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第1篇 信貸風(fēng)險控制管理辦法
防范信貸風(fēng)險是小額貸款公司各項工作的重中之重,是保障小額貸款公司資產(chǎn)質(zhì)量合理有序健康發(fā)展的關(guān)鍵。信貸風(fēng)險主要包括:經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險、利率風(fēng)險、法律風(fēng)險等多種。高度重視信貸風(fēng)險防范工作是小額貸款公司的第一要務(wù)。針對本公司的具體情況,特制定本信貸風(fēng)險控制管理辦法。
一、明確分工,實行流程控制
信貸業(yè)務(wù)操作流程分為:貸前、貸中、貸后三大相互獨立的階段,十六個環(huán)節(jié)進行全程控制,防范風(fēng)險。實行審貸分離責任制,建立審貸、發(fā)放、檢查職能分離,崗位分離,相互制約機制,落實環(huán)節(jié)責任。嚴禁單人或單個部門獨立完成貸款全過程。制定貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、評估、審批、發(fā)放、檢查、收回、不良貸款催收等過程的操作規(guī)程,建立法律審查制度。部門之間嚴格分工,崗位之間相互協(xié)作,實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的高效運轉(zhuǎn)和相互制衡。
二、把好準入關(guān),實行貸前調(diào)查審查控制
對借款人進行貸前調(diào)查,對提供的資料審核分析,確定準入底線和進行風(fēng)險評估。
資料名稱
調(diào)查審查內(nèi)容準入底線
風(fēng)險評估
1.身份證復(fù)印件(借款人、抵質(zhì)押人、法定代表人、委托代理人等各2份,核查原件)
借款人25-60周歲;具有完全民事行為能力的自然人,資料真實有效。核實其他有關(guān)情況。
高風(fēng)險、虛假、無民事能力、非法人員不貸
2.工作證明
工作時間連續(xù)6個月以上、穩(wěn)定行業(yè)工作、公務(wù)員、事業(yè)單位、壟斷行業(yè)、優(yōu)質(zhì)行業(yè).
低風(fēng)險
3.收入證明
銀行卡、6個月內(nèi)穩(wěn)定月均收入3000元以上、銀行對賬單、近6個月內(nèi)收入穩(wěn)定.
高風(fēng)險.、無償還能力不貸
4.信用報告
借款人在銀行、稅務(wù)、法院、工商等無不良信用記錄、未列入黑名單.
高風(fēng)險、被列入黑名單、多次長期欠稅、欠費、欠貸或收入負債比過高者、提供虛假資料不貸。
5.居住證明
有固定的住所和經(jīng)營場所。合法經(jīng)營?？刹樵兘齻€月水費、電費、煤氣費憑證
高風(fēng)險
無居住地、營業(yè)場所、欠繳各種費用不貸。
6.個人財產(chǎn)清單
核實后有一定資產(chǎn)、有變現(xiàn)能力,沒有糾紛,可執(zhí)行、可變更權(quán)利、評估后價值>抵貸額。
高風(fēng)險
無資產(chǎn)者不貸。
7.還款承諾書
本人簽名蓋章(手印),同意個人承擔個人無限償還責任,用個人其他財產(chǎn)、債權(quán)等,償還本次借款本息。
高風(fēng)險
不簽署者不貸
8.個人信用報告查詢委托書
同意并簽署
同上
9.貸款用途購銷合同
用途合法合規(guī),合同真實有效、交易商品變現(xiàn)能力強。
高風(fēng)險
用途不合法、合同不明晰、有欺詐行為、商品質(zhì)次價高變現(xiàn)差不貸。
10.抵質(zhì)押物清單
銀行承兌匯票、有價證券為低風(fēng)險。抵質(zhì)押物形態(tài)、位置、權(quán)屬真實有效。變現(xiàn)能力強、無糾紛可執(zhí)行,評估后可辦理他項權(quán)利證書、評估值的50%>借款額。
高風(fēng)險
不足值、不完整、不易變現(xiàn),有法律糾紛不貸。
11.借款人經(jīng)營者品德
面訪、暗訪。思想正派,沒有不良嗜好。25-60周歲。身體健康;道德品質(zhì)好、優(yōu)良職業(yè)、從業(yè)經(jīng)驗豐富。
有毒、賭、嫖等違法犯行為為的不貸。
高風(fēng)險
12.工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、開戶許可證、法人代碼證
按時年檢
高風(fēng)險
不年檢、吊銷執(zhí)照、列入黑名單不貸。
13.經(jīng)銷、經(jīng)營狀態(tài)
主營業(yè)務(wù)有良好的成長性;未被工商、質(zhì)檢等部門處罰
低風(fēng)險
少貸或不貸
14..財務(wù)報表
提供近期和上年末報表,現(xiàn)金流量為正數(shù)
高風(fēng)險
①根據(jù)借款人的收入水平,個人負債額度,商品流通周轉(zhuǎn)期,個人資產(chǎn)情況、抵質(zhì)押品綜合確定貸款額度和期限。
②不發(fā)放未指明用途的貸款。貸款用途必須符合國家規(guī)定。
③借款合同必須與借款人當面簽字,加蓋公章或手印。
④借款人應(yīng)該參加保險公司的財產(chǎn)保險或責任保險。
⑤法律審查。對所有貸款項目及合同文本,經(jīng)法律部門或法律顧問進行法律審查審定。
三、貸款額度、風(fēng)險系數(shù)控制
風(fēng)險系數(shù)是控制小額貸款公司信用貸款的主要手段之一,也稱信用轉(zhuǎn)換系數(shù)
1.貸款系數(shù)為100%的資產(chǎn):①銀行承兌匯票;②信用貸款透支額;③其他金融性機構(gòu)擔保;④等額保證金擔保。
2.貸款系數(shù)為50%的資產(chǎn):土地、房屋、有價證券。
3.貸款系數(shù)為20%的資產(chǎn):債權(quán)。
四、貸款檢查預(yù)警控制
建立一套完整有效的風(fēng)險預(yù)警機制,實行貸后檢查,運用定期或不定期監(jiān)控,現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查,明查與暗訪相結(jié)合的方法手段,對收集的信息進行定量分析,識別風(fēng)險的類別、程度、原因及變化趨勢,揭示重大貸款風(fēng)險,遏制潛在風(fēng)險,早期做出針對性的處理意見,以達到早期發(fā)現(xiàn)、早期預(yù)警及時防范控制和化解風(fēng)險。
貸后檢查項目及內(nèi)容
檢查項目
檢查內(nèi)容及結(jié)果
預(yù)警提示處理
借款人提供的資料
真實性、有效性
貸款使用情況
按原定用途,合法性、貸款 本息能否按期收回、是否發(fā)揮效益、作用。
人民銀行征信系統(tǒng)查詢
信用記錄、是否列入黑名單、負債變化情況。
保險狀態(tài)
是否正常,受益人是否小貸公司,受益額度變化。連續(xù)性、合法性、執(zhí)行性
抵質(zhì)押品
權(quán)屬變動,控制狀態(tài),價值變動。合法性。
經(jīng)營情況
合同執(zhí)行情況。經(jīng)營商品進、銷、存。重大人事、經(jīng)營糾紛事件。財務(wù)人員及財務(wù)狀況變化。效益變化?，F(xiàn)金流量變化。稅費繳納情況。可持續(xù)經(jīng)營能力。國家政策影響。預(yù)測未來。
貸款檔案
齊全
借款人違法違紀行為
法辦、判刑、制裁、罰款等
檢查期限
優(yōu)質(zhì)客戶1年1次。優(yōu)良客戶半年1次。其他客戶3個月1次。逾期30天1次。
對以上八項檢查;經(jīng)分析有違約違法、弄虛作假、經(jīng)營不善等不利還貸因素的,根據(jù)風(fēng)險點,立即采取相應(yīng)措施,控制風(fēng)險。
措施:
①預(yù)警通告提醒糾正。
②跟蹤關(guān)注。
③加罰利息,提前收貸,終止貸款合同。
④變更合同,轉(zhuǎn)化。
⑤制止違約行為。
⑥法律訴訟,立即申請查封凍結(jié)銀行賬戶、銀行卡及個人資產(chǎn)等。
五、到期追蹤,法律控制
借款人未申請展期,或申請展期未獲批準,從貸款到期后的第一天起,將貸款轉(zhuǎn)入逾期貸款賬戶進行管理,為逾期貸款,并按規(guī)定加收罰息,同時,對不良貸款采取積極有效措施,進行催收。
1.向借款人發(fā)送貸款本息催收通知書并取得和保留回執(zhí),以保持有效的訴訟時效,法律效力。
①核實抵質(zhì)押物的有效性、價值性、合法性、穩(wěn)定性、。
②核實貸款材料、還款承諾書(承擔無限償還責任)、保險單的有效性和一致性。
③按生效法律文書,在規(guī)定時間內(nèi)向法院提起訴訟、保全、凍結(jié)、裁決、裁定、執(zhí)行。對顯失公平的判決,及時進行上訴申訴。
2.貸款展期或借新還舊,分散貸款。
3.變更業(yè)務(wù)種類貸款方式,變更債務(wù)主體或保證、抵質(zhì)押物條款。
4.以資抵債(動產(chǎn)、不動產(chǎn)、土地使用權(quán)及其他權(quán)利)。
5.頻繁通知其家人、所有關(guān)系人,促其主動還款。
6.建立風(fēng)險準備金制度和呆賬準備金制度。
7.法律訴訟。適時向法院提起訴訟、保全,同時凍結(jié)賬戶,申請強制執(zhí)行。
①轉(zhuǎn)化,延期。
②抵質(zhì)押品變現(xiàn),以資抵債。
③風(fēng)險轉(zhuǎn)移,轉(zhuǎn)移給保險公司。
④拍賣、處置債權(quán)。
⑤強制執(zhí)行借款人其它資產(chǎn)、權(quán)利等(評估后70%為準)。
六、崗位責任控制
為強化貸款管理,保障信貸資金安全,實行崗位責任控制。
信貸調(diào)查崗責任:未按貸款三查規(guī)定操作,導(dǎo)致所放貸款出現(xiàn)風(fēng)險損失的,信貸調(diào)查崗負全責。
①責任人員限期收回全部貸款本息;
不能按期收回或部分收回的,承擔部分貸款本息賠償責任;
對違反風(fēng)險管理制度的責任人員給予紀律處分直至開除;
④對有違法行為的責任人員依法追究法律責任。
免責:信貸調(diào)查崗,認為條件較差,不符合貸款條件,不同意貸款,但信貸有權(quán)審批人同意并堅持發(fā)放的貸款,出現(xiàn)風(fēng)險損失的,信貸調(diào)查人員不承擔責任。
2.風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理責任:風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理是信貸業(yè)務(wù)的主要組織者和管理者之一,對公司信貸資產(chǎn)質(zhì)量負責,出現(xiàn)以下情況之一的,負領(lǐng)導(dǎo)責任。
①貸前調(diào)查報告的內(nèi)容不真實,借款人不具備借款資格,借款用途不合理,無償還能力等應(yīng)該審核發(fā)現(xiàn)而未審核發(fā)現(xiàn),使貸款出現(xiàn)風(fēng)險的;
②對借款合同等法律文本審查不嚴,導(dǎo)致貸款出現(xiàn)風(fēng)險的;
③貸后未能及時組織人員,定期或不定期的對借款人進行貸后檢查,對危及公司貸款安全因素未能及時發(fā)現(xiàn)和制止,而使貸款出現(xiàn)風(fēng)險的。
出現(xiàn)上述情況的,風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理與信貸人員共同承擔清收或部分賠償責任。
④對調(diào)查人員不同意貸款,而經(jīng)理、總經(jīng)理堅持放貸造成貸款風(fēng)險損失的,負主要責任,責令限期收回全部貸款本息,不能按期收回或部分收回的,信貸部經(jīng)理和總經(jīng)理承擔部分貸款本息賠償責任;
⑤對違反風(fēng)險管理制度的責任人員給予紀律處分直至開除;
⑥對有違法行為的責任人員依法追究法律責任。
3.對調(diào)查人員不同意貸款,而有權(quán)審批人堅持放貸造成貸款風(fēng)險損失的,誰批準誰負責。
免責:信貸調(diào)查人員和風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理不同意貸款,有權(quán)審批人堅持發(fā)放的貸款,出現(xiàn)風(fēng)險損失的,信貸部經(jīng)理、總經(jīng)理不承擔責任。
第2篇 《中國大唐集團公司發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作管理辦法》實施細則
第一章? 總? 則
第一條 為進一步規(guī)范發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作流程和評估質(zhì)量，依據(jù)《中國大唐集團公司發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作管理辦法》，制定本細則。
第二條 集團公司負責培訓(xùn)外審和企業(yè)主要內(nèi)審專家，參與和督導(dǎo)企業(yè)第一次風(fēng)險控制評估工作;分、子公司生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)和職能部門負責風(fēng)險控制評估內(nèi)審把關(guān)和外審組織工作；基層企業(yè)應(yīng)組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)和把握風(fēng)險控制評估標準要求，組織做好內(nèi)審工作。
第三條 堅持三年一個周期的安全風(fēng)險控制評估工作。第一年在集團公司的督導(dǎo)下完成企業(yè)內(nèi)審、專家外審，第二年在分、子公司的監(jiān)督下完成整改，第三年由分、子公司指派專家組巡視持續(xù)改進。
第四條 未開展安全生產(chǎn)標準化達標的企業(yè)，應(yīng)隨安全風(fēng)險控制評估外審工作同步開展。特許經(jīng)營項目部應(yīng)視同發(fā)電企業(yè)的一個部門（車間），并按要求同步開展內(nèi)審工作。
第五條 安全風(fēng)險控制評估結(jié)果應(yīng)反映每個要素及對應(yīng)流程節(jié)點的管控效果和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運行情況。
第六條 企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作應(yīng)納入企業(yè)年度“兩措”計劃，確保費用落實。
第七條 安全風(fēng)險控制評估工作納入集團公司創(chuàng)一流管理指標，分、子公司應(yīng)監(jiān)督問題的整改，實行閉環(huán)管理。集團公司對企業(yè)外審工作進行全程跟蹤，對于企業(yè)評審過程中存在弄虛作假行為的進行考核，對造成生產(chǎn)安全事故發(fā)生的從重處理。
第八條 本細則適用于集團公司各上市公司、分公司、省發(fā)電公司以及基層發(fā)電企業(yè)。
第二章? 管控效果評估
第九條 存在違反法律法規(guī)、違反《防止電力生產(chǎn)事故的二十五項重點要求》、違反強制性標準、嚴重危及人身安全和設(shè)備安全的問題，屬于重點問題。
第十條 體系運行效果評估
（一）要素運行效果評估
每個要素的目標、指標完成情況與流程節(jié)點管控情況應(yīng)一并進行查評，各要素運行效果判定標準如下：
1.要素的目標和指標均沒有完成或存在重點問題或風(fēng)險度大于50%，該要素為失控狀態(tài)。
2.目標完成、指標部分完成、不存在重點問題且風(fēng)險度小于50%，該要素為存在偏差狀態(tài)。
3.無問題的要素為受控狀態(tài)。
（二）單元和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運行效果評估
1.同時滿足以下條件，判定單元和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運行異常。
（1）存在重點問題數(shù)超過查評項目的6%。
（2）失控要素數(shù)超過查評要素數(shù)的12%。
（3）風(fēng)險度是否大于15%。
2.一年內(nèi)發(fā)生生產(chǎn)安全責任事故，判定為體系總體運行異常。
第三章? 內(nèi)審組織與管理
第十一條 內(nèi)審工作的組織
（一）企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)審領(lǐng)導(dǎo)組和工作組。領(lǐng)導(dǎo)組由安全第一責任人擔任組長，分管生產(chǎn)副職擔任副組長，工作組由總工程師或生產(chǎn)副職擔任組長。
（二）安監(jiān)部牽頭組織管理和環(huán)境單元內(nèi)審，設(shè)備部牽頭組織設(shè)備單元內(nèi)審，發(fā)電部牽頭組織人員單元內(nèi)審，人資部、總經(jīng)部等其他部門按責任分工負責相關(guān)要素內(nèi)審。安監(jiān)部負責內(nèi)審的歸口管理。
（三）工作組下設(shè)內(nèi)審小組。其中，管理、人員和環(huán)境單元按要素組成內(nèi)審小組；設(shè)備單元按要素和專業(yè)分出小組，每小組至少2名專業(yè)骨干。
（四）每個評審要素（節(jié)點或檢查項）應(yīng)結(jié)合企業(yè)機構(gòu)設(shè)置、職責分工設(shè)置a、b角。
（五）內(nèi)審組織機構(gòu)和職責分工每年以正式文件形式發(fā)布。
第十二條 內(nèi)審培訓(xùn)
（一）企業(yè)應(yīng)在內(nèi)審工作開始前一個月，組織開展內(nèi)審人員培訓(xùn)。
（二）內(nèi)審人員培訓(xùn)應(yīng)包括：集團公司《本質(zhì)安全型發(fā)電企業(yè)管理體系規(guī)范》、《本質(zhì)安全型發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險要素管控重點要求》，《發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制指導(dǎo)手冊》（以下簡稱《指導(dǎo)手冊》）、《發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作管理辦法》以及本細則對于評估工作的要求。
（三）培訓(xùn)教師應(yīng)由經(jīng)過培訓(xùn)的人員或評審專家擔任，采用集中培訓(xùn)和專題培訓(xùn)等方式開展培訓(xùn)。
（四）培訓(xùn)結(jié)束后經(jīng)考試合格方可擔任內(nèi)審員。
第十三條 內(nèi)審流程
（一）每年第四季度企業(yè)應(yīng)制定下年度內(nèi)審計劃，確定評估項目，評估內(nèi)審時間至少一個月，但不超過三個月。
（二）召開啟動會，會議由企業(yè)黨委書記主持，安全第一責任人動員，生產(chǎn)副職總體安排，安全生產(chǎn)相關(guān)部門負責人、內(nèi)審員和相關(guān)管理人員參加。
（三）內(nèi)審員開展評估工作，將發(fā)現(xiàn)的問題進行分類，填入內(nèi)審報告的“單元及要素評估明細表”中，依據(jù)標準進行評分，并提出整改建議。
（四）內(nèi)審員將“單元及要素評估明細表”、整改建議上報要素所屬單元的單元組長。
（五）單元組長匯總本單元各要素存在的問題，核查重點問題和整改建議，編制本單元內(nèi)審報告，按時向工作組組長提交。
（六）工作組組長組織編制綜合報告。綜合報告應(yīng)明確專人校核、勘誤，領(lǐng)導(dǎo)小組副組長審核，領(lǐng)導(dǎo)小組組長審批。
（七）召開總結(jié)會，分、子公司職能部門負責人參加，其他要求同啟動會。
（八）總結(jié)會結(jié)束后20個工作日內(nèi)，生產(chǎn)副職牽頭組織相關(guān)部門和人員分析存在問題，制定整改計劃，以正式文件發(fā)布并上報分、子公司。
第十四條 內(nèi)審管理要求
（一）企業(yè)應(yīng)開展而未開展的項目為扣分項，不得列為不參評項。
（二）內(nèi)審無問題的檢查項要寫出管控效果評估；扣分項必須有實際存在的問題，要依據(jù)《指導(dǎo)手冊》中的標準進行扣分，不得人為提升或壓低分值。
（三）內(nèi)審期間，工作組組長至少每周組織召開一次內(nèi)審工作協(xié)調(diào)會，安全第一責任人每月至少參加一次，掌握內(nèi)審工作進度、存在問題，協(xié)調(diào)解決相關(guān)事項。
（四）分、子公司要安排專人（或?qū)＜遥λ鶎倨髽I(yè)內(nèi)審工作進行現(xiàn)場監(jiān)督和指導(dǎo)。
第四章? 外審組織與管理
第十五條 外審工作由分、子公司負責組織
（一）按照分、子公司年度外審計劃，每年一季度，進行外審的企業(yè)與有資質(zhì)的技術(shù)服務(wù)單位簽訂外審合同，內(nèi)容應(yīng)包括：
1.外審的范圍和企業(yè)類型。
2.外審專家組長，外審專家和專業(yè)分工。
3.外審時間和日程安排。
（二）根據(jù)外審企業(yè)總?cè)萘俊C組數(shù)量、設(shè)備系統(tǒng)復(fù)雜程度，火電企業(yè)外審時間一般為7-10個工作日，專家組成員一般不超過22人；風(fēng)電和水電企業(yè)外審時間一般為7個工作日，專家組成員一般不超過13人。人員配備標準如下：
1.火電企業(yè)：組長1名、單元組長4名，設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置（汽機、鍋爐、電氣一次、電氣二次、熱工、燃料、化學(xué)、環(huán)境至少1名）。
2.水電企業(yè)：組長1名、單元組長4名，設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置（水輪機專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次1名、自動控制1名、水工建筑1名）。
3.風(fēng)電企業(yè)：組長1名、單元組長4名，設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置（風(fēng)機專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次（含直流、通訊）1名、調(diào)度自動化1名）。
（三）外審專家組組成
1.專家組長應(yīng)具有總工及以上崗位履歷，專家應(yīng)與被外審企業(yè)無直接利益關(guān)系。
2.專家組由專職專家和在職專家組成，原則上比例各占一半。企業(yè)分管生產(chǎn)副職、總工程師和發(fā)電部、設(shè)備部、安監(jiān)部主任作為外審在職專家，其他由分、子公司推薦的在職人員，可參加學(xué)習(xí)評審。
3.專家年齡應(yīng)嚴格限制在70周歲以內(nèi)，并身體健康（需提供外審年度的體檢證明或由外審機構(gòu)統(tǒng)一組織體檢）。
第十六條 外審準備工作
（一）分、子公司提前一周將接受外審企業(yè)的內(nèi)審報告提交外審專家組。
（二）外審專家組長外審前，應(yīng)對外審方案進行策劃，方案應(yīng)包括評審企業(yè)的狀況、評審范圍（確定不參評項）、評審時間、評審過程控制等內(nèi)容，并經(jīng)外審企業(yè)的上級公司批準。
（三）外審組長召開專家內(nèi)部會議，明確外審計劃、分配外審任務(wù)，組織外審專家學(xué)習(xí)有關(guān)文件(標準、手冊、程序、相關(guān)文件)和集團公司年度重點工作、事故通報等。
（四）接受外審的企業(yè)根據(jù)外審方案和專家行程安排做好迎檢工作，并提供相關(guān)記錄、資料和規(guī)章制度。
（五）接受外審的企業(yè)按專業(yè)一對一安排配合人員，確保外審期間資料提供及時性和外審工作連續(xù)性。
第十七條 外審流程
（一）外審啟動會，由分、子公司職能部門負責人主持、分管生產(chǎn)副職及相關(guān)專業(yè)人員參加；企業(yè)內(nèi)審工作組組長匯報內(nèi)審情況，安全第一責任人及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、企業(yè)安全生產(chǎn)相關(guān)部門負責人、內(nèi)審員和相關(guān)專業(yè)人員參加。
（二）專家通過問詢、文件查閱、現(xiàn)場取證、檢驗檢測等方法開展工作，做好檢查記錄，并將匯總編制完成的檢查表和重點問題及整改建議上報單元組長。
（三）單元組長對本單元存在的問題進行確認，對要素、節(jié)點存在的偏差和不符合項進行分析，列出重點問題和對策措施建議，按時向?qū)＜医M長提交本單元外審報告。
（四）專家組長組織召開專家組內(nèi)部會議，綜合分析評審結(jié)果，協(xié)調(diào)專業(yè)間共性問題，判別問題歸屬要素，對照標準確認外審不符合項以及重點問題。
（五）專家組長編制總報告，對企業(yè)安全風(fēng)險控制體系運行情況進行分析，評判體系運行情況和存在的偏差及應(yīng)關(guān)注的不符合項，提出保證體系正常運行應(yīng)采取的措施建議。
（六）召開總結(jié)會，外審專家組單元組長、專家組長通報外審情況，其他要求同啟動會。
（七）外審工作結(jié)束3日內(nèi)，技術(shù)服務(wù)單位應(yīng)填寫《安全風(fēng)險控制評估外審簡報》中相應(yīng)內(nèi)容（格式見附件1），經(jīng)分、子公司完善后上報集團公司安全生產(chǎn)部。
（八）外審報告應(yīng)由外審專家組長報上級公司直至分、子公司。
（九）分、子公司組織企業(yè)對專家的工作態(tài)度、業(yè)務(wù)能力進行評價，作為今后選擇專家的依據(jù)。
第十八條 外審管理要求
（一）分、子公司每年11月30日前應(yīng)確定所屬企業(yè)下年度外審計劃，并報集團公司安全生產(chǎn)部，由集團公司安全生產(chǎn)部審批后統(tǒng)一發(fā)布。
（二）分、子公司應(yīng)嚴格執(zhí)行外審計劃。確因特殊原因需變更計劃，分、子公司應(yīng)書面說明原因，報請集團公司安全生產(chǎn)部同意后方可另行安排。
（三）外審工作由分、子公司總負責；外審技術(shù)服務(wù)單位具體負責外審進程和專家管理工作；專家組長對外審報告質(zhì)量負責，單元組長對本單元報告質(zhì)量負責。對明顯質(zhì)量不高的專業(yè)外審報告，專家（單元）組長有權(quán)責令重新評審。
（四）任何人不得人為劃定得分率。
（五）對于內(nèi)、外審風(fēng)險度偏差超過20%，或存在嚴重問題超過100項的發(fā)電企業(yè)，該企業(yè)所在的分、子公司要以書面形式向集團公司進行情況說明。
第十九條 對外審專家的要求
（一）工作要求
1.必須掌握與本專業(yè)有關(guān)的最新法規(guī)、規(guī)程、標準和反事故措施等，掌握外審評價方法、評審標準和依據(jù)；
2.現(xiàn)場外審前，認真閱讀企業(yè)的內(nèi)審報告，邊審查邊與專業(yè)配合人員交流，了解企業(yè)專業(yè)管理實際情況。
3.堅持原則，實事求是，客觀公正，評審發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)準確、可追溯，提出的整改建議應(yīng)有針對性、可操作性。
（二）紀律要求
1.嚴格遵守外審時間安排，按時完成外審任務(wù)。
2.因私外出必須向?qū)＜医M長請假。
3.外審結(jié)束，如數(shù)歸還企業(yè)的評審資料。
4.遵守《中國大唐集團公司黨組關(guān)于改進工作作風(fēng)、密切聯(lián)系群眾的規(guī)定》。
（三）安全要求
1.認真聽取專業(yè)聯(lián)絡(luò)員安全交底，掌握進入現(xiàn)場工作的安全要求。
2.必須在企業(yè)配合人員陪同下進入生產(chǎn)現(xiàn)場。
3.進入現(xiàn)場必須穿工作服、戴安全帽等勞動保護用品，自覺遵守企業(yè)各項安全管理規(guī)定。
第五章? 評審報告及問題管理
第二十條 企業(yè)內(nèi)、外審報告編寫均應(yīng)按照“四個凡事”要求，落實領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)、現(xiàn)場管理和監(jiān)督責任，做到檢查項目與對應(yīng)的標準一致、實際工作管控效果和存在問題及所違反的規(guī)定描述清楚、存在問題對應(yīng)的崗位人員責任準確。
第二十一條 外審報告，按照總報告和管理單元、人員單元、設(shè)備單元、環(huán)境單元報告（即1+4）進行編寫和發(fā)布。企業(yè)內(nèi)審報告編制為一個綜合報告進行發(fā)布和上報。內(nèi)、外審報告格式見附件2、附件3、附件4。
第二十二條 內(nèi)審報告及問題整改計劃要以文件形式在本企業(yè)發(fā)布，并上報分、子公司；外審報告及問題整改計劃由分、子公司以文件形式下發(fā)至外審企業(yè)，并上報集團公司安全生產(chǎn)部。
第二十三條 基層企業(yè)要把評估中發(fā)現(xiàn)的問題按照風(fēng)險程度和“四落實”的原則列入“兩措”計劃、檢修、技改和消缺計劃，分、子公司負責監(jiān)督和考核整改完成情況。
第二十四條 內(nèi)、外審問題整改計劃完成率在第二年（整改年）要力爭達到100％;由于客觀原因，不能按期完成整改的在第三年必須完成;因不可抗力等特殊原因不能進行整改的，企業(yè)應(yīng)以文件形式提出變更或注銷申請，上報分、子公司批準。
第六章? 《指導(dǎo)手冊》修訂
第二十五條 內(nèi)審結(jié)束后，企業(yè)應(yīng)組織內(nèi)審員提出對《指導(dǎo)手冊》的修改意見，隨內(nèi)審報告一并上報分、子公司。分、子公司匯總審核后，上報集團公司安全生產(chǎn)部。
第二十六條 外審結(jié)束后，外審技術(shù)服務(wù)單位應(yīng)組織專家對《指導(dǎo)手冊》提出修改意見，隨外審報告一并上報分、子公司。分、子公司匯總后，上報集團公司安全生產(chǎn)部。
第二十七條 集團公司定期匯總修改意見，組織對《指導(dǎo)手冊》修編，及時下發(fā)執(zhí)行。
第七章? 附則
第二十八條 水力、風(fēng)力發(fā)電企業(yè)，由分、子公司按照具有完整安全生產(chǎn)管理體系的原則來確定安全風(fēng)險控制評估的規(guī)模（不考慮資產(chǎn)歸屬）。
第二十九條 滿足以下條件的發(fā)電企業(yè)可按照對應(yīng)的規(guī)范化管理標準進行管理和查評：
（一）50mw以下的水電廠或總裝機容量100mw及以下的流域水力發(fā)電企業(yè)。
（二）總裝機容量100mw及以下獨立經(jīng)營風(fēng)力發(fā)電企業(yè)（不考慮資產(chǎn)歸屬）。
（三）天然氣、太陽能發(fā)電企業(yè)的安全風(fēng)險控制評估工作，待相對應(yīng)的《指導(dǎo)手冊》編制完成后進行。
第三十條 本細則由集團公司安全生產(chǎn)部負責解釋。
第三十一條 本細則自發(fā)布之日起執(zhí)行。
附件1：安全風(fēng)險控制評估外審簡報（模板）
附件2：發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估內(nèi)審報告（模板）
附件3：發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估外審總報告（模板）
附件4：發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估單元外審報告（模板）
第3篇 施工安全風(fēng)險控制計劃管理辦法
1.目的
針對施工過程中的安全風(fēng)險,制定控制計劃,明確安全技術(shù)措施、控制方法、控制時機及責任人等要求,實施全過程安全控制。
2.適用范圍
適用于公司所屬各施工項目安全風(fēng)險控制計劃的制定、實施及日常管理。
3.職責
3.1工程技術(shù)人員負責在編制施工技術(shù)手冊時,對施工項目進行安全風(fēng)險分析預(yù)測,根據(jù)分析預(yù)測結(jié)果制定施工安全風(fēng)險控制計劃。
3.2項目經(jīng)理協(xié)助工程技術(shù)人員制定本班組施工項目的施工安全風(fēng)險控制計劃,并負責具體實施。
3.3專職安全員負責本部門施工安全風(fēng)險控制計劃實施情況的日常監(jiān)督。
3.4工程管理部負責施工安全風(fēng)險控制計劃的審核、監(jiān)督及日常管理。
3.5總工室負責施工安全風(fēng)險控制計劃的批準與考核。
4.工作內(nèi)容和要求
4.1施工安全風(fēng)險控制計劃的編制:
4.1.1 對施工項目進行危險源辨識、評價描述,評價方法見:《危害辨識、危險評價和危險控制計劃控制程序》。
4.1.2對危險源進行危險分級,分為極度危險(j)、高度危險(g)、顯著危險(_)、一般危險(y)、稍有危險(s)、微小危險(w)六級。
4.1.3危險等級在“稍有危險”即“s”級以上的危險源需采取安全技術(shù)措施,制定施工安全風(fēng)險控制計劃進行控制。安全技術(shù)措施要全面細致,針對性、操作性強。
4.1.4施工安全風(fēng)險控制方法的選擇
4.1.4.1施工安全風(fēng)險控制重在過程控制,根據(jù)工地安全管理需要,設(shè)定五個安全管理控制點:書面見證點、見證點、停工待檢點、連續(xù)監(jiān)護點、提醒點。
4.1.4.2安全管理控制點的適用范圍見下表:
控制點
類別
控制點
代碼
控制點適用范圍
書面見證點
r
各類人員的上崗證、體檢情況、安全教育情況等
見證點
w
施工過程的設(shè)備狀態(tài)、環(huán)境、工藝情況、安全技術(shù)措施落實情況等
停工待檢點
h
重大施工項目、特殊作業(yè)環(huán)境或工序等
連續(xù)監(jiān)護點
s
特別危險項目如排架拆除、超重物件吊裝、坑井及容器內(nèi)作業(yè)等
提醒點
a
施工人員安全防護設(shè)施、作業(yè)環(huán)境安全、易疏忽的安全注意事項等
4.1.4.3 控制計劃中的每一項安全技術(shù)措施均應(yīng)設(shè)安全管理控制點,每個控制點必須有專人負責。
4.1.5 施工安全風(fēng)險控制時機或頻次的選擇
4.1.5.1責任人應(yīng)適時或按時對安全管理控制點實施控制?？刂茣r機或頻次一般分為四類:p — 項目開始前、d — 每天至少一次、w — 每周至少一次、t — 每次作業(yè)前。
4.1.5.2p是指項目開工前必須對書面見證點r進行確認,對見證點w、停工待檢點h進行見證和驗證;d是指每日至少進行一次見證點w、停工待檢點h的見證與驗證;w是指每周至少進行一次見證點w、停工待檢點h的見證與驗證;t是指每次作業(yè)前都應(yīng)進行見證點w、停工待檢點h的見證與驗證。
4.1.6 將上述步驟的結(jié)果依次填寫在《施工安全風(fēng)險控制計劃表》(見附件)中的相應(yīng)欄內(nèi),作為作業(yè)指導(dǎo)書的一個必要部分。
4.2 施工安全風(fēng)險控制計劃的編號
施工安全風(fēng)險控制計劃由編寫者進行編號。
4.2.1有工程編號的施工項目風(fēng)險控制計劃編號示例:
sd-該施工項目工程編號。
說明:
sd——項目部名稱(上海大學(xué)項目部)。
4.2.3各部門縮寫代碼表:
部門
代碼
部門
代碼
機械施工處
j_
焊接施工處
hj
建筑施工處
jz
電氣施工處
dq
混凝土公司
hn
其他
qt
4.3施工安全風(fēng)險控制計劃的實施
4.3.1施工安全風(fēng)險控制計劃經(jīng)施工技術(shù)、安監(jiān)部門審核、項目總工批準后方可實施。
4.3.2應(yīng)保證施工項目技術(shù)負責人、班組長或施工負責人、部門專職安全員、施工技術(shù)、安監(jiān)部門各持有施工安全風(fēng)險控制計劃一份。由項目部安監(jiān)部門負責統(tǒng)一歸檔。
4.3.3項目開工前的安全技術(shù)交底上,技術(shù)負責人必須對參加施工人員進行施工安全風(fēng)險控制計劃交底,確保所有施工人員對其充分熟悉。
4.3.4 施工安全風(fēng)險控制計劃中的各級責任人,必須嚴格按照控制計劃中的控制方法及控制時機要求,適時或及時對相應(yīng)安全技術(shù)措施進行確認、見證和驗證,并對安全技術(shù)措施的實施與否負全責。安全技術(shù)措施實施后,由責任人簽字確認。
4.4 施工安全風(fēng)險控制計劃的變更
因施工工序、作業(yè)環(huán)境、安全技術(shù)措施及責任人發(fā)生較大變化時,原編制者或各級責任人應(yīng)及時提出變更請求,經(jīng)審核、批準后實施變更,確?？刂朴媱澋倪m宜與可靠。
4.5 所有施工項目未制定施工安全風(fēng)險控制計劃不準開工。
4.6檢查與考核
4.6.1 本辦法的執(zhí)行情況按公司《職業(yè)安全健康檢查管理規(guī)定》進行檢查。
4.6.2 本辦法的執(zhí)行情況按公司《職業(yè)安全健康獎懲管理辦法》、《反違章實施細則》進行考核。
5.相關(guān)文件
5.1《危害辨識、危險評價和危險控制計劃控制程序》
5.2《職業(yè)安全健康檢查管理規(guī)定》
5.3《職業(yè)安全健康獎懲管理辦法》
5.4《反違章實施細則》
6記錄:《施工安全風(fēng)險控制計劃表》
附件:施工安全風(fēng)險控制計劃表
第4篇 某金融倉儲風(fēng)險控制管理辦法
第一章 總則
第一條:為了建立健全金融倉儲有限公司(以下簡稱“公司”)風(fēng)險控制體系,指導(dǎo)、規(guī)范風(fēng)險控制活動,確保公司業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展,以實現(xiàn)公司的總體經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略,特制定本辦法。
第二條:本辦法結(jié)合國內(nèi)外通行的風(fēng)險控制方法和風(fēng)險管理理念,根據(jù)公司實際業(yè)務(wù)需求而制定。
第三條:風(fēng)險控制是指公司圍繞經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略,確定風(fēng)險控制制度、措施和執(zhí)行流程,建立健全風(fēng)險控制體系,培育良好的風(fēng)險管理文化,從而實現(xiàn)公司風(fēng)險控制總體目標的一系列行為。
第四條:公司風(fēng)險控制的總體目標:
(一)有效防范、控制、化解公司業(yè)務(wù)開展所面臨的各種風(fēng)險,將風(fēng)險程度和風(fēng)險損失降到最低,為公司持續(xù)經(jīng)營提供安全保障;
(二)逐步采用科學(xué)統(tǒng)一的風(fēng)險量化方法,建立完整的風(fēng)險控制體系和操作流程,實現(xiàn)對風(fēng)險的科學(xué)管理;
(三)提高公司經(jīng)營效率和效果,維護公司聲譽和品牌。
第五條:公司風(fēng)險控制應(yīng)遵循以下原則:
(一)全面性原則:風(fēng)險控制應(yīng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一,覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)、所有部門和人員,滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個流程和環(huán)節(jié);公司所有部門、所有員工都是風(fēng)險控制的責任主體,根據(jù)部門、崗位職責的要求承擔相應(yīng)的風(fēng)險控制責任與義務(wù);
(二)持續(xù)性原則:風(fēng)險控制不是靜態(tài)的制度,而是一個由風(fēng)險預(yù)測、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和監(jiān)督反饋優(yōu)化等流程組成的pdca管理過程。
(三)職能性原則:公司設(shè)立獨立的職能部門(風(fēng)控部),專職對各種風(fēng)險履行日常檢查、監(jiān)控、評估等風(fēng)險控制工作;
(四)有效性原則:公司風(fēng)險控制應(yīng)與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng),追求效率與效果統(tǒng)一,利用最經(jīng)濟的成本實現(xiàn)公司風(fēng)險控制總體目標;
(五) 制衡性原則:公司合理設(shè)置內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),科學(xué)規(guī)劃業(yè)務(wù)流程,實現(xiàn)決策部門、執(zhí)行部門與監(jiān)督檢查部門以及各崗位的權(quán)責分明和相互牽制。
第二章 主要風(fēng)險類別及定義
第六條:根據(jù)業(yè)務(wù)特點,公司面臨的主要風(fēng)險有法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、信用風(fēng)險等五大類風(fēng)險。
第七條:法律風(fēng)險,是指公司在業(yè)務(wù)開展過程中,由于法律缺失或合同條文不合理可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)開展面臨的風(fēng)險。
第八條:操作風(fēng)險,是指公司由于經(jīng)營戰(zhàn)略、管理制度、組織架構(gòu)設(shè)置、操作流程等不完善、不科學(xué),或者由于操作人員違規(guī)操作所帶來的風(fēng)險。
第九條:市場風(fēng)險,是指由于市場的價格波動和金融匯率的變化,或者相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化導(dǎo)致質(zhì)押物價值損失及變現(xiàn)能力改變。
第十條:環(huán)境風(fēng)險,是指監(jiān)管環(huán)境的改變,給公司業(yè)務(wù)開展帶來的風(fēng)險。
第十一條:信用風(fēng)險,是指客戶出于自身利益,或是自律性差、責任感不強等原因,利用信息不對稱等優(yōu)勢,損害公司及金融機構(gòu)利益的風(fēng)險。
第三章 風(fēng)險控制組織體系及職責
第十二條:公司風(fēng)險控制的組織體系由總經(jīng)辦、風(fēng)控部、業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部以及其他職能部門組成。
第十三條:總經(jīng)辦是公司風(fēng)險控制的最高決策機構(gòu),擔負公司風(fēng)險控制的最終責任。其在風(fēng)險控制方面的主要職責包括:
(一)確定公司風(fēng)險控制的總體目標、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度;
(二)決定公司風(fēng)險控制制度,批準各項風(fēng)險控制措施和辦法;
(三)了解和掌握公司面臨的各項重大風(fēng)險及其風(fēng)險控制現(xiàn)狀,對公司所有風(fēng)險控制活動進行整體監(jiān)督和全局指導(dǎo);
(四)決定公司風(fēng)險控制組織機構(gòu)的設(shè)置及職責方案;
(五)決定公司風(fēng)險處理方案;
(六)督導(dǎo)公司風(fēng)險管理文化的培育;
(七)決定公司風(fēng)險控制其他重大事項。
第十四條:風(fēng)險控制部是公司具體負責風(fēng)險控制和管理的職能部門,組織實施風(fēng)險控制的具體工作,其主要職責包括:
(一)擬定公司的風(fēng)險控制制度和各項風(fēng)險控制措施、辦法,報總經(jīng)辦審議和批復(fù);
(二)建立健全公司風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和衡量、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告的循環(huán)處理程序及反饋流程,并協(xié)助總經(jīng)辦將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中;
(三)組織相關(guān)部門定期識別、分析各個崗位和流程中的風(fēng)險,進行評估并提出控制措施的建議;
(四)檢查、評估公司業(yè)務(wù)流程及其他職能部門對于風(fēng)險控制制度和風(fēng)險控制措施、辦法的執(zhí)行情況,向總經(jīng)辦報告;
(五)組織業(yè)務(wù)部和監(jiān)管部以及其他職能部門對風(fēng)險控制的實施情況進行總結(jié)和反饋,提出完善建議并督促執(zhí)行;
(六)對監(jiān)管項目的操作風(fēng)險進行獨立核查,具體職責包括:
1.對盡職調(diào)查工作進行檢查,通過突擊巡查和日常抽查,掌握監(jiān)管點風(fēng)險控制工作的開展情況;
2.參與項目立項會、風(fēng)險評估等會議,對擬開展項目進行風(fēng)險調(diào)查,為相關(guān)決策提供風(fēng)險評估意見;
3.對《監(jiān)管協(xié)議》、《租賃協(xié)議》等重要法律文件進行風(fēng)險評估;
4.對項目后續(xù)管理進行風(fēng)險監(jiān)控;
5.對項目退出方案進行風(fēng)險評估。
(七)傳播公司風(fēng)險控制理念,培育風(fēng)險管理文化;
(八)研究公司風(fēng)險處理機制的建立,在出現(xiàn)風(fēng)險事件時擬定處理建議、方案,報總經(jīng)辦審議;
(九)辦理總經(jīng)辦授權(quán)的風(fēng)險控制其他有關(guān)工作。
第十五條:業(yè)務(wù)部門是項目開展的具體負責部門,也是監(jiān)管項目風(fēng)險控制的第一道防線,其在項目風(fēng)險控制方面的主要職責包括:
(一)在項目開展前負責行業(yè)研究、項目篩選、盡職調(diào)查,全面識別和評估項目的各種潛在風(fēng)險;
(二)在項目談判、組織實施、后續(xù)管理以及退出階段,勤勉盡責、密切跟蹤、積極管理,及時發(fā)現(xiàn)監(jiān)管風(fēng)險并如實報告;
(三)協(xié)助、配合風(fēng)險控制部對項目的風(fēng)險履行核查、監(jiān)控職責。
第十六條:監(jiān)管部是公司風(fēng)險控制工作的最終落實部門,在風(fēng)險控制方面的主要職責包括:
(一)執(zhí)行公司風(fēng)險控制制度和各項風(fēng)險控制措施、辦法;
(二)協(xié)助、配合風(fēng)險控制部,定期進行本部門各崗位以及業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點的識別、分析以及評估;
(三)定期總結(jié)本部門風(fēng)險控制措施的實施情況,向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見;
(四)協(xié)助風(fēng)控部,在部門內(nèi)倡導(dǎo)風(fēng)險管理文化;
(五)辦理風(fēng)險控制其他有關(guān)工作。
第四章 風(fēng)險控制流程
第十七條:公司的風(fēng)險控制管理流程如下:
(一)目標設(shè)定及制度制定:總經(jīng)辦負責設(shè)定公司風(fēng)險控制的總體目標、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度,據(jù)此決定公司基本的風(fēng)險控制制度,并督促管理層及風(fēng)控部制訂、落實各項風(fēng)險控制措施。
(二)風(fēng)險預(yù)測、識別和評估:其他職能部門應(yīng)當在風(fēng)控部的組織下,定期對部門內(nèi)各個崗位以及業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點進行識別、分析和評估。
(三)制訂并執(zhí)行風(fēng)險控制措施:在風(fēng)險識別、分析和評估的基礎(chǔ)上,風(fēng)控部應(yīng)制訂相應(yīng)的風(fēng)險控制措施以及具體的實施辦法,各個部門、崗位應(yīng)當嚴格執(zhí)行。
(四)監(jiān)督與檢查風(fēng)險控制的執(zhí)行情況:風(fēng)控部定期或不定期檢查評估公司業(yè)務(wù)流程以及其他職能部門對于風(fēng)險控制制度和風(fēng)險控制措施、辦法的執(zhí)行情況,及時向總經(jīng)辦匯報檢查評估結(jié)果。
(五)反饋與完善風(fēng)險控制體系:業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部及其他職能部門及時總結(jié)風(fēng)險控制措施的實施情況,向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見;風(fēng)控部結(jié)合監(jiān)督檢查結(jié)果,提出完善建議并督促執(zhí)行。
圖表 1 風(fēng)險控制流程圖
第五章 風(fēng)險識別、分析和評估
第十八條:風(fēng)險評估是指在信息收集的基礎(chǔ)上根據(jù)業(yè)務(wù)的實際操作環(huán)境,對業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進行風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價,包括對公司各項管理制度、各項操作方案的事前風(fēng)險評估。
公司開展風(fēng)險評估,應(yīng)當準確識別與實現(xiàn)控制目標相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險,確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。
第十九條:公司建立風(fēng)險管理綜合信息的收集與積累機制。各職能部門在日常工作中,應(yīng)持續(xù)收集與本公司風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外部相關(guān)信息,包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測數(shù)據(jù),并進行整理和記錄,并報送風(fēng)控部風(fēng)險評審專員。公司各部門以及人員應(yīng)在獲取重要風(fēng)險信息后立即將信息逐級傳遞至總經(jīng)辦。
第二十條:風(fēng)控部應(yīng)對各風(fēng)險管理責任部門報送的風(fēng)險信息進行統(tǒng)一的篩選、提煉和規(guī)范管理,補充風(fēng)險事件庫。通過專業(yè)分析、評價、診斷,對重大風(fēng)險進行提示,組織相關(guān)部門制定具體應(yīng)對方案。
第二十一條:風(fēng)控部負責從風(fēng)險事件庫中整理重大風(fēng)險事件列表,制定風(fēng)險評價的統(tǒng)一標準,并根據(jù)事件的來源、影響范圍、管理需要等確定參與評估的范圍。通過對各類風(fēng)險的綜合分析,形成評估結(jié)論,確定重大風(fēng)險,報送總經(jīng)辦審核。
第二十二條:各部門制訂的操作方案和業(yè)務(wù)計劃應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門自身對于項目方案的風(fēng)險判斷和采取的風(fēng)險管理措施,并由風(fēng)控部對計劃、方案的市場風(fēng)險、合約風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、管理風(fēng)險和道德風(fēng)險等進行確認,對風(fēng)險發(fā)生的概率及其產(chǎn)生結(jié)果的影響程度進行評估,對計劃、方案中相應(yīng)的風(fēng)險管理措施是否充分有效等進行分析,并出具風(fēng)險評估意見。
第二十三條:公司應(yīng)當將內(nèi)部控制相關(guān)信息在內(nèi)部各管理責任部門、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間,以及企業(yè)與外部債權(quán)人、客戶、中介機構(gòu)等有關(guān)方面之間進行溝通和反饋。信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題,應(yīng)當及時報告并加以解決。
第六章 風(fēng)險控制
第二十四條:公司應(yīng)針對本制度第二章所列各類風(fēng)險,結(jié)合業(yè)務(wù)實際情況,采用第四章所列風(fēng)險控制流程,持續(xù)不斷地研究和推出行之
有效的風(fēng)險控制措施。
第二十五條:為控制項目風(fēng)險,公司應(yīng)采取如下具體措施:
(一)確定科學(xué)的風(fēng)險控制策略,明確業(yè)務(wù)開展中的各項風(fēng)險指標;
(二)建立健全公司風(fēng)險控制結(jié)構(gòu),實現(xiàn)項目決策、項目執(zhí)行、項目監(jiān)督各崗位權(quán)責分明、相互制約;
(三)制定合理的風(fēng)險控制流程和項目管理辦法;
(四)完善監(jiān)管協(xié)議的設(shè)計,利用法律手段保護權(quán)益;
(五)對己開展的項目密切跟蹤、積極管理;
(六)加強研究支持,團隊經(jīng)驗共享,提升公司整體風(fēng)險控制水平;
第二十六條:為控制環(huán)境管理風(fēng)險,公司應(yīng)樹立持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略,建立健全風(fēng)險控制結(jié)構(gòu)、激勵機制、監(jiān)督和約束機制,不斷提升公司風(fēng)險控制管理能力。
第二十七條:為控制市場風(fēng)險,公司應(yīng)加強對宏觀經(jīng)濟的跟蹤研究,及時發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境的變化趨勢,為項目開展提供決策依據(jù)。
第二十八條:為控制法律風(fēng)險,公司應(yīng)隨時跟蹤、深入研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策,及時調(diào)整業(yè)務(wù)方案以適應(yīng)政策變化。
第二十九條:為控制操作風(fēng)險,公司應(yīng)強化道德教育和員工自律管理,并提高道德違約成本。
第三十條:為控制信用風(fēng)險,公司應(yīng)通過專業(yè)的服務(wù)、良好的客戶關(guān)系管理來取得客戶信任,當發(fā)生風(fēng)險事件時應(yīng)做出積極和恰當?shù)姆磻?yīng),以維持客戶信任,降低信用風(fēng)險的損失。
第七章 風(fēng)險監(jiān)控報告及預(yù)警
第三十一條:風(fēng)控部負責設(shè)置各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制關(guān)鍵指標。
第三十二條:風(fēng)險管理責任部門應(yīng)對其管理的風(fēng)險進行持續(xù)的日常監(jiān)控。開展風(fēng)險監(jiān)控時需要對以下風(fēng)險信息予以持續(xù)關(guān)注:
(一)關(guān)鍵風(fēng)險指標的變化情況;
(二)新出現(xiàn)的風(fēng)險或原有風(fēng)險的重大變化;
(三)既定風(fēng)險應(yīng)對方案的執(zhí)行情況及執(zhí)行效果。
第三十三條:風(fēng)險管理責任部門應(yīng)對風(fēng)險監(jiān)控結(jié)果進行分析評價,包括風(fēng)險變化的原因、潛在影響、變化趨勢以及對跨部門風(fēng)險應(yīng)對方案的調(diào)整建議等,各職能部門及駐場監(jiān)管人員應(yīng)每月結(jié)束后1個工作日內(nèi)向風(fēng)控部上報本部門及監(jiān)管項目的風(fēng)險管理情況報告。
第三十四條:當風(fēng)險監(jiān)控分析結(jié)果中關(guān)鍵監(jiān)控指標達到預(yù)警值,風(fēng)險管理責任部門應(yīng)以《風(fēng)險預(yù)警報告》形式立即向風(fēng)控部報告,并積極采取防范措施,將實施結(jié)果及時提交風(fēng)控部。
第三十五條:風(fēng)控部根據(jù)提交的風(fēng)險監(jiān)控分析結(jié)果以及《風(fēng)險預(yù)警報告》,對風(fēng)險情況進行匯總分析和評價,包括年度重大風(fēng)險的變化和應(yīng)對情況、風(fēng)險承受度的執(zhí)行情況、風(fēng)險排序的變化情況等,并將以上信息歸入風(fēng)險庫存檔。同時根據(jù)風(fēng)險的重大變化提出跨部門的風(fēng)險應(yīng)對建議。
第八章 突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)對
第三十六條:公司建立靈敏高效的風(fēng)險處理和應(yīng)急管理機制,以降低風(fēng)險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案的風(fēng)險,相關(guān)部門應(yīng)立即協(xié)調(diào),組織人員研究制定風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案,并報公司總經(jīng)辦審批后實施。
第三十七條:當風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生,任何第一手接觸或認知到風(fēng)險的人員均必須向其上一級管理者報告,同時報送風(fēng)控部。
獲得報告信息的上一級管理者應(yīng)及時組織有關(guān)部門、相關(guān)人員對風(fēng)險進行初步的評判,確定是屬于哪一級風(fēng)險,并采取相應(yīng)措施.
第三十八條:重大風(fēng)險或風(fēng)險處理應(yīng)對程序:
(一)成立風(fēng)險處理小組
該類危機發(fā)生后,公司應(yīng)在第一時間成立風(fēng)險處理小組;對于極其重大的風(fēng)險,該小組應(yīng)由總經(jīng)辦擔任組長;小組成員至少應(yīng)包括:發(fā)生危機部門的第一負責人、監(jiān)管部、風(fēng)控部、法律顧問和其他相關(guān)人員。
(二)制訂風(fēng)險處理計劃
風(fēng)險處理小組應(yīng)及時根據(jù)現(xiàn)有的資料和信息,以及公司擁有或可支配的資源來制訂風(fēng)險處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出風(fēng)險處理目標、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標。計劃制訂完成并獲通過后,應(yīng)立即開始進行資源調(diào)配和準備,展開全面的風(fēng)險處理行動。
(三)風(fēng)險處理
1、對于尚未造成明顯影響的事件,在對事件進行詳細的調(diào)查了解和核實的基礎(chǔ)上,根據(jù)法律和公司制度,果斷做出處理決定,以避免事態(tài)的進一步惡化。
2、對于已造成明顯影響的事件,應(yīng)保持與社會各方的良好溝通,及時披露事實真相,以有助于對事件做出客觀公正的評價。
3、在處理過程中,應(yīng)處理好與風(fēng)險事件相關(guān)當事人的關(guān)系,及時協(xié)調(diào),避免出現(xiàn)糾紛。
4、在事件處理的全過程,風(fēng)險處理小組均應(yīng)與金融機構(gòu)、客戶保持緊密聯(lián)系,及時通報事件進展。
(四)總結(jié)與責任認定
風(fēng)險事件處理完成后,風(fēng)險處理小組應(yīng)及時提交總結(jié)報告,如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責任認定、反映的問題等,并提出整改建議或意見,以避免新的風(fēng)險發(fā)生。把所處理風(fēng)險事件過程方法記入公司風(fēng)險事件庫,為以后經(jīng)營業(yè)務(wù)提供經(jīng)驗。
第九章 風(fēng)險管理的監(jiān)督與考核
第三十九條:公司建立風(fēng)險監(jiān)督與考核機制。風(fēng)險管理的監(jiān)督與考核,是指對風(fēng)險管理的效果和效率進行持續(xù)監(jiān)督與考核評價,包括對公司各部門及現(xiàn)場監(jiān)管員風(fēng)險管理工作執(zhí)行情況進行定期檢查,對風(fēng)險管理工作任務(wù)的完成情況進行考核,并根據(jù)監(jiān)督或考核的結(jié)果,對公司風(fēng)險管理工作進行改進與提升。
第四十條:風(fēng)控部對各部門風(fēng)險管理工作進行實時監(jiān)控,及時對各類信息進行記錄、匯總、分析和處理,并保留風(fēng)險管理記錄。各部門向風(fēng)控部報送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險情況。各部門所有涉及風(fēng)險管理的相關(guān)資料必須向風(fēng)控部報備,風(fēng)控部有權(quán)檢查原始資料。
第四十一條:在風(fēng)險監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)問題時,風(fēng)控部可以決定進行風(fēng)險專項檢查,對不方便檢查或無法檢查的事項,風(fēng)控部有權(quán)向公司有關(guān)部門提出風(fēng)險管理建議。
第四十二條:風(fēng)控部負責風(fēng)險監(jiān)督與評價。監(jiān)督與評價分為日常監(jiān)督與評價、專項監(jiān)督與評價。
第四十三條:日常監(jiān)督與評價是指風(fēng)控部對建立與實施風(fēng)險控制的情況進行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查,對公司風(fēng)險管理總體狀態(tài)和內(nèi)部控制的效率與效果進行檢查和評價。
第四十四條:專項監(jiān)督與評價是指風(fēng)控部在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵崗位員工等發(fā)生較大調(diào)整或變化的情況下,對風(fēng)險控制的某一或者某些方面進行有針對性的監(jiān)督檢查。專項監(jiān)督的范圍和頻率應(yīng)當根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果以及日常監(jiān)督的有效性等予以確定。
第四十五條:公司各職能部門負責人、各員工,有權(quán)對涉及所屬崗位的風(fēng)險管理工作開展的自我監(jiān)督和對下一級員工的風(fēng)險管理工作實施監(jiān)督的責任。
第四十六條:內(nèi)部控制缺陷包括制度缺陷、流程缺陷和執(zhí)行缺陷。
第四十七條:對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,應(yīng)當分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,提出整改方案,并及時向總經(jīng)辦報告。
第四十八條:風(fēng)控部應(yīng)當跟蹤內(nèi)部控制缺陷整改情況,對于整改不到位的,有權(quán)向公司提請追究相關(guān)部門或者責任人的責任。
第四十九條:公司應(yīng)當結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況,定期由風(fēng)控部負責組織對公司內(nèi)部控制的有效性進行自我評價。
第五十條:公司建立多層級風(fēng)險責任機制。
(一)公司為第一級風(fēng)險管理單位,總經(jīng)辦為風(fēng)險責任承擔人,全盤負責本公司的風(fēng)險管理。
(二)各部門為第二級風(fēng)險管理單位,每個風(fēng)險管理單位的負責人為風(fēng)險責任人,全盤負責本部門的風(fēng)險管理;
(三)各部門必須評估每一個操作程序所遇到的風(fēng)險,再把每一個風(fēng)險的責任落實到每一環(huán)節(jié)的相關(guān)人員,真正做到風(fēng)險控制到人。
第五十一條:公司制定考核指標和考核標準主要考慮以下方面:
(一)公司風(fēng)險管理體系或部門風(fēng)險管理流程的建設(shè)工作按計劃進度完成情況;
(二)對公司或部門的重大風(fēng)險進行系統(tǒng)的評估或預(yù)防的情況;
(三)根據(jù)公司風(fēng)險管理策略,落實部門有關(guān)風(fēng)險的管理制度和流程及實施的情況;
(四)對公司或部門的風(fēng)險管理職責進行清晰的界定和落實的情況;
(五)風(fēng)險相關(guān)報告和預(yù)警工作的及時、有效性情況;
(六)超出預(yù)警范圍的重大風(fēng)險發(fā)生并對公司經(jīng)營目標造成重大影響的情況。
第十章 風(fēng)險管理文化的建設(shè)
第五十二條:公司應(yīng)將風(fēng)險管理文化建設(shè)作為發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分,培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化,促進全面風(fēng)險管理目標的實現(xiàn)。
第五十三條:公司應(yīng)營造良好的制度文化環(huán)境,將風(fēng)險管理文化融于公司文化建設(shè)的全過程中,在相關(guān)政策和制度文件中明確規(guī)定風(fēng)險管理文化的建設(shè)要求和內(nèi)容,在各層面營造風(fēng)險管理文化的氛圍。公司應(yīng)當加強員工的道德風(fēng)險意識、風(fēng)險責任意識和法制觀念的培養(yǎng)和教育,增強全員的道德觀、責任心和風(fēng)險意識,維護公司利益。
第五十四條:公司應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準則和道德規(guī)范,增強風(fēng)險管理意識,培養(yǎng)按制度辦事的習(xí)慣。
第五十五條:公司應(yīng)將對員工風(fēng)險意識和風(fēng)險管理的培訓(xùn)納入培訓(xùn)計劃。通過各類風(fēng)險案例教育,和公司操作制度的教育,對公司全體人員進行崗前和上崗后的持續(xù)性風(fēng)險管理培訓(xùn)。
第五十六條:公司應(yīng)建立和強化對風(fēng)險管理考核的激勵和約束機制,完善風(fēng)險考核體系,引導(dǎo)員工逐步形成良好的風(fēng)險管理意識,并將這種意識運用到工作當中。
第十一章 責任追究
第五十七條:對于員工違反公司風(fēng)險管理制度的行為,風(fēng)控部、監(jiān)管部及其他職能部門均可提出處理建議,報請總經(jīng)辦批準后,由行政人事部落實對具體責任人進行追責和處罰。
第五十八條:對因決策失誤、管理失職、行為失當、違規(guī)違法等原因致使公司出現(xiàn)風(fēng)險的責任人及單位負責人,可視情節(jié)輕重、損失大小、責任人的態(tài)度給予處罰。
第十二章 附則
第五十九條:公司可根據(jù)本辦法的規(guī)定和經(jīng)營管理的需要,制定具體的實施辦法或細則。
第六十條:本辦法自總經(jīng)辦審核通過之日起實施。
第5篇 職業(yè)健康安全與環(huán)境風(fēng)險控制管理辦法
根據(jù)廣珠鐵路有限責任公司和集團公司、指揮部有關(guān)文件，結(jié)合我隊管段的具體情況，為有效控制與重要環(huán)境因素、不可接受風(fēng)險有關(guān)的運行和活動，以減少防止環(huán)境污染，消除或降低職業(yè)健康安全風(fēng)險，保障人身健康，確保施工生產(chǎn)順利進行，滿足環(huán)境、職業(yè)健康安全相關(guān)法律法規(guī)及其他要求，特制定本辦法。
職業(yè)健康安全與環(huán)境風(fēng)險控制領(lǐng)導(dǎo)組
組 ? ? ?長： 孫清堂
副 ?組 ?長： 李慶山 龐建彬 李超軍 王慶東
組 ? ? ?員： 王彥軍 潘祿明 寇巖松 何艷紅 成紅梅
徐慶華 楊秀文 孫長海 樊兆龍 趙明春
吳春秋 王有權(quán) 牛樹強
一、職業(yè)健康安全和環(huán)境風(fēng)險控制管理目標
嚴格遵照職業(yè)安全健康和環(huán)境風(fēng)險控制管理體系的標準，建立本項目職業(yè)健康安全和環(huán)境風(fēng)險控制管理體系，制訂實施職業(yè)健康和環(huán)境保護各項制度和措施。保證職工生活及工作場所干凈整潔、施工現(xiàn)場粉塵及有害氣體不超過國家規(guī)定標準、勞動保護符合有關(guān)規(guī)定；防止食物中毒、傳染病擴散、職業(yè)病、地方病發(fā)生。
綜合辦公室為專職管理部門，設(shè)專職職業(yè)健康安全員，主抓本項目的職業(yè)健康安全工作。
機械物資部、財務(wù)會計部為協(xié)助部門，為提供必要的職業(yè)健康安全防護用品作保障。下設(shè)施工監(jiān)測員。
職業(yè)健康安全和環(huán)境風(fēng)險控制領(lǐng)導(dǎo)組制定各項保障措施，明確各級分工，將職業(yè)健康安全保障和環(huán)境保護作為日常工作重點，對生活、辦公及施工生產(chǎn)過程進行全面的職業(yè)健康安全與環(huán)境保護檢查指導(dǎo)，以保證職工的身體健康和防止職業(yè)病的發(fā)生。詳見“職業(yè)健康安全保證體系框圖”。
二、職業(yè)健康安全和環(huán)境風(fēng)險控制項目
依據(jù)集團公司、指揮部存在的不可接受風(fēng)險、重大危險施工項目、重點控制的環(huán)境因素、重點控制的作業(yè)活動的界定，廣珠鐵路四標段項目第二工程隊涉及的有：
1、重大危險施工項目：隧道施工、爆破施工、提升作業(yè)、高空作業(yè)、腳手架作業(yè)等。
2、不可接受風(fēng)險：坍塌、透水、高處墜落、物體打擊、瓦斯爆炸、爆炸、火災(zāi)、機械傷害、觸電、中毒窒息、食物中毒、流行性疾病。
3、重點控制的環(huán)境因素：噪聲污染、污水排放、揚塵、遺灑、固體廢棄物排放、材料、能源節(jié)約。
4、重點控制的作業(yè)活動：
4.1噪聲：風(fēng)鎬拆除、打樁鉆孔、混凝土振搗（輸送）、金屬切割、木材加工、模板（腳手架）拆裝、
4.2 揚塵、遺灑：土石方施工、水泥（砂、石灰）篩分、露天堆放和運輸、施工便道機械設(shè)備走行。
4.3污水排放：鉆孔的泥漿排放、固體廢棄物排放、施工邊角料廢棄、臨建設(shè)施固體廢棄物、種類材料包裝物廢棄、固體建筑垃圾廢棄。
三、職業(yè)健康安全保障措施
1.勞動保護措施
1.1隧道施工合理選擇通風(fēng)設(shè)備，加強洞內(nèi)通風(fēng)，采用噴霧灑水降塵措施，保證洞內(nèi)空氣新鮮，洞內(nèi)空氣粉塵與有毒有害物質(zhì)含量符合職業(yè)健康安全要求；施工機械盡量采用電動機械，使用內(nèi)燃機械時，應(yīng)選用污染物排放必須是達到國家排放標準的、較為先進的環(huán)保型產(chǎn)品。
1.2接觸粉塵、有害氣體、煤層瓦斯等有害、危險施工環(huán)境的作業(yè)職工，按有關(guān)規(guī)定發(fā)放個人勞動保護用品，并監(jiān)督檢查使用情況，以確保正常使用。
1.3加強機械保養(yǎng)，減少施工機械不正常運轉(zhuǎn)造成的噪音；
對于噪音超標的機械設(shè)備，采用消音器降低噪音。洞內(nèi)運輸機械行駛過程中，只許按低音喇叭，嚴禁長時間鳴笛。
1.4對經(jīng)常接觸有噪音的職工，加強個人防護，佩帶耳塞，消除影響；
按照勞動法的要求，做好本工程的勞動保護裝備工作，根據(jù)每個工種的人數(shù)以及勞動性質(zhì)，由物資部門負責采購，配備充足而且必要的勞動保護用品。同時加強行政管理，落實勞動保護措施。
1.5勞動保護裝備要符合以下要求：
1.5.1采購勞動保護用品時，必須審核產(chǎn)品的“生產(chǎn)許可證”、“產(chǎn)品合格證”、和“安全鑒定證”，確保產(chǎn)品的質(zhì)量和使用安全；對于未列入國家“生產(chǎn)許可證”管理范圍的勞動防護用品，按“路用勞動防護用品許可證”制度進行質(zhì)量管理。
1.5.2施工人員必須分工種、按規(guī)定配齊勞動保護用品，并配戴上崗證。進入施工現(xiàn)場的其他人員必須配戴安全帽，閑雜人員不得出入施工現(xiàn)場。
1.5.3隊部由安全領(lǐng)導(dǎo)組負責對施工人員進行勞動保護方面的檢查，對漏配、缺配勞動保護用品的施工人員，責令補發(fā)勞動保護用品；對不按規(guī)定配戴勞動保護用品上崗的人員，實行批評教育，并責令其改正，對屢教不改的人員，將采取罰款、停崗等措施予以懲罰。
2、醫(yī)療衛(wèi)生保護措施
2.1 醫(yī)療保證措施
2.1.1.現(xiàn)場組建工地醫(yī)療衛(wèi)生室，配備一般的醫(yī)療設(shè)備和準備一定數(shù)量的普通常見病的醫(yī)藥物品，負責項目的日常醫(yī)療衛(wèi)生防疫工作，承擔日常食品衛(wèi)生、飲水衛(wèi)生、環(huán)境衛(wèi)生、勞動衛(wèi)生和傳染病、地方病防治的監(jiān)測監(jiān)督工作，落實防治措施，做好職工的健康教育工作。對項目內(nèi)出現(xiàn)的疫情信息，及時向上一級醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)報告。對內(nèi)規(guī)范管理、對外加強協(xié)調(diào)聯(lián)系，營造一個良好的內(nèi)外衛(wèi)生防疫工作環(huán)境。
2.1.2.夏季發(fā)放防暑藥品，防止中暑。冬季發(fā)放防寒、防凍藥品，防止凍傷；春秋兩季是傳染病、病毒性疾病高發(fā)季節(jié)，醫(yī)務(wù)人員將加強對職工的健康檢查，做好預(yù)防接種工作，搞好環(huán)境衛(wèi)生，切斷蚊蠅等傳媒生物孳生源，有效控制疾病的流行。
2.1.3建立突發(fā)疫情應(yīng)急處理機制：按照《中華人民共和國傳染病防治法》和《中華人民共和國國內(nèi)交通檢疫條例》的有關(guān)規(guī)定，以及《國家鼠疫控制應(yīng)急預(yù)案》制定“工地突發(fā)疫情應(yīng)急處理辦法”。在突發(fā)疫情出現(xiàn)時，應(yīng)急處理機動隊及時出動，按照防治預(yù)案采取措施，并將疫情情況和措施報告當?shù)丶吧霞壭l(wèi)生主管部門。同時指揮部部在指揮長的領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級衛(wèi)生部門的指示和文件精神，制定疫情控制方案，統(tǒng)一布署，徹底控制疫情的擴散。
2.1.4建立工地醫(yī)療緊急預(yù)案：在工地發(fā)生突發(fā)性高危疾病、人身意外傷亡事故時，起動醫(yī)療應(yīng)急預(yù)案，確保病人或傷員能及時到醫(yī)院就醫(yī)。應(yīng)急醫(yī)療預(yù)案主要包括以下內(nèi)容：
2.1.5工地醫(yī)務(wù)室與離工地較近的縣級以上的多家醫(yī)院保持聯(lián)系，建立醫(yī)療協(xié)作關(guān)系，當出現(xiàn)應(yīng)急情況時，能快速選擇合適的醫(yī)院就醫(yī)。工地醫(yī)務(wù)室常備各種應(yīng)急醫(yī)療物品，遇到緊急情況時，能使病癥或傷情得到緩解和有效控制。
2.1.6存入一定數(shù)量的醫(yī)療急救資金，確保能夠及時入院就醫(yī)。
2.2 衛(wèi)生保證措施
工地衛(wèi)生管理主要包括環(huán)境衛(wèi)生、食堂衛(wèi)生和個人衛(wèi)生三大部分。
第6篇 《大唐發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作管理辦法》實施細則
第一章 總 則
第一條 為進一步規(guī)范發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作流程和評估質(zhì)量,依據(jù)《中國大唐集團公司發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作管理辦法》,制定本細則。
第二條 集團公司負責培訓(xùn)外審和企業(yè)主要內(nèi)審專家,參與和督導(dǎo)企業(yè)第一次風(fēng)險控制評估工作;分、子公司生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)和職能部門負責風(fēng)險控制評估內(nèi)審把關(guān)和外審組織工作;基層企業(yè)應(yīng)組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)和把握風(fēng)險控制評估標準要求,組織做好內(nèi)審工作。
第三條 堅持三年一個周期的安全風(fēng)險控制評估工作。第一年在集團公司的督導(dǎo)下完成企業(yè)內(nèi)審、專家外審,第二年在分、子公司的監(jiān)督下完成整改,第三年由分、子公司指派專家組巡視持續(xù)改進。
第四條 未開展安全生產(chǎn)標準化達標的企業(yè),應(yīng)隨安全風(fēng)險控制評估外審工作同步開展。特許經(jīng)營項目部應(yīng)視同發(fā)電企業(yè)的一個部門(車間),并按要求同步開展內(nèi)審工作。
第五條 安全風(fēng)險控制評估結(jié)果應(yīng)反映每個要素及對應(yīng)流程節(jié)點的管控效果和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運行情況。
第六條 企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作應(yīng)納入企業(yè)年度“兩措”計劃,確保費用落實。
第七條 安全風(fēng)險控制評估工作納入集團公司創(chuàng)一流管理指標,分、子公司應(yīng)監(jiān)督問題的整改,實行閉環(huán)管理。集團公司對企業(yè)外審工作進行全程跟蹤,對于企業(yè)評審過程中存在弄虛作假行為的進行考核,對造成生產(chǎn)安全事故發(fā)生的從重處理。
第八條 本細則適用于集團公司各上市公司、分公司、省發(fā)電公司以及基層發(fā)電企業(yè)。
第二章 管控效果評估
第九條 存在違反法律法規(guī)、違反《防止電力生產(chǎn)事故的二十五項重點要求》、違反強制性標準、嚴重危及人身安全和設(shè)備安全的問題,屬于重點問題。
第十條 體系運行效果評估
(一)要素運行效果評估
每個要素的目標、指標完成情況與流程節(jié)點管控情況應(yīng)一并進行查評,各要素運行效果判定標準如下:
1.要素的目標和指標均沒有完成或存在重點問題或風(fēng)險度大于50%,該要素為失控狀態(tài)。
2.目標完成、指標部分完成、不存在重點問題且風(fēng)險度小于50%,該要素為存在偏差狀態(tài)。
3.無問題的要素為受控狀態(tài)。
(二)單元和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運行效果評估
1.同時滿足以下條件,判定單元和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運行異常。
(1)存在重點問題數(shù)超過查評項目的6%。
(2)失控要素數(shù)超過查評要素數(shù)的12%。
(3)風(fēng)險度是否大于15%。
2.一年內(nèi)發(fā)生生產(chǎn)安全責任事故,判定為體系總體運行異常。
第三章 內(nèi)審組織與管理
第十一條 內(nèi)審工作的組織
(一)企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)審領(lǐng)導(dǎo)組和工作組。領(lǐng)導(dǎo)組由安全第一責任人擔任組長,分管生產(chǎn)副職擔任副組長,工作組由總工程師或生產(chǎn)副職擔任組長。
(二)安監(jiān)部牽頭組織管理和環(huán)境單元內(nèi)審,設(shè)備部牽頭組織設(shè)備單元內(nèi)審,發(fā)電部牽頭組織人員單元內(nèi)審,人資部、總經(jīng)部等其他部門按責任分工負責相關(guān)要素內(nèi)審。安監(jiān)部負責內(nèi)審的歸口管理。
(三)工作組下設(shè)內(nèi)審小組。其中,管理、人員和環(huán)境單元按要素組成內(nèi)審小組;設(shè)備單元按要素和專業(yè)分出小組,每小組至少2名專業(yè)骨干。
(四)每個評審要素(節(jié)點或檢查項)應(yīng)結(jié)合企業(yè)機構(gòu)設(shè)置、職責分工設(shè)置a、b角。
(五)內(nèi)審組織機構(gòu)和職責分工每年以正式文件形式發(fā)布。
第十二條 內(nèi)審培訓(xùn)
(一)企業(yè)應(yīng)在內(nèi)審工作開始前一個月,組織開展內(nèi)審人員培訓(xùn)。
(二)內(nèi)審人員培訓(xùn)應(yīng)包括:集團公司《本質(zhì)安全型發(fā)電企業(yè)管理體系規(guī)范》、《本質(zhì)安全型發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險要素管控重點要求》,《發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制指導(dǎo)手冊》(以下簡稱《指導(dǎo)手冊》)、《發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估工作管理辦法》以及本細則對于評估工作的要求。
(三)培訓(xùn)教師應(yīng)由經(jīng)過培訓(xùn)的人員或評審專家擔任,采用集中培訓(xùn)和專題培訓(xùn)等方式開展培訓(xùn)。
(四)培訓(xùn)結(jié)束后經(jīng)考試合格方可擔任內(nèi)審員。
第十三條 內(nèi)審流程
(一)每年第四季度企業(yè)應(yīng)制定下年度內(nèi)審計劃,確定評估項目,評估內(nèi)審時間至少一個月,但不超過三個月。
(二)召開啟動會,會議由企業(yè)黨委書記主持,安全第一責任人動員,生產(chǎn)副職總體安排,安全生產(chǎn)相關(guān)部門負責人、內(nèi)審員和相關(guān)管理人員參加。
(三)內(nèi)審員開展評估工作,將發(fā)現(xiàn)的問題進行分類,填入內(nèi)審報告的“單元及要素評估明細表”中,依據(jù)標準進行評分,并提出整改建議。
(四)內(nèi)審員將“單元及要素評估明細表”、整改建議上報要素所屬單元的單元組長。
(五)單元組長匯總本單元各要素存在的問題,核查重點問題和整改建議,編制本單元內(nèi)審報告,按時向工作組組長提交。
(六)工作組組長組織編制綜合報告。綜合報告應(yīng)明確專人校核、勘誤,領(lǐng)導(dǎo)小組副組長審核,領(lǐng)導(dǎo)小組組長審批。
(七)召開總結(jié)會,分、子公司職能部門負責人參加,其他要求同啟動會。
(八)總結(jié)會結(jié)束后20個工作日內(nèi),生產(chǎn)副職牽頭組織相關(guān)部門和人員分析存在問題,制定整改計劃,以正式文件發(fā)布并上報分、子公司。
第十四條 內(nèi)審管理要求
(一)企業(yè)應(yīng)開展而未開展的項目為扣分項,不得列為不參評項。
(二)內(nèi)審無問題的檢查項要寫出管控效果評估;扣分項必須有實際存在的問題,要依據(jù)《指導(dǎo)手冊》中的標準進行扣分,不得人為提升或壓低分值。
(三)內(nèi)審期間,工作組組長至少每周組織召開一次內(nèi)審工作協(xié)調(diào)會,安全第一責任人每月至少參加一次,掌握內(nèi)審工作進度、存在問題,協(xié)調(diào)解決相關(guān)事項。
(四)分、子公司要安排專人(或?qū)＜?對所屬企業(yè)內(nèi)審工作進行現(xiàn)場監(jiān)督和指導(dǎo)。
第四章 外審組織與管理
第十五條 外審工作由分、子公司負責組織
(一)按照分、子公司年度外審計劃,每年一季度,進行外審的企業(yè)與有資質(zhì)的技術(shù)服務(wù)單位簽訂外審合同,內(nèi)容應(yīng)包括:
1.外審的范圍和企業(yè)類型。
2.外審專家組長,外審專家和專業(yè)分工。
3.外審時間和日程安排。
(二)根據(jù)外審企業(yè)總?cè)萘?、機組數(shù)量、設(shè)備系統(tǒng)復(fù)雜程度,火電企業(yè)外審時間一般為7-10個工作日,專家組成員一般不超過22人;風(fēng)電和水電企業(yè)外審時間一般為7個工作日,專家組成員一般不超過13人。人員配備標準如下:
1.火電企業(yè):組長1名、單元組長4名,設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置(汽機、鍋爐、電氣一次、電氣二次、熱工、燃料、化學(xué)、環(huán)境至少1名)。
2.水電企業(yè):組長1名、單元組長4名,設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置(水輪機專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次1名、自動控制1名、水工建筑1名)。
3.風(fēng)電企業(yè):組長1名、單元組長4名,設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置(風(fēng)機專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次(含直流、通訊)1名、調(diào)度自動化1名)。
(三)外審專家組組成
1.專家組長應(yīng)具有總工及以上崗位履歷,專家應(yīng)與被外審企業(yè)無直接利益關(guān)系。
2.專家組由專職專家和在職專家組成,原則上比例各占一半。企業(yè)分管生產(chǎn)副職、總工程師和發(fā)電部、設(shè)備部、安監(jiān)部主任作為外審在職專家,其他由分、子公司推薦的在職人員,可參加學(xué)習(xí)評審。
3.專家年齡應(yīng)嚴格限制在70周歲以內(nèi),并身體健康(需提供外審年度的體檢證明或由外審機構(gòu)統(tǒng)一組織體檢)。
第十六條 外審準備工作
(一)分、子公司提前一周將接受外審企業(yè)的內(nèi)審報告提交外審專家組。
(二)外審專家組長外審前,應(yīng)對外審方案進行策劃,方案應(yīng)包括評審企業(yè)的狀況、評審范圍(確定不參評項)、評審時間、評審過程控制等內(nèi)容,并經(jīng)外審企業(yè)的上級公司批準。
(三)外審組長召開專家內(nèi)部會議,明確外審計劃、分配外審任務(wù),組織外審專家學(xué)習(xí)有關(guān)文件(標準、手冊、程序、相關(guān)文件)和集團公司年度重點工作、事故通報等。
(四)接受外審的企業(yè)根據(jù)外審方案和專家行程安排做好迎檢工作,并提供相關(guān)記錄、資料和規(guī)章制度。
(五)接受外審的企業(yè)按專業(yè)一對一安排配合人員,確保外審期間資料提供及時性和外審工作連續(xù)性。
第十七條 外審流程
(一)外審啟動會,由分、子公司職能部門負責人主持、分管生產(chǎn)副職及相關(guān)專業(yè)人員參加;企業(yè)內(nèi)審工作組組長匯報內(nèi)審情況,安全第一責任人及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、企業(yè)安全生產(chǎn)相關(guān)部門負責人、內(nèi)審員和相關(guān)專業(yè)人員參加。
(二)專家通過問詢、文件查閱、現(xiàn)場取證、檢驗檢測等方法開展工作,做好檢查記錄,并將匯總編制完成的檢查表和重點問題及整改建議上報單元組長。
(三)單元組長對本單元存在的問題進行確認,對要素、節(jié)點存在的偏差和不符合項進行分析,列出重點問題和對策措施建議,按時向?qū)＜医M長提交本單元外審報告。
(四)專家組長組織召開專家組內(nèi)部會議,綜合分析評審結(jié)果,協(xié)調(diào)專業(yè)間共性問題,判別問題歸屬要素,對照標準確認外審不符合項以及重點問題。
(五)專家組長編制總報告,對企業(yè)安全風(fēng)險控制體系運行情況進行分析,評判體系運行情況和存在的偏差及應(yīng)關(guān)注的不符合項,提出保證體系正常運行應(yīng)采取的措施建議。
(六)召開總結(jié)會,外審專家組單元組長、專家組長通報外審情況,其他要求同啟動會。
(七)外審工作結(jié)束3日內(nèi),技術(shù)服務(wù)單位應(yīng)填寫《安全風(fēng)險控制評估外審簡報》中相應(yīng)內(nèi)容(格式見附件1),經(jīng)分、子公司完善后上報集團公司安全生產(chǎn)部。
(八)外審報告應(yīng)由外審專家組長報上級公司直至分、子公司。
(九)分、子公司組織企業(yè)對專家的工作態(tài)度、業(yè)務(wù)能力進行評價,作為今后選擇專家的依據(jù)。
第十八條 外審管理要求
(一)分、子公司每年11月30日前應(yīng)確定所屬企業(yè)下年度外審計劃,并報集團公司安全生產(chǎn)部,由集團公司安全生產(chǎn)部審批后統(tǒng)一發(fā)布。
(二)分、子公司應(yīng)嚴格執(zhí)行外審計劃。確因特殊原因需變更計劃,分、子公司應(yīng)書面說明原因,報請集團公司安全生產(chǎn)部同意后方可另行安排。
(三)外審工作由分、子公司總負責;外審技術(shù)服務(wù)單位具體負責外審進程和專家管理工作;專家組長對外審報告質(zhì)量負責,單元組長對本單元報告質(zhì)量負責。對明顯質(zhì)量不高的專業(yè)外審報告,專家(單元)組長有權(quán)責令重新評審。
(四)任何人不得人為劃定得分率。
(五)對于內(nèi)、外審風(fēng)險度偏差超過20%,或存在嚴重問題超過100項的發(fā)電企業(yè),該企業(yè)所在的分、子公司要以書面形式向集團公司進行情況說明。
第十九條 對外審專家的要求
(一)工作要求
1.必須掌握與本專業(yè)有關(guān)的最新法規(guī)、規(guī)程、標準和反事故措施等,掌握外審評價方法、評審標準和依據(jù);
2.現(xiàn)場外審前,認真閱讀企業(yè)的內(nèi)審報告,邊審查邊與專業(yè)配合人員交流,了解企業(yè)專業(yè)管理實際情況。
3.堅持原則,實事求是,客觀公正,評審發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)準確、可追溯,提出的整改建議應(yīng)有針對性、可操作性。
(二)紀律要求
1.嚴格遵守外審時間安排,按時完成外審任務(wù)。
2.因私外出必須向?qū)＜医M長請假。
3.外審結(jié)束,如數(shù)歸還企業(yè)的評審資料。
4.遵守《中國大唐集團公司黨組關(guān)于改進工作作風(fēng)、密切聯(lián)系群眾的規(guī)定》。
(三)安全要求
1.認真聽取專業(yè)聯(lián)絡(luò)員安全交底,掌握進入現(xiàn)場工作的安全要求。
2.必須在企業(yè)配合人員陪同下進入生產(chǎn)現(xiàn)場。
3.進入現(xiàn)場必須穿工作服、戴安全帽等勞動保護用品,自覺遵守企業(yè)各項安全管理規(guī)定。
第五章 評審報告及問題管理
第二十條 企業(yè)內(nèi)、外審報告編寫均應(yīng)按照“四個凡事”要求,落實領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)、現(xiàn)場管理和監(jiān)督責任,做到檢查項目與對應(yīng)的標準一致、實際工作管控效果和存在問題及所違反的規(guī)定描述清楚、存在問題對應(yīng)的崗位人員責任準確。
第二十一條 外審報告,按照總報告和管理單元、人員單元、設(shè)備單元、環(huán)境單元報告(即1+4)進行編寫和發(fā)布。企業(yè)內(nèi)審報告編制為一個綜合報告進行發(fā)布和上報。內(nèi)、外審報告格式見附件2、附件3、附件4。
第二十二條 內(nèi)審報告及問題整改計劃要以文件形式在本企業(yè)發(fā)布,并上報分、子公司;外審報告及問題整改計劃由分、子公司以文件形式下發(fā)至外審企業(yè),并上報集團公司安全生產(chǎn)部。
第二十三條 基層企業(yè)要把評估中發(fā)現(xiàn)的問題按照風(fēng)險程度和“四落實”的原則列入“兩措”計劃、檢修、技改和消缺計劃,分、子公司負責監(jiān)督和考核整改完成情況。
第二十四條 內(nèi)、外審問題整改計劃完成率在第二年(整改年)要力爭達到100%;由于客觀原因,不能按期完成整改的在第三年必須完成;因不可抗力等特殊原因不能進行整改的,企業(yè)應(yīng)以文件形式提出變更或注銷申請,上報分、子公司批準。
第六章 《指導(dǎo)手冊》修訂
第二十五條 內(nèi)審結(jié)束后,企業(yè)應(yīng)組織內(nèi)審員提出對《指導(dǎo)手冊》的修改意見,隨內(nèi)審報告一并上報分、子公司。分、子公司匯總審核后,上報集團公司安全生產(chǎn)部。
第二十六條 外審結(jié)束后,外審技術(shù)服務(wù)單位應(yīng)組織專家對《指導(dǎo)手冊》提出修改意見,隨外審報告一并上報分、子公司。分、子公司匯總后,上報集團公司安全生產(chǎn)部。
第二十七條 集團公司定期匯總修改意見,組織對《指導(dǎo)手冊》修編,及時下發(fā)執(zhí)行。
第七章 附則
第二十八條 水力、風(fēng)力發(fā)電企業(yè),由分、子公司按照具有完整安全生產(chǎn)管理體系的原則來確定安全風(fēng)險控制評估的規(guī)模(不考慮資產(chǎn)歸屬)。
第二十九條 滿足以下條件的發(fā)電企業(yè)可按照對應(yīng)的規(guī)范化管理標準進行管理和查評:
(一)50mw以下的水電廠或總裝機容量100mw及以下的流域水力發(fā)電企業(yè)。
(二)總裝機容量100mw及以下獨立經(jīng)營風(fēng)力發(fā)電企業(yè)(不考慮資產(chǎn)歸屬)。
(三)天然氣、太陽能發(fā)電企業(yè)的安全風(fēng)險控制評估工作,待相對應(yīng)的《指導(dǎo)手冊》編制完成后進行。
第三十條 本細則由集團公司安全生產(chǎn)部負責解釋。
第三十一條 本細則自發(fā)布之日起執(zhí)行。
附件1:安全風(fēng)險控制評估外審簡報(模板)
附件2:發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估內(nèi)審報告(模板)
附件3:發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估外審總報告(模板)
附件4:發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險控制評估單元外審報告(模板)
第7篇 金融倉儲風(fēng)險控制管理辦法
第一章 總則
第一條：為了建立健全金融倉儲有限公司(以下簡稱“公司”)風(fēng)險控制體系，指導(dǎo)、規(guī)范風(fēng)險控制活動，確保公司業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，以實現(xiàn)公司的總體經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略，特制定本辦法。
第二條:本辦法結(jié)合國內(nèi)外通行的風(fēng)險控制方法和風(fēng)險管理理念，根據(jù)公司實際業(yè)務(wù)需求而制定。
第三條:風(fēng)險控制是指公司圍繞經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略，確定風(fēng)險控制制度、措施和執(zhí)行流程，建立健全風(fēng)險控制體系，培育良好的風(fēng)險管理文化，從而實現(xiàn)公司風(fēng)險控制總體目標的一系列行為。
第四條:公司風(fēng)險控制的總體目標：
(一)有效防范、控制、化解公司業(yè)務(wù)開展所面臨的各種風(fēng)險，將風(fēng)險程度和風(fēng)險損失降到最低，為公司持續(xù)經(jīng)營提供安全保障；
(二)逐步采用科學(xué)統(tǒng)一的風(fēng)險量化方法，建立完整的風(fēng)險控制體系和操作流程，實現(xiàn)對風(fēng)險的科學(xué)管理；
(三)提高公司經(jīng)營效率和效果，維護公司聲譽和品牌。
第五條:公司風(fēng)險控制應(yīng)遵循以下原則：
(一)全面性原則:風(fēng)險控制應(yīng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)、所有部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個流程和環(huán)節(jié)；公司所有部門、所有員工都是風(fēng)險控制的責任主體，根據(jù)部門、崗位職責的要求承擔相應(yīng)的風(fēng)險控制責任與義務(wù)；
(二)持續(xù)性原則:風(fēng)險控制不是靜態(tài)的制度，而是一個由風(fēng)險預(yù)測、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和監(jiān)督反饋優(yōu)化等流程組成的pdca管理過程。
(三)職能性原則:公司設(shè)立獨立的職能部門（風(fēng)控部），專職對各種風(fēng)險履行日常檢查、監(jiān)控、評估等風(fēng)險控制工作；
(四)有效性原則:公司風(fēng)險控制應(yīng)與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，追求效率與效果統(tǒng)一，利用最經(jīng)濟的成本實現(xiàn)公司風(fēng)險控制總體目標；
(五) 制衡性原則:公司合理設(shè)置內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，科學(xué)規(guī)劃業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)決策部門、執(zhí)行部門與監(jiān)督檢查部門以及各崗位的權(quán)責分明和相互牽制。
第二章? 主要風(fēng)險類別及定義
第六條：根據(jù)業(yè)務(wù)特點，公司面臨的主要風(fēng)險有法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、信用風(fēng)險等五大類風(fēng)險。
第七條:法律風(fēng)險，是指公司在業(yè)務(wù)開展過程中，由于法律缺失或合同條文不合理可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)開展面臨的風(fēng)險。
第八條:操作風(fēng)險，是指公司由于經(jīng)營戰(zhàn)略、管理制度、組織架構(gòu)設(shè)置、操作流程等不完善、不科學(xué)，或者由于操作人員違規(guī)操作所帶來的風(fēng)險。
第九條:市場風(fēng)險，是指由于市場的價格波動和金融匯率的變化，或者相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化導(dǎo)致質(zhì)押物價值損失及變現(xiàn)能力改變。
第十條:環(huán)境風(fēng)險，是指監(jiān)管環(huán)境的改變，給公司業(yè)務(wù)開展帶來的風(fēng)險。
第十一條:信用風(fēng)險，是指客戶出于自身利益，或是自律性差、責任感不強等原因，利用信息不對稱等優(yōu)勢，損害公司及金融機構(gòu)利益的風(fēng)險。
第三章? 風(fēng)險控制組織體系及職責
第十二條:公司風(fēng)險控制的組織體系由總經(jīng)辦、風(fēng)控部、業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部以及其他職能部門組成。
第十三條:總經(jīng)辦是公司風(fēng)險控制的最高決策機構(gòu)，擔負公司風(fēng)險控制的最終責任。其在風(fēng)險控制方面的主要職責包括：
(一)確定公司風(fēng)險控制的總體目標、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度；
(二)決定公司風(fēng)險控制制度，批準各項風(fēng)險控制措施和辦法；
(三)了解和掌握公司面臨的各項重大風(fēng)險及其風(fēng)險控制現(xiàn)狀，對公司所有風(fēng)險控制活動進行整體監(jiān)督和全局指導(dǎo)；
(四)決定公司風(fēng)險控制組織機構(gòu)的設(shè)置及職責方案；
(五)決定公司風(fēng)險處理方案；
(六)督導(dǎo)公司風(fēng)險管理文化的培育；
(七)決定公司風(fēng)險控制其他重大事項。
第十四條:風(fēng)險控制部是公司具體負責風(fēng)險控制和管理的職能部門，組織實施風(fēng)險控制的具體工作，其主要職責包括：
(一)擬定公司的風(fēng)險控制制度和各項風(fēng)險控制措施、辦法，報總經(jīng)辦審議和批復(fù)；
(二)建立健全公司風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和衡量、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告的循環(huán)處理程序及反饋流程，并協(xié)助總經(jīng)辦將其整合、落實到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；
(三)組織相關(guān)部門定期識別、分析各個崗位和流程中的風(fēng)險，進行評估并提出控制措施的建議；
(四)檢查、評估公司業(yè)務(wù)流程及其他職能部門對于風(fēng)險控制制度和風(fēng)險控制措施、辦法的執(zhí)行情況，向總經(jīng)辦報告；
(五)組織業(yè)務(wù)部和監(jiān)管部以及其他職能部門對風(fēng)險控制的實施情況進行總結(jié)和反饋，提出完善建議并督促執(zhí)行；
(六)對監(jiān)管項目的操作風(fēng)險進行獨立核查，具體職責包括：
1.對盡職調(diào)查工作進行檢查，通過突擊巡查和日常抽查，掌握監(jiān)管點風(fēng)險控制工作的開展情況；
2.參與項目立項會、風(fēng)險評估等會議，對擬開展項目進行風(fēng)險調(diào)查，為相關(guān)決策提供風(fēng)險評估意見；
3.對《監(jiān)管協(xié)議》、《租賃協(xié)議》等重要法律文件進行風(fēng)險評估；
4.對項目后續(xù)管理進行風(fēng)險監(jiān)控；
5.對項目退出方案進行風(fēng)險評估。
(七)傳播公司風(fēng)險控制理念，培育風(fēng)險管理文化；
(八)研究公司風(fēng)險處理機制的建立，在出現(xiàn)風(fēng)險事件時擬定處理建議、方案，報總經(jīng)辦審議；
(九)辦理總經(jīng)辦授權(quán)的風(fēng)險控制其他有關(guān)工作。
第十五條:業(yè)務(wù)部門是項目開展的具體負責部門，也是監(jiān)管項目風(fēng)險控制的第一道防線，其在項目風(fēng)險控制方面的主要職責包括：
(一)在項目開展前負責行業(yè)研究、項目篩選、盡職調(diào)查，全面識別和評估項目的各種潛在風(fēng)險；
(二)在項目談判、組織實施、后續(xù)管理以及退出階段，勤勉盡責、密切跟蹤、積極管理，及時發(fā)現(xiàn)監(jiān)管風(fēng)險并如實報告；
(三)協(xié)助、配合風(fēng)險控制部對項目的風(fēng)險履行核查、監(jiān)控職責。
第十六條:監(jiān)管部是公司風(fēng)險控制工作的最終落實部門，在風(fēng)險控制方面的主要職責包括：
(一)執(zhí)行公司風(fēng)險控制制度和各項風(fēng)險控制措施、辦法；
(二)協(xié)助、配合風(fēng)險控制部，定期進行本部門各崗位以及業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點的識別、分析以及評估；
(三)定期總結(jié)本部門風(fēng)險控制措施的實施情況，向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見；
(四)協(xié)助風(fēng)控部，在部門內(nèi)倡導(dǎo)風(fēng)險管理文化；
(五)辦理風(fēng)險控制其他有關(guān)工作。
第四章 風(fēng)險控制流程
第十七條:公司的風(fēng)險控制管理流程如下：
(一)目標設(shè)定及制度制定：總經(jīng)辦負責設(shè)定公司風(fēng)險控制的總體目標、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度，據(jù)此決定公司基本的風(fēng)險控制制度，并督促管理層及風(fēng)控部制訂、落實各項風(fēng)險控制措施。
(二)風(fēng)險預(yù)測、識別和評估：其他職能部門應(yīng)當在風(fēng)控部的組織下，定期對部門內(nèi)各個崗位以及業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點進行識別、分析和評估。
(三)制訂并執(zhí)行風(fēng)險控制措施：在風(fēng)險識別、分析和評估的基礎(chǔ)上，風(fēng)控部應(yīng)制訂相應(yīng)的風(fēng)險控制措施以及具體的實施辦法，各個部門、崗位應(yīng)當嚴格執(zhí)行。
(四)監(jiān)督與檢查風(fēng)險控制的執(zhí)行情況：風(fēng)控部定期或不定期檢查評估公司業(yè)務(wù)流程以及其他職能部門對于風(fēng)險控制制度和風(fēng)險控制措施、辦法的執(zhí)行情況，及時向總經(jīng)辦匯報檢查評估結(jié)果。
(五)反饋與完善風(fēng)險控制體系：業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部及其他職能部門及時總結(jié)風(fēng)險控制措施的實施情況，向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見；風(fēng)控部結(jié)合監(jiān)督檢查結(jié)果，提出完善建議并督促執(zhí)行。
圖表 1 風(fēng)險控制流程圖
第五章? 風(fēng)險識別、分析和評估
第十八條:風(fēng)險評估是指在信息收集的基礎(chǔ)上根據(jù)業(yè)務(wù)的實際操作環(huán)境，對業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進行風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價，包括對公司各項管理制度、各項操作方案的事前風(fēng)險評估。
公司開展風(fēng)險評估，應(yīng)當準確識別與實現(xiàn)控制目標相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。
第十九條:公司建立風(fēng)險管理綜合信息的收集與積累機制。各職能部門在日常工作中，應(yīng)持續(xù)收集與本公司風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外部相關(guān)信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測數(shù)據(jù)，并進行整理和記錄，并報送風(fēng)控部風(fēng)險評審專員。公司各部門以及人員應(yīng)在獲取重要風(fēng)險信息后立即將信息逐級傳遞至總經(jīng)辦。
第二十條:風(fēng)控部應(yīng)對各風(fēng)險管理責任部門報送的風(fēng)險信息進行統(tǒng)一的篩選、提煉和規(guī)范管理，補充風(fēng)險事件庫。通過專業(yè)分析、評價、診斷，對重大風(fēng)險進行提示，組織相關(guān)部門制定具體應(yīng)對方案。
第二十一條:風(fēng)控部負責從風(fēng)險事件庫中整理重大風(fēng)險事件列表，制定風(fēng)險評價的統(tǒng)一標準，并根據(jù)事件的來源、影響范圍、管理需要等確定參與評估的范圍。通過對各類風(fēng)險的綜合分析，形成評估結(jié)論，確定重大風(fēng)險，報送總經(jīng)辦審核。
第二十二條:各部門制訂的操作方案和業(yè)務(wù)計劃應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門自身對于項目方案的風(fēng)險判斷和采取的風(fēng)險管理措施，并由風(fēng)控部對計劃、方案的市場風(fēng)險、合約風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、管理風(fēng)險和道德風(fēng)險等進行確認，對風(fēng)險發(fā)生的概率及其產(chǎn)生結(jié)果的影響程度進行評估，對計劃、方案中相應(yīng)的風(fēng)險管理措施是否充分有效等進行分析，并出具風(fēng)險評估意見。
第二十三條:公司應(yīng)當將內(nèi)部控制相關(guān)信息在內(nèi)部各管理責任部門、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間，以及企業(yè)與外部債權(quán)人、客戶、中介機構(gòu)等有關(guān)方面之間進行溝通和反饋。信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)當及時報告并加以解決。
第六章 風(fēng)險控制
第二十四條:公司應(yīng)針對本制度第二章所列各類風(fēng)險，結(jié)合業(yè)務(wù)實際情況，采用第四章所列風(fēng)險控制流程，持續(xù)不斷地研究和推出行之
有效的風(fēng)險控制措施。
第二十五條:為控制項目風(fēng)險，公司應(yīng)采取如下具體措施：
(一)確定科學(xué)的風(fēng)險控制策略，明確業(yè)務(wù)開展中的各項風(fēng)險指標；
(二)建立健全公司風(fēng)險控制結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)項目決策、項目執(zhí)行、項目監(jiān)督各崗位權(quán)責分明、相互制約；
(三)制定合理的風(fēng)險控制流程和項目管理辦法；
(四)完善監(jiān)管協(xié)議的設(shè)計，利用法律手段保護權(quán)益；
(五)對己開展的項目密切跟蹤、積極管理；
(六)加強研究支持，團隊經(jīng)驗共享，提升公司整體風(fēng)險控制水平；
第二十六條：為控制環(huán)境管理風(fēng)險，公司應(yīng)樹立持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略，建立健全風(fēng)險控制結(jié)構(gòu)、激勵機制、監(jiān)督和約束機制，不斷提升公司風(fēng)險控制管理能力。
第二十七條:為控制市場風(fēng)險，公司應(yīng)加強對宏觀經(jīng)濟的跟蹤研究，及時發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境的變化趨勢，為項目開展提供決策依據(jù)。
第二十八條:為控制法律風(fēng)險，公司應(yīng)隨時跟蹤、深入研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，及時調(diào)整業(yè)務(wù)方案以適應(yīng)政策變化。
第二十九條:為控制操作風(fēng)險，公司應(yīng)強化道德教育和員工自律管理，并提高道德違約成本。
第三十條:為控制信用風(fēng)險，公司應(yīng)通過專業(yè)的服務(wù)、良好的客戶關(guān)系管理來取得客戶信任，當發(fā)生風(fēng)險事件時應(yīng)做出積極和恰當?shù)姆磻?yīng)，以維持客戶信任，降低信用風(fēng)險的損失。
第七章? 風(fēng)險監(jiān)控報告及預(yù)警
第三十一條:風(fēng)控部負責設(shè)置各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制關(guān)鍵指標。
第三十二條：風(fēng)險管理責任部門應(yīng)對其管理的風(fēng)險進行持續(xù)的日常監(jiān)控。開展風(fēng)險監(jiān)控時需要對以下風(fēng)險信息予以持續(xù)關(guān)注：
(一)關(guān)鍵風(fēng)險指標的變化情況；
(二)新出現(xiàn)的風(fēng)險或原有風(fēng)險的重大變化；
(三)既定風(fēng)險應(yīng)對方案的執(zhí)行情況及執(zhí)行效果。
第三十三條:風(fēng)險管理責任部門應(yīng)對風(fēng)險監(jiān)控結(jié)果進行分析評價，包括風(fēng)險變化的原因、潛在影響、變化趨勢以及對跨部門風(fēng)險應(yīng)對方案的調(diào)整建議等，各職能部門及駐場監(jiān)管人員應(yīng)每月結(jié)束后1個工作日內(nèi)向風(fēng)控部上報本部門及監(jiān)管項目的風(fēng)險管理情況報告。
第三十四條:當風(fēng)險監(jiān)控分析結(jié)果中關(guān)鍵監(jiān)控指標達到預(yù)警值，風(fēng)險管理責任部門應(yīng)以《風(fēng)險預(yù)警報告》形式立即向風(fēng)控部報告，并積極采取防范措施，將實施結(jié)果及時提交風(fēng)控部。
第三十五條:風(fēng)控部根據(jù)提交的風(fēng)險監(jiān)控分析結(jié)果以及《風(fēng)險預(yù)警報告》，對風(fēng)險情況進行匯總分析和評價，包括年度重大風(fēng)險的變化和應(yīng)對情況、風(fēng)險承受度的執(zhí)行情況、風(fēng)險排序的變化情況等，并將以上信息歸入風(fēng)險庫存檔。同時根據(jù)風(fēng)險的重大變化提出跨部門的風(fēng)險應(yīng)對建議。
第八章 突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)對
第三十六條:公司建立靈敏高效的風(fēng)險處理和應(yīng)急管理機制，以降低風(fēng)險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案的風(fēng)險，相關(guān)部門應(yīng)立即協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，并報公司總經(jīng)辦審批后實施。
第三十七條:當風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生，任何第一手接觸或認知到風(fēng)險的人員均必須向其上一級管理者報告，同時報送風(fēng)控部。
獲得報告信息的上一級管理者應(yīng)及時組織有關(guān)部門、相關(guān)人員對風(fēng)險進行初步的評判，確定是屬于哪一級風(fēng)險，并采取相應(yīng)措施.
第三十八條:重大風(fēng)險或風(fēng)險處理應(yīng)對程序：
(一)成立風(fēng)險處理小組
該類危機發(fā)生后，公司應(yīng)在第一時間成立風(fēng)險處理小組；對于極其重大的風(fēng)險，該小組應(yīng)由總經(jīng)辦擔任組長；小組成員至少應(yīng)包括：發(fā)生危機部門的第一負責人、監(jiān)管部、風(fēng)控部、法律顧問和其他相關(guān)人員。
(二)制訂風(fēng)險處理計劃
風(fēng)險處理小組應(yīng)及時根據(jù)現(xiàn)有的資料和信息，以及公司擁有或可支配的資源來制訂風(fēng)險處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出風(fēng)險處理目標、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標。計劃制訂完成并獲通過后，應(yīng)立即開始進行資源調(diào)配和準備，展開全面的風(fēng)險處理行動。
(三)風(fēng)險處理
1、對于尚未造成明顯影響的事件，在對事件進行詳細的調(diào)查了解和核實的基礎(chǔ)上，根據(jù)法律和公司制度，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進一步惡化。
2、對于已造成明顯影響的事件，應(yīng)保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實真相，以有助于對事件做出客觀公正的評價。
3、在處理過程中，應(yīng)處理好與風(fēng)險事件相關(guān)當事人的關(guān)系，及時協(xié)調(diào)，避免出現(xiàn)糾紛。
4、在事件處理的全過程，風(fēng)險處理小組均應(yīng)與金融機構(gòu)、客戶保持緊密聯(lián)系，及時通報事件進展。
(四)總結(jié)與責任認定
風(fēng)險事件處理完成后，風(fēng)險處理小組應(yīng)及時提交總結(jié)報告，如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責任認定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風(fēng)險發(fā)生。把所處理風(fēng)險事件過程方法記入公司風(fēng)險事件庫，為以后經(jīng)營業(yè)務(wù)提供經(jīng)驗。
第九章? 風(fēng)險管理的監(jiān)督與考核
第三十九條:公司建立風(fēng)險監(jiān)督與考核機制。風(fēng)險管理的監(jiān)督與考核，是指對風(fēng)險管理的效果和效率進行持續(xù)監(jiān)督與考核評價，包括對公司各部門及現(xiàn)場監(jiān)管員風(fēng)險管理工作執(zhí)行情況進行定期檢查，對風(fēng)險管理工作任務(wù)的完成情況進行考核，并根據(jù)監(jiān)督或考核的結(jié)果，對公司風(fēng)險管理工作進行改進與提升。
第四十條:風(fēng)控部對各部門風(fēng)險管理工作進行實時監(jiān)控，及時對各類信息進行記錄、匯總、分析和處理，并保留風(fēng)險管理記錄。各部門向風(fēng)控部報送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險情況。各部門所有涉及風(fēng)險管理的相關(guān)資料必須向風(fēng)控部報備，風(fēng)控部有權(quán)檢查原始資料。
第四十一條:在風(fēng)險監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)問題時，風(fēng)控部可以決定進行風(fēng)險專項檢查，對不方便檢查或無法檢查的事項，風(fēng)控部有權(quán)向公司有關(guān)部門提出風(fēng)險管理建議。
第四十二條:風(fēng)控部負責風(fēng)險監(jiān)督與評價。監(jiān)督與評價分為日常監(jiān)督與評價、專項監(jiān)督與評價。
第四十三條:日常監(jiān)督與評價是指風(fēng)控部對建立與實施風(fēng)險控制的情況進行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查，對公司風(fēng)險管理總體狀態(tài)和內(nèi)部控制的效率與效果進行檢查和評價。
第四十四條:專項監(jiān)督與評價是指風(fēng)控部在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵崗位員工等發(fā)生較大調(diào)整或變化的情況下，對風(fēng)險控制的某一或者某些方面進行有針對性的監(jiān)督檢查。專項監(jiān)督的范圍和頻率應(yīng)當根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果以及日常監(jiān)督的有效性等予以確定。
第四十五條:公司各職能部門負責人、各員工，有權(quán)對涉及所屬崗位的風(fēng)險管理工作開展的自我監(jiān)督和對下一級員工的風(fēng)險管理工作實施監(jiān)督的責任。
第四十六條:內(nèi)部控制缺陷包括制度缺陷、流程缺陷和執(zhí)行缺陷。
第四十七條:對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，應(yīng)當分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，提出整改方案，并及時向總經(jīng)辦報告。
第四十八條:風(fēng)控部應(yīng)當跟蹤內(nèi)部控制缺陷整改情況，對于整改不到位的，有權(quán)向公司提請追究相關(guān)部門或者責任人的責任。
第四十九條:公司應(yīng)當結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期由風(fēng)控部負責組織對公司內(nèi)部控制的有效性進行自我評價。
第五十條:公司建立多層級風(fēng)險責任機制。
(一)公司為第一級風(fēng)險管理單位，總經(jīng)辦為風(fēng)險責任承擔人，全盤負責本公司的風(fēng)險管理。
(二)各部門為第二級風(fēng)險管理單位，每個風(fēng)險管理單位的負責人為風(fēng)險責任人，全盤負責本部門的風(fēng)險管理；
(三)各部門必須評估每一個操作程序所遇到的風(fēng)險，再把每一個風(fēng)險的責任落實到每一環(huán)節(jié)的相關(guān)人員，真正做到風(fēng)險控制到人。
第五十一條:公司制定考核指標和考核標準主要考慮以下方面：
(一)公司風(fēng)險管理體系或部門風(fēng)險管理流程的建設(shè)工作按計劃進度完成情況；
(二)對公司或部門的重大風(fēng)險進行系統(tǒng)的評估或預(yù)防的情況；
(三)根據(jù)公司風(fēng)險管理策略，落實部門有關(guān)風(fēng)險的管理制度和流程及實施的情況；
(四)對公司或部門的風(fēng)險管理職責進行清晰的界定和落實的情況；
(五)風(fēng)險相關(guān)報告和預(yù)警工作的及時、有效性情況；
(六)超出預(yù)警范圍的重大風(fēng)險發(fā)生并對公司經(jīng)營目標造成重大影響的情況。
第十章? 風(fēng)險管理文化的建設(shè)
第五十二條:公司應(yīng)將風(fēng)險管理文化建設(shè)作為發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分，培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，促進全面風(fēng)險管理目標的實現(xiàn)。
第五十三條:公司應(yīng)營造良好的制度文化環(huán)境，將風(fēng)險管理文化融于公司文化建設(shè)的全過程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確規(guī)定風(fēng)險管理文化的建設(shè)要求和內(nèi)容，在各層面營造風(fēng)險管理文化的氛圍。公司應(yīng)當加強員工的道德風(fēng)險意識、風(fēng)險責任意識和法制觀念的培養(yǎng)和教育，增強全員的道德觀、責任心和風(fēng)險意識，維護公司利益。
第五十四條:公司應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準則和道德規(guī)范，增強風(fēng)險管理意識，培養(yǎng)按制度辦事的習(xí)慣。
第五十五條:公司應(yīng)將對員工風(fēng)險意識和風(fēng)險管理的培訓(xùn)納入培訓(xùn)計劃。通過各類風(fēng)險案例教育，和公司操作制度的教育，對公司全體人員進行崗前和上崗后的持續(xù)性風(fēng)險管理培訓(xùn)。
第五十六條:公司應(yīng)建立和強化對風(fēng)險管理考核的激勵和約束機制，完善風(fēng)險考核體系，引導(dǎo)員工逐步形成良好的風(fēng)險管理意識，并將這種意識運用到工作當中。
第十一章? 責任追究
第五十七條:對于員工違反公司風(fēng)險管理制度的行為，風(fēng)控部、監(jiān)管部及其他職能部門均可提出處理建議，報請總經(jīng)辦批準后，由行政人事部落實對具體責任人進行追責和處罰。
第五十八條:對因決策失誤、管理失職、行為失當、違規(guī)違法等原因致使公司出現(xiàn)風(fēng)險的責任人及單位負責人，可視情節(jié)輕重、損失大小、責任人的態(tài)度給予處罰。
第十二章 附則
第五十九條:公司可根據(jù)本辦法的規(guī)定和經(jīng)營管理的需要，制定具體的實施辦法或細則。
第六十條:本辦法自總經(jīng)辦審核通過之日起實施。
