篇一 信用聯(lián)社監(jiān)事會工作報告
好警示教育，規(guī)范員工從業(yè)行為。在堅持每月召開基層紀檢監(jiān)察員例會，加強素質(zhì)培訓的同時，下面是整理的關(guān)于信用聯(lián)社監(jiān)事會工作報告范文全文，歡迎借鑒!
****年*月底，我們**農(nóng)村信用聯(lián)社在**市首家實行了“三長”分設(shè)工作制，經(jīng)過民主選舉，我擔任了監(jiān)事長職務(wù)，主管稽核和紀檢監(jiān)察工作。在沒有現(xiàn)成模式的情況下，我按照監(jiān)事會的職能、職責，合理設(shè)置崗位，積極參與經(jīng)營決策，充分發(fā)揮民主監(jiān)督作用，有效控制事故案件發(fā)生，促進了信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健發(fā)展，為深化改革做了基礎(chǔ)鋪墊。半年來，各項工作進展順利，效果明顯?，F(xiàn)將任期以來的工作開展情況述職如下：
一、明確工作目標，改進工作方式，強化監(jiān)督職能
在“三長”沒有分設(shè)以前，農(nóng)村信用社實行的是內(nèi)部監(jiān)督機制，對業(yè)務(wù)經(jīng)營和人員行為偏重于松散的管理模式，問題的查處隨意性較大。7月份監(jiān)事會成立之后，我就立即組織召開監(jiān)事會議，研究制定監(jiān)事會工作議程，提出下半年工作意見，把“履職責、強監(jiān)督、求實效、促發(fā)展”作為整體工作的指導思想，提出了“加強隊伍建設(shè)，提供組織保障，完善監(jiān)督制約機制，實現(xiàn)依法合規(guī)經(jīng)營，發(fā)揮民主監(jiān)督作用，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展”的工作原則，并積極付諸實施。
1、加強隊伍建設(shè)，為監(jiān)督管理工作提供組織保障。鑒于過去基層信用社稽核人員不固定，開展工作流于形式的具體情況，監(jiān)事會成立后，*月份就確定在全轄范圍內(nèi)公開選拔優(yōu)秀稽核人員，通過閉卷考試和資格審查，在**個報名者擇優(yōu)錄用了**名業(yè)務(wù)精、能力高、責任心強的同志擔任各社的稽核人員，穩(wěn)定了稽核隊伍，充實了稽核力量，加強了監(jiān)管力度，*月份又對新選拔稽核人員進行了強化培訓，進一步落實了責任目標，強化了監(jiān)督職責。
2、完善監(jiān)督制約機制，實現(xiàn)依法合規(guī)經(jīng)營。半年來，我主要抓了以下幾個方面的工作：一是切實加強內(nèi)控制度的貫徹落實，實行規(guī)范化管理，使每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一道環(huán)節(jié)都能按照規(guī)定嚴格執(zhí)行，做到制度先行、內(nèi)控優(yōu)先、風險防范;二是實行責任追究?；岁犖榻∪?，在我的指導下，稽核科制訂了稽核工作方案，建立起了序時稽核和專項稽核工作制度，成立了執(zhí)法檢查組織，定期檢查制度落實情況，專項審計重點工作，對中層干部和要害崗位人員工作變動實行離任審計，對查出的問題及時糾正和有效處置，堵塞了風險隱患;三是加強和改進監(jiān)管方式。在序時稽核和專項稽核的基礎(chǔ)上，采用了現(xiàn)場稽核和非現(xiàn)場稽核相結(jié)合的方式，使信用社的業(yè)務(wù)經(jīng)營和員工行為在每一個時點上都能接受監(jiān)督;四是將稽核工作置于監(jiān)事會的直接領(lǐng)導之下，強化了稽核工作的獨立性。監(jiān)事會每季召開一次稽核工作會，直接從基層稽核人員中了解全轄工作中的問題和事故隱患;五是實現(xiàn)了職能的三個轉(zhuǎn)變，即：由常規(guī)稽核職能向制定項目稽核職能的轉(zhuǎn)變，由業(yè)務(wù)經(jīng)營稽核職能向完善內(nèi)控制度建設(shè)稽核職能的轉(zhuǎn)變，由事后監(jiān)督職能向事前預(yù)防職能的轉(zhuǎn)變，在工作中突出了合法合規(guī)、安全經(jīng)營和成果真實性的特點。
3、建立民主議事制度，發(fā)揮監(jiān)督促進作用。一是了解社情民意，完善民主管理職能，不僅深入基層了解，同時接觸客戶調(diào)查，將各方面反饋的意見及時提交理事會、主任辦公會研究解決。**月份，還在全轄員工中組織了一次意見征詢活動，共收集到涉及黨建、經(jīng)營管理、干部人事、員工生活福利、基層工作等方面的意見和建議***余條，為今后的管理提供了基礎(chǔ)依據(jù)。
4、加強員工法制教育，突出紀檢監(jiān)察工作。在人員行為管理上，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認真履行教育、監(jiān)督、懲處和保護職能，以教育為前提，以監(jiān)督為手段，以查處為重點，不斷提高全轄干部職工學法、知法、懂法、守法的自覺性，使全轄員工的政治覺悟、道德觀念和法律意識有了明顯提高。
5、認真做好信訪工作，努力化解各類矛盾。在工作中注意方式，掌握原則，把握分寸，弱化矛盾，協(xié)調(diào)處理問題時盡量避免負面影響。半年來，共受理來電、來信、來訪案件**起，均給來訪者作了滿意答復。
二、抓住四個關(guān)鍵步驟，促進信用社健康發(fā)展
“三長”分設(shè)是現(xiàn)代企業(yè)對管理的基本要求，是市場經(jīng)濟的客觀需要，是保證企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必然選擇，三者之間存在著相互依賴、相互監(jiān)督、相互制約、相互推進的互動關(guān)系。為了促進三者的協(xié)調(diào)，在具體工作中，我著重從以下四個方面開展了工作：
1、主動參與，加強溝通，促進各項管理協(xié)調(diào)發(fā)展。在重大問題上，我主動列席理事會和主任辦公會，參與決策和研究，及時提出建設(shè)性意見。在貸款審查和財務(wù)費用審批上，按照審批權(quán)限，分級安排管理人員和稽核人員參與審查，變事后監(jiān)督為事前把關(guān)，并形成了一整套嚴密的管理制度，從源開始查堵漏洞，為業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范化提供了制度保證。
2、獨立執(zhí)事，及時反饋，防范問題于萌芽狀態(tài)。監(jiān)督管理是穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。半年來，我堅持把發(fā)揮職能作用，加強監(jiān)督檢查貫穿于促進業(yè)務(wù)發(fā)展的整個過程，并圍繞中心工作，有針對性地開展了多項稽核工作。*月份組織了全轄信貸大檢查，對貸款發(fā)放手續(xù)不嚴格、借據(jù)要素不規(guī)范、多頭擔保和互保，以及個人貸款企業(yè)使用等問題進行了查糾;*月份對票據(jù)現(xiàn)和質(zhì)押貸款進行了全面稽核，針對存在的賬務(wù)建立不規(guī)范、賬實不相符、科目使用不符合要求及簡化辦理程序問題進行了現(xiàn)場糾正;*月份開展了重要空白憑證管理普查，針對管理混亂問題，在與理事會和經(jīng)營班子交換意見后，組織稽核科會同財務(wù)科重新規(guī)范了重要空白憑證的保管、使用、作廢、收繳、銷毀等操作程序。在組織專項稽核、序時稽核過程中，我還組織安排了對聯(lián)社管理費用及統(tǒng)籌基金、轄區(qū)固定資產(chǎn)購建、裝修、安全設(shè)施改造和重要崗位人員離職離任的稽核，并將稽核結(jié)果及時反饋到理事會和經(jīng)營班子，提出整改建議，杜絕了重大責任事故的發(fā)生。
3、強化民主管理意識，促進干部隊伍建設(shè)。為了增強領(lǐng)導干部清正廉潔、真抓實干、團結(jié)奮斗、開拓進取意識，我在建立每季度民主生活會的基礎(chǔ)上，把民主評議干部形成了制度化，定期組織人員對黨員干部進行民主測評，并將測評意見匯總，反饋給理事會和經(jīng)營班子，為人事管理提供第一手資料。不僅增強了領(lǐng)導干部的自律意識和危機意識，也提高了他們的責任感和實干精神，增強領(lǐng)導班子的凝聚力。
4、做好警示教育，規(guī)范員工從業(yè)行為。在堅持每月召開基層紀檢監(jiān)察員例會，加強素質(zhì)培訓的同時，采取以會代訓、個別談話、觀看教育片等形式，突出對員工思想道德、法律法規(guī)、反腐倡廉等方面的教育，消滅不穩(wěn)定因素，杜絕種類隱患，加強了行業(yè)作風建設(shè)，弘揚了愛崗敬業(yè)精神，造就了“勤奮、敬業(yè)、忠誠、嚴謹、開拓”的員工隊伍。**月份舉辦了紀檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓班，還利用集中與分散相結(jié)合的學習方式，組織黨員干部學習了領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則手冊等多項黨紀、政紀條規(guī)，在全轄組織了兩個《條例》知識測試，并通過組織員工觀看《為民書記鄭培民》和《鐵窗下的懺悔》等正反兩方面的警示教育片，提高全員道德觀念和法律意識，使干部職工把言行合法合規(guī)落實在了自覺行動上。
三、圍繞改革總體目標，積極開展各項工作
深化改革，是當前農(nóng)村信用社的頭等大事，而清產(chǎn)核資是基礎(chǔ)、增資擴股是關(guān)鍵。為了保證改革工作的順利進行，我義不容辭的承擔起清產(chǎn)核資協(xié)調(diào)工作，并組織了增資擴股計劃的申報和央行專項票據(jù)的發(fā)行申請工作。為了做好這項工作，我主要抓了兩點：
1、加強組織協(xié)調(diào)工作，認真搞好清產(chǎn)核資。為了使清產(chǎn)核資工作能夠全面認真細致地進行，保證工作質(zhì)量，在吃透政策精神的前提下，我積極與人行、監(jiān)管、工商、稅務(wù)、財政等部門協(xié)調(diào)，抽調(diào)全轄主管會計、信貸會計和部分業(yè)務(wù)骨干共計**人，經(jīng)過精心籌備和短期培訓，劃分*個工作組，于**月**日分赴各社開展工作，對全轄的資產(chǎn)、負債進行內(nèi)核外查，經(jīng)過匯總整理，按照規(guī)定程序，分送各有關(guān)部門審核，在**月底順利完成了匯總上報工作，為下步改革工作做好了充分的前期準備。
2、認真測算，周密計劃，確定增資擴股目標。在完成清產(chǎn)核資工作后，我們把工作重點轉(zhuǎn)移到了增資擴股計劃的制定上。根據(jù)全轄的資產(chǎn)負債情況，經(jīng)過認真測算，核定要達到央行發(fā)行專項票據(jù)的條件，必須增資擴股****萬元。為了保證這一目標的實現(xiàn)，在制定《增資擴股計劃》的同時，我們還與聯(lián)社理事會和經(jīng)營班子加強溝通，多次研究，制定了詳細的實施計劃，在充分考慮動態(tài)因素的情況下，把每一階段、每一季度的具體進度都進行了分解，確保資本充足率在每一時點都能達到條件要求，確保能夠提前達到兌付央行票據(jù)的條件。**月底已完成增資擴股計劃的呈報工作，改造申請也已完成基礎(chǔ)材料的準備工作。
四、 堅持光明磊落的工作作風，帶出清正廉潔的職工隊伍
多年來，我始終堅持以馬列主義、毛澤東思想武裝自己的頭腦，以鄧小平理論和“三個代表”指導自己的工作，用兩個堅持檢驗自己的言行，始終把自己置于黨和員工的監(jiān)督之下。并教育自己的家人和身邊的工作人員，堅持原則、執(zhí)行制度，牢記“兩個務(wù)必”、“十個嚴禁”和“約法三章”，用“八個堅持、八個反對”和“領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則手冊”嚴格要求自己，立足從小處著眼、從小處著手，“過好五關(guān)”提高廉潔從業(yè)的自覺性。不僅保持了的清正廉潔的品質(zhì)，也帶出了一支高效工作、能抵歪風邪氣的紀檢、稽核隊伍。
五、工作中存在的不足和今后打算
由于信用社改革工作剛剛起步，三長設(shè)立不久，監(jiān)事會的組織機構(gòu)還不夠健全，各項管理制度還有待進一步完善，我本人也剛剛完成從經(jīng)營型向監(jiān)督型的角色轉(zhuǎn)換，工作經(jīng)驗還須進一步豐富和提高。進入****年之后，我計劃與監(jiān)事會成員一道，進一步加強組織機構(gòu)建設(shè)，建立長效監(jiān)管機制，實行基層稽核員和紀檢考察員委派制，完成稽核監(jiān)察工作的獨立監(jiān)督職能，克服基層工作人員不能管、不敢管的弊端，并通過強化培訓，使他們熟知政策，把握界限，幫助信用社加強經(jīng)營管理。同時，積極參與經(jīng)營管理，搞好組織配合，為理事會決策和經(jīng)營班子工作提供有力的政策保證，促進經(jīng)營決策科學化、業(yè)務(wù)管理規(guī)范化、崗位操作制度化，推動信用社實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標。
篇二 關(guān)于聯(lián)社監(jiān)事會工作報告
一、監(jiān)事會機構(gòu)設(shè)置情況。
按照佳木斯市政府編制委員會對市供銷聯(lián)社“定編、定崗、定機構(gòu)”三定方案的文件批復通知(佳編〔2023〕17號)要求，市供銷聯(lián)社監(jiān)事會掛靠在辦公室，未設(shè)獨立機構(gòu)。目前，市社黨委在省社的大力支持和幫助下，正積極同市政府、組織部門協(xié)調(diào)溝通，申報單獨設(shè)立監(jiān)事會辦公室，完善監(jiān)事會機構(gòu)。
二、今年主要工作
年初以來，市供銷聯(lián)社深入貫徹落實國務(wù)院〔20xx〕40號、政府〔20xx〕xx5號文件和省供銷社“六代會”精神，按照省社監(jiān)事會的統(tǒng)一部署，緊緊圍繞市社黨委和理事會的中心工作，精心謀劃，狠抓落實，各項工作都取得了較好成績。
(一)精心準備，申報監(jiān)事會機構(gòu)設(shè)置。
市社黨委對加強監(jiān)事會組織機構(gòu)建設(shè)高度重視，認為設(shè)立監(jiān)事會是黨中央、國務(wù)院和省委、政府有關(guān)文件的明確要求，是供銷社組織建設(shè)的重要組成部分，是新形勢新任務(wù)的需要，按照省社《關(guān)于進一步加強供銷社監(jiān)事會機構(gòu)設(shè)置的通知》要求，佳木斯市社認真部署，準備相關(guān)材料，進一步完善 “三定”方案，向市政府申報單獨設(shè)立佳木斯市供銷合作社聯(lián)合社監(jiān)事會，完善供銷合作社的內(nèi)部管理體制。經(jīng)市社黨委研究決定，在監(jiān)事會機構(gòu)設(shè)置未審批之前，暫時由辦公室代管監(jiān)事會相關(guān)工作，行使監(jiān)督職能，把監(jiān)督工作作為供銷社工作中不可缺少的一部分。
(二)深入調(diào)查研究，創(chuàng)新工作思路。
辦公室代管監(jiān)事會工作以來，認真按照總社監(jiān)事會確定的“調(diào)查研究、反映情況、監(jiān)督檢查、提出建議”的工作方針，創(chuàng)新工作方式。緊緊圍繞供銷社的中心工作，采取有效措施，深入調(diào)查研究，了解社情民意，不斷加強民主管理，推行公開化、公平化、公正化辦公模式。市社辦公室人員積極加強同下屬企業(yè)的聯(lián)系，及時收集信息，深入基層調(diào)查了解情況，廣泛征求職工意見，確保聯(lián)系渠道暢通，取得良好效果。
(三)加強監(jiān)督檢查，為中心工作提供保障。
1、抓好項目建設(shè)，進行全程監(jiān)督。佳木斯市于20xx年被確立為全國第二批再生資源回收體系建設(shè)試點城市之一，并獲得國家3300萬政策扶持資金。2023年，項目正式開工建設(shè)，市社黨委要求辦公室要在項目建設(shè)過程中，履行監(jiān)督職能，做好相關(guān)檢查工作，確保再生資源體系建設(shè)高水平、高質(zhì)量、高標準。
2、參與企業(yè)改制，加強資產(chǎn)管理。為順應(yīng)市場經(jīng)濟潮流，深化企業(yè)經(jīng)營體制改革，市社對社屬企業(yè)進行改制，增強企業(yè)活力及參與市場競爭的能力。2023年，是企業(yè)改制收尾階段，在改制過程中，辦公室積極參與，行使職能，確保社有資產(chǎn)安全。重點加強對改制企業(yè)的監(jiān)管，防止社有資產(chǎn)流失，確保產(chǎn)權(quán)歸屬，保護企業(yè)權(quán)益，維護職工利益。參與重大事項的研究論證及日常監(jiān)管，確保企業(yè)改制順利進行。目前，佳木斯市社企業(yè)改制工作已全面完成。
3、搞好團結(jié)協(xié)作，全局工作有序運行。辦公室在參與決策時，能夠站在監(jiān)事會的立場，積極獻言獻策。在行使監(jiān)事會職能的過程中，能夠同各個部門搞好配合，團結(jié)協(xié)作，確保全局工作有序進行。
三、工作中存在的問題。
當前存在的主要問題就是監(jiān)事會機構(gòu)沒有設(shè)立，沒有專職從事監(jiān)管的工作人員，辦公室的同志工作任務(wù)多，有時候會顧此失彼，增加工作負擔，影響工作效率。同時，對于監(jiān)事會的相關(guān)規(guī)范制度無法落實，相關(guān)工作無法開展。
四、下步工作計劃。
1、做好同市委組織部的協(xié)調(diào)工作，健全組織機構(gòu)，做好監(jiān)事會機構(gòu)設(shè)置工作。
2、加強領(lǐng)導，選派專人負責監(jiān)事會工作，完善監(jiān)督組織體系，配齊配強主任和工作人員。
3、創(chuàng)新工作方法，加快建立健全相關(guān)規(guī)章制度，為開展好監(jiān)事會工作打牢基礎(chǔ)，積極發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督作用。
范文二
****年*月底，我們**農(nóng)村信用聯(lián)社在**市首家實行了“三長”分設(shè)工作制，經(jīng)過民主選舉，我擔任了監(jiān)事長職務(wù)，主管稽核和紀檢監(jiān)察工作。在沒有現(xiàn)成模式的情況下，我按照監(jiān)事會的職能、職責，合理設(shè)置崗位，積極參與經(jīng)營決策，充分發(fā)揮民主監(jiān)督作用，有效控制事故案件發(fā)生，促進了信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健發(fā)展，為深化改革做了基礎(chǔ)鋪墊。半年來，各項工作進展順利，效果明顯?，F(xiàn)將任期以來的工作開展情況述職如下：
一、明確工作目標，改進工作方式，強化監(jiān)督職能
在“三長”沒有分設(shè)以前，農(nóng)村信用社實行的是內(nèi)部監(jiān)督機制，對業(yè)務(wù)經(jīng)營和人員行為偏重于松散的管理模式，問題的查處隨意性較大。7月份監(jiān)事會成立之后，我就立即組織召開監(jiān)事會議，研究制定監(jiān)事會工作議程，提出下半年工作意見，把“履職責、強監(jiān)督、求實效、促發(fā)展”作為整體工作的指導思想，提出了“加強隊伍建設(shè)，提供組織保障，完善監(jiān)督制約機制，實現(xiàn)依法合規(guī)經(jīng)營，發(fā)揮民主監(jiān)督作用，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展”的工作原則，并積極付諸實施。
1、加強隊伍建設(shè)，為監(jiān)督管理工作提供組織保障。鑒于過去基層信用社稽核人員不固定，開展工作流于形式的具體情況，監(jiān)事會成立后，*月份就確定在全轄范圍內(nèi)公開選拔優(yōu)
秀稽核人員，通過閉卷考試和資格審查，在**個報名者擇優(yōu)錄用了**名業(yè)務(wù)精、能力高、責任心強的同志擔任各社的稽核人員，穩(wěn)定了稽核隊伍，充實了稽核力量，加強了監(jiān)管力度，*月份又對新選拔稽核人員進行了強化培訓，進一步落實了責任目標，強化了監(jiān)督職責。
2、完善監(jiān)督制約機制，實現(xiàn)依法合規(guī)經(jīng)營。半年來，我主要抓了以下幾個方面的工作：一是切實加強內(nèi)控制度的貫徹落實，實行規(guī)范化管理，使每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一道環(huán)節(jié)都能按照規(guī)定嚴格執(zhí)行，做到制度先行、內(nèi)控優(yōu)先、風險防范;二是實行責任追究?；岁犖榻∪螅谖业闹笇?，稽核科制訂了稽核工作方案，建立起了序時稽核和專項稽核工作制度，成立了執(zhí)法檢查組織，定期檢查制度落實情況，專項審計重點工作，對中層干部和要害崗位人員工作變動實行離任審計，對查出的問題及時糾正和有效處置，堵塞了風險隱患;三是加強和改進監(jiān)管方式。在序時稽核和專項稽核的基礎(chǔ)上，采用了現(xiàn)場稽核和非現(xiàn)場稽核相結(jié)合的方式，使信用社的業(yè)務(wù)經(jīng)營和員工行為在每一個時點上都能接受監(jiān)督;四是將稽核工作置于監(jiān)事會的直接領(lǐng)導之下，強化了稽核工作的獨立性。監(jiān)事會每季召開一次稽核工作會，直接從基層稽核人員中了解全轄工作中的問題和事故隱患;五是實現(xiàn)了職能的三個轉(zhuǎn)變，即：由常規(guī)稽核職能向制定項目稽核職能的轉(zhuǎn)變，由業(yè)務(wù)經(jīng)營稽核職能向完善內(nèi)控制度建設(shè)稽核職能的轉(zhuǎn)變，由事后監(jiān)督職能向事前預(yù)防職能的轉(zhuǎn)變，在工作中突出了合法合規(guī)、安全經(jīng)營和成果真實性的特點。
3、建立民主議事制度，發(fā)揮監(jiān)督促進作用。一是了解社情民意，完善民主管理職能，不僅深入基層了解，同時接觸客戶調(diào)查，將各方面反饋的意見及時提交理事會、主任辦公會研究解決。**月份，還在全轄員工中組織了一次意見征詢活動，共收集到涉及黨建、經(jīng)營管理、干部人事、員工生活福利、基層工作等方面的意見和建議***余條，為今后的管理提供了基礎(chǔ)依據(jù)。
4、加強員工法制教育，突出紀檢監(jiān)察工作。在人員行為管理上，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認真履行教育、監(jiān)督、懲處和保護職能，以教育為前提，以監(jiān)督為手段，以查處為重點，不斷提高全轄干部職工學法、知法、懂法、守法的自覺性，使全轄員工的政治覺悟、道德觀念和法律意識有了明顯提高。
5、認真做好信訪工作，努力化解各類矛盾。在工作中注意方式，掌握原則，把握分寸，弱化矛盾，協(xié)調(diào)處理問題時盡量避免負面影響。半年來，共受理來電、來信、來訪案件**起，均給來訪者作了滿意答復。
二、抓住四個關(guān)鍵步驟，促進信用社健康發(fā)展
“三長”分設(shè)是現(xiàn)代企業(yè)對管理的基本要求，是市場經(jīng)濟的客觀需要，是保證企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必然選擇，三者之間存在著相互依賴、相互監(jiān)督、相互制約、相互推進的互動關(guān)系。為了促進三者的協(xié)調(diào)，在具體工作中，我著重從以下四個方面開展了工作：
1、主動參與，加強溝通，促進各項管理協(xié)調(diào)發(fā)展。在重大問題上，我主動列席理事會和主任辦公會，參與決策和研究，及時提出建設(shè)性意見。在貸款審查和財務(wù)費用審批上，按照審批權(quán)限，分級安排管理人員和稽核人員參與審查，變事后監(jiān)督為事前把關(guān)，并形成了一整套嚴密的管理制度，從源開始查堵漏洞，為業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范化提供了制度保證。
2、獨立執(zhí)事，及時反饋，防范問題于萌芽狀態(tài)。監(jiān)督管理是穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。半年來，我堅持把發(fā)揮職能作用，加強監(jiān)督檢查貫穿于促進業(yè)務(wù)發(fā)展的整個過程，并圍繞中心工作，有針對性地開展了多項稽核工作。*月份組織了全轄信貸大檢查，對貸款發(fā)放手續(xù)不嚴格、借據(jù)要素不規(guī)范、多頭擔保和互保，以及個人貸款企業(yè)使用等問題進行了查糾;*月份對票據(jù)現(xiàn)和貸款進行了全面稽核，針對存在的賬務(wù)建立不規(guī)范、賬實不相符、科目使用不符合要求及簡化辦理程序問題進行了現(xiàn)場糾正;*月份開展了重要空白憑證管理普查，針對管理混亂問題，在與理事會和經(jīng)營班子交換意見后，組織稽核科會同財務(wù)科重新規(guī)范了重要空白憑證的保管、使用、作廢、收繳、銷毀等操作程序。在組織專項稽核、序時稽核過程中，我還組織安排了對聯(lián)社管理費用及統(tǒng)籌基金、轄區(qū)固定資產(chǎn)購建、裝修、安全設(shè)施改造和重要崗位人員離職離任的稽核，并將稽核結(jié)果及時反饋到理事會和經(jīng)營班子，提出整改建議，杜絕了重大責任事故的發(fā)生。
3、強化民主管理意識，促進干部隊伍建設(shè)。為了增強領(lǐng)導干部清正廉潔、真抓實干、團結(jié)奮斗、開拓進取意識，我在建立每季度民主生活會的基礎(chǔ)上，把民主評議干部形成了制度化，定期組織人員對黨員干部進行民主測評，并將測評意見匯總，反饋給理事會和經(jīng)營班子，為人事管理提供第一手資料。不僅增強了領(lǐng)導干部的自律意識和危機意識，也提高了他們的責任感和實干精神，增強領(lǐng)導班子的凝聚力。
4、做好警示教育，規(guī)范員工從業(yè)行為。在堅持每月召開基層紀檢監(jiān)察員例會，加強素質(zhì)培訓的同時，采取以會代訓、個別談話、觀看教育片等形式，突出對員工思想道德、法律法規(guī)、反腐倡廉等方面的教育，消滅不穩(wěn)定因素，杜絕種類隱患，加強了行業(yè)作風建設(shè)，弘揚了愛崗敬業(yè)精神，造就了“勤奮、敬業(yè)、忠誠、嚴謹、開拓”的員工隊伍。**月份舉辦了紀檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓班，還利用集中與分散相結(jié)合的學習方式，組織黨員干部學習了領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則手冊等多項黨紀、政紀條規(guī)，在全轄組織了兩個《條例》知識測試，并通過組織員工觀看《為民書記鄭培民》和《鐵窗下的懺悔》等正反兩方面的警示教育片，提高全員道德觀念和法律意識，使干部職工把言行合法合規(guī)落實在了自覺行動上。
三、圍繞改革總體目標，積極開展各項工作
深化改革，是當前農(nóng)村信用社的頭等大事，而清產(chǎn)核資是基礎(chǔ)、增資擴股是關(guān)鍵。為了保證改革工作的順利進行，我義不容辭的承擔起清產(chǎn)核資協(xié)調(diào)工作，并組織了增資擴股計劃的申報和央行專項票據(jù)的發(fā)行申請工作。為了做好這項工作，我主要抓了兩點：
1、加強組織協(xié)調(diào)工作，認真搞好清產(chǎn)核資。為了使清產(chǎn)核資工作能夠全面認真細致地進行，保證工作質(zhì)量，在吃透政策精神的前提下，我積極與人行、監(jiān)管、工商、稅務(wù)、財政等部門協(xié)調(diào)，抽調(diào)全轄主管會計、信貸會計和部分業(yè)務(wù)骨干共計**人，經(jīng)過精心籌備和短期培訓，劃分*個工作組，于**月**日分赴各社開展工作，對全轄的資產(chǎn)、負債進行內(nèi)核外查，經(jīng)過匯總整理，按照規(guī)定程序，分送各有關(guān)部門審核，在**月底順利完成了匯總上報工作，為下步改革工作做好了充分的前期準備。
2、認真測算，周密計劃，確定增資擴股目標。在完成清產(chǎn)核資工作后，我們把工作重點轉(zhuǎn)移到了增資擴股計劃的制定上。根據(jù)全轄的資產(chǎn)負債情況，經(jīng)過認真測算，核定要達到央行發(fā)行專項票據(jù)的條件，必須增資擴股****萬元。為了保證這一目標的實現(xiàn)，在制定《增資擴股計劃》的同時，我們還與聯(lián)社理事會和經(jīng)營班子加強溝通，多次研究，制定了詳細的實施計劃，在充分考慮動態(tài)因素的情況下，把每一階段、每一季度的具體進度都進行了分解，確保資本充足率在每一時點都能達到條件要求，確保能夠提前達到兌付央行票據(jù)的條件。**月底已完成增資擴股計劃的呈報工作，改造申請也已完成基礎(chǔ)材料的準備工作。
四、堅持光明磊落的工作作風，帶出清正廉潔的職工隊伍
多年來，我始終堅持以馬列主義、毛澤東思想武裝自己的頭腦，以鄧小平理論和“三個代表”指導自己的工作，用兩個堅持檢驗自己的言行，始終把自己置于黨和員工的監(jiān)督之下。并教育自己的家人和身邊的工作人員，堅持原則、執(zhí)行制度，牢記“兩個務(wù)必”、“十個嚴禁”和“約法三章”，用“八個堅持、八個反對”和“領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則手冊”嚴格要求自己，立足從小處著眼、從小處著手，“過好五關(guān)”提高廉潔從業(yè)的自覺性。不僅保持了的清正廉潔的品質(zhì)，也帶出了一支高效工作、能抵歪風邪氣的紀檢、稽核隊伍。
五、工作中存在的不足和今后打算
由于信用社改革工作剛剛起步，三長設(shè)立不久，監(jiān)事會的組織機構(gòu)還不夠健全，各項管理制度還有待進一步完善，我本人也剛剛完成從經(jīng)營型向監(jiān)督型的角色轉(zhuǎn)換，工作經(jīng)驗還須進一步豐富和提高。進入****年之后，我計劃與監(jiān)事會成員一道，進一步加強組織機構(gòu)建設(shè)，建立長效監(jiān)管機制，實行基層稽核員和紀檢考察員委派制，完成稽核監(jiān)察工作的獨立監(jiān)督職能，克服基層工作人員不能管、不敢管的弊端，并通過強化培訓，使他們熟知政策，把握界限，幫助信用社加強經(jīng)營管理。同時，積極參與經(jīng)營管理，搞好組織配合，為理事會決策和經(jīng)營班子工作提供有力的政策保證，促進經(jīng)營決策科學化、業(yè)務(wù)管理規(guī)范化、崗位操作制度化，推動信用社實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標。
篇三 聯(lián)社監(jiān)事會工作報告
農(nóng)村信用社監(jiān)事會工作報告 強化監(jiān)督職能提高服務(wù)水平扎實推進監(jiān)事會工作不斷邁上新臺階 各位代表，同志們受市聯(lián)社監(jiān)事會的委托，我向大會作報告，請予審議，并請列席會議的同志提出意 見。
一、××年監(jiān)事會工作回顧
××年，市聯(lián)社監(jiān)事會以黨的十八大和十八屆六中全會精神為指導，緊緊圍繞社員 代表大會確定的工作思路和工作重點，認真履行工作職責，與聯(lián)社理事會、經(jīng)營班子一道， 促進本聯(lián)社各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。
(一)、積極參與和監(jiān)督理事會重大決策活動
××年，監(jiān)事會作為市聯(lián)社的 監(jiān)督機構(gòu)，積極參與理事會的決策過程，并在參與中體現(xiàn)監(jiān)督作用。一是監(jiān)事會全體成員列 席了每一次理事會會議，并對有關(guān)決議提案進行認真研究和討論，充分發(fā)表意見和建議，切 實履行市聯(lián)社章程賦予的工作職責。二是積極開展調(diào)研活動，先后深入卸甲、八橋、臨澤、 天山等家信用社，圍繞社內(nèi)資金平衡運用、信貸檔案動態(tài)管理、違規(guī)違紀人員思想動態(tài)、授 權(quán)授信管理設(shè)想及可行性等， 進行專題調(diào)研， 為理事會決策和主任室經(jīng)營提供了多項參考意 見。三是參與理事會的決策過程，聯(lián)社理事會在推進產(chǎn)權(quán)制度改革、明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、增資擴 股，在推進法人治理結(jié)構(gòu)、實行科學授權(quán)授信、規(guī)范行為，在推進“三項制度”改革、建立 靈活經(jīng)營機制、促進發(fā)展，在穩(wěn)妥落實扶持政策、申請央行票據(jù)、化解包袱，在推進電子化 建設(shè)、優(yōu)化服務(wù)功能、提升形象等方面，作出的一系列重大決策，監(jiān)事會全程參與，為全市 農(nóng)村信用社在更高的平臺上起跳，奠定了堅實的基礎(chǔ)。監(jiān)事會認為：聯(lián)社理事會××年的一 系列的重大決策，思路清晰、目標明確，程序規(guī)范、合法有效，切實履行了社員代表大會賦 予的各項職責，全體在崗理事能夠認真履職，工作卓有成效。
(二)、全力支持、配合和監(jiān)督主任室經(jīng)營管理活動
××年，根據(jù)社員代表大會和理事會確定的年度工作目標和思路，市聯(lián)社主任室切 實履行職責，組織、指導和督促全市農(nóng)村信用社深化改革，加快發(fā)展，強化管理，不斷提升 金融服務(wù)水平。在主任室工作的具體運作過程中，市聯(lián)社監(jiān)事會積極支持與配合，并在支持 配合中發(fā)揮監(jiān)督作用。
監(jiān)事長代表監(jiān)事會按時列席主任辦公會等重要活動， 對于重大事項的 決定和實施充分發(fā)表意見和建議， 增強決策的科學性和措施的有效性， 確保社員代表大會和 理事會確定的年度目標的實現(xiàn)。
一是各項業(yè)務(wù)指標較為理想， 年末各項存款億元， 上升萬元， 增幅，完成省聯(lián)社任務(wù)的;各項貸款億元，增加萬元，“三農(nóng)”貸款萬元，占比，完成省聯(lián) 社增幅任務(wù);全年業(yè)務(wù)收入萬元，增長率，綜合費用率，實現(xiàn)帳面利潤萬元。二是票據(jù)兌付 目標基本實現(xiàn)，不良資產(chǎn)萬元，較年初下降萬元，占比，較年初下降個百分點，其中不良貸 款萬元，較年初下降萬元， 占比為，較年初下降個百分點; 對社員股金，按銀監(jiān)部門的要求， 進行了重新規(guī)范，資本充足率達，年底達到了申請兌付人民銀行票據(jù)的要求，已向人民銀行 申請兌付。三是內(nèi)控管理不斷加強，實現(xiàn)了“三會”運作的基本架構(gòu)，完善法人治理結(jié)構(gòu)， 按現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，初步形成了一整套的內(nèi)控管理制度，這必將在××年實施的“內(nèi)控 管理年”活動中，發(fā)揮積極作用。四是服務(wù)水平明顯提高，在省聯(lián)社的指導下，實現(xiàn)了全省 數(shù)據(jù)大集中，在全轄范圍內(nèi)開通了儲蓄通存通兌業(yè)務(wù)，同業(yè)市場競爭能力明顯增強;五是加 大宣傳力度，全市農(nóng)村信用社的社會影響力和知名度得到快速提升。
監(jiān)事會認為：主任室一年來的工作，通過全體班子成員以及職能部室的共同努力， 全市農(nóng)村信用社和改革與發(fā)展事業(yè)取得了良好成就， 較好地完成了省聯(lián)社下達的年度工作目 標和任務(wù)。主任室的工作符合社員大會和理事會決議要求，運作行為扎實規(guī)范，采取措施扎 實有效;全體高級管理人員以及職能部門都能勤勉盡職，工作成績較為突出。
(三)、積極實施科學、有效和規(guī)范的監(jiān)督
1××年，市聯(lián)社監(jiān)事會根據(jù)章程賦予的職責和權(quán)利，在服從、服務(wù)于全局工作中， 主動增強責任意識、內(nèi)控意識、監(jiān)督意識、風險意識，加強對監(jiān)察審計工作的領(lǐng)導，扎實有 效地開展檢查監(jiān)督工作。
⒈圍繞中心工作，積極開展審計活動。一是轉(zhuǎn)變審計觀念，及時將關(guān)口前移，審計 部門列席聯(lián)社審貸會議， 對審貸會的權(quán)力運作過程和決議形成過程進行監(jiān)督， 有效防范新的 風險產(chǎn)生，實現(xiàn)由事后審計向事前防范、事中監(jiān)督轉(zhuǎn)移;二是改進審計方法，增加勾對業(yè)務(wù) 傳票、上門核對貸款、跟蹤檢查貸款大戶、召開群眾座談會等內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)問題，及時發(fā)出預(yù) 警信息;三是實現(xiàn)審計檢查資源共享，每月定期召開聯(lián)席會議，向人事、信貸、財務(wù)和資產(chǎn) 保全部門通報檢查情況，拿出規(guī)范性意見，指定部門負責督促整改，實現(xiàn)三線監(jiān)督，齊抓共 管。××年先后對家(次)信用社進行全面審計、家進行全面大檢查;在職能部門的配合下， 先后對家、人次離任、離崗人員，進行離任離崗審計，作出事實求是的評價;對家單位，在 歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的 問題，實施后續(xù)跟蹤檢查。對稽核檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時下達整改措施，限期糾正， 為業(yè)務(wù)的正常發(fā)展發(fā)揮了積極的指導和監(jiān)督作用。
⒉貫徹以人為本方針， 強化紀檢監(jiān)察職能。
××年， 聯(lián)社監(jiān)事會把監(jiān)督工作與紀檢監(jiān)察工作有機地結(jié)合起來， 一是妥善處理各類違章違 紀貸款行為。月下旬，監(jiān)事會在督查不良貸款清收進度時，不少同志普遍反映：聯(lián)社對違章 違紀貸款的處置，難以調(diào)動相關(guān)責任人的積極性，影響了全社不良貸款的清收。組織和指導 聯(lián)社監(jiān)審部門查閱歷史資料，分析具體情況，堅持以人為本，事實求是，形成專題報告，向 主任室提出五條處置意見，采取教育、誡勉談話的方式，幫助違章違紀人員主動處理各類問 題。這種以教育為主、實施人文關(guān)懷的做法，受到普遍關(guān)注，有效的解決了一些問題，違章 違紀貸款行為得到了有效遏制。二是堅持執(zhí)紀辦案，嚴肅查處各類案件和信訪問題。對基層 出現(xiàn)的各類問題， 聯(lián)社監(jiān)事會認真對待， 嚴格把關(guān)， 先后指導查處了郭集出納短款案、 漢留、 湖濱員工打架案、 陳華山、 吳加偉違法犯罪案， 發(fā)出案件通報三起， 及時開展案例鑒誡教育; 對系統(tǒng)內(nèi)存在的變相私分集體資金、 違反結(jié)算紀律行為和件群眾信訪問題， 進行嚴肅認真調(diào) 查，事實求是處理，為我市信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到保駕護航作用。
(四)、努力提高監(jiān) 事會的工作效率和質(zhì)量⒈強化制度建設(shè)，不斷規(guī)范監(jiān)督行為。健全的制度，是工作正常開展 的必要前提和保證。一年來，聯(lián)社監(jiān)事會不斷完善內(nèi)部監(jiān)督體系，強化制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督 行為。
先后制訂、 完善了 《監(jiān)事會議事規(guī)則》 《監(jiān)事會工作制度》 、 《審計委員會工作規(guī)則》 、 《高郵聯(lián)社違反規(guī)章制度處罰辦法》、《高郵聯(lián)社審計工作操作程序》、《干部離任、員工 離崗的經(jīng)濟責任審計制度》、《審計人員崗位責任制》、《中層干部誡勉談話制度》等一系 列規(guī)章制度，從而使監(jiān)督檢查有章可循，查處問題有據(jù)可依，為規(guī)范業(yè)務(wù)行為、加強員工管 理、進行陽光操作、實施公正監(jiān)督，起到了較好地促進作用。⒉堅持業(yè)務(wù)學習，全面加強監(jiān) 督能力建設(shè)。
××年， 針對監(jiān)事會成員， 特別是外部監(jiān)事， 對金融專業(yè)業(yè)務(wù)不太熟悉的實際， 市聯(lián)社多法并舉，提高監(jiān)事會人員理論水平和工作能力。一是利用召開理、監(jiān)事會的會議之 際，組織集體成員認真學習中央經(jīng)濟工作會議精神、學習農(nóng)村信用社改革試點文件精神、學 習金融業(yè)務(wù)努力變成行家里手，把握工作主動權(quán)。二是組織培訓，月份，組織全體外部監(jiān)事 參加了揚州銀監(jiān)分局舉辦的農(nóng)村信用社外部理、 監(jiān)事人員培訓班， 通過培訓使外部監(jiān)事對農(nóng) 村信用社改革與發(fā)展的方向、服務(wù)“三農(nóng)”的市場定位、執(zhí)行“三會”制度的嚴密性，等有 了更清晰的了解，依法、合規(guī)監(jiān)管能力和意識得到進一步增強。三是合理進行工作分工，月 份聯(lián)社新一屆監(jiān)事會成立后，針對每一位監(jiān)事現(xiàn)有職業(yè)特點，明確了各自的崗位分工，促進 了各項檢查監(jiān)督工作的扎實有效開展。⒊擺正位置，正確處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系?，F(xiàn)代企 業(yè)制度要求管理權(quán)、經(jīng)營權(quán)和監(jiān)督權(quán)相互分離、相互制衡、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)。監(jiān)事會與理事會、經(jīng) 營班子及各職能部門既是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系， 也是互相監(jiān)督、 相互配合、 互相支持的關(guān)系。
一年來，市聯(lián)社監(jiān)事會嚴格遵循“三長”分設(shè)、“三權(quán)”分離的要求開展工作，理事會、監(jiān) 事會和主任室，團結(jié)一心、目標一致，但又各司其職、各負其責。監(jiān)事會工作不缺位、不錯 位、不越位。在重大問題處理上，實行以理事會、監(jiān)事會、主任辦公會為運行基礎(chǔ)，理事長、 監(jiān)事長、 主任為運行紐帶的 “三長一會” 聯(lián)席會議制度。
日常工作也時刻注意不干預(yù)理事會、 主任的管理決策和經(jīng)營活動， 充分尊重理事會和主任室的決策權(quán)和經(jīng)營管理權(quán)， 提案或質(zhì)詢 通過正當渠道溝通，相互探討來解決。監(jiān)事會成員忠于職守、辦事公正、實事求是，原則性 強，有效地推進了監(jiān)事會工作的正常開展。××年，市聯(lián)社監(jiān)事會工作，在探索中前進，在 前進中發(fā)展，思想認識趨于一致，內(nèi)部約束日臻完善，監(jiān)督職能逐步加強，各項業(yè)務(wù)有所發(fā) 展。但對照現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)的要求，與不斷發(fā)展的形勢相比，工作做得還不夠，還需要不 斷地探索和改進。二、××年監(jiān)事會工作的主要任務(wù)××年，市聯(lián)社監(jiān)事會，將按照章程規(guī) 定的權(quán)利和義務(wù)， 積極履行工作職責， 充分發(fā)揮職能作用， 全力做好以下工作
⒈提高認識， 進一步加強監(jiān)事會自身建設(shè)。完善法人治理結(jié)構(gòu)，強化自我約束機制，規(guī)范監(jiān)督行為，是履 行章程要求、推動農(nóng)村信用社深化改革與加快發(fā)展的要求。為此，市聯(lián)社監(jiān)事會將充分認識 做好監(jiān)事會工作的重大作用，從思想認識、制度完善、素質(zhì)提高、措施加強等方面全面加強 自身建設(shè)。
⒉突出重點，在監(jiān)督中促進業(yè)務(wù)發(fā)展。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財務(wù)管理、 業(yè)務(wù)操作流程、新業(yè)務(wù)拓展的真實性、合法性和風險性等工作重心，在參與決策和支持經(jīng)營 管理活動中發(fā)揮監(jiān)督職能，促進單位穩(wěn)健發(fā)展，確保人行票據(jù)如期兌付，實現(xiàn)組建農(nóng)村合作 銀行的目標。⒊改進方法，提高監(jiān)督效能。發(fā)揮求真務(wù)實精神，把監(jiān)事會工作與信用社日常 經(jīng)營管理活動緊密結(jié)合起來， 以強化自我約束機制為切入口， 以組織專項審計、 檢查、 調(diào)查、 跟蹤檢查等為手段，不斷改善工作方法，提高工作實效。⒋加強教育，提高隊伍素質(zhì)。結(jié)合 聯(lián)社黨委的成立，對全體黨員開展保持黨員先進性教育;結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動，對全體 員工進行內(nèi)控意識、內(nèi)控內(nèi)容的學習。通過形式多樣的教育活動，增強全員綜合素質(zhì)和全員 的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力。各位代表，同志們，新的一年里，聯(lián)社監(jiān)事會將在聯(lián)社黨委的 正確領(lǐng)導下，以本次社員大會確定的工作任務(wù)為重心，扎實工作，為全市農(nóng)村信用社的改革 與發(fā)展盡職盡責。謝謝大家2023 年度股東大會議案二發(fā)表時間：2023-10-26 來源：蘭州銀行蘭州銀行股份有限公司監(jiān)事會二○xx年工作報告2023 年，是我行認真學習實踐科學發(fā)展觀，積極克服金 融危機的影響， 經(jīng)營管理取得不凡業(yè)績的一年。
在這一年里， 監(jiān)事會根據(jù)監(jiān)管部門的要求和本行《章程》等制度規(guī)定，在 董事會和經(jīng)營管理層的支持下，積極關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，認真開 展調(diào)查研究，對本行經(jīng)營管理中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問題，及時向董 事會和經(jīng)營管理層提出有益的意見和建議，對促進我行審慎3經(jīng)營與合規(guī)發(fā)展起到了積極作用，較好地履行了檢查監(jiān)督職 責?，F(xiàn)將 2023 年工作情況及 2023 年工作要點報告如下
一、積極開展監(jiān)督檢查工作，認真履行監(jiān)督檢查職責 2023 年，監(jiān)事會召開了第十三次、第十四次、第十五次 會議，重點研究和討論了 16 項議案，這些議案涉及到我行 2023 年度經(jīng)營真實性審計、解決我行 2023 年度披露事項的 意見、全行貸款五級分類真實性檢查、授信集中度檢查、祥 和支行專項稽核、2023 年度報告審核、董事會和經(jīng)營管理層 履職盡責情況監(jiān)督評價等 7 個方面的問題。會議經(jīng)過認真討 論，審議通過了 10 個事項，形成了 3 份會議紀要，向董事 會和經(jīng)營管理層發(fā)出 4 份整改建議書，較好地履行了監(jiān)督職 責。
年初，監(jiān)事會委托蘭州金瑞會計師事務(wù)有限公司對我行 2023 年度經(jīng)營真實性進行審計并對我行內(nèi)控機制和風險管 理系統(tǒng)進行評價。審計報告經(jīng)監(jiān)事會審核并與事務(wù)所交換意 見后認為，審計報告基本能夠全面真實地反映我行 2023 年 度的經(jīng)營成果和財務(wù)狀況。監(jiān)事會對審計報告出具了鑒證報 告，并針對年報審計中披露出來的問題，提出了“區(qū)別情況， 分類解決;積極穩(wěn)妥、分步實施、不留隱患;調(diào)減當年計劃 利潤指標”等三項具體意見，認為，從這三個方面解決和消 化歷年財務(wù)掛賬問題，可為今后的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。監(jiān) 事會檢查后形成的《關(guān)于解決我行 2023 年度披露事項的幾4點意見》得到了董事會和經(jīng)營管理層的重視和支持，現(xiàn)已拿 出 77 萬元消化解決歷史財務(wù)掛賬問題， 另外， 決定再用 2023 年度增資入股資金的部分溢價 3400 萬元消化解決歷史財務(wù) 掛賬問題。
此外，監(jiān)事會根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》的要求， 對本行 2023 年度報告中披露的重大信息進行了認真審核。
年度報告中《監(jiān)事會報告》部分，對監(jiān)事會的工作情況進行 了客觀真實的反映。經(jīng)甘肅銀監(jiān)局審核同意后，我行 2023 年報摘要在金融時報上向全社會進行了公開披露。
二、注重內(nèi)部控制和風險管理，積極開展調(diào)查研究 2023 年， 監(jiān)事會積極關(guān)注本行業(yè)務(wù)發(fā)展中的風險控制和 風險管理狀況，深入基層開展調(diào)查研究。
一是安排開展了信貸風險分類情況的調(diào)查研究，針對分 類中存在的問題，提出了：扎實做好體制、機制建設(shè);強化 貸款風險分類工作的預(yù)警功能; 完善信貸資產(chǎn)質(zhì)量的責任 制考核辦法; 細化貸款風險分類; 統(tǒng)一、明確、規(guī)范不良貸 款清收的歸口管理;加強信貸文化建設(shè);并提出了貸款風險 分類專項稽核檢查結(jié)果的使用等七項具體意見和建議。監(jiān)事 會《關(guān)于我行貸款風險分類工作中的問題及整改建議》與稽 核部的專項稽核報告一并提交經(jīng)營管理層。經(jīng)營管理層對此 事進行了專門研究，提出了在今后貸款風險分類工作中逐步 改進的具體措施。
二是安排開展了貸款集中度情況的調(diào)查研究，檢查分析 了我行集團客戶授信業(yè)務(wù)中存在的問題，提出了加強集團客 戶授信業(yè)務(wù)有效監(jiān)管的意見和建議。結(jié)合甘肅銀監(jiān)局《關(guān)于 蘭州銀行風險監(jiān)管指標年底達標的通知》要求，行里制訂了 《蘭州銀行資本充足率和信貸風險集中度指標達標規(guī)劃》 (2023 年---2023 年)上報銀監(jiān)局，提出了建立資本約束制 度，有計劃有步驟降低信貸風險集中度，探索多種方式解決 存量貸款集中度超標問題的計劃和落實措施。
三是安排稽核部對祥和支行進行了專項稽核，祥和支行 按照專項稽核意見要求提出了整改措施，稽核部的專項稽核 報告經(jīng)監(jiān)事會審議后向董事會做了專題匯報。行經(jīng)營班子根 據(jù)專項稽核意見，調(diào)整了我行不良資產(chǎn)清收管理體制。
三、開展對董事會、經(jīng)營管理層及其成員履職盡責情況 的檢查評價 根據(jù)銀監(jiān)會《公司治理指引》中監(jiān)事會的職責要求和本 行章程的相關(guān)規(guī)定，監(jiān)事會于 11 月對董事會、經(jīng)營管理層 及其成員履職盡責情況進行了檢查評價。通過檢查，監(jiān)事會 認為，董事會和經(jīng)營管理層總體上都能按公司治理指引的規(guī) 定要求開展活動，工作內(nèi)容、工作程序、工作效率、工作成 果越來越規(guī)范、越來越提升，董事會和經(jīng)營班子成員也都能 認真履行各自的職責，兢兢業(yè)業(yè)，勤勉努力。對于董事會， 監(jiān)事會提出了影響董事會履職的三個問題，一是董事會人員6結(jié)構(gòu)需要調(diào)整;二是董事津貼偏少，影響履職積極性;三是 董事會專業(yè)委員會未能充分發(fā)揮作用。對于經(jīng)營班子，監(jiān)事 會提出成員分工不符合內(nèi)控制度要求的問題。
監(jiān)事會在檢查評價的基礎(chǔ)上，對 2023 年度本行高管履 職考評提出了具體意見——《蘭州銀行 2023 年度對董事會、 監(jiān)事會和經(jīng)營班子履職盡責考核評價實施意見》，經(jīng)三屆十 九次董事會會議審議并原則通過，決定本年度兩會一層的考 評以此《意見》作為依據(jù)進行考核;監(jiān)事會提出的問題，董 事會和行經(jīng)營班子表示要積極整改，逐項完善;為加強公司 治理，今后行內(nèi)財務(wù)、貸款和投資審查、決策，研究不良資 產(chǎn)處置等事項，經(jīng)營班子要請監(jiān)事會參加。
四、2023 年工作要點
(一)加強監(jiān)事會內(nèi)部建設(shè)和基礎(chǔ)管理工作。按照章程 規(guī)定，及時召開監(jiān)事會會議，列席董事會會議，執(zhí)行股東大 會決議。進一步完善公司治理架構(gòu)，積極促進監(jiān)事會按規(guī)定 程序增選股東監(jiān)事和外部監(jiān)事工作的落實。加強監(jiān)事的學習 培訓，不斷提高監(jiān)事會及其成員的檢查監(jiān)督水平。
(二)強化監(jiān)事會檢查監(jiān)督機制。按照《股份制商業(yè)銀 行公司治理指引》的要求以及銀行監(jiān)管部門對我行的監(jiān)管檢 查意見書，督促我行各項整改措施的貫徹落實。做好對外披 露信息的真實性、全面性和準確性的審核工作。針對我行內(nèi) 部控制和風險管理的實際需要，制定相應(yīng)的監(jiān)督檢查方案。7對董事會、行經(jīng)營管理層履職盡責情況進行檢查監(jiān)督，促進 董事會、經(jīng)營管理層及其成員更好地履職。
(三)積極開展調(diào)查研究工作。2023 年監(jiān)事會確定的調(diào) 查研究的重點:一是針對我行資產(chǎn)利潤率、資本利潤率等監(jiān) 管指標偏低，與全國同等規(guī)模城商行相比收入成本率偏高， 盈利水平偏低的現(xiàn)狀，分析我行經(jīng)營管理中存在的問題，就 我行如何加強成本管理，調(diào)整業(yè)務(wù)增長模式，提升盈利水平 方面，提出具有指導性的思路和可操作性的建議。二是對我 行六大類風險狀況進行檢查，六大風險具體包括產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào) 整中的信貸風險、案件風險、政府融資平臺信用風險、房地 產(chǎn)行業(yè)信貸風險、個人貸款違規(guī)流入資本市場風險和流動性 風險。三是關(guān)注信用風險和操作風險方面存在的問題，包括 從支行柜面業(yè)務(wù)操作，到信貸的調(diào)查、審查、檢查，財務(wù)的 審核、審批、檢查，以及投資等各業(yè)務(wù)流程中的風險防范和 控制環(huán)節(jié)存在的問題，提出各類風險防范和控制的意見和建 議。
二 0 一7 年x月十八日8
