崗位職責(zé)是什么
個險崗位，全稱為個人保險業(yè)務(wù)員，主要負(fù)責(zé)銷售保險公司提供的各類個人保險產(chǎn)品，包括但不限于壽險、健康險、意外險等，以滿足客戶的個性化保障需求。
崗位職責(zé)要求
1. 具備良好的溝通技巧，能清晰、準(zhǔn)確地向潛在客戶介紹保險產(chǎn)品及其利益。
2. 深入理解保險市場動態(tài)，熟悉各類保險產(chǎn)品的條款、責(zé)任及理賠流程。
3. 具有敏銳的市場洞察力，能夠發(fā)掘客戶需求，為客戶提供合適的保險解決方案。
4. 堅守職業(yè)道德，遵守行業(yè)規(guī)范，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)。
5. 具備一定的銷售技巧和談判能力，能夠有效推動業(yè)務(wù)成交。
6. 持續(xù)學(xué)習(xí)，不斷提升自身的專業(yè)知識和服務(wù)水平，適應(yīng)保險行業(yè)的變化與發(fā)展。
崗位職責(zé)描述
個險崗位的日常工作包括但不限于：
1. 客戶開發(fā)：通過電話、網(wǎng)絡(luò)、面對面交流等方式，尋找潛在客戶，建立并維護(hù)客戶關(guān)系。
2. 需求分析：了解客戶的生活狀況、財務(wù)狀況及風(fēng)險承受能力，為客戶提供個性化的保險規(guī)劃建議。
3. 產(chǎn)品推介：詳細(xì)講解保險產(chǎn)品的特點(diǎn)、優(yōu)勢和適用場景，解答客戶疑問，幫助客戶做出明智選擇。
4. 協(xié)助投保：指導(dǎo)客戶完成投保流程，處理投保文件，確保申請的順利進(jìn)行。
5. 保單管理：跟蹤保單狀態(tài)，及時解決客戶在保單生效后遇到的問題。
6. 續(xù)保提醒：在保單到期前與客戶溝通，提醒續(xù)保，確保保險保障不間斷。
7. 客戶服務(wù)：提供售后服務(wù)，如協(xié)助理賠、變更保單信息等，提升客戶滿意度。
有哪些內(nèi)容
1. 銷售策略制定：根據(jù)市場情況和客戶需求，制定有效的銷售策略和行動計劃。
2. 團(tuán)隊協(xié)作：與其他團(tuán)隊成員緊密合作，共享資源，共同提升業(yè)績。
3. 客戶關(guān)系管理：運(yùn)用crm系統(tǒng)管理客戶信息，定期跟進(jìn)，提升客戶忠誠度。
4. 培訓(xùn)與發(fā)展：參加公司組織的培訓(xùn)活動，提升專業(yè)技能，同時分享經(jīng)驗，促進(jìn)團(tuán)隊成長。
5. 數(shù)據(jù)分析：分析銷售數(shù)據(jù)，評估業(yè)務(wù)表現(xiàn)，為優(yōu)化工作方法提供依據(jù)。
6. 風(fēng)險控制：識別潛在的銷售風(fēng)險，遵守風(fēng)險管理規(guī)定，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
個險崗位的工作涵蓋了從客戶接觸、需求分析到售后支持的全過程，要求從業(yè)者具備全面的保險知識、出色的溝通能力和持續(xù)學(xué)習(xí)的精神，以提供專業(yè)、貼心的服務(wù)，贏得客戶信任，推動保險業(yè)務(wù)的持續(xù)增長。
個險崗位職責(zé)范文
第1篇 個險內(nèi)勤崗位職責(zé)
桐廬地區(qū)個險負(fù)責(zé)人-內(nèi)勤管理崗位 太平人壽保險有限公司杭州中心支公司 太平人壽保險有限公司杭州中心支公司,太平 職責(zé)描述:
1.全面負(fù)責(zé)桐廬地區(qū)內(nèi)勤人員與外勤團(tuán)隊的人員管理;
2.對桐廬地區(qū)的銷售團(tuán)隊進(jìn)行業(yè)務(wù)宣導(dǎo)、業(yè)務(wù)推動,對團(tuán)隊進(jìn)行日常管理與經(jīng)營;
3.通過培訓(xùn)及訓(xùn)練等多種方式,提升當(dāng)?shù)劁N售團(tuán)隊的銷售技能。
4.協(xié)助上級管理部門就當(dāng)?shù)刂卮罄碣r案件、重大投訴案件進(jìn)行處理。
5.定期向上級主管部門進(jìn)行工作匯報。
6.地區(qū)內(nèi)的其他事項。
任職資格:
1.全日制本科及以上學(xué)歷,保險、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)優(yōu)先考慮。
2.擁有同業(yè)四級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人經(jīng)驗或同業(yè)資深組訓(xùn)(3年及以上)工作經(jīng)驗。
3.誠信正直、執(zhí)行力強(qiáng),擁有良好的抗壓能力、項目推動能力、溝通協(xié)調(diào)能力等。
4.特別優(yōu)秀者可放寬年齡或?qū)W歷條件。
第2篇 個險業(yè)務(wù)發(fā)展崗崗位職責(zé)
個險發(fā)展部業(yè)務(wù)督導(dǎo)崗 中英人壽 中英人壽保險有限公司,中英,中英人壽,中英 工作職責(zé):
1.負(fù)責(zé)總、分公司重點(diǎn)項目的追蹤及落實
2.協(xié)助部門主管執(zhí)行人員日常管理
3.參與新機(jī)構(gòu)的支持拓展計劃,協(xié)調(diào)相關(guān)資源
4.對分公司所屬機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況進(jìn)行督導(dǎo)
5.完成主管交辦的其他工作任務(wù)
任職要求:
1、本科以上學(xué)歷,3年以上個人營銷渠道從業(yè)經(jīng)驗
2、具備渠道業(yè)務(wù)推動能力(業(yè)績督導(dǎo))
3、具備渠道增員選才、訓(xùn)練輔導(dǎo)的能力(人力督導(dǎo))
計劃與控制能力
第3篇 個險渠道崗位職責(zé)
個險渠道儲備經(jīng)理人 中意人壽保險有限公司 中意人壽保險有限公司,e-保險網(wǎng),中意 職責(zé)描述:
1、落實和完善分公司對本部的戰(zhàn)略規(guī)劃,全面負(fù)責(zé)人力和業(yè)務(wù)的達(dá)成;
2、完善和執(zhí)行公司的招募體系、培訓(xùn)體系、績優(yōu)體系確保kpi指標(biāo)的達(dá)成;
3、銜接分公司各部門對業(yè)務(wù)團(tuán)隊的規(guī)范和要求;
4、日常早、夕會,分公司活動的組織安排;
5、月度、季度目標(biāo)計劃的制定與落實;
6、領(lǐng)導(dǎo)臨時交代的其他工作。
任職要求:
1、大學(xué)本科及以上學(xué)歷,金融、保險、經(jīng)濟(jì)、市場營銷等專業(yè)為佳;
2、具有5年以上行業(yè)經(jīng)驗;
3、持有l(wèi)oma證書、個人保險銷售經(jīng)驗以及保險公司相同崗位工作經(jīng)驗者優(yōu)先;
4、需具備的管理經(jīng)驗:主管需有3年以上團(tuán)隊管理經(jīng)驗;
5、吃苦耐勞、責(zé)任心強(qiáng)、積極主動,有強(qiáng)烈的上進(jìn)心,樂觀,能承受較強(qiáng)的工作壓力。
第4篇 個險部經(jīng)理崗位職責(zé)
個險部經(jīng)理 工作職責(zé):
1、全面主持個險業(yè)務(wù)部的工作,帶領(lǐng)員工完成各項任務(wù)指標(biāo)。
2、制定個險業(yè)務(wù)部的發(fā)展規(guī)劃。
3、控制個險業(yè)務(wù)部的經(jīng)營風(fēng)險保證公司服務(wù)品質(zhì),提升渠道品牌形象。
4、為了滿足公司短期及長期發(fā)展目標(biāo),根據(jù)公司實際情況,結(jié)合市場變化,制定想對應(yīng)的策略。
職位要求:
1、全日制大學(xué)本科或以上學(xué)歷。
2、從事金融工作5年以上,有保險行業(yè)個險3年以上相關(guān)管理工作經(jīng)驗。
3、良好的團(tuán)隊協(xié)調(diào)及管理能力。
4、良好的溝通表達(dá)及協(xié)調(diào)能力,受壓能力強(qiáng)。 工作職責(zé):
1、全面主持個險業(yè)務(wù)部的工作,帶領(lǐng)員工完成各項任務(wù)指標(biāo)。
2、制定個險業(yè)務(wù)部的發(fā)展規(guī)劃。
3、控制個險業(yè)務(wù)部的經(jīng)營風(fēng)險保證公司服務(wù)品質(zhì),提升渠道品牌形象。
4、為了滿足公司短期及長期發(fā)展目標(biāo),根據(jù)公司實際情況,結(jié)合市場變化,制定想對應(yīng)的策略。
職位要求:
1、全日制大學(xué)本科或以上學(xué)歷。
2、從事金融工作5年以上,有保險行業(yè)個險3年以上相關(guān)管理工作經(jīng)驗。
3、良好的團(tuán)隊協(xié)調(diào)及管理能力。
4、良好的溝通表達(dá)及協(xié)調(diào)能力,受壓能力強(qiáng)。 工作職責(zé):
1、全面主持個險業(yè)務(wù)部的工作,帶領(lǐng)員工完成各項任務(wù)指標(biāo)。
2、制定個險業(yè)務(wù)部的發(fā)展規(guī)劃。
3、控制個險業(yè)務(wù)部的經(jīng)營風(fēng)險保證公司服務(wù)品質(zhì),提升渠道品牌形象。
4、為了滿足公司短期及長期發(fā)展目標(biāo),根據(jù)公司實際情況,結(jié)合市場變化,制定想對應(yīng)的策略。
職位要求:
1、全日制大學(xué)本科或以上學(xué)歷。
2、從事金融工作5年以上,有保險行業(yè)個險3年以上相關(guān)管理工作經(jīng)驗。
3、良好的團(tuán)隊協(xié)調(diào)及管理能力。
4、良好的溝通表達(dá)及協(xié)調(diào)能力,受壓能力強(qiáng)。
第5篇 個險業(yè)務(wù)企劃崗位職責(zé)
總部-個險業(yè)務(wù)部-業(yè)務(wù)企劃經(jīng)理 工銀安盛人壽保險有限公司 工銀安盛人壽保險有限公司,a_a,工銀安盛 職責(zé)描述:
一、 落實個險經(jīng)營分析和管理報告等工作
1. 落實收集監(jiān)管機(jī)構(gòu)和同業(yè)協(xié)會調(diào)研項目的相關(guān)資料以及準(zhǔn)備;
2. 落實公司管理層各類匯報所需材料及經(jīng)營分析報告數(shù)據(jù)分析等準(zhǔn)備工作;
3. 落實各類工作總結(jié)及報告;
二、 落實個險渠道管理等工作
1. 落實個險渠道發(fā)展策略的制定工作,為管理團(tuán)隊提供參考建議;
2. 落實個險渠道管理工作與總部相關(guān)部門的溝通與協(xié)調(diào);
3. 落實基本法規(guī)則修訂、模型測試,以及相關(guān)系統(tǒng)改造等;
4. 落實渠道基本法的解釋和宣導(dǎo),順利執(zhí)行基本法;
5. 落實相關(guān)上訴審批制度處理、執(zhí)行、分析和報告工作;
6. 落實考核類上訴申請的審批;
7. 落實考核結(jié)果的相關(guān)研究分析和報告;
三、 落實個險業(yè)務(wù)管理工作
1. 落實個險渠道經(jīng)營計劃(業(yè)務(wù)預(yù)算)及相關(guān)政策的制定;
2. 落實分公司個險業(yè)務(wù)預(yù)算的溝通與分解;
3. 落實業(yè)務(wù)經(jīng)營情況的評估、分析及報告;
四、 落實個險費(fèi)用管理和控制工作
1. 落實個險渠道費(fèi)用預(yù)算及相關(guān)政策的制定;
2. 落實總部個險各項費(fèi)用申請的審批、登賬和監(jiān)控,確保費(fèi)用在預(yù)算范圍內(nèi)執(zhí)行;
3. 落實個險渠道各類費(fèi)用支出申請的溝通以及審核;
4. 定期形成費(fèi)用使用情況分析報告,并形成分析報告;
五、 落實個險報表管理工作
1. 落實個險報表體系的搭建以及完善,推動公司報表體系的建設(shè);
2. 落實各類日常報表的制作和維護(hù),包括日報、月報、收入分析報表等;
3. 落實用戶使用管理、報表系統(tǒng)的支持以及相關(guān)推廣;
4. 落實各類經(jīng)營分析報告的數(shù)據(jù)支持;
六、 落實個險營銷制度管理工作
1. 落實個險渠道各項管理制度及政策的制定并修訂;
2. 落實各類管理制度宣導(dǎo)材料的準(zhǔn)備,為各項制度順利執(zhí)行提供支持;
3. 落實各項管理制度的追蹤,評估及報告;
七、 落實品質(zhì)管理及風(fēng)險管控工作
1. 落實品質(zhì)管理辦法制定、執(zhí)行和完善;
2. 落實向分公司進(jìn)行品質(zhì)管理辦法和執(zhí)行機(jī)制的宣導(dǎo);
3. 落實品質(zhì)管理項目的日常運(yùn)做,順利執(zhí)行各項制度;
4. 落實日常風(fēng)險管控以及總部相關(guān)部門的溝通與協(xié)調(diào);
5. 定期對品質(zhì)管理和風(fēng)險管控工作進(jìn)行追蹤,評估執(zhí)行效果并進(jìn)行檢視和改善;
八、 落實個險日常管理流程的梳理和完善工作
1. 落實各項銷售支持和管理流程的梳理、搭建和完善;
2. 落實與總部各相關(guān)部門的溝通,促進(jìn)流程順利運(yùn)行;
九、 落實個險營銷支持系統(tǒng)的開發(fā)和管理工作
1. 落實個險營銷支持系統(tǒng)管理制度和操作指南的制定
2. 落實市場及業(yè)務(wù)前線需求的調(diào)研和分析工作
3. 落實用戶需求收集、系統(tǒng)開發(fā)規(guī)劃和需求文檔編寫等工作;
4. 落實系統(tǒng)優(yōu)化和更新;
5. 落實相關(guān)宣導(dǎo)和培訓(xùn)材料的制作
6. 落實系統(tǒng)功能日常維護(hù)和推廣,及時傳達(dá)相關(guān)知識和信息送達(dá)前線;
7. 落實總部相關(guān)部門資源的協(xié)調(diào)工作及正常運(yùn)行系統(tǒng);
8. 落實個險營銷支持系統(tǒng)規(guī)劃的執(zhí)行進(jìn)度回顧、分析和報告;
十、 落實個險運(yùn)營支持工作
1. 落實個險渠道運(yùn)營相關(guān)需求的收集,并尋求解決方案;
2. 落實與總公司運(yùn)營部的溝通;
3. 落實運(yùn)營資源的協(xié)調(diào);
4. 落實運(yùn)營支持相關(guān)流程梳理及運(yùn)營相關(guān)分析報告的宣導(dǎo);
十一、 落實與其他相關(guān)部門的溝通和協(xié)調(diào)工作;
十二、 完成上級安排的其他工作
十三、 確保按照國家法律,法規(guī),監(jiān)管規(guī)定,公司內(nèi)部規(guī)章制度履行相應(yīng)責(zé)任和反洗錢義務(wù)
十四、 在客戶信息的收集、記錄、管理和使用過程中,必須遵守《中華人民共和國國刑法》、中國保監(jiān)會《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》等法律法規(guī)與監(jiān)管規(guī)定、《工銀安盛人壽保險有限公司客戶信息真實性管理暫行辦法》等公司規(guī)章制度的相關(guān)規(guī)定。如有違反,公司有權(quán)依據(jù)相關(guān)制度給予扣減薪酬、警告、記過、降級、撤職、解除勞動合同、追償損失等處理。
經(jīng)驗資質(zhì)要求:
學(xué)歷:大學(xué)本科以上
專業(yè)背景:保險、金融、財經(jīng)、工商管理等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先
工作年限:5年以上壽險從業(yè)經(jīng)驗,有總部工作經(jīng)歷優(yōu)先
專業(yè)知識:熟悉壽險各種業(yè)務(wù)知識,熟悉營銷系統(tǒng)運(yùn)作
核心素質(zhì):良好的報告能力及數(shù)據(jù)分析能力,具有較強(qiáng)的規(guī)劃、溝通、創(chuàng)新等能力
第6篇 個險核保崗位職責(zé)
業(yè)務(wù)管理部 - 個險核保管理崗 復(fù)星聯(lián)合健康保險股份有限公司 復(fù)星聯(lián)合健康保險股份有限公司,復(fù)星聯(lián)合健康保險,復(fù)星 崗位職責(zé):
1、 提出與核保相關(guān)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造建議,負(fù)責(zé)公司各渠道新契約投保審核,對保全和理賠進(jìn)行核保評估,分析公司核保相關(guān)數(shù)據(jù)指標(biāo);
2、 支持新產(chǎn)品、新渠道上線,負(fù)責(zé)新產(chǎn)品條款審核、投保規(guī)則制定、負(fù)責(zé)流程梳理、系統(tǒng)測試、單證設(shè)計、系統(tǒng)優(yōu)化;
3、 收集并整理監(jiān)管單位和同業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)核保政策,提出核保改進(jìn)合理化建議;
4、 收集、整理核保代表性案件,編制培訓(xùn)教材,指導(dǎo)、培訓(xùn)分公司核保人員,監(jiān)督、檢查分公司核保工作,負(fù)責(zé)再保業(yè)務(wù)呈報及與再保公司的溝通;
5、 參與制定公司投保規(guī)則、契約調(diào)查制度、客戶體檢管理制度;
6、 按照要求及時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它任務(wù)。
任職要求:
1、 統(tǒng)招本科及以上學(xué)歷,醫(yī)學(xué)、法律、保險、金融專業(yè)優(yōu)先;
2、 有2年以上人身險核保工作經(jīng)驗,有醫(yī)學(xué)工作經(jīng)驗者優(yōu)先;
3、 熟悉人身保險運(yùn)營管理流程,精通保險法等法律法規(guī),了解醫(yī)學(xué)知識。
第7篇 個險營銷員崗位職責(zé)
崗位職責(zé):按時參加公司早會及各項培訓(xùn);對目標(biāo)市場進(jìn)行開拓和挖掘;協(xié)助社區(qū)經(jīng)理完成小區(qū)客戶的信息采集,電話約訪以及客戶的保險理財規(guī)劃;按基本法要求完成相應(yīng)職級的各項考核指標(biāo)和管理指標(biāo);完成上級主管交付的其他工作。
任職資格:年齡25-45周歲,不限,大專及以上學(xué)歷;綜合素質(zhì)良好,能按時完成公司的各項培訓(xùn)、每周按時出勤,具有良好的語言表達(dá)能力,經(jīng)培訓(xùn)后,能獨(dú)立進(jìn)行客戶服務(wù)活動,保險理念、產(chǎn)品的宣講工作。
第8篇 個險企劃崗崗位職責(zé)
個險-企劃崗 昆侖健康保險 昆侖健康保險股份有限公司,昆侖健康保險 崗位職責(zé):
1.策劃、組織、宣導(dǎo)各項內(nèi)外部業(yè)務(wù)競賽方案并追蹤、評估執(zhí)行效果;策劃、組織及跟蹤執(zhí)行各項宣傳活動、業(yè)務(wù)營銷活動、客戶服務(wù)活動;
2.定期統(tǒng)計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),參與分析制定月度,季度kpi分析報告、競賽報告、渠道分析報告和其他臨時性報告;
3.收集、調(diào)研、分析當(dāng)?shù)睾暧^、金融及同業(yè)市場信息,做好基礎(chǔ)信息庫的建立并定期撰寫市場分析報告;
4.協(xié)助完成總部對分支機(jī)構(gòu)各項會議活動的策劃、組織和實施;
5.協(xié)助進(jìn)行個險保險戰(zhàn)略規(guī)劃、年度計劃的設(shè)定和分解。
任職資格:
1.第一學(xué)歷為統(tǒng)招本科以上學(xué)歷,保險、金融等專業(yè)畢業(yè);
2.1年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗;
3.熟悉保險業(yè)務(wù)企劃、活動策劃相關(guān)工作;
4.具有良好的職業(yè)素養(yǎng)、具備較強(qiáng)的文字組織能力,洞察力強(qiáng)。
第9篇 個險組訓(xùn)崗位職責(zé)
組訓(xùn)(個險) 交銀康聯(lián)人壽保險有限公司 交銀康聯(lián)人壽保險有限公司,交銀康聯(lián),交銀康聯(lián) 崗位職責(zé):
1、晨夕會組織人;
2、督導(dǎo)各項業(yè)務(wù)目標(biāo)達(dá)成;
3、參與組織各項業(yè)務(wù)活動及績效評估;
4、參與對營業(yè)單位培訓(xùn)、訓(xùn)練課程規(guī)劃和執(zhí)行;
5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)各項業(yè)務(wù)競賽、激勵活動的策劃與協(xié)助執(zhí)行;
6、產(chǎn)說會講解人;
7、領(lǐng)導(dǎo)交代的其他工作。
任職要求:
1、本科以上學(xué)歷;
2、保險同業(yè)工作3年以上經(jīng)驗;有個險業(yè)務(wù)銷售經(jīng)驗可以陪同展業(yè);
3、有一定課程開發(fā)能力,產(chǎn)說會主講能力;
4、在同業(yè)獲得總公司級別的培訓(xùn)崗位、組訓(xùn)崗位獎項;
5、擁有律師資格證、金融經(jīng)濟(jì)師、會計師資格證者優(yōu)先;
第10篇 個險培訓(xùn)崗崗位職責(zé)
總公司-關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)部-關(guān)聯(lián)個險培訓(xùn)崗 中意人壽保險有限公司 中意人壽保險有限公司,e-保險網(wǎng),中意 職責(zé)描述:
1、制定全渠道培訓(xùn)策略方案和體系
2、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、支持、推動各分支機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)項目的策劃及實施
3、規(guī)劃、組織和實施全國專項培訓(xùn),對分公司定向支持
4、培訓(xùn)反饋和效果的收集和分析,并提供改進(jìn)措施
5、負(fù)責(zé)講師的管理、講師隊伍的建立和培訓(xùn)提升
任職要求:
1、本科及以上學(xué)歷,壽險個險培訓(xùn)5年以上工作經(jīng)驗
2、loma、國家理財師為佳
3、良好的文字和語言表達(dá)能力
4、具有團(tuán)隊合作精神,有較強(qiáng)的責(zé)任感
