擔(dān)保管理制度是企業(yè)風(fēng)險管理的重要組成部分，旨在規(guī)范企業(yè)擔(dān)保行為，降低潛在風(fēng)險，保障企業(yè)資產(chǎn)安全。該制度主要包括以下幾個方面：
1. 擔(dān)保政策：明確企業(yè)擔(dān)保的原則、目的、范圍及限制條件。
2. 擔(dān)保審批流程：規(guī)定擔(dān)保申請、審批、執(zhí)行和監(jiān)控的具體步驟。
3. 風(fēng)險評估機(jī)制：建立科學(xué)的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)和方法，對擔(dān)保項目進(jìn)行全面分析。
4. 內(nèi)部控制措施：設(shè)計有效的內(nèi)部控制機(jī)制，防止違規(guī)擔(dān)保行為。
5. 擔(dān)保信息披露：規(guī)定對外披露擔(dān)保信息的時間、方式和內(nèi)容。
6. 責(zé)任追究制度：設(shè)定對違反擔(dān)保管理制度的處罰措施。
包括哪些方面
擔(dān)保管理制度涵蓋以下關(guān)鍵環(huán)節(jié)：
1. 擔(dān)保主體資格：明確哪些部門或人員有權(quán)提出擔(dān)保申請。
2. 擔(dān)保形式：區(qū)分保證、抵押、質(zhì)押、留置等各種擔(dān)保類型。
3. 擔(dān)保限額：設(shè)定單筆擔(dān)保金額上限及累計擔(dān)保總額限制。
4. 擔(dān)保期限：規(guī)定擔(dān)保的有效期限及提前解除的條件。
5. 反擔(dān)保措施：鼓勵或要求被擔(dān)保方提供反擔(dān)保。
6. 合同審查：確保擔(dān)保合同的合法性、有效性。
7. 后續(xù)管理：定期評估擔(dān)保風(fēng)險，及時調(diào)整策略。
重要性
擔(dān)保管理制度的重要性不容忽視：
1. 風(fēng)險防控：通過制度化管理，降低企業(yè)因擔(dān)保而產(chǎn)生的財務(wù)風(fēng)險。
2. 資源優(yōu)化：合理配置資源，避免無效或高風(fēng)險擔(dān)保占用企業(yè)資金。
3. 法規(guī)遵從：確保企業(yè)遵守相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)避法律風(fēng)險。
4. 信譽(yù)維護(hù)：規(guī)范的擔(dān)保行為有助于提升企業(yè)的市場信譽(yù)。
5. 決策支持：為管理層提供可靠的風(fēng)險評估信息，輔助決策。
方案
制定和完善擔(dān)保管理制度的方案如下：
1. 制定詳細(xì)政策：根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，制定明確、合理的擔(dān)保政策。
2. 建立審批體系：設(shè)立多級審批機(jī)制，確保擔(dān)保決策的審慎性。
3. 強(qiáng)化風(fēng)險評估：引入專業(yè)團(tuán)隊或工具，提高風(fēng)險識別和評估能力。
4. 完善內(nèi)控：強(qiáng)化內(nèi)部審計，定期檢查擔(dān)保業(yè)務(wù)執(zhí)行情況。
5. 提升透明度：定期公開擔(dān)保信息，增強(qiáng)市場信心。
6. 培訓(xùn)教育：對員工進(jìn)行擔(dān)保知識培訓(xùn)，提高風(fēng)險意識。
7. 定期審查：每年至少一次全面審查擔(dān)保管理制度，適時調(diào)整更新。
通過上述方案的實(shí)施，企業(yè)能夠構(gòu)建起一套科學(xué)、完善的擔(dān)保管理制度，有效防范風(fēng)險，保障企業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營。
擔(dān)保管理制度范文
第1篇 保利房地產(chǎn)負(fù)債及擔(dān)保管理制度
保利地產(chǎn)負(fù)債及擔(dān)保管理制度
第六十五條 公司及各子公司應(yīng)適度控制負(fù)債規(guī)模,嚴(yán)格控制財務(wù)風(fēng)險。
第六十六條 公司發(fā)行企業(yè)債、發(fā)行信托資金、銀行貸款等對外舉債行為需經(jīng)董事會、股東大會按照規(guī)定權(quán)限審批。董事會每年根據(jù)公司的實(shí)際情況授權(quán)股份公司董事長在每年度股東大會批準(zhǔn)的新增借款額度范圍內(nèi)批準(zhǔn)單筆金額不超過一定額度的貸款和相關(guān)抵押。
第六十七條 公司的以下?lián)Ｐ袨樾杞?jīng)股東大會審議通過(不包為控股子公司提供的擔(dān)保和為購房客戶提供的按揭擔(dān)保,已解除的擔(dān)保額不占用相應(yīng)額度):
(一)公司本級及控股子公司的對外擔(dān)保總額,達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保;
(二)公司的對外擔(dān)?？傤~,達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保;
(三)為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保;
(四)單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保;
(五)對股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。
股份公司董事會在未達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)且累計不超過1億元的范疇內(nèi)有權(quán)審批擔(dān)保。
第2篇 地產(chǎn)置業(yè)擔(dān)保抵押管理規(guī)定
1、目的
本管理文件明確了公司為控股子公司、非控股公司(包括參股子公司和股東單位、無資產(chǎn)關(guān)系的外部公司三類)提供的對外擔(dān)保,包括貸款擔(dān)保、以財產(chǎn)對外提供抵押等的要求與操作規(guī)范,以規(guī)范公司擔(dān)保抵押管理的基本程序,以降低公司的經(jīng)營風(fēng)險。
2、適用范圍
2.1本程序適用于本公司所有對外提供擔(dān)保抵押的業(yè)務(wù)活動。
2.2本辦法適用于本公司及下屬子公司。
3、相關(guān)程序及文件
3.1對外融資管理規(guī)定fm-tm-08
4、職責(zé)
4.1董事會
批準(zhǔn)公司為非控股公司對外出具擔(dān)保的《貸款申請報告》。
4.2董事長(或委托代理人)
簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》;
簽署財務(wù)管理協(xié)議。
4.3總裁辦公會
批準(zhǔn)公司為控股子公司對外出具擔(dān)保的《貸款申請報告》;
審批公司對外出具擔(dān)保的《貸款申請報告》;
4.4總裁
批準(zhǔn)信用評價報告并簽字。
4.5財務(wù)總監(jiān)
審批公司對外出具擔(dān)保的《貸款申請報告》;
審批信用評價報告并簽字。
4.6財務(wù)部
對提出擔(dān)保申請的公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查,形成信用評價報告;
向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況;
與控股公司財務(wù)部或非控股公司財務(wù)部簽署關(guān)于提供擔(dān)保的財務(wù)管理協(xié)議。
5、管理權(quán)限
5.1首創(chuàng)置業(yè)統(tǒng)一安排對外擔(dān)保,控股子公司對外擔(dān)保由首創(chuàng)置業(yè)審批(先通過控股子公司董事會審批),控股子公司不得在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下擅自進(jìn)行對外擔(dān)保。
5.2公司財務(wù)部是擔(dān)保批準(zhǔn)的辦理機(jī)構(gòu)。
5.3公司對外出具擔(dān)保,應(yīng)由財務(wù)部嚴(yán)格審查被擔(dān)保單位的償債能力和信用程度,由公司總裁和財務(wù)總監(jiān)雙簽批準(zhǔn)。對非控股公司的擔(dān)保申請,必須經(jīng)董事會批準(zhǔn)。
5.4公司為控股子公司對外出具擔(dān)保,可出具貸款金額的全額擔(dān)保;公司為參股子公司對外出具擔(dān)保,原則上出具貸款金額的擔(dān)保比例不超過公司的參股比例;原則上不對系統(tǒng)外的公司提供對外擔(dān)保。
5.5《擔(dān)保合同》或《抵押合同》一經(jīng)簽發(fā),不得擅自修改變更。保證期間,申請人和受益人因主合同發(fā)生變更需要修改《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的,應(yīng)在事先征得首創(chuàng)置業(yè)書面同意。
6、工作程序
6.1對外擔(dān)保辦理程序-為控股子公司提供擔(dān)保
步驟
完成時間
涉及部門及崗位
崗位崗
步驟說明
1
控股子公司財務(wù)部
需要公司總部對外提供抵押擔(dān)保的,《貸款申請報告》中貸款方式一欄應(yīng)注明:申請擔(dān)保的事由、受益人、金額、期限、履約計劃以及違約的罰則等,上報公司財務(wù)經(jīng)理。
2
控股子公司財務(wù)部經(jīng)理/總經(jīng)理/董事會
審核批準(zhǔn)《貸款申請報告》。
3
控股子公司財務(wù)部
將經(jīng)審批的《貸款申請報告》以及近兩年銀行貸款及還款記錄、目前公司對外提供擔(dān)保余額等相關(guān)資料一并上報公司總部財務(wù)部。
4
財務(wù)部資金管理崗
對提出擔(dān)保申請的公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查,關(guān)注控股子公司的資產(chǎn)負(fù)債比率、流動比率,近兩年該公司有無拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生,有無重大合同違約情況發(fā)生,形成信用評價報告,上報財務(wù)總監(jiān)。
5
財務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會
逐級審核批準(zhǔn),財務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。
6
財務(wù)部資金管理崗
按照經(jīng)批準(zhǔn)的《貸款申請報告》,與控股子公司財務(wù)部簽署財務(wù)管理協(xié)議。
7
董事長(或委托授權(quán)人)
在控股子公司與銀行辦理貸款手續(xù)后,與銀行簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。
8
財務(wù)部資金管理崗
《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔,并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。
6.2對外擔(dān)保辦理程序―為非控股公司提供擔(dān)保
步驟
完成時間
涉及部門及崗位
崗位崗
步驟說明
1
非控股公司財務(wù)部
需要公司總部對外提供抵押擔(dān)保的,編制《貸款申請報告》中應(yīng)注明:申請擔(dān)保的事由、受益人、申請人與受益人的關(guān)系、申請擔(dān)保的金額、期限、履約計劃以及違約的罰則等,提交公司總部財務(wù)部。
2
非控股公司財務(wù)部
同時還需將近兩年財務(wù)報表、銀行貸款及還款記錄、目前公司對外提供擔(dān)保余額、銀行存款余額等相關(guān)資料一并提交公司總部財務(wù)部。
3
財務(wù)部資金管理崗
對提出擔(dān)保申請的非控股公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查,關(guān)注該公司的資產(chǎn)負(fù)債比率、流動比率,近兩年該公司有無拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生,有無重大合同違約情況發(fā)生,形成信用評價報告,上報財務(wù)總監(jiān)。
4
財務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會/董事會
逐級審核批準(zhǔn),財務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。
5
財務(wù)部資金管理崗
按照經(jīng)批準(zhǔn)的《貸款申請報告》,與非控股公司財務(wù)部簽署財務(wù)管理協(xié)議。
6
董事長(或委托授權(quán)人)
在非控股公司與銀行辦理貸款手續(xù)后,與銀行簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。
7
財務(wù)部資金管理崗
《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔,并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。
6.3對外擔(dān)保管理程序-擔(dān)保合同的修改
步驟
完成時間
涉及部門及崗位
崗位崗
步驟說明
1
控股子公司/非控股公司財務(wù)部
需要修改《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的,提交書面申請《擔(dān)保合同修改申請報告》并加蓋公章,注明要求展期的原因或修改的內(nèi)容,以及原《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的開立日期、編號等。
2
財務(wù)部資金管理崗
應(yīng)就此種變更進(jìn)行審查,形成調(diào)查報告,連同該項擔(dān)保的原審批材料一并按規(guī)定,上報財務(wù)總監(jiān)。
3
財務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會/董事會
逐級審核批準(zhǔn)《擔(dān)保合同修改申請報告》,財務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。
備注:對于擔(dān)保合同的修改,不增加擔(dān)保范圍或不延長擔(dān)保期間或者因變更不增大保證責(zé)任的情況,只需財務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會逐級審核批準(zhǔn)即可,不需上報董事會審批。
4
財務(wù)部資金管理崗
按照經(jīng)批準(zhǔn)的申請報告,與控股/非控股公司財務(wù)部簽署財務(wù)管理協(xié)議。
5
董事長(或委托授權(quán)人)
在控股/非控股公司與銀行辦理貸款展期或其他貸款合同變更手續(xù)后,與銀行重新簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。
6
財務(wù)部資金管理崗
《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔,并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。
7
財務(wù)部資金管理崗
對沒有經(jīng)過審批的《擔(dān)保合同修改申請報告》,應(yīng)及時書面通知申請人和受益人。
注:本流程適用于擔(dān)保合同的修改,增加擔(dān)保范圍或延長擔(dān)保期間或者因變更增大保證責(zé)任的情況。對于擔(dān)保合同的修改,不增加擔(dān)保范圍或不延長擔(dān)保期間或者因變更不增大保證責(zé)任的情況,只需財務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會逐級審核批準(zhǔn)即可,不需上報董事會審批。
7、單據(jù)與記錄
7.1《擔(dān)保合同修改申請報告》
第3篇 員工擔(dān)保管理制度范例
員工擔(dān)保管理制度
一.總則
第一條 為加強(qiáng)公司的內(nèi)部管理,保證員工遵守公司各項規(guī)章制度以及法律法規(guī),防范因特殊崗位員工的失職或違規(guī)給公司帶來的風(fēng)險,維護(hù)公司權(quán)益,特制定本制度。
第二條 公司物流管理部和財務(wù)部員工,無論何種用工形式,在接到聘用通知后應(yīng)馬上著手辦理《擔(dān)保書》(見附件)一式三份(公司、擔(dān)保人、被擔(dān)保人各執(zhí)一份),并在報到之前交公司核實(shí)后方給予辦理入職手續(xù)。
第三條 公司從事銷售工作的員工無論何種用工形式,從試用期開始,必須交納不少于3萬元的風(fēng)險保證金。
第四條 人力資源部全面負(fù)責(zé)公司員工擔(dān)保的管理工作。
二.擔(dān)保責(zé)任
第五條 在特殊崗位員工(被擔(dān)保人)因公違反公司制度或主、客觀原因給河南恩湃電力技術(shù)有限公司造成經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)由其個人承擔(dān)賠償責(zé)任時(包括借款未還私自離職),擔(dān)保人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
第六條 擔(dān)保人提供擔(dān)保的期限為自員工(被擔(dān)保人)報到入職之日起至員工(被擔(dān)保人)與公司解除勞動關(guān)系之后六個月內(nèi),因特殊情況需要延長擔(dān)保期限的,擔(dān)保期限另行約定。
第七條 擔(dān)保人擔(dān)保額不低于該員工月工資總額的3倍。
三.擔(dān)保資格
第八條擔(dān)保人可以是員工(被擔(dān)保人)的朋友、近親屬,也可是本公司在職員工(但不可互相擔(dān)保),同時必須符合以下條件:
1.擔(dān)保人必須是完全民事行為能力人。
2.具備鄭州市戶籍,并且是電力系統(tǒng)員工。
3.在鄭州市有住所并有正當(dāng)職業(yè)及固定經(jīng)濟(jì)收入來源(由擔(dān)保人工作單位提供加蓋其單位公章的收入證明)。
四.擔(dān)保核對和變更
第九條 到公司應(yīng)聘特殊崗位員工在報到入職前須將其擔(dān)保人的詳細(xì)資料,提交至人力資源部審核。由人力資源部負(fù)責(zé)與擔(dān)保人簽署擔(dān)保書,擔(dān)保人還須提供身份證原件供核驗(yàn)及復(fù)印存檔。
第十條 公司人力資源部對特殊崗位員工每年核對擔(dān)保一次,必要時每半年核對擔(dān)保一次或隨時核對擔(dān)保。核對方式包括:電話問詢、家訪等。
第十一條 擔(dān)保人工作單位、住址、電話或相關(guān)信息有變更時,員工應(yīng)馬上通知人力資源部更新?lián)Ｈ速Y料。
第十二條如擔(dān)保人因故喪失擔(dān)保資格,員工應(yīng)立即自動按規(guī)定另行更換擔(dān)保。
第十三條發(fā)生以上第十一條、第十二條情況而員工不予呈報事后被察知者,視情節(jié)輕重予以處罰。
第十四條員工因故須更換擔(dān)保人者,應(yīng)告知理由并另擇擔(dān)保人,重新辦理擔(dān)保手續(xù),核準(zhǔn)后發(fā)還原擔(dān)保書。
第十五條公司認(rèn)為擔(dān)保人不適當(dāng)時,有權(quán)隨時通知被擔(dān)保人更換擔(dān)保。
五.保證金
第十六條員工若沒有符合條件的擔(dān)保人為其擔(dān)保,可按照員工本人自愿原則向公司交納“保證金”。“保證金”數(shù)額不得低于員工月工資總額的3倍;“保證金”可用股金進(jìn)行沖抵,不足部分交納現(xiàn)金。員工離司后,公司連本帶息返還。本金中現(xiàn)金部分按銀行同期定活兩便存款利率計息,股金不計利息。
第十七條員工在公司工作期間,因公違反公司制度或因主、客觀原因給公司造成經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)由其個人承擔(dān)賠償責(zé)任時(包括借款未還私自離職)賠償金先從其“保證金”中扣除后,不足部分再由員工償還公司。
六.附 則
第十八條本制度經(jīng)公司總經(jīng)理工作會討論通過報董事會審批,自簽發(fā)之日起執(zhí)行。
第十九條本制度由人力資源部負(fù)責(zé)解釋。
附件:《擔(dān)保書》
擔(dān)保書
擔(dān)保人 系 省 市(縣)人,自 年 月 日起就職于 。本人自愿為 同志在河南恩湃電力技術(shù)限公司特殊崗位工作期間提供經(jīng)濟(jì)擔(dān)保,凡因該同志因公違反公司制度或主、客觀原因給河南恩湃電力技術(shù)有限公司造成經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)由其個人承擔(dān)賠償責(zé)任時(包括借款未還私自離職),由本人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
注:本人出具該證明后愿意河南恩湃電力技術(shù)有限公司對我提供的個人信息進(jìn)行核實(shí),如有不實(shí),本人愿承擔(dān)一切責(zé)任。
擔(dān)保人工作單位及聯(lián)系電話: 被擔(dān)保人工作部門及聯(lián)系電話:
擔(dān)保人固定住所地址: 被擔(dān)保人固定住所地址:
擔(dān)保人電話: 被擔(dān)保人電話:
擔(dān)保人身份證號碼: 被擔(dān)保人身份證號碼:
&
nbsp;
擔(dān)保人(簽名): 被擔(dān)保人(簽名):
年月 日 年 月 日
(本擔(dān)保書一式三份,擔(dān)保人、被擔(dān)保人、人力資源部各執(zhí)一份)
第4篇 某企業(yè)員工擔(dān)保管理制度
企業(yè)員工擔(dān)保管理制度
一.總則
第一條 為加強(qiáng)公司的內(nèi)部管理,保證員工遵守公司各項規(guī)章制度以及法律法規(guī),防范因特殊崗位員工的失職或違規(guī)給公司帶來的風(fēng)險,維護(hù)公司權(quán)益,特制定本制度。
第二條 公司物流管理部和財務(wù)部員工,無論何種用工形式,在接到聘用通知后應(yīng)馬上著手辦理《擔(dān)保書》(見附件)一式三份(公司、擔(dān)保人、被擔(dān)保人各執(zhí)一份),并在報到之前交公司核實(shí)后方給予辦理入職手續(xù)。
第三條 公司從事銷售工作的員工無論何種用工形式,從試用期開始,必須交納不少于3萬元的風(fēng)險保證金。
第四條 人力資源部全面負(fù)責(zé)公司員工擔(dān)保的管理工作。
二.擔(dān)保責(zé)任
第五條 在特殊崗位員工(被擔(dān)保人)因公違反公司制度或主、客觀原因給河南恩湃電力技術(shù)有限公司造成經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)由其個人承擔(dān)賠償責(zé)任時(包括借款未還私自離職),擔(dān)保人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
第六條 擔(dān)保人提供擔(dān)保的期限為自員工(被擔(dān)保人)報到入職之日起至員工(被擔(dān)保人)與公司解除勞動關(guān)系之后六個月內(nèi),因特殊情況需要延長擔(dān)保期限的,擔(dān)保期限另行約定。
第七條 擔(dān)保人擔(dān)保額不低于該員工月工資總額的3倍。
三.擔(dān)保資格
第八條擔(dān)保人可以是員工(被擔(dān)保人)的朋友、近親屬,也可是本公司在職員工(但不可互相擔(dān)保),同時必須符合以下條件:
1.擔(dān)保人必須是完全民事行為能力人。
2.具備鄭州市戶籍,并且是電力系統(tǒng)員工。
3.在鄭州市有住所并有正當(dāng)職業(yè)及固定經(jīng)濟(jì)收入來源(由擔(dān)保人工作單位提供加蓋其單位公章的收入證明)。
四.擔(dān)保核對和變更
第九條 到公司應(yīng)聘特殊崗位員工在報到入職前須將其擔(dān)保人的詳細(xì)資料,提交至人力資源部審核。由人力資源部負(fù)責(zé)與擔(dān)保人簽署擔(dān)保書,擔(dān)保人還須提供身份證原件供核驗(yàn)及復(fù)印存檔。
第十條 公司人力資源部對特殊崗位員工每年核對擔(dān)保一次,必要時每半年核對擔(dān)保一次或隨時核對擔(dān)保。核對方式包括:電話問詢、家訪等。
第十一條 擔(dān)保人工作單位、住址、電話或相關(guān)信息有變更時,員工應(yīng)馬上通知人力資源部更新?lián)Ｈ速Y料。
第十二條如擔(dān)保人因故喪失擔(dān)保資格,員工應(yīng)立即自動按規(guī)定另行更換擔(dān)保。
第十三條發(fā)生以上第十一條、第十二條情況而員工不予呈報事后被察知者,視情節(jié)輕重予以處罰。
第十四條員工因故須更換擔(dān)保人者,應(yīng)告知理由并另擇擔(dān)保人,重新辦理擔(dān)保手續(xù),核準(zhǔn)后發(fā)還原擔(dān)保書。
第十五條公司認(rèn)為擔(dān)保人不適當(dāng)時,有權(quán)隨時通知被擔(dān)保人更換擔(dān)保。
五.保證金
第十六條員工若沒有符合條件的擔(dān)保人為其擔(dān)保,可按照員工本人自愿原則向公司交納“保證金”。“保證金”數(shù)額不得低于員工月工資總額的3倍;“保證金”可用股金進(jìn)行沖抵,不足部分交納現(xiàn)金。員工離司后,公司連本帶息返還。本金中現(xiàn)金部分按銀行同期定活兩便存款利率計息,股金不計利息。
第十七條員工在公司工作期間,因公違反公司制度或因主、客觀原因給公司造成經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)由其個人承擔(dān)賠償責(zé)任時(包括借款未還私自離職)賠償金先從其“保證金”中扣除后,不足部分再由員工償還公司。
六.附 則
第十八條本制度經(jīng)公司總經(jīng)理工作會討論通過報董事會審批,自簽發(fā)之日起執(zhí)行。
第十九條本制度由人力資源部負(fù)責(zé)解釋。
附件:《擔(dān)保書》
擔(dān)保書
擔(dān)保人 系 省 市(縣)人,自 年 月 日起就職于 。本人自愿為 同志在河南恩湃電力技術(shù)限公司特殊崗位工作期間提供經(jīng)濟(jì)擔(dān)保,凡因該同志因公違反公司制度或主、客觀原因給河南恩湃電力技術(shù)有限公司造成經(jīng)濟(jì)損失應(yīng)由其個人承擔(dān)賠償責(zé)任時(包括借款未還私自離職),由本人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
注:本人出具該證明后愿意河南恩湃電力技術(shù)有限公司對我提供的個人信息進(jìn)行核實(shí),如有不實(shí),本人愿承擔(dān)一切責(zé)任。
擔(dān)保人工作單位及聯(lián)系電話: 被擔(dān)保人工作部門及聯(lián)系電話:
擔(dān)保人固定住所地址: 被擔(dān)保人固定住所地址:
擔(dān)保人電話: 被擔(dān)保人電話:
擔(dān)保人身份證號碼:&n
bsp;被擔(dān)保人身份證號碼:
擔(dān)保人(簽名): 被擔(dān)保人(簽名):
年月 日 年 月 日
(本擔(dān)保書一式三份,擔(dān)保人、被擔(dān)保人、人力資源部各執(zhí)一份)
第5篇 公司財務(wù)管理制度“關(guān)于資金擔(dān)保和使用授信額度的規(guī)定”
某公司財務(wù)管理制度之“關(guān)于資金擔(dān)保和使用授信額度的規(guī)定”
第一章 總則
第一條 為了明確總公司對外提供資金擔(dān)保的程序,減小總公司的擔(dān)保風(fēng)險;同時加強(qiáng)對信用證授信額度的管理,明確職責(zé),避免損失,特制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定適用于總公司為11所屬公司提供資金擔(dān)?；蛱峁┛偣臼谛蓬~度等各項業(yè)務(wù)。對于為11系統(tǒng)以外的其他單位提供資金擔(dān)保的,可參照本規(guī)定執(zhí)行。
第三條 提供資金擔(dān)保和開立信用證工作由總公司財務(wù)本部負(fù)責(zé)具體組織實(shí)施。
第二章資金擔(dān)保條 件
第四條 所屬各公司向總公司申請銀行借款擔(dān)保,應(yīng)符合下列條 件:
1、有符合銀行規(guī)定比例的自有資金。
2、生產(chǎn)經(jīng)營項目須經(jīng)有關(guān)部門(機(jī)關(guān))批準(zhǔn),符合國家產(chǎn)業(yè)政策,產(chǎn)品適銷對路,并持相關(guān)有效合同(協(xié)議)。
3、資信狀況良好,具有按期償還借款本息的能力和保證措施。
4、具備實(shí)施項目的相關(guān)條 件。
5、具有其他保證措施(如有可作抵押物的發(fā)票憑證等)。
第五條 所屬各公司向總公司申請資金擔(dān)保,應(yīng)向總公司提交下列文件資料:
1、項目批準(zhǔn)書,進(jìn)出口許可證、批件。
2、業(yè)務(wù)合同副本或協(xié)議。
3、借款人營業(yè)執(zhí)照副本、近期資產(chǎn)負(fù)債表。損益表及其他能證明資產(chǎn)負(fù)債和經(jīng)營狀況的資料(如會計師事務(wù)所的審計報告等)。
4、項目所需配套資金的落實(shí)情況。
5、項目經(jīng)濟(jì)可行性分析報告。
6、企業(yè)按期彌補(bǔ)虧損的來源及切實(shí)保證。。
第三章資金擔(dān)保審批程序及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
第六條 所屬各公司需總公司出具資金擔(dān)保的項目,須按總公司有關(guān)合同管理和項目審批的規(guī)定程序報總公司財務(wù)本部及其他相關(guān)部門審批。
第七條 總公司批準(zhǔn)為其提供資金擔(dān)保的公司,屬11系統(tǒng)內(nèi)的,必須與總公司簽訂保證書;11系統(tǒng)外的,必須向11總公司提供相應(yīng)“保證措施”(互保除外)。
第八條 所屬各公司向總公司申請辦理資金擔(dān)保,擔(dān)保期3個月以下的(含),總公司收取所擔(dān)保金額1%的擔(dān)保費(fèi);擔(dān)保期3一6個月的(含6個月),總公司收取所擔(dān)保金額1.5%的擔(dān)保費(fèi);擔(dān)保期6一12個月的(含12個月),總公司收取所擔(dān)保金額2%的擔(dān)保費(fèi)。
第九條 所屬各公司使用總公司資金,總公司按銀行同期貨款利率上浮2個百分點(diǎn)收取利息。各公司根據(jù)與總公司簽訂的借款合同的規(guī)定,按期歸還本息。
第四章使用總公司授信額度開支信用證條 件與程序
第十條 所屬各公司委托總公司開立進(jìn)口信用證,應(yīng)符合下列條 件:
1,屬國家計劃內(nèi)或免稅商品或大宗商品進(jìn)口項目經(jīng)總公司有關(guān)部門審批的。
2、按不同標(biāo)準(zhǔn)所需的保證金到達(dá)總公司帳戶的。
3、有有關(guān)部門(機(jī)關(guān))的批準(zhǔn)件、進(jìn)口許可證。
4、有合法的進(jìn)口合同和相應(yīng)的內(nèi)銷合同。
5、其他必備條 件。
第十一條 所屬各公司委托總公司開立進(jìn)口信用證,應(yīng)向總公司提交下列文件資料:
1、總公司內(nèi)部審批單。
2、有關(guān)部門(機(jī)關(guān))的批準(zhǔn)件、進(jìn)口許可證。
3、進(jìn)口、內(nèi)銷合同(協(xié)議)副本。
4、銀行開證申請書等其他相關(guān)資料。
第十二條 凡占用總公司信用證授信額度銀行戶頭頭寸的業(yè)務(wù),在開立信用證時,每份合同金額在60萬美元以下(含)的,須經(jīng)專業(yè)公司財務(wù)主管和總公司財務(wù)本部資金處經(jīng)理共同審簽,由總公司主管領(lǐng)導(dǎo)簽批后方可開證、改證及議付;每份合同金額在60萬美元以上的,須經(jīng)總公司財務(wù)本部總經(jīng)理?？偣局鞴茴I(lǐng)導(dǎo)及總公司總理簽批后,方可開證、改證及議付。
第十三條 總公司財務(wù)本部在審核時,應(yīng)事先征詢法規(guī)室的意見。具體操作程序按總公司(進(jìn)出口業(yè)務(wù)財務(wù)管理規(guī)定)執(zhí)行。
第十四條 總公司根據(jù)下列兩條 規(guī)定的內(nèi)容,決定各專業(yè)公司是否可以使用上述戶頭開立信用證。經(jīng)審核可以使用上述戶頭開立信用證的,總公司按標(biāo)準(zhǔn)向各專業(yè)公司收取保證金。
第十五條 自營業(yè)務(wù)。
1、對外開立即期信用證、對內(nèi)即期方式收款的,可以免交保證金,貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。
2、對外開立即期信用證、對內(nèi)遠(yuǎn)期方式收款的,總公司不予提供擔(dān)保。
3、對外開立遠(yuǎn)期信用證、對內(nèi)即期方式收款的,可以免交保證金,貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。
4、對外開立遠(yuǎn)期信用證。對內(nèi)遠(yuǎn)期方式收款的(期限短于或等于對外付款的期限),需向總公司交納信用證金額30%的保證金,全部貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。
5、對外開立遠(yuǎn)期信用證。對內(nèi)遠(yuǎn)期方式收款的(期限長于對外付款的期限),總公司不予提供擔(dān)保。
第十六條 代理業(yè)務(wù):
總公司對代理業(yè)務(wù)本著不承擔(dān)銷售盈虧。不墊付商品資金和基本費(fèi)用的原則,根據(jù)《合同管理規(guī)定》中對企業(yè)資信評定的標(biāo)準(zhǔn),對于aa及aaa級企業(yè)的代理進(jìn)口業(yè)務(wù),按照下列情況分別執(zhí)行。
1、對外開立即期信用證、對內(nèi)即期方式收款的,需向總公司交納信用證金額10%的保證金,全部貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。
2、對外開立遠(yuǎn)期信用證、對內(nèi)即期方式收款的,可以免交保證金,全部貨款到達(dá)總公司指定銀行后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。
3、對外開立遠(yuǎn)期信用證。對內(nèi)遠(yuǎn)期方式收款的(期限短于或等于對外付款的期限),對于經(jīng)法規(guī)室核定并與我公司有長期合作項目的aaa級企業(yè),開證時需向總公司交納信用證金額的30%作為保證金;余款必須以銀行遠(yuǎn)期承兌匯票或銀行保函的形式交予財務(wù)部門后方可從財務(wù)贖單或轉(zhuǎn)移物權(quán)。
第五章使用總公司授信額度開立信用證的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),
第十七條 所屬各公司委托總公司開立進(jìn)口信用證,須向財務(wù)本部交納開證金額3‰的手續(xù)費(fèi)。
第六章 附則
第十八條 本規(guī)定由總公司財務(wù)本部負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第6篇 公司對外擔(dān)保管理辦法范本
公司對外擔(dān)保管理辦法
第一章 總則
第一條 為了維護(hù)投資者的利益,規(guī)范貴研鉑業(yè)股份有限公司(以下簡稱“本公司”或“公司”)對外擔(dān)保行為,確保公司的資產(chǎn)安全,促進(jìn)公司健康穩(wěn)定的發(fā)展,根據(jù)《公司法》、《擔(dān)保法》、中國證監(jiān)會《關(guān)于上市公司為他人提供擔(dān)保有關(guān)問題的通知》、《關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔(dān)保行為的通知》和《公司章程》等有關(guān)規(guī)定,特制訂本管理辦法。
第二條 對外擔(dān)保由公司統(tǒng)一管理,非經(jīng)法定程序批準(zhǔn),公司及公司控股子公司不得對外提供擔(dān)保。
第三條 本辦法所稱擔(dān)保是指公司以第三人身份為他人提供的保證、抵押或質(zhì)押。具體種類包括但不限于借款擔(dān)保、銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票等。
第二章 擔(dān)保原則
第四條 公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》、《擔(dān)保法》和其它相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定,按照《證券交易所上市規(guī)則》、《公司信息披露管理辦法》及《公司章程》的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行對外擔(dān)保情況的信息披露義務(wù),及時、充分披露對外擔(dān)保的情況,必須按規(guī)定向注冊會計師如實(shí)提供公司全部對外擔(dān)保事項。公司獨(dú)立董事應(yīng)在年度報告中,對上市公司累計和當(dāng)期對外擔(dān)保情況、執(zhí)行上述規(guī)定情況進(jìn)行專項說明,并發(fā)表獨(dú)立意見。
第五條 公司實(shí)施擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、誠信、互利的原則。公司應(yīng)當(dāng)拒絕任何強(qiáng)令其為他人擔(dān)保的行為。
第六條 公司應(yīng)當(dāng)采用反擔(dān)保等必要措施防范風(fēng)險,且提供的反擔(dān)?；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險措施必須與公司提供擔(dān)保的數(shù)額相對應(yīng)。
第七條 申請擔(dān)保人設(shè)定反擔(dān)保的財產(chǎn)為法律、法規(guī)禁止流通或者不可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)的,公司應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供擔(dān)保。
第八條 公司按本管理辦法做出的任何擔(dān)保行為,必須經(jīng)公司股東大會或董事會審議批準(zhǔn)。
第三章 擔(dān)保的程序
第一節(jié) 擔(dān)保的條件
第九條 公司可以為具有獨(dú)立法人資格、具有充分償債能力且具備下列條件之一的單位提供擔(dān)保:
1、公司擁有實(shí)際控制權(quán)的子公司;
2、根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要,可向公司提供足額反擔(dān)保的單位;
3、在符合相關(guān)法律法規(guī)條件下,根據(jù)經(jīng)營需要,經(jīng)公司股東大會或董事會同意提供擔(dān)保的單位。
第二節(jié) 擔(dān)保的申請及調(diào)查
第十條 擔(dān)保的申請根據(jù)擔(dān)保條件不同規(guī)定如下:
(一)控股子公司的申請由該企業(yè)提出,須提交至少包括下列內(nèi)容的借款擔(dān)保的書面申請材料:
1、該企業(yè)的基本情況及最近一期的資產(chǎn)負(fù)債表;
2、該企業(yè)歷史還貸記錄;
3、該企業(yè)現(xiàn)有銀行借款及擔(dān)保的情況;
4、本項擔(dān)保的銀行借款的有關(guān)的主合同的主要內(nèi)容;
5、本項擔(dān)保的銀行借款用途、經(jīng)濟(jì)效果;
6、本項擔(dān)保的銀行借款的還款資金來源;
7、該企業(yè)董事會(或權(quán)力機(jī)構(gòu))所作出的貸款及擔(dān)保決議;
8、該企業(yè)擬向公司提供反擔(dān)保的資產(chǎn)名稱、數(shù)量及相應(yīng)所有權(quán)證;
9、其他與借款擔(dān)保有關(guān)的事項;
(二)其它擔(dān)保單位的申請
提出擔(dān)保申請的對方企業(yè),須提交至少包括下列內(nèi)容的借款擔(dān)保的書面申請材料:
1、對方企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照(或副本)復(fù)印件;
2、對方企業(yè)銀行借款總量、借款增減變化原因以及借款擔(dān)保情況;
3、對方企業(yè)的資信情況及財務(wù)狀況,以及雙方互為提供的借款擔(dān)保的金額、品種、期限;
4、對方企業(yè)的董事會(或權(quán)力機(jī)構(gòu))所作出的有關(guān)申請擔(dān)保的書面協(xié)議(或文件);
5、對方企業(yè)擬向公司提供反擔(dān)保的資產(chǎn)名稱、數(shù)量及相應(yīng)所有權(quán)證;
第十一條 公司財務(wù)部負(fù)責(zé)對申請擔(dān)保人提供的基本資料進(jìn)行調(diào)查、分析,對其所提供的反擔(dān)保資產(chǎn)所有權(quán)的完整性進(jìn)行審查,對申請擔(dān)保人的資信程度進(jìn)行評估。
第十二條 對董事會和股東大會要求申請擔(dān)保人提供的其他資料,公司財務(wù)部應(yīng)當(dāng)向申請人索取。
第三節(jié)擔(dān)保的審核
第十三條 公司財務(wù)部根據(jù)調(diào)查結(jié)果,結(jié)合公司年度經(jīng)營計劃及資金預(yù)算,綜合平?后在調(diào)查報告上簽署明確的意見,并將此調(diào)查報告連同公司銀行借款總量、借款增減變化原因以及借款擔(dān)保情況等資料一并提交總經(jīng)理審核。
第十四條 公司總經(jīng)理或總經(jīng)理辦公會對財務(wù)部提交的借款擔(dān)保書面申請及有關(guān)材料進(jìn)行復(fù)審,簽署明確的審核意見后連同財務(wù)部提交的所有資料一并提交公司董事長,由董事長形成專題議案提交董事會審議。董事會根據(jù)提供的有關(guān)資料,分析申請擔(dān)保人的財務(wù)狀況、行業(yè)前景、經(jīng)營運(yùn)作狀況和信用信譽(yù)情況,決定是否再聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資信調(diào)查。
第十五條 依據(jù)本管理辦法必須由股東大會進(jìn)行審議的,由董事會審議后提交至股東大會進(jìn)行審議。
第四節(jié) 擔(dān)保的審批與決議
第十六條 公司對外擔(dān)保必須經(jīng)董事會或股東大會審議;
第十七條 下述擔(dān)保事項應(yīng)當(dāng)在董事會審議通過后提交股東大會審議:
(一)單筆擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保;
(二)公司及其控股子公司的對外擔(dān)?？傤~,超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)50%以后提供的任何擔(dān)保;
(三)為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保;
(四)按照擔(dān)保金額連續(xù)十二個月內(nèi)累計計算原則,超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的擔(dān)保。
對于董事會權(quán)限范圍內(nèi)的擔(dān)保事項,除應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過外,還應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席董事會會議的三分之二以上董事同意;前款第(四)項擔(dān)保,應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。
第十八條 董事會在決定提供擔(dān)保之前(或提交股東大會表決之前),應(yīng)當(dāng)了解、掌握被擔(dān)保對象的資信狀況,對該擔(dān)保事項的利益和風(fēng)險進(jìn)行充分分析,并在董事會有關(guān)報告中詳盡披露。
第十九條 公司董事會或股東大會對借款擔(dān)保專題議案進(jìn)行審議后逐一作出同意或不同意的決定,決議中應(yīng)包括提供借款擔(dān)保的單位、借款金額及期限等內(nèi)容;如該擔(dān)保系在決議同意擔(dān)保的總額度內(nèi)分批實(shí)施的,決議中還應(yīng)授權(quán)公司董事長在公司董事會決議或股東大會決議的前提下,實(shí)施分級行使借款擔(dān)保的審批簽發(fā)。
第二十條 董事會對于有下列情形的申請擔(dān)保人應(yīng)拒絕為其提供
擔(dān)保:
1、不符合擔(dān)保條件規(guī)定的;
2、產(chǎn)權(quán)不明,轉(zhuǎn)制尚未完成或成立不符合國家法律法規(guī)或國家產(chǎn)業(yè)政策的;
3、提供虛假的財務(wù)報表和其他資料,騙取公司擔(dān)保的;
4、公司前次為其擔(dān)保,發(fā)生銀行借款逾期、未付利息等現(xiàn)象的;
5、經(jīng)營狀況已經(jīng)惡化,瀕臨破產(chǎn)的;
6、董事會認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其它情形。
第二十一條 公司印章管理部門在審驗(yàn)相關(guān)決議和簽發(fā)文件后方可履行蓋章手續(xù)。
第二十二條 公司為關(guān)聯(lián)人提供擔(dān)保的,不論數(shù)額大小,均應(yīng)當(dāng)在董事會審議通過后及時披露,并提交股東大會審議,與該擔(dān)保事項有利害關(guān)系的股東或董事應(yīng)回避表決。公司為持股5%以下股東提供擔(dān)保的,參照前款規(guī)定執(zhí)行,有關(guān)股東應(yīng)當(dāng)在股東大會上回避表決。
第二十三條 公司應(yīng)及時、充分披露對外擔(dān)保的情況,公司獨(dú)立董事在年度報告中還應(yīng)對公司累計和當(dāng)期對外擔(dān)保情況、執(zhí)行有關(guān)法律法規(guī)的情況進(jìn)行專項說明,并發(fā)表獨(dú)立意見。
第五節(jié) 擔(dān)保合同的簽訂
第二十四條 任何擔(dān)保均應(yīng)訂立書面合同。合同必須符合有關(guān)法律規(guī)范,合同事項明確、具體。
第二十五條 公司財務(wù)部負(fù)責(zé)組織對擔(dān)保合同進(jìn)行起草、協(xié)商、審核等事項。
第二十六條簽訂擔(dān)保合同,必須持有董事會或股東大會對該筆擔(dān)保事項的決議。
第二十七條 擔(dān)保合同中至少應(yīng)當(dāng)明確下列條款:
1、被保證的主債權(quán)的種類、金額;
2、債務(wù)人履行債務(wù)的期限;
3、保證的方式;
4、保證擔(dān)保的范圍;
5、保證的期間;
6、甲乙雙方的權(quán)利與義務(wù);
7、違約責(zé)任;
8、合同的生效、變更、解除和終止;
9、爭議的解決;
10、雙方認(rèn)為需要約定的其他事項。
第二十八條 法律規(guī)定必須辦理抵押、質(zhì)押登記的,有關(guān)責(zé)任人員必須到有關(guān)登記機(jī)關(guān)辦理抵押、質(zhì)押登記。
第四章?lián)５墓芾?/p>
第一節(jié) 日常管理
第二十九條 公司財務(wù)部為公司擔(dān)保的日常管理部門。財務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)對擔(dān)保期間借款企業(yè)的跟蹤管理,應(yīng)當(dāng)經(jīng)常了解擔(dān)保合同的履行情況,包括要求對方定期提供近期或者年度財務(wù)報表,分析債務(wù)人履約清償能力有無變化,并定期向公司總經(jīng)理、董事會和股東大會報告公司擔(dān)保的實(shí)施情況。
第三十條 財務(wù)部應(yīng)指定專人制作公司提供對外擔(dān)保的備查分戶臺帳, 臺帳登載的內(nèi)容應(yīng)包括以下方面:
1、債權(quán)人和債務(wù)人的名稱、聯(lián)系方式、有效的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照代碼;
2、擔(dān)保的種類、方式、期限、金額和擔(dān)保范圍以及擔(dān)保合同簽署及生效的日期;
3、借款主合同下貸款發(fā)放日期和金額、貸款用途、借款利率、還款日期、還款資金來源以及合同簽署及生效日期;
4、債務(wù)人在借款主合同下履行債務(wù)的期限、金額及違約記錄(若發(fā)生);
5、其它事項:記載該借款主合同下的債務(wù)是否有物的擔(dān)保、動產(chǎn)及權(quán)利質(zhì)押和其他人共同擔(dān)保及該擔(dān)保詳情、借款主合同下是否發(fā)生還貸情形等。
第三十一條 擔(dān)保合同應(yīng)按公司內(nèi)部管理規(guī)定妥善保管,做好擔(dān)保事項的登記與注銷,并及時通報監(jiān)事會、董事會秘書。
第三十二條 擔(dān)保合同保管期為至合同履行完畢后十年。
第二節(jié) 風(fēng)險管理
第三十三條 公司所擔(dān)保債務(wù)到期后,公司財務(wù)部要積極督促被擔(dān)保人在十五個工作日內(nèi)履行還款義務(wù)。當(dāng)出現(xiàn)被擔(dān)保人債務(wù)到期后十五個工作日未履行還款義務(wù),或是被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算、債權(quán)人主張擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)等情況,公司財務(wù)部應(yīng)當(dāng)及時了解被擔(dān)保人的債務(wù)償還情況,并告知公司董事長、總經(jīng)理和董事會秘書,由公司在知悉后及時披露相關(guān)信息。
第三十四條 公司對外提供擔(dān)保發(fā)生訴訟等突發(fā)情況,公司有關(guān)部門(人員)、相關(guān)企業(yè)在得知情況后的第一個工作日內(nèi)向公司財務(wù)部、公司總經(jīng)理報告情況,必要時公司總經(jīng)理可指派有關(guān)部門(人員)協(xié)助處理。
第三十五條董事、經(jīng)理以及公司的各部門、各控股子公司未按規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同,應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人的民事或刑事責(zé)任。
第五章 附則
第三十六條 本辦法最后解釋權(quán)歸公司董事會所有。
第7篇 有限公司對外擔(dān)保管理制度
某有限公司對外擔(dān)保管理制度
第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險管理,規(guī)范公司對外擔(dān)保行為,根據(jù)《中華人民共和國國擔(dān)保法》,制定本制度。
第二條公司不得為本公司的股東、股東的控股子公司、股東的附屬企業(yè)或者個人債務(wù)提供擔(dān)保。
第三條對外擔(dān)保必須堅持充分理由原則。
(一)對外提供的擔(dān)保必須給公司帶來重大利益,或不提供擔(dān)保必然給公司帶來重大損失,且?guī)淼睦婊驌p失明顯大于相關(guān)擔(dān)保風(fēng)險損失的;
(二)與被擔(dān)保單位存在相互擔(dān)保協(xié)議,且相互擔(dān)保規(guī)模相當(dāng);
(三)堅決杜絕人情擔(dān)保。
第四條對外擔(dān)保必須堅持反擔(dān)保原則。即要求被擔(dān)保單位提供可靠的反擔(dān)保,或提供可執(zhí)行的抵押或質(zhì)押,使擔(dān)保發(fā)生損失時可以得到補(bǔ)償。
第五條對外擔(dān)保必須由項目建議部門會同財務(wù)部門進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險評估。必須索取被擔(dān)保單位的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)審計的近期財務(wù)報告等基礎(chǔ)資料;必須掌握擔(dān)保項目的資金使用計劃或項目資料;必須對被投資單位的資信情況、還款能力嚴(yán)格審查,對各種風(fēng)險充分預(yù)計,并提出是否提供擔(dān)保的建議。
第六條對外擔(dān)保必須經(jīng)董事會或股東大會批準(zhǔn),或由總經(jīng)理在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)后由公司實(shí)施,分公司不得對外提供擔(dān)保。
第七條對外擔(dān)保的授權(quán)審批權(quán)限。
(一)董事會的審批權(quán)限
單筆擔(dān)保金額在200萬元以下(含200萬元)、年度累計金額500萬元以下(含500萬元)的對外擔(dān)保項目由董事會授權(quán)總經(jīng)理審批。
(二)超出總經(jīng)理審批權(quán)限的對外擔(dān)保項目由公司董事會審批,公司董事會的審批權(quán)限應(yīng)不超出公司章程中有關(guān)規(guī)定。
(三)超出董事會審批權(quán)限的擔(dān)保項目由股東大會審批。
第八條對外擔(dān)保有效期內(nèi),有關(guān)責(zé)任部門必須對有關(guān)擔(dān)保事項嚴(yán)格監(jiān)控,對風(fēng)險情況及時預(yù)警,并采取有效措施,避免或減少損失。
第九條公司為擔(dān)保人在擔(dān)保范圍內(nèi)履行代為清償義務(wù)后,應(yīng)當(dāng)采取有效措施向債務(wù)人及反擔(dān)保人追償。
第十條本制度由公司財務(wù)部擬定,報董事會批準(zhǔn)后執(zhí)行,其解釋權(quán)、修改權(quán)歸公司董事會。
第十一條本制度自200_年_月_日起實(shí)施。
第8篇 擔(dān)保業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)模版
1.受理對外擔(dān)保業(yè)務(wù),對項目進(jìn)行初審和機(jī)構(gòu)審核。
2.對擔(dān)保項目可行性、還款能力、財務(wù)狀況進(jìn)行審查。
3.與客戶商定并落實(shí)保費(fèi)、反擔(dān)保措施和監(jiān)管措施。
4.編纂調(diào)查報告,草擬合同文本,提交公司風(fēng)險管理部。
5.協(xié)調(diào)拓展銀行關(guān)系。
6.擔(dān)保業(yè)務(wù)品種的研究開發(fā)。
7.擔(dān)保項目后期監(jiān)管。
8.公司業(yè)務(wù)檔案管理。
9.擔(dān)保臺賬管理。
