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第1篇 保險公司反洗錢工作總結「」
保險公司反洗錢工作總結
20__年，__財產保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F將2012年反洗錢工作總結報告如下：
一、20__年反洗錢工作重點
(一)注重領導，進一步完善組織機構體系
1、根據中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20__年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要
求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。
(二)加強學習，提高對反洗錢工作的認識
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《__保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工
作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
(三)完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《__保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術系統，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和
交易記錄，確保能足以重現每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統對相關數據進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統運行良好，可疑交易交易數據的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反洗錢系統提取出來的大額、可疑交易數據。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現場監(jiān)管報表質量關，全面提升反洗錢非現場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統范圍的數據，填報《客戶風險劃分情況統計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現場監(jiān)管報表，未出現填報內容失真和錯報的現象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經營及反洗錢工作的重要性。
(六)加強檢查，推動反洗錢工作的開展
為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查?？偣緦徲嫽瞬窟€對2010的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的
要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統計報送了2009至2012年5月的大額可疑交易數據。10月20日，我司參加了2012年前三季度重慶市反洗錢非現場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。
(九)做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作
流程并有效執(zhí)行;反洗錢機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、2012年反洗錢工作思路
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》
要求，在現有的基礎上繼續(xù)完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
特此報告
二○__年十一月三十日
范文二：保險公司反洗錢工作總結
2013年上半年，在保險總公司的帶領下，我支公司開展全面徹底的反洗錢工作，半年多的努力，總結來看，各項反洗錢工作取得良好效果，現將主要工作狀況總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。
設立反洗錢工作領導辦公室，實行專人專組監(jiān)督實行，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《__分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》、《反洗錢管理辦法》等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。
總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統” ，承保上“反洗錢客戶信息”系統，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況
在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。
2013年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況
20__年元月 17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進行培訓指導，提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日，總公司進行了2013年反洗錢專題培訓，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓，通過培訓，我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高。
20__年5月6日，我司派員參加了2013年__省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習，重點是宣導南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。
5、配合監(jiān)管情況
為進一步滿足監(jiān)管機構對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的'有效性，我司2013年4月18日出臺印發(fā)了《關于明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》，重新公布各部門和各機構專(兼)職反洗錢工作人員名單，對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規(guī)范。
今年初，我司向各機構所在地保協發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。
6月24日，南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進行反洗錢非現場監(jiān)管走訪，檢查期間為2013年1月至2013年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。
此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況
我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況
a、客戶身份識別情況
我司內審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對2013年度全省范圍內已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。
b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管
2013年上半年__全省客戶數量是54142個，其中對私客戶數量是42292個，對公客戶數量是11850個?？蛻麸L險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。
對私客戶基本信息主要依據是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現象。
同時，我司及時向人行報送《非現場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。
反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少;基層機構掌握的業(yè)務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的現象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃
下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、
數據真實合規(guī)、內控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質的做好規(guī)定動作。
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經營理念，努力將合規(guī)經營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經?；?、深入化。
3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。
總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
第2篇 保險公司反洗錢工作總結
20XX年，XX財產保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現將20PC年反洗錢工作總結報告如下：
一、20XX年反洗錢工作重點
(一)注重領導，進一步完善組織機構體系
1、根據中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20XX年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。
(二)加強學習，提高對反洗錢工作的認識
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《XX保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
(三)完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《XX保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術系統，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統對相關數據進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統運行良好，可疑交易交易數據的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反洗錢系統提取出來的大額、可疑交易數據。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現場監(jiān)管報表質量關，全面提升反洗錢非現場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統范圍的數據，填報《客戶風險劃分情況統計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現場監(jiān)管報表，未出現填報內容失真和錯報的現象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經營及反洗錢工作的重要性。
(六)加強檢查，推動反洗錢工作的開展
為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查。總公司審計稽核部還對20PC的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統計報送了20PC至20PC年5月的大額可疑交易數據。10月20日，我司參加了20PC年前三季度重慶市反洗錢非現場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。
(九)做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、20XX年反洗錢工作思路
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現有的基礎上繼續(xù)完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
保險公司反洗錢工作總結【二】
今年以來，安誠保險__分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：
一、20__年上半年合規(guī)工作
回顧上半年，我們__安誠保險始終堅守合規(guī)經營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中
將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況;
2、合規(guī)制度建設;
3、合規(guī)風險管控情況;我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導情況;合規(guī)工作是一項系統工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結
回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《__分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)[20__]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20__]80號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據?？傮w來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統”，承保上“反洗錢客戶信息”系統，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。20__年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關情況?？傊宜痉聪村X內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況20__年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構所在地保協發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現象。
同時，我司及時向人行報送《非現場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少;基層機構掌握的業(yè)務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的現象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃
下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數據真實合規(guī)、內控管理合規(guī)
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經營理念，努力將合規(guī)經營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經?；⑸钊牖?。
3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
保險公司反洗錢工作總結【三】
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F將今年反洗錢工作情況總結如下：
一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制規(guī)定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據市公司要求并結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。
3、按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反洗錢報表、根據實際情況撰寫反洗錢季度總結等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數據進行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定;按照規(guī)定向市公司及當地人民銀行報送可疑交易報告及非現場監(jiān)管信息。對系統抽取的可疑交易數據信息進行分析并填寫《可疑交易信息，并按規(guī)定進行分析。審核登記表》
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。
(二)加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。
5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協議中加入反洗錢義務，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。
6.當客戶出現反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關識別資料。7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
1、相關崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經驗還不夠，技能技巧還有待提高;
2、部份業(yè)務員對履行反洗錢法定義務還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強;
3、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
二、明年反洗錢工作思路
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)按照強化反洗錢非現場監(jiān)管。《反洗錢非現場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。
保險公司客服部工作總結【四】
20__年全年共處理會辦單業(yè)務件，均在規(guī)定時間內完成了結案，所有會辦單的結案率為100%。20__年我公司共發(fā)生起投訴，經過多方努力以及各個部門的通力協作，兩起投訴均作為無效投訴，并在規(guī)定時間內完成了結案。全年共發(fā)生問題件件，其中代簽名件，業(yè)務員涉嫌挪用保費件，均在第一時間通知業(yè)務員協助客戶辦理補簽字手續(xù)及盡快將保費繳至公司，同時將此問題件登記在冊報銷售督察崗進行核實處理。雖然所有會辦業(yè)務均在規(guī)定時間內完成了結案，但依然存在著一定的問題，具體分析如下：
1、會辦單質量不高。
個別崗位人員業(yè)務技能不熟，造成在回復會辦單時出現錯別字，甚至有些單子出現語名不通順、詞不達意的現象。
2、不注重問題件的跟蹤。
由于我公司已開展了零現金收付費業(yè)務，所以很多客戶就選擇了銀行轉賬的形式來繳納續(xù)期保費，但在寬限期回訪中客戶的賬戶要么余額不足，要么賬戶名不符，這類會辦單崗位人員在處理時與客戶聯系后就不再進行單子的后續(xù)關注，還有代簽名、挪用保費的會辦單在當時通知了業(yè)務員后也沒有進行后期的跟蹤，如果因此造成了客戶保單出現失效等問題，不僅會對客戶造成損失，也會對公司的形象造成一定的損失。
3、“1+n”附加值服務
20__年我部在做好基礎服務的同時，緊抓附加值服務，通過開展系列地活動，打造“國壽1+n”服務品牌，讓更多客戶感受到國壽的“n”種服務，提升公司的市場競爭力。
20__年我部按總、省公司的要求，完成了“1+n”系列活動：
1、3月開展了“3.15消費者維權日”活動
2、6月開展了“牽手”-國壽客戶有獎知識問答
3、6月開展了“健康好幫手”-送健康進企業(yè)活動
4、10月開展了三季度客戶信息分析活動
5、11月開展了“國壽大講堂”活動
4、鶴卡工作及特約商家的簽定
20__年全年我部共發(fā)放鶴卡張，vip客戶鶴卡發(fā)放張。簽定特約商家家，特約商家分布縣區(qū)，涉及到醫(yī)、食、住、行、玩。20__年的鶴卡發(fā)放、特約商家的簽定在各部門的通力協作，大家的共同努力下，均完成了省公司下發(fā)的考核指標，但同時也存在著一定的問題：
1、鶴卡送達率不高。今年鶴卡的發(fā)放率雖然已經完成了，但鶴卡送達率確不理想，尤其是續(xù)期客戶鶴卡的送達更是一個突出的問題。
2、鶴卡密碼的設置未開展起來，在今年省公司下發(fā)的《20__版國壽鶴卡管理辦法》中，對鶴卡密碼的設置做了強調，但現各公司對鶴卡密碼的設置工作均未開展起來，這就導致柜面鶴卡自助終端查詢系統使用無法推廣。
3、不注重特約商家的維護溝通工作。今年我公司雖順利的完成了特約商家的簽定工作，但通過各種渠道對特約商家暗訪的結果來看，結果不盡人意，很多商家對協方所簽的折扣不清楚。甚至一些接聽電話者直接回答為不知道。
5、20__年的工作打算
1、繼續(xù)加強基礎性工作。不斷完善細化各項規(guī)章制度，確保各項工作開展執(zhí)行到位，實現精細化管理。強化執(zhí)行力，提高對依法合規(guī)經營以及客服管理工作的重要性，正確認識和處
理業(yè)務發(fā)展以及規(guī)范管理兩者之間的關系，確保我司業(yè)務科學持續(xù)健康發(fā)展。做好自我培訓及部門人員的培訓工作，提供自身素質及業(yè)務技能。
2、扎實抓好各項重點工作
1)、扎實抓好各項回訪工作,切實提高回訪質量和成功率,及時深入的做好專項業(yè)務統計以及數據分析,提高新單電話準確率，做好客戶資料重新收集工作，完善各項回訪資料的收集歸檔。
2)、按照總、省公司的要求，進一步提高二線的處理質量和時效，做好日常差錯登記，加強各項考核。
3)、加強鶴卡、特約商家的管理，提高鶴卡的送達率及特約商家的走訪工作。
4)、進一步加強與銷售部和監(jiān)察部這間的協調溝通，提高問題件處理力度，同時也希望銷售部門能夠加強對業(yè)務員違規(guī)行為的考核力度，如投保代簽名、故意延遲回執(zhí)核銷時間(或是已銷回執(zhí)卻不及時將合同送達客戶)、截留挪用保費等，以真正杜絕問題件的產生，規(guī)避公司經營風險，確保公司業(yè)務能持續(xù)健康發(fā)展。
5)、切實做好附加值服務工作。附加值服務不僅可為公司樹立良好的口碑，還可有力地促進銷售?？头块T將在原有服務模式上創(chuàng)新思路，推出特色化、個性化的高品質附加值服務。
6)、密切做好配合銷售部門的工作。繼續(xù)堅持開展“送培訓進職場”工作，建立長期有效溝通機制。配合各銷售渠道，在做好客戶資料積累的基礎上，定期不定期深入開展客戶資源分析，主動發(fā)揮客戶信息庫的作用，滿足業(yè)務銷售需求，做好電話輔助保單銷售工作，同時做好與業(yè)務部門的溝通，提高客服工作的整體滿意度。
總之我們要明白，規(guī)范的管理是公司經營發(fā)展的需要，提升服務品質是公司競爭的需要，在以后的工作中，客服部要上下齊心，共同努力，為國壽開創(chuàng)美好未來，譜寫華美篇章。
保險公司客服部工作總結【五】
20__年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經理室的正確領導下，各部門同仁齊心協力，共同努力，客服工作取得了一定的成績。
今年以來，公司經理室繼續(xù)以抓業(yè)務發(fā)展及內務管理并重，實現兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領客服全體員工，團結奮進，客服管理工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統一的客戶服務活動，進一步整合服務資源，促進以保單為中心的服務向以客戶為中心的服務轉型，不斷提升服務水平，創(chuàng)造客戶價值，積極承擔社會責任，為公司永續(xù)經營打下堅實的基?？蛻舴詹烤o緊圍繞公司總體發(fā)展目標，在做好本職工作的同時做好服務創(chuàng)新，體現在以下幾個方面。
一、在制度建設方面，繼續(xù)加強客戶服務基礎管理工作，進一步完善相關管理制度
1、主要從'內強素質、外樹形象'著手，通過狠抓公司各崗位人員素質，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。
一個優(yōu)秀的團隊須有一個素質、技術過硬的服務隊伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務考核力度，以進一步提高客服人員綜合素質。
針對我司部分柜員在柜面服務禮儀方面尚存在不規(guī)范現象的問題，我司客戶服務部著力抓好全體客戶服務人員的服務規(guī)范性，并從加強服務意識、強化服務執(zhí)行標準等幾方面對客戶服務人員做了一些強化訓練，加大了現場監(jiān)督考核力度，現場檢查，現場指導，并予以相應處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務禮儀的執(zhí)行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務水平奠定了很好的基礎作用。
20__年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統的柜面人員考試，加強了客服人員對專業(yè)知識的學習，也提升了客戶服務部的服務質量。
二、強化業(yè)務制度學習，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展
為進一步強化公司業(yè)務管理制度執(zhí)行力建設，從制度上為業(yè)務發(fā)展提供堅強保障，客戶服務部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學習的文件和制度，進行了認真梳理及匯集，并制定了業(yè)務管理強化制度執(zhí)行力工作及學習計劃，按照學習計劃，定期組織客服人員通過集中學習和自學的方式全面、系統地對相關業(yè)務管理進行了學習，要求所有參加人員認真做好學習筆記、進行測試并撰寫學習心得;根據測試及檢查情況，要求各相關崗位撰寫整改報告。從自身出發(fā)，樹立了強化風險意識，確保了此項工作的全面有效開展，切實提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經營的自覺性。
三、以服務為本，促進銷售，把日常業(yè)務處理和服務工作相結合
我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽'1+N'服務計劃。旨在通過舉辦客戶服務活動，不斷密切公司與客戶的關系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領導小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關工作。提升了服務品質、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務水平，充分維護了客戶權益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質服務，為業(yè)務員的展業(yè)工作提供了很好的基礎，也為加強我司與代理單位間的業(yè)務合作關系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進了客戶關系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務增長注入了新的活力。
四、從服務的本身出發(fā)，'一切為了客戶著想'，不斷創(chuàng)新服務內容
1、積極配合分公司做好VIP客戶工作為了進一步構建公司VIP客戶服務體系，為VIP客戶提供附加值服務工作，分公司開展了面向全區(qū)VIP客戶提供特約商家優(yōu)惠服務的活動，通過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理賠部把'上門送賠款'工作做細做新，積極為學生險業(yè)務拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強對一些在社會上較有影響力的案件的關注程度，真正體現公司人性化的理賠服務。
繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結的同時，要不斷改進，現就不足與差距結合20__年的工作如何進行改進做如下安排：
(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關文件的落實及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務部人員特別是新人的專業(yè)知識及技能的培訓，提高服務人員的整體綜合素質。
針對客戶服務部今年以來人員調整的客觀原因，客戶服務部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務技能的缺乏，20__年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓，從本職工作做起，對于相關崗位技能進行專門培訓，加強所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務知識及服務禮儀培訓，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時進行傳達及學習，真正領會其操作要領，將其運用到實際操作中。通過培訓，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務。
(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業(yè)務競賽活動的開展，更好地對業(yè)務發(fā)展提供強有力的業(yè)務支持及后援保障積極配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業(yè)務競賽活動，全力促進公司業(yè)務持續(xù)、健康地發(fā)展。
(三)以服務為本，促進銷售，把日常業(yè)務處理和服務工作緊密結合，全面詮釋國壽'1+N'服務內涵
1、配合分公司在全區(qū)范圍內將要實行的銀行、郵政轉賬收費、轉賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。
2、保證'兩鴻'滿期給付、轉保工作和銀行、郵政轉賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進轉保，為20__年開門紅奠定基礎，以進一步提升公司服務品質，增強客戶對公司的滿意度。
3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學習氛圍，組織培訓與自我學習相結合，建立體系化的培訓教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質。
總之，客戶服務部明年的發(fā)展思路將以加強客服隊伍建設為根本，以加強柜面服務質量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓練為基礎，積極推進柜面職場標準化建設，不斷創(chuàng)新服務方式，建立科學、完善、嚴格的品質管理辦法和監(jiān)督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營能力，防范經營風險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務形象，使柜面真正承擔起中國人壽品牌載體的重任。
客戶服務工作是一項長期的工作，如何在激烈的服務競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務做'好'、做'永久'、做到'深入人心'，并非一個人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個部門整體的工作，人人都是公司客戶服務鏈的一個關鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務各項工作及活動的開展與日常業(yè)務處理和服務工作結合起來，全員服務，營造良好的服務氛圍，國壽'1+N'服務需要我們每一個客戶服務人員去全面詮釋，良好的客戶關系需要我們每一個國壽員工去共同增進，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個國壽人的責任與驕傲!
記得有一位實戰(zhàn)培訓專家曾說過，'簡單的事情重復做，你就是專家;重復的事情快樂做，你就是羸家'。客戶服務工作是一項長期的、較為復雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務意識，營造全員為客戶服務的氛圍，將簡單的工作做成不簡單的事，達到客戶、公司、自我的三嬴。
第3篇 2023保險公司反洗錢工作總結范文精選
__年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F將__年反洗錢工作情況總結如下：
一、主要工作完成情況
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
__年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣傳作用。
2.積極開展反洗錢知識培訓。__年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的面對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數據打開了又一個數據信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際情況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。 公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行面對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關責任，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作能力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務情況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
(四)強化非現場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數據信息 為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警能力，提高反洗錢工作水平，我公司根據《反洗錢非現場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現場監(jiān)管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網絡傳輸
平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調查 為更有效地統一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由部門領導組織集體研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。通過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)積極開展反洗錢信息調研，提供反洗錢信息交流平臺 我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題
(一)反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如聯席會
議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易數據很有限，難以形成合力發(fā)揮聯動效應。
(二)非現場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
三、__年反洗錢工作思路
__年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴肅處罰。
2023保險公司反洗錢工作總結
第4篇 保險公司反洗錢宣傳活動總結
保險公司反洗錢宣傳活動總結
為全面推進我司反洗錢工作，打擊一切網絡洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高公司信譽，促進公司業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據市公司《關于開展反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，我司于20ｘｘ年11月1日—30日開展了“反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
一、 加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重員工的學習，于20ｘｘ年11月2日召開公司全員參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管經理強調了此次活動的目的和重要性，學習了市公司反洗錢宣傳月活動方案及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，公司充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了員工反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，通過與銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的培訓，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。三是切實加強組織領導。從承擔此項工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務必從維護國家經濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“警惕網絡洗錢陷井，增強反洗錢意識”口號。四是認真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。
二、 精心組織，確保反洗錢宣傳月活動的有序開展。
為確保反洗錢宣傳月活動有序開展，支公司從構建組織體系、健全制度建設、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構筑反洗錢安全防線。一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。領導小組，由一把手和分管經理任正副組長，設立反洗錢兼崗，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協調和配合，增進共識，形成合力。二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導具體抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位；同時，結合公司實際情況，制定了反洗錢操作相關規(guī)章制度細則；三是通過現場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。公司以開展“創(chuàng)建學習型組織”活動為契機，利用每周三下午，采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業(yè)務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外，根據反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了公司反洗錢工作培訓方案，在抓好培訓工作的基礎上，督促、指導完成反洗錢業(yè)務培訓。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統一。
一是在營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳月活動橫幅。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織十名員工通過設立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大群眾的好評。三是組織內勤系統地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我公司還組織內勤系統地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳月”活動在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。
保險公司反洗錢宣傳活動總結（2）
為增強廣大人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據中國人民銀行金華中心支行（人行金華中支）《關于開展20ｘｘ年金華市反洗錢宣傳月活動的通知》（金銀辦[20ｘｘ]2ｘｘ號）的文件精神，按照人行金華中支的統一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動。
首先，公司內部加強對反洗錢知識的學習，有組織地開展業(yè)務培訓，分階段舉辦反洗錢知識培訓班，對全體內勤員工（特別是涉及反洗錢工作的實際操作人員）及全體營銷伙伴，進行了系統培訓，期間重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的相關規(guī)定，學習了“一個規(guī)定、三個辦法”等有關法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，從而使全體員工從思想上認識到反洗錢工作的重要性。
實施過程周密，做到宣傳活動形式與內容相統一。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務部職場懸掛“支持反洗錢工作，保護自身權益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢宣傳頁和反洗錢宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反洗錢宣傳冊展架，特設反洗錢咨詢崗，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
另一方面注重實效宣傳，鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢宣傳用語”和洗錢舉報電話（010）88092000，共計4008條，以此普及反洗錢知識，進一步提升了群眾對反洗錢工作的認識。
通過此次主題宣傳活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構的義務和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認識到洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果。
保險公司反洗錢宣傳活動總結（3）
為了宣傳普及反洗錢知識，推動行業(yè)反洗錢工作，嚴格履行金融機構對反洗錢工作的宣導義務，全面落實人民銀行組織開展的反洗錢宣傳周活動，依據長銀發(fā)【20ｘｘ】168號《關于開展吉林省金融系統20ｘｘ年反洗錢宣傳周活動的通知》（以下簡稱《通知》）要求，我司于20ｘｘ年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動。通過采取一系列行之有效的舉措，使此次活動取得良好的宣傳效果，并有效地推動了全轄反洗錢工作的深入開展。現將具體情況報告如下：
一、 精心組織，確保宣傳工作有序開展。
接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，并安排專門部門、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況。同時，將文件轉發(fā)至全轄各機構，并對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求。在分公司的統一安排和指導下，分公司全轄各機構開展了形式多樣的宣傳活動，并取得了階段性成果。
二、利用形式多樣的反洗錢宣傳形式，營造濃厚的反洗錢工作氛圍。
根據人民銀行長春中心支行的統一部署，在反洗錢宣傳周期間，我司結合工作實際，組織全轄各機構開展了多種形式的反洗錢宣傳活動。
1、懸掛反洗錢宣傳用語，印發(fā)反洗錢宣傳冊
在反洗錢宣傳周內，我司部分機構在營業(yè)場所懸掛了反洗錢宣傳條幅，并印制了反洗錢宣傳冊、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務的客戶，另一部分放置在前臺大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學習。
2、擺放大幅反洗錢宣傳彩頁和提示牌
根據分公司此次宣傳活動的整體安排，分公司精心設計并制作了反洗錢宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營業(yè)機構。目前，分公司全轄各機構均將在營業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁（落地式）。宣傳彩頁包含了反洗錢的基本知識、提示客戶如何遠離洗錢活動、公布洗錢舉報電話等內容。分公司還制作了反洗錢溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個臨柜位置，以此提示來我司辦理業(yè)務的客戶如何配合公司開展反洗錢工作，如何遠離洗錢陷阱，維護自身權益等。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務的客戶全面宣導了反洗錢相關知識，將反洗錢相關信息及時傳達給客戶。
3、對基層管理干部進行反洗錢知識宣導和培訓
9月20日，分公司對本部反洗錢崗位人員進行了反洗錢培訓。在此次培訓班上，分公司內控部經理以反洗錢知識及制度宣導為專題向參訓人員系統講解了反洗錢工作的基本知識及工作內容、崗位職責、大額、可疑交易的識別以及日常反洗錢工作中易出現的問題等內容。通過培訓，使參訓學員們對反洗錢工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反洗錢工作中的操作細節(jié)。同時，通過此次培訓，進一步提高了反洗錢崗位人員預防和控制洗錢風險的能力和水平，為更好地開展反洗錢工作打下了良好基礎。在此期間，各中心支公司也根據本機構的實際情況對相關崗位人員進行了反洗錢培訓。
4、走上街頭向公眾進行宣傳
在此次宣傳活動期間，各機構在分公司指導下，均開展了形式多樣的宣傳活動，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊、開展培訓以外，部分機構還走上街頭向公眾進行了反洗錢宣傳。如白城中支在市人民銀行的統一安排下來到了海明路步行街進行反洗錢宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢義務，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢宣傳冊，并為上前詢問的市民講解反洗錢的相關知識。經過兩個半小時的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢知識，將反洗錢信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾，也使反洗錢知識得到了進一步的普及和推廣，宣傳活動取得了很好的效果。
三、活動成果
通過此次反洗錢宣傳周活動，在我司全轄各機構營造了更加濃厚的反洗錢工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢犯罪的意識，樹立了公司服務形象，為公司贏得了良好的服務口碑。同時，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎。
第5篇 保險公司反洗錢工作總結及工作思路
2017保險公司反洗錢工作總結及2018工作思路
2017年，__財產保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現將2017年反洗錢工作總結報告如下：
一、2017年反洗錢工作重點
（一）注重領導，進一步完善組織機構體系
1、根據中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20__年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。
（二）加強學習，提高對反洗錢工作的認識
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的'精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《__保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
（三）完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《__保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。
（四）積極研發(fā)信息技術系統，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線；并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統對相關數據進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統運行良好，可疑交易交易數據的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反洗錢系統提取出來的大額、可疑交易數據。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現場監(jiān)管報表質量關，全面提升反洗錢非現場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統范圍的數據，填報《客戶風險劃分情況統計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現場監(jiān)管報表，未出現填報內容失真和錯報的現象。
（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等；三是設立咨詢展臺，現場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解；四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經營及反洗錢工作的重要性。
（六）加強檢查，推動反洗錢工作的開展
為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查?？偣緦徲嫽瞬窟€對2010的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
（七）建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
（八）積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統計報送了2009至2012年5月的大額可疑交易數據。10月20日，我司參加了2012年前三季度重慶市反洗錢非現場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。
（九）做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效；反洗錢內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行；反洗錢機構設置和人員配備情況；履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況；與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、2018年反洗錢工作思路
（一）繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
（二）繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現有的基礎上繼續(xù)完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
（三）繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
（四）繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查；二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
