- 目錄
第1篇 個人理財總結
個人理財總結
個人理財
第一章 個人理財概述
考點一． 個人理財概述（高頻）
1、個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據(jù)其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務、收入和支出，實現(xiàn)理財目標的過程。（教材指的是個人理財）
2、個人理財與相關含義的區(qū)別
1）投資與財富管理——財富管理包含了投資管理
2） 個人理財與財富管理——本質上是一致的
3）個人理財業(yè)務與財富管理業(yè)務——(銀行)個人理財業(yè)務范圍包含了財富管理業(yè)務甚至私人銀行業(yè)務。
例題，多選
個人理財是指客戶根據(jù)自身（ ），制定理財目標和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的過程
a．身份地位 b．財務狀況
c．理財能力 d．身涯規(guī)劃
e．風險屬性
答案：bde
考點二． 銀行個人理財業(yè)務的相關主體
1、相關主體
（1）個人客戶，需求方 （2）商業(yè)銀行
供給商，是個人理財業(yè)務 的提供商之一 （3）非銀行金融機構 （4）監(jiān)管機構 個人理財業(yè)務相關的監(jiān)管機構包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、思想?yún)R報專題中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局等。
例題，多選以下關于個人理財主體闡述正確的是（ ）。
a．個人客戶主要以個人理財?shù)男枨蠓匠霈F(xiàn) b．個人理財業(yè)務 的提供商是商業(yè)銀行 c．個人理財業(yè)務相關的監(jiān)管機構包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局
d．證券公司、基金公司、信托公司、保險公司以及一些獨立的投資理財公司(如第三方理
財公司等)等其他金融機構也為個人客戶提供理財服務
e．非銀行金融機構只能通過自身渠道向客戶提供個人理財服務。
答案：acd
考點三． 理財顧問服務和綜合理財服務（高頻）
1、按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理理財業(yè)務可分為理財顧問服務和綜合理財服務
2、理財顧問服務
1） 商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務
2）客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產(chǎn)生的收益和風險
3、綜合理財服務
1）商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理
2）收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔，更加突出個性化服務
3）綜合理財服務可進一步劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務兩類： 理財計劃-------特定目標客戶群體；范文寫作私人銀行-------高凈值客戶（個性化服務)
2023年真題，單選
關于私人銀行業(yè)務的說法錯誤的是（ ）。
a．私人銀行業(yè)務的客戶等級最高，服務種類最齊全 b．私人銀行業(yè)務的服務對象主要是高凈值客戶 c．私人銀行業(yè)務面向所有客戶提供基礎性服務 d．與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務的個性化服務的特色相對強一些
答案：c
答案解析：一般而言，理財業(yè)務是面向所有客戶提供的基礎性服務，而財富管理業(yè)務是面向中高端客戶提供的服務，而私人銀行業(yè)務則是僅面向高端客戶提供的服務。故c項說法錯誤。
考點四． 根據(jù)客戶類型進行理財業(yè)務分類（高頻）
銀行往往根據(jù)客戶類型，理財業(yè)務可分為理財業(yè)務（基礎)、財富管理業(yè)務(中高
端)和私人銀行業(yè)務(高端)三個層次，銀行為不同客戶提供不同層次的理財服務 理財業(yè)務、財富管理業(yè)務與私人銀行業(yè)務之間并沒有明確的行業(yè)統(tǒng)一分界
2023年真題，多選
按照客戶的類型，個人理財業(yè)務不包括（ ）。
a．財富管理業(yè)務 b．理財顧問業(yè)務
c．理財業(yè)務旅游計劃 d．私人銀行
答案：acd
答案解析：考核個人理財業(yè)務的分類，銀行根據(jù)客戶類型，理財業(yè)務可分為acd；按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理理財業(yè)務可分為理財顧問服務和綜合理財服務
第二節(jié) 個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因
本節(jié)共計3 個考點，1個高頻
考點一． 國外的發(fā)展和現(xiàn)狀
個人理財業(yè)務最早在美國興起，并且首先在美國發(fā)展成熟，其發(fā)展大致經(jīng)歷了以下幾個階段： 1．20世紀30年代到60年代通常被認為是個人理財業(yè)務的萌芽時期 2．20世紀60年代到80年代是個人理財業(yè)務形成與發(fā)展時期 3．20世紀90年代中后期，范文top100經(jīng)濟回暖，個人理財業(yè)務日趨成熟。理財業(yè)務模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉變成幫助客戶實現(xiàn)其生活、財務目標，為他們做專業(yè)的咨詢服務并獲得咨詢傭金
考點二．國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和現(xiàn)狀
總體上，目前個人理財業(yè)務已成為商業(yè)銀行個人金融業(yè)務的重要組成部分，是銀行中間業(yè)務收入的重要來源。雖然在我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務還是一項新興的
銀行業(yè)務，尚處于起步發(fā)展階段，個人理財業(yè)務的市場環(huán)境還在不斷規(guī)范和完善中，但由于其巨大的市場潛力，已被很多商業(yè)銀行列為零售業(yè)務(或個人業(yè)務)發(fā)展的戰(zhàn)略重點之一。
2023年8月28日，銀監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》(銀監(jiān)會令[2023]5號)，首次對銀行理財產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。?？键c三．國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因（高頻考點）
1、居民財富積累（財務基礎）
2、居民理財需求上升（直接推動力）
3、居民理財技能欠缺
4、酷貓寫作范文網(wǎng)投資理財工具日趨豐富
5、金融機構轉型的客觀需要
例題，多選
國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因（ ）。
a．居民財富積累
b．居民理財需求上升
c．居民理財技能欠缺
d．投資理財工具日趨豐富
e ．金融機構轉型的客觀需要
答案：abcde
第三節(jié) 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求
考點一． 理財師的含義（高頻考點）
1、理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有
第2篇 銀行理財客戶經(jīng)理2023年個人工作總結（述職報告）
銀行理財客戶經(jīng)理2023年個人工作總結（述職報告）
當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標:
基金
個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。
理財產(chǎn)品
個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。
理財客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務指標萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務指標張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
2023年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。
2）、細心維護老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。
3）、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）
協(xié)助行領導積極營銷
>在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結算業(yè)務。
二、工作中存在的不足：
1、
部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、
營銷力度有待提高。
三、2023年的工作打算：
1、
業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、
營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！
第3篇 社會實踐個人總結：老年理財調查個人總結
打破刻板印象
老年理財調查個人總結
團隊成員 陳思煊
在我的印象中，理財是只有年輕人會做的事。所以當我聽聞我的爺爺也購買了一些理財產(chǎn)品之后，我有些震驚。在很多人的刻板印象中，老年人大多是腦筋轉不過彎，只懂得傳統(tǒng)的銀行儲蓄的一輩人；其實不是的。
近到我們自己的親人，他們幾乎都對自己的財產(chǎn)有著清晰的規(guī)劃。在我們團隊和南京市鼓樓區(qū)工商銀行的經(jīng)理對話之后，讓我有了更深刻的認識。他提到許多老年人是親自來到銀行辦理理財產(chǎn)品的，他們可能已經(jīng)考慮到了未來的財產(chǎn)分割問題。為了規(guī)避子女間財產(chǎn)分割的矛盾，他們往往不會選擇將自己的財產(chǎn)交由子女保管。同樣的，他們也會選擇讓這些財產(chǎn)得到合理的升值。因此，對老年理財?shù)奶剿骱脱芯渴怯泻軓姷默F(xiàn)實意義的。這一點在我們確定了社會實踐選題之后，給了我們很大的信心。
經(jīng)過了嚴密的資料查找和設計問卷階段，我們踏上了發(fā)放問卷的漫漫長路。由于我們的對象是老年人群體，我們每一份問卷都是一次深入訪談——我們需要詢問老年朋友的情況，然后根據(jù)回答，由我們來填寫問卷，以避免有些老年人可能有視力、聽力、認字或寫字的障礙。這樣一來，我們每完成一份問卷，就要花費相當多的時間來進行訪談。我們團隊只有五個人，去了玄武湖公園、南大鼓樓校區(qū)和邁皋橋進行了六天的問卷調查，實在是身心俱疲?？v使有玄武湖上悠悠的荷香和鼓樓校區(qū)郁郁蔥蔥的樹蔭，也緩不了我們每天渾身大汗。
雖然累，但是在問卷調查的過程中我們收獲到的，是之前遠遠想象不到的。我們遇見了非常非常多愿意和我們傾吐的老年朋友。其中有向我們吐槽養(yǎng)老金待遇太低，只能夠基本生活費更別談理財?shù)耐诵莨と?；也有向我們感嘆共產(chǎn)黨領導著新中國發(fā)展迅速的經(jīng)歷過抗戰(zhàn)的老紅軍；還有向我們傾訴家里子女還沒有出息，心里很不放心的新退休階層。各種各樣，千差萬別。不同年齡、階層、文化層次、健康狀態(tài)、思想性的老年同志們，讓我們見識到了一個萬紫千紅的老年人的世界。這和之前我們心中對老年人的刻板印象完全不同。老年理財?shù)默F(xiàn)狀也遠比我們想象的要豐富得多。
我是負責宣傳方面的，同時也是公眾號推送的負責人。以前沒有嘗試過的自媒體圖文編輯，在實踐中也有了很大的進步。
這樣一次社會實踐活動，我相信我們“銀河護衛(wèi)隊”的每一位成員都有了很大收獲?，F(xiàn)在，我能夠說，我流下的每一滴汗水都是有意義的，肌膚吸收的每一份陽光都是青春的價值的見證。
第4篇 個人投資理財總結心得
一、思想方面
以前，對投資總是很有畏懼，覺得那不是我所能做得了的?？吹胶芏嗤顿Y者都鎩羽而歸，實在不敢越雷池半步。但今年看了很多有關“你不理財，財不理你”之類的文章，思想也逐步解放了。最初先決定進入基金市場，幾個月后終于進入股票市場。這在思想是極大的進步。
二、環(huán)境方面
今年一開始投資，就遇到了中國和世界多年不遇的事，這些事讓今年的投資工作受到了巨大的影響。
一是雪災。南方城市遇到了百年不遇的雪災，不應該下雪的地方都下了雪，給生產(chǎn)和生活帶來極大的損失。
二是汶川地震。本次地震達到了8級，造成的損失超過了唐山大地震，更重要的是，唐山大地震時，中國還沒有股市。
三是經(jīng)濟危機。上次同等規(guī)模的經(jīng)濟危機出現(xiàn)在1929年，本次的危機比上次完全不相上下。這次危機使世界經(jīng)濟陷入衰退，使中國的經(jīng)濟出現(xiàn)下滑，盡管中國政府一直在擔心經(jīng)濟過熱，不斷地加緊貨幣政策，不斷提高存款準備金率，不斷給經(jīng)濟脫衣服，來抗衡可能出現(xiàn)的過熱，但中國經(jīng)濟還是出現(xiàn)了相反的結果，那就是不是過熱，而有可能過冷，現(xiàn)在政府又不斷給經(jīng)濟蓋被子，希望它不要著涼。(本文由免費提供，請注明)
想一想，百年不遇的雪災讓我給遇上了，幾十年不遇的大地震讓我給遇上的，甚至79年才出現(xiàn)一次的經(jīng)濟危機也偏偏就讓我趕上了，這對于我這樣一個剛剛進入股市大門的人來說無疑是一個巨大的下馬威。
三、投資收益方面
由于自己剛入股市，經(jīng)驗不足，又接連吃下馬威，所以今年的投資工作取得了巨大的失敗。原來相信專業(yè)的炒股者，所以先買了基金，結果基金虧損了60%多;后來不相信專業(yè)，相信自己吧，結果自己的股票也虧損了70%多。在一次次的買進賣出過程中，眼看著賬戶上的數(shù)字越變越小，真是痛苦萬分哪。本來想理財，結果被財給理了。本來想賺點錢買房子，結果房子和投入的錢一樣沒影了?，F(xiàn)在，國家在鼓勵消費，我是十分贊成的。因為消費上去了，股票市場才能可能好轉，我的錢才可能回來，我也想拼命消費，可錢都套在股市里了，沒錢消費，股市漲不起來，股市漲不起來，就沒錢消費。這真是兩難呀!
第5篇 上班族個人理財總結
首先介紹一下我的情況：25歲，會計，平均月收入約3000余元，住父母房，每月交父母500元，其余收入自己支配，每月日常支出在500元左右。工作之后購買電腦一臺5000元，手機一部2300元。經(jīng)過統(tǒng)計，20個月收支相抵其結余金額與收入總額大體相當，這都歸功于日常的理財規(guī)劃。（即，我的理財所得與20個月的支出總額大體相等）雖然算不上多么好的成績，但對于剛參加工作的年輕人還是具備參考意義的。
經(jīng)過總結得出以下經(jīng)驗與大家分享：
1． 養(yǎng)成記賬的好習慣：因為身為會計，自然有記賬的習慣，利用記賬軟件對日常收支進行分析可以減少不必要的開支，明明白白消費；通過軟件統(tǒng)計理財產(chǎn)品的收益情況；利用軟件的提醒功能對即將到期的信用卡還款以及定期存單等進行提醒，避免不必要的利息損失。
2． 善用利用手中工具——信用卡。我有三張信用卡，利用不同的免息還款期將還款日盡可能推后，同時日常消費盡量使用信用卡，一方面可以獲得積分，另一方面可以將該還信用卡的錢購買貨幣市場基金獲得一定收益。20個月我利用信用卡的活動獲得1個小吸塵器，1個手提箱，1塊電子表，1個玩偶，1套文具。
3． 日常理財?shù)暮脦褪帧稹Ｓ捎诨鹌贩N比較豐富，可以利用貨幣基金或短債基金作為活期的替代品；利用債券型基金作為投資組合的穩(wěn)壓器；利用股票基金博取較高的收益。
4． 多閱讀財經(jīng)類報紙雜志，多瀏覽財經(jīng)類網(wǎng)站，吸取大家的經(jīng)驗教訓。如經(jīng)濟觀察報，理財周刊，新浪財經(jīng)頻道等，長期閱讀收益良多。
5． 對于購買基金需要注意：購買品種不要多，三只以內為宜，推薦“精選+指數(shù)+小盤”策略，一般來說精選基金都是各個基金公司的旗艦品種，表現(xiàn)不錯，指數(shù)型基金可以分享股市的平均收益，小盤基金由于其投資公司的成長性，可以獲得較高收益。個人可以根據(jù)風險承受能力調整投資組合。購買方式上選擇網(wǎng)上購買，申購費可以有折扣。在收費方式上選擇前端收費，在時機把握上注意買跌賣漲，不要象股票一樣追漲殺跌。
6． 堅持投資，心態(tài)平和。這是最重要的一條經(jīng)驗。
第6篇 銀行理財經(jīng)理2023年個人總結
回首__年工總行制定的“__服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為__年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
__年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質提高勤奮工作。
第7篇 銀行理財經(jīng)理轉正個人工作總結范文
【導語】“理財”一詞，最早見諸于20世紀90年代初期的報端。隨著中國股票債券市場的擴容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財”概念逐漸走俏。以下是好總結整理的相關資料，希望對您有所幫助。
已經(jīng)調出柜臺做客戶經(jīng)理__了，時間過得很快。現(xiàn)從各方面總結一下自己的收獲與不足：
一、學習上
1.收獲：通過了銀行從業(yè)考試的公共基礎與個人理財。九江銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過情況，像客戶經(jīng)理崗必須要通過公共基礎、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多，對你的轉正考核越有利。所以今年下半年要繼續(xù)報名把公司信貸和個貸都通過了，否則就要被轉崗了。
2.不足：客戶經(jīng)理的工作時間相對來說比較自由，沒有監(jiān)控來監(jiān)督你，而且有時候會很閑。如果自己沒有很好的自制力的話，就會偷懶。我就沒有利用好空閑時間來學習，像行里的《授信風控業(yè)務手冊》我就沒有好好看。今后一定要注意，不能太放縱自己了。
二、工作上
1.收獲：增長了一定的信貸業(yè)務知識。我們支行加我就3個客戶經(jīng)理，徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個人單干。袁媛姐主要待在行里負責撰寫調查報告、貸后總結、五級分類報告、銀企對賬，開承兌匯票，每日的時點、日均報告。而我，剛開始也不知道自己適合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽明銷戶，雷行讓我買早點，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來，我學會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兌匯票材料)，知道了企業(yè)申請貸款需要哪些材料，學會了企業(yè)在銀行開戶、銷戶需要準備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。
2.不足：同時，也有很多要加強學習，比如撰寫貸前調查報告，里面涉及到對企業(yè)的財務分析，需要看企業(yè)的報表，計算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力、運營能力。還有，時點、日均，我知道這個都是很重要的數(shù)據(jù)，但是我還不會透過數(shù)據(jù)進行分析。今后還是要多學習會計知識，學會利用企業(yè)的實際報表結合理論知識來對企業(yè)進行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均，做績效表。
此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見客戶，聽著他們和客戶的交談，直到自己能獨立的去面對客戶，我認為自己這方面還差很多。
三、生活上
1.收獲：人生重在體驗各種經(jīng)歷。值得一提的是，利用出差的機會，我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段，絕對是讓人無比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺山漂流活動，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗著大自然帶給我們的歡樂。
2.不足：7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒有參加體育鍛煉了，整個人都軟了。真希望有機會去運動出把汗。說到這，還是很懷念在大學的日子，有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們跑操，還喊著口號唉，回不去了。
結語：7月2號，簽了3年的勞動合同，意味著正式的踏入社會，南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說沒那么快，但是每當我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時，總有一股危機意識潛入心頭。每當我來到紅谷灘，看到報紙以及房地產(chǎn)周刊上報道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知，當你思想上墮落的時候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像毒品，吞噬著我們健康的身軀和心靈。
簡短的階段總結匯報給關心我的同學和朋友們，同時祝愿大家生活順心，工作順利!
