- 目錄
第1篇 國際借貸合同書
本 借款合同 于_________年_________月_________日由下列雙方簽訂：
借款人：_________
貸款人：_________
目錄
第1條 定義
第2條 借款額度及用途
第3條 借款期限及有效提款期
第4條 先決條件
第5條 提款
第6條 保管帳戶及凈現(xiàn)金收入的使用
第7條 利息存款帳戶
第8條 借款利率及計收利息方法
第9條 承擔費
第10條 還款，提前還款及遲延還款
第11條 保險
第12條 稅款
第13條 費用
第14條 聲明及保證
第15條 約定事項
第16條 違約事件
第17條 修改
第18條 適用的法律及 訴訟 管轄
附件
1.提款通知書
2.工程超支 保證書
3.繳資保證書
4.轉(zhuǎn)讓書
5.法律意見書
6.還款擔保書
7.還款計劃(略)
鑒于借款人向貸款人申請貸款，貸款人同意向借款人提供最高限額為_________法郎和_________美元的外匯貸款，經(jīng)借貸雙方協(xié)商，議定如下：
第1條 定義
在本借款合同中，除另有明確規(guī)定外，下列詞語應具有下列含義：
“有效提款期”指本借款合同3.2款中規(guī)定的借款人可以提取本“借款額度”的期限
“銀行工作日”指1) 北京 _________，2)巴黎的法國銀行，3)紐約_________，和4)倫敦_________都營業(yè)的一天
“ 承包合同 ”指由借款人與“承包商”簽訂的關(guān)于“本項目”的承包合同(no.)
“建設(shè)費用”指建筑安裝工程費用、設(shè)備購置費、海運費以及其他與“本項目”建設(shè)有關(guān)的費用
“建設(shè)期”指從“承包合同”生效之日起至“初步交付日”為止的一段時間
“承包商”指法國n公司其總部設(shè)在法國巴黎，和中國ncc總公司
“美元(us￥)”指美利堅合眾國的法定貨幣
“違約事件”指本借款合同16.1款中規(guī)定的任何一個事件或事實
“借款額度”指本借款合同2.1款中規(guī)定的可以由借款人提取的和/或已經(jīng)提取的借款金額，包括“借款額度(1)部分”和“借款額度(2)部分” 和“借款額度(3)部分”
“最終機械峻工日”指自“承包合同”生效之日起26個月的最后一天
“法國法郎”指法蘭西共和國的法定貨幣
“利息存款帳戶”指專門用于支付“本項目”建設(shè)期內(nèi)銀行利息和費用的美元帳戶
“付息日”指每一個“利息期”的最后一天
“利息期”指 自首 次提款日至本借款合同項下全部本金、利息和一切費用全部償清日止，每六個月為一期
“合營協(xié)議”指于_________年_________月_________日在中華人民共和國，北京由(1)nc公司，(2)s公司和(3)p公司三方簽訂的合資經(jīng)營_________的協(xié)議
“ 抵押 ”指抵押、 質(zhì)押 或其他任何形式的擔保安排
“凈現(xiàn)金收入”指借款人用于償還本借款的現(xiàn)金收入，其計算方法見本借款合同6.2款的規(guī)定
“提款通知書”指借款人按照附件1格式，向貸款人出具的通知書
“人”指自然人、法人、 合伙人 及其類似的組織
“初步交付日”指自“最終機械竣工日”起四個月的最后一天
“本項目”指由借款人所有的、在中國q地建設(shè)的f工廠
“保管帳戶”指借款人為償還本借款而在貸款人處開立的外匯和人民幣帳戶
“測量師”指借款人指派的、其資格證明為貸款人滿意的、負責向貸款人報告工程進度、質(zhì)量、預算和決算的項目工程師。
“借款額度(1)部分”指根據(jù)協(xié)議提供的貸款部分，為_________法郎
“借款額度(2)部分”指出口信貸部分，為_________法郎
“借款額度(3)部分”指_________提供的外匯貸款部分，為_________美元。
第2條 借款額度及用途
2.1 根據(jù)本借款合同，貸款人向借款人提供總金額不超過_________法郎和_________美元的外匯借款金額。
2.2 本借款只限用于“建設(shè)費用”。
第3條 借款期限及有效提款期
3.1 本借款的借款期限如下：
(1)“借款額度(1)部分”，自首次提款之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期26年，其中包括寬限期xx年。
(2)“借款額度(2)部分”，自“出口信貸協(xié)議”生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期13年，其中包括寬限期3年。
(3)“借款額度(3)部分”自本 合同生效 之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期xx年，其中包括寬限期33個月。
3.2 從本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，為本借款的“有效提款期”：
(1)本借款合同生效之日起第40個月的最后一天或
(2)_________年_________月_________日或
(3)借款額度已完全提取之日或
(4)因借款人的原因而使貸款人繼續(xù)貸款的責任終止之日。
第4條 先決條件
4.1 借款人在使用本借款之前，必須首先向貸款人提供下列文件：
(1)“合營協(xié)議”副本
(2)對外經(jīng)濟貿(mào)易部批準_________“合營協(xié)議”和章程的文件影印本
(3)q市工商行政管理局頒發(fā)的_________ 營業(yè)執(zhí)照 副本
(4)_________章程副本及董事會成員名單
(5)經(jīng)注冊會計師證明的中國有限公司股東最近三年的資產(chǎn)負債表及損益表或在沒有資產(chǎn)負債表及損益表時，由股東對此作出聲明
(6)“本項目”經(jīng)政府主管部門批準列入國家基本建設(shè)計劃的證明文件
(7)“承包合同”副本以及中國和_________國的政府主管部門批準“承包合同”的批件的副本
(8)使用外匯購買借款人化肥產(chǎn)品的長期 銷售合同 副本
(9)由“承包商”提供的、經(jīng)貸款人確認的“本項目”完工履約擔保書副本
(10)工程超支保證書
(11)d和h出具的擔保借款人按時償還本借款的擔保書
(12)借款人將其一切財產(chǎn)抵押給d和h的抵押書副本
(13)項目外圍配套 工程合同 副本或q市主管部門出具的項目外圍配套工程將按期完成的證明書
(14)項目技術(shù)所有人將全部有關(guān)技術(shù)轉(zhuǎn)讓給“承包商”使用的保證書
(15)由注冊會計師簽署的借款人股東已繳入注冊資本_________美元的證明文件，以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔保書
(16)借款人董事會的借款決議和授權(quán)的借款合同簽字人及其簽字樣本
(17)經(jīng)注冊會計師證明的借款人已經(jīng)匯入的注冊資本使用情況報告
(18)借款人提供經(jīng)環(huán)保部門批準的“本項目”對環(huán)境影響報告。
4.2 借款人提供的上述各項文件須為貸款人滿意，并由借款人指定的一名董事簽署。
4.3 借款人應將上述第(7)和(9)項文件中借款主享有的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。
第5條 提款
5.1 在貸款人收到4.1款中所列的各項文件并表示滿意后，借款人可在“有效提款期”內(nèi)的任何“ 銀行工作日”按照“承包合同”第29條的規(guī)定提款。但“借款額度(3)部分”每次的提款額不得少于1，000，000美元，并為100，000美元的完整倍數(shù)，最后一次提款除外。
5.2 每次提款前，貸款人在有關(guān)提款日前5個“銀行工作日”的上午10時(北京時間)以前必須收到下述文件：
(1)由借款人簽發(fā)的“提款通知書”，其格式見附件1
(2)由“測量師”簽發(fā)的“本項目”建設(shè)進度及質(zhì)量報告及實際建設(shè)費用估算報告(首次提款除外)
(3)由“測量師”審核并由借款人指定的一名董事簽署的按工程進度計算的“本項目”“建設(shè)費用”的有關(guān)部分已支付或到期應支付的證明。
5.3 “提款通知書”一經(jīng)發(fā)出便不可撤銷，借款人必須提款。如果借款人發(fā)出“提款通知書”后未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有義務向貸款人賠償由此引起的一切損失。
5.4 在“有效提款期內(nèi)”的最后一個“銀行工作日”結(jié)束時任何未提取的“借款額度”即告作廢，借款人不能再提取。
5.5 在本借款合同簽訂之后的30日內(nèi)，借款人應向貸款人提供一份“有效提款期”內(nèi)的提款計劃書，此后在“有效提款期”內(nèi)的每一個12月1日以前，借款人應向貸款人提供下一年度的提款計劃書。
第6條 保管帳戶及凈現(xiàn)金收入的使用
6.1 借款人應在貸款人處分別開立美元和人民幣的有息“保管帳戶”以及美元和人民幣的存款帳戶。美元“保管帳戶”利率為三個月或六個月(由貸款人決定)倫敦同業(yè)拆放利率(libor)減0.875%(7/8%)
6.2 為了本款的目的，借款人按未經(jīng)審核的半年財務報表計算借款人每個半年期的“凈現(xiàn)金收入”。第一個半年期在 _________年12月31日終止，以后每個半年期均應在有關(guān)年度的6月30日或12月31日截止。借款人應在每個半年期結(jié)束后15天內(nèi)，向貸款人提交計算出的“凈現(xiàn)金收入”數(shù)額。每一半年期的“凈現(xiàn)金收入”按下列公式計算：
“凈現(xiàn)金收入”=純利+折舊+攤銷-當期已償還之本金金額
折舊應按預計固定資產(chǎn)總值減去殘值10%，然后按財政部門批準的直線折舊法進行。
攤銷指按直線法將預計無形資產(chǎn)的總值和與“本項目”建設(shè)有關(guān)的其他費用在“本項目”開工后的頭五年中分開攤銷。
6.3 借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款帳戶?！皟衄F(xiàn)金收入”由借款人計算，貸款人確認，由貸款人將確認的“凈現(xiàn)金收入”轉(zhuǎn)入借款人的“保管帳戶”。
6.4 借款人的“凈現(xiàn)金收入”須按下列方式使用：
(1)首先保留一筆相當于本期和下一期應予償還的本金、利息和費用的金額
(2)在保留了(1)項中規(guī)定的金額之后，借款人可以自行決定“凈現(xiàn)金收入”其余部分的用途。
6.5 如果一個完整年度經(jīng)審核的“凈現(xiàn)金收入”與根據(jù)該年度兩個半年期未經(jīng)審核的財務報表所決定的“凈現(xiàn)金收入”總額有所不同，應作出適當差額調(diào)整及相應的轉(zhuǎn)入。
第7條 利息存款帳戶
借款人應在貸款人處開立利息存款帳戶，其中存款只能用于支付“本項目”建設(shè)期內(nèi)的利息、承擔費和手續(xù)費。借款人應為此目的于本合同生效后的每半年按提款計劃(附件6)提前向該帳戶存入下半年的利息、承擔費和手續(xù)費。
第8條 借款利率及計收利息方法
8.1 借款人應按下列利率向貸款人支付利息：
(1)“借款額度(1)部分”為年息2%
(2)“借款額度(2)部分”為年息7.4%
(3)“借款額度(3)部分”為有關(guān)提款日前2個銀行工作日上午11時(倫敦時間)六個月美元倫敦銀行同業(yè)拆放利率加年息7/8%。
8.2 利息以360天為一年，按實際用款天數(shù)和實際用款金額計算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六個月計息一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”，應順延至下一個“銀行工作日”計收利息。
第9條 承擔費
借款人應就“借款額度(2)部分”和“借款額度(3)部分”的未用余額向貸款人支付承擔費?！敖杩铑~度(2)部分”和“借款額度(3)部分”的承擔費(按360天計算)年率為0.3%。承擔費從“有效提款期”首日起，按未用余額乘已過去的天數(shù)計算，每六個月支付一次，直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最后一天為止(以其中較早者為準)首次支付承擔費的日期為第一個“付息日”。
第10條 還款，提前還款及遲延還款
10.1 借款人應以半年分期付款方式還清“借款額度”的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期(建設(shè)期內(nèi)的付息除外)如下：
(1)“借款額度(1)部分”借款人應從“有效提款期”開始之日后的第132個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分30期連續(xù)還清“借款額度(1)部分”。
(2)“借款額度(2)部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第36個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期連續(xù)還清“借款額度(2)部分”。
(3)“借款額度(3)部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第33個月的最后一天起，以每半年(最后一期除外)等額付款方式，分15期連續(xù)還清“借款額度(3)部分”。
10.2 借款人可以在上述還款期屆滿前償還部分或全部借款但須符合下列條件：
(1)貸款人應在預計提前還款日前35天收到借款人發(fā)出的不可撤銷的提前還款通知書，詳述擬提前還款的金額及日期
(2)每次提前還款的金額至少應為300萬法郎和60萬法郎的完整倍數(shù)，或50萬美元和10萬美元的完整倍數(shù)
(3)任何提前償還款的款項，應連同截止該提前還款日的全部應付借款利息及本借款合同規(guī)定的其他款項一并交付
(4)提前還應按到期日倒序償還，提前償還部分不得再提取
(5)提前還款時，借款人應向貸款人就提前還款額加付0.5%利息。
10.3 借款人如不能按時償還本息，應為此向貸款人支付遲付款利息，利率按8.1款規(guī)定的利率另加年度2.5%。如借款本金或“借款額度(3)部分”的利息逾期未付，則從到期日后第21天起直至實際付款日按遲付款利率計息如“借款額度(1)部分”和/或“借款額度(2)部分”的利息逾期未付，則從到期日后第351天起直至實際付款日按遲付款利率計息。
第11條 保險
11.1 借款人應確保“承包商”就“本項目”開工至“初步交付日”這段期間，向中國人民保險公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險，并以貸款人作為唯一的第一受益人借款人應就“初步交付日”直到本借款合同所規(guī)定的借款償清之日這段期間，向中國人民保險公司投保財產(chǎn)一切險，并以貸款人作為唯一的第一受益人。
11.2 “本項目”“初步交付日”之前，貸款人如果認為“本項目”能按期峻工和交付使用，經(jīng)貸款人書面同意，借款人和“承包商”可以使用保險公司支付的賠償費修理或更換損失的設(shè)備。
11.3 借款人應將11.1款中由“承包商”投保的保險單于該保險單簽署之后三天內(nèi)遞交給貸款人。但借款人應確保“承包商”根據(jù)“承包合同”10.1條的規(guī)定，在現(xiàn)場工程施工實際開始之前，投保該保險。借款人應將自己投保的保險單于“初步交付日”后五日之內(nèi)轉(zhuǎn)讓給貸款人。
第12條 稅款
在國內(nèi)發(fā)生的貸款利息預提稅等所有稅款均由借款人承擔。如果法律規(guī)定，借款人應該從它付給貸款人的任何款項中扣除任何稅款，則借款人應在扣除款項的同時，向貸款人支付一筆相等于被扣除稅款的款項。
第13條 費用
13.1 借款人向貸款人支付的手續(xù)費為0.4%，按貸款余額每6個月收一次。首次支付手續(xù)費的日期為首次提款日起6個月的最后一個“銀行工作日”。
13.2 借款人應向貸款人支付管理費，其中“借款額度(1)部分”為0.2%，“借款額度(2)部分”為0.4%，“借款額度(3)部分”為0.2%，并于本借款合同生效后的五個“銀行工作日”內(nèi)一次交清。
13.3 借款人須負擔貸款人為“本項目”貸款而支付的 律師 費，其中為起草本借款合同而應支付的律師費人民幣 _________元應在本借款合同簽字后五個“銀行工作日”內(nèi)支付給貸款人。貸款人為“ 本項目”貸款而支付的旅差費，文件費，郵電通訊費，貸款保險費和_________(銀行)收取的任何其他費用和開支，由借款人實報實銷。
第14條 聲明及保證
借款人向貸款人聲明及保證：
(1)在簽訂本借款合同時，它已獲得簽訂和執(zhí)行本借款合同所需的一切有關(guān)的政府批準文件或確認文件
(2)它對任何“人”皆無負債
(3)它已向或?qū)⑾蛸J款人提供的一切文件都是真實和準確的、完整的、有效的和最新的
(4)它沒有受到任何訴訟或仲裁程序的牽連
(5)它現(xiàn)在沒有，將來也不違反任何與它的存在和經(jīng)營有關(guān)的法律
(6)它保證按優(yōu)惠條件獲得長期穩(wěn)定的原料供應
(7)它確保獲得長期、穩(wěn)定的外匯銷售收入
(8)它保證按股東繳資擔保書中的規(guī)定將注冊資本匯入借款人在_________的借款人帳戶。
第15條 約定事項
(1)“合營協(xié)議”的任何修改和補充應得到貸款人的事先書面同意
(2)董事會作出的與本借款有關(guān)的決議應使貸款人滿意
(3)未經(jīng)貸款人事先書面同意，貸款人不得修改“承包合同”的任何條款
(4)未經(jīng)貸款人事先書面同意，貸款人不得減少其注冊資本
(5)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得擴大在本借款合同簽署前其營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的 經(jīng)營范圍 ，不得出售、轉(zhuǎn)讓其任何部分的資產(chǎn)或業(yè)務
(6)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得將其任何財產(chǎn)權(quán)益進行抵押或擔保
(7)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得向任何“人”借款
(8)未經(jīng)貸款人事先書面同意，貸款人不得設(shè)立附屬機構(gòu)
(9)借款人只限于在_________或其他經(jīng)貸款人同意的銀行開戶
(10)借款人的任何其他 債務 均應從屬于本借款合同
(11)借款人按時或隨時按貸款人的要求，向貸款人提供其經(jīng)營和財務報告及有關(guān)資料(material)，為貸款人檢查借款使用情況提供方便
(12)借款人應及時通知貸款人任何影響借款人償還貸款的情況和/或借款人經(jīng)營能力的任何不利變化
(13)貸款人有權(quán)審查借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況，借款人應為此提供必要的協(xié)助。
第16條 違約事件
16.1 下列事件均為違約事件：
(1)借款人未能按本借款合同規(guī)定的日期償還本金、利息和費用
(2)借款人違反或不履行本借款合同的任何條款
(3)“本項目”建設(shè)未能按照“承包合同”規(guī)定竣工或驗收
(4)借款人停止經(jīng)營或宣告破產(chǎn)
(5)任何與本借款合同有關(guān)的合同或文件被停止執(zhí)行
(6)由于借款人違約，借款人的任何債務在原定到期日之前應予支付或可能被宣布應予支付，或借款人未能立即支付任何需要立即支付的債務。
(7)借款人卷入足以影響本借款合同的執(zhí)行的任何重大訴訟或仲裁程序
(8)借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據(jù)此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實質(zhì)性失實或不準確。
16.2 在發(fā)生違約事件后，貸款人可以采取下列措施，并書面通知借款人：
(1)宣布借款人已借款之本金、利息以及借款人應付的一切其他款項全部到期，必須立即支付
(2)宣布借款全部到期應付，貸款人繼續(xù)提供借款的責任也因此立刻終止。
16.3 貸款人采取16.2款中規(guī)定的措施，并不影響它根據(jù)本借款合同或法律的規(guī)定而享有的任何其他權(quán)利。
第17條 修改
如果本借款合同在日期、金額、數(shù)字和實質(zhì)性規(guī)定方面與“出口信貸協(xié)議”和/或“_________協(xié)議”有不同之處，貸款人有權(quán)自行對本借款合同進行相應的修改。
第18條 適用的法律及訴訟管轄
18.1 本借款合同適用中華人民共和國的法律。
18.2 雙方在執(zhí)行本借款合同中如有爭議，應在中華人民共和國法院進行訴訟。
第19條 其他
19.1 本借款合同的各個附件是本合同條款的不可分割的部分。
19.2 本借款合同用中、英兩種文字寫成，具有同等效力。如果兩種文字有出入，法院將選擇其中一種為準。
19.3 本借款合同自“_________協(xié)議”和“出口信貸協(xié)議”均生效之日起生效。
借款人(蓋章)_________ 貸款人(蓋章)_________
代表(簽字)_________ 代表(簽字)_________
簽訂地點：_________ 簽訂地點：_________
第2篇 國際借貸合同解釋與分析
國際 借貸合同 解釋與分析
（一）概述
國際借貸是指發(fā)生在兩個或兩個以上國家的當事人之間的借貸行為。國際借貸的基本方式有兩種：國際貸款和發(fā)行國際債券。而本書中所涉及的主要是國際貸款。國際貸款按不同的標準有不同的分類，依立體不同可分為官方貸款和民間貸款，而依貸款期限長短，可分為長、中、短期的國際貸款，而依有無擔保又可分為有擔保的和無擔保的國際貸款，等等。
國際貸款的法律文件形式是國際貸款合同，它是指一國借款人和另一國貸款人之間雙方借用一定數(shù)額貨幣的協(xié)議。對國際貸款合同的分類與對國際貸款的分類標準類似。除上述三種分類方式外，還未列出的分類方式還有：如按 貸款利率 的計算方式把國際貸款合同分為固定利率和浮動利率貸款合同，再如按貸款的方式不同，把國際貸款合同分為獨家 銀行貸款 合同和銀團貸款合同
（二）國際貸款合同的訂立程序
根據(jù)上述介紹已經(jīng)知道國際貸款合同可分獨家銀行貸款合同和銀團貸款合同，前者屬一般國際貸款合同，它的簽訂程序包括：授權(quán)程度，在合同文本上簽署時合同生效。一一簡介如下：（１）授權(quán)程序是合同雙方當事人擬進行借貸時，應經(jīng)有關(guān)機構(gòu)核準的程序，它包括內(nèi)部核準和外部核準。如在我國根據(jù)法律的規(guī)定，我國的企業(yè)、公司簽訂國際貸款合同時首先要由其內(nèi)部有權(quán)機構(gòu)作出決議，即內(nèi)部核準，其次要報經(jīng)政府有關(guān)機構(gòu)批準，這是外部核準。（２）簽字是當雙方當事人就合同條款達成協(xié)議，雙方在合同文本上簽字，而在簽字程序中，合同的簽字地點往往會決定該合同的法律適用問題。因此，雙方當事人都要考慮到這一點。（３）國際貸款合同的生效多有兩種情況：即簽訂合同后需等一定條件滿足后生效和雙方約定自簽字之日起生效，合同的生效問題是一個重要的比較實際的問題，雙方當事人一定要根據(jù)實際情況，經(jīng)協(xié)商后加以明確。
而對于銀團貸款合同來說，是越來越多被采用的形式，這也是由于國際貸款數(shù)額往往很大，風險也大，獨家銀行很難有此能力所致。因為這種形式要牽涉到許多銀行，所以其 合同訂立程序 也就有所不同，其程序主要是：（１）選擇牽頭銀行，即借款人選定牽頭銀行后，交給其委托書，以便牽頭銀行據(jù)此安排貸款，這種委托書要明確這只是一種商業(yè)建議，而非正式要約，因而不具有法律約束力。（２）牽頭銀行接受委托后，就征求其他銀行以便其參加到該國際借款行為中來。（３）牽頭銀行把愿意參加貸款的銀行召集起來，組成經(jīng)理集團，以便簽訂國際貸款合同，而以后的操作程序就與前面一致的國際貸款合同的簽訂程序相同了。
（三）主要條款介紹：
１．貸款的金額與貨幣 這是貸款合同首先必須明確的問題。尤其要注意有些國家的金融機構(gòu)對本國銀行向外國政府、銀行或企業(yè)提供的借款有一些數(shù)額限制，如日本、瑞士等國。在此條件下，雙方可根據(jù)能力及需要協(xié)商確定貸款的貨幣及金額。
２．貸款的使用 關(guān)于貸款的使用方式合同中一般以列舉方式列出。一般來說，由于貨幣是可替代物，很難保證貸款不直接或間接地被用于其他目的，所以這一條款往往是靠借款人的信譽來保證的。當然各國的法律一般也不加以限制，但多數(shù)國家都規(guī)定貸款不能用于非法目的，否則貸款合同無效。
３．貸款的提取 這是要求貸款方履行的重要條款，其中重點在于提款通知和提取貸款。前者通常都規(guī)定借款方提款任何一筆款項時都要以書面形式通知貸款方。并且通知中要包括提款的日期、數(shù)額、銀行賬戶等內(nèi)容。而后者主要涉及提款地點，在國際銀團貸款合同中，提款地點一般都規(guī)定在貸款使用幣的所屬國。這樣做，既利于貸款人發(fā)放貸款，還可避免有些國家要求貸款人必須以當?shù)刎泿虐l(fā)放貸款的法律規(guī)定。
４．貸款的償還 一般國際貸款的償還方式主要有：（１）到期一次償還，用于那些貸款期限較短，數(shù)額不大的貸款；（２）分次等額償還，并且規(guī)定期，在此期間只與付利息期滿后償還本金；（３）逐年等額償還，這種方式無寬限期的規(guī)定，從第一年就開始償還本金。一般來說第二種方式在中、長期貸款用得較多。
５．貸款的利率 國際貸款利率有固定利率和浮動利率兩種，前者多為短期貸款所采用，而中、長期貸款因期限長，且市場利率變化多，所以多采用浮動利率。在這種情況下，雙方應協(xié)商確定隔多長時間就根據(jù)市場利率變化情況調(diào)整一下貸款利率。
６．陳述與保證 該條款是指借款人在簽訂合同之前對承擔合同義務的合法有效性及與借款有關(guān)事實作如實說明并保證其真實性。實踐中，這一條款是貸款人決定是否給予貸款的重要依據(jù)，具有重要的法律意義。這類條款主要有兩方面內(nèi)容：一是關(guān)于借款人的法律事項的陳述，主要說明借款人的法律地位，簽訂合同的權(quán)利，官方已同意以及合同是有法律約束力并可執(zhí)行等等。二是關(guān)于借款人的財務和商務狀況的陳述及保證。這主要通過借款人對其賬目沒有重大負債以及無重大違約等情況來體現(xiàn)。
７．約定事項 這一部分條款的范圍比較廣泛，目的也不同，但一般來說，都是貸款人為保證資金的安全而設(shè)置。約定事項主要包括：（１）消極擔保條款，即借款人向貸款人保證他不做該條款所列的事項。訂立這一條款的目的主要是防止借款人以其資產(chǎn)為另一債權(quán)人設(shè)定物權(quán)擔保，而且這樣也可間接限制借款人舉措新借。（２）平等地位條款或稱平等比例條例，是借款人承諾使貸款人和與其他無擔保物權(quán)的債權(quán)人相同的地位，根據(jù)平等的原則按比例受償。這一條款往往與消極擔保條款同時使用。這兩個條款都是為了維護原貸款的人的地位，不致同一為新貸款的出現(xiàn)而遭歧視。（３）關(guān)于財務方面的約定事項。其作用是監(jiān)督和指導借款人的財務活動，這一條款主要包括：借款人必須提供財務報表及其他財務信息，借款人應保持最低資產(chǎn)凈值，以及流動資產(chǎn)與流動負債的具體比例，以及在其他方面如股息分發(fā)、資本使用等方面的限制。
第3篇 國際借貸合同
本借款合同于_________年_________月_________日由下列雙方簽訂：
借款人：_________
貸款人：_________
目錄
第1條定義
第2條借款額度及用途
第3條借款期限及有效提款期
第4條先決條件
第5條提款
第6條保管帳戶及凈現(xiàn)金收入的使用
第7條利息存款帳戶
第8條借款利率及計收利息方法
第9條承擔費
第10條還款，提前還款及遲延還款
第11條保險
第12條稅款
第13條費用
第14條聲明及保證
第15條約定事項
第16條違約事件
第17條修改
第18條適用的法律及訴訟管轄
附件
1.提款通知書
2.工程超支保證書
3.繳資保證書
4.轉(zhuǎn)讓書
5.法律意見書
6.還款擔保書
7.還款計劃(略)
鑒于借款人向貸款人申請貸款，貸款人同意向借款人提供最高限額為_________法郎和_________美元的外匯貸款，經(jīng)借貸雙方協(xié)商，議定如下：
第1條定義
在本借款合同中，除另有明確規(guī)定外，下列詞語應具有下列含義：
“有效提款期”指本借款合同3.2款中規(guī)定的借款人可以提取本“借款額度”的期限
“銀行工作日”指1)北京_________，2)巴黎的法國銀行，3)紐約_________，和4)倫敦_________都營業(yè)的一天
“承包合同”指由借款人與“承包商”簽訂的關(guān)于“本項目”的承包合同(no.)
“建設(shè)費用”指建筑安裝工程費用、設(shè)備購置費、海運費以及其他與“本項目”建設(shè)有關(guān)的費用
“建設(shè)期”指從“承包合同”生效之日起至“初步交付日”為止的一段時間
“承包商”指法國n公司其總部設(shè)在法國巴黎，和中國ncc總公司
“美元(us￥)”指美利堅合眾國的法定貨幣
“違約事件”指本借款合同16.1款中規(guī)定的任何一個事件或事實
“借款額度”指本借款合同2.1款中規(guī)定的可以由借款人提取的和/或已經(jīng)提取的借款金額，包括“借款額度(1)部分”和“借款額度(2)部分”和“借款額度(3)部分”
“最終機械峻工日”指自“承包合同”生效之日起26個月的最后一天
“法國法郎”指法蘭西共和國的法定貨幣
“利息存款帳戶”指專門用于支付“本項目”建設(shè)期內(nèi)銀行利息和費用的美元帳戶
“付息日”指每一個“利息期”的最后一天
“利息期”指自首次提款日至本借款合同項下全部本金、利息和一切費用全部償清日止，每六個月為一期
“合營協(xié)議”指于_________年_________月_________日在中華人民共和國，北京由(1)nc公司，(2)s公司和(3)p公司三方簽訂的合資經(jīng)營_________的協(xié)議
“抵押”指抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔保安排
“凈現(xiàn)金收入”指借款人用于償還本借款的現(xiàn)金收入，其計算方法見本借款合同6.2款的規(guī)定
“提款通知書”指借款人按照附件1格式，向貸款人出具的通知書
“人”指自然人、法人、合伙人及其類似的組織
“初步交付日”指自“最終機械竣工日”起四個月的最后一天
“本項目”指由借款人所有的、在中國q地建設(shè)的f工廠
“保管帳戶”指借款人為償還本借款而在貸款人處開立的外匯和人民幣帳戶
“測量師”指借款人指派的、其資格證明為貸款人滿意的、負責向貸款人報告工程進度、質(zhì)量、預算和決算的項目工程師。
“借款額度(1)部分”指根據(jù)協(xié)議提供的貸款部分，為_________法郎
“借款額度(2)部分”指出口信貸部分，為_________法郎
“借款額度(3)部分”指_________提供的外匯貸款部分，為_________美元。
第2條借款額度及用途
2.1根據(jù)本借款合同，貸款人向借款人提供總金額不超過_________法郎和_________美元的外匯借款金額。
2.2本借款只限用于“建設(shè)費用”。
第3條借款期限及有效提款期
3.1本借款的借款期限如下：
(1)“借款額度(1)部分”，自首次提款之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期26年，其中包括寬限期xx年。
(2)“借款額度(2)部分”，自“出口信貸協(xié)議”生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期13年，其中包括寬限期3年。
(3)“借款額度(3)部分”自本合同生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期xx年，其中包括寬限期33個月。
3.2從本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，為本借款的“有效提款期”：
(1)本借款合同生效之日起第40個月的最后一天或
(2)_________年_________月_________日或
(3)借款額度已完全提取之日或
(4)因借款人的原因而使貸款人繼續(xù)貸款的責任終止之日。
第4條先決條件
4.1借款人在使用本借款之前，必須首先向貸款人提供下列文件：
(1)“合營協(xié)議”副本
(2)對外經(jīng)濟貿(mào)易部批準_________“合營協(xié)議”和章程的文件影印本
(3)q市工商行政管理局頒發(fā)的_________營業(yè)執(zhí)照副本
(4)_________章程副本及董事會成員名單
(5)經(jīng)注冊會計師證明的中國有限公司股東最近三年的資產(chǎn)負債表及損益表或在沒有資產(chǎn)負債表及損益表時，由股東對此作出聲明
(6)“本項目”經(jīng)政府主管部門批準列入國家基本建設(shè)計劃的證明文件
(7)“承包合同”副本以及中國和_________國的政府主管部門批準“承包合同”的批件的副本
(8)使用外匯購買借款人化肥產(chǎn)品的長期銷售合同副本
(9)由“承包商”提供的、經(jīng)貸款人確認的“本項目”完工履約擔保書副本
(10)工程超支保證書
(11)d和h出具的擔保借款人按時償還本借款的擔保書
(12)借款人將其一切財產(chǎn)抵押給d和h的抵押書副本
(13)項目外圍配套工程合同副本或q市主管部門出具的項目外圍配套工程將按期完成的證明書
(14)項目技術(shù)所有人將全部有關(guān)技術(shù)轉(zhuǎn)讓給“承包商”使用的保證書
(15)由注冊會計師簽署的借款人股東已繳入注冊資本_________美元的證明文件，以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔保書
(16)借款人董事會的借款決議和授權(quán)的借款合同簽字人及其簽字樣本
(17)經(jīng)注冊會計師證明的借款人已經(jīng)匯入的注冊資本使用情況報告
(18)借款人提供經(jīng)環(huán)保部門批準的“本項目”對環(huán)境影響報告。
4.2借款人提供的上述各項文件須為貸款人滿意，并由借款人指定的一名董事簽署。
4.3借款人應將上述第(7)和(9)項文件中借款主享有的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。
第5條提款
5.1在貸款人收到4.1款中所列的各項文件并表示滿意后，借款人可在“有效提款期”內(nèi)的任何“銀行工作日”按照“承包合同”第29條的規(guī)定提款。但“借款額度(3)部分”每次的提款額不得少于1，000，000美元，并為100，000美元的完整倍數(shù)，最后一次提款除外。
5.2每次提款前，貸款人在有關(guān)提款日前5個“銀行工作日”的上午10時(北京時間)以前必須收到下述文件：
(1)由借款人簽發(fā)的“提款通知書”，其格式見附件1
(2)由“測量師”簽發(fā)的“本項目”建設(shè)進度及質(zhì)量報告及實際建設(shè)費用估算報告(首次提款除外)
(3)由“測量師”審核并由借款人指定的一名董事簽署的按工程進度計算的“本項目”“建設(shè)費用”的有關(guān)部分已支付或到期應支付的證明。
5.3“提款通知書”一經(jīng)發(fā)出便不可撤銷，借款人必須提款。如果借款人發(fā)出“提款通知書”后未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有義務向貸款人賠償由此引起的一切損失。
5.4在“有效提款期內(nèi)”的最后一個“銀行工作日”結(jié)束時任何未提取的“借款額度”即告作廢，借款人不能再提取。
5.5在本借款合同簽訂之后的30日內(nèi)，借款人應向貸款人提供一份“有效提款期”內(nèi)的提款計劃書，此后在“有效提款期”內(nèi)的每一個12月1日以前，借款人應向貸款人提供下一年度的提款計劃書。
第6條保管帳戶及凈現(xiàn)金收入的使用
6.1借款人應在貸款人處分別開立美元和人民幣的有息“保管帳戶”以及美元和人民幣的存款帳戶。美元“保管帳戶”利率為三個月或六個月(由貸款人決定)倫敦同業(yè)拆放利率(libor)減0.875%(7/8%)
6.2為了本款的目的，借款人按未經(jīng)審核的半年財務報表計算借款人每個半年期的“凈現(xiàn)金收入”。第一個半年期在_________年12月31日終止，以后每個半年期均應在有關(guān)年度的6月30日或12月31日截止。借款人應在每個半年期結(jié)束后15天內(nèi)，向貸款人提交計算出的“凈現(xiàn)金收入”數(shù)額。每一半年期的“凈現(xiàn)金收入”按下列公式計算：
“凈現(xiàn)金收入”=純利+折舊+攤銷-當期已償還之本金金額
折舊應按預計固定資產(chǎn)總值減去殘值10%，然后按財政部門批準的直線折舊法進行。
攤銷指按直線法將預計無形資產(chǎn)的總值和與“本項目”建設(shè)有關(guān)的其他費用在“本項目”開工后的頭五年中分開攤銷。
6.3借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款帳戶?！皟衄F(xiàn)金收入”由借款人計算，貸款人確認，由貸款人將確認的“凈現(xiàn)金收入”轉(zhuǎn)入借款人的“保管帳戶”。
6.4借款人的“凈現(xiàn)金收入”須按下列方式使用：
(1)首先保留一筆相當于本期和下一期應予償還的本金、利息和費用的金額
(2)在保留了(1)項中規(guī)定的金額之后，借款人可以自行決定“凈現(xiàn)金收入”其余部分的用途。
6.5如果一個完整年度經(jīng)審核的“凈現(xiàn)金收入”與根據(jù)該年度兩個半年期未經(jīng)審核的財務報表所決定的“凈現(xiàn)金收入”總額有所不同，應作出適當差額調(diào)整及相應的轉(zhuǎn)入。
第7條利息存款帳戶
借款人應在貸款人處開立利息存款帳戶，其中存款只能用于支付“本項目”建設(shè)期內(nèi)的利息、承擔費和手續(xù)費。借款人應為此目的于本合同生效后的每半年按提款計劃(附件6)提前向該帳戶存入下半年的利息、承擔費和手續(xù)費。
第8條借款利率及計收利息方法
8.1借款人應按下列利率向貸款人支付利息：
(1)“借款額度(1)部分”為年息2%
(2)“借款額度(2)部分”為年息7.4%
(3)“借款額度(3)部分”為有關(guān)提款日前2個銀行工作日上午11時(倫敦時間)六個月美元倫敦銀行同業(yè)拆放利率加年息7/8%。
8.2利息以360天為一年，按實際用款天數(shù)和實際用款金額計算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六個月計息一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”，應順延至下一個“銀行工作日”計收利息。
第9條承擔費
借款人應就“借款額度(2)部分”和“借款額度(3)部分”的未用余額向貸款人支付承擔費。“借款額度(2)部分”和“借款額度(3)部分”的承擔費(按360天計算)年率為0.3%。承擔費從“有效提款期”首日起，按未用余額乘已過去的天數(shù)計算，每六個月支付一次，直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最后一天為止(以其中較早者為準)首次支付承擔費的日期為第一個“付息日”。
第10條還款，提前還款及遲延還款
10.1借款人應以半年分期付款方式還清“借款額度”的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期(建設(shè)期內(nèi)的付息除外)如下：
(1)“借款額度(1)部分”借款人應從“有效提款期”開始之日后的第132個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分30期連續(xù)還清“借款額度(1)部分”。
(2)“借款額度(2)部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第36個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期連續(xù)還清“借款額度(2)部分”。
(3)“借款額度(3)部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第33個月的最后一天起，以每半年(最后一期除外)等額付款方式，分15期連續(xù)還清“借款額度(3)部分”。
10.2借款人可以在上述還款期屆滿前償還部分或全部借款但須符合下列條件：
(1)貸款人應在預計提前還款日前35天收到借款人發(fā)出的不可撤銷的提前還款通知書，詳述擬提前還款的金額及日期
(2)每次提前還款的金額至少應為300萬法郎和60萬法郎的完整倍數(shù)，或50萬美元和10萬美元的完整倍數(shù)
(3)任何提前償還款的款項，應連同截止該提前還款日的全部應付借款利息及本借款合同規(guī)定的其他款項一并交付
(4)提前還應按到期日倒序償還，提前償還部分不得再提取
(5)提前還款時，借款人應向貸款人就提前還款額加付0.5%利息。
10.3借款人如不能按時償還本息，應為此向貸款人支付遲付款利息，利率按8.1款規(guī)定的利率另加年度2.5%。如借款本金或“借款額度(3)部分”的利息逾期未付，則從到期日后第21天起直至實際付款日按遲付款利率計息如“借款額度(1)部分”和/或“借款額度(2)部分”的利息逾期未付，則從到期日后第351天起直至實際付款日按遲付款利率計息。
第11條保險
11.1借款人應確?！俺邪獭本汀氨卷椖俊遍_工至“初步交付日”這段期間，向中國人民保險公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險，并以貸款人作為唯一的第一受益人借款人應就“初步交付日”直到本借款合同所規(guī)定的借款償清之日這段期間，向中國人民保險公司投保財產(chǎn)一切險，并以貸款人作為唯一的第一受益人。
11.2“本項目”“初步交付日”之前，貸款人如果認為“本項目”能按期峻工和交付使用，經(jīng)貸款人書面同意，借款人和“承包商”可以使用保險公司支付的賠償費修理或更換損失的設(shè)備。
11.3借款人應將11.1款中由“承包商”投保的保險單于該保險單簽署之后三天內(nèi)遞交給貸款人。但借款人應確?！俺邪獭备鶕?jù)“承包合同”10.1條的規(guī)定，在現(xiàn)場工程施工實際開始之前，投保該保險。借款人應將自己投保的保險單于“初步交付日”后五日之內(nèi)轉(zhuǎn)讓給貸款人。
第12條稅款
在國內(nèi)發(fā)生的貸款利息預提稅等所有稅款均由借款人承擔。如果法律規(guī)定，借款人應該從它付給貸款人的任何款項中扣除任何稅款，則借款人應在扣除款項的同時，向貸款人支付一筆相等于被扣除稅款的款項。
第13條費用
13.1借款人向貸款人支付的手續(xù)費為0.4%，按貸款余額每6個月收一次。首次支付手續(xù)費的日期為首次提款日起6個月的最后一個“銀行工作日”。
13.2借款人應向貸款人支付管理費，其中“借款額度(1)部分”為0.2%，“借款額度(2)部分”為0.4%，“借款額度(3)部分”為0.2%，并于本借款合同生效后的五個“銀行工作日”內(nèi)一次交清。
13.3借款人須負擔貸款人為“本項目”貸款而支付的律師費，其中為起草本借款合同而應支付的律師費人民幣_________元應在本借款合同簽字后五個“銀行工作日”內(nèi)支付給貸款人。貸款人為“本項目”貸款而支付的旅差費，文件費，郵電通訊費，貸款保險費和_________(銀行)收取的任何其他費用和開支，由借款人實報實銷。
第14條聲明及保證
借款人向貸款人聲明及保證：
(1)在簽訂本借款合同時，它已獲得簽訂和執(zhí)行本借款合同所需的一切有關(guān)的政府批準文件或確認文件
(2)它對任何“人”皆無負債
(3)它已向或?qū)⑾蛸J款人提供的一切文件都是真實和準確的、完整的、有效的和最新的
(4)它沒有受到任何訴訟或仲裁程序的牽連
(5)它現(xiàn)在沒有，將來也不違反任何與它的存在和經(jīng)營有關(guān)的法律
(6)它保證按優(yōu)惠條件獲得長期穩(wěn)定的原料供應
(7)它確保獲得長期、穩(wěn)定的外匯銷售收入
(8)它保證按股東繳資擔保書中的規(guī)定將注冊資本匯入借款人在_________的借款人帳戶。
第15條約定事項
(1)“合營協(xié)議”的任何修改和補充應得到貸款人的事先書面同意
(2)董事會作出的與本借款有關(guān)的決議應使貸款人滿意
(3)未經(jīng)貸款人事先書面同意，貸款人不得修改“承包合同”的任何條款
(4)未經(jīng)貸款人事先書面同意，貸款人不得減少其注冊資本
(5)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得擴大在本借款合同簽署前其營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經(jīng)營范圍，不得出售、轉(zhuǎn)讓其任何部分的資產(chǎn)或業(yè)務
(6)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得將其任何財產(chǎn)權(quán)益進行抵押或擔保
(7)未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得向任何“人”借款
(8)未經(jīng)貸款人事先書面同意，貸款人不得設(shè)立附屬機構(gòu)
(9)借款人只限于在_________或其他經(jīng)貸款人同意的銀行開戶
(10)借款人的任何其他債務均應從屬于本借款合同
(11)借款人按時或隨時按貸款人的要求，向貸款人提供其經(jīng)營和財務報告及有關(guān)資料(material)，為貸款人檢查借款使用情況提供方便
(12)借款人應及時通知貸款人任何影響借款人償還貸款的情況和/或借款人經(jīng)營能力的任何不利變化
(13)貸款人有權(quán)審查借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況，借款人應為此提供必要的協(xié)助。
第16條違約事件
16.1下列事件均為違約事件：
(1)借款人未能按本借款合同規(guī)定的日期償還本金、利息和費用
(2)借款人違反或不履行本借款合同的任何條款
(3)“本項目”建設(shè)未能按照“承包合同”規(guī)定竣工或驗收
(4)借款人停止經(jīng)營或宣告破產(chǎn)
(5)任何與本借款合同有關(guān)的合同或文件被停止執(zhí)行
(6)由于借款人違約，借款人的任何債務在原定到期日之前應予支付或可能被宣布應予支付，或借款人未能立即支付任何需要立即支付的債務。
(7)借款人卷入足以影響本借款合同的執(zhí)行的任何重大訴訟或仲裁程序
(8)借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據(jù)此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實質(zhì)性失實或不準確。
16.2在發(fā)生違約事件后，貸款人可以采取下列措施，并書面通知借款人：
(1)宣布借款人已借款之本金、利息以及借款人應付的一切其他款項全部到期，必須立即支付
(2)宣布借款全部到期應付，貸款人繼續(xù)提供借款的責任也因此立刻終止。
16.3貸款人采取16.2款中規(guī)定的措施，并不影響它根據(jù)本借款合同或法律的規(guī)定而享有的任何其他權(quán)利。
第17條修改
如果本借款合同在日期、金額、數(shù)字和實質(zhì)性規(guī)定方面與“出口信貸協(xié)議”和/或“_________協(xié)議”有不同之處，貸款人有權(quán)自行對本借款合同進行相應的修改。
第18條適用的法律及訴訟管轄
18.1本借款合同適用中華人民共和國的法律。
18.2雙方在執(zhí)行本借款合同中如有爭議，應在中華人民共和國法院進行訴訟。
第19條其他
19.1本借款合同的各個附件是本合同條款的不可分割的部分。
19.2本借款合同用中、英兩種文字寫成，具有同等效力。如果兩種文字有出入，法院將選擇其中一種為準。
19.3本借款合同自“_________協(xié)議”和“出口信貸協(xié)議”均生效之日起生效。
借款人(蓋章)_________貸款人(蓋章)_________
代表(簽字)_________代表(簽字)_________
簽訂地點：_________簽訂地點：_________
第4篇 借款合同：國際借貸合同
借款合同范文：國際借貸合同
本借款合同于_________年_________月_________日由下列雙方簽訂：
借款人：_________
貸款人：_________
目錄
第1條 定義
第2條 借款額度及用途
第3條 借款期限及有效提款期
第4條 先決條件
第5條 提款
第6條 保管帳戶及凈現(xiàn)金收入的使用
第7條 利息存款帳戶
第8條 借款利率及計收利息方法
第9條 承擔費
第10條 還款，提前還款及遲延還款
第11條 保險
第12條 稅款
第13條 費用
第14條 聲明及保證
第15條 約定事項
第16條 違約事件
第17條 修改
第18條 適用的法律及訴訟管轄
附件
1．提款通知書
2．工程超支保證書
3．繳資保證書
4．轉(zhuǎn)讓書
5．法律意見書
6．還款擔保書
7．還款計劃（略）
鑒于借款人向貸款人申請貸款，貸款人同意向借款人提供限額為_________法郎和_________美元的外匯貸款，經(jīng)借貸雙方協(xié)商，議定如下：
第1條 定義
在本借款合同中，除另有明確規(guī)定外，下列詞語應具有下列含義：
“有效提款期”指本借款合同3．2款中規(guī)定的借款人可以提取本“借款額度”的期限；
“銀行工作日”指1）北京_________，2）巴黎的法國銀行，3）紐約_________，和4）倫敦_________都營業(yè)的一天；
“承包合同”指由借款人與“承包商”簽訂的關(guān)于“本項目”的承包合同（no．）
“建設(shè)費用”指建筑安裝工程費用、設(shè)備購置費、海運費以及其他與“本項目”建設(shè)有關(guān)的費用；
“建設(shè)期”指從“承包合同”生效之日起至“初步交付日”為止的一段時間；
“承包商”指法國n公司其總部設(shè)在法國巴黎，和中國ncc總公司；
“美元（us￥）”指美利堅合眾國的法定貨幣；
“違約事件”指本借款合同16．1款中規(guī)定的任何一個事件或事實；
“借款額度”指本借款合同2．1款中規(guī)定的可以由借款人提取的和／或已經(jīng)提取的借款金額，包括“借款額度（1）部分”和“借款額度（2）部分”和“借款額度（3）部分”；
“最終機械峻工日”指自“承包合同”生效之日起26個月的最后一天；
“法國法郎”指法蘭西共和國的法定貨幣；
“利息存款帳戶”指專門用于支付“本項目”建設(shè)期內(nèi)銀行利息和費用的美元帳戶；
“付息日”指每一個“利息期”的最后一天；
“利息期”指自首次提款日至本借款合同項下全部本金、利息和一切費用全部償清日止，每六個月為一期；
“合營協(xié)議”指于_________年_________月_________日在中華人民共和國，北京由（1）nc公司，（2）s公司和（3）p公司三方簽訂的合資經(jīng)營_________的協(xié)議；
“抵押”指抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔保安排；
“凈現(xiàn)金收入”指借款人用于償還本借款的現(xiàn)金收入，其計算方法見本借款合同6．2款的規(guī)定；
“提款通知書”指借款人按照附件1格式，向貸款人出具的通知書；
“人”指自然人、法人、合伙人及其類似的組織；
“初步交付日”指自“最終機械竣工日”起四個月的最后一天；
“本項目”指由借款人所有的、在中國q地建設(shè)的f工廠；
“保管帳戶”指借款人為償還本借款而在貸款人處開立的外匯和人民幣帳戶；
“測量師”指借款人指派的、其資格證明為貸款人滿意的、負責向貸款人報告工程進度、質(zhì)量、預算和決算的項目工程師。
“借款額度（1）部分”指根據(jù)協(xié)議提供的貸款部分，為_________法郎；
“借款額度（2）部分”指出口信貸部分，為_________法郎；
“借款額度（3）部分”指_________提供的外匯貸款部分，為_________美元。
第2條 借款額度及用途
2．1 根據(jù)本借款合同，貸款人向借款人提供總金額不超過_________法郎和_________美元的外匯借款金額。
2．2 本借款只限用于“建設(shè)費用”。
第3條 借款期限及有效提款期
3．1 本借款的借款期限如下：
（1）“借款額度（1）部分”，自首次提款之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期26年，其中包括寬限期xx年。
（2）“借款額度（2）部分”，自“出口信貸協(xié)議”生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期13年，其中包括寬限期3年。
（3）“借款額度（3）部分”自本合同生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費用為止，為期xx年，其中包括寬限期33個月。
3．2 從本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，為本借款的“有效提款期”：
（1）本借款合同生效之日起第40個月的最后一天；或
（2）_________年_________月_________日；或
（3）借款額度已完全提取之日；或
（4）因借款人的原因而使貸款人繼續(xù)貸款的責任終止之日。
第4條 先決條件
4．1 借款人在使用本借款之前，必須首先向貸款人提供下列文件：
（1）“合營協(xié)議”副本；
（2）對外經(jīng)濟貿(mào)易部批準_________“合營協(xié)議”和章程的文件影印本；
（3）q市工商行政管理局頒發(fā)的_________營業(yè)執(zhí)照副本；
（4）_________章程副本及董事會成員名單；
（5）經(jīng)注冊會計師證明的中國有限公司股東最近三年的資產(chǎn)負債表及損益表；或在沒有資產(chǎn)負債表及損益表時，由股東對此作出聲明；
（6）“本項目”經(jīng)政府主管部門批準列入國家基本建設(shè)計劃的證明文件；
（7）“承包合同”副本以及中國和_________國的政府主管部門批準“承包合同”的批件的副本；
（8）使用外匯購買借款人化肥產(chǎn)品的長期銷售合同副本；
（9）由“承包商”提供的、經(jīng)貸款人確認的“本項目”完工履約擔保書副本；
（10）工程超支保證書；
（11）d和h出具的擔保借款人按時償還本借款的擔保書；
（12）借款人將其一切財產(chǎn)抵押給d和h的抵押書副本；
（13）項目外圍配套工程合同副本或q市主管部門出具的項目外圍配套工程將按期完成的證明書；
（14）項目技術(shù)所有人將全部有關(guān)技術(shù)轉(zhuǎn)讓給“承包商”使用的保證書；
（15）由注冊會計師簽署的借款人股東已繳入注冊資本_________美元的證明文件，以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔保書；
（16）借款人董事會的借款決議和授權(quán)的借款合同簽字人及其簽字樣本；
（17）經(jīng)注冊會計師證明的借款人已經(jīng)匯入的注冊資本使用情況報告；
（18）借款人提供經(jīng)環(huán)保部門批準的“本項目”對環(huán)境影響報告。
4．2 借款人提供的上述各項文件須為貸款人滿意，并由借款人指定的一名董事簽署。
4．3 借款人應將上述第（7）和（9）項文件中借款主享有的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。
第5條 提款
5．1 在貸款人收到4．1款中所列的各項文件并表示滿意后，借款人可在“有效提款期”內(nèi)的任何“銀行工作日”按照“承包合同”第29條的規(guī)定提款。但“借款額度（3）部分”每次的提款額不得少于1，000，000美元，并為100，000美元的完整倍數(shù)，最后一次提款除外。
5．2 每次提款前，貸款人在有關(guān)提款日前5個“銀行工作日”的上午10時（北京時間）以前必須收到下述文件：
（1）由借款人簽發(fā)的“提款通知書”，其格式見附件1；
（2）由“測量師”簽發(fā)的“本項目”建設(shè)進度及質(zhì)量報告及實際建設(shè)費用估算報告（首次提款除外）；
（3）由“測量師”審核并由借款人指定的一名董事簽署的按工程進度計算的“本項目”“建設(shè)費用”的有關(guān)部分已支付或到期應支付的證明。
5．3 “提款通知書”一經(jīng)發(fā)出便不可撤銷，借款人必須提款。如果借款人發(fā)出“提款通知書”后未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有義務向貸款人賠償由此引起的一切損失。
5．4 在“有效提款期內(nèi)”的最后一個“銀行工作日”結(jié)束時任何未提取的“借款額度”即告作廢，借款人不能再提取。
5．5 在本借款合同簽訂之后的30日內(nèi)，借款人應向貸款人提供一份“有效提款期”內(nèi)的提款計劃書，此后在“有效提款期”內(nèi)的每一個12月1日以前，借款人應向貸款人提供下一年度的提款計劃書。
第6條 保管帳戶及凈現(xiàn)金收入的使用
6．1 借款人應在貸款人處分別開立美元和人民幣的有息“保管帳戶”以及美元和人民幣的存款帳戶。美元“保管帳戶”利率為三個月或六個月（由貸款人決定）倫敦同業(yè)拆放利率（libor）減0．875％（7／8％）。
6．2 為了本款的目的，借款人按未經(jīng)審核的半年財務報表計算借款人每個半年期的“凈現(xiàn)金收入”。第一個半年期在_________年12月31日終止，以后每個半年期均應在有關(guān)年度的6月30日或12月31日截止。借款人應在每個半年期結(jié)束后15天內(nèi)，向貸款人提交計算出的“凈現(xiàn)金收入”數(shù)額。每一半年期的“凈現(xiàn)金收入”按下列公式計算：
“凈現(xiàn)金收入”＝純利＋折舊＋攤銷－當期已償還之本金金額
折舊應按預計固定資產(chǎn)總值減去殘值10％，然后按財政部門批準的直線折舊法進行。
攤銷指按直線法將預計無形資產(chǎn)的總值和與“本項目”建設(shè)有關(guān)的其他費用在“本項目”開工后的頭五年中分開攤銷。
6．3 借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款帳戶?！皟衄F(xiàn)金收入”由借款人計算，貸款人確認，由貸款人將確認的“凈現(xiàn)金收入”轉(zhuǎn)入借款人的“保管帳戶”。
6．4 借款人的“凈現(xiàn)金收入”須按下列方式使用：
（1）首先保留一筆相當于本期和下一期應予償還的本金、利息和費用的金額；
（2）在保留了（1）項中規(guī)定的金額之后，借款人可以自行決定“凈現(xiàn)金收入”其余部分的用途。
6．5 如果一個完整年度經(jīng)審核的“凈現(xiàn)金收入”與根據(jù)該年度兩個半年期未經(jīng)審核的財務報表所決定的“凈現(xiàn)金收入”總額有所不同，應作出適當差額調(diào)整及相應的轉(zhuǎn)入。
第7條 利息存款帳戶
借款人應在貸款人處開立利息存款帳戶，其中存款只能用于支付“本項目”建設(shè)期內(nèi)的利息、承擔費和手續(xù)費。借款人應為此目的于本合同生效后的每半年按提款計劃（附件6）提前向該帳戶存入下半年的利息、承擔費和手續(xù)費。
第8條 借款利率及計收利息方法
8．1 借款人應按下列利率向貸款人支付利息：
（1）“借款額度（1）部分”為年息2％；
（2）“借款額度（2）部分”為年息7．4％；
（3）“借款額度（3）部分”為有關(guān)提款日前2個銀行工作日上午11時（倫敦時間）六個月美元倫敦銀行同業(yè)拆放利率加年息7／8％。
8．2 利息以360天為一年，按實際用款天數(shù)和實際用款金額計算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六個月計息一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”，應順延至下一個“銀行工作日”計收利息。
第9條 承擔費
借款人應就“借款額度（2）部分”和“借款額度（3）部分”的未用余額向貸款人支付承擔費。“借款額度（2）部分”和“借款額度（3）部分”的承擔費（按360天計算）年率為0．3％。承擔費從“有效提款期”首日起，按未用余額乘已過去的天數(shù)計算，每六個月支付一次，直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最后一天為止（以其中較早者為準）。首次支付承擔費的日期為第一個“付息日”。
第10條 還款，提前還款及遲延還款
10．1 借款人應以半年分期付款方式還清“借款額度”的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期（建設(shè)期內(nèi)的付息除外）如下：
（1）“借款額度（1）部分”借款人應從“有效提款期”開始之日后的第132個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分30期連續(xù)還清“借款額度（1）部分”。
（2）“借款額度（2）部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第36個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期連續(xù)還清“借款額度（2）部分”。
（3）“借款額度（3）部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第33個月的最后一天起，以每半年（最后一期除外）等額付款方式，分15期連續(xù)還清“借款額度（3）部分”。
10．2 借款人可以在上述還款期屆滿前償還部分或全部借款但須符合下列條件：
（1）貸款人應在預計提前還款日前35天收到借款人發(fā)出的不可撤銷的提前還款通知書，詳述擬提前還款的金額及日期；
（2）每次提前還款的金額至少應為300萬法郎和60萬法郎的完整倍數(shù)，或50萬美元和10萬美元的完整倍數(shù)；
（3）任何提前償還款的款項，應連同截止該提前還款日的全部應付借款利息及本借款合同規(guī)定的其他款項一并交付；
（4）提前還應按到期日倒序償還，提前償還部分不得再提取；
（5）提前還款時，借款人應向貸款人就提前還款額加付0．5％利息。
10．3 借款人如不能按時償還本息，應為此向貸款人支付遲付款利息，利率按8．1款規(guī)定的利率另加年度2．5％。如借款本金或“借款額度（3）部分”的利息逾期未付，則從到期日后第21天起直至實際付款日按遲付款利率計息；如“借款額度（1）部分”和／或“借款額度（2）部分”的利息逾期未付，則從到期日后第351天起直至實際付款日按遲付款利率計息。
第11條 保險
11．1 借款人應確?！俺邪獭本汀氨卷椖俊遍_工至“初步交付日”這段期間，向中國人民保險公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險，并以貸款人作為的第一受益人；借款人應就“初步交付日”直到本借款合同所規(guī)定的借款償清之日這段期間，向中國人民保險公司投保財產(chǎn)一切險，并以貸款人作為的第一受益人。
11．2 “本項目”“初步交付日”之前，貸款人如果認為“本項目”能按期峻工和交付使用，經(jīng)貸款人書面同意，借款人和“承包商”可以使用保險公司支付的賠償費修理或更換損失的設(shè)備。
11．3 借款人應將11．1款中由“承包商”投保的保險單于該保險單簽署之后三天內(nèi)遞交給貸款人。但借款人應確保“承包商”根據(jù)“承包合同”10．1條的規(guī)定，在現(xiàn)場工程施工實際開始之前，投保該保險。借款人應將自己投保的保險單于“初步交付日”后五日之內(nèi)轉(zhuǎn)讓給貸款人。
第12條 稅款
在國內(nèi)發(fā)生的貸款利息預提稅等所有稅款均由借款人承擔。如果法律規(guī)定，借款人應該從它付給貸款人的任何款項中扣除任何稅款，則借款人應在扣除款項的同時，向貸款人支付一筆相等于被扣除稅款的款項。
第13條 費用
13．1 借款人向貸款人支付的手續(xù)費為0．4％，按貸款余額每6個月收一次。首次支付手續(xù)費的日期為首次提款日起6個月的最后一個“銀行工作日”。
13．2 借款人應向貸款人支付管理費，其中“借款額度（1）部分”為0．2％，“借款額度（2）部分”為0．4％，“借款額度（3）部分”為0．2％，并于本借款合同生效后的五個“銀行工作日”內(nèi)一次交清。
13．3 借款人須負擔貸款人為“本項目”貸款而支付的律師費，其中為起草本借款合同而應支付的律師費人民幣_________元應在本借款合同簽字后五個“銀行工作日”內(nèi)支付給貸款人。貸款人為“本項目”貸款而支付的旅差費，文件費，郵電通訊費，貸款保險費和_________（銀行）收取的任何其他費用和開支，由借款人實報實銷。
第14條 聲明及保證
借款人向貸款人聲明及保證：
（1）在簽訂本借款合同時，它已獲得簽訂和執(zhí)行本借款合同所需的一切有關(guān)的政府批準文件或確認文件；
（2）它對任何“人”皆無負債；
（3）它已向或?qū)⑾蛸J款人提供的一切文件都是真實和準確的、完整的、有效的和最新的；
（4）它沒有受到任何訴訟或仲裁程序的牽連；
（5）它現(xiàn)在沒有，將來也不違反任何與它的存在和經(jīng)營有關(guān)的法律；
（6）它保證按優(yōu)惠條件獲得長期穩(wěn)定的原料供應；
（7）它確保獲得長期、穩(wěn)定的外匯銷售收入；
（8）它保證按股東繳資擔保書中的規(guī)定將注冊資本匯入借款人在_________的借款人帳戶。
第15條 約定事項
（1）“合營協(xié)議”的任何修改和補充應得到貸款人的事先書面同意；
（2）董事會作出的與本借款有關(guān)的決議應使貸款人滿意；
（3）未經(jīng)貸款人事先書面同意，貸款人不得修改“承包合同”的任何條款；
（4）未經(jīng)貸款人事先書面同意，貸款人不得減少其注冊資本；
（5）未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得擴大在本借款合同簽署前其營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經(jīng)營范圍，不得出售、轉(zhuǎn)讓其任何部分的資產(chǎn)或業(yè)務；
（6）未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得將其任何財產(chǎn)權(quán)益進行抵押或擔保；
（7）未經(jīng)貸款人事先書面同意，借款人不得向任何“人”借款；
（8）未經(jīng)貸款人事先書面同意，貸款人不得設(shè)立附屬機構(gòu)；
（9）借款人只限于在_________或其他經(jīng)貸款人同意的銀行開戶；
（10）借款人的任何其他債務均應從屬于本借款合同；
（11）借款人按時或隨時按貸款人的要求，向貸款人提供其經(jīng)營和財務報告及有關(guān)資料，為貸款人檢查借款使用情況提供方便；
（12）借款人應及時通知貸款人任何影響借款人償還貸款的情況和／或借款人經(jīng)營能力的任何不利變化；
（13）貸款人有權(quán)審查借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況，借款人應為此提供必要的協(xié)助。
第16條 違約事件
16．1 下列事件均為違約事件：
（1）借款人未能按本借款合同規(guī)定的日期償還本金、利息和費用；
（2）借款人違反或不履行本借款合同的任何條款；
（3）“本項目”建設(shè)未能按照“承包合同”規(guī)定竣工或驗收；
（4）借款人停止經(jīng)營或宣告破產(chǎn)；
（5）任何與本借款合同有關(guān)的合同或文件被停止執(zhí)行；
（6）由于借款人違約，借款人的任何債務在原定到期日之前應予支付或可能被宣布應予支付，或借款人未能立即支付任何需要立即支付的債務。
（7）借款人卷入足以影響本借款合同的執(zhí)行的任何重大訴訟或仲裁程序；
（8）借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據(jù)此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實質(zhì)性失實或不準確。
16．2 在發(fā)生違約事件后，貸款人可以采取下列措施，并書面通知借款人：
（1）宣布借款人已借款之本金、利息以及借款人應付的一切其他款項全部到期，必須立即支付；
（2）宣布借款全部到期應付，貸款人繼續(xù)提供借款的責任也因此立刻終止。
16．3 貸款人采取16．2款中規(guī)定的措施，并不影響它根據(jù)本借款合同或法律的規(guī)定而享有的任何其他權(quán)利。
第17條 修改
如果本借款合同在日期、金額、數(shù)字和實質(zhì)性規(guī)定方面與“出口信貸協(xié)議”和／或“_________協(xié)議”有不同之處，貸款人有權(quán)自行對本借款合同進行相應的修改。
第18條 適用的法律及訴訟管轄
18．1 本借款合同適用中華人民共和國的法律。
18．2 雙方在執(zhí)行本借款合同中如有爭議，應在中華人民共和國法院進行訴訟。
第19條 其他
19．1 本借款合同的各個附件是本合同條款的不可分割的部分。
19．2 本借款合同用中、英兩種文字寫成，具有同等效力。如果兩種文字有出入，法院將選擇其中一種為準。
19．3 本借款合同自“_________協(xié)議”和“出口信貸協(xié)議”均生效之日起生效。
借款人（蓋章）：_________ 貸款人（蓋章）：_________
代表（簽字）：_________ 代表（簽字）：_________
簽訂地點：_________ 簽訂地點：_________
