借款公司管理制度4篇

借款公司管理制度旨在規(guī)范企業(yè)內部的借貸行為，確保資金的合理使用，防范財務風險，維護公司的經(jīng)濟安全。它通過設定明確的規(guī)則和流程，指導員工正確申請、審批和償還借款，同時監(jiān)督資金的流動，防止濫用和欺詐，保障公司的財務健康。

包括哪些方面

借款公司管理制度主要包括以下幾個關鍵方面：

1. 借款政策：定義借款的目的、條件、額度和期限，以及對緊急情況的處理規(guī)定。

2. 審批流程：明確借款申請的提交、審批權限、審批標準和時間限制。

3. 財務監(jiān)控：設立跟蹤機制，定期審計借款的使用情況，確保資金用于預定用途。

4. 還款規(guī)定：規(guī)定還款期限、方式和違約責任，以及對逾期未還的處理措施。

5. 內部控制：設置內部控制措施，如雙簽制度，防止單點失誤。

6. 法律合規(guī)：確保所有借貸活動符合相關法律法規(guī)，規(guī)避法律風險。

重要性

借款公司管理制度的重要性不容忽視：

1. 風險管理：通過規(guī)范借貸行為，降低財務風險，防止因資金管理不當導致的企業(yè)危機。

2. 提高效率：明確的流程能提高審批效率，減少因誤解或混亂造成的延誤。

3. 透明度：增強財務透明度，提升內外部對公司的信任度。

4. 資源優(yōu)化：有效分配和利用資源，避免資金閑置或過度借貸。

5. 法規(guī)遵從：確保公司的借貸行為合法合規(guī)，避免法律糾紛。

方案

以下是構建和完善借款公司管理制度的建議方案：

1. 制定詳細政策：根據(jù)公司的業(yè)務需求和財務狀況，制定全面的借款政策，并定期評估和更新。

2. 建立審批系統(tǒng)：設置多級審批，確保決策的公正性和合理性，同時明確各級審批者的責任。

3. 強化財務監(jiān)控：通過財務軟件實時追蹤借款使用情況，定期生成報告，以便管理層決策。

4. 教育培訓：對員工進行財務管理和借款政策的培訓，提高他們的財務素養(yǎng)。

5. 審計與反饋：定期進行內部審計，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，并根據(jù)反饋調整制度。

6. 強化法律意識：與法律顧問合作，確保制度的合法合規(guī)性，定期進行法律知識的普及。

以上方案旨在為公司建立一套健全的借款管理制度，但具體實施時需結合公司的實際情況進行調整，以實現(xiàn)最佳效果。

借款公司管理制度范文

第1篇 公司暫借款相關管理制度

第一條 為提高公司資金使用效益,減少資金占用,特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的暫借款,是指因特殊用途的臨時性借款,包括:

1.差旅費借款;

2.零星購物借款;

3.其他臨時性借款。

第三條 因公出差借款程序:

1.需借支差旅費時,應填寫請款單,注明預借金額;

2.經(jīng)部門負責人核實、分管領導審核、總經(jīng)理審批;

3.到財務部辦理借款手續(xù);

第四條 零星購物借款借款程序:

1.由采購部門作出書面采購計劃;

2.經(jīng)部門負責人核實、分管領導審核、總經(jīng)理審批;

3.到財務部辦理借款手續(xù)。

第五條 借款限額:

1.除特殊情況外,借款金額一般以不超過員工一個月的工資額為限。

2.駕駛員、采購主管可領取定額借款(備用金),定額標準由各部門經(jīng)理擬訂報總經(jīng)理批準。

第六條 暫借款還款、報銷期限:

1.出差人員,在返回公司5天內報銷差旅費;

2.領用備用金的個人,要定期(不定期)報銷,報銷后預借備用金數(shù)額不得超出規(guī)定限額。

第七條 借款人應按規(guī)定期限及時報銷或還款。

第八條 借款人應嚴格按照借款用途使用借款,不得挪作它用;否則,應按情節(jié)輕重追究責任。

第九條 財務部門在每月底進行暫借款清查,口頭或書面通知當事人催其在規(guī)定時間內(原則為5天)清帳,否則從工資中扣除其借款。

第十條 本辦法由公司財務部解釋,自__年7月1日起施行。

第2篇 建筑總公司備用金及借款管理制度

建筑工程總公司備用金及借款管理制度

一、備用金管理規(guī)定

第一條 土建公司總部備用金的領用一律由公司總經(jīng)理批準,總經(jīng)理外出不在當?shù)貢r,由辦公室主任批準(重大款項辦公室主任應通過電話請示總經(jīng)理);土建分公司工作人員備用金由分公司經(jīng)理審批,其它子公司的資金一律由子公司總經(jīng)理審批。

除上述人員外,其他人員一律不準批準使用任何資金。

第二條 有關人員的備用金額度規(guī)定如下:

總經(jīng)理2萬元;副總經(jīng)理1.5萬元;分公司經(jīng)理1萬元;分公司生產(副)經(jīng)理3千元;經(jīng)營科長5千元;項目經(jīng)理、部門及其他科室負責人3千元。

副總經(jīng)理以上人員、分公司經(jīng)理需領用備用金,可自行到財務部門辦理手續(xù),其他人員一律按第一條規(guī)定辦理。

第三條 特殊情況因公務確需的,由其直接主管簽字后按照第一條規(guī)定辦理。

第四條現(xiàn)金會計不按照規(guī)定辦理的每次罰款200元。

二、借款管理規(guī)定

第五條 工人結婚可借款looo元,工人生病可借款200元,需住院由項目醫(yī)生和項目經(jīng)理證明,費用由公司代繳,最后按有關規(guī)定歸戶。如家中遇喪事可借1000元,其余情況一律不得借款。本條規(guī)定由項目經(jīng)理認可后,分公司經(jīng)理批準。

第六條 項目經(jīng)理以下管理人員如遇蓋房或結婚而需要借款的,可借款10000元,堅決不允許透支借款,如生病可借款500元,需要住院的,費用由公司支付,最后按有關規(guī)定歸戶。本條由總經(jīng)理批準。

第七條 項目經(jīng)理以上管理人員,生病可借款looo元,住院費用由公司支付并按規(guī)定歸戶,蓋房和結婚的可借款2萬元。本條由總經(jīng)理批準。

第八條 除以上情況外,不允許借款。特殊情況需借款的,200元以內的由項目經(jīng)理把關,500元以內由分公司經(jīng)理把關,1000元以內由子公司經(jīng)理把關,1000元以上由集團公司總經(jīng)理批準。

第九條 如發(fā)現(xiàn)采用弄虛作假手段借款的,按借款總額的20%罰款。

第十條 如利用領取備用金的形式占用公款金額超過5萬元者視為挪用公款,公司將追究其責任,情節(jié)嚴重者,訴諸法律。

第十一條 現(xiàn)金會計及審批人對重復借款把關不嚴的,超出規(guī)定部分對審批人和現(xiàn)金會計按10%罰款。

第3篇 某某公司暫借款管理制度

某公司暫借款管理制度

第一章 總 則

第一條 為提高公司資金使用效益,減少資金占用,特制定本制度。

第二章 管理范圍

第二條 暫借款是指因特殊用途的臨時性借款,包括:

1. 差旅費借款;

2. 零星購物借款;

3. 其他臨時性借款。

第三章 借款程序和標準

第三條 對因公出差:

1. 需借支差旅費時,應填寫請款單,注明預借金額;

2. 經(jīng)各級主管審查、審核、簽批;

3. 到財務部領款;

4. 財務部以請款單為借款依據(jù)、報銷差旅費審核依據(jù)。

第四條 對零星購物借款:

1. 由采購部門作出書面采購計劃;

2. 經(jīng)各級主管審查、審核、簽批;

3. 到財務部領款;

4. 財務部以采購請款單為借款依據(jù)。

第五條 一般零星購物借款限額為 元(如2000元),駕駛員、采購主管可領取定額借款(備用金),定額標準由各部門經(jīng)理擬訂報總經(jīng)理批準。

第六條 對個人臨時性借款:

1. 一般不予借給,特殊情況經(jīng)批準可借給;有借款尚未還清者,一律不準再借。

2. 借款人填寫借款單,注明個人用途。

3. 經(jīng)各級主管簽批。

4. 到財務部以請款單作為借款還款依據(jù)。

第七條 個人借款一般不超過其2個月工資額,超過時須有公司擔保人。

第八條 暫借款可使用現(xiàn)金、支票或匯票支付,視不同情況和公司財務規(guī)定確定。對經(jīng)常性借款人員,經(jīng)批準可辦理信用卡。

第九條 暫借款還款、報銷期限:

1. 對出差人員,在返回公司5天內報銷差旅費;

2. 對領用備用支票、匯票結算的采購,使用后5天內報銷;

3. 對領用備用金的部門、個人、定期(不定期)報銷;

4. 對個人借款,最長不超過2個月還款。

第十條 借款人應按規(guī)定期限及時報銷或還款。

第四章 監(jiān)督和處罰

第十一條 借款人應嚴格按照借款用途使用借款,不得挪作它用;否則,應按情節(jié)輕重追究責任。

第十二條 財務部門定期、不定期清理暫借款。對逾期未還、未報者,發(fā)送報銷催辦單通知當事人;仍未改進者,扣除工資和采取其他措施。

第五章 附 則

第十三條 本制度由財務部解釋、修訂,經(jīng)總經(jīng)理批準頒行。

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第4篇 公司財務部個人借款管理制度

公司財務部個人借款管理制度

為了規(guī)范公司借款管理制度，督促借款人及時歸還，使公司財務報表上反映的費用和利潤精確，避免公司的資金損失和沉淀，根據(jù)公司財務制度特制定此制度。

一、借款條件：

公司員工在處理業(yè)務往來、采購物資、出差、參加會議等各種業(yè)務時，經(jīng)部門負責人-主管副總-財務-總經(jīng)理簽批后，可暫時向公司借款。

二、借款原則：

實行“前清后借，前不清后不借”原則，特殊情況須經(jīng)總經(jīng)理特批方可借款。

三、借款程序

借款單需填列借款人、借款部門、借款事由、借款日期、借款金額、還款日期等內容；借款單由借款人、部門負責人、財務負責人、總經(jīng)理簽字后，出納員方可辦理款項支付。

四、還款期限

1、經(jīng)辦人的結算時間為五天（從借款日算起，如遇休息日可順延）。

2、借款人處理完業(yè)務回公司后五天內，必須到財務部報銷，沖抵借款。

3、差旅費報銷應于出差返回后四日內辦理。

4、備用金借款結算時間為一月。

五、借款定額

各部門因業(yè)務往來或采購物資所需的借款定額不得超過該項業(yè)務預算的10%；出差或參加會議所需的借款不得超過預算的20%；各部門備用金的借款定額不得超過借款人的工資總額。

六、沖銷原借款的費用報銷及款項支付，應在填制憑證時注明“沖銷借款”. 財務人員應認真核對開支內容與原借款單上注明的用途是否相符，如不符，有權拒絕支付。

七、其他借款

公司員工因個人原因需向公司借款的，借款金額不得超過借款人當月工資的總額，歸還日期不得超過1個月，特殊情況須經(jīng)總經(jīng)理批準。

八、財務監(jiān)督

財務部每月底應根據(jù)員工欠款情況，列出明細，報總經(jīng)理、部門負責人，并發(fā)出催款通知書，通知借款人限期到財務部結算，逾期仍未報銷者，則由財務部每天按借款總額的1%計算罰息，并在工資中扣繳。

__萬澤制藥有限責任公司財務部

201_年5月

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