典當(dāng)管理制度是確保典當(dāng)行業(yè)規(guī)范運營、保障交易安全、維護(hù)消費者權(quán)益的重要規(guī)范體系。它涵蓋了典當(dāng)業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、客戶服務(wù)、內(nèi)部管理等多個方面。
包括哪些方面
1. 典當(dāng)業(yè)務(wù)流程：明確物品鑒定、估價、抵押、贖回等環(huán)節(jié)的操作標(biāo)準(zhǔn)和程序。
2. 風(fēng)險管理：設(shè)定風(fēng)險評估機制，包括對當(dāng)物價值的評估、當(dāng)戶信用審核、法律風(fēng)險防范等。
3. 客戶服務(wù)：規(guī)定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，如接待流程、糾紛處理、保密制度等。
4. 內(nèi)部管理：涵蓋員工培訓(xùn)、職責(zé)劃分、財務(wù)監(jiān)管、信息管理等。
5. 法規(guī)遵從：確保典當(dāng)活動符合國家相關(guān)法律法規(guī)，防止非法活動。
6. 信息化建設(shè)：利用現(xiàn)代信息技術(shù)提升典當(dāng)業(yè)務(wù)的透明度和效率。
重要性
典當(dāng)管理制度的重要性體現(xiàn)在：
1. 規(guī)范行業(yè)行為：避免行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競爭，保護(hù)消費者權(quán)益。
2. 防范金融風(fēng)險：通過嚴(yán)格的風(fēng)控措施，降低典當(dāng)業(yè)務(wù)可能帶來的經(jīng)濟風(fēng)險。
3. 提升企業(yè)形象：良好的管理制度能提升典當(dāng)行的專業(yè)性和信任度。
4. 促進(jìn)健康發(fā)展：為典當(dāng)行業(yè)的長期穩(wěn)定發(fā)展提供制度保障。
方案
1. 制定詳細(xì)的操作手冊：明確每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作步驟和責(zé)任人，確保業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化。
2. 建立風(fēng)險評估小組：由專業(yè)人士組成，定期對當(dāng)物和客戶進(jìn)行風(fēng)險評估。
3. 強化員工培訓(xùn)：定期進(jìn)行業(yè)務(wù)知識、法律法規(guī)及客戶服務(wù)技能的培訓(xùn)。
4. 實施信息化管理：引入先進(jìn)的信息系統(tǒng)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的實時跟蹤和分析。
5. 設(shè)立投訴處理機制：及時解決客戶問題，提高客戶滿意度。
6. 加強內(nèi)部審計：定期對財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審計，確保合規(guī)經(jīng)營。
典當(dāng)管理制度的完善和執(zhí)行，需要全體員工的共同努力和持續(xù)改進(jìn)。只有這樣，才能在保障各方權(quán)益時，推動典當(dāng)行業(yè)的健康發(fā)展。
典當(dāng)管理制度范文
第1篇 典當(dāng)行消防安全管理制度
為加強公司消防工作,落實“預(yù)防為主,防消結(jié)合”的工作方針,依據(jù)《典當(dāng)管理辦法》以及國家關(guān)于消防安全方面的法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定,結(jié)合公司實際情況, 制定本制度。
1、實行逐級防火責(zé)任制,做到層層有專人負(fù)責(zé)。
2、進(jìn)行經(jīng)常性的防火安全檢查,對發(fā)現(xiàn)了火顯隱患和一些違章現(xiàn)象消除整改和制止,對暫時難以消除的火顯隱患必須采取應(yīng)急措施。
3、公司內(nèi)要粘貼各種防火標(biāo)志,設(shè)置消防門,消防通道和警報系統(tǒng),組建義務(wù)消防隊,配備完善的消防器材與應(yīng)急照明裝置等設(shè)施做到有能力迅速撲滅初期火災(zāi)和有效地進(jìn)行人員財產(chǎn)的疏散轉(zhuǎn)移。
4、對新老員工進(jìn)行消防知識的普及,對消防器材使用的培訓(xùn),特別是消防的重點部位,要進(jìn)行專門的消防訓(xùn)練和考核,做到經(jīng)?；?、制度化。
5、公司內(nèi)消防器材,消防栓必須按消防部門指定的明顯位置放置。
6、禁止私接電源插座,亂拉臨時電線,私自拆修開關(guān)和更換燈管,燈泡,保險絲等。
7、營業(yè)及工作結(jié)束后,要進(jìn)行電源關(guān)閉檢查,保證各種電器不帶電過夜,各種該關(guān)閉的開關(guān)處于關(guān)閉狀態(tài)。
8、消防義務(wù)檢查員要認(rèn)真負(fù)責(zé),檢查中不留死角,確保不留發(fā)生火情的隱患。
9、部門經(jīng)理/主管每月進(jìn)行一次消防自檢,檢查消防重點區(qū)域和重點設(shè)備,實行定點,定人,定措施的制度,發(fā)現(xiàn)問題及時向安全部門匯報(書面材料)。
10、營業(yè)場地嚴(yán)禁放置易燃易爆危險品。
11、使用的電器設(shè)備的質(zhì)量,必須符合消防安全要求,電器設(shè)備的安裝和電器線路的設(shè)計,鋪設(shè),必須符合安全技術(shù)規(guī)定并定期檢修。
12、所有消防器材任何人不得私自移動,損壞,挪用并定期檢查和更換。
13、要堅持經(jīng)常性消防安全宣傳,教育工作,利用各種形式(如黑板報,圖片,錄象等)宣傳,普及消防知識,提高公司內(nèi)全體人員消防安全意識,增強防火工作的自覺性。
消防安全工作是一項十分重要的工作。全體人員必要充分認(rèn)識其重要性。自覺增強消防安全意識,提高安全消防工作的自覺性和高度警惕性,常年處于戒備狀態(tài),樹立常備不懈的精神,確保消防安全工作萬無一失。
第2篇 典當(dāng)公司財務(wù)管理制度
某典當(dāng)公司財務(wù)管理制度
一、基本原則
為加強對典當(dāng)行的財務(wù)管理,堵塞漏洞,增收節(jié)支,提高效益,特制度本制度。
1、財會人員要認(rèn)真履行職責(zé),根據(jù)《會計法》、《會計準(zhǔn)則》及《財務(wù)通則》等法律法規(guī)的規(guī)定,真實、準(zhǔn)確、完整地反映典當(dāng)行經(jīng)營狀況。
2、財會人員要始終堅持“帳表相符、帳帳相符、帳證相符、帳實相符”的“四相符”原則,做到憑證要素齊全、往來帳目清楚,資金日清月結(jié)。
3、財會人員要按照商務(wù)、工商、稅務(wù)等部門的要求及時準(zhǔn)確地上報財務(wù)報表及相關(guān)資料;要定期向總經(jīng)理上報業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和損益情況。
二、收支管理
1、典當(dāng)行的一切收入統(tǒng)一由財務(wù)部管理,財務(wù)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行收支兩條線的原則,典當(dāng)收入款任何人無權(quán)以收抵支和挪作它用。
2、出納員收款,必須使用財務(wù)部指定認(rèn)可的收款單。
3、凡因公需借用公款者,必須按照規(guī)定的借款審批程序,報經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。所借公款均要在辦理公務(wù)結(jié)束后三天內(nèi),到財務(wù)部辦理報帳手續(xù)。
三、票證及印章管理
財務(wù)部要建立重要空白憑證領(lǐng)用登記制度,對質(zhì)押當(dāng)票、轉(zhuǎn)帳支票、現(xiàn)金支票、繳款單等重要憑證,財務(wù)部門要統(tǒng)一購置,按照數(shù)量、種類造冊登記。重要憑證領(lǐng)用必須按以下規(guī)定執(zhí)行,用完后的存根不需留存的要及時上交財務(wù)部門。
1、支票管理
(1)支票的購買、簽發(fā)均由出納人員管理,出納員應(yīng)建立“支票使用登記簿”,按支票號順序登記支票的發(fā)出日期、用途、金額、經(jīng)辦人等。
(2)支票上使用的印鑒共2枚,其中個人印章由出納員保管,財務(wù)專用章由財務(wù)部經(jīng)理保管,會計人員對支票的簽發(fā)要實行監(jiān)督。
(3)出納員在填寫支票時,要按照銀行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票,不準(zhǔn)簽發(fā)遠(yuǎn)期支票,不準(zhǔn)出租或出借支票。
(4)作廢的支票,出納員要在支票存根上蓋“作廢”章,并在“支票使用登記簿”上注明“作廢”,并將該支票交給財務(wù)經(jīng)理存檔備查。
(5)領(lǐng)用支票時,領(lǐng)用人須填寫支票申領(lǐng)單,經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)、財務(wù)部經(jīng)理簽字、領(lǐng)用人在“支票使用登記簿”上簽字后,方可領(lǐng)用。
(6)領(lǐng)用支票的業(yè)務(wù)部門,應(yīng)妥善保管已領(lǐng)用的支票,并應(yīng)在領(lǐng)用支票之日起七天內(nèi)向財務(wù)部門結(jié)算,否則不予辦理新的業(yè)務(wù)。
2、當(dāng)票管理
(1)當(dāng)票是當(dāng)戶與典當(dāng)行發(fā)生質(zhì)押、抵押融資關(guān)系的重要原始憑據(jù),財務(wù)部門購進(jìn)印制的當(dāng)票要統(tǒng)一登記,營業(yè)部、業(yè)務(wù)部在領(lǐng)用空白當(dāng)票時,要按印刷號碼的先后順序;領(lǐng)用人領(lǐng)用當(dāng)票時應(yīng)填寫“當(dāng)票申領(lǐng)單”,注明本數(shù)及號碼數(shù),由業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字,總經(jīng)理批準(zhǔn)后,在當(dāng)票使用登記簿上簽字。
(2)財務(wù)部要監(jiān)督當(dāng)票使用,實行定期或不定期的檢查制度。每月底要對當(dāng)月當(dāng)票使用情況及庫存當(dāng)票的實物情況進(jìn)行盤點核對,檢查保管是否有誤。
四、現(xiàn)金管理
根據(jù)中國人民銀行頒布的現(xiàn)金管理條例,結(jié)合本典當(dāng)行的實際情況特作如下規(guī)定:
1、公司的現(xiàn)金只能由財務(wù)部的出納員負(fù)責(zé)收支和保管,其他任何人無權(quán)辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)。
2、現(xiàn)金只能在規(guī)定的范圍內(nèi)使用,包括:支付職工工資、津貼;支付個人勞務(wù)報酬;支付各種勞保福利費用;出差人員的差旅費;結(jié)算起點(1000元)以下的零星支出;中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出等。
3、營業(yè)部備用現(xiàn)金初步核定為5千元,根據(jù)業(yè)務(wù)情況,備用金超過5千元需上繳財務(wù)部;備用金不足時,可向財務(wù)部重新申領(lǐng)以補足備用金。
4、現(xiàn)金收入應(yīng)于當(dāng)日送存銀行,一般情況下,不得坐支現(xiàn)金。營業(yè)部備用金使用應(yīng)一日一結(jié),定期與財務(wù)部出納對帳;財務(wù)部可定時或不定時抽查柜臺備用金使用情況。
5、現(xiàn)金收付的各種原始憑證,必須經(jīng)過會計人員嚴(yán)格審查,并編制記帳憑證,出納人員應(yīng)根據(jù)經(jīng)過審核的記帳憑證,辦理收款和付款業(yè)務(wù)。
6、出納人員在收付現(xiàn)金后,必須在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”或“現(xiàn)金付訖”的戳記,以表示原始憑證上所列款項收到或已經(jīng)支付,以防止重收或重付。
7、建立現(xiàn)金日記帳,由出納人員根據(jù)審核無誤的記帳憑證逐筆記載現(xiàn)金的收、付,并在記帳憑證上簽章,作為已經(jīng)記帳的依據(jù)。每日營業(yè)終了,應(yīng)計算出當(dāng)日現(xiàn)金的收入,付出及結(jié)余,做到帳款、帳帳相符。
8、出納人員必須嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度的規(guī)定,不準(zhǔn)私自挪用現(xiàn)金;不準(zhǔn)以“白條”抵庫;不準(zhǔn)謊報用途套取現(xiàn)金;不準(zhǔn)將私人現(xiàn)金與公款混合;不準(zhǔn)將私人財物放入公家保險柜內(nèi)。
9、現(xiàn)金存折由會計保管,密碼由出納員保留,取款時,由出納辦理,取款完畢,存折退歸會計保管。為了保證現(xiàn)金的安全,每天的庫存現(xiàn)金不得超過銀行核定的2萬元限額。
10、為加強對出納工作的監(jiān)督,財務(wù)主管應(yīng)對出納人員經(jīng)管的現(xiàn)金進(jìn)行定期、不定期的清查,發(fā)現(xiàn)帳款不符或者有其他不符合規(guī)定的行為,應(yīng)及時查明原因,報領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門處理。
五、費用管理
1、費用支出應(yīng)按照增收節(jié)支、降低成本的原則嚴(yán)格控制,逐步建立各項費用的定額控制辦法,以達(dá)到節(jié)約成本,提高效益的目的。
2、辦公用品采購:辦公用品的購買,先由各部門提出書面計劃表,包括數(shù)量、預(yù)計金額,交辦公室匯總,再經(jīng)總經(jīng)理審批后,送財務(wù)部作為辦理借支或報銷的依據(jù),原則上一般不得超出預(yù)計金額,超過的應(yīng)陳述正當(dāng)理由。
3、所有費用報銷必須在單據(jù)上注明事由,由經(jīng)手人簽字,證明人簽字,對于手續(xù)不全的,財務(wù)部可以拒絕結(jié)算。
4、所有費用審批,實行總經(jīng)理一支筆制度,無總經(jīng)理簽字的費用單據(jù),財務(wù)部不得報銷。
5、固定資產(chǎn)的購置及大額費用發(fā)生,由總經(jīng)理請示董事長后決定。
股東簽字蓋章:
