經(jīng)紀管理規(guī)定9篇

第1篇 房產(chǎn)經(jīng)紀《每日業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表》相關(guān)市場信息流上報管理規(guī)定

房產(chǎn)經(jīng)紀公司關(guān)于《每日業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表》及相關(guān)市場信息流上報的管理規(guī)定

為了保障__房地產(chǎn)經(jīng)紀公司市場部每日上報公司的各項銷售數(shù)據(jù)的準確性、及時性,現(xiàn)做出如下規(guī)定:

一、銷售人員當天下班前填寫《銷售人員日工作表》,并于次日上午9:10之前交銷售主管。

二、 值晚班的銷售主管必須于當天填好《每日業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表》(以下簡稱《報表》),并于下班前交予市場部;沒有值晚班的銷售主管必須在第二天上午9:05之前將《報表》交與市場部,如未能按規(guī)定時間交表,懲罰如下:

1、交《報表》時間在9:05-9:20之間罰款10元;

2、交《報表》時間在9:20-9:30之間罰款50元;

3、交《報表》時間在9:30-9:40之間罰款100元;

4、交《報表》時間在9:40之后除罰款150元外,計違紀過失一次,并上報公司。

由市場部相關(guān)負責人及銷售部經(jīng)理共同嚴格監(jiān)督每日銷售數(shù)據(jù)的上報時間及準確度。填表人不得以任何借口拖延交表時間,如遇有特殊情況,必須與市場部相關(guān)負責人及時取得聯(lián)系,以協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的上報工作。

三、 銷售主管必須按照《報表》中的規(guī)定和要求認真填寫好每一項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)(包括組別、日期、來電來訪途徑、客戶資料及簽約的相關(guān)數(shù)據(jù)),不得出現(xiàn)錯誤、漏填的現(xiàn)象。如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有誤,將處于每處錯誤50元罰款;在一個月中連續(xù)出現(xiàn)三次以上(含三次)錯誤者,將以違紀過失論處,并上報公司。

四、銷售主管應(yīng)盡最大可能弄清客戶資料以供《報表》中填寫需要,須照實填寫,不得提供虛假數(shù)據(jù)。如發(fā)現(xiàn)銷售主管在能力所及范圍內(nèi)填寫的客戶資料有不詳盡、不到位的地方,從而導(dǎo)致上報公司的報告出現(xiàn)不準確、不屬實的地方,將處于填表人每處錯誤50元罰款。

五、如在《報表》中發(fā)現(xiàn)錯誤,填表失誤人必須于當天交納罰款至銷售部秘書,此款額累計做為銷售部公共基金,并且失誤者必須于當天到市場部簽字備案,以做記錄。

六、《報表》必須于每日10:00之前傳真至公司,凡未能執(zhí)行屬市場部工作人員之責任,將處于市場部相關(guān)負責人100元罰款。

七、對于公司要求收集的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及市場情報,如階段性促銷情況,媒體推廣效果,客戶反映情況,客戶調(diào)查問卷(敏感性、偏好、習慣等)市場調(diào)查問卷等與營銷工作密切相關(guān)的各項數(shù)據(jù)提供工作,銷售部應(yīng)給予大力支持。要求銷售人員提供的資料及時詳實可靠,不得以任何理由延誤或提供虛假情報,如遇發(fā)現(xiàn)作假者,經(jīng)察實無誤,將予以罰款100元及違紀過失一次,并上報公司。

八、銷售部公共基金的使用必須用于如下途徑:

(1)對考勤紀律遵守良好的銷售人員進行獎勵。

(2)對業(yè)績優(yōu)良的銷售人員進行獎勵。

具體評判標準由銷售部制定。

第2篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀復(fù)印機使用管理規(guī)定

房地產(chǎn)經(jīng)紀公司復(fù)印機使用管理規(guī)定

一、復(fù)印機由辦公室負責維修、管理、保養(yǎng)。

二、復(fù)印大量文件、報表、資料應(yīng)先經(jīng)副總監(jiān)或總監(jiān)助理批準并在辦公室登記后方可復(fù)印,復(fù)印份數(shù)要按需要嚴格控制。

三、復(fù)印文件的紙張大小應(yīng)按需使用,避免浪費。四、凡屬個人文章、資料等一般不予復(fù)印,如確需復(fù)印要經(jīng)副總監(jiān)或總監(jiān)助理批準到辦公室登記。

五、復(fù)印機管理人員要堅持原則,凡不符合制度規(guī)定的,有權(quán)拒絕復(fù)印。

六、復(fù)印所需耗材由辦公室統(tǒng)一購買并進行更換。

第3篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀電腦打印機使用管理規(guī)定

房地產(chǎn)經(jīng)紀公司電腦及打印機使用管理規(guī)定

為保證銷售業(yè)務(wù)的順利進行,使電腦設(shè)備安全、正常運行,充分發(fā)揮效用,特制定如下規(guī)定:

一、由辦公室指定使用者專人負責,辦公室統(tǒng)一管理。

二、服務(wù)器職能部門指定專人進行管理。

三、嚴禁在電腦上玩游戲,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將予以行政處分交處罰款100元/次,如因此發(fā)生病毒感染當事人應(yīng)賠償因此造成的經(jīng)濟損失,情節(jié)嚴重予以辭退。

四、電腦、打印機如出現(xiàn)故障應(yīng)立即通知辦公室進行檢修。

五、禁止擅自使用外來軟盤,如確屬工作需要,須事先向辦公室申請經(jīng)辦公室專人檢毒后方可使用。否則罰款50元/次。

六、軟盤由辦公室統(tǒng)一購買,各部門領(lǐng)用,軟盤由領(lǐng)取部門妥善保管,嚴禁亂放,軟盤要有編號,內(nèi)部文件不準私自拷貝外借,否則一經(jīng) 發(fā)現(xiàn)視情節(jié)給予處理。

七、電腦、打印機使用場所和設(shè)備本身要保持清潔,電腦、打印機不使用時須確保關(guān)機后離開并切斷電源,否則罰款50元/次。

八、本辦法由辦公室負責解釋,自頒布之日起執(zhí)行。

第4篇 房產(chǎn)經(jīng)紀銷售票據(jù)的管理規(guī)定

房產(chǎn)經(jīng)紀公司銷售票據(jù)的管理規(guī)定

票據(jù),是指在購銷商品、提供或接受服務(wù)以及從事其他經(jīng)營活動中開具、收取的收付款憑證,是進行核算的依據(jù)。為加強__房地產(chǎn)經(jīng)紀公司票據(jù)管理和財務(wù)監(jiān)督,合理合法經(jīng)營,特制定本規(guī)定。

第一條 公司財務(wù)部是票據(jù)的管理部門,負責申請、購買、印制公司經(jīng)營性發(fā)票

及收據(jù)等,其他部門不得擅自越權(quán)辦理。財務(wù)部有權(quán)檢查和監(jiān)督銷售票據(jù)的使用及管理情況,有權(quán)對違規(guī)現(xiàn)象作出處罰意見,并報請總經(jīng)理批準。

第二條 建立票據(jù)專管制度,設(shè)置票據(jù)登記簿。由會計主管負責票據(jù)的領(lǐng)用、使用情況的登記與匯總并保管空白票據(jù)及存根。領(lǐng)用人負責領(lǐng)用票據(jù)的保管,保證其完整性,并按期編制發(fā)票使用情況統(tǒng)計表。

第三條 開具票據(jù)必須按規(guī)定的時限、要求,順序、逐欄、全部聯(lián)次一次性如實

開具,并加蓋財務(wù)印章或發(fā)票專用章。具體規(guī)定如下:

1、分項、分本管理。針對公司業(yè)務(wù)情況的特點,按照定金、保留或預(yù)留金、代繳印花稅、代繳外地人購房手續(xù)費、代扣代繳契稅維修基金及入網(wǎng)收視費、多(少)付房款等項目,依據(jù)業(yè)務(wù)員提供的有效單據(jù)分本開具收據(jù),并注明客戶姓名、房號(車位號)、項目名稱、現(xiàn)金(支票)等相關(guān)內(nèi)容,經(jīng)交款人、開票人、財務(wù)人員三方簽字確認。

2、客戶首付分期付款的情況,先按實際收款數(shù)開具收據(jù),并根據(jù)客戶按揭貸款或公積金貸款的需要開具20%首付款發(fā)票,該發(fā)票暫由銷售部統(tǒng)計員保管,待首付款全部交齊后客戶憑首付款收據(jù)換領(lǐng)正式發(fā)票,如客戶確需憑首款發(fā)票親自辦理公積金貸款的,客戶必須填寫'承諾書',經(jīng)業(yè)務(wù)員(主管)、客戶、銷售部經(jīng)理簽字確認后方可取走發(fā)票,并及時催還?？蛻糍J款、根據(jù)'結(jié)算明細'支付的房差款的情況下,經(jīng)財務(wù)確認款項到帳后,開具銷售專用發(fā)票,注明定金、房款(車位款)等項目,并收回原開具的定金、房款(車位款)收據(jù),發(fā)票背面注明'已換正式發(fā)票'字樣,并由客戶簽字認可。

3、發(fā)生退(換)房業(yè)務(wù)時,根據(jù)'退(換)房申請書'、'資金支出審批單'、'原銷售發(fā)票'等單據(jù)填制銷售日報表;換房的情況,須收回'原銷售發(fā)票',并根據(jù)換簽后的《買賣合同》及已付款金額,重新開具銷售專用發(fā)票。

4、根據(jù)'實測面積結(jié)算明細'退款時,將已開具的全款發(fā)票收回后重新開具實際房款金額,注明原發(fā)票號碼。

第四條 不得轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓、代開票據(jù)(第三條第5項業(yè)務(wù)除外),不得倒賣、私開

票據(jù),更不得撕毀、涂改、偽造票據(jù)。未經(jīng)稅務(wù)機關(guān)批準,不得拆本使用,不得自行擴大票據(jù)的使用范圍。

第五條 嚴格按照稅務(wù)機關(guān)的規(guī)定存放和保管票據(jù),不得擅自毀損。已經(jīng)開具的

票據(jù)存根聯(lián)和發(fā)票登記簿,保存期10年,期滿時,報經(jīng)稅務(wù)機關(guān)查驗后方可銷毀。

第六條 嚴格按照'現(xiàn)場收銀及票據(jù)流程'進行票據(jù)管理,按時完成各種報表的

編制工作,及時匯報出現(xiàn)的各種問題。

第七條 本規(guī)定未盡事項以及與稅法規(guī)定相矛盾的地方,遵照稅法執(zhí)行。

第八條 本規(guī)定的解釋權(quán)與修訂權(quán)在公司財務(wù)部。

第5篇 保險經(jīng)紀管理規(guī)定辦法

保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定【1】

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)營行為,保護被保險人的合法權(quán)益,維護市場秩序,促進保險業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)是指基于投保人的利益,為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務(wù),并按約定收取傭金的機構(gòu),包括保險經(jīng)紀公司及其分支機構(gòu)。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險經(jīng)紀公司,應(yīng)當符合中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)規(guī)定的資格條件,取得經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證(以下簡稱許可證)。

第三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

第四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)因過錯給投保人和被保險人造成損失的,應(yīng)當依法承擔賠償責任。

第五條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán),對保險經(jīng)紀機構(gòu)履行監(jiān)管職責。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu),在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責。

第二章 市場準入

第一節(jié) 機構(gòu)設(shè)立

第六條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外,保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當采取下列組織形式:

(一)有限責任公司;

(二)股份有限公司。

第七條 設(shè)立保險經(jīng)紀公司,應(yīng)當具備下列條件:

(一)股東、發(fā)起人信譽良好,最近3年無重大違法記錄;

(二)注冊資本達到《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)和本規(guī)定的最低限額;

(三)公司章程符合有關(guān)規(guī)定;

(四)董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)具備健全的組織機構(gòu)和管理制度;

(六)有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所;

(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設(shè)施;

(八)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條 設(shè)立保險經(jīng)紀公司,其注冊資本的最低限額為人民幣5000萬元,中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

保險經(jīng)紀公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。

第九條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人,不得成為保險經(jīng)紀公司的發(fā)起人或者股東。

保險公司員工投資保險經(jīng)紀公司的,應(yīng)當書面告知所在保險公司;保險公司、保險中介機構(gòu)的董事或者高級管理人員投資保險經(jīng)紀公司的,應(yīng)當根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。

第十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的名稱中應(yīng)當包含“保險經(jīng)紀”字樣,且字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同,中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外。

第十一條 申請設(shè)立保險經(jīng)紀公司,全體股東、全體發(fā)起人應(yīng)當指定代表或者共同委托代理人,向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

第十二條 保險經(jīng)紀公司的分支機構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。保險經(jīng)紀公司設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)當具備下列條件:

(一)內(nèi)控制度健全;

(二)注冊資本達到本規(guī)定的要求;

(三)現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常,且最近1年內(nèi)無重大違法行為;

(四)擬任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件;

(五)擬設(shè)分支機構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

第十三條 中國保監(jiān)會收到保險經(jīng)紀公司設(shè)立申請后,可以對申請人進行風險提示,就申請設(shè)立事宜進行談話,詢問、了解擬設(shè)公司的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。

第十四條 中國保監(jiān)會依法批準設(shè)立保險經(jīng)紀公司的,應(yīng)當向申請人頒發(fā)許可證。

申請人收到許可證后,方可開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,應(yīng)當自事項發(fā)生之日起5日內(nèi),書面報告中國保監(jiān)會:

(一)變更名稱或者分支機構(gòu)名稱;

(二)變更住所或者分支機構(gòu)營業(yè)場所;

(三)發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱;

(四)變更主要股東;

(五)變更注冊資本;

(六)股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更;

(七)變更組織形式;

(八)分立、合并;

(九)修改公司章程;

(十)設(shè)立、撤銷分支機構(gòu)。

第十六條 保險經(jīng)紀公司變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的,應(yīng)當交回原許可證,領(lǐng)取新許可證,并按照《保險許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進行公告。

第十七條 保險經(jīng)紀公司許可證的有效期為3年,保險經(jīng)紀公司應(yīng)當在有效期屆滿30日前,向中國保監(jiān)會申請延續(xù)。

保險經(jīng)紀公司申請延續(xù)許可證有效期的,中國保監(jiān)會在許可證有效期屆滿前對保險經(jīng)紀公司前3年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價,并作出是否批準延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的,應(yīng)當書面說明理由。

保險經(jīng)紀公司應(yīng)當自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原證;準予延續(xù)有效期的,應(yīng)當領(lǐng)取新許可證。

第二節(jié) 任職資格

第十八條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員是指下列人員:

(一)保險經(jīng)紀公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員;

(二)保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)的主要負責人。

第十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應(yīng)當具備下列條件,并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準:

(一)大學專科以上學歷;

(二)從事經(jīng)濟工作2年以上;

(三)具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力,熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定;

(四)誠實守信,品行良好;

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

從事金融工作10年以上,可以不受前款第(一)項的限制。

第二十條 有《公司法》第一百四十六條規(guī)定的情形或者下列情形之一的人員,不得擔任保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員:

(一)擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員,并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責任的,自許可證被吊銷之日起未逾3年;

(二)因違法行為或者違紀行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員,自被取消任職資格之日起未逾5年;

(三)被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的,期限未滿;

(四)受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年;

(五)正在接受司法機關(guān)、紀檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查;

(六)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第二十一條 非經(jīng)股東會或者股東大會批準,保險經(jīng)紀公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務(wù)。

第二十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)向中國保監(jiān)會提出董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準申請的,應(yīng)當如實填寫申請表、提交相關(guān)材料。

中國保監(jiān)會可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員進行考察或者談話。

第二十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在保險經(jīng)紀機構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或者下級職務(wù),無須重新核準任職資格。

保險經(jīng)紀機構(gòu)決定免除董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的,其任職資格自決定作出之日起自動失效。

保險經(jīng)紀機構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員,應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi),書面報告中國保監(jiān)會。

第二十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員因涉嫌經(jīng)濟的犯罪被起訴的,保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi),書面報告中國保監(jiān)會。

第二十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責人的,應(yīng)當自任命決定作出之日起5日內(nèi),書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。

第三章 經(jīng)營規(guī)則

第一節(jié) 一般規(guī)定

第二十六條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)當將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置。

保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)應(yīng)當將公司許可證復(fù)印件(加蓋所屬法人機構(gòu)公章)及營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場所顯著位置。

第二十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險經(jīng)紀業(yè)務(wù):

(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險公司以及辦理投保手續(xù);

(二)協(xié)助被保險人或者受益人進行索賠;

(三)再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù);

(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或者風險評估、風險管理咨詢服務(wù);

(五)中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。

第二十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀活動。

第二十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件。

本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀從業(yè)人員是指保險經(jīng)紀機構(gòu)中,為投保人或者被保險人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員,或者為委托人提供防災(zāi)防損、風險評估、風險管理咨詢服務(wù)、從事再保險經(jīng)紀等業(yè)務(wù)的人員。

第三十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當對本機構(gòu)的從業(yè)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

保險經(jīng)紀從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時間不得少于80小時,上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育的時間累計不得少于36小時,其中接受法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時間不得少于12小時。

第三十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當建立專門賬簿,記載保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)收支情況。

保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當開立獨立的客戶資金專用賬戶。下列款項只能存放于客戶資金專用賬戶:

(一)投保人、被保險人支付給保險公司的保險費;

(二)為投保人、被保險人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險金。

第三十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案,業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當包括下列內(nèi)容:

(一)通過本機構(gòu)簽訂保單的主要情況,包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名,產(chǎn)品名稱,保險金額,保險費,繳費方式等;

(二)傭金金額和收取情況;

(三)保險費交付保險公司的情況,保險金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險人或者受益人的情況;

(四)其他重要業(yè)務(wù)信息。

保險經(jīng)紀機構(gòu)的記錄應(yīng)當真實、完整。

第三十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),應(yīng)當與委托人簽訂書面委托合同,依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。

保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當按照與保險合同當事人的約定收取傭金。

第三十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)當制作規(guī)范的客戶告知書?？蛻舾嬷獣辽賾?yīng)當包括保險經(jīng)紀機構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項。

保險經(jīng)紀機構(gòu)及其董事、高級管理人員與經(jīng)紀業(yè)務(wù)相關(guān)的保險公司、保險中介機構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的,應(yīng)當在客戶告知書中說明。

保險經(jīng)紀從業(yè)人員開展業(yè)務(wù),應(yīng)當向客戶出示客戶告知書,并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。

保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當向客戶說明保險產(chǎn)品的承保公司,應(yīng)當對推薦的同類產(chǎn)品進行全面、公平的分析。

第三十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當向投保人明確提示保險合同中責任免除或者除外責任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款。

第三十六條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)當自取得許可證之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金。

保險經(jīng)紀公司應(yīng)當自投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金之日起10日內(nèi),將職業(yè)責任保險保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

第三十七條 保險經(jīng)紀公司投保職業(yè)責任保險的,應(yīng)當確保該保險持續(xù)有效。

保險經(jīng)紀公司投保的職業(yè)責任保險對一次事故的賠償限額不得低于人民幣500萬元,一年期保單的累積賠償限額不得低于人民幣1000萬元,同時不得低于保險經(jīng)紀機構(gòu)上年營業(yè)收入的2倍。

職業(yè)責任保險累計賠償限額達到人民幣5000萬元的,可以不再增加職業(yè)責任保險的賠償額度。

第三十八條 保險經(jīng)紀公司繳存保證金的,應(yīng)當按注冊資本的5%繳存,保險經(jīng)紀公司增加注冊資本的,應(yīng)當相應(yīng)增加保證金數(shù)額;保險經(jīng)紀公司保證金繳存額達到人民幣100萬元的,可以不再增加保證金。

保險經(jīng)紀公司的保證金應(yīng)當以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的,應(yīng)當專戶存儲到商業(yè)銀行。

第三十九條 保險經(jīng)紀公司有下列情形之一的,可以動用保證金:

(一)注冊資本減少;

(二)許可證被注銷;

(三)投保符合條件的職業(yè)責任保險;

(四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

保險經(jīng)紀公司應(yīng)當自動用保證金之日起5日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會。

第二節(jié) 禁止行為

第四十條 保險經(jīng)紀公司不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第四十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)營范圍不得超出本規(guī)定第二十七條規(guī)定的范圍。

第四十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域;從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單,中國保監(jiān)會另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

第四十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中,不得有下列欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為:

(一)隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)的重要情況;

(二)誤導(dǎo)性銷售;

(三)偽造、擅自變更保險合同,銷售假保險單證,或者為保險合同當事人提供虛假證明材料;

(四)阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù);

(五)未取得投保人、被保險人的委托或者超出受托范圍,擅自訂立或者變更保險合同;

(六)虛構(gòu)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)或者編造退保,套取傭金;

(七)串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金;

(八)其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為。

第四十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中,不得有下列行為:

(一)利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構(gòu)正當?shù)慕?jīng)營活動;

(二)挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金;

(三)給予或者承諾給予保險公司及其工作人員、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益;

(四)利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益;

(五)泄露在經(jīng)營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險公司的商業(yè)秘密和個人隱私。

第四十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽,不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序。

第四十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來。

第四十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)不得以繳納費用或者購買保險產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的條件,不得承諾不合理的高額回報,不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績作為從業(yè)人員計酬的主要依據(jù)。

第四章 市場退出

第四十八條 保險經(jīng)紀公司有下列情形之一的,中國保監(jiān)會不予延續(xù)許可證有效期:

(一)許可證有效期屆滿,沒有申請延續(xù);

(二)不再符合本規(guī)定除第七條第一項以外關(guān)于公司設(shè)立的條件;

(三)內(nèi)部管理混亂,無法正常經(jīng)營;

(四)存在重大違法行為,未得到有效整改;

(五)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。

第四十九條 保險經(jīng)紀公司因許可證有效期屆滿,中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)有效期,或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的,應(yīng)當依法組織清算或者對保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)進行結(jié)算,向中國保監(jiān)會提交清算報告或者結(jié)算報告。

第五十條 保險經(jīng)紀公司解散的,應(yīng)當依法成立清算組進行清算,并自解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會。

清算結(jié)束后,保險經(jīng)紀公司應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交清算報告。

第五十一條 保險經(jīng)紀公司解散,在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,應(yīng)當依法提出破產(chǎn)申請,其財產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理,按照法定破產(chǎn)程序進行。

第五十二條 保險經(jīng)紀公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的,應(yīng)當依法成立清算組,依照法定程序組織清算,并向中國保監(jiān)會提交清算報告。

第五十三條 保險經(jīng)紀公司因下列情形之一退出市場的,中國保監(jiān)會依法注銷許可證,并予以公告:

(一)許可證有效期屆滿,中國保監(jiān)會依法不予延續(xù);

(二)許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷;

(三)保險經(jīng)紀公司解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn);

(四)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的保險經(jīng)紀公司應(yīng)當及時交回許可證原件。

第五章 監(jiān)督檢查

第五十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定及時、準確、完整地報送報表、報告、文件和資料,并根據(jù)中國保監(jiān)會要求提交相關(guān)的電子文本。

保險經(jīng)紀機構(gòu)報送的報表、報告和資料應(yīng)當由法定代表人、主要負責人或者其授權(quán)人簽字,并加蓋機構(gòu)印章。

第五十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會計賬簿、業(yè)務(wù)臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料,保管期限自保險合同終止之日起計算,保險期間在1年以下的不得少于5年,保險期間超過1年的不得少于10年。

第五十六條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。

第五十七條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)當在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)聘請會計師事務(wù)所對本公司的資產(chǎn)、負債、利潤等財務(wù)狀況進行審計,并向中國保監(jiān)會報送相關(guān)審計報告。

中國保監(jiān)會根據(jù)需要,可以要求保險經(jīng)紀公司提交專項外部審計報告。

第五十八條 中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要,可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員進行監(jiān)管談話,要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。

第五十九條 中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查,包括但不限于下列內(nèi)容:

(一)機構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準或者履行報告義務(wù);

(二)資本金是否真實、足額;

(三)保證金提取和動用是否符合規(guī)定;

(四)職業(yè)責任保險是否符合規(guī)定;

(五)業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法;

(六)財務(wù)狀況是否良好;

(七)向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實;

(八)內(nèi)控制度是否完善,執(zhí)行是否有效;

(九)任用董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員是否符合規(guī)定;

(十)是否有效履行從業(yè)人員管理職責;

(十一)對外公告是否及時、真實;

(十二)計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好。

第六十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會調(diào)查的,在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會有權(quán)責令其停止部分或者全部業(yè)務(wù):

(一)涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定;

(二)經(jīng)營活動存在重大風險;

(三)不能正常開展業(yè)務(wù)活動。

第六十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作,不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查:

(一)按要求提供有關(guān)文件、資料,不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿;

(二)相關(guān)管理人員、財務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當按要求到場說明情況、回答問題。

第六十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象:

(一)業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動;

(二)不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料;

(三)涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰;

(四)中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。

第六十三條 中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中,委托會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)提供相關(guān)服務(wù);委托上述中介機構(gòu)提供服務(wù)的,應(yīng)當簽訂書面委托協(xié)議。

中國保監(jiān)會應(yīng)當將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)。

第六十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的,可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。

保險經(jīng)紀機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第六章 法律責任

第六十五條 未取得許可證,非法從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的,由中國保監(jiān)會予以取締,沒收違法所得,并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的,處5萬元以上30萬元以下罰款。

第六十六條 行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請設(shè)立保險經(jīng)紀公司或者申請其他行政許可的,中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準,并給予警告,申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

第六十七條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當手段設(shè)立保險經(jīng)紀公司或者取得中國保監(jiān)會行政許可的,由中國保監(jiān)會依法予以撤銷,對被許可人給予警告,并處1萬元罰款;申請人在3年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

第六十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)發(fā)生第十五條、第三十九條、第五十條所列事項未按規(guī)定報告的,由中國保監(jiān)會責令改正,給予警告,沒有違法所得的,處1萬元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過3萬元;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,并處1萬元以下罰款。

第六十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)聘任不具有任職資格的人員的,由中國保監(jiān)會責令改正,處2萬元以上10萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,并處1萬元以上5萬元以下罰款。

保險經(jīng)紀機構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的,由中國保監(jiān)會責令改正,給予警告,處1萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,并處1萬元以下罰款。

第七十條 保險經(jīng)紀公司出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的,由中國保監(jiān)會責令改正,處1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證;對該公司直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,由中國保監(jiān)會責令改正,處2萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,并處1萬元以上10萬元以下罰款:

(一)未按規(guī)定繳存保證金或者違反規(guī)定動用保證金;

(二)未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險或者未保持職業(yè)責任保險的有效性和連續(xù)性;

(三)未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。

第七十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)超出核準的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動的,或者與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來的,由中國保監(jiān)會責令改正,給予警告,沒有違法所得的,處1萬元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過3萬元。

第七十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)違反本規(guī)定第三十四條,未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的,由中國保監(jiān)會責令改正,給予警告,處1萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,處1萬元以下罰款。

第七十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十三條、第四十四條所列情形之一的,由中國保監(jiān)會責令改正,處5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,吊銷許可證;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,并處3萬元以上10萬元以下罰款。

第七十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中,索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財物的,或者利用執(zhí)行保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的,由中國保監(jiān)會給予警告,處1萬元以下罰款。

第七十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)違反本規(guī)定第四十五條的,由中國保監(jiān)會給予警告,沒有違法所得的,處1萬元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過3萬元;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,處1萬元以下罰款。

第七十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有違反本規(guī)定第四十七條的,由中國保監(jiān)會給予警告,并處1萬元罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,處1萬元以下罰款。

第七十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)未按本規(guī)定報送或者保管有關(guān)報告、報表、文件或者資料的,或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的,由中國保監(jiān)會責令限期改正;逾期不改正的,處1萬元以上10萬元以下罰款;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,由中國保監(jiān)會責令改正,處10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,并處5萬元以上10萬元以下罰款:

(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料;

(二)拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

第八十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,由中國保監(jiān)會責令改正,給予警告,沒有違法所得的,處1萬元以下罰款,有違法所得的,處違法所得3倍以下罰款,但最高不得超過3萬元;對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員,給予警告,處1萬元以下罰款:

(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費;

(二)未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證或者許可證復(fù)印件(加蓋所屬法人機構(gòu)公章)、營業(yè)執(zhí)照;

(三)未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請延續(xù)許可證有效期;

(四)未按規(guī)定交回許可證;

(五)未按規(guī)定進行公告;

(六)未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案;

(七)未按規(guī)定使用獨立的客戶資金專用賬戶;

(八)臨時負責人實際任期超過規(guī)定期限。

第八十一條 違反保險法第一百六十五條至一百七十條規(guī)定,情節(jié)嚴重的,中國保監(jiān)會可以對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員撤銷任職資格。

第八十二條 違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定,情節(jié)嚴重的,中國保監(jiān)會可以禁止有關(guān)責任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)。

第八十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的董事、高級管理人員或者從業(yè)人員,離職后被發(fā)現(xiàn)在原工作期間違反保險監(jiān)督管理規(guī)定的,應(yīng)當依法追究其責任。

第八十四條 中國保監(jiān)會發(fā)現(xiàn)保險經(jīng)紀機構(gòu)涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢等,需要由其他機關(guān)管轄的,應(yīng)當向其他機關(guān)舉報或者移送。

違反本規(guī)定,涉嫌構(gòu)成犯罪的,中國保監(jiān)會應(yīng)當向司法機關(guān)舉報或者移送。

第七章 附 則

第八十五條 本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)是指保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

第八十六條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準設(shè)立的外資保險經(jīng)紀機構(gòu)適用本規(guī)定,我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

合伙制保險經(jīng)紀機構(gòu)的設(shè)立和管理參照本規(guī)定,中國保監(jiān)會另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十七條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。

第八十八條 本規(guī)定中有關(guān)期限,除以年、月表示的以外,均以工作日計算,不含法定節(jié)假日。

本規(guī)定所稱“以上”、“以下”均含本數(shù)。

第八十九條 本規(guī)定自2009年10月1日起施行,中國保監(jiān)會2004年12月15日頒布的《保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定》(保監(jiān)會令2004年第15號)同時廢止。

第九十條 本規(guī)定施行前依法設(shè)立的保險經(jīng)紀公司繼續(xù)保留,不完全具備本規(guī)定條件的,具體適用辦法由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

保險經(jīng)紀公司管理規(guī)定【2】

第一章 總則

第一條為保護投保人、被保險人的合法權(quán)益,維護公平競爭的市場秩序,防范保險風險,根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀公司是指依照《保險法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)批準設(shè)立的經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的單位。

第三條本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀包括直接保險經(jīng)紀和再保險經(jīng)紀。直接保險經(jīng)紀是指保險經(jīng)紀公司與投保人簽訂委托合同,基于投保人或被保險人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù),并按約定收取中介費用的經(jīng)紀行為。

再保險經(jīng)紀是指保險經(jīng)紀公司與原保險人簽訂委托合同,基于原保險人的利益,為原保險人與再保險人安排再保險業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并按約定收取中介費用的經(jīng)紀行為。

第四條凡經(jīng)中國保監(jiān)會批準專門設(shè)立,在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的保險經(jīng)紀公司,均適用本規(guī)定。

第五條經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),應(yīng)當是依照本規(guī)定設(shè)立的保險經(jīng)紀公司。未經(jīng)中國保監(jiān)會批準,任何單位和個人不得在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀活動。

第六條保險經(jīng)紀公司從事保險經(jīng)紀活動應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠實信用和公平競爭原則。

第七條保險經(jīng)紀公司在辦理保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中因過錯給投保人、被保險人或其他委托人造成損失的,由保險經(jīng)紀公司依法承擔法律責任。

第八條中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀公司實施監(jiān)督管理。

第二章 設(shè)立

第九條保險經(jīng)紀公司可以以有限責任公司或股份有限公司形式設(shè)立。

第十條申請設(shè)立保險經(jīng)紀公司應(yīng)同時具備以下條件:

(一)具有符合法律規(guī)定的股東或發(fā)起人;

(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)注冊資本不得低于人民幣1000萬元的實收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機構(gòu)和住所;

(五)持有《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)的經(jīng)紀人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(六)具有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第十一條保險經(jīng)紀公司的法定名稱中應(yīng)當包含“保險經(jīng)紀”字樣。

第十二條依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不能投資于保險經(jīng)紀公司的單位和個人不得成為保險經(jīng)紀公司的股東或發(fā)起人。

第十三條保險經(jīng)紀公司高級管理人員的任職資格由中國保監(jiān)會審查。

本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀公司高級管理人員包括公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

保險經(jīng)紀公司高級管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當做出記錄,談話記錄應(yīng)當經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申請材料、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),與中國保監(jiān)會對被考察人任職資格的審查意見,一并存入被考察人的任職資格檔案。

第十四條保險經(jīng)紀公司的高級管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外,還應(yīng)符合

下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)本科以上學歷,從事保險經(jīng)紀或相關(guān)工作三年以上;

(二)具有非經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)本科以上學歷,從事保險經(jīng)紀或相關(guān)工作五年以上;

從事保險經(jīng)紀或相關(guān)工作10年以上的,其學歷要求可適當放寬。

第十五條保險經(jīng)紀公司的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第十六條申請籌建保險經(jīng)紀公司,申請人應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料:

(一)籌建申請報告;

(二)籌建可行性報告,包括市場情況分析、公司發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和盈利情況預(yù)測等;

(三)公司框架,包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機構(gòu)等;

(四)籌建方案;

(五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件;

(六)籌建負責人簡歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄和其他不良記錄的聲明;

(七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。

第十七條保險經(jīng)紀公司籌建負責人應(yīng)當符合下列條件:

(一)具有大專以上學歷;

(二)具有保險經(jīng)紀或相關(guān)工作經(jīng)歷;

(三)無違法犯罪記錄或其他不良記錄。

第十八條中國保監(jiān)會自收到符合要求的籌建材料之日起,在三十天內(nèi)書面通知申請人是否受理。依法拒絕受理的,應(yīng)說明理由;依法予以受理的,依據(jù)本規(guī)定進行審查,自收到材料之日起六個月內(nèi)向籌建申請人做出是否批準籌建的決定,書面通知申請人;不批準籌建的,應(yīng)說明理由。

第十九條經(jīng)中國保監(jiān)會批準籌建保險經(jīng)紀公司的,應(yīng)當成立籌備組,并于批準之日起六個月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達到開業(yè)標準的,原批準文件自動失效。

保險經(jīng)紀公司在籌建期內(nèi)不得從事任何保險經(jīng)紀活動。

第二十條完成籌建工作的,申請人可向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請,并提交下列材料:

(一)開業(yè)申請報告;

(二)公司章程;

(三)內(nèi)部管理制度,包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人輪貧鵲齲span class='br'>(四)高級管理人員送審材料;

(五)員工名冊、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件;

(六)股東名冊、法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財務(wù)印章的最近三年財務(wù)報表、自然人股東身份證復(fù)印件;

(七)會計師事務(wù)所出具的驗資報告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件;

(八)計算機軟、硬件配備情況;

(九)營業(yè)場所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件;

(十)工商行政管理部門批準的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》;

(十一)中國保監(jiān)會要求提交的其他材料。

第二十一條中國保監(jiān)會自接到符合要求的開業(yè)申請材料之日起三十天內(nèi)進行驗收,在三個月內(nèi)做出是否批準的決定,并書面通知開業(yè)申請人。不批準開業(yè)的,應(yīng)說明理由。

第二十二條保險經(jīng)紀公司的設(shè)立申報材料應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報。

第二十三條經(jīng)批準開業(yè)的保險經(jīng)紀公司應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》(以下簡稱《許可證》)。

保險經(jīng)紀公司應(yīng)嚴格遵守中國保監(jiān)會制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十四條保險經(jīng)紀公司成立后無正當理由超過六個月未開業(yè)的,或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的,中國保監(jiān)會可吊銷其《許可證》。

第二十五條《許可證》有效期三年,保險經(jīng)紀公司應(yīng)在有效期滿六十天前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)《許可證》。申請公司有嚴重違法違規(guī)行為的,中國保監(jiān)會可拒絕為其換發(fā)《許可證》;未獲得中國保監(jiān)會換發(fā)的《許可證》的,不得繼續(xù)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第三章 變更和終止

第二十六條保險經(jīng)紀公司的下列事項需報經(jīng)中國保監(jiān)會批準:

(一)修改公司章程;

(二)變更注冊資本;

(三)變更股東;

(四)變更組織形式;

(五)變更股權(quán)結(jié)構(gòu);

(六)變更住所;

(七)變更高級管理人員;

(八)變更業(yè)務(wù)范圍;

(九)變更公司名稱;

(十)分立、合并;

(十一)解散、破產(chǎn);

(十二)法律、行政法規(guī)要求報批的其他變更事項。

第二十七條保險經(jīng)紀公司依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,應(yīng)向中國保監(jiān)會交回《許可證》,并在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第四章 從業(yè)資格

第二十八條保險經(jīng)紀公司從業(yè)人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會統(tǒng)一組織的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試。

具有大學?？埔陨蠈W歷的人員均可報名參加考試。

第二十九條凡通過保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試者,均可向中國保監(jiān)會申請領(lǐng)取《資格證書》。申請領(lǐng)取《資格證書》的人員,需提交下列文件:

(一)保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試合格證明文件;

(二)身份證或護照(影印件);

(三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機關(guān)開具的以往行為證明材料;

(四)近期正面免冠兩寸照片兩張。

第三十條申請領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當符合下列條件:

(一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力;

(二)品行良好、正直誠實,具有良好的職業(yè)道德;

(三)在申請前五年未受過刑事處罰或嚴重的行政處罰。

第三十一條符合中國保監(jiān)會規(guī)定的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格條件的,中國保監(jiān)會可直接授予其《資格證書》,具體辦法另行制定。

第三十二條《資格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制,禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。

第三十三條《資格證書》是中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀從業(yè)人員基本資格的認定,并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。

第三十四條保險經(jīng)紀公司應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定,對其從業(yè)人員實行執(zhí)業(yè)資格管理。

第三十五條《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險經(jīng)紀從業(yè)人員從事保險經(jīng)紀活動的證明文件。

第三十六條《執(zhí)業(yè)證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制,保險經(jīng)紀公司負責核發(fā)。保險經(jīng)紀公司不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十七條保險經(jīng)紀從業(yè)人員在開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)時,應(yīng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十八條因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰,并被禁止進入保險行業(yè)的人員,已獲得《資格證書》的,保險經(jīng)紀公司不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的,保險經(jīng)紀公司應(yīng)負責收回《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十九條持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險經(jīng)紀從業(yè)人員終止從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險經(jīng)紀公司時,保險經(jīng)紀公司應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回。

第五章 經(jīng)營管理

第四十條保險經(jīng)紀公司的經(jīng)營區(qū)域由中國保監(jiān)會核定。保險經(jīng)紀公司應(yīng)在核定的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險經(jīng)紀活動。

第四十一條經(jīng)中國保監(jiān)會批準,保險經(jīng)紀公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù):

(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險人、辦理投保手續(xù);

(二)協(xié)助被保險人或受益人進行索賠;

(三)再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù);

(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或風險評估、風險管理咨詢服務(wù);

(五)中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。

第四十二條保險經(jīng)紀公司所經(jīng)紀的業(yè)務(wù)應(yīng)與承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域一致;但涉及到共保、異地承保及統(tǒng)括保單等業(yè)務(wù)時,可按中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四十三條保險經(jīng)紀公司在注冊地以外從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的常駐人員,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)。

第四十四條保險經(jīng)紀公司在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為:

(一)與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來;

(二)超出中國保監(jiān)會核定的業(yè)務(wù)范圍;

(三)超越授權(quán)范圍,損害委托人的合法權(quán)益;

(四)偽造、散布虛假信息,或利用其他手段損害同業(yè)的信譽;

(五)挪用、侵占保險費或保險金、賠款;

(六)向客戶做不實宣傳,誤導(dǎo)客戶投保;

(七)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況或不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人;

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或限制他人訂立保險合同;

(九)串通投保人、被保險人或受益人惡意欺詐保險公司;

(十)法律、行政法規(guī)認定的其他損害投保人、被保險人或保險公司利益的行為。

第四十五條保險經(jīng)紀公司在開展業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險經(jīng)紀公司的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責任等事項,按客戶要求說明保險經(jīng)紀公司收取的經(jīng)紀傭金。

第四十六條保險經(jīng)紀公司應(yīng)當與委托人訂立書面委托合同。

第四十七條保險經(jīng)紀公司應(yīng)當開設(shè)獨立的客戶資金專用帳戶。

第四十八條保險經(jīng)紀公司應(yīng)建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)的詳細記錄,逐筆記錄客戶名稱、經(jīng)紀的險種、代領(lǐng)的各項保險金或保險賠款、代交的保費、收費時間和解付時間、經(jīng)紀傭金的收取金額及時間等內(nèi)容。

第四十九條保險經(jīng)紀公司對應(yīng)解付的保費,須在約定的時間內(nèi)進行解付。

第五十條保險經(jīng)紀公司依法辦理業(yè)務(wù),應(yīng)按雙方當事人約定收取經(jīng)紀傭金。

第五十一條保險經(jīng)紀公司應(yīng)當保守在經(jīng)營過程中知悉的當事人的商業(yè)秘密。

第五十二條保險經(jīng)紀公司各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,自保險合同終止之日起計算,不得少于十年。

第五十三條保險經(jīng)紀公司應(yīng)按其注冊資本15%繳存營業(yè)保證金,或按中國保監(jiān)會的規(guī)定購買職業(yè)責任保險。

保險經(jīng)紀公司應(yīng)在開業(yè)后三十天內(nèi)將營業(yè)保證金足額繳存到中國保監(jiān)會指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準,保險經(jīng)紀公司可以以中國保監(jiān)會認可的有價證券繳存營業(yè)保證金。

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準,保險經(jīng)紀公司不得動用其繳存的營業(yè)保證金。

第六章 監(jiān)督檢查

第五十四條保險經(jīng)紀公司應(yīng)當按規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送有關(guān)報表、資料。報送的各類報表、資料應(yīng)當有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,并加蓋公司印章。

第五十五條保險經(jīng)紀公司向中國保監(jiān)會報送的各類報表、資料應(yīng)當真實、準確、完整。

第五十六條保險經(jīng)紀公司應(yīng)在每一會計年度結(jié)束后六十天內(nèi),向中國保監(jiān)會報送會計師事務(wù)所為其出具的審計報告及其他有關(guān)事項的說明。

前款所稱會計師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件:

(一)會計師事務(wù)所成立三年以上,沒有不良記錄;

(二)內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及管理制度健全;

(三)有10名以上注冊會計師。

第五十七條中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀公司的經(jīng)營活動進行監(jiān)督檢查,保險經(jīng)紀公司應(yīng)當予以配合,并按要求提供有關(guān)資料。

第五十八條中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀公司進行檢查的內(nèi)容主要包括:

(一)公司設(shè)立或變更事項的報批手續(xù);

(二)資本金;

(三)營業(yè)保證金、職業(yè)責任保險;

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況;

(五)財務(wù)狀況;

(六)信息系統(tǒng);

(七)管理和內(nèi)部控制;

(八)高級管理人員的任職資格;

(九)中國保監(jiān)會認為需要檢查的其他事項。

第七章 罰則

第五十九條違反本規(guī)定,擅自設(shè)立保險經(jīng)紀公司的,予以取締,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;有違法所得的,并處沒收違法所得。

第六十條申請人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國保監(jiān)會批準籌建或開業(yè)的,取消其籌建資格或吊銷《許可證》,并處以10萬元以上50萬元以下的罰款。

第六十一條未經(jīng)中國保監(jiān)會批準,保險經(jīng)紀公司擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的,給予警告,處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十二條保險經(jīng)紀公司未按規(guī)定,擅自變更名稱、公司章程、注冊資本、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款。

第六十三條保險經(jīng)紀公司有下列行為之一的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款:

(一)未經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格而擅自任命高級管理人員;

(二)未經(jīng)中國保監(jiān)會同意以臨時負責人名義及其他方式指定高級管理人員;

(三)因特殊情況經(jīng)中國保監(jiān)會同意指定臨時負責人,其實際任期超過3個月;

(四)未按規(guī)定向中國保監(jiān)會抄報高級管理人員任命決定或高級管理人員紀律處分決定。

第六十四條保險經(jīng)紀公司超出批準的業(yè)務(wù)范圍從事保險經(jīng)紀活動或違反規(guī)定異地開展保險經(jīng)紀活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十五條保險經(jīng)紀公司在籌建期間從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元韻路睿形シㄋ玫模⒋γ皇瘴シㄋ?；情街J現(xiàn)氐?！巷建资格pan class='br'>第六十六條保險經(jīng)紀公司與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來的,給予警告,處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。

第六十七條保險經(jīng)紀公司違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第六十八條保險經(jīng)紀公司利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或限制他人訂立保險合同,或采取非正當手段進行不公平競爭的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第六十九條保險經(jīng)紀公司違反本規(guī)定,挪用、侵占保險費、保險金或賠款的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第七十條保險經(jīng)紀公司與客戶串通騙取保險金的,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十一條保險經(jīng)紀公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中散布虛假信息,損害他人信譽,造成不良影響的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十二條保險經(jīng)紀公司超越授權(quán)范圍,損害委托人合法權(quán)益,或串通他人欺詐委托人的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十三條保險經(jīng)紀公司存在虛假出資或者抽逃出資的,責令停業(yè)整頓,處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,吊銷《許可證》。

第七十四條保險經(jīng)紀公司向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)報表、資料的,給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十五條保險經(jīng)紀公司向客戶披露虛假或不實信息,誤導(dǎo)客戶投保的,或者向客戶隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況、不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款,情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十六條保險經(jīng)紀公司未按規(guī)定開設(shè)賬戶的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,限制業(yè)務(wù)范圍,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十七條保險經(jīng)紀公司未按規(guī)定繳存營業(yè)保證金或投保職業(yè)責任保險的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十八條對違反本規(guī)定的行為負有直接責任的保險經(jīng)紀公司的從業(yè)人員,可視情節(jié)輕重,給予警告,責令予以撤換,吊銷《資格證書》。

第七十九條對違反本規(guī)定的行為負有直接責任的保險經(jīng)紀公司高級管理人員,可視情節(jié)輕重,取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

第八十條違反本規(guī)定,拒絕或妨礙中國保監(jiān)會依法監(jiān)督檢查的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第八章 附則

第八十一條在中國境內(nèi)設(shè)立外資保險經(jīng)紀公司適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和我國參加的有關(guān)國際條約另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十二條本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料,以中文文本為準。

第八十三條本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋和修改。

第八十四條本規(guī)定自2002年1月1日起實施,此前頒布的有關(guān)保險經(jīng)紀公司的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的,按本規(guī)定執(zhí)行。

第6篇 _保險經(jīng)紀公司管理規(guī)定

保險經(jīng)紀公司管理規(guī)定

目 錄

第一章 總 則

第二章 設(shè) 立

第三章 變更和終止

第四章 從業(yè)資格

第五章 經(jīng)營管理

第六章 監(jiān)督檢查

第七章 罰 則

第八章 附 則

第一章 總 則

第一條 為保護投保人、被保險人的合法權(quán)益,維護公平競爭的市場秩序,防范保險風險,根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀公司是指依照《保險法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)批準設(shè)立的經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的單位。

第三條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀包括直接保險經(jīng)紀和再保險經(jīng)紀。

直接保險經(jīng)紀是指保險經(jīng)紀公司與投保人簽訂委托合同,基于投保人或被保險人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù),并按約定收取中介費用的經(jīng)紀行為。

再保險經(jīng)紀是指保險經(jīng)紀公司與原保險人簽訂委托合同,基于原保險人的利益,為原保險人與再保險人安排再保險業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并按約定收取中介費用的經(jīng)紀行為。

第四條 凡經(jīng)中國保監(jiān)會批準專門設(shè)立,在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的保險經(jīng)紀公司,均適用本規(guī)定。

第五條 經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),應(yīng)當是依照本規(guī)定設(shè)立的保險經(jīng)紀公司。未經(jīng)中國保監(jiān)會批準,任何單位和個人不得在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀活動。

第六條 保險經(jīng)紀公司從事保險經(jīng)紀活動應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠實信用和公平競爭原則。

第七條 保險經(jīng)紀公司在辦理保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中因過錯給投保人、被保險人或其他委托人造成損失的,由保險經(jīng)紀公司依法承擔法律責任。

第八條 中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀公司實施監(jiān)督管理。

第二章 設(shè) 立

第九條 保險經(jīng)紀公司可以以有限責任公司或股份有限公司形式設(shè)立。

第十條 申請設(shè)立保險經(jīng)紀公司應(yīng)同時具備以下條件:

(一)具有符合法律規(guī)定的股東或發(fā)起人;

(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)注冊資本不得低于人民幣1000萬元的實收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機構(gòu)和住所;

(五)持有《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)的經(jīng)紀人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(六)具有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第十一條 保險經(jīng)紀公司的法定名稱中應(yīng)當包含“保險經(jīng)紀”字樣。

第十二條 依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不能投資于保險經(jīng)紀公司的單位和個人不得成為保險經(jīng)紀公司的股東或發(fā)起人。

第十三條 保險經(jīng)紀公司高級管理人員的任職資格由中國保監(jiān)會審查。

本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀公司高級管理人員包括公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

保險經(jīng)紀公司高級管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當做出記錄,談話記錄應(yīng)當經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申請材料、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),與中國保監(jiān)會對被考察人任職資格的審查意見,一并存入被考察人的任職資格檔案。

第十四條 保險經(jīng)紀公司的高級管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外,還應(yīng)符合下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)本科以上學歷,從事保險經(jīng)紀或相關(guān)工作三年以上;

(二)具有非經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)本科以上學歷,從事保險經(jīng)紀或相關(guān)工作五年以上;

從事保險經(jīng)紀或相關(guān)工作10年以上的,其學歷要求可適當放寬。

第十五條 保險經(jīng)紀公司的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第十六條 申請籌建保險經(jīng)紀公司,申請人應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料:

(一)籌建申請報告;

(二)籌建可行性報告,包括市場情況分析、公司發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和盈利情況預(yù)測等;

(三)公司框架,包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機構(gòu)等;

(四)籌建方案;

(五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件;

(六)籌建負責人簡歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄和其他不良記錄的聲明;

(七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。

第十七條 保險經(jīng)紀公司籌建負責人應(yīng)當符合下列條件:

(一)具有大專以上學歷;

(二)具有保險經(jīng)紀或相關(guān)工作經(jīng)歷;

(三)無違法犯罪記錄或其他不良記錄。

第十八條 中國保監(jiān)會自收到符合要求的籌建材料之日起,在三十天內(nèi)書面通知申請人是否受理。依法拒絕受理的,應(yīng)說明理由;依法予以受理的,依據(jù)本規(guī)定進行審查,自收到材料之日起六個月內(nèi)向籌建申請人做出是否批準籌建的決定,書面通知申請人;不批準籌建的,應(yīng)說明理由。

第十九條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準籌建保險經(jīng)紀公司的,應(yīng)當成立籌備組,并于批準之日起六個月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達到開業(yè)標準的,原批準文件自動失效。

保險經(jīng)紀公司在籌建期內(nèi)不得從事任何保險經(jīng)紀活動。

第二十條 完成籌建工作的,申請人可向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請,并提交下列材料:

(一)開業(yè)申請報告;

(二)公司章程;

(三)內(nèi)部管理制度,包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等;

(四)高級管理人員送審材料;

(五)員工名冊、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件;

(六)股東名冊、法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財務(wù)印章的最近三年財務(wù)報表、自然人股東身份證復(fù)印件;

(七)會計師事務(wù)所出具的驗資報告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件;

(八)計算機軟、硬件配備情況;

(九)營業(yè)場所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件;

(十)工商行政管理部門批準的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》;

(十一)中國保監(jiān)會要求提交的其他材料。

第二十一條 中國保監(jiān)會自接到符合要求的開業(yè)申請材料之日起三十天內(nèi)進行驗收,在三個月內(nèi)做出是否批準的決定,并書面通知開業(yè)申請人。不批準開業(yè)的,應(yīng)說明理由。

第二十二條 保險經(jīng)紀公司的設(shè)立申報材料應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報。

第二十三條 經(jīng)批準開業(yè)的保險經(jīng)紀公司應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》(以下簡稱《許可證》)。

保險經(jīng)紀公司應(yīng)嚴格遵守中國保監(jiān)會制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十四條 保險經(jīng)紀公司成立后無正當理由超過六個月未開業(yè)的,或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的,中國保監(jiān)會可吊銷其《許可證》。

第二十五條 《許可證》有效期三年,保險經(jīng)紀公司應(yīng)在有效期滿六十天前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)《許可證》。申請公司有嚴重違法違規(guī)行為的,中國保監(jiān)會可拒絕為其換發(fā)《許可證》;未獲得中國保監(jiān)會換發(fā)的《許可證》的,不得繼續(xù)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第三章 變更和終止

第二十六條 保險經(jīng)紀公司的下列事項需報經(jīng)中國保監(jiān)會批準:

(一)修改公司章程;

(二)變更注冊資本;

(三)變更股東;

(四)變更組織形式;

(五)變更股權(quán)結(jié)構(gòu);

(六)變更住所;

(七)變更高級管理人員;

(八)變更業(yè)務(wù)范圍;

(九)變更公司名稱;

(十)分立、合并;

(十一)解散、破產(chǎn);

(十二)法律、行政法規(guī)要求報批的其他變更事項。

第二十七條 保險經(jīng)紀公司依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,應(yīng)向中國保監(jiān)會交回《許可證》,并在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第四章 從業(yè)資格

第二十八條 保險經(jīng)紀公司從業(yè)人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會統(tǒng)一組織的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試。

具有大學專科以上學歷的人員均可報名參加考試。

第二十九條 凡通過保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試者,均可向中國保監(jiān)會申請領(lǐng)取《資格證書》。申請領(lǐng)取《資格證書》的人員,需提交下列文件:

(一)保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試合格證明文件;

(二)身份證或護照(影印件);

(三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機關(guān)開具的以往行為證明材料;

(四)近期正面免冠兩寸照片兩張。

第三十條 申請領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當符合下列條件:

(一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力;

(二)品行良好、正直誠實,具有良好的職業(yè)道德;

(三)在申請前五年未受過刑事處罰或嚴重的行政處罰。

第三十一條 符合中國保監(jiān)會規(guī)定的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格條件的,中國保監(jiān)會可直接授予其《資格證書》,具體辦法另行制定。

第三十二條 《資格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制,禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。

第三十三條 《資格證書》是中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀從業(yè)人員基本資格的認定,并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。

第三十四條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定,對其從業(yè)人員實行執(zhí)業(yè)資格管理。

第三十五條 《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險經(jīng)紀從業(yè)人員從事保險經(jīng)紀活動的證明文件。

第三十六條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制,保險經(jīng)紀公司負責核發(fā)。

保險經(jīng)紀公司不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十七條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員在開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)時,應(yīng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十八條 因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰,并被禁止進入保險行業(yè)的人員,已獲得《資格證書》的,保險經(jīng)紀公司不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的,保險經(jīng)紀公司應(yīng)負責收回《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十九條 持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險經(jīng)紀從業(yè)人員終止從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險經(jīng)紀公司時,保險經(jīng)紀公司應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回。

第五章 經(jīng)營管理

第四十條 保險經(jīng)紀公司的經(jīng)營區(qū)域由中國保監(jiān)會核定。保險經(jīng)紀公司應(yīng)在核定的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險經(jīng)紀活動。

第四十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準,保險經(jīng)紀公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù):

(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險人、辦理投保手續(xù);

(二)協(xié)助被保險人或受益人進行索賠;

(三)再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù);

(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或風險評估、風險管理咨詢服務(wù);

(五)中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。

第四十二條 保險經(jīng)紀公司所經(jīng)紀的業(yè)務(wù)應(yīng)與承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域一致;但涉及到共保、異地承保及統(tǒng)括保單等業(yè)務(wù)時,可按中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四十三條 保險經(jīng)紀公司在注冊地以外從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的常駐人員,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)。

第四十四條 保險經(jīng)紀公司在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為:

(一)與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來;

(二)超出中國保監(jiān)會核定的業(yè)務(wù)范圍;

(三)超越授權(quán)范圍,損害委托人的合法權(quán)益;

(四)偽造、散布虛假信息,或利用其他手段損害同業(yè)的信譽;

(五)挪用、侵占保險費或保險金、賠款;

(六)向客戶做不實宣傳,誤導(dǎo)客戶投保;

(七)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況或不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人;

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或限制他人訂立保險合同;

(九)串通投保人、被保險人或受益人惡意欺詐保險公司;

(十)法律、行政法規(guī)認定的其他損害投保人、被保險人或保險公司利益的行為。

第四十五條 保險經(jīng)紀公司在開展業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險經(jīng)紀公司的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責任等事項,按客戶要求說明保險經(jīng)紀公司收取的經(jīng)紀傭金。

第四十六條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)當與委托人訂立書面委托合同。

第四十七條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)當開設(shè)獨立的客戶資金專用帳戶。

第四十八條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)的詳細記錄,逐筆記錄客戶名稱、經(jīng)紀的險種、代領(lǐng)的各項保險金或保險賠款、代交的保費、收費時間和解付時間、經(jīng)紀傭金的收取金額及時間等內(nèi)容。

第四十九條 保險經(jīng)紀公司對應(yīng)解付的保費,須在約定的時間內(nèi)進行解付。

第五十條 保險經(jīng)紀公司依法辦理業(yè)務(wù),應(yīng)按雙方當事人約定收取經(jīng)紀傭金。

第五十一條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)當保守在經(jīng)營過程中知悉的當事人的商業(yè)秘密。

第五十二條 保險經(jīng)紀公司各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,自保險合同終止之日起計算,不得少于十年。

第五十三條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)按其注冊資本15%繳存營業(yè)保證金,或按中國保監(jiān)會的規(guī)定購買職業(yè)責任保險。

保險經(jīng)紀公司應(yīng)在開業(yè)后三十天內(nèi)將營業(yè)保證金足額繳存到中國保監(jiān)會指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準,保險經(jīng)紀公司可以以中國保監(jiān)會認可的有價證券繳存營業(yè)保證金。

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準,保險經(jīng)紀公司不得動用其繳存的營業(yè)保證金。

第六章 監(jiān)督檢查

第五十四條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)當按規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送有關(guān)報表、資料。報送的各類報表、資料應(yīng)當有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,并加蓋公司印章。

第五十五條 保險經(jīng)紀公司向中國保監(jiān)會報送的各類報表、資料應(yīng)當真實、準確、完整。

第五十六條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)在每一會計年度結(jié)束后六十天內(nèi),向中國保監(jiān)會報送會計師事務(wù)所為其出具的審計報告及其他有關(guān)事項的說明。

前款所稱會計師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件:

(一)會計師事務(wù)所成立三年以上,沒有不良記錄;

(二)內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及管理制度健全;

(三)有10名以上注冊會計師。

第五十七條 中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀公司的經(jīng)營活動進行監(jiān)督檢查,保險經(jīng)紀公司應(yīng)當予以配合,并按要求提供有關(guān)資料。

第五十八條 中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀公司進行檢查的內(nèi)容主要包括:

(一)公司設(shè)立或變更事項的報批手續(xù);

(二)資本金;

(三)營業(yè)保證金、職業(yè)責任保險;

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況;

(五)財務(wù)狀況;

(六)信息系統(tǒng);

(七)管理和內(nèi)部控制;

(八)高級管理人員的任職資格;

(九)中國保監(jiān)會認為需要檢查的其他事項。

第七章 罰 則

第五十九條 違反本規(guī)定,擅自設(shè)立保險經(jīng)紀公司的,予以取締,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;有違法所得的,并處沒收違法所得。

第六十條 申請人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國保監(jiān)會批準籌建或開業(yè)的,取消其籌建資格或吊銷《許可證》,并處以10萬元以上50萬元以下的罰款。

第六十一條 未經(jīng)中國保監(jiān)會批準,保險經(jīng)紀公司擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的,給予警告,處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十二條 保險經(jīng)紀公司未按規(guī)定,擅自變更名稱、公司章程、注冊資本、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款。

第六十三條 保險經(jīng)紀公司有下列行為之一的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款:

(一)未經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格而擅自任命高級管理人員;

(二)未經(jīng)中國保監(jiān)會同意以臨時負責人名義及其他方式指定高級管理人員;

(三)因特殊情況經(jīng)中國保監(jiān)會同意指定臨時負責人,其實際任期超過3個月;

(四)未按規(guī)定向中國保監(jiān)會抄報高級管理人員任命決定或高級管理人員紀律處分決定。

第六十四條 保險經(jīng)紀公司超出批準的業(yè)務(wù)范圍從事保險經(jīng)紀活動或違反規(guī)定異地開展保險經(jīng)紀活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十五條 保險經(jīng)紀公司在籌建期間從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,并處沒收違法所得;情節(jié)嚴重的,取消籌建資格。

第六十六條 保險經(jīng)紀公司與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來的,給予警告,處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。

第六十七條 保險經(jīng)紀公司違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第六十八條 保險經(jīng)紀公司利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或限制他人訂立保險合同,或采取非正當手段進行不公平競爭的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第六十九條 保險經(jīng)紀公司違反本規(guī)定,挪用、侵占保險費、保險金或賠款的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第七十條 保險經(jīng)紀公司與客戶串通騙取保險金的,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十一條 保險經(jīng)紀公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中散布虛假信息,損害他人信譽,造成不良影響的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十二條 保險經(jīng)紀公司超越授權(quán)范圍,損害委托人合法權(quán)益,或串通他人欺詐委托人的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十三條 保險經(jīng)紀公司存在虛假出資或者抽逃出資的,責令停業(yè)整頓,處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,吊銷《許可證》。

第七十四條 保險經(jīng)紀公司向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)報表、資料的,給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十五條 保險經(jīng)紀公司向客戶披露虛假或不實信息,誤導(dǎo)客戶投保的,或者向客戶隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況、不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款,情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十六條 保險經(jīng)紀公司未按規(guī)定開設(shè)賬戶的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,限制業(yè)務(wù)范圍,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十七條 保險經(jīng)紀公司未按規(guī)定繳存營業(yè)保證金或投保職業(yè)責任保險的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十八條 對違反本規(guī)定的行為負有直接責任的保險經(jīng)紀公司的從業(yè)人員,可視情節(jié)輕重,給予警告,責令予以撤換,吊銷《資格證書》。

第七十九條 對違反本規(guī)定的行為負有直接責任的保險經(jīng)紀公司高級管理人員,可視情節(jié)輕重,取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

第八十條 違反本規(guī)定,拒絕或妨礙中國保監(jiān)會依法監(jiān)督檢查的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,責令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第八章 附 則

第八十一條 在中國境內(nèi)設(shè)立外資保險經(jīng)紀公司適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和我國參加的有關(guān)國際條約另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十二條 本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料,以中文文本為準。

第八十三條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋和修改。

第八十四條 本規(guī)定自2002年1月1日起實施,此前頒布的有關(guān)保險經(jīng)紀公司的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的,按本規(guī)定執(zhí)行。

第7篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀管理規(guī)定辦法

住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國家發(fā)展和改革委員會、人力資源和社會保障部聯(lián)合頒布的《房地產(chǎn)經(jīng)紀管理辦法》是我國第一個專門規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀行為的部門規(guī)章?！掇k法》的出臺,是全面落實國務(wù)院關(guān)于加強房地產(chǎn)調(diào)控的重要舉措,對于整頓房地產(chǎn)市場秩序,規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀行為,保護房地產(chǎn)經(jīng)紀活動當事人合法權(quán)益,促進房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)健康發(fā)展,將起到積極作用。

房地產(chǎn)經(jīng)紀管理辦法

第一章

總 則

第一條 為了規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀活動,保護房地產(chǎn)交易及經(jīng)紀活動當事人的合法權(quán)益,促進房地產(chǎn)市場健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》、《中華人民共和國合同法》等法律法規(guī),制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)從事房地產(chǎn)經(jīng)紀活動,應(yīng)當遵守本辦法。

第三條 本辦法所稱房地產(chǎn)經(jīng)紀,是指房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀人員為促成房地產(chǎn)交易,向委托人提供房地產(chǎn)居間、代理等服務(wù)并收取傭金的行為。

第四條 從事房地產(chǎn)經(jīng)紀活動應(yīng)當遵循自愿、平等、公平和誠實信用的原則,遵守職業(yè)規(guī)范,恪守職業(yè)道德。

第五條 縣級以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價格主管部門、人力資源和社會保障主管部門應(yīng)當按照職責分工,分別負責房地產(chǎn)經(jīng)紀活動的監(jiān)督和管理。

第六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)組織應(yīng)當按照章程實行自律管理,向有關(guān)部門反映行業(yè)發(fā)展的意見和建議,促進房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)發(fā)展和人員素質(zhì)提高。

第二章

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和人員

第七條 本辦法所稱房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu),是指依法設(shè)立,從事房地產(chǎn)經(jīng)紀活動的中介服務(wù)機構(gòu)。

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)可以設(shè)立分支機構(gòu)。

第八條 設(shè)立房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和分支機構(gòu),應(yīng)當具有足夠數(shù)量的房地產(chǎn)經(jīng)紀人員。

本辦法所稱房地產(chǎn)經(jīng)紀人員,是指從事房地產(chǎn)經(jīng)紀活動的房地產(chǎn)經(jīng)紀人和房地產(chǎn)經(jīng)紀人協(xié)理。

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和分支機構(gòu)與其招用的房地產(chǎn)經(jīng)紀人員,應(yīng)當按照《中華人民共和國勞動合同法》的規(guī)定簽訂勞動合同。

第九條 國家對房地產(chǎn)經(jīng)紀人員實行職業(yè)資格制度,納入全國專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格制度統(tǒng)一規(guī)劃和管理。

第十條 房地產(chǎn)經(jīng)紀人協(xié)理和房地產(chǎn)經(jīng)紀人職業(yè)資格實行全國統(tǒng)一大綱、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一組織的考試制度,由房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)組織負責管理和實施考試工作,原則上每年舉行一次考試。

國務(wù)院住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門、人力資源社會保障部門負責對房地產(chǎn)經(jīng)紀人協(xié)理和房地產(chǎn)經(jīng)紀人職業(yè)資格考試進行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。

第十一條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi),到所在直轄市、市、縣政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門備案。

第十二條 直轄市、市、縣政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當將房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的名稱、住所、法定代表人(執(zhí)行合伙人)或者負責人、注冊資本、房地產(chǎn)經(jīng)紀人員等備案信息向社會公示。

第十三條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)變更或者終止的,應(yīng)當自變更或者終止之日起30日內(nèi),辦理備案變更或者注銷手續(xù)。

第三章

房地產(chǎn)經(jīng)紀活動

第十四條 房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)應(yīng)當由房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)統(tǒng)一承接,服務(wù)報酬由房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)統(tǒng)一收取。

分支機構(gòu)應(yīng)當以設(shè)立該分支機構(gòu)的房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)名義承攬業(yè)務(wù)。

房地產(chǎn)經(jīng)紀人員不得以個人名義承接房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)和收取費用。

第十五條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當在其經(jīng)營場所醒目位置公示下列內(nèi)容:

(一)營業(yè)執(zhí)照和備案證明文件;

(二)服務(wù)項目、內(nèi)容、標準;

(三)業(yè)務(wù)流程;

(四)收費項目、依據(jù)、標準;

(五)交易資金監(jiān)管方式;

(六)信用檔案查詢方式、投訴電話及12358價格舉報電話;

(七)政府主管部門或者行業(yè)組織制定的房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同、房屋買賣合同、房屋租賃合同示范文本;

(八)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他事項。

分支機構(gòu)還應(yīng)當公示設(shè)立該分支機構(gòu)的房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)營地址及聯(lián)系方式。

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)代理銷售商品房項目的,還應(yīng)當在銷售現(xiàn)場明顯位置明示商品房銷售委托書和批準銷售商品房的有關(guān)證明文件。

第十六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)接受委托提供房地產(chǎn)信息、實地看房、代擬合同等房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)的,應(yīng)當與委托人簽訂書面房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同。

房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同應(yīng)當包含下列內(nèi)容:

(一)房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)雙方當事人的姓名(名稱)、住所等情況和從事業(yè)務(wù)的房地產(chǎn)經(jīng)紀人員情況;

(二)房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)的項目、內(nèi)容、要求以及完成的標準;

(三)服務(wù)費用及其支付方式;

(四)合同當事人的權(quán)利和義務(wù);

(五)違約責任和糾紛解決方式。

建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門或者房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)組織可以制定房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同示范文本,供當事人選用。

第十七條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)提供代辦貸款、代辦房地產(chǎn)登記等其他服務(wù)的,應(yīng)當向委托人說明服務(wù)內(nèi)容、收費標準等情況,經(jīng)委托人同意后,另行簽訂合同。

第十八條 房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)實行明碼標價制度。

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當遵守價格法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定,在經(jīng)營場所醒目位置標明房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)項目、服務(wù)內(nèi)容、收費標準以及相關(guān)房地產(chǎn)價格和信息。

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)不得收取任何未予標明的費用;不得利用虛假或者使人誤解的標價內(nèi)容和標價方式進行價格欺詐;一項服務(wù)可以分解為多個項目和標準的,應(yīng)當明確標示每一個項目和標準,不得混合標價、捆綁標價。

第十九條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)未完成房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同約定事項,或者服務(wù)未達到房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同約定標準的,不得收取傭金。

兩家或者兩家以上房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)合作開展同一宗房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)的,只能按照一宗業(yè)務(wù)收取傭金,不得向委托人增加收費。

第二十條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)簽訂的房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同,應(yīng)當加蓋房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)印章,并由從事該業(yè)務(wù)的一名房地產(chǎn)經(jīng)紀人或者兩名房地產(chǎn)經(jīng)紀人協(xié)理簽名。

第二十一條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同前,應(yīng)當向委托人說明房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同和房屋買賣合同或者房屋租賃合同的相關(guān)內(nèi)容,并書面告知下列事項:

(一)是否與委托房屋有利害關(guān)系;

(二)應(yīng)當由委托人協(xié)助的事宜、提供的資料;

(三)委托房屋的市場參考價格;

(四)房屋交易的一般程序及可能存在的風險;

(五)房屋交易涉及的稅費;

(六)經(jīng)紀服務(wù)的內(nèi)容及完成標準;

(七)經(jīng)紀服務(wù)收費標準和支付時間;

(八)其他需要告知的事項。

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)根據(jù)交易當事人需要提供房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)以外的其他服務(wù)的,應(yīng)當事先經(jīng)當事人書面同意并告知服務(wù)內(nèi)容及收費標準。

書面告知材料應(yīng)當經(jīng)委托人簽名(蓋章)確認。

第二十二條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)與委托人簽訂房屋出售、出租經(jīng)紀服務(wù)合同,應(yīng)當查看委托出售、出租的房屋及房屋權(quán)屬證書,委托人的身份證明等有關(guān)資料,并應(yīng)當編制房屋狀況說明書。

經(jīng)委托人書面同意后,方可以對外發(fā)布相應(yīng)的房源信息。

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)與委托人簽訂房屋承購、承租經(jīng)紀服務(wù)合同,應(yīng)當查看委托人身份證明等有關(guān)資料。

第二十三條 委托人與房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同,應(yīng)當向房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)提供真實有效的身份證明。

委托出售、出租房屋的,還應(yīng)當向房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)提供真實有效的房屋權(quán)屬證書。

委托人未提供規(guī)定資料或者提供資料與實際不符的,房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當拒絕接受委托。

第二十四條 房地產(chǎn)交易當事人約定由房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)代收代付交易資金的,應(yīng)當通過房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在銀行開設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)交易資金。

交易資金的劃轉(zhuǎn)應(yīng)當經(jīng)過房地產(chǎn)交易資金支付方和房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)的簽字和蓋章。

第二十五條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀人員不得有下列行為:

(一)捏造散布漲價信息,或者與房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營單位串通捂盤惜售、炒賣房號,操縱市場價格;

(二)對交易當事人隱瞞真實的房屋交易信息,低價收進高價賣(租)出房屋賺取差價;

(三)以隱瞞、欺詐、脅迫、賄賂等不正當手段招攬業(yè)務(wù),誘騙消費者交易或者強制交易;

(四)泄露或者不當使用委托人的個人信息或者商業(yè)秘密,謀取不正當利益;

(五)為交易當事人規(guī)避房屋交易稅費等非法目的,就同一房屋簽訂不同交易價款的合同提供便利;

(六)改變房屋內(nèi)部結(jié)構(gòu)分割出租;

(七)侵占、挪用房地產(chǎn)交易資金;

(八)承購、承租自己提供經(jīng)紀服務(wù)的房屋;

(九)為不符合交易條件的保障性住房和禁止交易的房屋提供經(jīng)紀服務(wù);

(十)法律、法規(guī)禁止的其他行為。

第二十六條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當建立業(yè)務(wù)記錄制度,如實記錄業(yè)務(wù)情況。

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當保存房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同,保存期不少于5年。

第二十七條 房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)組織應(yīng)當制定房地產(chǎn)經(jīng)紀從業(yè)規(guī)程,逐步建立并完善資信評價體系和房地產(chǎn)經(jīng)紀房源、客源信息共享系統(tǒng)。

第四章

監(jiān)督管理

第二十八條 建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價格主管部門應(yīng)當通過現(xiàn)場巡查、合同抽查、投訴受理等方式,采取約談、記入信用檔案、媒體曝光等措施,對房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀人員進行監(jiān)督。

房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)違反人力資源和社會保障法律法規(guī)的行為,由人力資源和社會保障主管部門依法予以查處。

被檢查的房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀人員應(yīng)當予以配合,并根據(jù)要求提供檢查所需的資料。

第二十九條 建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價格主管部門、人力資源和社會保障主管部門應(yīng)當建立房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀人員信息共享制度。

建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當定期將備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)情況通報同級價格主管部門、人力資源和社會保障主管部門。

第三十條 直轄市、市、縣政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當構(gòu)建統(tǒng)一的房地產(chǎn)經(jīng)紀網(wǎng)上管理和服務(wù)平臺,為備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)提供下列服務(wù):

(一)房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)備案信息公示;

(二)房地產(chǎn)交易與登記信息查詢;

(三)房地產(chǎn)交易合同網(wǎng)上簽訂;

(四)房地產(chǎn)經(jīng)紀信用檔案公示;

(五)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的其他事項。

經(jīng)備案的房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)可以取得網(wǎng)上簽約資格。

第三十一條 縣級以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當建立房地產(chǎn)經(jīng)紀信用檔案,并向社會公示。

縣級以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門應(yīng)當將在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀人員的違法違規(guī)行為、經(jīng)查證屬實的被投訴舉報記錄等情況,作為不良信用記錄記入其信用檔案。

第三十二條 房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和房地產(chǎn)經(jīng)紀人員應(yīng)當按照規(guī)定提供真實、完整的信用檔案信息。

第五章

法律責任

第三十三條 違反本辦法,有下列行為之一的,由縣級以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責令限期改正,記入信用檔案;對房地產(chǎn)經(jīng)紀人員處以1萬元罰款;對房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)處以1萬元以上3萬元以下罰款:

(一)房地產(chǎn)經(jīng)紀人員以個人名義承接房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)和收取費用的;

(二)房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)提供代辦貸款、代辦房地產(chǎn)登記等其他服務(wù),未向委托人說明服務(wù)內(nèi)容、收費標準等情況,并未經(jīng)委托人同意的;

(三)房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同未由從事該業(yè)務(wù)的一名房地產(chǎn)經(jīng)紀人或者兩名房地產(chǎn)經(jīng)紀人協(xié)理簽名的;

(四)房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同前,不向交易當事人說明和書面告知規(guī)定事項的;

(五)房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)未按照規(guī)定如實記錄業(yè)務(wù)情況或者保存房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同的。

第三十四條 違反本辦法第十八條、第十九條、第二十五條第(一)項、第(二)項,構(gòu)成價格違法行為的,由縣級以上政府價格主管部門按照價格法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定,責令改正、沒收違法所得、依法處以罰款;情節(jié)嚴重的,依法給予停業(yè)整頓等行政處罰。

第三十五條 違反本辦法第二十二條,房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)擅自對外發(fā)布房源信息的,由縣級以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責令限期改正,記入信用檔案,取消網(wǎng)上簽約資格,并處以1萬元以上3萬元以下罰款。

第三十六條 違反本辦法第二十四條,房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)擅自劃轉(zhuǎn)客戶交易結(jié)算資金的,由縣級以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責令限期改正,取消網(wǎng)上簽約資格,處以3萬元罰款。

第三十七條 違反本辦法第二十五條第(三)項、第(四)項、第(五)項、第(六)項、第(七)項、第(八)項、第(九)項、第(十)項的,由縣級以上地方政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門責令限期改正,記入信用檔案;對房地產(chǎn)經(jīng)紀人員處以1萬元罰款;對房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu),取消網(wǎng)上簽約資格,處以3萬元罰款。

第三十八條 縣級以上政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門、價格主管部門、人力資源和社會保障主管部門的工作人員在房地產(chǎn)經(jīng)紀監(jiān)督管理工作中,玩忽職守的,依法給予處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

第六章

附 則

第三十九條 各地可以依據(jù)本辦法制定實施細則。

第四十條 本辦法自2022年4月1日起施行。

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頒布意義

首先,房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)管理部門明確

《房地產(chǎn)經(jīng)紀管理辦法》是整個房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)發(fā)展多年以后,第一部專門的全國統(tǒng)一管理法規(guī),經(jīng)紀公司在操作業(yè)務(wù)時有明確的統(tǒng)一標準,監(jiān)督、責任部門明確,經(jīng)紀行業(yè)的規(guī)范框架有了突破性的進展。

其次,購房流程、風險、服務(wù)內(nèi)容和標準需書面告知

《辦法》對房地產(chǎn)經(jīng)紀合同的形式和基本內(nèi)容提出了具體要求。

據(jù)消息稱,具體要求有可能是指“房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)在簽訂房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同前,應(yīng)向委托人說明房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)合同、買賣合同或房屋租賃合同的相關(guān)內(nèi)容,并書面告知”告知內(nèi)容_有8項內(nèi)容。

“鏈家地產(chǎn)”市場研究部首席分析師張月認為,此法規(guī)說明的8項內(nèi)同幾乎涵蓋了購房者在購房過程中應(yīng)該注意、經(jīng)紀公司理應(yīng)告知的全部內(nèi)容。

購房可能存在的風險、需要準備的材料,涉及的稅費以及服務(wù)標準等容易模糊和產(chǎn)生糾紛的地方,書面告知材料可作為解決糾紛時的重要評判依據(jù)。

消費者權(quán)益的保障得到進一步完善,經(jīng)紀行業(yè)將迎來全面的服務(wù)升級。

同時對于一些虛假承諾、操作不規(guī)范、專業(yè)性不強的經(jīng)紀公司針對性和考驗性更強。

第三,陰陽合同窗戶紙多次捅破,落時可行性大增

《辦法》明確了房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和人員的從業(yè)禁止行為。

明確房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和人員不得從事賺取差價、協(xié)助簽訂“陰陽合同”、為不符合交易條件和禁止交易的房屋提供經(jīng)紀服務(wù)等違法違規(guī)行為。

“鏈家地產(chǎn)”市場研究部首席分析師張月認為,盡管此前住建部及市建委多項宏觀政策提及懲處“陰陽合同”行為,但是由于過戶指導(dǎo)價過低以及合理避稅等客觀原因的存在,再加上主觀頑疾,陰陽合同的清除多為紙上談兵,而此次行業(yè)管理辦法再次發(fā)布禁令,配以強化后的房地產(chǎn)經(jīng)紀違法違規(guī)行為的處罰和責任追究,再加上住建部會同價格、人力資源和社會保障等部門聯(lián)合控制,預(yù)計讓陰陽合同減少乃至根除的可行性大增。

最后,經(jīng)紀行業(yè)的法規(guī)建設(shè)邁出一大步

“鏈家地產(chǎn)”市場研究部首席分析師張月認為,經(jīng)紀行業(yè)管理辦法出臺,從之前的《城市房地產(chǎn)管理法》的其中一章的一節(jié),到一部部規(guī),經(jīng)紀行業(yè)的法規(guī)建設(shè)邁出一大步。

同時,關(guān)于經(jīng)紀公司對于房產(chǎn)權(quán)屬全性查詢、經(jīng)紀公司服務(wù)程序要求等相關(guān)細則此次并沒有過多透露,留下較多“懸疑”。

第8篇 房地產(chǎn)經(jīng)紀員工工裝管理規(guī)定

房地產(chǎn)經(jīng)紀公司員工工裝管理規(guī)定

為規(guī)范、統(tǒng)一公司對外形象,公司為員工統(tǒng)一定制工作服裝,所有員工在工作時間須統(tǒng)一使用。具體規(guī)定如下:

一、公司負責提供統(tǒng)一工裝,所有員工須身著工裝并佩帶統(tǒng)一標識上班或參加公司活動。未穿工裝不得上班或參加公司活動,并罰款當事人每人每次50元。

二、公司員工須愛惜工裝,隨時保持工裝的整潔。員工在外清洗工裝應(yīng)使用公休或倒休時間。

三、公司工裝是公司統(tǒng)一對外形象的工作用具,屬公司資產(chǎn),所有權(quán)不在員工個人。員工離職時應(yīng)將工裝交回公司,如帶走工裝應(yīng)按原價向公司進行補償。

四、本規(guī)定自簽發(fā)之日起執(zhí)行。

第9篇 保險經(jīng)紀人管理規(guī)定辦法

保險經(jīng)紀人管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范保險經(jīng)紀人的行為,維護保險市場秩序,根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》),制定本規(guī)定。

第二條 保險經(jīng)紀人是指基于投保人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù),并依法收取傭金的有限責任公司。

第三條 再保險經(jīng)紀人是指基于原保險人利益,為原保險人與再保險人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),并依法收取傭金的有限責任公司。

第四條 本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法成立的中資保險經(jīng)紀有限責任公司、外資保險經(jīng)紀有限責任公司和中外合資保險經(jīng)紀有限責任公司。

第五條 從事保險經(jīng)紀活動必須遵守國家的有關(guān)法律、行政法規(guī),遵循自愿和誠實信用的原則。

第六條 經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),必須是依照本規(guī)定設(shè)立的保險經(jīng)紀公司。未經(jīng)批準,任何單位和個人不得經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第七條 保險經(jīng)紀公司的主管機關(guān)是中國人民銀行。中國人民銀行依照《保險法》和本規(guī)定對保險經(jīng)紀公司實施監(jiān)督管理。

第二章 從業(yè)資格

第八條 從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員必須參加保險經(jīng)紀人員資格考試。

第九條 凡具有大專以上學歷的個人,均可報名參加保險經(jīng)紀人員資格考試。

第十條 保險經(jīng)紀人員資格考試由中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)組織實施。

第十一條 保險經(jīng)紀人員資格考試合格者,由中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)核發(fā)《保險經(jīng)紀人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)。

第十二條 有下列情況之一者,不得參加保險經(jīng)紀人員資格考試、不得申請領(lǐng)取《資格證書》:

(一)曾受到刑事處罰者;

(二)曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰和紀律處分者;

(三)中國人民銀行認定的其他不宜從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員。

第十三條 《資格證書》是中國人民銀行對有保險經(jīng)紀能力人員的資格認定,不得作為執(zhí)業(yè)證件使用。

第十四條 《資格證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制,嚴禁偽造、涂改、出借、出租、轉(zhuǎn)讓。

第三章 保險經(jīng)紀公司的設(shè)立、變更和終止

第十五條 設(shè)立保險經(jīng)紀公司須經(jīng)中國人民銀行審批。

第十六條 設(shè)立保險經(jīng)紀公司必須具備以下條件:

(一)最低實收貨幣資本金為人民幣1000萬元;

(二)具有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)公司員工人數(shù)不得少于30名,其中持有《資格證書》的公司員工人數(shù)不得低于公司員工總數(shù)的1/2;

(四)具有符合中國人民銀行任職資格規(guī)定的高級管理人員;

(五)具有符合規(guī)定的固定的營業(yè)場所。

第十七條 申請設(shè)立外資保險經(jīng)紀公司的外國保險經(jīng)紀公司除具備第十六條規(guī)定條件外,還應(yīng)當具備下列條件:

(一)資信良好,最近三年內(nèi)未受到所在國家主管部門和司法部門的重大處罰;

(二)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)20年以上;

(三)申請前連續(xù)三年營業(yè)收入不低于1億美元;

(四)在中國設(shè)有代表機構(gòu)二年以上;

(五)所在國家有完善的保險監(jiān)管制度;

(六)擬任高級管理人員符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格;

(七)中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

第十八條 申請設(shè)立合資保險經(jīng)紀公司的外方合資者應(yīng)當具備第十七條規(guī)定的條件,中方合資者應(yīng)當是具備下列條件的企業(yè):

(一)資信良好,最近三年內(nèi)未受到國家主管部門和司法部門的重大處罰;

(二)提出申請前連續(xù)三年盈利;

(三)提出申請前一年的年末資本金不低于5000萬元人民幣;

(四)中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

第十九條 保險經(jīng)紀公司的股東應(yīng)符合中國人民銀行關(guān)于向金融機構(gòu)投資入股的有關(guān)規(guī)定。

第二十條 各級黨政機關(guān)、部隊、社會團體、國家撥給經(jīng)費的事業(yè)單位以及保險公司不得向保險經(jīng)紀公司投資入股。

第二十一條 中資保險經(jīng)紀公司的資本金構(gòu)成中,單一法人股不得超過資本金總額的10%,個人股本之和不得超過資本金總額的30%,單一個人股本不得超過資本金總額的5%。

第二十二條 保險經(jīng)紀公司的高級管理人員除必須持有《資格證書》并具有經(jīng)濟、金融類高級專業(yè)技術(shù)職稱外,還應(yīng)符合下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟、金融相關(guān)專業(yè)大專以上學歷,從事保險工作5年以上,或金融工作10年或經(jīng)濟工作15年以上;

(二)具有經(jīng)濟、金融相關(guān)專業(yè)以外大專以上學歷,從事保險工作8年以上,或金融工作15年或經(jīng)濟工作20年以上;

(三)具有經(jīng)濟、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學歷的,從事保險工作3年以上,或金融工作8年或經(jīng)濟工作12年以上。

第二十三條 設(shè)立保險經(jīng)紀公司必須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十四條 申請籌建保險經(jīng)紀公司,應(yīng)向中國人民銀行遞交下列文件(一式三份):

(一)籌建申請報告;

(二)可行性報告及籌建方案;

(三)籌建人員名單及簡歷;

(四)股東意向書等有關(guān)資料;

(五)中國人民銀行要求提交的其他資料。

第二十五條 申請籌建外資保險經(jīng)紀公司,應(yīng)向中國人民銀行遞交下列文件(一式三份):

(一)申請各方法定代表人簽署的籌建申請書,其內(nèi)容包括:申請各方的機構(gòu)名稱、出資比例、擬定機構(gòu)的名稱、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;

(二)可行性報告及籌建方案;

(三)籌建人員名單及簡歷;

(四)所在國家核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(副本);

(五)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)20年以上的有關(guān)證明文件;

(六)最近三年的年報或資產(chǎn)負債情況及有關(guān)證明文件;

(七)中國人民銀行要求提供的其他文件、資料。

以上文件、資料,除年報外,凡用外文書寫的,均需附中文譯文。

第二十六條 申請籌建保險經(jīng)紀公司,須經(jīng)中國人民銀行審查批準后,由股東發(fā)起單位組織籌建,籌建期限為六個月。保險經(jīng)紀公司在籌建期限內(nèi)不得從事任何保險經(jīng)紀活動。

第二十七條 保險經(jīng)紀公司申請開業(yè)時,應(yīng)向中國人民銀行提交下列文件(一式三份):

(一)開業(yè)申請報告;

(二)公司章程;

(三)股東名冊及其股份額,資信證明和其他有關(guān)資料;

(四)中國人民銀行認可的驗資機構(gòu)出具的資本金證明,入帳原始憑證復(fù)印件;

(五)擬任高級管理人員的任職資格審查表及有關(guān)資格證明;

(六)公司人員名冊、《資格證書》復(fù)印件和其他有關(guān)證件;

(七)公司營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;

(八)中國人民銀行要求提交的其他文件資料。

第二十八條 保險經(jīng)紀公司自批準籌建之日起六個月內(nèi)未申請開業(yè)或未達到開業(yè)標準者,原批準籌建文件自動失效;如遇特殊情況,經(jīng)中國人民銀行批準,可適當延長期限,但最長不得超過一年。

第二十九條 批準開業(yè)的保險經(jīng)紀公司須向中國人民銀行申領(lǐng)《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》,并據(jù)此在工商行政管理機關(guān)注冊登記后,方可營業(yè)。

批準開業(yè)的保險經(jīng)紀公司須在中國人民銀行指定的報紙上進行公告。

第三十條 《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》有效期三年,保險經(jīng)紀公司應(yīng)在有效期滿前一個月內(nèi)向原發(fā)證機關(guān)申請換發(fā)。

第三十一條 經(jīng)中國人民銀行批準,保險經(jīng)紀公司可以經(jīng)營下列全部或部分業(yè)務(wù):

(一)以訂立保險合同為目的,為投保人提供防災(zāi)、防損或風險評估、風險管理咨詢服務(wù);

(二)以訂立保險合同為目的,為投保人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù);

(三)為被保險人或受益人代辦檢驗、索賠;

(四)為被保險人或受益人向保險人索賠;

(五)安排國內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù);

(六)安排國際分入、分出業(yè)務(wù);

(七)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)。

第三十二條 中外合資保險經(jīng)紀公司、外資保險經(jīng)紀公司只能經(jīng)營外商投資企業(yè)的保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第三十三條 保險經(jīng)紀公司的下列變更事項需報經(jīng)中國人民銀行批準:

(一)修改公司章程;

(二)變更資本金;

(三)變更股東;

(四)變更業(yè)務(wù)范圍;

(五)變更公司名稱;

(六)變更營業(yè)場所。

保險經(jīng)紀公司的高級管理人員變更,須報經(jīng)中國人民銀行進行資格審查。

第三十四條 接到中國人民銀行開業(yè)批復(fù)30日內(nèi),保險經(jīng)紀公司必須按資本金的40%向中國人民銀行繳存營業(yè)保證金。未經(jīng)中國人民銀行批準,保險經(jīng)紀公司不得動用其保證金。

第三十五條 根據(jù)保險經(jīng)紀公司的發(fā)展規(guī)模,中國人民銀行有權(quán)要求保險經(jīng)紀公司追加保證金,但最高不得超過資本金總額的60%。

第三十六條 保險經(jīng)紀公司分立、合并、解散應(yīng)報經(jīng)中國人民銀行批準。

保險經(jīng)紀公司申請破產(chǎn)應(yīng)報中國人民銀行同意。

第四章 執(zhí)業(yè)管理

第三十七條 《保險經(jīng)紀人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險經(jīng)紀人員從事保險經(jīng)紀活動的唯一執(zhí)照。 #13第三十八條 已取得《資格證書》的個人,必須接受保險經(jīng)紀公司的聘用,并由保險經(jīng)紀公司代其向中國人民銀行或中國人民銀行授權(quán)機構(gòu)申領(lǐng)并獲得《執(zhí)業(yè)證書》后,方可從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第三十九條 保險經(jīng)紀人員在從事保險經(jīng)紀活動中,應(yīng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》,以備監(jiān)督。

第四十條 有下列情形之一者,不得申領(lǐng)《執(zhí)業(yè)證書》:

(一)黨政機關(guān)、軍隊、社會團體、企事業(yè)單位的現(xiàn)職人員;

(二)保險公司、保險協(xié)會的現(xiàn)職人員;

(三)曾受到刑事處罰者;

(四)曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰或紀律處分者;

(五)正處于接受刑事、行政處罰或民事強制措施期間者;

(六)中國人民銀行認定的其他不宜從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員。

第四十一條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制和頒發(fā),有效期三年。有效期滿前一個月內(nèi)向原發(fā)證機關(guān)辦理申請續(xù)延手續(xù)。續(xù)延時,申請人必須遞交有關(guān)完成中國人民銀行規(guī)定的再培訓(xùn)要求的證明文件。

第四十二條 持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險經(jīng)紀人員申請終止從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險經(jīng)紀公司,應(yīng)將《執(zhí)業(yè)證書》和辭職通知書一并交給原授聘保險經(jīng)紀公司。該保險經(jīng)紀公司應(yīng)在收到《執(zhí)業(yè)證書》之日起五日內(nèi),到中國人民銀行或中國人民銀行授權(quán)機構(gòu)辦理注銷手續(xù)。

第四十三條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)將《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》放置于營業(yè)場所的明顯位置,以備監(jiān)督。

第四十四條 保險經(jīng)紀公司只能同保險標的所在地的保險公司洽談和辦理直接投保手續(xù)。

第四十五條 保險經(jīng)紀公司及其職員在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為:

(一)損害委托人的合法權(quán)益;

(二)做不實、誤導(dǎo)的廣告或宣傳;

(三)非法挪用或侵占保險費或保險賠款、保險金;

(四)就訂立保險合同向投保人和保險人同時收取報酬;

(五)以任何方式向投保人支付保費回扣、傭金或給予其他利益;

(六)兼營保險代理業(yè)務(wù);

(七)不如實轉(zhuǎn)告投保人聲明事項;

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同;

(九)國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章禁止的其他行為。

第四十六條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)認真履行投保人委托事項,提出投保方案,辦理投保手續(xù)。

第四十七條 因保險經(jīng)紀公司的過錯,給投保人、被保險人造成損失的,由保險經(jīng)紀公司承擔賠償責任。

第四十八條 在再保險經(jīng)紀活動中,因保險經(jīng)紀公司的過錯,給保險人造成損失的,由保險經(jīng)紀公司承擔賠償責任。

第四十九條 保險經(jīng)紀公司只能選擇一家國有商業(yè)銀行作為其開戶銀行,并應(yīng)分別開設(shè)保費專收帳戶和費用往來帳戶。

第五十條 保險經(jīng)紀公司對代交的保費、代收的各項保險賠款或保險金,應(yīng)設(shè)明細帳,逐筆記錄,并于收到之日起五個工作日內(nèi)解付。金額超過五萬元的款項必須于第二個工作日解付。逾期視為挪用。

第五十一條 保險經(jīng)紀公司接受投保人委托向保險公司辦理投保手續(xù),依照財政部的有關(guān)規(guī)定收取傭金;為被保險人代辦索賠等手續(xù),由被保險人支付傭金;向客戶提供風險評估、風險管理咨詢服務(wù),由客戶支付其咨詢費。

第五十二條 保險經(jīng)紀公司的傭金標準應(yīng)在保費收據(jù)中列明。保險經(jīng)紀公司不得擅自提高或變相提高傭金標準。

第五十三條 保險經(jīng)紀公司為自身財產(chǎn)、人員保險不得收取傭金。

第五十四條 保險經(jīng)紀公司必須按規(guī)定向中國人民銀行定期報送業(yè)務(wù)和財務(wù)報表。

第五十五條 保險經(jīng)紀公司應(yīng)按照《保險法》規(guī)定,優(yōu)先在國內(nèi)安排分保業(yè)務(wù)。

第五十六條 保險經(jīng)紀公司不得安排法定分保業(yè)務(wù)。

第五十七條 保險經(jīng)紀公司辦理再保險業(yè)務(wù)的結(jié)算,可按月或季度帳單進行結(jié)算。

第五十八條 保險經(jīng)紀公司必須妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整帳簿、原始憑證、原始投保文件及其他有關(guān)重要文件,保存期限為十年。有關(guān)再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的資料須保存二十年。

第五十九條 保險經(jīng)紀公司終止保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動,應(yīng)向中國人民銀行交回《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》和公司員工領(lǐng)取的《執(zhí)業(yè)證書》,經(jīng)中國人民銀行批準并依法清算后,向工商行政管理機關(guān)辦理注銷手續(xù),同時須在中國人民銀行指定的報紙上予以公告。

第六十條 中國人民銀行對保險經(jīng)紀公司實行日常檢查和年度檢查制度,日常檢查及年度檢查的內(nèi)容包括:

(一)公司設(shè)立或變更事項的審批手續(xù)是否完備;

(二)高級管理人員是否進行了任職資格審查;

(三)公司資本金、保證金是否真實、充足;

(四)公司職員的資格及執(zhí)業(yè)情況;

(五)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合規(guī);

(六)公司財務(wù)狀況是否良好,財務(wù)制度是否健全,報表是否完全、真實;

(七)中國人民銀行認為需要檢查的其他事項。

第五章 罰則

第六十一條 中國人民銀行有權(quán)對違反本規(guī)定的保險經(jīng)紀人或保險經(jīng)紀人員處以下列處罰:

(一)罰款;

(二)吊銷保險經(jīng)紀人員的《執(zhí)業(yè)證書》或《資格證書》;

(三)核減保險經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)范圍;

(四)宣布保險經(jīng)紀公司停業(yè)整頓;

(五)吊銷保險經(jīng)紀公司的《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》。

第六十二條 未經(jīng)中國人民銀行批準,擅自設(shè)立保險經(jīng)紀公司的,由中國人民銀行依法取締。構(gòu)成犯罪的,移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。

第六十三條 違反本規(guī)定,在尚未取得《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》時就擅自開辦保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動的,由中國人民銀行予以取締,并處以非法所得五倍以上十倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。

第六十四條 保險經(jīng)紀公司聘用未獲得《資格證書》者開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的,由中國人民銀行責令改正,給予通報批評,處以保險經(jīng)紀公司所付報酬金額一至五倍,但不超過五萬元的罰款;情節(jié)嚴重的,吊銷保險經(jīng)紀公司《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》,并追究主要負責人和有關(guān)責任人員的行政責任。構(gòu)成犯罪的,由司法部門依法追究其刑事責任。

第六十五條 保險經(jīng)紀公司在保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動中欺騙投保人、被保險人或者受益人的,由中國人民銀行責令改正,并處以一萬元以上五萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,吊銷《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》。構(gòu)成犯罪的,由司法部門依法追究刑事責任。

第六十六條 違反本規(guī)定,有下列情形之一的,由中國人民銀行責令改正,并對個人處以五千元以上一萬元以下、對公司處以五萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,吊銷《執(zhí)業(yè)證書》、《資格證書》或《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》:

(一)申領(lǐng)《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》時,申報不真實的;

(二)提供虛假報告、報表、文件、資料的;

(三)拒絕或妨礙中國人民銀行監(jiān)督檢查的。

第六十七條 違反本規(guī)定第十二條、第四十條規(guī)定的,由中國人民銀行吊銷其《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》;有非法所得的,沒收非法所得。

第六十八條 保險經(jīng)紀公司違反本規(guī)定,有下列情形之一的,由中國人民銀行責令改正,有違法所得的,沒收非法所得,并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得的,處以五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,追究其主要負責人或直接責任人的行政責任或責令停業(yè)整頓。

(一)與未經(jīng)中國人民銀行批準的保險公司建立保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)關(guān)系的;

(二)超出中國人民銀行核定的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的;

(三)從事保險代理業(yè)務(wù)的;

(四)未經(jīng)中國人民銀行批準擅自設(shè)立分支機構(gòu)的。

第六十九條 違反本規(guī)定第三十四條規(guī)定的,由中國人民銀行責令改正,并處以五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,吊銷《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》。

第七十條 違反本規(guī)定第四十二條、第四十四條之一者,由中國人民銀行責令改正,沒收非法所得,并對個人處以五千元以上一萬元以下罰款,對公司處以一萬元以上五萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,吊銷《執(zhí)業(yè)證書》或《經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證》。

第七十一條 違反本規(guī)定第三十三條、第四十五條、第四十九條、第五十條、第五十一條、第五十二條、第五十三條、第五十四條的,由中國人民銀行責令改正,并處以一萬元以上十萬元以下罰款。

第七十二條 保險經(jīng)紀公司因經(jīng)營管理不善而破產(chǎn)、兼并或解散的,取消該公司主要負責人的金融機構(gòu)高級管理人員任職資格十年。

第六章 附則

第七十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。

第七十四條 本規(guī)定自下發(fā)之日起實行。