第1篇 銀行客戶經(jīng)理2023年度考核個人工作總結(jié) 1050字
轉(zhuǎn)眼間從畢業(yè)進(jìn)入xx工商銀行將近二年了。近兩年的時間說長不長,說短也不短。時間讓我對商業(yè)銀行有了更加深入的了解,這一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。我通過自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助,提升自己的業(yè)務(wù)技能,更加勝任自己從事過和正在從事的客戶崗位工作。
xx年,我作為一名商行員工,親身感受了商行的巨大變化,標(biāo)桿服務(wù)、微貸品牌、縣域市場全覆蓋等等,這些對于我來說,都是值得回味的。一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。4月份,我參加了市行組織的為期一周的標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)督導(dǎo)班的培訓(xùn),學(xué)成歸來后,和同事們一起分享了學(xué)習(xí)成果。特別是6月份來到了客戶部做客戶經(jīng)理后,自己養(yǎng)成了多問、多學(xué)、多練的習(xí)慣。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自己不會的學(xué)會。
想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。時代在變、環(huán)境在變,銀行的工作也時時變化著,天天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生,這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識,把握新的技巧,適應(yīng)四周環(huán)境的變化,提高自己的履崗能力,把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的客戶經(jīng)理,更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯,是我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然,在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,我會在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),彌補(bǔ)不足。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo):
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強(qiáng)烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。
二、業(yè)務(wù)方面??蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。
三、營銷方面??蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
第2篇 銀行客戶經(jīng)理2023年終考核個人工作總結(jié) 2100字
總結(jié)貴在實事求是。在過去的一年里,各項工作有新進(jìn)展、新成就,這是基本面。功勞歸于各級干部和廣大群眾的辛勤勞動,來之不易。肯定成績、表彰先進(jìn),既是一種尊重和鼓勵,更能夠鼓舞士氣、激勵奮進(jìn)??偨Y(jié)得好不好,取決于是不是真實可信;成績大不大,自有口碑。總之,工作總結(jié)應(yīng)與實際工作相符合。下面先參考下這篇銀行客戶經(jīng)理的工作總結(jié)范文
作為客戶經(jīng)理,在20xx年度的工作當(dāng)中,時刻繃緊自己工作的那根弦,圍繞年初定下的工作目標(biāo),做好工作計劃,按照分階段完成小目標(biāo),逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項工作,逐促使每一項工作都能按部就班,有章可循的進(jìn)行,20xx年,我行新增存款任務(wù)3256萬元,完成計劃的 198.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆,金額521萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元,完成個人攬儲77萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,各項工作指標(biāo)均已完成!
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人,他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
20xx,再接再厲,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質(zhì)的完成。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷!
如何寫好自己的工作總結(jié)?
工作總結(jié)要看到成績,從中提煉經(jīng)驗;更要發(fā)現(xiàn)不足乃至失誤,從中吸取教訓(xùn),這是把工作做得更好的重要基礎(chǔ)。在剛剛結(jié)束的中央經(jīng)濟(jì)工作會議上,***同志反復(fù)強(qiáng)調(diào),分析形勢、謀劃未來,要“不回避矛盾,不掩蓋問題”,這樣才能有備無患,遇事不慌,牢牢把握主動權(quán)。這也是我們做好工作總結(jié)的基本遵循。
實事求是的一個重要方面,就是通過總結(jié),找到問題和不足,明確努力方向。以往一些單位的工作總結(jié),一個突出問題是“用力不均”,說成績濃墨重彩,說問題蜻蜓點(diǎn)水。有的單位部門,眼里只有亮點(diǎn)而沒有痛點(diǎn),甚至浮夸虛報,搞成庸俗的成就喜報。這樣的總結(jié),言之無物,對工作沒有幫助,反而讓群眾反感。
總結(jié)一味評功擺好,或是個人有私心,生怕說點(diǎn)問題傷了面子、影響“帽子”;或是認(rèn)識上有誤區(qū),總覺得一說問題和不足,就會影響士氣、打擊信心;或是因為工作上熱衷冒虛火、做虛功,以為“工作是否出彩,關(guān)鍵就看總結(jié)”。總結(jié)回避問題,還不只是文風(fēng)問題,更是作風(fēng)不務(wù)實、工作不扎實的反映。“成績不說跑不了,問題不說不得了”,在當(dāng)前改革發(fā)展的攻堅階段,“躲不開、繞不過”的問題矛盾尖銳突出,如果看見不足不愿提,發(fā)現(xiàn)缺點(diǎn)不愿改,問題被埋在那里,就會貽誤消除弊端的時機(jī),使問題難上加難、風(fēng)險越積越多。
審時度勢,決策乃明。黨的十八大以來,中央多次強(qiáng)調(diào)要增強(qiáng)憂患意識,要求領(lǐng)導(dǎo)干部凡事從壞處準(zhǔn)備,爭取最好的結(jié)果,保持清醒頭腦,把握工作主動??偨Y(jié)中關(guān)注問題、思考問題,并不是找別扭、煞風(fēng)景,而是事業(yè)發(fā)展的真需要、轉(zhuǎn)變作風(fēng)的必修課。各級領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)該增強(qiáng)問題意識,要看到提出問題才能及時應(yīng)對挑戰(zhàn),解決問題才能切實提振信心,也才能在來年改進(jìn)工作,更進(jìn)一步。
第3篇 2023年銀行客戶經(jīng)理年度考核個人工作總結(jié) 950字
時光飛逝,一年的工作轉(zhuǎn)瞬間又將成為歷史,2023年即將過去,2023年即將到來,新的一年意味著新的起點(diǎn)、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)。現(xiàn)將我個人2023年的工作總結(jié)以及2023年的工作計劃匯報如下:
一、2023年工作總結(jié)
1.分行開業(yè)前的半年多時間里,在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè),進(jìn)行前期的業(yè)務(wù)拓展,得到了客戶的認(rèn)可,雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務(wù),但對我行擴(kuò)大影響力還是有一定的幫助。在此期間,部門領(lǐng)導(dǎo)對我的工作特別是信貸報告方面進(jìn)行了指導(dǎo),同事們也給予了我很多幫助,讓我快速成長起來。
2. 截止12月31日,我總共開戶xx戶,銷售理財產(chǎn)品xx萬元,發(fā)放貸款兩筆xx萬元,一筆為x某的個人經(jīng)營性貸款,xx萬元,是分行第一筆xx業(yè)務(wù);另一筆為xx某的個人消費(fèi)性貸款,xx萬元。通過這兩筆貸款,我積累了一定的經(jīng)驗,并總結(jié)成文字供同事參考。
3.我們參加了分行組織的各項培訓(xùn),了解了總行和分行的各項政策,對我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的活動,積極到附近社區(qū)進(jìn)行宣傳,擴(kuò)大了我行的影響力。
二、2023年工作中存在的問題和困難
1.業(yè)務(wù)開拓能力有待加強(qiáng),尤其是在跟蹤潛在客戶,挖掘客戶資源方面。
2. 理財?shù)攘闶蹣I(yè)務(wù)開展情況不夠理想,需要在今后的工作中加以注意。
3. 對報表的報表中出現(xiàn)的一些異常細(xì)節(jié)不夠關(guān)注,比如收入利潤與成本的非同步性增長、實收現(xiàn)金與營業(yè)收入的不相稱性增長、凈利潤和經(jīng)營性凈現(xiàn)金流量的不對等性增長、交易金額與營業(yè)收入的倒掛性增長、營業(yè)利潤與非經(jīng)常性損益的背離。
三、2023年工作計劃
1. 在目前客戶缺乏的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
2. 緊緊抓住幾個主要擬授信客戶,做好營銷,加強(qiáng)溝通,力爭將貸款順利拿下。
3. 加強(qiáng)交叉檢驗、交叉營銷,與同事一起,全方位服務(wù)客戶。
4. 關(guān)心時事,加強(qiáng)自己對宏觀經(jīng)濟(jì)走勢的判斷,用以指導(dǎo)自己的信貸業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)專家預(yù)測,隨著利率市場化的大幕逐漸拉開,2023年的社會融資成本在升高,由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現(xiàn)出來,這就意味著:最遲到2023年第三季度,我國經(jīng)濟(jì)增速或?qū)⒃俣瘸霈F(xiàn)下滑。這對我們的風(fēng)險把控提出了更高的要求,在今后的工作中我要多關(guān)注企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險以及融資情況。