投資管理總結(jié)（七篇）

【第1篇 個(gè)人工作總結(jié)《論風(fēng)險(xiǎn)投資與現(xiàn)代企業(yè)管理》前言

1999年我爭(zhēng)取到了回國(guó)的機(jī)會(huì)，作為日方的首席代表來(lái)經(jīng)營(yíng)和管理日方駐華的金融企業(yè)。我到任后認(rèn)真研究了我前任（一位日本金融博士）在華的失敗經(jīng)驗(yàn)，我用了3年多的時(shí)間調(diào)整公司的管理，使公司在客戶（我們的客戶群主要來(lái)自希望對(duì)華投資的日本風(fēng)險(xiǎn)投資公司）建立了良好的信譽(yù)。同時(shí)也讓我有更多的機(jī)會(huì)研究中國(guó)企業(yè)（尤其是中小企業(yè)和私企），使我更加清晰的看到中國(guó)本土企業(yè)與國(guó)際市場(chǎng)的差別，也更加明白中國(guó)企業(yè)如何完善自己才能在國(guó)際市場(chǎng)站穩(wěn)和發(fā)展與壯大。

世界上的商業(yè)模式主要有四種，猶太人模式、中國(guó)人模式、美國(guó)人教會(huì)模式和日本人模式。不同的商業(yè)模式實(shí)質(zhì)上是不同價(jià)值觀驅(qū)策下的行為結(jié)果，不同的商業(yè)模式?jīng)Q定了不同的態(tài)度和方法。

1、猶太人模式：猶太人不得已而散居世界各地，缺乏民族母體的保護(hù)支持，一切只能靠自己，所以煉就了超強(qiáng)的獨(dú)立生存發(fā)展能力，形成了以財(cái)富為核心的價(jià)值觀（財(cái)富是通用生存發(fā)展資源，具有完全充分的可交換性，最適宜居無(wú)定所者），在猶太人眼中，只要價(jià)格合適，一切皆可交換，所以，他們對(duì)待企業(yè)的態(tài)度非常開(kāi)放自由。企業(yè)是商品（財(cái)富）生產(chǎn)工具，企業(yè)本身又是商品（財(cái)富），所以，交換就成為價(jià)值重心。

2、中國(guó)人模式：中國(guó)人因?yàn)閹浊曜匀唤?jīng)濟(jì)社會(huì)生活，習(xí)慣于封閉與自我體驗(yàn)，同樣煉就了超強(qiáng)的獨(dú)立生存發(fā)展能力，但卻形成了不同的以“業(yè)”為核心的價(jià)值觀，在中國(guó)人眼中，企業(yè)就是自己希望的基礎(chǔ)和象征，是不可以輕易交換失去的。所以，在不失去精神堡壘前提下的交換成為重心。

3、美國(guó)人教會(huì)模式：美國(guó)人因?yàn)樽约簺](méi)有歷史，所以一切源于創(chuàng)造，創(chuàng)新既是他們的無(wú)奈，也是他們的選擇，所以他們對(duì)企業(yè)的基本態(tài)度與猶太人基本上是一樣的。只不過(guò)更重視個(gè)人主義與社會(huì)的聯(lián)系。

4、日本人模式：日本人身處狹窄島國(guó)，自然資源貧瘠，有效控制與運(yùn)用資源無(wú)疑早已經(jīng)成為他們的基本價(jià)值觀，所以規(guī)范即是他們的無(wú)奈也是他們的選擇，其對(duì)待企業(yè)的基本態(tài)度，與中國(guó)人大抵相同，但更注重團(tuán)體力量。

這四種模式，內(nèi)含不同的價(jià)值觀，對(duì)應(yīng)到對(duì)企業(yè)的基本認(rèn)識(shí)和態(tài)度，實(shí)際上可以表述為：開(kāi)放態(tài)度（猶太人）、次開(kāi)放態(tài)度（美國(guó)人）、封閉態(tài)度（中國(guó)人）和次封閉態(tài)度（日本人）。

開(kāi)放態(tài)度（猶太人）、次開(kāi)放態(tài)度（美國(guó)人）的理念就是任何行為都是商業(yè)，利潤(rùn)就是一切，為了利益什么都可以買賣，所以強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合、小吃大、弱吞強(qiáng)的事例可謂比比皆是。交易或委托經(jīng)營(yíng)管理的雙方只需要對(duì)企業(yè)的價(jià)值性進(jìn)行簡(jiǎn)單的判斷，即可有效進(jìn)行，因?yàn)樵谒麄冄劾?，這只是商業(yè)活動(dòng)而已。

封閉態(tài)度（中國(guó)人）和次封閉態(tài)度（日本人）的企業(yè)，交易和委托經(jīng)營(yíng)管理則更多的還是屬于無(wú)奈范疇內(nèi)的事情，只能出現(xiàn)大吃小、強(qiáng)吞弱的情況。人們普遍適用的是最佳原則。也就是說(shuō)在企業(yè)面臨被交易或委托經(jīng)營(yíng)管理時(shí)，雙方不僅要對(duì)企業(yè)的價(jià)值性進(jìn)行充分認(rèn)識(shí)和判斷，還要對(duì)關(guān)聯(lián)存在和影響進(jìn)行充分評(píng)估，因?yàn)樵谒麄冄劾?，這已經(jīng)不是局限于商業(yè)范疇的事了，而是關(guān)乎事業(yè)的傳承與發(fā)揚(yáng)光大的神圣。

中國(guó)目前還處在從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)化的初級(jí)階段，中國(guó)的企業(yè)也還處在從小工作坊式的流水作業(yè)向品牌化的集團(tuán)購(gòu)買模式轉(zhuǎn)化期，在這一漫長(zhǎng)的社會(huì)轉(zhuǎn)型期，一個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念的轉(zhuǎn)變會(huì)決定這個(gè)企業(yè)在中國(guó)所屬行業(yè)的地位和利益，同時(shí)，也決定該企業(yè)走向國(guó)際市場(chǎng)后的所屬地位和利益。

【第2篇 2023年9月投資管理公司實(shí)習(xí)總結(jié)范文：貴金屬投資

這次的畢業(yè)實(shí)習(xí)給了我頗深的領(lǐng)悟，在實(shí)習(xí)期間我感覺(jué)自己已經(jīng)不是一個(gè)學(xué)生了，而是一個(gè)要面臨著社會(huì)生活壓力的上班族，學(xué)校的事很多都記不起來(lái)了，覺(jué)得自己就已經(jīng)是一個(gè)上班族要努力工作。

我是在一家投資管理公司實(shí)習(xí)，從3月24日上班到4月25日。該公司主要是負(fù)責(zé)貴金屬投資銷售的，分為電話銷售和網(wǎng)絡(luò)銷售，我是被分配到網(wǎng)絡(luò)銷售，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)銷售我也是更感興趣一點(diǎn)。對(duì)于金融方面，我完全就像個(gè)小學(xué)生，什么都不懂，一切都是從零基礎(chǔ)開(kāi)始，慢慢的學(xué)習(xí)金融知識(shí)，對(duì)各種金融投資都有了一定的了解。從來(lái)沒(méi)有想過(guò)自己會(huì)接觸這方面的事物，以前根本就不懂金融，對(duì)于自己的專業(yè)感覺(jué)就是學(xué)得多但是不精，不過(guò)金融方面似乎卻是沒(méi)有什么涉及的，如今卻來(lái)到了一個(gè)搞金融的公司，而且感覺(jué)自己也能融入進(jìn)里面，實(shí)在也是覺(jué)得有點(diǎn)不可思議。公司的氣氛很好，這是我從第一天來(lái)到這個(gè)公司就感覺(jué)到了，因?yàn)槊刻熘形缁径紩?huì)進(jìn)行一個(gè)小游戲，時(shí)間一般都是十五道三十分鐘左右，游戲本身不是重點(diǎn)，重點(diǎn)是游戲之后的懲罰，往往都是些比較滑稽的表演，是由游戲輸了的同事是表演的，表演必須逗了大家才能算通過(guò)，不然就要換一個(gè)節(jié)目再表演，直到大家都滿意了。中午這個(gè)小游戲時(shí)間真的是我在公司里感覺(jué)最輕松的時(shí)刻，因?yàn)槊看挝叶紩?huì)被逗到笑得眼淚都掉下來(lái)。相比之下，我聽(tīng)我一些同學(xué)說(shuō)他們公司的氣氛比較沉悶，每個(gè)人都是自己做自己的清楚，很少交流意見(jiàn)，更不會(huì)一起玩這樣的游戲，在公司里上班感覺(jué)很壓抑很枯燥。我聽(tīng)到這些，我就有點(diǎn)慶幸自己選擇了一個(gè)氣氛活躍的上班環(huán)境，雖然上班是上到晚上的，比較辛苦，但是生活一點(diǎn)也不枯燥啊，總是有歡樂(lè)的時(shí)刻，那這樣比每天死氣沉沉上班強(qiáng)很多了。而且實(shí)習(xí)期間也主要是積累出去社會(huì)的經(jīng)驗(yàn)，讓一直在學(xué)校生活學(xué)習(xí)的我們慢慢融入社會(huì)慢慢習(xí)慣職場(chǎng)，要是能在一個(gè)活躍點(diǎn)的環(huán)境中工作，那樣感覺(jué)生活也是很美好的，雖然生活的壓力還存在，但是能夠愉悅的工作，這已經(jīng)是很多人羨慕的生活了。

在實(shí)習(xí)期間，我最主要學(xué)習(xí)到的不是知識(shí)，而是對(duì)生活還有壓力的感悟。總經(jīng)理跟我們說(shuō)他以前的經(jīng)歷，雖然他還很年輕，88年出生的，但是他的月薪已經(jīng)是我們這些新人所難以想象的了。他是大學(xué)金融系畢業(yè)的，剛出來(lái)的時(shí)候也是很苦，手里拿著兩千塊就過(guò)來(lái)深圳打拼了，他說(shuō)他最后悔的就是虛度了大學(xué)四年的光陰，那時(shí)候的他每個(gè)月的生活費(fèi)就有兩千，我們好幾個(gè)同事一聽(tīng)他一個(gè)月那么多的生活費(fèi)覺(jué)得他家環(huán)境應(yīng)該是不錯(cuò)的了，但是他卻說(shuō)其實(shí)不是的，主要是因?yàn)樗腥齻€(gè)姐姐，都是沒(méi)有讀書(shū)然后家里只讓他一個(gè)人讀書(shū)，姐姐們那時(shí)候都結(jié)婚了而且特別疼他，就給了他好多生活費(fèi)，但是他把這些生活費(fèi)都拿去跟朋友出去玩，每個(gè)月還不夠花，好好的大學(xué)四年他沒(méi)有學(xué)到任何專業(yè)知識(shí)，一直玩著度過(guò)。他也是出來(lái)社會(huì)之后才知道生活不容易，他也愛(ài)面子，不想跟家里人要錢，所以他就自己奮發(fā)去拼命賺錢。他說(shuō)，想要變成有錢人，就必須要有一定要賺到錢的心。他還說(shuō)以前他的同事都說(shuō)他眼里只有錢的，然而就真的賺到錢了，他也不是那種要錢不要朋友的人，賺錢的同時(shí)也不能忘了要有朋友?？偨?jīng)理告訴我們，當(dāng)我們擔(dān)負(fù)起責(zé)任和壓力的時(shí)候，我們就知道錢很重要，有了錢我們才能孝敬父母，才能給孩子更好的教育，才能讓自己還有家里人過(guò)更好的生活，想要做到這些有一點(diǎn)是很重要的，那就是賺錢的心。有時(shí)候我們做不好業(yè)績(jī)的時(shí)候他就會(huì)說(shuō)我們到底有沒(méi)有賺錢的心，老實(shí)問(wèn)問(wèn)自己，是不是很高尚只要每個(gè)月拿著底薪過(guò)日子就好？他說(shuō)我們現(xiàn)在還沒(méi)有家庭的沒(méi)有特別大的賺錢欲望，但是有了家庭有了責(zé)任就不一樣了，自己過(guò)得不好不會(huì)怎么樣，要是以后孩子連奶粉都沒(méi)得吃，那真是造孽啊。我很感謝總經(jīng)理，是他告訴了我們生活要有責(zé)任感，因?yàn)槲覀兊纳钔疾皇且粋€(gè)人，所以我們每個(gè)人都應(yīng)該要有上進(jìn)心，不能渾渾噩噩的過(guò)日子，在我們背負(fù)責(zé)任的時(shí)候，也就是我們勇于去挑戰(zhàn)自我勇于去奮斗的時(shí)候。

畢業(yè)之后我就是真的的踏入社會(huì)了，不再是學(xué)生，不再依靠著父母所給的生活費(fèi)過(guò)日子，要靠自己的雙手養(yǎng)活自己養(yǎng)活家人。以后出去社會(huì)，所有的事情都要自己一個(gè)人承擔(dān)了，我們要告訴自己，我們長(zhǎng)大了。

一、實(shí)習(xí)單位及崗位簡(jiǎn)介唐山__廣告有限公司位于河北省唐山市路__-_室，交通便利，為廣告制作、媒體發(fā)布、印刷包裝一體化公司。媒體主要包括市內(nèi)高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)的電子顯視屏以及古冶的大部分媒體，站牌、小區(qū)指示牌、路名牌、村名牌、車身...

前幾天領(lǐng)導(dǎo)要我寫(xiě)一個(gè)工作總結(jié)，不知總結(jié)哪方面的，我想就將這段時(shí)間的工作感受向你匯報(bào)一下。這里主要談一下管理方面的感受與心得。我認(rèn)為，一個(gè)企業(yè)要想做大做強(qiáng)，起決定作用的是高層管理人員的思想觀念。

尊敬的校領(lǐng)導(dǎo)老師 您好： 今年六月底開(kāi)始，我陸續(xù)在__建設(shè)雜志社___企業(yè)管理咨詢服務(wù)有限公司參加實(shí)習(xí)工作。在實(shí)習(xí)中，我在公司同事和領(lǐng)導(dǎo)的熱心指導(dǎo)下，積極參與公司日常相關(guān)工作，注意把生活上和課堂學(xué)到的知識(shí)對(duì)照實(shí)際工作，用理論知識(shí)...

轉(zhuǎn)眼回望，我們實(shí)習(xí)隊(duì)第一天來(lái)到中山市曹步初級(jí)中學(xué)的情景還歷歷在目，而現(xiàn)在實(shí)習(xí)前奏曲即見(jiàn)習(xí)階段將告一段落。從初識(shí)到相知，我們實(shí)習(xí)隊(duì)慢慢地在曹步中學(xué)安家樂(lè)業(yè)了。

本次實(shí)習(xí)的目的在于通過(guò)理論與實(shí)際的結(jié)合、個(gè)人與社會(huì)的溝通，進(jìn)一步培養(yǎng)自己的業(yè)務(wù)水平、與人相處的技巧、團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神、待人處事的能力等，尤其是觀察、分析和解決問(wèn)題的實(shí)際工作能力，以便提高自己的實(shí)踐能力和綜合素質(zhì)，希望能幫助自...

實(shí)習(xí)目的：作為學(xué)前教育專業(yè)的學(xué)習(xí)者，我在今年進(jìn)行了一次在幼兒園的實(shí)習(xí)。我充分的利用了這次學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，進(jìn)一步體驗(yàn)了幼兒園生活，對(duì)幼兒工作這個(gè)概念有了真正的了解，同時(shí)也學(xué)會(huì)了怎么當(dāng)一名合格的幼兒教師。

利用大二暑期的時(shí)間，我在國(guó)稅局進(jìn)行了為期一個(gè)月的實(shí)習(xí)。通過(guò)此次實(shí)習(xí)，我對(duì)稅務(wù)行政單位的職能和性質(zhì)有了深刻的了解和認(rèn)識(shí)，同時(shí)，了解了國(guó)稅局的營(yíng)運(yùn)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)要求，并且為進(jìn)入社會(huì)積累了一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

2、要以細(xì)為起點(diǎn)，做到細(xì)致入微，對(duì)每一崗位、部門的每一項(xiàng)具體的業(yè)務(wù)，都建立起一套相應(yīng)的成本歸集。并將財(cái)務(wù)管理的觸角延伸到公司的各個(gè)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，通過(guò)行使財(cái)務(wù)監(jiān)督職能，拓展財(cái)務(wù)管理與服務(wù)職能，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理零死角，挖掘財(cái)務(wù)活動(dòng)的潛...

【第3篇 個(gè)人工作總結(jié)《論風(fēng)險(xiǎn)投資與現(xiàn)代企業(yè)管理》之目錄

目 錄

1、前言…………………………………………………………………………………………

2、國(guó)際二十二條商規(guī)（商業(yè)性的）………………………

3、中國(guó)二十二條商規(guī)（人文性的）………………………

4、權(quán)利管理……………………………………………………………………………

5、物本管理…………………………………………………………………………

6、人際管理……………………………………………………………………………

7、績(jī)效管理……………………………………………………………………………

8、文化管理……………………………………………………………………………

9、動(dòng)機(jī)管理…………………………………………………………………………

10、潛規(guī)則管理……………………………………………………………………

12、72法則應(yīng)用…………………………………………………………………

13、初創(chuàng)企業(yè)價(jià)值評(píng)估方法…………………………………

14、企業(yè)價(jià)值評(píng)價(jià)……………………………………………………………

15、目標(biāo)企業(yè)價(jià)值評(píng)估………………………………………………

16、風(fēng)險(xiǎn)投資評(píng)估方法………………………………………………

17、風(fēng)險(xiǎn)投資的財(cái)務(wù)計(jì)算………………………………………

18、ci戰(zhàn)略……………………………………………………………………………………

19、顧客價(jià)值分析…………………………………………………………

20、中國(guó)短命企業(yè)的十大病癥…………………………

21、十步建立強(qiáng)勢(shì)品牌………………………………………………

【第4篇 工作總結(jié)《論風(fēng)險(xiǎn)投資與現(xiàn)代企業(yè)管理》商規(guī)1

國(guó)際二十二條商規(guī)（經(jīng)濟(jì)性的）

一、市場(chǎng)領(lǐng)袖法則：在市場(chǎng)中最為本質(zhì)一點(diǎn)就是創(chuàng)造某一個(gè)類別市場(chǎng)，使得自己能夠在該類別的市場(chǎng)中成為第一。這就是市場(chǎng)中的領(lǐng)袖法則。ibm公司是世界上第一個(gè)走向市場(chǎng)的計(jì)算機(jī)品牌，他的全球市場(chǎng)占有率在70%左右。

二、市場(chǎng)類別法則：如你不是第一個(gè)進(jìn)入某一個(gè)類別市場(chǎng)的不要放棄。在該市場(chǎng)中創(chuàng)造出一個(gè)新的類別的市場(chǎng)，使得你成為該類別的領(lǐng)袖就行了。比爾蓋茨從ibm公司出來(lái)，打破了傳統(tǒng)的ibm操作系統(tǒng)，創(chuàng)建出microsoft（微軟公司）的新視窗系統(tǒng)（windows），從而成為該領(lǐng)域的世界霸主。

三、市場(chǎng)頭腦法則：在人們頭腦中占據(jù)第一要比在市場(chǎng)中成為第一要有效的多。人們一旦對(duì)你形成了一種印象是很難改變的。大家想到飲料產(chǎn)品時(shí)，首先想到cocacola（可口可樂(lè)），雖然cocacola不是第一個(gè)進(jìn)入市場(chǎng)的飲料產(chǎn)品，但它是第一個(gè)在人們頭腦中形成印象的飲料產(chǎn)品。他的全球市場(chǎng)占有率在70%以上。

如果你希望改變?nèi)藗冾^腦中印象，就必須有摧枯拉朽、秋風(fēng)掃落葉般的手段，建立新的印象（就象新中國(guó)建國(guó)初期共產(chǎn)黨采用的三反、五反策略一樣）。

四、市場(chǎng)感知法則：市場(chǎng)不是產(chǎn)品的戰(zhàn)爭(zhēng)，而是感知的戰(zhàn)爭(zhēng)。市場(chǎng)沒(méi)有最優(yōu)的產(chǎn)品，優(yōu)劣與否是相對(duì)的，不是絕對(duì)的。故市場(chǎng)是感知的戰(zhàn)爭(zhēng)，而非產(chǎn)品。

五、市場(chǎng)焦點(diǎn)法則：如果一個(gè)公司能夠找到一個(gè)詞匯就能夠深深地植根于人們的頭腦中，那么這個(gè)公司就可能非常成功。這就是焦點(diǎn)法則。

六、市場(chǎng)排他法則：當(dāng)你的競(jìng)爭(zhēng)者已經(jīng)擁有一個(gè)詞匯時(shí)，你企圖擁有同一個(gè)詞匯或類似的詞匯作為自己的焦點(diǎn)時(shí)，最終會(huì)導(dǎo)致你徹底的失敗。一旦人們頭腦中已經(jīng)形成一種思想，是很難改變的。這就是市場(chǎng)排他法則。

七、市場(chǎng)階梯法則：如果不能在市場(chǎng)上占據(jù)第一的位置，并不意味著最終的失敗。在人們做出購(gòu)買決定時(shí)，頭腦中總有一個(gè)產(chǎn)品次序。對(duì)于每一個(gè)類型市場(chǎng)，人們心目中總有一個(gè)梯子對(duì)該市場(chǎng)中各產(chǎn)品進(jìn)行排序，每一個(gè)梯階都一個(gè)品牌。你的產(chǎn)品策略需要與你在該類型市場(chǎng)的階梯中的位置相對(duì)應(yīng)，這就是階梯法則。人們對(duì)階梯的排序不會(huì)超過(guò)7個(gè)，7個(gè)以上的階梯產(chǎn)品就會(huì)在人們的頭腦中產(chǎn)生模糊認(rèn)識(shí)。

八、市場(chǎng)二元法則：在一個(gè)新的市場(chǎng)類別出現(xiàn)的初期，對(duì)應(yīng)的階梯上可能有很多梯階，也會(huì)有很多的品牌。但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，最終該階梯上將只有兩個(gè)梯階。對(duì)于你制定近期或者中期市場(chǎng)戰(zhàn)略來(lái)說(shuō)是非常有益的。

九、市場(chǎng)對(duì)立法則：無(wú)論再?gòu)?qiáng)大也有自己的弱點(diǎn)。一個(gè)企業(yè)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)領(lǐng)袖的優(yōu)勢(shì)和弱勢(shì)，并將對(duì)方弱勢(shì)轉(zhuǎn)化為自己優(yōu)勢(shì)，以此與領(lǐng)袖品牌相抗衡。排名第二產(chǎn)品在市場(chǎng)策略上決不能膽小，而應(yīng)針對(duì)第一品牌采取策略。否則你將變得易于攻擊，這些攻擊將不僅是來(lái)自第一品牌，還來(lái)自后面梯階的諸多品牌。

十、市場(chǎng)細(xì)分法則：整個(gè)市場(chǎng)可以被看做一個(gè)不斷擴(kuò)張的不同類型的市場(chǎng)組成的海洋。剛剛開(kāi)始時(shí)一個(gè)市場(chǎng)只有一個(gè)類型，隨著市場(chǎng)的不斷細(xì)分，每一個(gè)市場(chǎng)類型都是相對(duì)獨(dú)立的、不同的，也有自己的市場(chǎng)領(lǐng)袖，常常這個(gè)領(lǐng)袖與初始時(shí)的市場(chǎng)領(lǐng)袖不同。

十一、市場(chǎng)遠(yuǎn)景法則：許多市場(chǎng)趨勢(shì)表現(xiàn)出長(zhǎng)遠(yuǎn)的影響往往與短期的效應(yīng)極為不一致。市場(chǎng)的遠(yuǎn)景法則看起來(lái)可能很簡(jiǎn)單，但是永遠(yuǎn)記住：市場(chǎng)不是一個(gè)業(yè)余者的游戲。當(dāng)你因?yàn)槎唐谛?yīng)而興奮時(shí)，請(qǐng)注意，你的做法將導(dǎo)致長(zhǎng)期效應(yīng)的陰影正逐漸擴(kuò)散。就像流行歌曲一樣，人們認(rèn)識(shí)它很快，但忘記它也非?？?。

十二、市場(chǎng)擴(kuò)展法則：在所有的市場(chǎng)法則中，最容易違反的法則就是這個(gè)擴(kuò)展法則。因?yàn)閿U(kuò)展法則的作用是最不易察覺(jué)的，連續(xù)而不會(huì)被注意的。當(dāng)一個(gè)企業(yè)試圖向所有顧客提供所有可能的商品時(shí)，就會(huì)陷入困境。這就是市場(chǎng)擴(kuò)展法則。曾經(jīng)“三九集團(tuán)”非常成功，在成功的基礎(chǔ)上，“三九集團(tuán)”不斷擴(kuò)張產(chǎn)品和領(lǐng)域，在不斷擴(kuò)張過(guò)程中，企業(yè)自然就減少了大量的現(xiàn)金流，最后造成“三九集團(tuán)”倒閉的命運(yùn)。

【第5篇 投資理財(cái)管理工作總結(jié)

投資理財(cái)管理工作總結(jié)1

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款、航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。

3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開(kāi)戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。

6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍

1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

投資理財(cái)管理工作總結(jié)2

今年以來(lái)，各商業(yè)銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，尤其是進(jìn)入二季度以來(lái)，工商銀行長(zhǎng)治分行儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動(dòng)的不穩(wěn)定態(tài)勢(shì)，穩(wěn)存增存壓力較大。對(duì)此，長(zhǎng)治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

一、提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)作為日常工作來(lái)抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營(yíng)思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個(gè)人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在確保一季末儲(chǔ)蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競(jìng)爭(zhēng)是我行確定的20__年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對(duì)此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)激勵(lì)機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時(shí)了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動(dòng)等信息，同時(shí)還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過(guò)產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場(chǎng)信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營(yíng)業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施名單制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全行開(kāi)展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動(dòng)、大營(yíng)銷”活動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動(dòng)財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長(zhǎng)。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶。三是加強(qiáng)前臺(tái)柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對(duì)接工作，采勸接對(duì)子”的方式，前臺(tái)柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時(shí)有效地推薦給客戶經(jīng)理做營(yíng)銷和后續(xù)維護(hù)，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款的互動(dòng)作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營(yíng)銷保本理財(cái)產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營(yíng)銷，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時(shí)增加儲(chǔ)蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲(chǔ)蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。

五、充分發(fā)揮營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的作用，做好客戶分層維護(hù)工作。一是各支行行長(zhǎng)、個(gè)金業(yè)務(wù)分管行長(zhǎng)要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對(duì)性的財(cái)富客戶定向營(yíng)銷活動(dòng)，每年組織一次較大規(guī)模的營(yíng)銷活動(dòng)。二是各支行個(gè)人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。三是建立個(gè)人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制。加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。

六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵(lì)措施，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)通報(bào)管理，實(shí)行大額資金報(bào)告制度。各支行要落實(shí)市分行儲(chǔ)蓄存款的相關(guān)激勵(lì)措施并加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，尤其對(duì)高端客戶、大額資金的流動(dòng)要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)要親自過(guò)問(wèn)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開(kāi)戶行通報(bào)，開(kāi)戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)，確保資金不外流。

投資理財(cái)管理工作總結(jié)3

一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。

1.加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2.組織駐區(qū)行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議。為充分發(fā)揮每季一次的行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議作用，做好銀、政、企的合作對(duì)接，一是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20__年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。

1、銀企對(duì)接活動(dòng)取得實(shí)效。今年以來(lái)，針對(duì)當(dāng)前企業(yè)急需融資的.問(wèn)題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺(tái)。積極組織開(kāi)展了一系列金融推介授信活動(dòng)，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來(lái)，分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元：

第一批：為無(wú)錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場(chǎng)、有效益、有信譽(yù)、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)后，區(qū)金融辦通過(guò)多方溝通銜接，有效解決無(wú)錫東方國(guó)際輕紡集團(tuán)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對(duì)我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國(guó)人民銀行無(wú)錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過(guò)市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無(wú)錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲(chǔ)蓄銀行推行小額、簡(jiǎn)便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬(wàn)元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬(wàn)、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬(wàn)、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬(wàn)、新峰苗木專業(yè)合作社100萬(wàn)、綠羊溫泉農(nóng)場(chǎng)500萬(wàn)、綠羊園林有限公司100萬(wàn)、羊尖花卉園藝場(chǎng)50萬(wàn)、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬(wàn)、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn)、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn)。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬(wàn)元。

三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。

1、動(dòng)態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個(gè)季度對(duì)我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對(duì)我區(qū)部分經(jīng)營(yíng)狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。

2、建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度，由開(kāi)發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對(duì)轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng)，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào)，力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況，積極采取措施。

3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對(duì)神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請(qǐng)，我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會(huì)、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會(huì)議，充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場(chǎng)、資金和債務(wù)問(wèn)題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時(shí)間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請(qǐng)錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無(wú)錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時(shí)，對(duì)雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時(shí)向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過(guò)總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。

四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。

由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)以來(lái)，已累計(jì)發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬(wàn)元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過(guò)市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評(píng)標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過(guò)，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無(wú)錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個(gè)多月的籌備，12月份已通過(guò)省金融的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過(guò)評(píng)標(biāo)，上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過(guò)，正在籌建中。

五、加強(qiáng)對(duì)金融政策的推介宣傳。

前期主要針對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對(duì)接。

同時(shí)，根據(jù)近期無(wú)錫市出臺(tái)《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過(guò)程中暫時(shí)性資金困難的意見(jiàn)》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過(guò)程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過(guò)橋資金”。以及無(wú)錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀行研究、制定并報(bào)請(qǐng)市政府出臺(tái)相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評(píng)估報(bào)告通用評(píng)估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評(píng)估機(jī)構(gòu)所出具的評(píng)估報(bào)告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過(guò)各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。

投資理財(cái)管理工作總結(jié)4

在鞭炮聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20__年。對(duì)于我們新成立的公司，在這個(gè)新的一年里，一定要做好新的一年的每一項(xiàng)工作；對(duì)于投資理財(cái)部門來(lái)說(shuō)，制定一個(gè)好的工作計(jì)劃，設(shè)定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于從事銷售工作兩年多的我來(lái)說(shuō)，現(xiàn)在銷售方法和技巧都比較成熟，吸取了不成功的教訓(xùn)和成功的成果，也為新的工作制定了20年的工作計(jì)劃：

首先做好公司新年第一個(gè)項(xiàng)目。

深挖手中現(xiàn)有客戶資源，在完成公司提出的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量超額完成，爭(zhēng)取早日扭虧為盈。在給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)了更多的效益。同時(shí)，我們不能忽視開(kāi)發(fā)新客戶的工作，我們?nèi)匀灰刻煺J(rèn)真對(duì)待宣傳工作。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素。對(duì)于每一個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)闊眼界，豐富知識(shí)，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)和不足，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結(jié)和學(xué)習(xí)的過(guò)程中，才能讓自己不斷成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)其他行業(yè)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等。尤其是你之前沒(méi)有從事和接觸過(guò)的，加強(qiáng)對(duì)其他行業(yè)和他們理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深入挖掘他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，和我們的進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，知己知彼。當(dāng)然，要加強(qiáng)與同事的溝通和學(xué)習(xí)，與同事分享自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)。同事虛心向身邊的同事求教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自己的缺點(diǎn)和不足，實(shí)現(xiàn)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的制定。

任何工作都有目標(biāo)，沒(méi)有目標(biāo)的工作沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。好的工作目標(biāo)是成功的開(kāi)始。今年的工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100張以上，和10個(gè)以上客戶詳談，至少留一個(gè)電話，保證有10萬(wàn)左右資金。

2.每周完成10個(gè)左右的準(zhǔn)客戶，保證這10個(gè)客戶中有一兩個(gè)可以投資。同時(shí)要知道，以后投資其他客戶的原因是最近資金不足，或者是因?yàn)槲覀児?，或者家里不同意，還有其他投資渠道等。我們要仔細(xì)分析每個(gè)客戶的原因，用不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3.每個(gè)月大概完成40個(gè)準(zhǔn)客戶，6個(gè)客戶可以投資，資金量20萬(wàn)。

4.每個(gè)季度大概有130個(gè)準(zhǔn)客戶，18個(gè)客戶可以投資，資金金額100萬(wàn)。

通過(guò)以上目標(biāo)，計(jì)劃可以每天保持進(jìn)度，一步一步發(fā)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)遺留客戶，資金量可以達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力下，公司的業(yè)務(wù)可以與取得進(jìn)步和利潤(rùn)的同事一起繁榮發(fā)展

第四，值班。

抓住值班的每一個(gè)機(jī)會(huì)，認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)客戶，樹(shù)立良好的公司形象，從內(nèi)心深處了解客戶的需求，認(rèn)真對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)。如果客戶遇到問(wèn)題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然，最重要的是努力把所有來(lái)我們家的客戶都變成有效的客戶。同時(shí)，在業(yè)余時(shí)間，在門口發(fā)放dm表格，讓路過(guò)的客戶進(jìn)入公司，充分了解公司及其產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。

時(shí)刻維護(hù)老客戶。包括日常關(guān)系維護(hù)和節(jié)日生日祝福等。重新發(fā)掘老客戶，盡可能增加老客戶的投資額度。用眼睛找到老客戶身邊的資源，做好“一帶十通”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，也是宣傳公司的一種方式。

第六，工作總結(jié)。

每天給自己的工作制定一個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，腳踏實(shí)地的做生意。同時(shí)，在下班前對(duì)自己的日常工作做一個(gè)總結(jié)，思考一天工作后的得失。通過(guò)分析這一天的利弊，優(yōu)勢(shì)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，劣勢(shì)盡量改正，這樣第二天的工作才能更好的開(kāi)展。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，每周一做總結(jié)，每個(gè)月打個(gè)大結(jié)?？垂ぷ髦械腻e(cuò)誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開(kāi)始不容易做，但是我覺(jué)得以我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我可以迎來(lái)一個(gè)美好的未來(lái)，我相信公司明天會(huì)有一片光明的天空給我！

投資理財(cái)管理工作總結(jié)5

為完成市分行下達(dá)的20__年工作計(jì)劃任務(wù)，確保我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提高，服務(wù)能力進(jìn)一步增強(qiáng)，服務(wù)形象進(jìn)一步改進(jìn)，服務(wù)價(jià)值進(jìn)一步體現(xiàn)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20__年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷計(jì)劃，具體如下

一、指導(dǎo)思想

樹(shù)立一切以客戶為中心的思想意識(shí)，加強(qiáng)“軟實(shí)力”建設(shè)，以卓越服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值為手段，積極主動(dòng)為客戶搞好服務(wù)，千方百計(jì)為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，增強(qiáng)工作信心與決心，促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，提高經(jīng)濟(jì)效益。

二、總體目標(biāo)

圍繞20__年全年理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷計(jì)劃，重點(diǎn)解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問(wèn)題，進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，增強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價(jià)值，達(dá)到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

三、具體工作措施

1、通過(guò)宣傳，形成營(yíng)銷活動(dòng)聲勢(shì)

我行要利用電子屏、橫幅、板報(bào)、專欄和資料等進(jìn)行開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷”活動(dòng)宣傳，形成營(yíng)銷活動(dòng)聲勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)氛圍，提高全體人員積極參與，爭(zhēng)先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績(jī)?；顒?dòng)期間，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營(yíng)銷活動(dòng)宣傳標(biāo)語(yǔ)，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設(shè)立營(yíng)銷活動(dòng)宣傳欄，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進(jìn)行引導(dǎo)服務(wù)和講解，樹(shù)立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)良好形象，切實(shí)推進(jìn)營(yíng)銷活動(dòng)的深入開(kāi)展。

2、抓住時(shí)機(jī)，切實(shí)開(kāi)展?fàn)I銷工作

我行要抓住一切有利時(shí)機(jī)做好集中營(yíng)銷工作，各網(wǎng)點(diǎn)要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁(yè)，營(yíng)造“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點(diǎn)工作人員要向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢，積極推介“理財(cái)產(chǎn)品及基金”，向客戶詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品及基金功能特點(diǎn)和辦理要求。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)存量客戶的維護(hù)和再營(yíng)銷工作，根據(jù)我行實(shí)際，結(jié)合下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，篩選存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷。優(yōu)化流程，強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量，針對(duì)存量?jī)?yōu)質(zhì)貸款客戶，推出有吸引力的服務(wù)措施，拓展?fàn)I銷深度，擴(kuò)大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。

3、采取定向營(yíng)銷的方式

提升“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商開(kāi)發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及個(gè)體工商戶集聚等有利區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷，搭配宣傳折頁(yè)等陳列物，營(yíng)造親近客戶的氛圍，現(xiàn)場(chǎng)組織開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金”營(yíng)銷咨詢活動(dòng)，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品，吸引客戶前來(lái)參觀、咨詢，擴(kuò)大“理財(cái)產(chǎn)品及基金”品牌的社會(huì)影響，促進(jìn)“理財(cái)產(chǎn)品及基金”的銷售。

4、加強(qiáng)工作紀(jì)律，確保任務(wù)完成

在開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品及基金營(yíng)銷”活動(dòng)中，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時(shí)上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)請(qǐng)事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營(yíng)銷活動(dòng)中。我行要把營(yíng)銷活動(dòng)的任務(wù)指標(biāo)分解到人，使人人肩上有擔(dān)子、有責(zé)任，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標(biāo)。為提高營(yíng)銷活動(dòng)工作效率和綜合競(jìng)爭(zhēng)力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實(shí)行上下聯(lián)動(dòng)全員營(yíng)銷，爭(zhēng)取超額完成市分行下達(dá)的工作計(jì)劃任務(wù)，以優(yōu)異成績(jī)向市分行匯報(bào)。

投資理財(cái)管理工作總結(jié)6

一、由于營(yíng)業(yè)部目前基數(shù)較小，未來(lái)一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營(yíng)業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)顧問(wèn)部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場(chǎng)部緊密配合，做好營(yíng)銷服務(wù)工作，爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長(zhǎng)期固定安排配合營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會(huì)”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。

二、第一季度理財(cái)顧問(wèn)部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái)，體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對(duì)一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來(lái)的便捷。

三、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營(yíng)業(yè)部每一個(gè)部門及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí)，提升回訪質(zhì)量。

四、建立營(yíng)業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營(yíng)業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。

五、建立客戶分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營(yíng)業(yè)部客戶自身情況分類，針對(duì)不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。

六、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部前員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營(yíng)業(yè)部目前情況，提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。

投資理財(cái)管理工作總結(jié)7

一、迅速按《__省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過(guò)查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評(píng)審。

第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開(kāi)放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制;對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。

投資理財(cái)管理工作總結(jié)8

投資理財(cái)工作，其核心內(nèi)容簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊(duì)伍和較為完整的融資模式，但相對(duì)而言，投資理財(cái)部門相對(duì)較弱，只具備了一個(gè)基金公司投資部門的雛形。我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識(shí)到，作為一家專業(yè)的投資公司，建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運(yùn)轉(zhuǎn)，讓錢生錢，才是一個(gè)投資公司的命脈所在，這個(gè)問(wèn)題對(duì)我們而言必須立刻著手解決，刻不容緩。

假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，就必須要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財(cái)部，讓理財(cái)部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的能力。我們應(yīng)該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，通過(guò)資金運(yùn)作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求絕對(duì)的利益化，并利用投資標(biāo)的的區(qū)別化投資，不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域，并對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)。

（一）投資資金的風(fēng)險(xiǎn)控制

索羅斯說(shuō)過(guò)一句話：'對(duì)于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)心的是資金安全。'不錯(cuò)，金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，高回報(bào)必定意味著高風(fēng)險(xiǎn)，如何有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，如何保障投資人的本金安全，是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問(wèn)題。在這個(gè)問(wèn)題上，就目前我們公司而言，我個(gè)人有三點(diǎn)建言：第一，將企業(yè)成本支出控制在一個(gè)合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構(gòu)成和運(yùn)作模式（關(guān)于這個(gè)問(wèn)題我會(huì)在后面單獨(dú)說(shuō)明）；第二：改革現(xiàn)在理財(cái)部的投資、管理和操作模式，完善和強(qiáng)化理財(cái)部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險(xiǎn)控制方式采取的是個(gè)人分散化投資，但是在個(gè)人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因?yàn)閭€(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)的減小并不能直接帶來(lái)整個(gè)部門的投資效益的整體提升；第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種，真正將投資風(fēng)險(xiǎn)分散化，并在某一個(gè)品種沒(méi)有市場(chǎng)機(jī)會(huì)的時(shí)候，在另外的投資品種上追求收益。

（二）投資標(biāo)的的多樣化

作為一個(gè)投資理財(cái)公司，對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的，將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí)，可以積極開(kāi)發(fā)新的投資標(biāo)的，分散黃金單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。我個(gè)人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等，后期可考慮國(guó)債期貨、期權(quán)、港股和美股等。

依據(jù)公司目前的情況和我個(gè)人的考慮，201_年伊始就應(yīng)該有計(jì)劃有策略的開(kāi)展外匯交易，因?yàn)槲艺J(rèn)為201_年黃金仍然是大牛市，可供做空的機(jī)會(huì)并不多，這樣我們現(xiàn)在針對(duì)黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制。這段時(shí)間我一直在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要因?yàn)闅W元的交易量比較穩(wěn)定，技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些，不太容易出現(xiàn)虛假性的破位信號(hào)。另一方面，在基本面方面，歐元區(qū)與美國(guó)之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、國(guó)家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點(diǎn)，比如近來(lái)歐債危機(jī)和美國(guó)經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)情況是其中的焦點(diǎn)，抓住與之相關(guān)的細(xì)節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在仍然處于下跌趨勢(shì)中，可很好的作為黃金的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具。此外，201_年上半年還可考慮開(kāi)展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易；下半年可考慮開(kāi)展套期保值業(yè)務(wù)、國(guó)債期貨的交易。

（三）健全理財(cái)部投資管理流程

目前公司的理財(cái)部管理比較松散，假如我們要提升理財(cái)部的整體投資收益，就必須改變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個(gè)人分散化投資方式，完善整個(gè)部門的組織管理機(jī)制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標(biāo)的的確立、投資標(biāo)的的研究和分析機(jī)制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會(huì)、投資計(jì)劃和下單、風(fēng)險(xiǎn)控制和后期監(jiān)控等。

在具體的投資流程管理方面，依據(jù)我多年的經(jīng)驗(yàn)，杠桿投資不能太強(qiáng)化個(gè)人的能力，將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力量和智慧，建立科學(xué)的群體決策機(jī)制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必須保持市場(chǎng)分析員的專業(yè)性，保證分析員和交易員配置的相互獨(dú)立和制約性。這實(shí)際上就是一個(gè)投資專業(yè)化和風(fēng)險(xiǎn)可控化的問(wèn)題。

理財(cái)部改革初期的人員建制：

1、投資運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（基金經(jīng)理）：全面負(fù)責(zé)投資理財(cái)部的投資運(yùn)營(yíng)、管理和監(jiān)督工作；

2、首席分析師：負(fù)責(zé)理財(cái)部現(xiàn)所有投資標(biāo)的的總的市場(chǎng)研究和分析工作；

3、黃金投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

4、外匯投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

（備注：后期公司條件容許分析師和操盤手應(yīng)完全獨(dú)立分開(kāi)，各自完成專業(yè)工作，這樣操盤手至少應(yīng)該有2人，也就是一個(gè)投資標(biāo)的的投資部門，至少應(yīng)該配備3人。）

（四）最后的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金

這份文件只是一個(gè)工作大綱，由于時(shí)間原因我無(wú)法將其中的事項(xiàng)一一展開(kāi)闡述，尤其是投資理財(cái)部的建設(shè)與管理我會(huì)在以后的工作當(dāng)中逐一落實(shí)。最后我還要再一次為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展進(jìn)一家之言。投資理財(cái)公司在中國(guó)是一個(gè)新興事物，高回報(bào)的融資條件的確可以吸收大量的社會(huì)投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長(zhǎng)期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30—50%的投資回報(bào)率放在任何一個(gè)國(guó)家，任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。另外，國(guó)內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險(xiǎn)。所以我們應(yīng)積極把握現(xiàn)在的有利時(shí)機(jī)，努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運(yùn)作的模式和性質(zhì)，將問(wèn)題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。

1、循序漸進(jìn)，平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過(guò)度：在此過(guò)程中我們也應(yīng)充分考慮工作的難度，讓習(xí)慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益，和公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應(yīng)的補(bǔ)償和穩(wěn)定政策，逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解，讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長(zhǎng)遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個(gè)過(guò)程也不可操之過(guò)急，新的問(wèn)題需要我們隨時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略，但大勢(shì)所趨勢(shì)在必行，我們要打造一個(gè)健康和穩(wěn)健的基金公司，暫時(shí)犧牲一些客戶和發(fā)展速度也是值得的。

2、大力開(kāi)發(fā)單倉(cāng)和委托理財(cái)客戶，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務(wù)提成獎(jiǎng)勵(lì)上加大單倉(cāng)和委托理財(cái)客戶的獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應(yīng)該重點(diǎn)開(kāi)發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財(cái)收益很好，客戶也不會(huì)比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本。

【第6篇 投資管理公司實(shí)習(xí)總結(jié)：貴金屬投資

投資管理公司實(shí)習(xí)總結(jié)：貴金屬投資

這次的畢業(yè)實(shí)習(xí)給了我頗深的領(lǐng)悟，在實(shí)習(xí)期間我感覺(jué)自己已經(jīng)不是一個(gè)學(xué)生了，而是一個(gè)要面臨著社會(huì)生活壓力的上班族，學(xué)校的事很多都記不起來(lái)了，覺(jué)得自己就已經(jīng)是一個(gè)上班族要努力工作。

我是在一家投資管理公司實(shí)習(xí)，從3月24日上班到4月25日。該公司主要是負(fù)責(zé)貴金屬投資銷售的，分為電話銷售和網(wǎng)絡(luò)銷售，我是被分配到網(wǎng)絡(luò)銷售，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)銷售我也是更感興趣一點(diǎn)。對(duì)于金融方面，我完全就像個(gè)小學(xué)生，什么都不懂，一切都是從零基礎(chǔ)開(kāi)始，慢慢的學(xué)習(xí)金融知識(shí)，對(duì)各種金融投資都有了一定的了解。從來(lái)沒(méi)有想過(guò)自己會(huì)接觸這方面的事物，以前根本就不懂金融，對(duì)于自己的專業(yè)感覺(jué)就是學(xué)得多但是不精，不過(guò)金融方面似乎卻是沒(méi)有什么涉及的，如今卻來(lái)到了一個(gè)搞金融的公司，而且感覺(jué)自己也能融入進(jìn)里面，實(shí)在也是覺(jué)得有點(diǎn)不可思議。

公司的氣氛很好，這是我從第一天來(lái)到這個(gè)公司就感覺(jué)到了，因?yàn)槊刻熘形缁径紩?huì)進(jìn)行一個(gè)小游戲，時(shí)間一般都是十五道三十分鐘左右，游戲本身不是重點(diǎn)，重點(diǎn)是游戲之后的懲罰，往往都是些比較滑稽的表演，是由游戲輸了的同事是表演的，表演必須逗了大家才能算通過(guò)，不然就要換一個(gè)節(jié)目再表演，直到大家都滿意了。中午這個(gè)小游戲時(shí)間真的是我在公司里感覺(jué)最輕松的時(shí)刻，因?yàn)槊看挝叶紩?huì)被逗到笑得眼淚都掉下來(lái)。相比之下，我聽(tīng)我一些同學(xué)說(shuō)他們公司的氣氛比較沉悶，每個(gè)人都是自己做自己的清楚，很少交流意見(jiàn)，更不會(huì)一起玩這樣的游戲，在公司里上班感覺(jué)很壓抑很枯燥。我聽(tīng)到這些，我就有點(diǎn)慶幸自己選擇了一個(gè)氣氛活躍的上班環(huán)境，雖然上班是上到晚上的，比較辛苦，但是生活一點(diǎn)也不枯燥啊，總是有歡樂(lè)的時(shí)刻，那這樣比每天死氣沉沉上班強(qiáng)很多了。而且實(shí)習(xí)期間也主要是積累出去社會(huì)的經(jīng)驗(yàn)，讓一直在學(xué)校生活學(xué)習(xí)的我們慢慢融入社會(huì)慢慢習(xí)慣職場(chǎng)，要是能在一個(gè)活躍點(diǎn)的環(huán)境中工作，那樣感覺(jué)生活也是很美好的，雖然生活的壓力還存在，但是能夠愉悅的工作，這已經(jīng)是很多人羨慕的生活了。

在實(shí)習(xí)期間，我最主要學(xué)習(xí)到的不是知識(shí)，而是對(duì)生活還有壓力的感悟?？偨?jīng)理跟我們說(shuō)他以前的經(jīng)歷，雖然他還很年輕，88年出生的，但是他的月薪已經(jīng)是我們這些新人所難以想象的了。他是大學(xué)金融系畢業(yè)的，剛出來(lái)的時(shí)候也是很苦，手里拿著兩千塊就過(guò)來(lái)深圳打拼了，他說(shuō)他最后悔的.就是虛度了大學(xué)四年的光陰，那時(shí)候的他每個(gè)月的生活費(fèi)就有兩千，我們好幾個(gè)同事一聽(tīng)他一個(gè)月那么多的生活費(fèi)覺(jué)得他家環(huán)境應(yīng)該是不錯(cuò)的了，但是他卻說(shuō)其實(shí)不是的，主要是因?yàn)樗腥齻€(gè)姐姐，都是沒(méi)有讀書(shū)然后家里只讓他一個(gè)人讀書(shū)，姐姐們那時(shí)候都結(jié)婚了而且特別疼他，就給了他好多生活費(fèi)，但是他把這些生活費(fèi)都拿去跟朋友出去玩，每個(gè)月還不夠花，好好的大學(xué)四年他沒(méi)有學(xué)到任何專業(yè)知識(shí)，一直玩著度過(guò)。他也是出來(lái)社會(huì)之后才知道生活不容易，他也愛(ài)面子，不想跟家里人要錢，所以他就自己奮發(fā)去拼命賺錢。

他說(shuō)，想要變成有錢人，就必須要有一定要賺到錢的心。他還說(shuō)以前他的同事都說(shuō)他眼里只有錢的，然而就真的賺到錢了，他也不是那種要錢不要朋友的人，賺錢的同時(shí)也不能忘了要有朋友?？偨?jīng)理告訴我們，當(dāng)我們擔(dān)負(fù)起責(zé)任和壓力的時(shí)候，我們就知道錢很重要，有了錢我們才能孝敬父母，才能給孩子更好的教育，才能讓自己還有家里人過(guò)更好的生活，想要做到這些有一點(diǎn)是很重要的，那就是賺錢的心。有時(shí)候我們做不好業(yè)績(jī)的時(shí)候他就會(huì)說(shuō)我們到底有沒(méi)有賺錢的心，老實(shí)問(wèn)問(wèn)自己，是不是很高尚只要每個(gè)月拿著底薪過(guò)日子就好？他說(shuō)我們現(xiàn)在還沒(méi)有家庭的沒(méi)有特別大的賺錢欲望，但是有了家庭有了責(zé)任就不一樣了，自己過(guò)得不好不會(huì)怎么樣，要是以后孩子連奶粉都沒(méi)得吃，那真是造孽啊。我很感謝總經(jīng)理，是他告訴了我們生活要有責(zé)任感，因?yàn)槲覀兊纳钔疾皇且粋€(gè)人，所以我們每個(gè)人都應(yīng)該要有上進(jìn)心，不能渾渾噩噩的過(guò)日子，在我們背負(fù)責(zé)任的時(shí)候，也就是我們勇于去挑戰(zhàn)自我勇于去奮斗的時(shí)候。

畢業(yè)之后我就是真的的踏入社會(huì)了，不再是學(xué)生，不再依靠著父母所給的生活費(fèi)過(guò)日子，要靠自己的雙手養(yǎng)活自己養(yǎng)活家人。以后出去社會(huì)，所有的事情都要自己一個(gè)人承擔(dān)了，我們要告訴自己，我們長(zhǎng)大了。

【第7篇 工作總結(jié)《論風(fēng)險(xiǎn)投資與現(xiàn)代企業(yè)管理》之商規(guī)2

中國(guó)二十二條商規(guī)（中國(guó)人文性的）

一、堅(jiān)持看cctv―1新聞聯(lián)播：如果你是一個(gè)優(yōu)秀的商人，你可以沒(méi)時(shí)間看“財(cái)經(jīng)報(bào)道”，也可以懶得看“焦點(diǎn)訪談”，甚至你都可以不去管什么911事件、陳水扁的表演；那么建議堅(jiān)持看“中央新聞聯(lián)播”；或者每天看《人民日?qǐng)?bào)》。因?yàn)橐氚盐战?jīng)濟(jì)局，必須關(guān)注政治局。

二、不要輕易相信合約或合同：合約或合同都是騙人的，哪怕合約或合同讓你的律師看過(guò)了，公證處公證了都不要輕易相信，甚至當(dāng)你客戶把錢已經(jīng)匯入你指定賬戶以后你都必須確認(rèn)這筆錢你能不能拿。無(wú)論對(duì)方是誰(shuí)，你都要考慮該合約或合同是否有相互利益的牽扯，哪怕那是你交了十年的朋友甚至是和你上了床的女人都必須如此。

三、你自己必須守信，一諾千斤，但對(duì)不守信的人例外：你確認(rèn)你一定能夠做到的事情你才可以承諾（哪怕是一些小事情），但不要夸大其辭。你如果想做個(gè)商人，那么你必須樹(shù)立自己的信譽(yù)。雖然你可以不在乎外界對(duì)你的爭(zhēng)議甚至你也可以制造爭(zhēng)議但你不能失去信譽(yù)，否則你就不是一個(gè)商人而是一個(gè)騙子。而你的涵養(yǎng)則體現(xiàn)在對(duì)待對(duì)方不守時(shí)不守承諾的態(tài)度與包容等方面。而一旦當(dāng)你確認(rèn)對(duì)方是在為了利益而一再欺騙你，那么你對(duì)對(duì)方做出的一切行為都不過(guò)分，甚至你可以將計(jì)就計(jì)，反過(guò)來(lái)給他畫(huà)一個(gè)餅充饑。

四、你能贏得起但你可能輸不起的生意最好不做：做任何生意之前，你都必須認(rèn)真考慮清楚：如果你輸了，那么你是否輸?shù)闷?，輸不起的事情你最好別做。考慮輸?shù)姆秶鷷r(shí)你也不要只考慮錢財(cái)方面，作為商人有些東西你永遠(yuǎn)都輸不起，包括你愛(ài)的女人、你的家人、你的江湖地位、由其是你的信譽(yù)等（信譽(yù)等同于商人的生命）。

五、不要先期投入太多，給自己留夠底牌：不要把自己手里所有的牌全部亮出來(lái)，因?yàn)榕凭蛛S時(shí)會(huì)中途停止，而對(duì)方也隨時(shí)會(huì)出新的牌，不到最后關(guān)鍵時(shí)刻最好不要亮出你手里最有分量的牌，最后的贏家才是真正的贏家。

六、商人有所為也有所不為：不要因?yàn)槔麧?rùn)少就不去做,也不要因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)小就去做。在中國(guó)違法的事情有時(shí)可以做，但違背道義的事情堅(jiān)決不能做；否則，你將失去的不僅僅是金錢、名譽(yù)、地位。

七、慎重選擇合作伙伴：無(wú)論是團(tuán)隊(duì)，還是個(gè)人，很多時(shí)候我們都渴望有能夠和我們一起聯(lián)手打天下的黃金搭檔，但親密戰(zhàn)友是一定要慎重慎重再慎重的選擇，慎重是對(duì)彼此而言并非只針對(duì)單方。

八、千萬(wàn)不要在你的團(tuán)隊(duì)里有你家庭成員的影子(除非你經(jīng)營(yíng)的是家族式企業(yè))：在你的團(tuán)隊(duì)里無(wú)論是你老婆還是你父母，都不可以在以你為核心的商業(yè)團(tuán)隊(duì)里插手太多，因?yàn)橐阅銥楹诵闹坏膱F(tuán)隊(duì)接受的是你，而不是你的家庭成員。在你團(tuán)隊(duì)(三人或三人以上)里的異性成員一旦與你上了床，那么你必須考慮讓對(duì)方立刻離開(kāi)這個(gè)團(tuán)隊(duì)，要么她(他)另謀高就,要么她(他)成為你的專職情人或者太太(老公)，總之，她(他)已經(jīng)不能繼續(xù)留在這個(gè)團(tuán)隊(duì)，所以在團(tuán)隊(duì)里不要隨便考慮和異性上床或者動(dòng)情。

九、不要和你有利益沖突的女人上床：無(wú)論誰(shuí)會(huì)占誰(shuí)的便宜，或者大家之間可以同時(shí)并行兩種關(guān)系，都不應(yīng)該與之上床，更無(wú)論這個(gè)女人有多性感、多煽情，這樣的女人包括與你有生意往來(lái)的女人，在你手下工作的女人或者是你手下與同事的家眷，甚至是管理著你的政府機(jī)構(gòu)、職能部門里的女公務(wù)員，原因是這樣女人可以讓你死了都不知道是怎么死的。

十、不要給你的女人講你的商業(yè)細(xì)節(jié)：無(wú)論是你包的娼妓、二奶、還是你眾多情人之中的一個(gè)或者是你已經(jīng)結(jié)婚多年的妻子，你都應(yīng)該不和她們談你的商業(yè)細(xì)節(jié)。還有一個(gè)無(wú)須單列的商規(guī)就是千萬(wàn)不要在夜總會(huì)歌廳等色情場(chǎng)所給小姐和應(yīng)招女郎等發(fā)名片，一定要記住!! ! 否則她們?nèi)浅龅穆闊?huì)給你帶來(lái)意想不到的惡果。

十一、你可以行賄但不要做污點(diǎn)證人到法庭去舉證：不管收受你賄賂的官員多么無(wú)恥，多么不夠意思，你只可以行賄而絕不可以去做污點(diǎn)證人到法庭舉證，哪怕你以后不做商人了。而如果是你主動(dòng)行賄，對(duì)方收受了而且也為你辦了事情（雖然事情辦得不理想），那你更不應(yīng)該由此來(lái)當(dāng)作能抓住對(duì)方小辮子的罪證要挾對(duì)方繼續(xù)為你頂風(fēng)開(kāi)綠燈。無(wú)論對(duì)方是政府官員還是執(zhí)法人員還是銀行官員甚至辦事人員的，千萬(wàn)不要單獨(dú)記小黑帳，而財(cái)務(wù)帳面上的處理也一定要不留痕跡。