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篇一 地方儲(chǔ)備糧油及貸款管理有關(guān)情況調(diào)查工作報(bào)告
市分行：
根據(jù)總行《關(guān)于開展地方儲(chǔ)備糧油及貸款管理有關(guān)情況調(diào)查工作的通知》（農(nóng)發(fā)銀客一〔2023〕19號(hào)）文件精神，我組對(duì)靈丘縣市縣級(jí)儲(chǔ)備玉米相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查?，F(xiàn)將調(diào)查情況報(bào)告如下：
一、基本情況
我組根據(jù)市財(cái)政局、市農(nóng)發(fā)行、市糧食局《關(guān)于新增市級(jí)儲(chǔ)備糧指標(biāo)分配的通知》（同糧聯(lián)字〔xx〕68號(hào)）及市農(nóng)發(fā)行《關(guān)于對(duì)大同市糧油儲(chǔ)運(yùn)公司等二十一家企業(yè)申請(qǐng)市級(jí)儲(chǔ)備糧貸款的批復(fù)》（同農(nóng)發(fā)銀復(fù)〔xx〕3號(hào)）文件精神，于xx年12月14日向靈丘縣糧油轉(zhuǎn)運(yùn)站發(fā)放市級(jí)儲(chǔ)備貸款30萬元，貸款方式信用，貸款期限一年，貸款利率5.58%。該站于xx年1月收購玉米25萬公斤，價(jià)款30萬元。由于沒有上級(jí)主管部門輪換及出庫銷售通知，該筆貸款于xx年12月13日展期至xx年年12月13日，展期利率執(zhí)行一年期貸款利率6.12%。xx年年12月13日展期至2023年12月12日，展期后執(zhí)行一年期貸款利率7.29%。
二、地方儲(chǔ)備糧油體系建設(shè)及執(zhí)行情況
xx年，市政府首次擬建儲(chǔ)備規(guī)模計(jì)劃及相應(yīng)地方儲(chǔ)備糧配套指標(biāo)并做出了明確規(guī)定，但縣級(jí)儲(chǔ)備沒有配套。市級(jí)儲(chǔ)備糧按市政府計(jì)劃執(zhí)行，儲(chǔ)備品種玉米，儲(chǔ)備數(shù)量25萬公斤。由于沒有上級(jí)糧食主管部門輪換及出庫通知，目前儲(chǔ)備庫存未動(dòng)。
三、地方儲(chǔ)備糧管理體制情況
靈丘縣由縣糧食局糧油轉(zhuǎn)運(yùn)站承擔(dān)儲(chǔ)備任務(wù)，該站倉庫容量、倉儲(chǔ)條件、倉儲(chǔ)設(shè)備、檢測(cè)儀器、保管人員均符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)與技術(shù)規(guī)范，經(jīng)營管理和信譽(yù)良好。對(duì)儲(chǔ)備玉米實(shí)行集中承儲(chǔ)、專倉儲(chǔ)存、專人保管、專賬記載，儲(chǔ)備糧賬賬相符、賬實(shí)相符、質(zhì)量良好、儲(chǔ)存安全、管理規(guī)范。無違法經(jīng)營、出庫、空庫現(xiàn)象。
按照“誰儲(chǔ)備、誰補(bǔ)貼、誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的原則，由市政府對(duì)儲(chǔ)備貸款進(jìn)行利息費(fèi)用補(bǔ)貼，補(bǔ)貼方式為每年末一次性補(bǔ)貼3萬元。
四、地方儲(chǔ)備糧貸款管理情況及評(píng)價(jià)
儲(chǔ)備糧貸款具有較強(qiáng)的政策性，應(yīng)堅(jiān)持“錢隨糧走、全程監(jiān)督、封閉運(yùn)行”的原則。在糧食庫存監(jiān)管中，我組信貸員每月到企業(yè)進(jìn)行庫存檢查，并做好檢查記錄，檢查中未發(fā)現(xiàn)壞糧和擠占挪用現(xiàn)象。該筆貸款從貸前調(diào)查到貸中審查、貸后檢查均符合貸款管理操作流程，貸款發(fā)放符合農(nóng)發(fā)行貸款管理辦法的規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)違反我行貸款管理辦法的事項(xiàng)。
五、存在的問題及建議
第一，市政府應(yīng)督促縣政府執(zhí)行儲(chǔ)備計(jì)劃，保證儲(chǔ)備工作順利開展。
第二，現(xiàn)雖已建立地方儲(chǔ)備糧油應(yīng)急保障機(jī)制，但實(shí)際糧食庫存設(shè)備體系未落實(shí)到位，為了更好的執(zhí)行該機(jī)制，縣政府應(yīng)出具相關(guān)文件和撥付配套資金。
第三、儲(chǔ)存期限即滿，糧油轉(zhuǎn)運(yùn)站已向縣糧食局申請(qǐng)出庫輪換，建議上級(jí)糧食主管部門及時(shí)批復(fù)出庫輪換。
篇二 農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款管理使用自查整改報(bào)告
根據(jù)《關(guān)于對(duì)_____市農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款管理使用現(xiàn)場(chǎng)檢查情況的通報(bào)》（_____銀發(fā)[200x]70號(hào)）內(nèi)容，和支農(nóng)再貸款自查中存在的問題，現(xiàn)將有關(guān)整改情況報(bào)告如下：
一、臺(tái)帳設(shè)置及使用不規(guī)范，未能明確反映借款人有關(guān)情況的整改情況
存在問題：檢查中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別信用社沒有設(shè)置臺(tái)帳或臺(tái)帳與借據(jù)不符。
對(duì)支農(nóng)再貸款臺(tái)帳登記、發(fā)放和歸還情況，只是逐戶登記金額和日期，未能真實(shí)反映出各個(gè)借款人的詳細(xì)使用狀況。
整改情況：要求各信用社嚴(yán)格按照《中國人民銀行濟(jì)南分行對(duì)農(nóng)村信用社貸款管理實(shí)施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定操作，利用每月1號(hào)會(huì)計(jì)例會(huì)時(shí)間，加強(qiáng)對(duì)再貸款管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的帳務(wù)處理方法，明確反映借款人再貸款的使用及歸還情況，真實(shí)反映再貸款的使用進(jìn)度，達(dá)到支農(nóng)再貸款帳務(wù)管理的規(guī)范化和科學(xué)化。
二、對(duì)再貸款使用投向不準(zhǔn)，存在貸款用于非農(nóng)業(yè)，貸戶身份為非農(nóng)戶現(xiàn)象的整改情況
存在問題：檢查中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別農(nóng)村信用社再貸款投向非農(nóng)業(yè)，此類現(xiàn)象不符合《中國人民銀行鄭州中心支行再貸款管理暫行辦法》第四章第三十一條“再貸款應(yīng)集中用于發(fā)放農(nóng)戶貸款，重點(diǎn)解決農(nóng)民從事種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)及農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)、儲(chǔ)運(yùn)業(yè)和農(nóng)村消費(fèi)信貸等方面合理資金需求”的要求。
整改情況：接到《通報(bào)》以后，聯(lián)社對(duì)再貸款使用投向不準(zhǔn)的信用社，及時(shí)下發(fā)了限期整改通知書，要求涉及問題的信用社在200x年12月底之前整改完畢，并給予了通報(bào)批評(píng)。對(duì)問題較為突出的順店社，要求該社盡快出臺(tái)整改意見報(bào)聯(lián)社計(jì)劃信貸科，聯(lián)社將視情況作進(jìn)一步處理并監(jiān)督整改，確保支農(nóng)再貸款投向的合規(guī)性。
三、貸款存在逾期，致使支農(nóng)再貸款形成風(fēng)險(xiǎn)的整改情況
存在問題:部分貸款存在逾期現(xiàn)象，個(gè)別信用社為完成年度其他各項(xiàng)工作任務(wù)，在支農(nóng)再貸款方面疏于管理，使部分貸款沒有換據(jù)或沒有及時(shí)收回。
四、對(duì)再貸款發(fā)放使用中存在壘大戶現(xiàn)象的整改情況
存在問題：在檢查中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別信用社為逃避監(jiān)督，簡(jiǎn)化貸款審批手續(xù)，把大額貸款化整為零壘大戶，增加了支農(nóng)再貸款的風(fēng)險(xiǎn)。
整改情況：這種現(xiàn)象的發(fā)生，主要是以前年度信息系統(tǒng)不對(duì)稱及監(jiān)督管理不完善等原因造成。今后，聯(lián)社業(yè)務(wù)科將嚴(yán)格把關(guān)，審查一筆貸款，先通過“信貸咨詢系統(tǒng)”查詢把關(guān)，無質(zhì)疑的，再建議審批備案。對(duì)一戶多筆、壘大戶等以逃避聯(lián)社審批為目的發(fā)放的貸款，聯(lián)社業(yè)務(wù)科在加強(qiáng)監(jiān)督的同時(shí)，將積極協(xié)調(diào)稽核部門進(jìn)行后續(xù)稽核，凡出現(xiàn)此類情況的信用社，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將給予嚴(yán)肅處理并督促整改。
五、貸款發(fā)放手續(xù)不完善的整改情況
存在問題：檢查中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別信用社發(fā)放支農(nóng)款時(shí)手續(xù)不規(guī)范。
如借款合同中還款計(jì)劃沒有正常登記，缺乏對(duì)貸戶的還款約束；調(diào)查報(bào)告流于形式；借款用途與調(diào)查報(bào)告用途不符；借據(jù)與合同要素不全等。
整改情況：今后，聯(lián)社將進(jìn)一步嚴(yán)格貸款手續(xù)，要求各信用社無論貸款金額大小，必須簽訂借款合同，并在合同中明確記載借款人的還款計(jì)劃及結(jié)息方式，確保貸款發(fā)放手續(xù)的完整有效。同時(shí)，對(duì)貸款借據(jù)要素填寫不齊全的信用社，要求查明原因，并在12月底前整改糾正完畢；對(duì)沒有寫出真實(shí)、詳細(xì)調(diào)查報(bào)告，缺少有關(guān)貸款資料的信用社，要求信貸員及時(shí)補(bǔ)充信貸資料，做好貸后檢查，把貸款風(fēng)險(xiǎn)降至最低。今后，若再發(fā)現(xiàn)調(diào)查報(bào)告不真實(shí)、貸款手續(xù)不完善等現(xiàn)象，聯(lián)社將對(duì)信貸“四崗”人員給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰或行政處罰。
支農(nóng)再貸款因?yàn)轭~度較小，發(fā)放面積較大，點(diǎn)多面廣，工作量較大，因而信用社管理工作出現(xiàn)顧此失彼。下一步，我聯(lián)社將認(rèn)真按照《管理辦法》的規(guī)定要求，嚴(yán)格操作程序，落實(shí)管理責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，搞好業(yè)務(wù)指導(dǎo)，引導(dǎo)信用社積極調(diào)整信貸投向，大力支持農(nóng)戶以種、養(yǎng)、加工業(yè)為主的合理資金需求，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念，完善服務(wù)手段，積極在轄內(nèi)開展信用創(chuàng)建工作，管好，用好，用活支農(nóng)再貸款，使支農(nóng)資金真正惠及到廣大農(nóng)戶，以促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。
篇三 支農(nóng)再貸款管理使用情況的整改報(bào)告
支農(nóng)再貸款管理使用情況的整改報(bào)告
支農(nóng)再貸款管理使用情況的整改報(bào)告
根據(jù)《關(guān)于對(duì)_____市農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款管理使用現(xiàn)場(chǎng)檢查情況的通報(bào)》（_____銀發(fā)[20xx]70號(hào)）內(nèi)容，和支農(nóng)再貸款自查中存在的問題，現(xiàn)將有關(guān)整改情況及情況報(bào)告如下：
一、臺(tái)帳設(shè)置及使用不規(guī)范，未能明確反映借款人有關(guān)情況的整改情況
存在問題：檢查中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別信用社沒有設(shè)置臺(tái)帳或臺(tái)帳與借據(jù)不符。對(duì)支農(nóng)再貸款臺(tái)帳登記、發(fā)放和歸還情況，只是逐戶登記金額和日期，未能真實(shí)反映出各個(gè)借款人的詳細(xì)使用狀況。
整改情況：要求各信用社嚴(yán)格按照《中國人民銀行濟(jì)南分行對(duì)農(nóng)村信用社貸款管理實(shí)施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定操作，利用每月1號(hào)會(huì)計(jì)例會(huì)時(shí)間，加強(qiáng)對(duì)再貸款管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的帳務(wù)處理方法，明確反映借款人再貸款的使用及歸還情況，真實(shí)反映再貸款的使用進(jìn)度，達(dá)到支農(nóng)再貸款帳務(wù)管理的規(guī)范化和科學(xué)化。
二、對(duì)再貸款使用投向不準(zhǔn)，存在貸款用于非農(nóng)業(yè)，貸戶身份為非農(nóng)戶現(xiàn)象的整改情況
存在問題：檢查中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別農(nóng)村信用社再貸款投向非農(nóng)業(yè)，此類現(xiàn)象不符合《中國人民銀行鄭州中心支行再貸款管理暫行辦法》第四章第三十一條“再貸款應(yīng)集中用于發(fā)放農(nóng)戶貸款，重點(diǎn)解決農(nóng)民從事種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)及農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)、儲(chǔ)運(yùn)業(yè)和農(nóng)村消費(fèi)信貸等方面合理資金需求”的要求。
整改情況：接到《通報(bào)》以后，聯(lián)社對(duì)再貸款使用投向不準(zhǔn)的信用社，及時(shí)下發(fā)了限期整改通知書，要求涉及問題的信用社在20xx年12月底之前整改完畢，并給予了通報(bào)批評(píng)。對(duì)問題較為突出的順店社，要求該社盡快出臺(tái)整改意見報(bào)聯(lián)社計(jì)劃信貸科，聯(lián)社將視情況作進(jìn)一步處理并監(jiān)督整改，確保支農(nóng)再貸款投向的合規(guī)性。
三、貸款存在逾期，致使支農(nóng)再貸款形成風(fēng)險(xiǎn)的整改情況
存在問題:部分貸款存在逾期現(xiàn)象，個(gè)別信用社為完成年度其他各項(xiàng)工作任務(wù)，在支農(nóng)再貸款方面疏于管理，使部分貸款沒有換據(jù)或沒有及時(shí)收回。
整改情況：對(duì)貸款出現(xiàn)逾期的現(xiàn)象，已專項(xiàng)向領(lǐng)導(dǎo)作出了匯報(bào)，現(xiàn)已協(xié)調(diào)資產(chǎn)科出臺(tái)了以下意見：一是對(duì)20xx年以來新發(fā)放形成不良的貸款必須收回，否則按照禹農(nóng)信聯(lián)〔20xx〕142號(hào)文件規(guī)定嚴(yán)肅處理。二是要對(duì)20xx年以來新發(fā)放貸款到期必須收回，發(fā)現(xiàn)1筆形成不良的，信用社主任就地免職。三是對(duì)于賬面中隱含的大量不良貸款，要求各信用社必須迅速行動(dòng)，該換據(jù)的換據(jù)，該起訴的起訴，爭(zhēng)取在年底前解決這部分問題。
四、對(duì)再貸款發(fā)放使用中存在壘大戶現(xiàn)象的整改情況
存在問題：在檢查中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別信用社為逃避監(jiān)督，簡(jiǎn)化貸款審批手續(xù)，把大額貸款化整為零壘大戶，增加了支農(nóng)再貸款的風(fēng)險(xiǎn)。
整改情況：這種現(xiàn)象的發(fā)生，主要是以前年度信息系統(tǒng)不對(duì)稱及監(jiān)督管理不完善等原因造成。今后，聯(lián)社業(yè)務(wù)科將嚴(yán)格把關(guān)，審查一筆貸款，先通過“信貸咨詢系統(tǒng)”查詢把關(guān)，無質(zhì)疑的，再建議審批備案。對(duì)一戶多筆、壘大戶等以逃避聯(lián)社審批為目的發(fā)放的貸款，聯(lián)社業(yè)務(wù)科在加強(qiáng)監(jiān)督的同時(shí)，將積極協(xié)調(diào)稽核部門進(jìn)行后續(xù)稽核，凡出現(xiàn)此類情況的信用社，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將給予嚴(yán)肅處理并督促整改。
五、貸款發(fā)放手續(xù)不完善的整改情況
存在問題：檢查中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別信用社發(fā)放支農(nóng)款時(shí)手續(xù)不規(guī)范。如借款合同中還款計(jì)劃沒有正常登記，缺乏對(duì)貸戶的還款約束；調(diào)查報(bào)告流于形式；借款用途與調(diào)查報(bào)告用途不符；借據(jù)與合同要素不全等。
整改情況：今后，聯(lián)社將進(jìn)一步嚴(yán)格貸款手續(xù)，要求各信用社無論貸款金額大小，必須簽訂借款合同，并在合同中明確記載借款人的還款計(jì)劃及結(jié)息方式，確保貸款發(fā)放手續(xù)的完整有效。同時(shí)，對(duì)貸款借據(jù)要素填寫不齊全的信用社，要求查明原因，并在12月底前整改糾正完畢；對(duì)沒有寫出真實(shí)、詳細(xì)調(diào)查報(bào)告，缺少有關(guān)貸款資料的信用社，要求信貸員及時(shí)補(bǔ)充信貸資料，做好貸后檢查，把貸款風(fēng)險(xiǎn)降至最低。今后，若再發(fā)現(xiàn)調(diào)查報(bào)告不真實(shí)、貸款手續(xù)不完善等現(xiàn)象，聯(lián)社將對(duì)信貸“四崗”人員給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰或行政處罰。
支農(nóng)再貸款因?yàn)轭~度較小，發(fā)放面積較大，點(diǎn)多面廣，工作量較大，因而信用社管理工作出現(xiàn)顧此失彼。下一步，我聯(lián)社將認(rèn)真按照《管理辦法》的規(guī)定要求，嚴(yán)格操作程序，落實(shí)管理責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，搞好業(yè)務(wù)指導(dǎo)，引導(dǎo)信用社積極調(diào)整信貸投向，大力支持農(nóng)戶以種、養(yǎng)、加工業(yè)為主的合理資金需求，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念，完善服務(wù)手段，積極在轄內(nèi)開展信用創(chuàng)建工作，管好，用好，用活支農(nóng)再貸款，使支農(nóng)資金真正惠及到廣大農(nóng)戶，以促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。
