銀行管理制度缺陷(15篇)

銀行管理制度是金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行的基礎(chǔ)，其核心在于確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、風(fēng)險控制的有效性以及客戶服務(wù)的優(yōu)質(zhì)性。然而，實踐中，銀行管理制度往往存在一些缺陷，這些缺陷可能影響到銀行的穩(wěn)健運(yùn)營和長期發(fā)展。

包括哪些方面

這些缺陷主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

1. 制度更新滯后：銀行規(guī)章制度未能及時跟進(jìn)法律法規(guī)及監(jiān)管政策的變化，導(dǎo)致執(zhí)行中的法律風(fēng)險。

2. 執(zhí)行力度不足：即使有完善的制度，如果執(zhí)行不力，也會形同虛設(shè)，容易滋生違規(guī)行為。

3. 監(jiān)管漏洞：某些環(huán)節(jié)可能存在監(jiān)管盲區(qū)，使風(fēng)險得以潛藏，如內(nèi)部審計的獨立性不足。

4. 培訓(xùn)不到位：員工對制度的理解和執(zhí)行能力參差不齊，缺乏有效的培訓(xùn)和考核機(jī)制。

5. 技術(shù)支持不足：隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型，銀行管理制度未能充分考慮新技術(shù)的應(yīng)用和風(fēng)險。

重要性

銀行管理制度的完善對于銀行的穩(wěn)定運(yùn)營至關(guān)重要。它能防止?jié)撛诘娘L(fēng)險，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性，保護(hù)客戶權(quán)益，提高服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)銀行的聲譽(yù)，同時也為銀行的戰(zhàn)略決策提供堅實的基礎(chǔ)。制度缺陷可能導(dǎo)致法律糾紛、客戶信任流失、監(jiān)管處罰，甚至威脅到銀行的生存。

方案

針對上述問題，提出以下改進(jìn)措施：

1. 定期修訂制度：建立制度更新機(jī)制，確保與法律法規(guī)、監(jiān)管要求保持同步，及時應(yīng)對市場變化。

2. 強(qiáng)化執(zhí)行監(jiān)督：設(shè)立專門的合規(guī)部門，加強(qiáng)對制度執(zhí)行的監(jiān)督，嚴(yán)肅處理違規(guī)行為，樹立制度權(quán)威。

3. 完善內(nèi)部審計：提升內(nèi)部審計的獨立性和專業(yè)性，定期進(jìn)行風(fēng)險評估，填補(bǔ)監(jiān)管漏洞。

4. 加強(qiáng)員工培訓(xùn)：制定全面的員工培訓(xùn)計劃，確保員工理解和掌握各項制度，提高執(zhí)行力。

5. 融合技術(shù)管理：在制度設(shè)計中融入科技元素，制定適應(yīng)數(shù)字化環(huán)境的管理規(guī)定，強(qiáng)化技術(shù)風(fēng)險防控。

通過上述方案的實施，銀行能夠逐步完善管理制度，提升運(yùn)營效率，降低風(fēng)險，從而在激烈的市場競爭中保持穩(wěn)健發(fā)展。

銀行管理制度缺陷范文

第1篇 地產(chǎn)置業(yè)銀行賬戶管理程序

1、目的

本管理文件明確了公司銀行賬戶開立、撤銷及銀行賬戶的日常管理的要求與操作規(guī)范,以規(guī)范銀行賬戶管理的基本程序。

2、適用范圍

2.1本程序管理文件規(guī)范了公司銀行賬戶開立、撤銷及銀行賬戶的日常管理業(yè)務(wù)過程,適用于公司總部和各控股子公司財務(wù)部等相關(guān)部門。如未進(jìn)行特別說明,本程序管理文件內(nèi)所稱控股子公司均指其資金納入公司資金統(tǒng)一計劃管理的控股子公司。

3、定義

銀行賬戶是公司為辦理結(jié)算業(yè)務(wù)、資金信貸和現(xiàn)金收付而在相應(yīng)金融機(jī)構(gòu)開設(shè)的基本賬戶、一般結(jié)算賬戶和專用賬戶。

3.1.基本賬戶:是公司為辦理基本的、主要的資金結(jié)算、現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)而開立的主要賬戶;

3.2.一般結(jié)算賬戶:是公司為方便資金結(jié)算業(yè)務(wù)而在就近的金融機(jī)構(gòu)開立的基本賬戶以外的輔助性賬戶;

3.3.專用賬戶:是公司為辦理某些特殊業(yè)務(wù)或?qū)ｉT業(yè)務(wù),按國家規(guī)定必須開立的某些有特殊用途的補(bǔ)充賬戶。

4、相關(guān)程序及文件

4.1對外結(jié)算的相關(guān)程序fm-tm-03

5、職責(zé)

5.1總裁

根據(jù)公司發(fā)展需要選定2-3家合作銀行;

5.2財務(wù)總監(jiān)

綜合考慮公司總部及各控股子公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和銀行賬戶集中程度,選擇擬長期合作的銀行;

審核批準(zhǔn)公司總部及各控股子公司開立及撤銷銀行賬戶的申請;

5.3財務(wù)部

審核各控股子公司開立及撤銷銀行賬戶的申請;

辦理公司總部銀行賬戶開立及撤銷手續(xù);協(xié)助控股子公司辦理銀行賬戶開立及撤銷手續(xù);

保存公司總部及各控股子公司開立及撤銷銀行賬戶有關(guān)資料;

6、管理權(quán)限

6.1銀行賬戶的管理由公司總部財務(wù)部統(tǒng)一規(guī)劃、集中控制、分類管理。

6.2公司總部財務(wù)部具體負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的開立、撤銷及各控股子公司銀行賬戶開立、撤銷的規(guī)劃、審批、檢查及考核工作;下屬各控股子公司的財務(wù)部門根據(jù)公司總部財務(wù)部的安排,對本公司銀行賬戶的使用情況按不同類別進(jìn)行日常管理,并接受公司總部財務(wù)部的統(tǒng)一調(diào)度、檢查和考核。

6.3公司總部和各控股子公司銀行賬戶開立、撤銷的審批權(quán)人為財務(wù)總監(jiān)。

7、工作程序

7.1 銀行賬戶規(guī)劃管理

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

財務(wù)總監(jiān)

綜合考慮公司總部及各控股子公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和銀行賬戶集中程度,選擇擬長期合作的銀行,上報總裁。

2

總裁辦公會

審核選定2-3家合作銀行。

3

財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)部資金管理崗

與擬合作銀行洽談協(xié)商網(wǎng)上銀行相關(guān)事項。

4

公司總部、各控股子公司法定代表人(或委托代理人)

與合作銀行簽定授權(quán)委托書,授權(quán)公司總部通過網(wǎng)上銀行實時查詢各控股子公司銀行賬戶余額,并且子公司支付限額以上的款項,需報公司總部批準(zhǔn)并得到授權(quán)。

5

簽定授權(quán)委托書后兩個月內(nèi)

公司總部財務(wù)部、各控股子公司財務(wù)部

按照公司銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定,在公司總部的統(tǒng)一組織與計劃下,清理銀行賬戶,將不屬于公司總部確定合作銀行的其他銀行賬戶逐步停用和撤銷。

7.2銀行賬戶開立管理

7.2.1銀行賬戶開立管理-公司總部

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

財務(wù)部資金管理崗

根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要或公司銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定,填寫《開立銀行賬戶申請書》,申請書中需注明申請開立賬戶的開戶行、原因、賬戶類型、計劃使用時間等,上報財務(wù)總監(jiān)。

2

財務(wù)總監(jiān)

審核批準(zhǔn)《開立銀行賬戶申請書》。

3

財務(wù)部資金管理崗

將經(jīng)批準(zhǔn)的《開立銀行賬戶申請書》送達(dá)財務(wù)部出納。

4

財務(wù)部出納

辦理開立銀行賬戶的相關(guān)手續(xù),銀行賬戶開立完畢,5日內(nèi)將有關(guān)賬戶資料送交財務(wù)部資金管理崗備案。

5

財務(wù)部資金管理崗

公司有關(guān)賬戶資料存檔。

7.2.2銀行賬戶開立管理―控股子公司

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

控股子公司財務(wù)部

根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要或公司銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定,填寫《開立銀行賬戶申請書》,申請書中需注明申請開立賬戶的開戶行、原因、賬戶類型、計劃使用時間、控股子公司的支出權(quán)限(50萬元)等,上報財務(wù)經(jīng)理。

2

控股子公司財務(wù)經(jīng)理/總經(jīng)理

逐級審核批準(zhǔn)《開立銀行賬戶申請書》,報公司總部財務(wù)部。

3

公司總部財務(wù)部資金管理崗/財務(wù)總監(jiān)

審核批準(zhǔn)《開立銀行賬戶申請書》。

4

公司總部財務(wù)部資金管理崗

將經(jīng)批準(zhǔn)的《開立銀行賬戶申請書》下發(fā)控股子公司財務(wù)部。

5

控股子公司財務(wù)部

辦理開立銀行賬戶的相關(guān)手續(xù),銀行賬戶開立完畢,5日內(nèi)將有關(guān)賬戶資料報公司總部財務(wù)部備案。

6

財務(wù)部資金管理崗

控股子公司有關(guān)賬戶資料存檔。

7.3銀行賬戶撤銷管理

7.3.1銀行賬戶撤銷管理-公司總部

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

財務(wù)部資金管理崗

根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要或公司銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定,填寫《撤銷銀行賬戶申請書》,申請書中需注明申請撤銷賬戶的開戶行、原因、賬戶類型等,上報財務(wù)總監(jiān)。

2

財務(wù)總監(jiān)

審核批準(zhǔn)《撤銷銀行賬戶申請書》。

3

財務(wù)部資金管理崗

將經(jīng)批準(zhǔn)的《撤銷銀行賬戶申請書》送達(dá)財務(wù)部出納。

4

財務(wù)部出納

辦理撤銷銀行賬戶的相關(guān)手續(xù),銀行賬戶撤銷完畢,5日內(nèi)將有關(guān)賬戶資料送交財務(wù)部資金管理崗備案。

5

財務(wù)部資金管理崗

公司有關(guān)賬戶資料存檔。

7.3.2銀行賬戶撤銷管理―控股子公司

步驟

完成時間

涉及部門及崗位

步驟說明

1

控股子公司財務(wù)部

根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要或公司銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定,填寫《撤銷銀行賬戶申請書》,申請書中需注明申請撤銷賬戶的開戶行、原因、賬戶類型上報財務(wù)經(jīng)理。

2

控股子公司財務(wù)經(jīng)理/總經(jīng)理

逐級審核批準(zhǔn)《撤銷銀行賬戶申請書》,報公司總部財務(wù)部。

3

公司總部財務(wù)部資金管理崗/財務(wù)總監(jiān)

審核批準(zhǔn)《撤銷銀行賬戶申請書》。

4

公司總部財務(wù)部資金管理崗

將經(jīng)批準(zhǔn)的《撤銷銀行賬戶申請書》下發(fā)控股子公司財務(wù)部。

5

控股子公司財務(wù)部

辦理撤銷銀行賬戶的相關(guān)手續(xù),銀行賬戶撤銷完畢,5日內(nèi)將有關(guān)賬戶資料報公司總部財務(wù)部備案。

6

財務(wù)部資金管理崗

控股子公司有關(guān)賬戶資料存檔。

7.4銀行賬戶的日常管理

7.4.1.應(yīng)加強(qiáng)銀行賬戶的管理,不得出租出借賬戶,不得通過本公司的賬戶為其他單位辦理與本公司經(jīng)營業(yè)務(wù)無關(guān)的資金收付業(yè)務(wù);

7.4.2.因銷售產(chǎn)品、提供勞務(wù)而獲取的資金收入原則上只能通過基本賬戶辦理;

7.4.3.一般結(jié)算賬戶原則上只辦理資金支付業(yè)務(wù),其資金來源可以根據(jù)需要由基本賬戶劃轉(zhuǎn)。

7.4.4.專用賬戶是根據(jù)需要為某種特殊業(yè)務(wù)而開立的。除辦理規(guī)定的專項業(yè)務(wù)外,不得辦理經(jīng)營性的資金結(jié)算業(yè)務(wù),專用賬戶應(yīng)做到因特殊業(yè)務(wù)的開展而開立,因其結(jié)束而撤銷,且業(yè)務(wù)結(jié)束后一個月內(nèi)必須清理完畢;

7.4.5. 各控股子公司銀行存款單筆支取金額超過50萬,需交公司總部財務(wù)總監(jiān)審簽并得到授權(quán);

7.4.6.嚴(yán)格禁止用個人名義開立銀行賬戶;

7.4.7.各控股子公司負(fù)責(zé)人和財務(wù)負(fù)責(zé)人必須加強(qiáng)對銀行賬戶的管理,定期檢查銀行賬戶的使用情況,在提報資金日報時,每周向公司總部報送一次賬戶余額及使用情況。一旦發(fā)現(xiàn)問題,應(yīng)立即向公司財務(wù)部匯報并妥善處理;

7.4.8.公司財務(wù)部每季和不定期對各控股子公司的銀行賬戶管理情況進(jìn)行檢查或抽查,并將結(jié)果通報全公司。

8、單據(jù)與記錄

8.1《開立銀行賬戶申請書》

第2篇 房地產(chǎn)公司銀行存款管理辦法

房地產(chǎn)公司銀行存款的管理

1)、項目銀行帳戶必須經(jīng)雙方負(fù)責(zé)人同意后方可設(shè)立和使用,銀行帳戶僅供本合同項目經(jīng)營業(yè)務(wù)收支結(jié)算使用,嚴(yán)禁出借帳戶供與外單位或個人使用,嚴(yán)禁為外單位或個人代收代支、轉(zhuǎn)帳套現(xiàn)。嚴(yán)禁利用項目帳戶做與本項目無關(guān)的收支。

2)、銀行帳戶的帳號必須保密,非因業(yè)務(wù)需要不準(zhǔn)外泄。該項目原則上只設(shè)一個項目帳戶,確因工作需要開設(shè)帳戶的,需報雙方公司負(fù)責(zé)人同時批準(zhǔn)后方可設(shè)立(書面批準(zhǔn)依據(jù)),已經(jīng)開設(shè)的,需向項目財務(wù)部補(bǔ)辦備案手續(xù)。

3)、項目帳戶必須與雙方公司銀行帳戶嚴(yán)格區(qū)分(財務(wù)專用章、其他專用章等銀行預(yù)留印簽),雙方公司不得用各自公司帳戶進(jìn)行本項目收支。

4)、銀行帳戶印鑒的使用實行印章分管并用制;即:財務(wù)章由一方保管,另外1枚由另一方保管,不準(zhǔn)1方統(tǒng)一保管使用。印鑒保管人臨時出差時應(yīng)委托他人代管。

5)、銀行支票的使用規(guī)定:

a、業(yè)務(wù)部門使用銀行支票時,必須憑付款審批單,經(jīng)項目負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人簽字,寫明用途、金額、日期;

b、會計人員核單后,出納才能簽發(fā)銀行支票,同時要求業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在銀行支票使用簿上簽字,登記銀行支票號碼、金額、收款人;

c、簽發(fā)銀行支票必須按照要求填上日期、大小寫金額、收款人、用途等,不得簽發(fā)空白支票、空頭支票。如特殊情況需簽發(fā)空白支票,必須在小寫金額欄恰當(dāng)幣位寫上“$”。

d、支票用于轉(zhuǎn)帳的,必須在支票左上角劃兩條斜線;

f、支票開出后,必須在十日內(nèi)報銷清帳,不得轉(zhuǎn)借其他用途使用。對于預(yù)付貨款,應(yīng)做好合同管理,根據(jù)合同規(guī)定報帳時間。因特殊原因不能在規(guī)定期限內(nèi)報帳的,應(yīng)到財務(wù)部說明原因,限定報帳時間,否則追究業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的相關(guān)責(zé)任。

g、支票報銷是必須附發(fā)票、收據(jù)、入庫單等原始單據(jù),對于分期付貨款的,必須按每次付貨款金額開具發(fā)票或收據(jù)方可報銷。

e、業(yè)務(wù)人員收到支票應(yīng)到財會機(jī)構(gòu)辦理入帳手續(xù),一般應(yīng)先確認(rèn)收到款項后,才發(fā)貨或提供勞務(wù)。

5)、該項目的所有銷售收入(營業(yè)收入)、其他收入必須按項目指定帳號進(jìn)帳。

6)、財會人員辦理信匯、電匯、票匯、轉(zhuǎn)帳支付等付出款項,一律憑付款審批單辦理。付款審批單應(yīng)附在付款憑證后記帳備查。付款審批單應(yīng)附有合法的付款依據(jù)(合同或其他)。

同一項目(同一業(yè)務(wù))應(yīng)按合同總額上報審批,不準(zhǔn)同一業(yè)務(wù)分次報批、支付。對違反上述規(guī)定的付款,財務(wù)人員有權(quán)拒絕付款。

7)、根據(jù)已獲批準(zhǔn)簽訂的合同,嚴(yán)格按合同規(guī)定的期限付出,不得早付或遲付,也不準(zhǔn)改變支付方式和用途,非經(jīng)收款單位書面正式委托,也不準(zhǔn)改變收款單位。

9)、嚴(yán)格資金使用審批手續(xù)。會計人員對一切審批手續(xù)不完全的資金使用事項,都有權(quán)且必須拒絕辦理。否則,追究財務(wù)及相關(guān)人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。

10)、有關(guān)資金使用的審批,如審批人員出差時,由其指定代理人代為審批。批件必須附在有關(guān)發(fā)票、單據(jù)后面入帳備查。如遇特殊情況,不能及時審批,財務(wù)人員必須征求雙方公司總經(jīng)理(總裁)同意后方可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

11)、銀行帳戶往來應(yīng)逐筆登記入帳,不準(zhǔn)多筆匯總記帳,也不準(zhǔn)以收頂支記帳。按月與銀行對帳單核對,未達(dá)收支,應(yīng)作出調(diào)節(jié)表逐筆調(diào)節(jié)平衡。

第3篇 農(nóng)村銀行營業(yè)辦公場所6s管理獎懲制度

農(nóng)村銀行營業(yè)及辦公場所6s管理獎懲制度

一、目的

為規(guī)范我行營業(yè)及辦公場所秩序、提高工作效率,有效地加速我行營業(yè)及辦公場所工作環(huán)境和工作狀況的改進(jìn),同時滿足我行“三行”建設(shè)的內(nèi)在需要,將“三行”建設(shè)工作有效落地,樹立我行良好的內(nèi)外形象,特制定本制度。

二、范圍

6s管理(整理、整頓、清掃、清潔、素養(yǎng)、安全)范圍全行營業(yè)場所及辦公區(qū)域;獎懲制度適用于全體員工。

三、責(zé)任區(qū)域劃分

個人責(zé)任區(qū):是指個人的桌面、抽屜、電腦、個人文件柜以及個人辦公桌周圍一米之內(nèi)的地面。個人責(zé)任區(qū)的6s工作,由各人每日下班前對個人責(zé)任區(qū)域?qū)嵭?-10分鐘6s活動。

公共責(zé)任區(qū):是指綠植、公共通道、茶水柜、公用文件柜和未分配到個人的辦公區(qū)域。公共責(zé)任區(qū)的6s工作由各支行、部(室)制定部門公共責(zé)任區(qū)域6s輪值排班負(fù)責(zé)。

四、6s獎懲制度

總行辦公室6s檢查由總行6s推行小組組織相關(guān)部室人員實施;支行檢查日常由各家主持工作生長和掛鉤經(jīng)理共同負(fù)責(zé),總行6s推行小組負(fù)責(zé)抽查,發(fā)現(xiàn)支行行長和掛鉤經(jīng)理應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問題雙倍處罰責(zé)任人員。

檢查過程中,檢查小組人員發(fā)現(xiàn)不符合6s規(guī)范時,需拍攝相關(guān)照片,同時進(jìn)行說明,并限在三日內(nèi)進(jìn)行整改;檢查結(jié)束后,檢查結(jié)果按月下發(fā)至支行、部(室)進(jìn)行通報,各支行、部(室)對檢查結(jié)果如有異議,可在三日內(nèi)進(jìn)行申訴,如超期,則視為默認(rèn)。

發(fā)加油卡標(biāo)準(zhǔn):支行、部(室)個人責(zé)任區(qū)域如出現(xiàn)一處不符合6s規(guī)范,責(zé)任人個人發(fā)加油卡一張,同時支行、部(室)負(fù)責(zé)人承擔(dān)連帶責(zé)任,發(fā)加油卡一張;公共責(zé)任區(qū)域一處不符合6s規(guī)范,當(dāng)天6s輪值負(fù)責(zé)人發(fā)加油卡一張,同時支行、部(室)負(fù)責(zé)人承擔(dān)連帶責(zé)任,發(fā)加油卡一張。

發(fā)表揚(yáng)卡標(biāo)準(zhǔn):支行、部(室)6s檢查結(jié)果為98分以上,發(fā)表揚(yáng)卡一張;支行(部)6s檢查結(jié)果為98分以上時對掛鉤經(jīng)理發(fā)表揚(yáng)卡一張;支行、部(室)在6s執(zhí)行過程中,積極創(chuàng)新,創(chuàng)新做法如能夠在其他支行、部(室)得到廣泛應(yīng)用,發(fā)表揚(yáng)卡二張。

獎懲時效:6s檢查結(jié)果下發(fā)三日后,考核辦配合6s檢查小組負(fù)責(zé)執(zhí)行各支行、部(室)獎懲。每張加油卡和表揚(yáng)卡金額各50元。

五、附則

本制度機(jī)關(guān)部(室)自印發(fā)之日起執(zhí)行,支行(部)待6s落地后執(zhí)行。

第4篇 z銀行學(xué)習(xí)雷鋒活動管理制度

銀行學(xué)習(xí)雷鋒活動管理制度

雷鋒精神是黨和人民極為寶貴的精神財富,是建設(shè)社會主義核心價值體系的豐厚政治資源。學(xué)雷鋒,就是要以雷鋒為榜樣,忠誠黨和人民的偉大事業(yè),全心全意為人民服務(wù)。學(xué)雷鋒,就是要以雷鋒為榜樣,自覺踐行忠誠黨和人民的稅收事業(yè),全心全意為人民服務(wù)。在新的歷史時期弘揚(yáng)雷鋒精神,必須建立和完善以下制度:

一、 建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)機(jī)制。

雷鋒精神的一個顯著特征,就是在學(xué)習(xí)上發(fā)揚(yáng)“釘子精神”,全體職工應(yīng)當(dāng)端正學(xué)習(xí)態(tài)度,弘揚(yáng)優(yōu)良學(xué)風(fēng)。

二、建立完善的學(xué)習(xí)制度。

為人民服務(wù)是我們黨的根本宗旨,也是雷鋒精神的核心要義。全體職工學(xué)習(xí)雷鋒堅持以黨和人民的利益為最高境界和價值訴求,重溫黨的宗旨,把加強(qiáng)黨的宗旨教育作為一項基本學(xué)習(xí)制度。

三、建立范學(xué)的內(nèi)容體系。

學(xué)習(xí)雷鋒愛憎分明的階級立 場、誠懇務(wù)實的工作作風(fēng)、助人為樂的思想品德、公而忘私的價值取向、奮不顧身的革命斗志。

四、建設(shè)核心價值體系。

雷鋒精神是社會主義核心價值體系的重要內(nèi)容之一。實踐社會主義核心價值體系,就是要把學(xué)雷鋒活動與建設(shè)社會主義核心價值體系結(jié)合起來,使黨員干部成為踐行社會主義核心價值體系的模范,全體職工應(yīng)成為和諧社會的促進(jìn)者。

五、創(chuàng)建愛崗敬業(yè)機(jī)制。

樹立雷鋒同志“干一行、愛一行、專一行、精一行”的愛崗敬業(yè)、勤奮工作的社會職業(yè)道德新風(fēng)。

六、 建立崇德敬賢機(jī)制。

力行德才兼?zhèn)洹⒁缘聺櫜?又紅又專的人才路線。

七、建立創(chuàng)先爭優(yōu)機(jī)制。

積極開展文明創(chuàng)建活動,加快經(jīng)濟(jì)建設(shè),創(chuàng)造社會財富,全面建設(shè)小康社會。

八、 懲惡揚(yáng)善激勵機(jī)制。

褒揚(yáng)見義勇為、舍己為公、的社會行為,依法保護(hù)社會弱勢群體;懲處膽小怕死、損公肥私不義舉動,堅決打擊社會邪惡勢力。

九、完善社會公德體系。

培育社會公德,弘揚(yáng)社會正氣。

十、成立學(xué)雷鋒活動小組。

組建“學(xué)雷鋒活動小組”,為長期開展這一活動提供組織保障。

十一、完善雷鋒精神大眾化機(jī)制。

學(xué)習(xí)雷鋒,并非僅僅是個人行為,而是要成為一種社會現(xiàn)象,使學(xué)雷鋒成為全社會、全民族文明活動的共同思想基礎(chǔ)和價值理念。

第5篇 銀行年度機(jī)關(guān)工作管理辦法

銀行2005年度機(jī)關(guān)工作管理辦法

為了進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范化管理,提高全行員工的集體榮譽(yù)感,增強(qiáng)凝聚力、戰(zhàn)斗力和向心力;緊緊圍繞支行黨委確定的全年經(jīng)營目標(biāo),以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)、規(guī)范的工作行為、嚴(yán)肅的工作紀(jì)律、嶄新的工作風(fēng)貌來迎接新的一年的考驗,扎實有效的促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)工作再上新臺階。根據(jù)上級行有關(guān)工作規(guī)定,結(jié)合我行實際情況,特制定本辦法:

一、工作紀(jì)律:

1、堅決服從組織決定,聽從工作安排。

2、嚴(yán)格執(zhí)行作息制度,按時上班和下班。

3、支行機(jī)關(guān)人員,要求每天早8點準(zhǔn)時到二樓會議室點名。

4、基層營業(yè)單位,必須實行上班簽到,下班簽退制度。

5、工作時間不準(zhǔn)擅自離崗、串崗、聊天和大聲喧嘩。

6、營業(yè)期間不準(zhǔn)吃零食、打瞌睡,不準(zhǔn)從事與工作無關(guān)事項。

7、不準(zhǔn)帶無關(guān)人員進(jìn)入工作場所。

8、聽到辦公電話鈴聲時,應(yīng)主動接聽,以文明禮貌用語對答,并耐心細(xì)致地回答或解決對方提出的問題。

9、在全行實行“首問責(zé)任制”,第一個面對客戶的員工是第一責(zé)任人,必須對該客戶的業(yè)務(wù)辦理全程負(fù)責(zé),并記錄工作日志,把接待的客戶和所辦理的事項和結(jié)果記錄在案,以備客戶監(jiān)督。

10、按時參加支行通知的各項工作會議,不準(zhǔn)無故缺席和遲到、早退。

11、會議期間必須關(guān)掉手機(jī)和呼機(jī),不準(zhǔn)隨意走動,專心致志開會,自覺遵守會場紀(jì)律。

12、積極參加機(jī)關(guān)組織的各項活動,不得推拖和延誤。

二、儀容儀表:

1、上班期間必須身著工作裝,佩戴工號牌,并按支行通知統(tǒng)一更換季節(jié)工作裝。

2、著裝要整潔,談吐要文明,舉止要大方,修飾要得體,不許留怪發(fā),男士不蓄長發(fā)。

3、接待客戶要面帶微笑,主動熱情,耐心周到。

4、全行員工無論何時何地,一切言行不得損害農(nóng)行整體利益和形象,更不能干出與農(nóng)行利益相違背的事情。

三、環(huán)境衛(wèi)生:

(一)營業(yè)場所

1、要求每天班前清掃、班后清理,從不間斷。并做到每周一次大掃除。

2、營業(yè)廳前行名、行牌,經(jīng)常擦拭干凈,保持清新醒目。宣傳條幅懸掛整齊,定期更換。每天班前要清洗門窗、清掃地面,保持清潔衛(wèi)生。

3、營業(yè)廳內(nèi)整齊清潔,物品放置統(tǒng)一有序。要求地面無紙屑、無果皮、無痰跡、無灰塵,墻壁清潔衛(wèi)生。

4、營業(yè)柜臺整潔無灰塵,柜臺玻璃明亮潔凈,便民設(shè)施齊全完好,擺放到位。

5、辦公桌上保持整齊有序,辦公用品設(shè)施整齊劃一,不準(zhǔn)擺設(shè)與辦公無關(guān)的物品,室內(nèi)不準(zhǔn)堆放私人雜物。

6、大堂經(jīng)理或?qū)T要時時清理營業(yè)廳環(huán)境衛(wèi)生,為客戶提供清新整潔的辦公環(huán)境。

7、各營業(yè)網(wǎng)點其它場所要求定期清理,保持整潔,為職工提供一個良好的生活和工作環(huán)境。

(二)支行機(jī)關(guān)

1、劃清責(zé)任區(qū),明確責(zé)任人,保證支行機(jī)關(guān)干凈整潔。

2、機(jī)關(guān)大院內(nèi)、門前、門洞保持干凈衛(wèi)生。每早8點前整理完畢。

3、廁所內(nèi)要經(jīng)常沖洗,保持清新無味。每晚7點清掃干凈。

4、樓道、樓梯及辦公室,由當(dāng)天值日部室打掃,保持清潔衛(wèi)生。

5、灶房、餐廳保證無蠅、無鼠、無灰塵、無病菌,確保全行員工有一個健康的就餐環(huán)境。

6、自行車、摩托車全部整齊放入車棚,不準(zhǔn)隨便停放在大院和門洞內(nèi)。

7、機(jī)關(guān)車輛停放在指定位置,外來車輛由門衛(wèi)人員安排車位,要規(guī)劃有序。

8、垃圾要與環(huán)衛(wèi)隊達(dá)成協(xié)議,定期清理,堆放垃圾要到位。

9、機(jī)關(guān)職工住宿區(qū),由辦公室安排責(zé)任人,要保持清潔衛(wèi)生。

四、出勤規(guī)定:

1、工作人員因病、因事等原因在一定時間內(nèi)不能正常上班的,必須履行請假手續(xù)。

2、請假應(yīng)在事前由本人親自填寫請假條,按規(guī)定程序報批,批準(zhǔn)后留存主任處或辦公室備案。

3、病假憑有效證明可準(zhǔn)予病假(可出具證明的醫(yī)院是縣級以上醫(yī)院(含縣級))。

4、婚假、產(chǎn)假、喪假按國家規(guī)定執(zhí)行。

5、審批權(quán)限:一般職工請假3天以內(nèi)(含3天),由本單位領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),3天以上由單位主任簽注意見后報支行分管行長批準(zhǔn);副主任請假,2天以內(nèi)的由本單位主任批準(zhǔn),2天以上由本單位主任簽注意見后報支行分管行長批準(zhǔn);主任請假,3天以內(nèi)的由分管行長批準(zhǔn),超過3天由分管行長簽注意見后,報行長批準(zhǔn)。

6、銷假:假期滿后,應(yīng)及時到主任處或辦公室銷假,并嚴(yán)格記錄登記,否則按曠工處理。

7、基層各單位務(wù)必在次月3日前將本單位的考勤情況報回支行辦公室備案。

五、處罰辦法:

為了嚴(yán)肅工作紀(jì)律,規(guī)范工作行為,促進(jìn)各項規(guī)章制度的順利執(zhí)行,使全行上下形成遵章守紀(jì)的良好風(fēng)氣,維護(hù)全行整體形象,對違規(guī)違章行為決不姑息,嚴(yán)肅處理。

1、成立監(jiān)督檢查組,由分管行長牽頭,綜合辦公室負(fù)責(zé)。要認(rèn)真履行督促、檢查、登記、考核和處罰職責(zé)。

2、對違反《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》及運(yùn)城分行《營業(yè)機(jī)構(gòu)規(guī)范服務(wù)細(xì)則》等有關(guān)條款者,情節(jié)輕微,負(fù)面影響不大的罰款50元,并寫出書面檢查和保證,給予行政警告一次,記入不良檔案;對當(dāng)年累計達(dá)3次或情節(jié)嚴(yán)重,影響較壞的,令其下崗待業(yè),停發(fā)工資;

另注:凡因酗酒后在機(jī)關(guān)里滋事、打鬧的一律開出公職。

3、上班遲到、早退或缺崗、離崗的給予批評教育,發(fā)現(xiàn)一次罰款10元;每月累計發(fā)現(xiàn)3次以上的要寫出書面檢查,并通報批評,記入不良檔案。

4、受到顧客舉報或投訴一次的,扣發(fā)全年效益工資,累計兩次以上的立即下崗直至除名。

5、不能嚴(yán)格執(zhí)行“首問責(zé)任制”的,調(diào)離原工作崗位直至下崗。

6、工作期間,不能嚴(yán)格執(zhí)行工作紀(jì)律,有下列行為之一的:如串崗、玩電腦、干私活、吃零食、舉止不文雅、談吐不文明、與工作無關(guān)的其它事項,發(fā)現(xiàn)一次,批評教育,罰款10-30元;累計3次以上的扣發(fā)一個月效益工資;對履教不改的,一律辭退。

7、職工曠工按實際曠工日扣除日工資,連續(xù)曠工15天以上或一年內(nèi)累計曠工時間超過30天的給予除名。

8、不按規(guī)定著裝或不戴工號牌的,發(fā)現(xiàn)一次罰款50元。

9、環(huán)境衛(wèi)生,達(dá)不到要求的,發(fā)現(xiàn)一次對責(zé)任人罰款20元,對責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)罰款50元。

10、機(jī)動車輛、摩托車、自行車按規(guī)定停放,不能嚴(yán)格執(zhí)行的對當(dāng)事人罰款10―30元,對管理責(zé)任人罰款50元。

11、屬督查不到位,處理不及時,管理有漏洞責(zé)任的,對分管行長和辦公室主任分別罰款100元。

12、對員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章,以及本行各項基本制度,管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀(jì)律的行為,除以上處罰外,并嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)銀發(fā)(2001)153號《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》。

六、組織領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督措施:

1、此項工作由分管行長牽頭,辦公室具體組織實施。

2、辦公室每月至少到各營業(yè)網(wǎng)點督查一次,并出榜公布,按季度進(jìn)行通報。

3、開展“評優(yōu)選差”活動。年度終了,支行根據(jù)工作記錄評出作風(fēng)過硬,舉止文明,遵規(guī)守紀(jì)的員工,予以物質(zhì)和精神獎勵;對有違規(guī)違紀(jì)行為記錄者按次數(shù)進(jìn)行排隊,實行“末位淘汰”,作為下崗分流對象。

4、聘請社會監(jiān)督聯(lián)絡(luò)員,向社會公布舉報電話,設(shè)置舉報投訴意見箱,自覺接受社會各界監(jiān)督。

5、各部室及各經(jīng)營網(wǎng)點要根據(jù)自實工作實際,制定本單位管理考核辦法細(xì)則,供支行監(jiān)督核查。

6、本辦法自2004年1月1日起執(zhí)行。

第6篇 銀行內(nèi)部人才招聘市場管理辦法

內(nèi)部人才招聘市場管理暫行辦法(銀行)

中國__銀行__省分行本部內(nèi)部人才

招聘市場管理暫行辦法

第一章 總則

第一條為了建立省分行本部人才資源縱向和橫向合理配置機(jī)制,促進(jìn)內(nèi)部人才科學(xué)、主動、有序流動,根據(jù)中國__銀行__省分行實際,制訂本暫行辦法。

第二條本暫行辦法所稱內(nèi)部人才招聘市場,是指以__省分行信息服務(wù)網(wǎng)站為載體,建立省分行本部企業(yè)內(nèi)部人才交流平臺。

第三條 對內(nèi)部人才招聘市場管理堅持以下原則:

(一)公開、平等、競爭、擇優(yōu)原則;

(二)用人單位、人力資源部分工負(fù)責(zé)原則;

(三)依法辦事原則。

第四條 內(nèi)部人才交流與外部人才引進(jìn)協(xié)調(diào)發(fā)展,內(nèi)部人才市場和外部人才市場共同形成我行人才資源配置庫。

第二章 內(nèi)部人才招聘范圍

第五條實行內(nèi)部人才招聘的崗位應(yīng)為__銀行__省分行本部的__崗位和_級(含)以下專業(yè)技術(shù)崗位。

第六條 可實行內(nèi)部人才市場招聘的情況:

(一)崗位聘期或合同期滿,需重新聘用員工的;

(二)崗位定編后出現(xiàn)缺編的;

(三)經(jīng)批準(zhǔn)新設(shè)立的崗位;

(四)機(jī)構(gòu)改革、重組或現(xiàn)有人員調(diào)整分流后,需要重新招聘員工的;

(五)他需要實行內(nèi)部人才市場招聘的情況。

第七條不宜進(jìn)入內(nèi)部人才市場招聘的崗位,不列入內(nèi)部人才市場招聘的范圍。

第三章 內(nèi)部人才招聘的資格和條件

第八條參加內(nèi)部人才市場招聘的員工,應(yīng)符合以下條件:

(一)應(yīng)符合《中國__銀行__省分行本部經(jīng)辦崗位職務(wù)管理辦法》、《中國__銀行__省分行專業(yè)技術(shù)崗位職務(wù)管理實施辦法》關(guān)于聘任條件的規(guī)定;

(二)符合經(jīng)人力資源部核準(zhǔn)的其他資格和條件。

第四章 內(nèi)部人才招聘程序

第九條內(nèi)部人才市場招聘一般按下列程序和方法進(jìn)行:

(一)用人單位制定招聘方案、招聘啟事,內(nèi)容涵蓋所需人員崗位詳細(xì)評價及擬聘員工需具備資格條件,報省分行人力資源部人力資源配置中心;

(二)人力資源配置中心對部門的招聘方案進(jìn)行審核,審核同意后在省分行信息服務(wù)網(wǎng)站公布,同時載明應(yīng)聘表格、報名截止日期等;

(三)納入招聘范圍的員工由省分行信息服務(wù)網(wǎng)站獲取信息;

(四)符合所公布資格條件的員工填寫《中國__銀行__省分行本部內(nèi)部人才市場員工招聘登記表》,并在規(guī)定期限內(nèi)交用人單位;

(五)用人單位通過筆試或面試或者根據(jù)對應(yīng)聘人的考核了解,對應(yīng)聘人選進(jìn)行擇優(yōu)選擇。面試分為自我陳述、答題(含公共題和專業(yè)題兩部分)和現(xiàn)場交流三部分,面試小組成員由用人單位確定,面試小組根據(jù)事先確定的評分標(biāo)準(zhǔn)對應(yīng)聘人選的面試情況進(jìn)行打分。面試結(jié)束后,用人單位根據(jù)筆試、面試評分結(jié)果、應(yīng)聘人選的綜合情況確定擬聘人選報人力資源配置中心;

(六)人力資源配置中心對擬聘人選資格、選聘程序進(jìn)行審核,符合條件的,經(jīng)相關(guān)審批程序,確定擬聘人選;

(七)辦理聘任和行內(nèi)調(diào)動手續(xù);

(八)員工到用人單位工作。

第十條對在內(nèi)部招聘過程中發(fā)現(xiàn)的德才素質(zhì)較好,因崗位職數(shù)限制等原因未能上崗的人員,部門可作為后備人才積極加以培養(yǎng)。

第十一條如通過內(nèi)部招聘未產(chǎn)生合適的對象,該崗位可暫時空缺,待條件成熟后,再通過內(nèi)部招聘方式進(jìn)行重新聘任。

第五章 組織領(lǐng)導(dǎo)

第十二條內(nèi)部招聘中用人單位主要職責(zé):

(一)負(fù)責(zé)按規(guī)定制訂招聘方案;

(二)負(fù)責(zé)對內(nèi)部招聘報名人員的專業(yè)資格審定;

(三)負(fù)責(zé)筆試、面試或考核了解的組織工作;

(四)負(fù)責(zé)對筆試、面試、考核了解結(jié)果的審定,并提出擬聘任人選,報人力資源部審核。

第十三條內(nèi)部招聘中人力資源部的主要職責(zé):

(一)負(fù)責(zé)內(nèi)部人才招聘市場的總體管理工作;

(二)負(fù)責(zé)規(guī)范內(nèi)部招聘的原則、標(biāo)準(zhǔn)和程序;

(三)負(fù)責(zé)招聘方案的審核

(四)負(fù)責(zé)對擬選聘人員的資格審查;

(五)負(fù)責(zé)招聘的過程監(jiān)督;

(六)負(fù)責(zé)辦理員工聘任和調(diào)動手續(xù)。

第十四條各用人單位應(yīng)切實加強(qiáng)對本部門內(nèi)部人才招聘工作的領(lǐng)導(dǎo),嚴(yán)格按照員工擇優(yōu)選聘的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,嚴(yán)肅工作紀(jì)律,嚴(yán)格工作程序。

第六章 附則

第十五條本暫行辦法由中國__銀行__省分行負(fù)責(zé)解釋。

第十六條本暫行辦法自200_年 月 日起執(zhí)行。

第7篇 _銀行會計人員績效考核管理辦法

銀行會計人員績效考核管理辦法

為了進(jìn)一步推動我行會計業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,建立科學(xué)、適用的員工激勵機(jī)制,完善現(xiàn)行分配制度,充分調(diào)到會計從業(yè)人員的工作積極性,全面提高其核算能力和綜合素質(zhì),結(jié)合我行運(yùn)營模式和現(xiàn)有勞動組合模式,特制訂本辦法。

第一章總則

第一條 目的

1、完善現(xiàn)行分配制度,充分調(diào)動會計人員的工作積極性,提高工作效率。

2、強(qiáng)化會計從業(yè)人員日常行為規(guī)范管理,培養(yǎng)遵紀(jì)守法、恪盡職守的優(yōu)良作風(fēng)。

3、提高員工認(rèn)識,進(jìn)一步順應(yīng)我行內(nèi)部改革需要,。

4、建立一種重實績、重貢獻(xiàn)、向優(yōu)秀人才和關(guān)鍵崗位傾斜的收入分配格局,逐步形成基于考核基礎(chǔ)的、能夠真正體現(xiàn)崗位和貢獻(xiàn)差異的分配激勵機(jī)制。

5、加強(qiáng)部門領(lǐng)導(dǎo)、主管、一般員工之間的相互了解,促進(jìn)企業(yè)文化和團(tuán)隊精神的建設(shè)。

第二條適用范圍

1、本辦法適用于市分行會計結(jié)算部全體工作人員,包括全體會計前臺工作人員和會計結(jié)算部本部機(jī)關(guān)工作人員。

2、本辦法中的績效考核是指通過對員工在出勤、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、核算質(zhì)量、內(nèi)控管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面進(jìn)行日常記錄、定期綜合評定和根據(jù)員工綜合評定結(jié)果對員工除按上級有關(guān)政策直接發(fā)放到指定個人的基本工資、獎勵、補(bǔ)貼等性質(zhì)外的所有貨幣化收入進(jìn)行強(qiáng)制再分配的過程。

3、其他有權(quán)部門依照本辦法制定相應(yīng)績效考核辦法。

第三條考核依據(jù)

根據(jù)會計從業(yè)人員在被考核期間的出勤、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、核算質(zhì)量、內(nèi)控管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和其他工作表現(xiàn)情況為依據(jù),會計結(jié)算部領(lǐng)導(dǎo)、營業(yè)機(jī)構(gòu)主管對所屬員工平時工作情況隨時記錄,嚴(yán)格考核。

第四條考核原則

考核要求客觀公正,有權(quán)考核執(zhí)行人對所屬員工的考核,盡可能用客觀指標(biāo)來衡量,盡量避免因各類彈性考核指標(biāo)的不當(dāng)運(yùn)用而對員工工作實績和能力出現(xiàn)考核結(jié)果失真,造成不公平現(xiàn)象。

第二章 崗位系數(shù)確定及績效工資分配原則

第五條 機(jī)構(gòu)崗位績效工資分配系數(shù)

根據(jù)我行現(xiàn)階段會計工作運(yùn)營和勞動組合模式,結(jié)合各崗位工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)量、核算內(nèi)容難易程度和內(nèi)控執(zhí)行要求將會計本部及所轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行了共3類機(jī)構(gòu)級類劃分和6級崗位系數(shù)確定。

機(jī)構(gòu)級類

所含機(jī)構(gòu)

崗位職別

人數(shù)

崗位系數(shù)

一

類

涪城支行 營業(yè)部

會計主管

2

1.60

網(wǎng)點柜員

1.10

會計結(jié)算部本部機(jī)關(guān)

業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

4

1.60

二

類

開發(fā)區(qū)支行 興達(dá)辦事處

會計主管

2

1.50

網(wǎng)點柜員

1.05

三

類

科學(xué)城支行 臨園路分理處

平政橋分理處 火車站分理處

游仙分理處 劍南路分理處

富樂路分理處

會計主管

7

1.40

網(wǎng)點柜員

1.00

會計結(jié)算部本部機(jī)關(guān)

一般員工

1.00

第六條 綜合積分的組成及扣減原則

1、會計人員綜合積分分別由以下幾個考核項目按不同的積分權(quán)重關(guān)系共同組成:①、出勤情況 ②、優(yōu)質(zhì)服務(wù) ③、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理 ④、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況⑤、其他

2、會計人員績效考核按季進(jìn)行,每個被考核人員當(dāng)季各考核項目初始分值均為100分,各考核項目積分按一定的不同的權(quán)重關(guān)系共同組成員工的季末綜合積分。在一個考核周期內(nèi),有權(quán)考核人將對其所屬員工的日常實際工作情況,按考核項目進(jìn)行嚴(yán)格考核和及時記錄,并根據(jù)實際記錄情況按季進(jìn)行員工季末綜合積分的折算統(tǒng)計。

3、本考核辦法中所涉及的員工項目積分統(tǒng)計一律實行“單一扣減制”和分值“跨項目透支扣減原則”?！皢我豢蹨p制”是指所有考核項目積分分值只減不加;“跨項目透支扣減原則”是指當(dāng)某項考核項目核定分值不足扣減時,可按順序(①、員工出勤情況→②、優(yōu)質(zhì)服務(wù)→③、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理→④、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況→⑤、其他)在下一考核項目中進(jìn)行等值扣減,以此類推,直至當(dāng)次需扣分值得到足額扣減。

第七條 會計績效分配原則及流程

1、會計績效工資總額=市分行當(dāng)季撥付會計部可分配績效總額

2、單位系數(shù)值=會計績效工資總額÷∑(某類崗位人員人數(shù)_崗位系數(shù))

3、某營業(yè)機(jī)構(gòu)績效工資總額=單位系數(shù)值_ ∑(該機(jī)構(gòu)某類崗位人員人數(shù)_崗位系數(shù))

4、營業(yè)機(jī)構(gòu)單位綜合積分績效工資對應(yīng)值=該營業(yè)機(jī)構(gòu)績效工資總額÷該機(jī)構(gòu)所有崗位人員當(dāng)季綜合積分總和

5、某員工當(dāng)季績效工資實際分配額=該營業(yè)機(jī)構(gòu)單位項目積分績效工資對應(yīng)值_崗位系數(shù)_該員工當(dāng)季實際綜合積分

第三章 績效考核內(nèi)容、實施方法及標(biāo)準(zhǔn)

第八條 在區(qū)分不同工作崗位性質(zhì)和業(yè)務(wù)屬性的基礎(chǔ)上,對各業(yè)務(wù)執(zhí)行組及各會計前臺營業(yè)網(wǎng)點的全體會計從業(yè)人員進(jìn)行有效的日常監(jiān)督和持續(xù)考核。

第九條本辦法中的績效考核內(nèi)容包括:①、出勤情況 ②、優(yōu)質(zhì)服務(wù) ③、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理 ④、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況 ⑤、其他 等5個方面,在對不同工作性質(zhì)和業(yè)務(wù)屬性的崗位進(jìn)行考核時,上述考核項目中的具體考核內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)及整體考核權(quán)重也有所不同。本辦法將從會計前臺網(wǎng)點人員、會計主管及本部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、會計本部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、會計本部核算崗位人員、會計本部稽核崗位人員、會計本部業(yè)務(wù)檢查崗位人員、會計本部atm及現(xiàn)金出納人員等幾個不同層面對績效考核各項內(nèi)容進(jìn)行明確定義,如在各層面未提及內(nèi)容均與其他相關(guān)崗位考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

第十條對會計前臺網(wǎng)點人員的考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)

1、出勤情況(5%):網(wǎng)點會計主管負(fù)責(zé)對網(wǎng)點一般員工的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):①、遲到、早退、中途溜崗(含上下班、會議和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面)等在2次(含2次)以內(nèi),且單次在10分鐘以內(nèi)者,每次扣減員工項目積分1分;2次以上(不含2次)且單次在10分鐘以內(nèi)者,將每次扣減此項積分3分;遲到、早退、中途溜崗等單次在10分鐘以上者,按每分鐘扣減項目積分1分扣減員工項目積分,分值不足扣減時一律按“跨項目透支扣減原則”執(zhí)行(下同)。②、原則上不允許請事假,如遇特殊情況員工需請事假,且在不影響所屬部門總體工作部署和工作進(jìn)度的情況下,經(jīng)會計部經(jīng)理同意批準(zhǔn)后準(zhǔn)予休假,但每天須扣減員工項目積分0.5分;病假請銷假一律以國家相關(guān)法律法規(guī)為準(zhǔn),并酌情扣分。

2、 優(yōu)質(zhì)服務(wù)(10%):由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人(行長、經(jīng)理)和會計主管負(fù)責(zé)考核網(wǎng)點員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量,其中機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和會計主管各占5分考核權(quán)重。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):優(yōu)質(zhì)服務(wù)分對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)和對內(nèi)優(yōu)質(zhì)服務(wù),對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)實際是指柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù),對內(nèi)優(yōu)質(zhì)服務(wù)主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與其他相關(guān)部門或工作人員之間的協(xié)作態(tài)度和能力。①、在受理柜面業(yè)務(wù)或與內(nèi)部工作人員協(xié)作過程中,確因服務(wù)態(tài)度差、工作效率低、錯誤操作等原因?qū)е驴蛻艋騼?nèi)部員工對其工作服務(wù)不滿而受到投訴的,每次根據(jù)后果嚴(yán)重程度給予0.5-5.0分的積分扣減處罰;②、雖無投訴記錄,但在上級業(yè)務(wù)主管部門人員的臨時性查訪或業(yè)務(wù)檢查人員的例行檢查中發(fā)現(xiàn)崗位員工有未按“優(yōu)質(zhì)服務(wù)手冊”進(jìn)行操作和服務(wù)的,根據(jù)其影響和可能造成后果的嚴(yán)重性給予每次0.5-5.0分的積分扣減處罰。

3、 核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(70%):崗位員工此項得分情況直接來源于會計部事后稽核人員對該柜員會計憑證審查監(jiān)督結(jié)果和業(yè)務(wù)檢查組各類業(yè)務(wù)檢查統(tǒng)計結(jié)果。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):通過日常對會計憑證的事后稽核和各類業(yè)務(wù)檢查等手段來檢驗崗位人員的核算質(zhì)量和規(guī)范前臺操作流程,以達(dá)到嚴(yán)格內(nèi)控制度,規(guī)避風(fēng)險,實現(xiàn)利潤最大化的目標(biāo)。①、事后稽核部門對本崗員工發(fā)生的業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行逐筆分類登記;其中一般差錯每筆扣減經(jīng)辦柜員項目積分0.1分,重大差錯每筆扣減經(jīng)辦柜員項目積分0.5-1.0分,違規(guī)差錯每筆扣減項目積分1.0-5.0分;②、憑證傳遞不及時,直接影響會計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的,每次扣減柜員項目積分0.1分; ③、會計稽核人員和會計業(yè)務(wù)檢查人員在回訪或日常檢查中發(fā)現(xiàn)崗位員工未按要求對各類差錯進(jìn)行及時整改的,每筆扣減項目積分0.2分;④、在會計結(jié)算部業(yè)務(wù)檢查人員(或內(nèi)外部其他有權(quán)部門工作人員)對網(wǎng)點進(jìn)行的日常檢查和專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和差錯,一律按當(dāng)次綜合檢查通報中所列示的扣分標(biāo)準(zhǔn)對被通報員工進(jìn)行等額分值扣減。

4、 業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況(10%):業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況分為業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)組織落實情況和學(xué)習(xí)質(zhì)量兩個方面。業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織落實主要由各營業(yè)網(wǎng)點會計主管(會計本部由業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人)承擔(dān),包括業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的紀(jì)律性和學(xué)習(xí)記錄的完整性,此項除直接考核參加學(xué)習(xí)的員工外,還將納入對網(wǎng)點會計主管(會計本部納入對業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人)的績效考核項目中;學(xué)習(xí)質(zhì)量是指會計結(jié)算部針對學(xué)習(xí)內(nèi)容通過進(jìn)行多種形式的業(yè)務(wù)考試(包括筆試和現(xiàn)場口頭抽問答題)得出的員工成績。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):①、員工明知學(xué)習(xí)計劃安排,無故缺席者,每次扣減其項目積分1.0分;②、所有會計從業(yè)人員在參加會計結(jié)算部組織的各種形式考試中,未取得合格成績或考試過程中有作弊現(xiàn)象者,每次扣減其項目積分0.5分(會計主管或業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人每次扣減其項目積分2.0分)。

5、 其他(5%):除上述4個考核內(nèi)容外,其他經(jīng)會計結(jié)算部研究決定需納入考核并進(jìn)行積分扣減的臨時性事項(如:未按規(guī)定及時向會計部報送相關(guān)報表和未按質(zhì)按量完成領(lǐng)導(dǎo)交賦的其他各項臨時性工作任務(wù)等),扣分標(biāo)準(zhǔn)由會計結(jié)算部根據(jù)實際情況酌情確定。

第十一條 對會計主管及本部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)

1、出勤情況(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理及網(wǎng)點負(fù)責(zé)人(支行行長或分理處經(jīng)理)負(fù)責(zé)對網(wǎng)點會計主管(本部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人由會計結(jié)算部經(jīng)理直接考核)的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

2、 優(yōu)質(zhì)服務(wù)(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理及網(wǎng)點負(fù)責(zé)人(支行行長或分理處經(jīng)理)負(fù)責(zé)考核會計主管(本部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人由會計結(jié)算部經(jīng)理直接考核)優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

3、 核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(80%):會計主管及本部業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人此項得分情況直接來源于會計部事后稽核人員對會計憑證審查監(jiān)督的綜合排名和由各類業(yè)務(wù)檢查形成的檢查通報結(jié)果。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):會計主管應(yīng)在日常工作中督促網(wǎng)點員工加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),對員工的業(yè)務(wù)操作能力和核算質(zhì)量要及時做出評估,對一些錯誤操作和業(yè)務(wù)差錯要進(jìn)行實時規(guī)范和責(zé)令限期整改,以提高網(wǎng)點整體業(yè)務(wù)水平和核算質(zhì)量。①、事后稽核部門對網(wǎng)點柜員發(fā)生的業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行逐筆分類登記,并按整體差錯率的高低將全轄所有網(wǎng)點進(jìn)行綜合排名,每次綜合排名為后3名的網(wǎng)點,其會計主管將扣減綜合績分1.0分;②、憑證傳遞不及時,直接影響會計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的,每次扣減會計主管項目積分1.0分; ③、會計稽核人員和會計業(yè)務(wù)檢查人員在回訪或日常檢查中發(fā)現(xiàn)柜員未按要求對各類差錯進(jìn)行及時整改的,每筆扣減會計項目積分1.0分;④、在會計結(jié)算部業(yè)務(wù)檢查人員(或內(nèi)外部其他有權(quán)部門)對網(wǎng)點進(jìn)行的日常檢查和專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和差錯,一律按當(dāng)次綜合檢查通報中所列示本網(wǎng)點通報人次進(jìn)行項目積分扣減,按每人次0.2分扣減會計主管的項目積分。

4、 業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況(5%):業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況分為業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)組織落實情況和學(xué)習(xí)質(zhì)量兩個方面。業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織落實主要由各營業(yè)網(wǎng)點會計主管承擔(dān),包括業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的紀(jì)律性和學(xué)習(xí)記錄的完整性,此項將直接納入對網(wǎng)點會計主管的績效考核項目中;學(xué)習(xí)質(zhì)量是指會計結(jié)算部針對學(xué)習(xí)內(nèi)容通過進(jìn)行多種形式的業(yè)務(wù)考試(包括筆試和現(xiàn)場口頭抽問答題)得出的員工成績。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):①、網(wǎng)點會計主管在學(xué)習(xí)的組織過程中,未及時通知需參加學(xué)習(xí)員工當(dāng)次學(xué)習(xí)時間、地點及相關(guān)學(xué)習(xí)內(nèi)容的,造成員工缺席或?qū)W習(xí)資料準(zhǔn)備不齊等情況,每次扣減會計主管項目積分0.5分;②、網(wǎng)點會計主管無故缺席或未按原計劃組織員工學(xué)習(xí)并做好相關(guān)學(xué)習(xí)記錄的,每次扣減會計主管項目積分1.0分;③、會計主管在參加會計結(jié)算部組織的各種形式考試中,未取得合格成績或考試過程中有作弊現(xiàn)象者,每次扣減其項目積分2.0分。

5、 其他(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

第十二條 對會計本部核算崗位人員的考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)

1、出勤情況(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理負(fù)責(zé)對本崗員工的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

2、 優(yōu)質(zhì)服務(wù)(5%):由核算組業(yè)務(wù)負(fù)人負(fù)責(zé)考核本崗位員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):此崗優(yōu)質(zhì)服務(wù)考核內(nèi)容主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與本部人員及其會計前臺網(wǎng)點人員之間的協(xié)作態(tài)度和能力。①、在業(yè)務(wù)處理和與內(nèi)部工作人員協(xié)作過程中,確因服務(wù)態(tài)度差、工作效率低、錯誤操作等原因?qū)е卤韭毠ぷ鳠o法順利完成,直接或間接影響到本崗或其他關(guān)聯(lián)崗位員工工作完成進(jìn)度且造成一定后果的,根據(jù)后果嚴(yán)重程度給予每次0.5-5.0分的積分扣減處罰;②、雖未影響到本崗或其他崗位員工工作完成進(jìn)度和造成一定后果,但在本部或其他有權(quán)部門人員的查訪或業(yè)務(wù)檢查時發(fā)現(xiàn)有未按“優(yōu)質(zhì)服務(wù)手冊”進(jìn)行操作和服務(wù)的,根據(jù)其影響和可能造成后果的嚴(yán)重性給予每次0.5-5.0分的積分扣減處罰。

3、 核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(80%):內(nèi)容和具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn)與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

4、 業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況(5%)內(nèi)容:內(nèi)容和具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn)與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

5、 其他(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

第十三條 對會計本部檢查崗位人員的考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)

1、出勤情況(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理負(fù)責(zé)對本崗員工的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

2、 優(yōu)質(zhì)服務(wù)(10%):由檢查組業(yè)務(wù)負(fù)人負(fù)責(zé)考核本崗位員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):此崗優(yōu)質(zhì)服務(wù)考核內(nèi)容主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與本部人員及其會計前臺網(wǎng)點人員之間的協(xié)作態(tài)度和能力。①、在業(yè)務(wù)處理和與內(nèi)部工作人員協(xié)作過程中,確因服務(wù)態(tài)度差、工作效率低、錯誤操作等原因?qū)е卤韭毠ぷ鳠o法順利完成,直接或間接影響到本崗或其他關(guān)聯(lián)崗位員工工作完成進(jìn)度且造成一定后果的,根據(jù)后果嚴(yán)重程度給予每次0.5-5.0分的積分扣減處罰;②、雖未影響到本崗或其他崗位員工工作完成進(jìn)度和造成一定后果,但在本部或其他有權(quán)部門人員的查訪或檢查時發(fā)現(xiàn)有未按“優(yōu)質(zhì)服務(wù)手冊”進(jìn)行操作和服務(wù)的,根據(jù)其影響和可能造成后果的嚴(yán)重性給予每次0.5-5.0分的積分扣減處罰。

3、 核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(75%):主要是指通過接受上級行或其他有權(quán)部門(包括本部稽核人員)的內(nèi)外部檢查審計,檢驗其檢查職能的有效行使能力和對各崗位業(yè)務(wù)核算質(zhì)量及操作流程的規(guī)范、監(jiān)督、檢查效果。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):①、是否嚴(yán)格按照崗位職責(zé)對所轄網(wǎng)點及相關(guān)崗位進(jìn)行了有效監(jiān)控和檢查;②、對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題是否進(jìn)行了及時提出整改意見并形成書面通報,是否就發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了回訪;③、是否對各被查單位進(jìn)行了規(guī)定范圍內(nèi)的仔細(xì)檢查,有無應(yīng)查而未查現(xiàn)象;④、是否對各項業(yè)務(wù)起到了規(guī)范和指導(dǎo)作用,是否根據(jù)需要對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行了必要的業(yè)務(wù)培訓(xùn),有無效果。以上各項如未切實履行,視情況每次扣減相關(guān)崗位員工項目積分0.5-5.0分。

4、 業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況(5%):包括本崗員工自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行適時業(yè)務(wù)培訓(xùn)。容和具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn)與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):除未按要求對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)每次扣減本崗相關(guān)員工項目積分0.5-1.0分以外,其他考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

5、 其他(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

第十三條 對會計本部稽核崗位人員的考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)

1、出勤情況(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理負(fù)責(zé)對本崗員工的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。

具體考

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銀行會計人員績效考核管理辦法

核要求及標(biāo)準(zhǔn):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

2、 優(yōu)質(zhì)服務(wù)(10%):由稽核組業(yè)務(wù)負(fù)人負(fù)責(zé)考核本崗位員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):與會計本部檢查崗位人員的考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

3、 核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(75%):主要是指通過接受會計結(jié)算部分管經(jīng)理及本部業(yè)務(wù)檢查組的日常檢查和監(jiān)督,對其日?；诉M(jìn)度、稽核質(zhì)量、業(yè)務(wù)稽核通報的完成質(zhì)量的整體能力進(jìn)行全面考查。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):①、每周部門分管經(jīng)理將對其稽核進(jìn)度進(jìn)行抽查,發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定進(jìn)度進(jìn)行稽核或稽核進(jìn)度嚴(yán)重滯后的,每次扣減崗位員工項目積分0.10分;②、部門經(jīng)理或業(yè)務(wù)檢查組在檢查監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)該崗員工存在應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問題,每筆一般差錯扣減員工項目積分0.2分,每筆重大差錯扣減員工項目積分1.0-2.0分,違規(guī)差錯每筆扣減員工項目積分2.0-10分;③、是否對當(dāng)期各類業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行了深入分析并形成書面稽核通報,通報質(zhì)量是否符合相關(guān)要求,如存在此類現(xiàn)象將視通報質(zhì)量進(jìn)行酌情扣減項目積分。

4、 業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

5、 其他(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

第十三條 對會計本部atm及現(xiàn)金出納崗位人員的考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)

1、出勤情況(5%):會計結(jié)算部分管經(jīng)理負(fù)責(zé)對本崗員工的日常出勤情況進(jìn)行考核登記。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

2、 優(yōu)質(zhì)服務(wù)(15%):由會計結(jié)算部分管經(jīng)理負(fù)責(zé)考核本崗位員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。

具體考核要求及標(biāo)準(zhǔn):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

3、 核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(70%):徐處正在整理中

4、 業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

5、 其他(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一致,請參照執(zhí)行。

第四章 考核結(jié)果的運(yùn)用

第十四條 同總行定期舉行的崗位考試一起作為員工上崗的依據(jù)。

第十五條作為評先、評優(yōu)的依據(jù)。

第六章 附 則

第十六條此辦法下發(fā)后,會計結(jié)算部以往制訂的其它績效考核辦法同時廢止。

第十七條本辦法由市分行會計結(jié)算部負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十八條本辦法自2005年4月1日起執(zhí)行。

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第8篇 建筑公司銀行存款和支票的管理

建筑工程公司銀行存款和支票的管理

1財務(wù)部要加強(qiáng)支票的管理,空白支票與財務(wù)專用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。

2領(lǐng)用支票要按規(guī)定的程序填寫《支票借款單》,由借款人簽字,經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后,到財務(wù)領(lǐng)取支票,并在領(lǐng)用支票登記薄登記方可支付。

3支票使用人要妥善保管好支票,不得毀損或遺失,如有遺失,立即掛失,由于遺失支票給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的,按損失的額度、追究當(dāng)事人的責(zé)任。

4出納員簽發(fā)支票,必須填準(zhǔn)日期、用途,需注明使用限額的,限額要書寫規(guī)范。

5采購人員用支票采購時,原則上不能超過請領(lǐng)時的限額。超過限額需向主管領(lǐng)導(dǎo)請示,如超限額較多,需補(bǔ)辦手續(xù),不經(jīng)請示,追究責(zé)任,并罰款100元。

6出納員要及時登記銀行存款日記賬,做到日清月結(jié),隨時準(zhǔn)確掌握銀行存款余額,不得開據(jù)空頭支票,如果發(fā)生銀行存款空頭,由出納員個人承擔(dān),并按銀行罰款額度處罰。

7登記銀行存款日記賬要及時與銀行對賬單進(jìn)行核對,發(fā)現(xiàn)問題及時查找,更正未達(dá)事項,填未達(dá)清單,凡已支付的支票存根,要督促經(jīng)辦人在規(guī)定時限內(nèi)報賬;(時限七天)超期一天罰款50-100元。

第9篇 銀行監(jiān)控中心管理規(guī)定（2）

銀行監(jiān)控中心管理規(guī)定(二)

為加強(qiáng)監(jiān)控中心的管理,充分發(fā)揮其在加強(qiáng)內(nèi)控管理、預(yù)防不法侵害和處置突發(fā)性事件中的作用,根據(jù)省聯(lián)社和公安、銀監(jiān)部門的相關(guān)安全工作要求,結(jié)合本行的實際工作需要,特制定本規(guī)定。

1、總行風(fēng)險管理部是監(jiān)控中心的歸口管理部門。 總行監(jiān)控中心值守采取24 小時3人專職坐班值守。

2、值守人員要認(rèn)真履行崗位職責(zé),嚴(yán)格遵守各項操作規(guī)定,不得遲到、早退,不得擅離職守,臨崗必須保持著裝整潔。

3、監(jiān)控中心為安全防范重點部位,未經(jīng)批準(zhǔn)禁止無關(guān)人員進(jìn)入。未經(jīng)職能管理部門負(fù)責(zé)人和監(jiān)控管理人員許可,不得向任何人員展示監(jiān)控畫面,嚴(yán)禁其他人員操作監(jiān)控設(shè)備。因工作需要查詢、調(diào)閱視頻資料的,須經(jīng)職能管理部門領(lǐng)導(dǎo)或監(jiān)控中心主任批準(zhǔn),登記備案后在監(jiān)控中心由中心主任進(jìn)行操作查詢。

4、嚴(yán)禁調(diào)看與本崗職責(zé)無關(guān)的錄像資料,嚴(yán)禁未經(jīng)批準(zhǔn)的人員調(diào)閱、復(fù)制有關(guān)錄像資料,嚴(yán)禁嬉笑,保證充沛的精力,對屏幕墻顯示器顯示的畫面實施準(zhǔn)確、實時監(jiān)控。

5、遵守保密規(guī)定。監(jiān)控資料為本行的重要機(jī)密資料,本行所有人員(包括中心值守人員)不得隨意向外透露監(jiān)控中心位置、設(shè)備與防護(hù)設(shè)施配置情況、錄像資料內(nèi)容等機(jī)密情況,不準(zhǔn)在監(jiān)控室拍照、攝像。監(jiān)控中心所有信息資料的對外披露,未經(jīng)總行管理職能部門主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)的批準(zhǔn),任何人不得擅自向外提供或披露。

6、值守人員要熟練掌握操作技術(shù),監(jiān)控的一般操作,由監(jiān)控中心當(dāng)日值班人員嚴(yán)格按照操作方法、操作流程及要求進(jìn)行操作。監(jiān)控的特殊操作由總行職能管理部門指定專人或按授權(quán)權(quán)限進(jìn)行操作。任何人不得違章操作。禁止隨意拆卸、移動、挪用設(shè)備及設(shè)施,禁止隨意調(diào)試監(jiān)控、報警設(shè)備及改變設(shè)備的各種參數(shù)。不得私自使用設(shè)備、設(shè)施從事與監(jiān)控?zé)o關(guān)的活動,不準(zhǔn)擅自復(fù)制錄像資料,不準(zhǔn)刪減錄像資料,不準(zhǔn)隨意關(guān)閉設(shè)備、設(shè)施。經(jīng)總行職能管理部門主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),方可關(guān)閉有關(guān)設(shè)備、設(shè)施、視頻。

7、嚴(yán)禁從事與工作無關(guān)的事情;不得在監(jiān)控中心區(qū)域內(nèi)會客,長期接打電話、手機(jī);值班期間不準(zhǔn)看書看報,不準(zhǔn)躺臥睡覺;嚴(yán)禁將易燃、易爆危險品及污染物帶入;嚴(yán)禁在監(jiān)控中心內(nèi)吸煙;嚴(yán)禁酒后上崗,嚴(yán)禁在監(jiān)控中心內(nèi)使用大功率電器和明火。

8、不得在監(jiān)控設(shè)備操作臺上放置腐蝕性、高磁性等物品,不得人為損壞設(shè)備、設(shè)施,保持設(shè)備、設(shè)施的整潔衛(wèi)生。當(dāng)設(shè)備、設(shè)施發(fā)生故障時應(yīng)及時報修。

9、中心管理人員每月對遠(yuǎn)程監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行環(huán)境進(jìn)行維護(hù)和保養(yǎng),并進(jìn)行登記,確保設(shè)備正常運(yùn)行。監(jiān)控、報警等設(shè)備發(fā)生故障時,要及時上報職能部門設(shè)備管理人員進(jìn)行維修,并做好登記。

10、保持監(jiān)控中心值班良好的運(yùn)行環(huán)境,操作臺物品擺放有序,嚴(yán)禁擺放水杯、食品等物品,其他部位物品擺放必須井然有序。

第10篇 某銀行消防安全管理制度

總則

1 .編制目的:

為加強(qiáng)消防安全管理,預(yù)防火災(zāi),減少火災(zāi)危害。

2. 編制依據(jù):

根據(jù)《中華人民共和國國消防法》編制本制度。

3 .適用范圍:

本制度適用于各銀行及全體員工。

第一條:各人員應(yīng)當(dāng)遵守消防安全法律、法規(guī),貫徹預(yù)防為主、防消結(jié)合的消防工作方針,履行消防安全責(zé)任,保障消防安全。

第二條: 第一負(fù)責(zé)人是該單位的消防安全責(zé)任人,對消防安全工作全面負(fù)責(zé)。

第三條: 各人員應(yīng)當(dāng)落實班組消防安全責(zé)任制和崗位消防安全責(zé)任制。明確班組和崗位消防安全職責(zé),確定班組,崗位的消防安全責(zé)任人。

消防安全責(zé)任

第四條:消防安全責(zé)任人應(yīng)當(dāng)履行下列消防安全職責(zé):

1.貫徹執(zhí)行消防法規(guī)、保障消防安全符合規(guī)定,掌握消防安全情況;

2.將消防工作與管理等活動統(tǒng)籌安排,執(zhí)行銀行年度消防工作計劃;

3.組織每月一次定期進(jìn)行防火檢查,落實火險隱患整改,及時處理或匯報涉及消防安全的重大問題;

4.組織人員積極參應(yīng)急疏散和實戰(zhàn)滅火演練。

第五條:落實下列消防安全管理工作:

1.擬訂年度消防工作計劃 <>,組織實施日常消防安全管理工作。

2.組織制訂或修訂消防安全管理制度,并檢查督促落實。

3.組織實施防火檢查和火災(zāi)隱患整改工作。

4.擬訂消防安全工作的資金投入和組織保障方案。

5.組織實施對公司所有的消防設(shè)施、滅火器材和消防安全標(biāo)志的維修保養(yǎng),確保完好有效。

組織管理公司義務(wù)消防隊。

6.組織開展對員工進(jìn)行消防知識、技能的宣傳教育和培訓(xùn),組織滅火和應(yīng)急預(yù)案的實施和演練;

第三章 消防安全管理

第六條:將容易發(fā)生火災(zāi),且一旦發(fā)生火災(zāi)可能嚴(yán)重危及人身和財產(chǎn)安全以及對消防安全有重大影響的部位確定為重 點部位 ,應(yīng)根據(jù)上述情況確的重點部位,并設(shè)置明顯防火標(biāo)志,實行嚴(yán)格管理。

第七條:動火管理。禁止在具有火災(zāi),爆炸危險的場所用火;因特殊情況需要進(jìn)行動火作業(yè)的,應(yīng)分別落實監(jiān)護(hù)人 在確認(rèn)無火災(zāi)、爆炸危險后方可動火作業(yè)。動火人員應(yīng)當(dāng)尊守消防安全規(guī)定,并落實相應(yīng)的消防安全措施。

第八條:保障防火責(zé)任區(qū)域內(nèi)的疏散通道,安全出口暢通,保持防火門、防火卷簾,消防安全疏散指示標(biāo)志,應(yīng)急照 明、消防廣播等設(shè)施處于正常狀態(tài)。

第九條: 對易燃易爆危險物品的使用、儲存、運(yùn)輸或銷毀應(yīng)遵守國家相關(guān)規(guī)定,實行嚴(yán)格的消防安全管理。

第四章 防火檢查

第十一條:重點部位由保衛(wèi)巡邏人員每小時一次巡查,重點部位由所在的部室、確定人員每日一次巡查,公司每周組 織一次大檢查,巡查、檢查的內(nèi)容包括:

1. 用火,2. 用電有無違章情況。

2. 安全出口、疏散通道是否暢通,4. 安全疏散指5. 示標(biāo)6. 志、應(yīng)急照明是否完好;

3. 消防設(shè)施、器材和消防安全標(biāo)8. 志是否在位、完整;

4. 常閉式防火門是否處于關(guān)閉狀態(tài),10. 防火卷簾下是否堆放物品影響使用;

5 .消防安全重點部位的人員在崗情況;

6. 消防車通道、消防水源情況;

7.滅火器材配置情況;

第五章 火險隱患整改

第十二條:對下列違反消防安全規(guī)定的行為,責(zé)令有關(guān)人員當(dāng)場改正并督促落實:

1.違章使用,儲存易燃易爆危險物品的;

2.違章動火作業(yè)或者在具有火災(zāi)、爆炸危險的場所吸煙等違反禁令的;

3.遮擋,鎖閉安全出口,占用、堆放物品影響疏散通道的;

4.消防栓、滅火器材被遮擋影響使用或被挪作他用的;

5.常閉式消防門處于開啟狀態(tài)、防火卷簾下堆放物品影響使用的;

6.消防設(shè)施管理、值班人員和防火巡查人員脫崗的。

第十三條:對不能當(dāng)場整改的火險隱患,保衛(wèi)科應(yīng)及時下發(fā)《火險隱患整改通知書》限期整改,并定期復(fù)查。

第六章 消防檔案

第十四條: 應(yīng)建立健全消防安全檔案,并能全面詳實地反映銀行消防工作的基本情況,根據(jù)情況變化及時更新,統(tǒng)一 保管,備查。

第十五條:消防檔案包括以下內(nèi)容:

1. 銀行基本概況和消防安全重點部位情況。

2. 消防管理組織體系和各級消防安全負(fù)責(zé)人。

3. 消防安全制度。

4. 消防設(shè)備、設(shè)施、器材的分布情況。

6. 滅火預(yù)案。

第七章 獎懲

第十六條:將消防安全工作納入月獎、風(fēng)險金、年終考核的內(nèi)容。對消防安全工作成績突出的,予以表彰獎勵。對未 依法履行消防安全職責(zé)或者違反消防安全制度的行為,根據(jù)消防安全分項制度條款予以罰款、警告、降職、撤職、直 至追究刑事責(zé)任。

第八章 附則

第十七條:保衛(wèi)科負(fù)責(zé)對本制度貫徹、實施、監(jiān)督。

第十八條:本制度自發(fā)布之日起實施

第十九條:附消防安全分項制度:

1.防火安全檢查制度。

2.消防安全值班巡邏制度。

3.用電消防安全管理制度。

4.火險隱患立案、銷案制度。

5.火災(zāi)事故調(diào)查處理制度。

6.防火宣傳教育制度。

7.消防工作獎懲制度。

8.消防設(shè)施、設(shè)備、器材。

9.用火消防安全管理制度。

10.易燃易爆危險物品消防安全管理制度。

二0一0年6月3日

第11篇 中國銀行會計檔案管理規(guī)定

中國人民銀行會計檔案管理規(guī)定【1】

第一條 本規(guī)定所指會計檔案是記錄和反映人民銀行各項業(yè)務(wù)活動的會計史料,包括業(yè)務(wù)會計、基建會計、經(jīng)費會計的檔案資料,分為會計憑證、會計賬簿、會計報告和其他會計資料四類。

第二條 人民銀行各級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全會計檔案的歸檔、保管、交接、查閱和銷毀制度,妥善保管會計檔案,防止會計檔案毀損、散失、泄密。

第三條 會計檔案可采用紙、磁帶、磁盤、光盤、縮微膠片等方便實用、易于保管的介質(zhì)保存,原始憑證、票據(jù)、合同等具有法律效力的紙質(zhì)資料應(yīng)保存原件。采用非紙介質(zhì)存儲會計檔案的,應(yīng)滿足查閱、打印的要求。

第四條 會計檔案應(yīng)按形成時間和保管期限等不同屬性分類索引。

第五條 各部門形成的會計檔案應(yīng)由專人及時整理立卷,并及時登記會計檔案保管登記簿。

(一) 會計檔案保管登記簿應(yīng)注明會計檔案名稱、冊數(shù)、起訖時間、檔案編號、保管期限、經(jīng)辦人員以及移交時間等內(nèi)容;

(二) 檔案立卷應(yīng)整齊美觀、方便查閱,采用裝盒或裝袋的方式保管;

(三) 各種非紙介質(zhì)檔案立卷時應(yīng)標(biāo)注存儲內(nèi)容、所屬時間、順序號碼等事項。

第六條 會計檔案保管地點應(yīng)具備防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物、防日光和防其他毀損等條件,并建立健全會計檔案庫管理制度,保證會計檔案完整無缺。

第七條 會計檔案的保管期限分為永久和定期兩類,定期分為三年、五年、十五年三檔。

(一) 會計檔案保管期限從形成會計檔案的次年度算起,如有必要可以延長,但不能縮短;

(二) 會計檔案保管期限應(yīng)按照本規(guī)定附表所列期限執(zhí)行,附表中未列示的,可以比照類似檔案的保管期限辦理;

(三) 同一會計檔案以不同介質(zhì)保存時,保管期限應(yīng)該一致;

(四) 同一介質(zhì)上有不同保管期限會計檔案的,應(yīng)按最長期限保管;

(五) 會計應(yīng)用系統(tǒng)及其開發(fā)和修改的文檔資料應(yīng)視同會計檔案管理,保管期限為系統(tǒng)停止使用或升級換版后15年。

第八條 當(dāng)年形成的會計檔案,在會計年度終了后,可暫由業(yè)務(wù)部門或事后

監(jiān)督部門保管一年,期滿后移交本行綜合檔案管理部門統(tǒng)一保管。本行綜合檔案管理部門不具備保管條件的,可由業(yè)務(wù)部門或事后監(jiān)督部門建立分庫房,并指定專人保管。

第九條 移交會計檔案,應(yīng)由移交方編制移交清冊,列明移交的會計檔案名稱、卷號、冊數(shù)、起訖時間、檔案編號、應(yīng)保管期限和已保管期限等內(nèi)容。移交清冊一式兩份,交接雙方各執(zhí)一份。

交接雙方應(yīng)嚴(yán)密交接手續(xù),按照移交清冊所列內(nèi)容逐項交接,雙方負(fù)責(zé)人監(jiān)交。完畢后,雙方經(jīng)辦人員和監(jiān)交人員應(yīng)在移交清冊上簽章確認(rèn)。

第十條 會計檔案在不同部門之間傳遞時,應(yīng)注意安全、保密,嚴(yán)防丟失毀損。

第十一條 會計檔案管理人員工作變動或因故離崗,應(yīng)辦理交接手續(xù)。 第十二條 保管部門應(yīng)定期檢查會計檔案,并及時對破損、變質(zhì)會計檔案進(jìn)行復(fù)制、修復(fù)或其他技術(shù)處理。

(一) 復(fù)制、修復(fù)紙介質(zhì)會計檔案原則上應(yīng)保持原卷冊的封裝,復(fù)制后的會計檔案應(yīng)與原件一同保管;

(二) 磁盤保存的會計檔案應(yīng)半年檢查并復(fù)制一次,磁帶保管的會計檔案應(yīng)一年檢查并復(fù)制一次,光盤、縮微膠片保存的的檔案每兩年檢查并復(fù)制一次;

(三) 會計檔案復(fù)制后的保管期限仍從首次形成檔案的次年度算起。

第十三條 人民銀行應(yīng)嚴(yán)格會計檔案查閱管理,查閱會計檔案必須按規(guī)定辦理查閱審批手續(xù),認(rèn)真填寫《會計檔案查閱登記簿》。查閱人應(yīng)愛護(hù)檔案,用畢及時歸還,防止丟失和泄密。

(一) 內(nèi)部查閱會計檔案,應(yīng)由查閱人提出申請,并經(jīng)業(yè)務(wù)核算部門和會計檔案保管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn);

(二) 法律、法規(guī)授權(quán)的單位查閱會計檔案時,應(yīng)持有效證件和文件,經(jīng)單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人、業(yè)務(wù)核算部門、會計檔案保管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后,在專人陪同下查閱;

(三) 查閱人可以閱覽、復(fù)制和摘錄會計檔案,但嚴(yán)禁涂改、污損、拆封、抽換和將會計檔案借出本行;

(四) 會計檔案保管部門應(yīng)對查閱情況進(jìn)行記錄,并由查閱人簽字確認(rèn)。 第十四條 將原始會計資料的信息內(nèi)容以數(shù)碼形式轉(zhuǎn)存在磁性材料或光盤等載體上保存的會計檔案,應(yīng)滿足以下管理要求:

(一) 與原始會計資料信息完全一致;

(二) 通過網(wǎng)絡(luò)傳輸時,應(yīng)采取保密、認(rèn)證等安全措施;

(三) 通過網(wǎng)絡(luò)查閱時,應(yīng)有授權(quán)審批、登記制度。

第十五條 保管期限屆滿的會計檔案,按下列程序銷毀:

(一)會計檔案保管部門會同業(yè)務(wù)部門提出銷毀意見,編制會計檔案銷毀清冊,核對銷毀會計檔案的名稱、卷號、冊數(shù)、起訖時間和檔案編號、應(yīng)保管期限、已保管期限、銷毀時間等內(nèi)容;

(二)本行行長在會計檔案銷毀清冊上簽署意見;

(三)各地市級中心支行、縣級支行銷毀會計檔案應(yīng)經(jīng)上級行批準(zhǔn),分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行銷毀會計檔案經(jīng)本行行長批準(zhǔn);

(四)銷毀會計檔案,應(yīng)由本行業(yè)務(wù)部門、會計檔案保管部門共同派人現(xiàn)場監(jiān)銷。銷毀會計檔案前,監(jiān)銷人應(yīng)按照會計檔案銷毀清冊所列內(nèi)容清點核對;銷毀后,應(yīng)在銷毀清冊上簽章確認(rèn)并存檔備查。

第十六條 保管期限屆滿但涉及未結(jié)清的債權(quán)債務(wù)、對處理歷史遺留問題有重要參考價值等未了事項的原始會計資料不得銷毀,應(yīng)單獨抽出立卷,保管到未了事項完結(jié)為止。單獨抽出立卷的會計檔案,應(yīng)當(dāng)在會計檔案銷毀清冊和會計檔案保管清冊中列明。

第十七條 機(jī)構(gòu)分立、合并和業(yè)務(wù)移交時,會計檔案的保管、查閱應(yīng)遵循下列要求:

(一) 機(jī)構(gòu)分立,原機(jī)構(gòu)存續(xù)的,會計檔案由原機(jī)構(gòu)保管;原機(jī)構(gòu)解散的,會計檔案應(yīng)由上級行指定其中一方保管。其他方可查閱復(fù)制與其相關(guān)的會計檔案;

(二)機(jī)構(gòu)合并,會計檔案由合并后的機(jī)構(gòu)保管;

(三)機(jī)構(gòu)撤銷,會計檔案由其上級行代管;

(四)因業(yè)務(wù)移交其他單位辦理所涉及的會計檔案,應(yīng)由原單位保管,承接業(yè)務(wù)單位可查閱、復(fù)制與其業(yè)務(wù)相關(guān)的會計檔案。

銀行會計檔案管理辦法【2】

第一條 為規(guī)范銀行會計檔案管理,維護(hù)銀行會計檔案的安全完整,根據(jù)財政部、國家檔案局頒布的《會計檔案管理辦法》和中國人民銀行頒布的《銀行會計基本規(guī)范指導(dǎo)意見》,制定本辦法。

第二條 中國人民銀行、政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社(以下統(tǒng)稱銀行)實施會計檔案管理適用本辦法。

第三條 銀行會計檔案是銀行各項業(yè)務(wù)活動的會計記錄和重要史料,是金融檔案的重要組成部分。

銀行會計檔案包括會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告及其他會計資料。

第四條 銀行應(yīng)建立會計檔案的歸檔、保管、查閱和銷毀制度,做到會計檔案的妥善保管、有序存放、方便查閱,防止會計檔案毀損、散失、泄密。

銀行應(yīng)改善保管設(shè)施,采用先進(jìn)技術(shù),實現(xiàn)會計檔案管理現(xiàn)代化。

第五條 銀行會計檔案可采用紙、磁、光盤、縮微膠片等方便實用、易于保管的介質(zhì)保存。原始憑證、票據(jù)、合同等具有法律效力的資料,應(yīng)保存紙質(zhì)檔案。

第六條 銀行會計檔案應(yīng)按內(nèi)容和形成時間分類索引,以便查閱。采用非紙介質(zhì)存儲會計檔案的,應(yīng)能滿足閱讀及打印要求。

第七條 銀行會計檔案保管地點應(yīng)具備防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物等條件,磁介質(zhì)檔案保管應(yīng)具備防磁條件。按規(guī)定需雙備份的會計檔案應(yīng)異地分別存放。

第八條 銀行會計檔案的保管期分為3年、5年、15年和永久保管。會計檔案保管期限從會計檔案形成的次年度算起,如有必要可以延長,但不能縮短。

同一介質(zhì)上有不同保管期限會計檔案的,應(yīng)按最長期限保管。同一會計檔案采用不同介質(zhì)保存的,至少應(yīng)有一種介質(zhì)的會計檔案滿足保管期限的要求。

第九條 會計電子化系統(tǒng)開發(fā)和修改的文檔資料應(yīng)作為會計檔案管理,保管期限為該系統(tǒng)停止使用或有重大修改后5年。

第十條 當(dāng)年形成的會計檔案,在會計年度終了后可暫由會計部門保管1年,期滿后由會計部門移交本單位檔案管理部門統(tǒng)一保管。未設(shè)立檔案管理部門的,由會計部門指定專人保管。

出納人員不得兼管會計檔案。

第十一條 銀行應(yīng)定期檢查會計檔案,及時對破損、變質(zhì)會計檔案進(jìn)行復(fù)制、修復(fù)或其他技術(shù)處理。

第十二條 銀行應(yīng)嚴(yán)格會計檔案調(diào)閱管理,防止會計檔案丟失和泄密。

內(nèi)部查閱會計檔案,應(yīng)由調(diào)閱人提出申請,并經(jīng)會計部門和檔案管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。采用網(wǎng)絡(luò)形式查閱的,應(yīng)嚴(yán)格有關(guān)控制制度。法律、法規(guī)授權(quán)的部門查閱會計檔案時,應(yīng)持有效證件和文件,經(jīng)銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人批準(zhǔn),在銀行專人陪同下查閱。

查閱人可以抄錄、照相、復(fù)印或復(fù)制,但不得將會計檔案拆封和借出。銀行會計檔案保管部門應(yīng)對查閱情況進(jìn)行記錄,并由查閱人簽字確認(rèn)。

第十三條 保管期限界滿的會計檔案,按下列程序銷毀:

(一)由檔案管理部門會同會計部門編制會計檔案銷毀清冊;

(二)本行行長在會計檔案銷毀清冊上簽署意見;

(三)除銀行另有規(guī)定外,分支機(jī)構(gòu)銷毀會計檔案應(yīng)經(jīng)上級行批準(zhǔn);

(四)應(yīng)由本行會計部門、稽核部門、檔案管理部門共同派人現(xiàn)場監(jiān)銷,并在銷毀清冊上簽章確認(rèn)。

銀行銷毀會計檔案,應(yīng)將檔案信息與其保存介質(zhì)一同銷毀。

第十四條 保管期限界滿但涉及未結(jié)清債權(quán)債務(wù)關(guān)系或其他未了事項的原始會計資料,銀行不得銷毀,應(yīng)單獨保管到未了事項完結(jié)為止。

第十五條 銀行機(jī)構(gòu)分立,原機(jī)構(gòu)存續(xù)的,會計檔案由原機(jī)構(gòu)保管;原機(jī)構(gòu)解散的,會計檔案應(yīng)經(jīng)分立各方協(xié)商后由其中一方代管,或移交檔案館代管。

銀行機(jī)構(gòu)合并,會計檔案應(yīng)由合并后的銀行機(jī)構(gòu)保管。銀行分支機(jī)構(gòu)關(guān)閉,會計檔案由其上級行代管。銀行機(jī)構(gòu)撤銷或破產(chǎn)清算,會計檔案應(yīng)移交有關(guān)檔案館代管。

法律、法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

第十六條 銀行交接會計檔案應(yīng)編制移交清冊,辦理交接手續(xù),由雙方負(fù)責(zé)人監(jiān)交并簽章確認(rèn)。

第十七條 銀行有違反本規(guī)定行為的,按照《中華人民共和國國會計法》、《中華人民共和國國檔案法》和《中華人民共和國國檔案法實施辦法》的相關(guān)規(guī)定追究有關(guān)人員責(zé)任。

第十八條 本規(guī)定自2003年1月1日起施行。各銀行可結(jié)合本行具體情況制定實施辦法,報中國人民銀行備案。

第12篇 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則范文

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則是為了更好的進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)而制定的規(guī)章制度,以下是銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則全文,歡迎大家閱讀!

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則(全文)

第一章 總則

第一條 為便利銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),根據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》,制訂本實施細(xì)則。

第二條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守本細(xì)則和其他有關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。

第三條 結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品(以下簡稱衍生產(chǎn)品)業(yè)務(wù)。衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)限于人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)業(yè)務(wù)。

第四條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則。

(一)客戶調(diào)查:對客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的合法性、真實性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實,將核實過程和結(jié)果以書面形式記載。

(二)業(yè)務(wù)受理:執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī),對業(yè)務(wù)的真實性與合規(guī)性進(jìn)行審核,了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。

(三)持續(xù)監(jiān)控:及時監(jiān)測客戶的業(yè)務(wù)變化情況,對客戶進(jìn)行動態(tài)管理。

(四)問題業(yè)務(wù):對于業(yè)務(wù)受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常跡象的,應(yīng)及時報告國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)。

第五條 銀行應(yīng)當(dāng)建立與“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”原則相適應(yīng)的內(nèi)部管理制度。

(一)建立完整的審核政策、決策機(jī)制、管理信息系統(tǒng)和統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作程序,明確盡職要求。

(二)采取培訓(xùn)等各種有效方式和途徑,使工作人員明確結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要求,熟悉工作職責(zé)和盡職要求。

(三)建立工作盡職問責(zé)制,明確規(guī)定各個部門、崗位的職責(zé),對違法、違規(guī)造成的風(fēng)險進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定,并進(jìn)行相應(yīng)處理。

第二章 市場準(zhǔn)入與退出

第六條 銀行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)具有金融業(yè)務(wù)資格。

(二)具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。

(三)具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備。

(四)擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員。

銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的,還應(yīng)具備相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

第七條 銀行申請辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。

(二)有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度及適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險識別、計量、管理和交易系統(tǒng),配備開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員。

(三)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的規(guī)定。

第八條 銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要一并申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

(一)對于即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),可以分別或者一并申請對公和對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)。開辦對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)的,應(yīng)遵守以下規(guī)定:

1.按照《個人外匯管理辦法》及其實施細(xì)則的管理規(guī)定,具備與國家外匯管理局個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件,依法合規(guī)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

2.應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點、自助外幣兌換機(jī)等的醒目位置設(shè)置個人本外幣兌換標(biāo)識。個人本外幣兌換標(biāo)識式樣由銀行自行確定。

(二)對于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),可以一次申請開辦全部衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),或者分次申請遠(yuǎn)期和期權(quán)業(yè)務(wù)資格。取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格后,銀行可自行開辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務(wù)。

第九條 銀行總行申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)提交下列文件和資料:

(一)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告。

(二)《金融許可證》復(fù)印件。

(三)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度,應(yīng)至少包括以下內(nèi)容:結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。

(四)具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料。

(五)擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料。

(六)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的,還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。

第十條 銀行總行申請衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)提交下列文件和資料:

(一)申請報告、可行性報告及業(yè)務(wù)計劃書。

(二)衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度,應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容:

1.業(yè)務(wù)操作規(guī)程,包括交易受理、客戶評估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn);

2.產(chǎn)品定價模型,包括定價方法和各項參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來源;

3.風(fēng)險管理制度,包括風(fēng)險管理架構(gòu)、風(fēng)險模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)、風(fēng)險緩釋措施、頭寸平盤機(jī)制;

4.會計核算制度,包括科目設(shè)置和會計核算方法;

5.統(tǒng)計報告制度,包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序。

(三)主管人員和主要交易人員名單、履歷。

(四)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件。

銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)擬開辦各類衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的實際特征,提交具有針對性與適用性的文件和資料。

第十一條 銀行總行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),按照下列程序申請和受理:

(一)政策性銀行、全國性商業(yè)銀行向國家外匯管理局直接申請,由國家外匯管理局審批。其他銀行向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部(以下簡稱外匯分局)申請,如處于市(地、州、區(qū))、縣,應(yīng)向所在地國家外匯管理局中心支局或支局申請,并逐級上報至外匯分局審批。

(二)外國銀行分行視同總行管理。外國銀行擬在境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的,可由其境內(nèi)管理行統(tǒng)一向該行所在地外匯分局提交申請材料,該外匯分局應(yīng)將受理結(jié)果抄送該外國銀行其他境內(nèi)分行所在地外匯分局。

(三)外匯局受理結(jié)果應(yīng)通過公文方式正式下達(dá);僅涉及衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的,可適當(dāng)從簡,通過備案通知書方式下達(dá)。

第十二條 銀行分支機(jī)構(gòu)申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),按照下列規(guī)定執(zhí)行:

(一)銀行總行及申請機(jī)構(gòu)的上級分支行應(yīng)具備完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理制度,即執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級最近一次為b級以上。

(二)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料履行事前備案手續(xù):

1.銀行分行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),持《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》(見附1)一式兩份,總行及上級分行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級證明材料,并按照第九條(一)、(二)、(四)、(五)提供材料,向所在地外匯局分支局備案。

2.銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),持《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式兩份,金融許可證復(fù)印件、總行及上級分支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級證明材料,向所在地外匯局分支局備案。其中,下轄機(jī)構(gòu)可以由支行集中辦理備案手續(xù),但只能在下轄機(jī)構(gòu)所在地外匯局分支局辦理。

3.外匯局分支局收到銀行內(nèi)容齊全的即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案材料后,在《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》上加蓋銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理專用章予以確認(rèn),并將其中的一份備案表退還銀行保存。

第十三條 銀行分支機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),經(jīng)上級有權(quán)機(jī)構(gòu)授權(quán)后,持授權(quán)文件和本級機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明(包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部管理),于開辦業(yè)務(wù)前至少20個工作日向所在地外匯局書面報告并確認(rèn)收到后即可開辦業(yè)務(wù)。

銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的授權(quán)與管理。對于衍生產(chǎn)品經(jīng)營能力較弱、風(fēng)險防范及管理水平較低的分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)上收或取消其授權(quán)和交易權(quán)限。

第十四條 外匯局受理銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請時,應(yīng)按照行政許可的相關(guān)程序辦理。其中,外匯局在受理銀行總行申請及銀行分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請時,可以采取必要的措施核實其軟硬件設(shè)備、人員情況。

第十五條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間,發(fā)生合并或者分立,以及重要信息變更的,按照下列規(guī)定執(zhí)行:

(一)發(fā)生合并或者分立的,新設(shè)立的銀行總行應(yīng)當(dāng)向外匯局申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。吸收合并的,銀行無需再申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格,其各項外匯業(yè)務(wù)額度原則上合并計算,但結(jié)售匯綜合頭寸應(yīng)執(zhí)行本細(xì)則第五章的相關(guān)規(guī)定。

(二)發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,銀行應(yīng)持《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》(見附2)和變更后金融許可證復(fù)印件,在變更之日起30日內(nèi)向批準(zhǔn)其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局備案。其中,涉及名稱變更的,受理備案的外匯局應(yīng)以適當(dāng)方式告知銀行下轄機(jī)構(gòu)所在地外匯局;銀行辦理備案后,即可自然承繼其在外匯局獲得的各項業(yè)務(wù)資格和有關(guān)業(yè)務(wù)額度。

第十六條 銀行分支機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間,發(fā)生合并或者分立,以及重要信息變更的,按照下列規(guī)定執(zhí)行:

(一)發(fā)生合并或者分立的,新設(shè)立的銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向外匯局申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。

(二)銀行分行發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,應(yīng)持《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》(見附2)和變更后金融許可證復(fù)印件,在變更之日起30日內(nèi)向所在地外匯局備案。

(三)銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,在1-6月和7-12月期間的變更,分別于當(dāng)年8月底前和次年2月底前經(jīng)管轄行向所在地外匯局備案(見附3)。

第十七條 銀行停止辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi),由停辦業(yè)務(wù)行或者其上級行持《銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》(見附4),向批準(zhǔn)或備案其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局履行停辦備案手續(xù)。

第十八條 銀行被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)的,其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格自動喪失。

第十九條 外匯局應(yīng)根據(jù)本細(xì)則要求,按照操作簡便、監(jiān)管有效原則,完善即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入管理的內(nèi)部操作;并妥善保管銀行申請、備案、報告等相關(guān)材料。

第三章 即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理

第二十條 銀行辦理代客即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定;辦理自身即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵守本章的相關(guān)規(guī)定,本章未明確規(guī)定的,參照境內(nèi)其他機(jī)構(gòu)辦理。

第二十一條 銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中獲得的外匯收入,扣除支付外匯開支和結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營所需人民幣開支,應(yīng)統(tǒng)一納入外匯利潤管理,不得單獨結(jié)匯。

第二十二條 外資銀行結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營所需人民幣開支的,應(yīng)自行審核并留存有關(guān)真實性單證后依法辦理。結(jié)匯方式可選擇按月預(yù)結(jié)或按照實際開支結(jié)匯。按月預(yù)結(jié)的,預(yù)結(jié)金額不得超過上月實際人民幣開支的105%,不足部分可繼續(xù)按照實際開支結(jié)匯;當(dāng)月預(yù)結(jié)未使用部分應(yīng)結(jié)轉(zhuǎn)下月。

第二十三條 銀行利潤的本外幣轉(zhuǎn)換按照下列規(guī)定,由銀行總行統(tǒng)一辦理:

(一)當(dāng)年外匯利潤(包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯利潤、境外分支機(jī)構(gòu)分配的利潤、參股境外機(jī)構(gòu)分配的利潤)可以在本年每季度后按照財務(wù)核算結(jié)果自行辦理結(jié)匯,并應(yīng)按經(jīng)審計的年度會計決算結(jié)果自動調(diào)整。但往年有虧損的,應(yīng)先沖抵虧損,方可辦理結(jié)匯。

(二)外匯虧損可以掛賬并使用以后年度外匯利潤補(bǔ)充,或者以人民幣利潤購匯進(jìn)行對沖。

(三)歷年留存外匯利潤結(jié)匯可在后續(xù)年度自行辦理。

第二十四條 銀行支付外方股東的股息、紅利或外資銀行利潤匯出,可以用歷年累積外匯利潤或用人民幣購匯后自行支付,并留存下列資料備查。

(一)資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及本外幣合并審計報告;

(二)稅務(wù)備案表;

(三)董事會或股東大會的相關(guān)決議,或外資銀行總行的劃賬通知。

第二十五條 銀行資本金(或營運(yùn)資金)本外幣轉(zhuǎn)換應(yīng)按照如下規(guī)定,報所在地外匯分局批準(zhǔn)后辦理:

(一)銀行申請本外幣轉(zhuǎn)換的金額應(yīng)滿足下列要求:

1.完成本外幣轉(zhuǎn)換后的“(外匯所有者權(quán)益+外匯營運(yùn)資金)/外匯資產(chǎn)”與“(人民幣所有者權(quán)益+人民幣營運(yùn)資金)/人民幣資產(chǎn)”基本相等。

2.以上數(shù)據(jù)按銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表計算,不包括境外關(guān)聯(lián)行。計算外匯資產(chǎn)可扣除部分政策性因素形成的外匯資產(chǎn);計算人民幣資產(chǎn),應(yīng)對其中的存放同業(yè)和拆放同業(yè)取結(jié)匯申請前四個季度末的平均數(shù)。營運(yùn)資金和所有者權(quán)益不重復(fù)計算;人民幣營運(yùn)資金是指外國銀行向境內(nèi)分行撥付的人民幣營運(yùn)資金(含結(jié)匯后人民幣營運(yùn)資金);外匯營運(yùn)資金是外國銀行向境內(nèi)分行撥付的外匯營運(yùn)資金,以及境內(nèi)法人銀行以自有人民幣購買并在外匯營運(yùn)資金科目核算的資金。計算外匯所有者權(quán)益時應(yīng)扣除未分配外匯利潤,但未分配外匯利潤為虧損的,不得扣除。

3.新開辦外匯業(yè)務(wù)的中資銀行或新開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行,首次可申請將不超過10%的資本金進(jìn)行本外幣轉(zhuǎn)換。

4.銀行購買外匯資本金或外匯營運(yùn)資金發(fā)展外匯業(yè)務(wù)的,可依據(jù)實際需要申請,不受前述第1和3項條件限制。

5.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對資本金幣種有明確要求或其他特殊情況的,可不受前述第1和3項條件限制。

(二)銀行申請時應(yīng)提供下列材料:

1.申請報告。

2.人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表。

3.本外幣轉(zhuǎn)換金額的測算依據(jù)。

4.相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的,應(yīng)提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件。

(三)銀行申請原則上每年不得超過一次。

(四)銀行購匯用于境外直接投資按照境內(nèi)銀行境外直接投資相關(guān)外匯管理規(guī)定執(zhí)行,不適用本條前述規(guī)定。

第二十六條 銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中收回資金(含利息)與原始發(fā)放資金本外幣不匹配,滿足下列條件的,可以自行代債務(wù)人結(jié)售匯(外匯局另有規(guī)定除外),并留存與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系、結(jié)售匯資金來源等的書面證明材料備查。

(一)債務(wù)人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結(jié)售匯交易。

(二)銀行從債務(wù)人或其擔(dān)保人等處獲得的資金來源合法,包括但不限于:法院判決、仲裁機(jī)構(gòu)裁決;抵押或質(zhì)押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)(若自用應(yīng)由相關(guān)評估部門評估價值);扣收保證金等。

(三)不存在協(xié)助債務(wù)人規(guī)避外匯管理規(guī)定的情況。

境外銀行境內(nèi)追索貸款等發(fā)生資產(chǎn)幣種與回收幣種本外幣不匹配的,可委托境內(nèi)關(guān)聯(lián)行按本條規(guī)定代債務(wù)人結(jié)售匯。關(guān)聯(lián)行包括具有總分行關(guān)系、母子行關(guān)系的銀行;同屬一家機(jī)構(gòu)的分行或子行;同一銀團(tuán)貸款項下具有合作關(guān)系的銀行等。

銀行依法轉(zhuǎn)讓境內(nèi)股權(quán)發(fā)生本外幣不匹配的,可參照本條辦理相應(yīng)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第二十七條 銀行經(jīng)營外匯貸款等業(yè)務(wù),因無法回收或轉(zhuǎn)讓債權(quán)造成銀行損失的,銀行應(yīng)按照有關(guān)會計制度用外匯呆賬準(zhǔn)備金或等值人民幣呆賬準(zhǔn)備金自行購匯沖抵。

第二十八條 銀行若以外幣計提營業(yè)稅、利息稅或其他稅款,且需要結(jié)匯為人民幣繳納稅務(wù)部門,應(yīng)當(dāng)自行審核并留存有關(guān)真實性單證后辦理。屬于銀行自身應(yīng)繳納的稅收,計入自身結(jié)售匯;屬于依法代扣代繳的稅收,計入代客結(jié)售匯。

第二十九條 不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù),必須通過其他具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行辦理;具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù),不得通過其他銀行辦理。

第四章 衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理

第三十條 銀行應(yīng)當(dāng)提高自主創(chuàng)新能力和交易管理能力,建立完善的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度,審慎開展與自身風(fēng)險管理水平相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易。

第三十一條 銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)堅持實需交易原則?？蛻艮k理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)具有對沖外匯風(fēng)險敞口的真實需求背景,并且作為交易基礎(chǔ)所持有的外匯資產(chǎn)負(fù)債、預(yù)期未來的外匯收支按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第三十二條 與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品交易前,銀行應(yīng)確認(rèn)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)符合實需交易原則,并獲取由客戶提供的聲明、確認(rèn)函等能夠證明其真實需求背景的書面材料,內(nèi)容包括但不限于:

(一)與衍生產(chǎn)品交易直接相關(guān)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負(fù)債或外匯收支的真實性與合規(guī)性。

(二)客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易的目的或目標(biāo)。

(三)是否存在與本條第一款確認(rèn)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負(fù)債或外匯收支相關(guān)的尚未結(jié)清的衍生產(chǎn)品交易敞口。

第三十三條 遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:

(一)遠(yuǎn)期合約到期時,銀行應(yīng)比照即期結(jié)售匯管理規(guī)定為客戶辦理交割,交割方式為全額結(jié)算,不允許辦理差額結(jié)算。

(二)遠(yuǎn)期合約到期前或到期時,如果客戶因真實需求背景發(fā)生變更而無法履約,銀行在獲取由客戶提供的聲明、確認(rèn)函等能夠予以證明的書面材料后,可以為客戶辦理對應(yīng)金額的平倉或按照客戶實際需要進(jìn)行展期,產(chǎn)生的損益按照商業(yè)原則處理,并以人民幣結(jié)算。

第三十四條 期權(quán)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:

(一)銀行可以基于普通歐式期權(quán)基礎(chǔ),為客戶辦理買入或賣出期權(quán)業(yè)務(wù),以及包含兩個或多個期權(quán)的期權(quán)組合業(yè)務(wù),期權(quán)費幣種為人民幣。銀行可以為客戶的期權(quán)合約辦理反向平倉、全額或差額結(jié)算,反向平倉和差額結(jié)算的貨幣為人民幣。

(二)銀行對客戶辦理的單個期權(quán)或期權(quán)組合業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險特征,應(yīng)當(dāng)與客戶真實需求背景具有合理的相關(guān)度。期權(quán)合約行權(quán)所產(chǎn)生的客戶外匯收支,不得超出客戶真實需求背景所支持的實際規(guī)模。

第三十五條 外匯掉期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:

(一)對于近端結(jié)匯/遠(yuǎn)端購匯的外匯掉期業(yè)務(wù),客戶近端結(jié)匯的外匯資金應(yīng)為按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)匯的外匯資金。

(二)對于近端購匯/遠(yuǎn)端結(jié)匯的外匯掉期業(yè)務(wù),客戶近端可以直接以人民幣購入外匯,并進(jìn)入經(jīng)常項目外匯賬戶留存或按照規(guī)定對外支付;遠(yuǎn)端結(jié)匯的外匯資金應(yīng)為按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)匯的外匯資金。因經(jīng)常項目外匯賬戶留存的外匯資金所產(chǎn)生的利息,銀行可以為客戶辦理結(jié)匯。

(三)外匯掉期業(yè)務(wù)中因客戶遠(yuǎn)端無法履約而形成的銀行外匯敞口,應(yīng)納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。

第三十六條 貨幣掉期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:

(一)貨幣掉期業(yè)務(wù)的本金交換包括合約生效日和到期日兩次均實際交換本金、兩次均不實際交換本金、僅一次交換本金等形式。

(二)貨幣掉期業(yè)務(wù)中客戶在合約生效日和到期日兩次均實際交換本金所涉及的結(jié)匯或購匯,遵照外匯掉期業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。對于一次交換本金所涉及的結(jié)匯或購匯,遵照實需交易原則,銀行由此形成的外匯敞口應(yīng)納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。

(三)貨幣掉期業(yè)務(wù)的利率由銀行與客戶按照商業(yè)原則協(xié)商確定,但應(yīng)符合中國人民銀行的利率管理規(guī)定。

(四)貨幣掉期業(yè)務(wù)中銀行從客戶獲得的外幣利息應(yīng)納入本行外匯利潤統(tǒng)一管理,不得單獨結(jié)匯。

第三十七條 銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的幣種、期限、價格等交易要素,由雙方依據(jù)真實需求背景按照商業(yè)原則協(xié)商確定。

期權(quán)業(yè)務(wù)采用差額結(jié)算時,用于確定軋差金額使用的參考價應(yīng)是境內(nèi)真實、有效的市場匯率。

第三十八條 銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶范圍限于境內(nèi)機(jī)構(gòu)(暫不包括銀行自身),個體工商戶視同境內(nèi)機(jī)構(gòu)。

境內(nèi)個人開展符合外匯管理規(guī)定的對外投資形成外匯風(fēng)險敞口,銀行可以按照實需交易原則為其辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

第三十九條 銀行應(yīng)當(dāng)高度重視衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶管理,在綜合考慮衍生產(chǎn)品分類和客戶分類的基礎(chǔ)上,開展持續(xù)、充分的客戶適合度評估和風(fēng)險揭示。銀行應(yīng)確認(rèn)客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易已獲得內(nèi)部有效授權(quán)及所必需的上級主管部門許可,并具備足夠的風(fēng)險承受能力。

對于虛構(gòu)真實需求背景開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)、重復(fù)進(jìn)行套期保值的客戶,銀行應(yīng)依法終止已與其開展的交易,并通過信用評級等內(nèi)部管理制度,限制此類客戶后續(xù)開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

第四十條 銀行開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)遵守結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定,準(zhǔn)確、合理計量和管理衍生產(chǎn)品交易頭寸。銀行分支機(jī)構(gòu)辦理代客衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)由其總行(部)統(tǒng)一進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險控制。

第四十一條 銀行、境內(nèi)機(jī)構(gòu)參與境外市場衍生產(chǎn)品交易,應(yīng)符合外匯管理規(guī)定。

第四十二條 國家外匯管理局組織銀行等外匯市場參與者建立市場自律機(jī)制,完善衍生產(chǎn)品的客戶管理、風(fēng)險控制等行業(yè)規(guī)范,維護(hù)外匯市場公平競爭環(huán)境。

第五章 銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理

第四十三條 銀行結(jié)售匯綜合頭寸按下列原則管理:

(一)法人統(tǒng)一核定。銀行頭寸按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定,不對銀行分支機(jī)構(gòu)另行核定(外國銀行分行除外)。

(二)限額管理。銀行結(jié)售匯綜合頭寸實行正負(fù)區(qū)間限額管理。

(三)按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則管理。銀行應(yīng)將對客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)和參與銀行間外匯市場交易在交易訂立日(而不是資金實際收付日)計入頭寸。

(四)按周考核和監(jiān)管。銀行應(yīng)按周(自然周)管理頭寸,周內(nèi)各個工作日的平均頭寸應(yīng)保持在外匯局核定限額內(nèi)。

(五)頭寸余額應(yīng)定期與會計科目核對。對于兩者之間的差額,銀行可按年向外匯局申請調(diào)整。對于因匯率折算差異等合理原因?qū)е碌牟铑~,外匯局可直接核準(zhǔn)調(diào)整;對于因統(tǒng)計數(shù)據(jù)錯報、漏報等其他原因?qū)е碌牟铑~,外匯局可以核準(zhǔn)調(diào)整,但應(yīng)對銀行違規(guī)的情況進(jìn)行處理。

第四十四條 政策性銀行、全國性銀行以及在銀行間外匯市場行使做市商職能的銀行,由國家外匯管理局根據(jù)銀行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)規(guī)模和銀行間市場交易規(guī)模等統(tǒng)一核定頭寸限額,并按年度或定期調(diào)整。

第四十五條 第四十四條以外的銀行由所在地外匯分局負(fù)責(zé)核定頭寸限額,并按年度調(diào)整。

(一)上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量低于1億美元,以及新取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的,結(jié)售匯綜合頭寸上限為5000萬美元,下限為-300萬美元。

(二)上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量介于1億至10億美元,結(jié)售匯綜合頭寸上限為3億美元,下限為-500萬美元。

(三)上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量10億美元以上,結(jié)售匯綜合頭寸上限為10億美元,下限為-1000萬美元。

依照前述標(biāo)準(zhǔn)核定結(jié)售匯綜合頭寸上限無法滿足銀行實際需要的,可根據(jù)實際需要向外匯分局申請,外匯分局可適當(dāng)提高上限。

第四十六條 國家外匯管理局因國際收支和外匯市場狀況需要,對結(jié)售匯綜合頭寸限額臨時調(diào)控的,應(yīng)適用相關(guān)規(guī)定,暫停按照第四十四條、第四十五條核定的綜合頭寸限額。

第四十七條 新申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行(未開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行除外),外匯局應(yīng)同時核定其結(jié)售匯綜合頭寸限額。

已獲得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格但新開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行,應(yīng)在經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)辦理人民幣業(yè)務(wù)后30個工作日內(nèi)向所在地外匯局申請核定銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額,申請時應(yīng)提交銀監(jiān)會批準(zhǔn)其辦理人民幣業(yè)務(wù)的許可文件。

第四十八條 銀行主動申請停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)或因違規(guī)經(jīng)營被外匯局取消結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的,應(yīng)在停辦業(yè)務(wù)前將其結(jié)售匯業(yè)務(wù)綜合頭寸余額清零。

第四十九條 在境內(nèi)有兩家以上分行的外國銀行,可由該外國銀行總行或地區(qū)總部,授權(quán)一家境內(nèi)分行(以下簡稱集中管理行),對境內(nèi)各分行頭寸實行集中管理。

(一)集中管理行負(fù)責(zé)向其所在地外匯分局提出申請,申請材料應(yīng)包括以下內(nèi)容:

1. 總行同意實行頭寸集中管理的授權(quán)文件。

2. 銀監(jiān)會對外資金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)常駐機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)書。

3. 該外國銀行對頭寸實施集中管理的內(nèi)部管理制度、會計核算辦法以及技術(shù)支持情況說明。

(二)外匯分局收到申請后,應(yīng)實地走訪集中管理行的營業(yè)場地,現(xiàn)場考察和驗收其技術(shù)系統(tǒng)對該行頭寸集中管理的支持情況。對符合條件的,批復(fù)同時抄報國家外匯管理局,并抄送該外國銀行各分行所在地外匯分支局。

(三)外國銀行分行實行頭寸集中管理后,境內(nèi)所有分支行原有頭寸納入集中管理行的頭寸管理,由集中管理行統(tǒng)一平盤和管理。若有新增外國銀行分支行納入頭寸集中管理,集中管理行及新增分支行應(yīng)提前10個工作日分別向各自所在地外匯分局報備。

(四)外國銀行分行實行頭寸集中管理后,按照第四十四條、第四十五條核定頭寸限額并進(jìn)行日常管理。其中,涉及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)測算的應(yīng)使用該外國銀行境內(nèi)全部分支行的匯總數(shù)據(jù)。

(五)外國銀行分行實行頭寸集中管理后,若集中管理行和納入集中管理的其他分支行均未開辦人民幣業(yè)務(wù),則適用結(jié)售匯人民幣專用賬戶的相關(guān)規(guī)定。若集中管理行已開辦人民幣業(yè)務(wù),境內(nèi)其他分支行尚未開辦人民幣業(yè)務(wù),則未開辦人民幣業(yè)務(wù)的分支行仍適用結(jié)售匯人民幣專用賬戶的相關(guān)規(guī)定,但其結(jié)售匯人民幣專用賬戶余額應(yīng)折算為美元以負(fù)值計入集中管理行的頭寸。

第六章 附則

第五十條 銀行應(yīng)按照國家外匯管理局的規(guī)定報送銀行結(jié)售匯統(tǒng)計、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)統(tǒng)計、銀行結(jié)售匯綜合頭寸等相關(guān)報表和資料,具體統(tǒng)計報告制度另行規(guī)定。

第五十一條 各外匯分局應(yīng)按年以電子郵件方式向國家外匯管理局報送《(地區(qū))結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息表》(見附5)、《(地區(qū))轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯綜合頭寸限額核定情況表》(見附6)。報送時間為每年1月底前。電子信箱為:。

第五十二條 掛牌匯價、未開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行結(jié)售匯人民幣專用賬戶等管理規(guī)定,由中國人民銀行或國家外匯管理局另行規(guī)范。

第五十三條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)違反本細(xì)則相關(guān)規(guī)定的,外匯局將依據(jù)《中華人民共和國國外匯管理條例》等相關(guān)規(guī)定予以處罰。

第五十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),參照本細(xì)則執(zhí)行,國家外匯管理局另有規(guī)定的除外。

第五十五條 本細(xì)則自2022年1月1日起實施。

第13篇 某某銀行支行住宅區(qū)物業(yè)管理方案

某銀行支行住宅區(qū)物業(yè)管理方案

管理思路

現(xiàn)代人經(jīng)過努力,在居住條件上已從生存需求、倫理需求提升到發(fā)展和享受需求層面,有了更高的要求。

考慮到在支行各住宅區(qū)的業(yè)主使用者大多為銀行及金融系統(tǒng)員工及個別經(jīng)濟(jì)富裕的企業(yè)人士。業(yè)主組成整體素質(zhì)較高,因此相對物業(yè)管理服務(wù)工作的要求高,所以被動型、基礎(chǔ)型的物業(yè)管理服務(wù)工作很難讓業(yè)主滿意。為了在不同程度上滿足業(yè)主和使用者的需求,我們將在為支行住宅區(qū)的物業(yè)管理服務(wù)過程中體現(xiàn)業(yè)主利益第一位,服務(wù)內(nèi)容全面化,保證物業(yè)管理服務(wù)質(zhì)量,以達(dá)到我們物業(yè)管理的目標(biāo):通過自己的有效服務(wù),提高物業(yè)的使用效率和經(jīng)濟(jì)效益,促使物業(yè)的保值和增值,構(gòu)筑起一個有利于人與人之間溝通、人與文化融通、健康開放的生活環(huán)境。

管理方式

1、物業(yè)管理改進(jìn)工作

為了顯現(xiàn)出物業(yè)管理的三大功能:管理功能、維護(hù)功能、服務(wù)功能。dy物業(yè)管理公司將在支行各住宅區(qū)的管理服務(wù)過程中突出體現(xiàn):

(1)管理酬金定額收取,徹底照顧業(yè)主利益

dy物業(yè)管理公司將采用管理酬金標(biāo)準(zhǔn)與住宅區(qū)物業(yè)管理支出脫鉤,以定額形式收取,以國家統(tǒng)計部門物價指數(shù)調(diào)整的原則。從根本上為業(yè)主利益考慮,以增強(qiáng)業(yè)主與委托管理機(jī)構(gòu)的相互信任,全力為住宅區(qū)業(yè)主、使用者服務(wù)。

(2)維修資金管理

物業(yè)維修資金按支行住宅區(qū)所在地有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,維修資金的審批權(quán)在于業(yè)主委員會,使用權(quán)在于物業(yè)管理機(jī)構(gòu),保證維修資金的?？顚Ｓ?。

(3)零干擾服務(wù)

物業(yè)的各項服務(wù)以盡量不打擾業(yè)主住戶為原則,如人走到樓門口,樓道燈也應(yīng)聲而開,設(shè)置宣傳欄對通知社區(qū)內(nèi)特別需要讓住戶們了解的信息等。

(4)倡導(dǎo)鄰居守望,加強(qiáng)居民自治意識

在發(fā)達(dá)國家住宅區(qū),為了提高安全度,特別倡導(dǎo)住戶不但要注意自家的防火、防盜,而且要注意鄰居住戶的安全,特別是在鄰居出門在外的時候,要主動幫忙守望,這種做法體現(xiàn)了居民安全管理的自治意識。我們將在支行各住宅區(qū)借鑒這種富有實效的措施。

(5)開通渠道,保障有效溝通。

由于住宅區(qū)相對分散,很難集中管理。因此我們將運(yùn)用業(yè)戶信箱、熱線電話、e-mial、英特網(wǎng)等多種渠道,開展座談、家訪等多種形式,與業(yè)主、使用者保持溝通,以有效的保障物業(yè)管理服務(wù)滿足需求和達(dá)到質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。

2、支行各住宅區(qū)物業(yè)管理模式構(gòu)想

(1)公司將組建支行住宅區(qū)管理處,在公司物業(yè)管理部的領(lǐng)導(dǎo)下,全權(quán)負(fù)責(zé)小區(qū)清潔綠化、安全防范、設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)及小區(qū)公共地方管理和對業(yè)戶的接待、回訪等管理工作。

(2)小區(qū)的衛(wèi)生保潔按公司制定清潔工作內(nèi)容及衛(wèi)生檢驗標(biāo)準(zhǔn)、工作規(guī)程等由清潔班進(jìn)行,由服務(wù)中心對其工作進(jìn)行檢查、考核和對清潔效果進(jìn)行評定。水池清潔交由dy公司保潔部專門負(fù)責(zé)清潔。

(3)由具有專業(yè)資格證書的專業(yè)人員負(fù)責(zé)工程維修部,直接歸屬支行住宅區(qū)管理處管理,負(fù)責(zé)對設(shè)備、設(shè)施進(jìn)行日常維護(hù)保養(yǎng)、故障維修工作,dy公司工程部根據(jù)實際情況提供技術(shù)指導(dǎo)。

(4)管理處下設(shè)保安部,對小區(qū)實行24小時封閉式管理。負(fù)責(zé)小區(qū)外圍巡檢、門崗值班,并派員對小區(qū)進(jìn)行不定期巡視檢查,。

(5)支行住宅區(qū)管理處設(shè)服務(wù)中心,負(fù)責(zé)業(yè)戶接待、回訪、投訴處理,并實施工作時間外管理人員輪值制度,以處理應(yīng)急工作及監(jiān)督檢查工作。

3、支行住宅區(qū)管理處組織架構(gòu)

4、激勵機(jī)制

dy公司認(rèn)為,人是企業(yè)經(jīng)營管理的核心,企業(yè)的經(jīng)營管理目標(biāo)歸根到底是通過人去實現(xiàn),堅持以人為本,以充分發(fā)揮人的積極性、創(chuàng)造性作為根本,高度重視公司人力資源管理和對業(yè)主自覺性培養(yǎng)工作,著眼于充分發(fā)揮員工的潛力和積極性,不斷提高員工的素質(zhì),增強(qiáng)業(yè)主遵守物業(yè)管理各項規(guī)章制度的自覺性,促進(jìn)公司內(nèi)部和管轄區(qū)和睦友好的人際關(guān)系。

dy公司將目標(biāo)激勵作為最主要的激勵手段,每年初根據(jù)dy物業(yè)公司承諾及公司總體發(fā)展規(guī)劃制定物業(yè)管理質(zhì)量目標(biāo),并將各項指標(biāo)分解到各部門,實行各部門目標(biāo)管理責(zé)任制考核,明確責(zé)、權(quán)、利,使每一位員工明白并理解各項工作要求。每季度按分解指標(biāo)檢查落實情況,兌現(xiàn)獎罰措施,體現(xiàn)多勞多得,并在實踐中培養(yǎng)和選拔物業(yè)管理骨干。

5、監(jiān)督機(jī)制

外部監(jiān)督機(jī)制

嚴(yán)格按照國家、政府及上級主管部門有關(guān)法律、法規(guī)要求開展工作,定期向支行相關(guān)部門和業(yè)主委員會報告工作,檢討物業(yè)管理運(yùn)作事務(wù),并制訂出日常工作計劃,接受mm市房管局及建委等其他政府部門的監(jiān)督。

內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

嚴(yán)格按照iso9001質(zhì)量體系進(jìn)行服務(wù)質(zhì)量控制,對每個項目的管理服務(wù)過程建立原始記錄,另接受dy公司各職能部門對服務(wù)質(zhì)量、管理費用開支、員工考核等方面的監(jiān)督。

6、自我約束機(jī)制

嚴(yán)格執(zhí)行國家、政府發(fā)布的有關(guān)法規(guī)、條例以及實施細(xì)則。

實行崗位考核制度,日常管理通過崗位評分制度約束員工行為,實行崗位工作質(zhì)量、評分與工資級別掛鉤,每年進(jìn)行一次員工全方位考核,實行5%淘汰制。

7、信息反饋及處理機(jī)制

掌握真實情況是改善工作的前提。我們將根據(jù)iso9001質(zhì)量體系及其要素4.14《糾正和預(yù)防措施》的要求,通過信息反饋和處理,保證優(yōu)良的物業(yè)管理服務(wù)。

支行住宅區(qū)管理處將充分利用以下三方面信息反饋渠道:

a、管理處下設(shè)服務(wù)中心,由管理處主任及保安部24小時協(xié)調(diào)處理全方面物業(yè)管理服務(wù),公布服務(wù)熱線電話號碼,回答各類詢問、受理業(yè)主、客戶投訴。所有投訴均按dy公司投訴處理程序文件執(zhí)行。

b、dy公司按iso9001質(zhì)量體系要求,管理處每季組織一次業(yè)主、住戶意見調(diào)查活動,掌握真實情況,明確各項物業(yè)管理承諾指標(biāo)中的差距,及時采取措施,調(diào)查意見的處理結(jié)果及時反饋給業(yè)主/住戶。

c、在支行各住宅區(qū)均設(shè)立意見箱,每周開箱一次,匯總各類意見建議,并將處理結(jié)果反饋給業(yè)主/住戶。

信息反饋及處理流程圖

入駐工作計劃

序號項目內(nèi)容時間備注

一房屋及公共設(shè)施維修保養(yǎng)1.制定房屋養(yǎng)護(hù)和維修計劃方案;

2.維修基金的管理;

3.房屋的維修管理;

4.房屋的養(yǎng)護(hù)服務(wù)。進(jìn)入管理首月實施

二機(jī)電設(shè)備的維修養(yǎng)護(hù)1.設(shè)備的基礎(chǔ)資料管理;

2.設(shè)備的運(yùn)行管理;

3.設(shè)備的維修管理;

4.設(shè)備能源和安全管理。進(jìn)入管理首月實施

三安保管理1.治安管理;

2.交通、車輛管理;

3.消防管理。進(jìn)入管理首月實施

四小區(qū)環(huán)境管理1.園林綠化管理;

2.清潔衛(wèi)生管理;

3.環(huán)保管理。進(jìn)入管理首月實施

五財務(wù)管理1.財務(wù)帳務(wù);

2.費用收取。進(jìn)入管理首月實施

六社區(qū)文化活動開展1.社區(qū)宣傳;

2.提供社區(qū)服務(wù)。進(jìn)入管理首月實施

七便民服務(wù)1.為住戶提供便民服務(wù);進(jìn)入管理首月實施

物資裝備計劃

硬件設(shè)施是物業(yè)公司管理的必須條件。為確保支行住宅區(qū)物業(yè)管理工作正常運(yùn)作,須合理配置必要的物業(yè)管理用房;器械、工具以及通訊,治安裝備及辦公用品等。配備原則以高效益合理實用為原則

1、管理用房

本公司按委托方提供的管理用房進(jìn)行合理安排、布置。

2、員工宿舍

為保證小區(qū)應(yīng)急狀態(tài)的處理能力,我們建議提供部分員工宿舍解決保安部員工住宿,具體由雙方協(xié)定。

第14篇 銀行后臺單位授信風(fēng)險管理職責(zé)

銀行后臺單位授信風(fēng)險管理主要職責(zé)

放款審核中心授信風(fēng)險管理主要職責(zé)

1、按照有關(guān)政策規(guī)定、授信批復(fù)和法律合規(guī)的相關(guān)要求,審核授信資料的完整性、一致性、表面真實性和合法合規(guī)性。

2、審核授信業(yè)務(wù)是否經(jīng)過有權(quán)審批人/審批機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

3、審核業(yè)務(wù)合同填制要素的齊全性、完備性、一致性,以及是否符合審批機(jī)構(gòu)的批復(fù)。

4、根據(jù)最終授信批復(fù)文件,審核授信前需落實的前提條件的落實情況。

5、進(jìn)行相關(guān)系統(tǒng)信息的錄入/審核操作。

6、根據(jù)職責(zé)分工管理和監(jiān)控授信額度使用情況(不包括集團(tuán)客戶的額度總量控制)以及放款情況。

7、管理職責(zé)范圍內(nèi)的授信業(yè)務(wù)檔案。

8、辦理職責(zé)范圍內(nèi)的抵質(zhì)押品出入庫審核手續(xù),并向相關(guān)部門提供出入庫信息。

9、參與第三方出質(zhì)人首次辦理的質(zhì)押擔(dān)保低風(fēng)險業(yè)務(wù)的實地核保工作。

清算結(jié)算中心授信風(fēng)險管理主要職責(zé)

1、負(fù)責(zé)放款出帳工作。

2、負(fù)責(zé)抵質(zhì)押品保管等工作。

第15篇 銀行住宅區(qū)物業(yè)管理人員培訓(xùn)

某銀行支行住宅區(qū)物業(yè)管理人員培訓(xùn)

培訓(xùn),是dy公司內(nèi)部管理的一大特色,也是一大優(yōu)勢,不斷地對各級員工進(jìn)行不同階段的在職培訓(xùn),也將是支行住宅區(qū)管理處圓滿完成合同期內(nèi)委托管理目標(biāo)的重要保證。管理處按照培訓(xùn)的總體要求,結(jié)合住宅區(qū)的實際情況,通過對人員周而復(fù)始的培訓(xùn),培養(yǎng)出一大批專業(yè)高級管理人員和既有專業(yè)知識技能,又具備現(xiàn)代管理水平的作業(yè)人員。使得支行住宅區(qū)在高素質(zhì)的管理隊伍的管理下,創(chuàng)造出精品住宅區(qū)的效應(yīng),達(dá)到物業(yè)保值增值的目的。

1、培訓(xùn)目標(biāo)

培訓(xùn)的目標(biāo)是針對管理者的目標(biāo)而言,其目的是在態(tài)度、知識、技能三個方面改變、加強(qiáng)或改進(jìn)員工的意識和行為,提高管理人員的素質(zhì)、技能及管理水平。對dy物業(yè)而言,培訓(xùn)的目標(biāo)就是要使培訓(xùn)要求通過各級管理人員的現(xiàn)場管理展現(xiàn)出來,為廣大業(yè)戶提供盡善盡美的服務(wù)。

2、培訓(xùn)方式

培訓(xùn)方式分為三種,公司自行培訓(xùn)、公司外送培訓(xùn)和外聘培訓(xùn)。其中公司自行培訓(xùn)由總公司行政部和物管部負(fù)責(zé)統(tǒng)籌安排,外送培訓(xùn)由培訓(xùn)申請人填寫《培訓(xùn)申請表》經(jīng)總經(jīng)理審批后進(jìn)行,外聘培訓(xùn)可結(jié)合實際情況予以采用。

3、培訓(xùn)組織機(jī)構(gòu)

公司成立員工培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組,常設(shè)機(jī)構(gòu)在公司物管部,全面負(fù)責(zé)員工的培訓(xùn)及考核。小組設(shè)組長一名,由公司物管部主管擔(dān)任;宣講員2名,由行政部和物管部按各職能指定。

4、入職培訓(xùn)

(1)培訓(xùn)目的

通過培訓(xùn),使新入職員工對行業(yè)概況、員工手冊、公司紀(jì)律、禮貌禮節(jié)、職業(yè)道德規(guī)范等有初步的認(rèn)識,對公司保安、消防、設(shè)施設(shè)備及節(jié)能降耗的重要性有初步的了解。

5、在職培訓(xùn)

(1)培訓(xùn)目的

通過培訓(xùn),使在職員工重復(fù)加深對崗位職責(zé)、員工手冊、公司紀(jì)律、禮貌禮節(jié)、保安消防等的認(rèn)識,解決員工正式上崗后的實際問題和需要。

(2)培訓(xùn)內(nèi)容

a、《員工手冊》--加強(qiáng)培訓(xùn),提高員工素質(zhì);

b、《崗位職責(zé)》--工作責(zé)任感,反復(fù)加深理解、應(yīng)用;

c、《操作規(guī)程》--安全教育,事故案例分析;

d、各管理處業(yè)務(wù)協(xié)作及投訴問題,進(jìn)行案例分析教育;

e、消防安全再培訓(xùn)或?qū)嵅傺菥?

f、新設(shè)備、新技術(shù)、新操作技能培訓(xùn);

g、禮貌禮儀深化培訓(xùn);

h、政治素質(zhì)教育;

i、專題講座。

(3)培訓(xùn)進(jìn)度:

在職培訓(xùn)系統(tǒng)不間斷地穿插進(jìn)行,結(jié)合日常工作交叉開展。

(4)培訓(xùn)考核

a、考核方式:以實地技術(shù)考核及日常工作的抽查為主,理論考試、實操演練為輔;

b、考核時間:培訓(xùn)后一周內(nèi)為考試考核期;

c、考核標(biāo)準(zhǔn):理論考試以考試成績85分為合格,實操以熟練上手及日常無違規(guī)現(xiàn)象為合格;不合格者補(bǔ)考或重新開展針對性的再培訓(xùn)工作,補(bǔ)考不合格者,予以降薪或辭退處理。

6、培訓(xùn)匯總

(1)考核成績由宣講員統(tǒng)計匯總,交培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組;

(2)宣講員定期以書面形式上報日常工作監(jiān)督和考核情況;

(3)培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組半年就培訓(xùn)工作做一總結(jié),報總經(jīng)理審批;

(4)階段培訓(xùn)結(jié)束后,行政部將相關(guān)培訓(xùn)資料登記存檔。

7、獎懲條例

為提高培訓(xùn)質(zhì)量,保證培訓(xùn)計劃的順利進(jìn)行,對在培訓(xùn)工作中涌現(xiàn)出來的優(yōu)質(zhì)個人或集體給予物質(zhì)及精神獎勵;但對于敷衍了事,不認(rèn)真按計劃、保質(zhì)保量完成工作導(dǎo)致工作出現(xiàn)滯后的個人或集體,將酌情給予處罰。

附件一:支行住宅區(qū)管理處二0__年管理人員培訓(xùn)計劃

序號培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)

時間授課人參加人員培訓(xùn)方式考核

方式

1《廣東省物業(yè)管理條例》及相關(guān)法規(guī)2課時總公司物管部管理層人員理論講解試卷 考核

2《員工手冊》1課時行政部全體員工理論講解試卷 考核

3《質(zhì)量手冊》作業(yè)指導(dǎo)書及公司規(guī)章制度3課時行政部全體員工理論講解

現(xiàn)場指導(dǎo)崗位考核 試卷考核

5經(jīng)理崗位培訓(xùn)十天建設(shè)部管理處經(jīng)理外培試卷考核

6禮儀禮貌知識培訓(xùn)3課時物管部全體員工理論講解實操培訓(xùn)實操考核

7消防知識培訓(xùn)5課時物管部全體員工理論講解實操培訓(xùn)試卷考核實操考核

8住戶裝修管理培訓(xùn)2課時物管部保安員操作講解實操考核

9治安工作目標(biāo)及作業(yè)程序5課時物管部保安員理論講解實操培訓(xùn)試卷考核實操考核

10清潔衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)及作業(yè)程序2課時物管部清潔員理論講解實操培訓(xùn)實操考核

11實操及考核1課時行政部全體員工

12合計24課時

注:此計劃培訓(xùn)期為兩個月。

附件二:員工禮儀禮貌培訓(xùn)課程表

時間培 訓(xùn) 內(nèi) 容達(dá)標(biāo)要求培訓(xùn)形式課時

安排培訓(xùn)員備注

1、員工隊列訓(xùn)練;(立正、向右看齊、報數(shù)等)

2、禮節(jié)禮貌理論講習(xí)(儀表上的禮節(jié))。

3、提出儀表上需改進(jìn)的地方。1、隊列訓(xùn)練初級達(dá)標(biāo),能基本領(lǐng)會動作要領(lǐng);隊列操練

2、理論學(xué)習(xí)要點清楚、明了,能及時糾正存在的問題。理論講課

1、員工隊列訓(xùn)練;(同10日安排)

2、復(fù)習(xí)儀表禮節(jié)的要求,進(jìn)行員工儀容、儀表及個人衛(wèi)生的檢查驗收。1、隊列訓(xùn)練基本達(dá)標(biāo),整齊規(guī)范。隊列操練

2、員工儀表達(dá)到著裝清潔整齊、大方得體、個人衛(wèi)生好、精神狀態(tài)佳的要求。實操評定

1、隊列訓(xùn)練;

2、表情禮儀理論培訓(xùn);

3、做微笑大使訓(xùn)練課程。1、隊列訓(xùn)練統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),進(jìn)入強(qiáng)化鞏固階段;隊列操練

2、理論清楚,接受程度好,能自覺運(yùn)用于實際工作之中。理論講習(xí)

1、隊列訓(xùn)練;

2、表情禮儀的實操點評,理論考試。1、隊列整齊,人員精神面貌好;隊列操練

2、表情自然、面帶微笑、待人坦誠、熱情耐心。實操評定

1、日常隊列訓(xùn)練;

2、儀態(tài)方面的理論培訓(xùn);

3、儀態(tài)方面的注意事項和存在的問題。1、隊列訓(xùn)練規(guī)范;隊列操練

2、要點明白,能完全理解儀態(tài)方面的標(biāo)準(zhǔn)及要求。理論講習(xí)

1、體能及隊列訓(xùn)練;

2、儀態(tài)禮儀的實操訓(xùn)練;1、隊列整齊規(guī)范;隊列

操練

2、站、行姿正確,手勢標(biāo)準(zhǔn),舉止自然親切。實操點評

1、體能及隊列訓(xùn)練;

2、繼續(xù)儀態(tài)禮儀的實操訓(xùn)練;1、隊列整齊規(guī)范;隊列操練

2、站、行姿正確,手勢標(biāo)準(zhǔn),舉止自然親切。實操訓(xùn)練

1、體能及隊列訓(xùn)練;

2、儀態(tài)禮儀的考核;1、隊列整齊規(guī)范;隊列操練

2、站、行姿正確,手勢標(biāo)準(zhǔn),舉止自然親切。實操考核

1、體能及隊列訓(xùn)練;

2、舉止上的禮節(jié)禮貌理論培訓(xùn);1、隊列整齊規(guī)范,體能達(dá)標(biāo);隊列操練

2、舉止端莊,動作文明,尊重業(yè)戶,熱情周到,應(yīng)對技巧好。理論講習(xí)

1、體能及隊列訓(xùn)練;

2、舉止上的禮節(jié)禮貌實操訓(xùn)練1、隊列整齊規(guī)范,體能達(dá)標(biāo);隊列操練

2、舉止端莊,動作文明,尊重業(yè)戶,熱情周到,應(yīng)對技巧好。實操點評

1、體能及隊列訓(xùn)練;

2、舉止上的禮節(jié)禮貌實操考核1、隊列整齊規(guī)范,體能達(dá)標(biāo);隊列操練

2、舉止端莊,動作文明,尊重業(yè)戶,熱情周到,應(yīng)對技巧好。實操考核

1、體能及隊列訓(xùn)練;

2、服務(wù)用語要求。1、隊列整齊規(guī)范,體能達(dá)標(biāo);隊列操練

2、禮貌用語、態(tài)度和藹、語言親切、熱情耐心。實操點評

1、體能及隊列訓(xùn)練;