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體系如何搭建
公司的運營離不開一套完善的制度體系，借款工作制度作為其中一環(huán)，它的搭建需遵循規(guī)范化和實用性原則。明確借款的審批流程，從申請、審核到批準，每個步驟應有清晰的責任人。設立嚴格的借款標準，規(guī)定何種情況下員工可以申請借款，并設定相應的額度。建立還款機制，確保資金的及時回籠。
體系框架
在制度框架層面，借款工作制度應納入財務管理制度的子集，與預算管理、費用報銷等環(huán)節(jié)緊密相連?？蚣軕ǎ?)借款政策，明確借款的目的和條件；2)審批流程，詳細描述每個環(huán)節(jié)的操作步驟；3)責任分配，確定各部門和崗位的職責；4)監(jiān)控與審計，設立定期審查和異常情況處理機制。
重要性和意義
借款工作制度的建立，旨在保障公司的資金安全，防止財務風險。它規(guī)范了內(nèi)部資金流動，增強了財務透明度，也有助于提升員工的財務責任感。制度的執(zhí)行能減少誤解，提高工作效率，確保公司資源的合理使用，從而促進公司的健康發(fā)展。
制度格式
借款工作制度的格式應清晰、簡潔，便于理解和執(zhí)行。包括以下幾個部分：標題（如“y公司借款管理制度”）、引言（簡述制度目的）、正文（詳細規(guī)定）、附錄（可能包括表格、流程圖等）。條款應條理分明，語言通俗易懂，避免使用專業(yè)術語過多，確保所有員工都能理解并遵循。在表述上，力求精確，但不妨礙之處可適度留有靈活性，以適應實際情況的變化。
y公司的借款工作制度是其管理體系的重要組成部分，需要精心設計并嚴格執(zhí)行，以實現(xiàn)公司的高效運營和財務穩(wěn)健。
y公司借款工作制度范文
第1篇 y公司借款工作制度
下面是我們制度職責大全提供的制度文章供您參考:
1、采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時,提前4小時將用款申請單報財務出納處,500元以內(nèi)自備,超過500元時,由采購員寫出書面申請,經(jīng)總經(jīng)理簽字批準,可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清(按發(fā)票時間第四天計息),每超期一天由財務人員按5‰對借款人罰息,罰息歸公司,如財務人員不按規(guī)定對借款人進行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。
2、采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請單上注明具體使用時間(月、日、時、分),如帶支票,返回后,應立即按財務規(guī)定進行結(jié)算。需發(fā)電匯的,必須在15天內(nèi)將發(fā)票報銷。
3、采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業(yè)務結(jié)算有余款時,應監(jiān)督對方財務人員,將實際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請速傳回我公司。
4、采購員所帶匯票或發(fā)電匯,結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運行;十日外返回,給采購員按每日5‰計息,利息歸用款部門;兩月內(nèi)返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。
5、如因相關財務人員不及時扣采購員款,除按本規(guī)定第4條對采購人員處理外,對相關財務人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。
6、個人業(yè)務或其他事由需借公款時,借款人首先到相關財務索取借款單,詳填借款用途,由經(jīng)濟擔保人簽名擔保后,由總經(jīng)理簽名批準(批準者在經(jīng)濟擔保人失去經(jīng)濟賠償能力時,承擔其賠償責任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關財務辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時間由本部門經(jīng)理決定,但借款者每人借款總額最多不準超過1萬元,借款時間每次不準超過12個月,借款利息按年息8計算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計算。
7、經(jīng)濟擔保人為借款人自愿擔保,如擔保失誤,自愿還清債款。
8、各部門負責人,科室人員因公外出需借公款時,500元以內(nèi)自備,超過500元時,可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財務從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清,每逾期一天由財務人員按借款額的5‰對借款人罰息,罰息歸公司。如財務人員不按規(guī)定對借款人進行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。
9、各部門員工,因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單,到本公司財務辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時間最長不得超過保險公司賠款時間。
10、任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還,對不按時歸還借款者,無論何種原因,從應歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。
11、任何借款不能按期歸還,財務按借款人、經(jīng)濟擔保人(或?qū)⒌盅何?部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計收利息,直到扣齊為止。如財務人員不按以上順序的規(guī)定扣除,每發(fā)現(xiàn)一次按工作失職罰款500元。
第2篇 公司借款工作制度
下面是我們制度職責大全提供的制度文章供您參考:
1、 采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時,提前4小時將用款申請單報財務出納處,500元以內(nèi)自備,超過500元時,由采購員寫出書面申請,經(jīng)總經(jīng)理簽字批準,可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清(按發(fā)票時間第四天計息),每超期一天由財務人員按5‰對借款人罰息,罰息歸公司,如財務人員不按規(guī)定對借款人進行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。
2、 采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請單上注明具體使用時間(月、日、時、分),如帶支票,返回后,應立即按財務規(guī)定進行結(jié)算。需發(fā)電匯的,必須在15天內(nèi)將發(fā)票報銷。
3、 采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業(yè)務結(jié)算有余款時,應監(jiān)督對方財務人員,將實際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請速傳回我公司。
4、 采購員所帶匯票或發(fā)電匯,結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運行;十日外返回,給采購員按每日5‰計息,利息歸用款部門;兩月內(nèi)返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。
5、 如因相關財務人員不及時扣采購員款,除按本規(guī)定第4條對采購人員處理外,對相關財務人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。
6、 個人業(yè)務或其他事由需借公款時,借款人首先到相關財務索取借款單,詳填借款用途,由經(jīng)濟擔保人簽名擔保后,由總經(jīng)理簽名批準(批準者在經(jīng)濟擔保人失去經(jīng)濟賠償能力時,承擔其賠償責任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關財務辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時間由本部門經(jīng)理決定,但借款者每人借款總額最多不準超過1萬元,借款時間每次不準超過12個月,借款利息按年息8計算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計算。
7、 經(jīng)濟擔保人為借款人自愿擔保,如擔保失誤,自愿還清債款。
8、 各部門負責人,科室人員因公外出需借公款時,500元以內(nèi)自備,超過500元時,可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財務從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清,每逾期一天由財務人員按借款額的5‰對借款人罰息,罰息歸公司。如財務人員不按規(guī)定對借款人進行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。
9、 各部門員工,因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單,到本公司財務辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時間最長不得超過保險公司賠款時間。
10、 任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還,對不按時歸還借款者,無論何種原因,從應歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。
11、 任何借款不能按期歸還,財務按借款人、經(jīng)濟擔保人(或?qū)⒌盅何?部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計收利息,直到扣齊為止。如財務人員不按以上順序的規(guī)定扣除,每發(fā)現(xiàn)一次按工作失職罰款500元。
第3篇 t公司借款工作制度
1、采購人員外出采購物料需借用現(xiàn)金時,提前4小時將用款申請單報財務出納處,500元以內(nèi)自備,超過500元時,由采購員寫出書面申請,經(jīng)總經(jīng)理簽字批準,可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內(nèi)必須將款結(jié)清(按發(fā)票時間第四天計息),每超期一天由財務人員按5‰對借款人罰息,罰息歸公司,如財務人員不按規(guī)定對借款人進行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。
2、采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請單上注明具體使用時間(月、日、時、分),如帶支票,返回后,應立即按財務規(guī)定進行結(jié)算。需發(fā)電匯的,必須在15天內(nèi)將發(fā)票報銷。
3、采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業(yè)務結(jié)算有余款時,應監(jiān)督對方財務人員,將實際結(jié)算金額填入?yún)R票并要求速傳回我方。電匯也請速傳回我公司。
4、采購員所帶匯票或發(fā)電匯,結(jié)算有余款十日內(nèi)返回屬正常運行;十日外返回,給采購員按每日5‰計息,利息歸用款部門;兩月內(nèi)返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。
5、如因相關財務人員不及時扣采購員款,除按本規(guī)定第4條對采購人員處理外,對相關財務人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。
6、個人業(yè)務或其他事由需借公款時,借款人首先到相關財務索取借款單,詳填借款用途,由經(jīng)濟擔保人簽名擔保后,由總經(jīng)理簽名批準(批準者在經(jīng)濟擔保人失去經(jīng)濟賠償能力時,承擔其賠償責任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關財務辦理借款手續(xù)。其借款數(shù)額和還款時間由本部門經(jīng)理決定,但借款者每人借款總額最多不準超過1萬元,借款時間每次不準超過12個月,借款利息按年息8計算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計算。
7、經(jīng)濟擔保人為借款人自愿擔保,如擔保失誤,自愿還清債款。
8、各部門負責人,科室人員因公外出需借公款時,500元以內(nèi)自備,超過500元時,可憑總經(jīng)理、借款人簽名的借款單到公司財務從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內(nèi)結(jié)清,每逾期一天由財務人員按借款額的5‰對借款人罰息,罰息歸公司。如財務人員不按規(guī)定對借款人進行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。
9、各部門員工,因公傷可憑總經(jīng)理、本部經(jīng)理、借款人簽名的借款單,到本公司財務辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時間最長不得超過保險公司賠款時間。
10、任何形式的借款到期必須以現(xiàn)金形式歸還,對不按時歸還借款者,無論何種原因,從應歸還借款之日起三年內(nèi)取消其借款資格。
11、任何借款不能按期歸還,財務按借款人、經(jīng)濟擔保人(或?qū)⒌盅何?部經(jīng)理、總經(jīng)理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計收利息,直到扣齊為止。如財務人員不按以上順序的規(guī)定扣除,每發(fā)現(xiàn)一次按工作失職罰款500元。
