建設(shè)銀行借貸合同（3份范本）

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第1篇建設(shè)銀行借貸合同模板第2篇中國人民建設(shè)銀行借貸合同第3篇建設(shè)銀行借貸合同

建設(shè)銀行借貸合同

第1篇建設(shè)銀行借貸合同模板

合同編號：

立合同單位：

借款單位：______________(以下簡稱借款方)

貸款單位：中國人民建設(shè)銀行_____行(以下簡稱貸款方)

為了明確各方責任，恪守信用，提高經(jīng)濟效益，除自愿執(zhí)行《更新改造措施貸款辦法》外，經(jīng)雙方商定，特簽訂本合同，共同遵守。

一、貸款方根據(jù)批準的借款申請書，貸給借款方人民幣(大寫)____元。借款方在合同簽訂后__天內(nèi)，向貸款方報送年度分季用款計劃(第二年應(yīng)在年度開始前)，貸款方據(jù)以及時供應(yīng)資金。

二、貸款用途、開竣工日期，按批準的借款申請書執(zhí)行。

三、此項貸款，借款方保證從____年__月__日起至____年__月__日止，全部償還本息，具體分年還款計劃按批準的借款申請書執(zhí)行。不能按分年計劃歸還的，作為逾期還款處理。

四、貸款利息按月息___‰計算逾期歸還部分加收利息___%.

五、借款方保證按照合同規(guī)定用途使用貸款，如果違反規(guī)定，或管理不善，損失浪費嚴重，致使項目在批準的期限內(nèi)不能竣工投產(chǎn)，貸款方有權(quán)停止或提前收回貸款并按銀行規(guī)定加收__%罰息。

六、借款方的擔保單位是_____________.擔保單位保證借款方按期還本付息。貸款到期后，借款方如未償清本息，由其擔保單位在接到貸款方還款通知后3個月內(nèi)代為償還。

七、借款申請書為本合同的組成部分。

八、本合同自簽訂之日起生效，至貸款本息償清之日止失效。

九、本合同正本一式3份，借、貸、擔保單位三方各1份。副本__份，由_______、_______、________等單位各執(zhí)1份。

借款方：(公章)

貸款方：(公章)

地址：

法人代表：

開戶銀行及帳號：

擔保方：(公章)

地址：

法人代表：

開戶銀行及帳號：

簽約日期：年月日

簽約地點：

第2篇中國人民建設(shè)銀行借貸合同

中國人民建設(shè)銀行借貸合同文本格式

固定資產(chǎn)人民幣借貸合同文本格式

基本建設(shè)借貸合同

（１）合同書

合同編號：

基本建設(shè)借貸合同

建設(shè)項目

借款單位

主管部門

簽訂日期年月日

借款方：

貸款方：

根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定及《中國人民建設(shè)銀行基本建設(shè)貸款辦法》，借款方為基本建設(shè)向貸款方申請貸款，經(jīng)貸款方審查同意發(fā)放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本合同共同遵守。

第一條借款方向貸款方借款人民幣（大寫）萬元。用于。預(yù)計分年用款為：

年萬元；年萬元；

實際分年用款以國家批準的年度投資計劃和上級行下達的信貸計劃為準。

第二條借款方保證從年月日起至年月日止，用國家規(guī)定的還款資金償還全部貸款。分年分次還款計劃為：

年月萬元；年月萬元；

第三條貸款利息：按年息％計算，按季計收并計算復(fù)利。借款方如不能按本合同規(guī)定的分年分次還款計劃歸還的部分作逾期處理，加收利息３０％。在本合同有效期內(nèi)，如國家利率變動，本合同貸款利率亦作相應(yīng)調(diào)整。

第四條歸還貸款的資金來源按國家有關(guān)規(guī)定雙方商定為：

借款方對償還貸款本息以抵押或第三方保證的方式提供擔保，抵押（或保證）協(xié)議作為合同附件。

第五條貸款到期，借款方如不能按期償還，由擔保單位代為償還，擔保單位在接到貸款方還款通知三個月后仍未歸還，貸款方可直接從借款方或擔保單位的各項投資或存款中扣收；以抵押方式提供擔保的，可變賣抵押財產(chǎn)歸還貸款。

第六條因國家調(diào)整計劃、產(chǎn)品價格、稅率，以及修正概算等原因需要變更合同條款時，由雙方簽訂變更合同的文件，作為本合同的組成部分。

第七條貸款方有權(quán)檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的經(jīng)營管理、計劃執(zhí)行、財務(wù)活動、物資庫存等情況。借款方應(yīng)提供有關(guān)的統(tǒng)計、會計報表及資料。

借款方如果不按合同規(guī)定使用貸款，貸款方有權(quán)收回部分貸款，并對違約使用部分按原定利率加息１００％。

第八條本合同自簽章之日起生效，貸款本息全部清償后失效。

第九條本合同正本三份，借款方、貸款方、擔保單位各執(zhí)一份，副本份。

借款方（簽章）貸款方（簽章）

法人代表法人代表

擔保單位（簽章）

法人代表

（２）申請書

基本建設(shè)借款申請書

建設(shè)項目：

借款單位：（公章）

單位地址：

電話：

單位負責人：印

財務(wù)負責人：印

經(jīng)辦人：印

１９年月日填制

項目名稱

項目批準機關(guān)

及時間、文號

總投資

計劃資金來源

建貸

撥改貸

預(yù)算撥款

自籌

其他貸款

開工日期

年月

計劃竣工日期

年月

計劃投產(chǎn)日期

年月

申請借款金額

借款期限

年月至年月

生產(chǎn)主要產(chǎn)品

現(xiàn)有生產(chǎn)能力

現(xiàn)有經(jīng)濟效益

產(chǎn)值，稅利

計劃新增能力

借款用

途及建

設(shè) 內(nèi) 容

建安工程

設(shè)備購置

其他費用

其中：征地

金額

面積

臺數(shù)

畝

自籌資金

落實情況

項目所需

材料設(shè)備

落實情況

投產(chǎn)后原料、動力及產(chǎn)品銷售落實情況

預(yù)計年新增經(jīng)濟效益情況（單位：萬元）

主要產(chǎn)品

品種

計量單位

新增產(chǎn)量

銷售單價(元)

銷售收入

銷售工廠成本

產(chǎn)品稅

新增利潤

創(chuàng)匯(萬美元)

新增固定資產(chǎn)折舊額

擔保情況

擔保單位年經(jīng)濟收入及代還投資借款的資金來源

擔保單位

意見

（公章）

負責人：年月日

審批意見

企業(yè)主管部門

建行經(jīng)辦行

意見：

（公章）

年月日

意見：

（公章）

年月日

省建設(shè)銀行

建設(shè)銀行總行

意見：

（公章）

年月日

意見：

（公章）

年月日

（３）其它文書

貸款意向書

１９年第號

根據(jù)你單位向我行提出

項目基本建設(shè) 貸款申請，經(jīng)評估基本符合貸款條件。我行意向性承諾項目基建貸款最高額度萬元。

×××××行

１９年月日

技術(shù)改造借貸合同

（１）合同書

技術(shù)改造借貸合同

借款單位：____________________________＿

地址：____________________________＿

電話：____________________________＿

主管部門：____________________________＿

貸款銀行：____________________________＿

地址：____________________________＿

電話：____________________________＿

借款單位經(jīng)辦人______貸款銀行經(jīng)辦人______

簽訂合同日期年月日

立合同單位借款方：

貸款方：

借款方為進行企業(yè)技術(shù)改造向貸款方申請貸款，經(jīng)貸款方審查同意發(fā)放。雙方為明確責任，恪守信用，除執(zhí)行《中國人民建設(shè)銀行技術(shù)改造貸款辦法》外，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，特簽訂本合同，共同遵守。

一、貸款金額：人民幣（大寫）萬元整。

二、貸款用途：

三、貸款期限從年月起至年月止，共為年個月。貸款方保證按有關(guān)規(guī)定和下列用款計劃供應(yīng)資金，借款方保證按下列用款計劃和還款計劃用款和還款。

用款計劃：

季度

年度

一季度

二季度

三季度

四季度

１９年

還款計劃：

季度

年度

一季度

二季度

三季度

四季度

１９年

四、貸款利息：按月息 ‰計算，按季結(jié)息，由貸款方從借款方帳戶扣收。建設(shè)期貸款利息由借款方在自有資金內(nèi)支付。貸款不能按本合同規(guī)定的分年還款計劃歸還的部分，作逾期處理，加收利息％。在本合同有效期內(nèi)，如發(fā)生國家政策性的利率變動時，本合同貸款利率亦作相應(yīng)調(diào)整。

五、歸還貸款的資金來源，按國家有關(guān)規(guī)定雙方商定為：

借款方對償還貸款本息以抵押或第三方保證的方式提供擔保。抵押（或保證）協(xié)議作為本合同附件。

六、貸款到期，借款方如未還清本息，由保證單位在接到貸款方還通知后的三個月內(nèi)代為償還。三個月后仍未歸還，貸款方可以直接從借款方或保證單位的各項投資和存款中扣收；以抵押方式提供擔保的，可變賣抵押財產(chǎn)歸還貸款。

七、需要變更合同條款的，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，由雙方簽訂變更合同文件，作為本合同的組成部分。

八、貸款方保證按照合同規(guī)定，及時支付貸款資金。因貸款方責任未按期提供資金，貸款方根據(jù)違約數(shù)額和延期天數(shù)，按本合同規(guī)定貸款利率的２０％計算違約金，付給借款方。

九、貸款方有權(quán)檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的經(jīng)營管理、計劃執(zhí)行、財務(wù)活動、物資庫存等情況，借款方保證及時提供有關(guān)統(tǒng)計、會計報表、帳冊及資料。如發(fā)現(xiàn)貸款被挪作它用，貸款方按規(guī)定向借款方加收罰息％，并有權(quán)停止發(fā)放貸款或限期追回貸款。

在項目建設(shè)過程中，因建設(shè)項目情況發(fā)生變化，繼續(xù)履行本合同可能給貸款方造成損失，或不再具備《中國人民建設(shè)銀行技術(shù)改造貸款辦法》所規(guī)定貸款條件的，貸款方可中止合同并限期收回貸款。

在本合同有效期內(nèi)，借款方因?qū)嵭谐邪⒆赓U、兼并等而變更經(jīng)營方式的，必須通知貸款方參與清產(chǎn)核資和承包、租賃、兼并合同的研究、起草、簽訂的全過程，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定落實債務(wù) 、債權(quán)關(guān)系。

十、本合同自簽訂之日起生效，至貸款本息償清之日止失效。在合同生效后

天內(nèi)，借款方如不向貸款方辦理開戶手續(xù)，合同即自行失效。

十一、借款方開立帳戶后，要將資金按用款計劃從貸款帳戶中轉(zhuǎn)到存款帳戶內(nèi)，借款方根據(jù)分次劃入資金在存款戶中支用貸款。

借款方不按期將資金轉(zhuǎn)入存款戶的，逾期天后，貸款方將代為劃轉(zhuǎn)。

十二、本合同正本三份，借款方、貸款方、保證單位各執(zhí)一份，副本份。

借款方：（簽章）貸款方：（簽章）

法人代表：法人代表：

保證單位：（簽章）公證單位（簽章）

法人代表：

（２）申請書

技術(shù)改造借款申請書

借款單位名稱____企業(yè)性質(zhì)____主管部門____

單位負責人____財務(wù)負責人____經(jīng)辦人____

年月日填制

借款項目名稱

批準文件

名稱

批準機關(guān)

批準時間

文號

項目建議書

申請借款金額萬元

貸款期限

年月日至年月日

資金來源（萬元）

其中：

總投資

預(yù)算內(nèi)資金

企業(yè)自籌

建行技改貸款

借款用途

借款企業(yè)現(xiàn)狀

概況

建廠時間

職工人數(shù)

人

技術(shù)人員

人

固定資產(chǎn)原值

萬元

固定資產(chǎn)凈值

萬元

占地面積

自有流動資金

萬元

流動資金貸款

萬元

建筑面積

原有產(chǎn)品

生產(chǎn)能力

近三年經(jīng)濟效益(萬元(

年度

產(chǎn)值

利潤

稅金

折舊

創(chuàng)匯(萬美元)

年

固定資產(chǎn)負債(萬元)

負債總額

建行貸款

其它銀行貸款

集資

其它

企業(yè)主管部門

審查意見

財政部門

審查意見

稅務(wù) 部門

審查意見

（簽章）

年月日

（簽章）

年月日

（簽章）

年月日

建設(shè)銀行審查意見

經(jīng) 辦行

意見

（簽章）

年月日

管轄行

意見

（簽章）

年月日

貸款

審批行

意見

（簽章）

年月日

（３）其它文書

同意簽發(fā)技術(shù)改造貸款意向書的通知

編號（年）第號

行：

你行年月日報來的

項目技術(shù)改造借款申請書和初步調(diào)查報告收悉，經(jīng)研究同意你行向借款單位簽發(fā) 萬元貸款意向書，特此通知。

行（簽章）

年月日

技術(shù)改造貸款意向書

編號（年）第號

我行初步同意你單位年月日提出的技術(shù)改造借款申請。

請你單位將有關(guān)立項、可行性研究報告、資金落實及原料、燃料、動力供應(yīng)，產(chǎn)品銷售等文件和協(xié)議提交我行，我行將對貸款項目進行調(diào)查評估。貸款的承諾與否，視項目調(diào)查評估的結(jié)論，在項目可行性研究報告批復(fù)后確定。

行

年月日

核定貸款指標通知

第號

年度

貸款種類____ 貸款級別____

貸款單位____ 主管部門____

貸款經(jīng)辦行____ 核定指標行____

本次核定指標

十億千百十萬千百十元角分

累計核定指標

十億千百十萬千百十元角分

說明

根據(jù) 年月日

號文件核定。

簽發(fā)行蓋章

復(fù)核記帳

行長業(yè)務(wù)主管經(jīng)辦人

年月日

技術(shù)改造項目貸款審批表

編號（年）第號

借款單位名稱

項目名稱

項目內(nèi)容

批準

總投資

申請技改貸款

貸款期限

項目簡要情況說明

經(jīng)

濟

效

益

產(chǎn)值

利潤

還款資金來源

稅金

折舊

經(jīng)

辦

人

呈

報

意

見

年月日

處

(科)

領(lǐng)

導(dǎo)

人

審

核

意見

年月日

行

領(lǐng)

導(dǎo)

審

批

意

見

年月日

備注

批準貸款通知書

編號（年）第號

行：

根據(jù)你行報送的

，現(xiàn)批準對項目發(fā)放技術(shù)改造貸款，請按下述內(nèi)容與借款單位簽訂借款合同：

借款單位：

項目內(nèi)容：

批準貸款控制數(shù)（大寫金額）：（＄萬元）

貸款期限：從年月到年月，共計個月

貸款利率：

用款計劃（萬元）

年度

一季度

二季度

三季度

四季度

還款計劃（萬元）

年度

一季度

二季度

三季度

四季度

其他：

技術(shù)改造貸款調(diào)整利率通知書

根據(jù)

現(xiàn)對你單位年月向我行所貸年期技術(shù)改造貸款（借款合同號為）尚未歸還部分萬元的貸款利率由原月息 ‰調(diào)為月息 ‰，新利率從

年月日起執(zhí)行。如不能承受新利率，請于１０日內(nèi)還回借款。請你單位于１５日內(nèi)返回意見，逾期未表示不同意見，即視合同變更成立。

本通知書作為借款合同的附件。

銀行行

年月日

借款單位意見：

單位負責人：借款方（簽章）

年月日

到期貸款通知單

編號（年）第號

根據(jù) 年第號借款合同規(guī)定，你單位年到期貸款本息萬元。請抓緊落實還貸資金來源，與稅務(wù)、財政、主管部門銜接后，務(wù)于月日前將《年度還款計劃表》（附后）送我行。到期貸款情況見下表：

貸款種類：單位：萬元

合同貸款額

借款期限

上年末貸款余額

本年到期應(yīng)還貸款

合計

以前年度應(yīng)還本金

本年應(yīng)還本金

借款利息

銀行行（簽章）

年月日

制止擠占挪用貸款通知書

編號（年）第號

借款單位

全稱

正常利率

帳號

挪用貸款

加罰利率

挪用貸款金額

人民幣(大寫)

千

百

十

萬

千

百

十

元

角

分

挪用貸款明細

挪用日期

金額

簡要情況

年月日

經(jīng)查上述貸款被你單位擠占挪用，我行將按合同規(guī)定加罰利息，請在接到本通知后一個月之內(nèi)糾正退回。逾期不改的將采取必要的制裁手段。

銀行行

年月日

行長：業(yè)務(wù)主管：經(jīng)辦人：

年度還款計劃表

（貸款種類：）

銀行：

根據(jù)（年）第號借款合同規(guī)定和我單位實際情況，經(jīng)落實，現(xiàn)編送年度還款計劃，請審查。

年度單位：元

項目

金額

全年

一季

二季

三季

四季

一、資金來源合計

１．固定資產(chǎn)折舊基金

２．企業(yè)自有資金

３．利潤

４．稅金

５．

６．

二、還本付利息

１．利息

２．本金

建行審查意見

借款單位（公章）

負責人（簽章）

財務(wù)負責人（簽章）

編報時間年月日

貸款展期申請書

銀行行：

我單位于年借款萬元（借款合同編號為年號），貸款期限為年月至年月，由于等原因，不能按原規(guī)定期限歸還，特申請展期個月。貸款期限修訂為年月至年月；還款計劃為：年月萬元；年月萬元；年月萬元。請予批準。

借款單位：（公章）擔保單位：（公章）

負責人：負責人

經(jīng)辦人：經(jīng)辦人：

年月日

××銀行審查意見：

行：

年月日

行：

年月日

行：

年月日

貸款展期批準書

編號（年）第號

銀行行：

根據(jù) 的貸款展期申請和你行的審查意見，現(xiàn)批準該單位所借技術(shù)改造貸款萬元（借款合同號為年號）展期個月。貸款期限修訂為年月至年月。貸款利率相應(yīng)調(diào)整為月息 ‰。請據(jù)此與借款單位重新簽訂合同并調(diào)整還款計劃。重新簽訂的合同與還款計劃請報送我行一份。

還款計劃

年度

一季度

二季度

三季度

四季度

合計

催還逾期貸款通知書

編號（年）第號

借款單位：

擔保單位：

項目，根據(jù)（年）第號借款合同，向我行實際借款萬元，此項借款已有萬元于年月日到期。除已還款萬元外，尚有萬元逾期未還。請在接到本通知３個月內(nèi)如數(shù)償還，并結(jié)清應(yīng)付和加收的利息。特此通知。

銀行行（簽章）

年月日

技術(shù)改造貸款項目總評價報告表

借款單位____項目名稱____

企業(yè)性質(zhì)____隸屬關(guān)系____

批準計劃

實際完成

經(jīng)濟效益

建設(shè)期

指標

計劃數(shù)

實際數(shù)

開、竣工日期

開工

產(chǎn)值

竣工

稅金

改擴建面積

利潤

產(chǎn)品產(chǎn)量能力

創(chuàng)匯

總投資

建設(shè)資金來源（

萬元

）

序號

資金來源

計劃數(shù)

實際數(shù)

合同

實際

國家撥款

貸款期限

地方

撥款

部門

還款情況(萬元)

年

其他銀行或

金融機構(gòu)貸款

年

建行貸款

其中：技改

備注

自籌

其中：

企業(yè)自籌

利用外資

其他

附式一：

中國人民建設(shè)銀行房地產(chǎn)信貸部單位住房貸款申請表

一、借款單位基本情況

單位名稱

地址

法人代表

電話

經(jīng)辦人

電話

二、借款情況

理由及

用途

數(shù)量、期限

和用款計

還款資金來源和還款計劃

抵押物或擔保單位情況

借款單位印鑒

年月日

擔保單位意見及印鑒

年月日

附件

名稱

三、房地產(chǎn)信貸部審查情況

經(jīng)辦人

調(diào) 查

情況

年月日

經(jīng)辦部門意見

年月日

房地產(chǎn)信貸部審批意見

年月日

備注

附件二：

合同編號：（年）第號

中國人民建設(shè)銀行房地產(chǎn)信貸部單位住房借款合同

（貸款）

借款單位貸款銀行

地址：地址：

簽訂日期：年月日

借款單位（簡稱甲方）

立合同單位：

貸款銀行（簡稱乙方）中國人民建設(shè)銀行

行

房地產(chǎn)信貸部

甲方為需要，依據(jù)《中國人民建設(shè)銀行房地產(chǎn)信貸部單位住房貸款辦法》，特向乙方申請借款，經(jīng)乙方審查同意發(fā)放。為明確雙方的權(quán)益和責任，特簽訂本合同，共同遵守。

一、甲方向乙方借款人民幣（大寫）萬元，保證用于。借款期限為年個月，即從年月日至年月日。

二、乙方保證按以下用款計劃供應(yīng)資金：

年月日萬元年月日萬元

三、甲方保證按以下還款計劃歸還貸本金：

年月日萬元年月日萬元

四、貸款利息，自支用貸款之日起，以轉(zhuǎn)入結(jié)算戶數(shù)額按月利率 ‰計算，按季結(jié)息。甲方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息％，不按規(guī)定用途使用貸款，加收利息％。

五、乙方未能按用款計劃提供貸款，按違約數(shù)額和延期天數(shù)，每天付甲方萬分之三的違約金。甲方不能按時付息，乙方有權(quán)從甲方帳戶中扣收或暫時停止支付貸款。

六、在本合同有效期內(nèi)，如國家調(diào)整利率，從調(diào)整之日起，乙方即按調(diào)整后的貸款利率計算利息，同時書面通知甲方和擔保單位。

七、借款到期后甲方如不能按期償還，乙方有權(quán)從甲方存款帳戶中扣收或用其抵押物清償。采取第三方擔保的，由擔保方代為償還。擔保單位在收到乙方還款通知一個月后仍未歸還，乙方有權(quán)從其存款帳戶中扣收或通過法律手段維護自身的權(quán)益。

八、在本合同有效期內(nèi)，甲方保證按季向乙方提供統(tǒng)計、會計、財務(wù)等方面的報表及其它有關(guān)資料。乙方有權(quán)了解甲方生產(chǎn)或項目的經(jīng)營管理活動，檢查貸款使用情況。

九、甲方法人變更時，應(yīng)提前三十天通知乙方，變更后的法人繼續(xù)履行原法人所訂合同規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)。

十、甲方填報的借款申請書，抵押或擔保協(xié)議書，均為本合同的組成部分。變更合同條款，需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂借款合同補充文本。

十一、本合同自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清后失效。

十二、本合同正本三份，甲方、乙方和擔保方各執(zhí)一份；副本份，送

十三、補充條款：

貸款單位（印鑒）貸款銀行（印鑒）

法人代表（簽字）法人代表或（負責人）（簽字）

擔保單位（印鑒）

法人代表（簽字）

對外承包企業(yè)人民幣借款申請書

借款單位名稱________ 電話________聯(lián)系人______建設(shè)銀行編號：

開戶建設(shè)銀行名稱______＿借款單位主管部門________

承包項目名稱及項目內(nèi)容

工程所在國家（地區(qū)）地點

合同造價

當?shù)貛?/p>

折美元

合同簽訂日期年月日

竣工日期年月日

總分包形式

施工期限個月

計劃利潤率

各年完成工作量（美元）

預(yù)收工程款（包括臨建工程）美元

預(yù)收工程款和自有資金可以解決部分（折人民幣）元

工程（項目）需要人民幣元

項目價款收回方式

人民幣用途

申請人民幣借款（大寫）元

還清本息日期年月日

用款計劃

還款計劃

借款單位

公章負責人

年月日

建設(shè)銀行審批意見

年月日

負責人：

經(jīng)濟擔保單位

公章

負責人電話：

年月日

聯(lián)系人：

說明：１．借款單位報送借款申請書時，應(yīng)按建設(shè)銀行要求同時附送有關(guān)資料。

２．本申請書一式五份，經(jīng)建設(shè)銀行審批同意后，一份退借款單位，二份送經(jīng)貿(mào)部（局、委）一份送經(jīng)辦行，一份由批準借款的銀行留存。

３．借款單位接到批準的借款申請書后，即與開戶行簽訂借款合同，辦理借款手續(xù)。

限上貸款項目情況報告單（季報）

年第季度

貸款種類：借款單位：

貸款級別：主管部門：

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

報告事項

一、核定貸款指標累計________萬元

其中：報告期核定________萬元

二、貸款發(fā)放累計________萬元

其中：報告期發(fā)放________萬元

三、貸款利息發(fā)生額累計________萬元

其中：報告期利息額________萬元

四、貸款指標結(jié)余________萬元

五、累計收回貸款________萬元

１．累計收回貸款本金________萬元

其中：報告期收回________萬元

２．累計收回貸款利息________萬元

其中：報告期收回________萬元

六、報告期止貸款余額________萬元

七、報告期止逾期貸款余額________萬元

其中：報告期發(fā)生額________萬元

八、年初貸款余額________萬元

補充資料：

本年累計財務(wù)總支出萬元，本年累計完成工作量萬元。報告期止設(shè)備儲備貸款余額萬元，其中：逾期貸款萬元。

預(yù)計投產(chǎn)時間：年月日

預(yù)計還清貸款本息時間：年月日

編報人：

負責人：

開戶建行簽章借款單位簽章

編報日期年月日簽章日期年月日

注：凡在“４１０”科目有余的限上項目填報本單。

本單由經(jīng)辦行按季填報一式四份，報省分行審核后分行自留一份，報總行二份，退經(jīng)辦行一份。報送時間為季后１５天內(nèi)。第四季度上報本單時需經(jīng)借款單位簽章。

限上技貸項目基本情況報告表（年報）

尚未開始還款

已還清貸款

報告行年月日第次報告

尚未還清貸款

無還款能力

審核行審核日期年月日

借款單位：________項目名稱：________

地址：________隸屬關(guān)系：中央____地方____

主管部門：________________＿

主要建設(shè)內(nèi)容

開工日期__年＿月，計劃工期__年＿個月，預(yù)測工期__年＿個月，實際工期__年＿個月

概算批準單位__＿批準文號__＿批準時間__＿

調(diào)整概算（第__＿次）批準單位__＿批準文號__＿批準時間__＿

總投資及資金來源（

萬元

）

總投資

調(diào)整投資（第次）

預(yù)測投資

實際投資

合計

1.已定資金來源部分小計

建設(shè)技改貸款

建行基建貸款

建行其它貸款

利用外資

撥款

國家基建基金貸款及投資

自籌投資

其中：債券和股票

其它銀行貸款

其它

2.未定資金來源部分小計

技貸總（年度）合同簽訂情況

貸款額(萬元)

貸款期限

月利息(‰)

第三方保證人

抵押價值(萬元)原值凈現(xiàn)值

簽訂日期年月

年月

補充（修訂）情況

年月

合同約定技貸總額

合同補充（修訂）原因

技貸用款情況（萬元）

年度

合同簽訂數(shù)

計劃核定數(shù)

實際發(fā)放數(shù)

應(yīng)付利息

已付利息

備注

累計

報告年度其它情況

計劃投資：萬元實際完成投資：萬元

工程形象進度

經(jīng)濟效益

主要產(chǎn)品產(chǎn)量

產(chǎn)值(萬元)

利潤(萬元)

稅金(萬元)

折舊(萬元)

創(chuàng)匯(萬美元)

改造前

產(chǎn)品名稱

一年

實際／(計量單位)

改

造

后

產(chǎn)品名稱

設(shè)計／(計量單位)

投產(chǎn)后實際

年

貸款本息歸還情況（萬元）

年度

合同規(guī)定還款額

實際還款

年末貸款余額

小計

其中：逾期貸款

累計：

簡要說明

建設(shè)銀行工交企業(yè)流動資金借款合同

貸款種類__________合同編號____

借款單位______________（簡稱借款方）

貸款銀行______________（簡稱貸款方）

保證單位______________（簡稱保證方）

借款單位開戶銀行及帳號：

保證單位開戶銀行及帳號：

借款單位為滿足生產(chǎn)需要向貸款銀行申請流動資金貸款，雙方依據(jù)《中國人民建設(shè)銀行工交企業(yè)流動資金貸款暫行辦法》，為了明確各方責任，恪守信用，特簽訂本合同，共同遵守。

一、貸款方按照借款方的借款申請書確定的借款金額和借款用途，貸給借款方人民幣（大寫）________萬元，用于________。

二、此項借款，期限____個月。由借款方根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營需要，一次或分次支用，每次支用應(yīng)填制借據(jù)。借款方保證從

____年____月____日起至____年____月____日止一次（或分次）還清全部本金。如不能按分次還款期歸還的，作逾期貸款處理。

三、貸款利息按月息__‰的利率計收（如遇國家調(diào)整利率按新規(guī)定執(zhí)行）；由借款方根據(jù)貸款方結(jié)息通知按期償還，不能按期償還的，作逾期貸款處理。

分次還款期

還款金額

分次還款期

還款金額

四、逾期貸款按逾期金額的__％加息；貸款被挪作其他用途的；挪用部分加息__％。

五、貸款到期時，借款方以__資金償付或由貸款方在借款方__帳戶中扣還。

六、借款方保證按期向貸款方提送貸款辦法第十條規(guī)定的有關(guān)資料。貸款方有權(quán)檢查監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的生產(chǎn)計劃執(zhí)行、經(jīng)營管理、財務(wù)活動、物資庫存等情況。

七、借款方保證按季（年）從__中提取__％補充自有流動資金。借款方如不按本規(guī)定執(zhí)行，貸款方有權(quán)對應(yīng)補未補自有資金部分所占用的貸款加息__。

八、借款方違反《中國人民建設(shè)銀行工交企業(yè)流動資金貸款暫行辦法》第十七條規(guī)定的，貸款方有權(quán)停止發(fā)放新的貸款，追回本合同已支用的貸款。

九、保證單位保證借款方及時償還貸款本息，借方如無力償還，由保證單位在接到貸款方的通知后一個月內(nèi)負責歸還。

十、借款申請書為本合同的組成部分。

十一、本合同自簽訂之日起生效，至借款本息還清之日止生效，合同正本一式三份，簽章各方各執(zhí)一份。

十二、本合同未盡事宜，按《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》、《借款合同條例》和建設(shè)銀行的有關(guān)規(guī)定辦理。

十三、其它。

借款單位貸款單位

法人代表法人代表

保證單位

法人代表

合同簽訂日期：

年月日

附：

工交企業(yè)流動資金年（季）度借款計劃表

企業(yè)名稱：年（季）度單位：

行次

項目

上年(季) 度際或預(yù)測

本年(季)計劃

較上年(季)

增(+)減(-)％

企業(yè)主管部門意見財務(wù)

負責人

行政領(lǐng)導(dǎo)

年月日

（公章）

一、流動資金占用

其中：儲備資金

生產(chǎn)資金

填報企業(yè)：

制表人：

財務(wù)負責人：

廠長（經(jīng)理）

年月日

（公章）

成品資金

其它資金

二、流動資金合計

其中：國撥流動資金

企業(yè)自有流動資金

投產(chǎn)項目結(jié)轉(zhuǎn)

其它銀行借款

三、可用于流動資金周轉(zhuǎn)的

說明

1.本表由借款企業(yè)填報（商業(yè)企業(yè)等另設(shè)置相應(yīng)指標）。

2.“上年(季)實際或預(yù)測”根據(jù)本企業(yè)上年(季)會計報表(第1-10行，15-22行)或?qū)嶋H占用數(shù)(第11-14行)據(jù)實填列。

3.“本年(季)計劃”根據(jù)本企業(yè)生產(chǎn)、財務(wù)計劃填列。

4.15=1-6-11

5.19=18/17×100%

6.20=1/17×100%

其中：應(yīng)付及預(yù)收貸款

臨時參加周轉(zhuǎn)的自有資金

其它可占用資金

四、申請建設(shè)銀行借款

五、總產(chǎn)值

六、銷售收入總額

七、銷售利潤總額

八、銷售利潤率

九、銷售資金率

十、全部流動資金平均余額

十一、全部流動資金周轉(zhuǎn)天數(shù)

建設(shè)銀行工交企業(yè)流動資金借款申請書

年月日

企業(yè)名稱________所有制性質(zhì)________

企業(yè)地址____________________

主管部門________保證單位________

企業(yè)流動資金來源

其中：自有資金

其它資金

申請借款金額

借款用途

還款時間

還款資金來源

申請

（蓋章）

負責人（蓋章）

企業(yè)

經(jīng)辦行審批意見

審批行意見

建設(shè)銀行工交企業(yè)流動資金貸款借據(jù)（正本）

借款企業(yè)名稱：年月日企業(yè)編號：

貸款種類

貸款帳號

存款帳號

借款金額

人民幣（大寫）

億千百十萬千百十元角分

借款用途：

還款期限：

茲向你行借上列款項，到期由我單位主動歸還，或從我單位存款中扣收，我單位愿遵守建設(shè)銀行貸款辦法的各項規(guī)定。

企業(yè)負責人：財務(wù)負責人：

（企業(yè)公章）

年月日

上述貸款，根據(jù) 號借款合同，于年月日起用，月息 ‰，于年月日到期。

經(jīng)辦人：

（信貸部門簽章）

年月日

分次還款記錄

展期記錄

年

月

日

金額

年

月

日

金額

本借據(jù)由借款企業(yè)填寫交銀行信貸部門簽章后，交會計部門憑以發(fā)放貸款，借還清后，注銷借帳，借據(jù)退還借款企業(yè)

合同編號：（年）第號

中國人民建設(shè)銀行借款合同

（固定資產(chǎn)投資貸款類：貸款）

借款單位：貸款銀行：

地址：地址：

簽訂日期：年月日

借款單位（簡稱甲方）__________

立合同單位：中國人民建設(shè)銀行行

貸款銀行（簡稱乙方）__________

甲方為進行建設(shè)和發(fā)展的需要，依據(jù) ，特向乙方申請

借款，經(jīng)乙方審?fù)獍l(fā)放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本合同，共同遵守。

一、甲方向乙方借款人民幣（大寫）萬元，規(guī)定用于。

二、借款期約定為年個月，即從年月日至

年月日。乙方保證按固定資產(chǎn)投資計劃和信貸計劃，在下達的貸款指標額度內(nèi)供應(yīng)資金。甲方保證按規(guī)定的借款用途用款，預(yù)計分年用款計劃為：

年月萬元年月萬元

三、貸款利息自支用貸款之日起，以實際支出數(shù)按年（月）息％（‰）計算，按年（季、月）結(jié)息。甲方不能按本合同規(guī)定的分年（次）還款計劃歸還的部分，作為逾期處理，加收利息％。

在本合同有效期內(nèi)，若國家利率調(diào)整，從調(diào)整之日起，乙方即按調(diào)整后的貸款利率計（結(jié)）算貸款利息，同時書面通知甲方和擔保單位。

四、甲方保證按還款計劃歸還貸款本金。分年（次）還款計劃為：

年月萬元年月萬元

甲方保證按下達方式按時付息：

甲方不能按時付息時，乙方有權(quán)從甲方帳戶中扣收或暫時停止支付貸款。

五、借款到期，甲方如不能按期償還，由擔保單位代為償還。擔保單位在收到乙方還款通知三個月后仍未歸還，乙方有權(quán)從甲方或擔保單位的投資或存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財產(chǎn)歸還其借款。

六、乙方有權(quán)檢查貸款使用情況，了解甲方的經(jīng)營管理，計劃執(zhí)行、財務(wù)活動、物資庫存等情況。甲方保證按季提供有關(guān)統(tǒng)計、會計、財務(wù)等方面的報表和資料。如發(fā)現(xiàn)借被挪作他用，對挪用部分向甲方加收罰息％。乙方不能在下達的貸款指標及時供應(yīng)甲方資金需要，在未達時間內(nèi)按未達資金數(shù)額，向甲方承付按逾期貸款利率計算的違約金。

七、在本合同有效期內(nèi)，甲方因?qū)嵭谐邪⒆赓U、兼并等而變更經(jīng)營方式的，必須通知乙方參與清產(chǎn)核資和承包、租賃、兼并合同（協(xié)議）的研究、簽訂的全過程，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定落實債務(wù)、債權(quán)關(guān)系。

八、需要變更合同條款的，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，應(yīng)簽訂借款合同補充文本。

九、甲方需向乙方填送借款申請書，并對償還借款本息，以抵押或（和）第三方保證的方式提供擔保，并簽訂抵押、擔保協(xié)議書。甲方填送的申請書和各方簽訂的協(xié)議書，均為本合同的組成部分。

十、（甲乙雙方商定的其它條款）

十一、本合同自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清后失效。

十二、本合同正本三份，甲乙方、保證方各執(zhí)一份，付本份，送乙方財會部門和有關(guān)部門。

借款單位（公章）貸款銀行（公章）

法定代表人（簽字）法人代表人或負責人（簽字）

擔保單位（公章）

法定代表人（簽字）

合同編號：（年）第號

中國人民建設(shè)銀行借款合同

（流動資金貸款類：貸款）

借款單位：貸款銀行：

地址：地址：

簽訂日期：年月日

借款單位（簡稱甲方）__________

立合同單位：中國人民建設(shè)銀行行

貸款銀行（簡稱乙方）__________

甲方為適應(yīng)生產(chǎn)發(fā)展需要，依據(jù) ，特向乙方申請借款，經(jīng)乙方審?fù)獍l(fā)放。為明確雙方責任，恪守信用，特簽訂本合同，共同遵守。

一、甲方向乙方借款人民幣（大寫）萬元，規(guī)定用于。

二、借款期約定為年個月，即從年月日至年月

日。乙方保證按計劃和下達的貸款指標額度供應(yīng)資金，甲方保證按規(guī)定的用途用款。預(yù)計分次用款計劃為：

年月萬元年月萬元

三、貸款利息，自支用貸款之日起，以支用額按月息 ‰計算，按季（或月）結(jié)息。甲方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息％；不按規(guī)定用途使用貸款，挪用部分罰收利息％；超儲、積壓設(shè)備、材料占用的貸款，加收利息％。

在本合同有效期內(nèi)，如國家調(diào)整利率，從調(diào)整之日起，乙方即按調(diào)整后的貸款利率計（結(jié)）算貸款利息，同時書面通知甲方和擔保單位。

四、甲方保證按還款計劃歸還貸款本金。還款計劃為：

年月萬元年月萬元

甲方保證按下述方式按時付息：

甲方不能按時付息的，乙方有權(quán)從甲方帳戶中扣收或暫時停止支付貸款。

五、借款到期，甲方如不能按期償還，由擔保單位代為償還。擔保單位在收到乙方還款通知一個月后仍未歸還，乙方有權(quán)從甲方（或擔保方）的各項投資和存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財產(chǎn)歸還其借款。

六、乙方有權(quán)檢查貸款使用情況，了解甲方的經(jīng)營管理、計劃執(zhí)行、財務(wù)活動、物資庫存等情況。甲方保證按季提供有關(guān)統(tǒng)計、會計、財務(wù)等方面的報表和資料。

七、在本合同有效期內(nèi)，甲方因?qū)嵭谐邪?、租賃，兼并等而變更經(jīng)營方式的，必須通知乙方參與清產(chǎn)核資和承包、租賃、兼并合同（協(xié)議）的研究、簽訂的全過程，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定落實債務(wù)、債權(quán)關(guān)系。

八、需要變更合同條款的，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，應(yīng)簽訂借款合同補充文本。

九、甲方向乙方填送借款申請書，并對償還借款本息，以抵押或（和）第三方保證的方式提供擔保，并簽訂抵押擔保協(xié)議書。甲方填送的申請書和各方簽訂的協(xié)議書，均為本合同的組成部分。

十、（甲乙雙方商定的其它條款）

十一、本合同自簽訂之日起生效，貸款本息全部償清后失效。

十二、本合同正本三份，甲乙方、保證方各執(zhí)一份，副本份，送乙方財會部門和有關(guān)部門。

借款單位（公章）貸款銀行（公章）

法定代表人（簽字）法定代表人或負責人（簽字）

擔保單位（公章）

法定代表人（簽字）

基本建設(shè)儲備借款申請書

１９年度

中國人民建設(shè)銀行行：

我單位今年基建投資計劃萬元，其中中央財政預(yù)算內(nèi)資金部分萬元，根據(jù)基本建設(shè)設(shè)備（材料）訂貸情況，今年需要支付為下年度儲備設(shè)備材料款萬元，本年度內(nèi)我單位動員內(nèi)部資源萬元，儲備資金仍然不足，特向你行申請儲備貸款萬元。

請審核

借款單位：（公章）

負責人：（簽章）

１９年月日

經(jīng)辦行審核意見：

中國人民建設(shè)銀行行（公章）

１９年月日

基本建設(shè)儲備借款合同

立合同單位________＿（簡稱借款方）

中國人民建設(shè)銀行行（簡稱貸款方）

__________＿

借款方為下年度基本建設(shè)工程儲備設(shè)備（材料）所需貸款，經(jīng)貸款方審查同意發(fā)放。為明確雙方責任，恪守信用，根據(jù)《中國人民建設(shè)銀行中央級基本建設(shè)儲備貸款管理暫行辦法》規(guī)定，特簽訂本合同。

第一條本年度貸款方向借款方計劃發(fā)放基本建設(shè)儲備貸款人民幣（大寫）

萬元，用于。本貸款期從開始支用之日起，至還清全部貸款本息止，貸款期為年。

第二條本貸款是為建設(shè)項目下年度儲備國內(nèi)生產(chǎn)設(shè)備（材料）的專項貸款，實行?？顚Ｓ谩２坏糜糜跀U大基本建設(shè)工程量、彌補投資缺口、計劃外工程儲備、墊付工程款、不符合國家規(guī)定的設(shè)備（材料）預(yù)付款、長線產(chǎn)品和能源緊張地區(qū)耗能高的產(chǎn)品項目、地方級建設(shè)項目的儲備、不符合貸款對象的其他基本建設(shè)所需的儲備貸款、其他開支等。

第三條自支用貸款之日起，貸款方按實際支用數(shù)按季計收利息。在合同規(guī)定的借款期內(nèi)，月利率為 ‰。借款方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息３０％，對超儲積壓設(shè)備（材料）占用的貸款加收利息５０％。

第四條借款方保證在年月之前，用國家規(guī)定的還資金還清全部貸款本息。逾期不還，貸款方有權(quán)限期歸還貸款或從貸款方撥、貸款戶或存款戶中扣收。

第五條貸款方保證在下達的貸款指標額度內(nèi)發(fā)放貸款，如未按期提供貸款，應(yīng)承擔由此造成的經(jīng)濟損失。

第六條貸款方有權(quán)檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的經(jīng)營管理、計劃執(zhí)行、設(shè)備采購、財務(wù)活動、物資庫存等情況。借款方應(yīng)向借款方提供有關(guān)設(shè)計、會計、統(tǒng)計等方面的文件資料。

借款方不按合同規(guī)定使用貸款，貸款方有權(quán)扣回貸款本息，并對違約使用部分加收罰息１００％。

第七條本合同條款以外的其他事項，雙方遵照《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》的有關(guān)規(guī)定辦理。

第八條本合同經(jīng)雙方簽章后生效，貸款本息全部清償后失效。合同一式五份，借款雙方簽章后各執(zhí)一份，報送主管部門、總行、分行各一份。

借款方：（公章）貸款方：（公章）

負責人：（簽章）負責人：（簽章）

地址：地址：

１９年月日

基本建設(shè)儲備款情況報告單

經(jīng)辦行：（公章）１９年月份單位：萬元

主管部門及項目名稱

年初余額

本年初至報告期發(fā)放貨款累計

其中：

本年初至報告期收回貸款累計

其中：

期末余額

預(yù)計下月收回貸款

備注

本月發(fā)放

本月收回

部門(公司)

××項目

本金

利息

編制時間：１９年月日

說明：本表每年６－１１月，于月后５日內(nèi)報分行，由分行按行業(yè)分項目匯總于月后１０日內(nèi)報總行，１２月份收回的貸款，應(yīng)隨時報送；１－５月份免報。

基本建設(shè)儲備貸款扣款通知書

中國人民建設(shè)銀行行：

分行年月日下達你行經(jīng)辦的部（公司）１９年度中央級基本建設(shè)儲備貸款萬元，已從月日起逾期。為了嚴肅貸款紀律，加速資金周轉(zhuǎn)，根據(jù)《中國人民建設(shè)銀行中央級基本建設(shè)儲備貸款管理暫行辦法》第十條之規(guī)定，請立即從該單位撥、貸款戶或存款戶中扣收逾期的全部貸款本息。

建設(shè)銀行（分行）貸款業(yè)務(wù)部門（公章）

１９年月日

說明：本通知書由省（市、區(qū)）、計劃單列市分行填制一式四份，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)簽字蓋章后，分送經(jīng)辦行、建設(shè)單位（由經(jīng)辦行轉(zhuǎn)）總行各一份、自留一份。

中國人民建設(shè)銀行城鎮(zhèn)土地開發(fā)和商品房借款合同

（參考格式）

合同編號房字第號

借款單位：（以下簡稱甲方）

地址：

電話：

貸款單位：中國人民建設(shè)銀行（以下簡稱乙方）

地址：

電話：

甲方經(jīng)______批準，開發(fā)______，面積______平方米，工作量______萬元，因資金不足，經(jīng)向乙方申請，同意給予貸款?，F(xiàn)經(jīng)雙方商定，根據(jù)《城鎮(zhèn)土地開發(fā)和商品房貸款辦法》（以下簡稱《貸款辦法》）的規(guī)定，特簽訂借款合同，共同遵守。

一、甲方向乙方借款（大寫）______萬元，用作開發(fā)______的周轉(zhuǎn)金。附用款計劃。

二、款期限為______，即自____年____月____日起，至____年____月____日止。

三、借款利率定為月息____‰，每季結(jié)算一次。貸款利息按實際支用數(shù)計息，甲方不能按期支付利息時，計算復(fù)利。

四、逾期貸款，加計利息３０％，挪用貸款加罰利息１００％。

五、甲方以____和其它資金作為還款來源，在貸款到期前還清貸款本息。附還款計劃。

六、甲方用____作為借款的保證。全部貸款到期，貸款方發(fā)出逾期通知三個月后，仍未歸還，貸款方可以直接從借款方或擔保方的各項投資和存款中扣收。

七、甲方應(yīng)用自有財產(chǎn)或開發(fā)產(chǎn)品作為貸款的抵押。借款企業(yè)無力償還本息時，乙方有權(quán)依照法律程序處理作為貸款保證的財產(chǎn)或開發(fā)產(chǎn)品。

八、甲方出現(xiàn)《貸款辦法》中第十七條所述情形之一者，乙方有權(quán)從借款方或擔保方的各項投資和存款中扣收部分或全部貸款。

九、乙方由于自身的原因影響甲方用款時，按照《貸款辦法》第十二條的規(guī)定，付給甲方違約金。

十、其他事項，按照《貸款辦法》的有關(guān)規(guī)定辦理。

十一、本合同經(jīng)甲乙雙方及擔保單位簽章后生效，貸款全部還清后失效。本合同正本簽章方各執(zhí)一份，副本報各自主管上級一份。

十二、如遇國家調(diào)整利率，按國家規(guī)定執(zhí)行。

甲方：（公章）

負責人：（簽章）

年月日

乙方：中國人民建設(shè)銀行行

（公章）

負責人：（簽章）

年月日

擔保單位：（公章）

負責人：（簽章）

年月日

城鎮(zhèn)土地開發(fā)和商品房借款申請、審批表

（參考格式）

企業(yè)名稱

地址

成立日期、批準文號及營業(yè)執(zhí)照字號

主管部門

小區(qū)開發(fā)(或項目)規(guī) 劃

開發(fā)小區(qū)(或項目)名稱

土地開發(fā)(畝)

房屋開發(fā)面積(m2)

其中

總投資(萬元)

預(yù)計開、竣工日期

住宅(m2)

套數(shù)

建設(shè)前期準備

小區(qū)或項目規(guī)劃批準文號

批準的房屋開發(fā)計劃

已征用土地(畝)

其中：菜地(畝)

拆除舊房(m2)

三材準備

現(xiàn) 有資金來源

申請貸款額度及說明

還款時間及資金說明

附開發(fā)方案等文件資料

申請企業(yè)(公章)

負責人

（簽章）

經(jīng)辦行審查意見：

管轄行審查意見：

省分行審批意見：

附注：對于規(guī)模較大或情況比較復(fù)雜的開發(fā)小區(qū)（或項目），經(jīng)辦行應(yīng)提出單獨的調(diào)查報告。

中國人民建設(shè)銀行

建筑業(yè)流動資金借款申請審批書

借款單位名稱：

電話：

地址：

１９年月日

一、借款單位基本情況

3.其他流動資金來源萬元

企業(yè)性質(zhì)

企業(yè)級別

4.常年參與周轉(zhuǎn)的自有資金萬元

信用等級

主管部門

三、申請借款

上年度完成工作量（產(chǎn)值）萬元

1.金額

上年度銷售額萬元

2.期限月

本年計劃工作量（產(chǎn)值）萬元

自年月至年月止

本年計劃銷售額萬元

3.種類

上年利率總額萬元

四、還款來源

上年凈利潤額萬元

1.工程款萬元

固定資產(chǎn)原值萬元

2.銷售款萬元

固定資產(chǎn)凈值萬元

企業(yè)注冊資本金萬元

企業(yè)實有資本金萬元

二、流動資金狀況

1.定額流動資產(chǎn) 萬元

其中：主要材料萬元

結(jié)構(gòu)件萬元

未完施工萬元

應(yīng)收工程款萬元

2.定額流動資金來源萬元

流動基金

其中：國撥流動基金（含轉(zhuǎn)貸款）萬元

企業(yè)自補流動基金萬元

銀行流動資金借款

預(yù)收備料款

預(yù)收工程款

申請借款理由及用途：

借款單位（公章）

法人代表

或負責人（簽字）

年月日

信貸員調(diào)查情況及意見：

調(diào)查人：

年月日

經(jīng)辦行審核意見：

公章

法人代表

或負責人（簽字）

年月日

審批行意見：

公章

法人代表

或負責人（簽字）

年月日

備注：

信貸員調(diào)查情況應(yīng)包括：

１．借款單位生產(chǎn)經(jīng)營財務(wù)管理和信用情況；

２．借款單位流動資金情況分析及還款能力分析；

３．提出是否給予貸款及貸數(shù)額期限的建議；

４．其他需要說明的事項。

外匯借款申請書（參考格式）

致：中國人民建設(shè)銀行

我單位因外匯資金短缺，謹向你行申請外匯流動資金貸款。

申請單位：（公章）編號：

基

本

情

況

企業(yè)性質(zhì)

固定資產(chǎn)原值

固定資產(chǎn)凈值

自有流動資金

職工人數(shù)

現(xiàn)有主要產(chǎn)品名稱

現(xiàn)有生產(chǎn)能力上年實際完成情況

產(chǎn)量

產(chǎn)值

利潤

稅金

出口量

出口值

出口創(chuàng)匯

折舊

申請貸款金額和用途

申請貸款外幣種類和金額

貸款期限

配套人民幣落實情況

進口物資名稱

單位

數(shù)量

金額

國內(nèi)配套設(shè)備物資購置

單位

數(shù) 量

金額

出口創(chuàng)匯落實情況

出口商品名稱

貸款期內(nèi)計劃出口創(chuàng)匯

出口代銷、包銷協(xié)議單位

已簽外銷合同

擬簽外銷合同

數(shù)量

金額

數(shù)量

金額

國內(nèi)有關(guān)方面落實情況

償還貸款資金來源

有權(quán)部門批準情況

擔保單位名稱

經(jīng)辦處（科）意見

國際業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)意見

（審批情況由建設(shè)銀行填寫）

經(jīng) 辦人

處（科）領(lǐng)導(dǎo)

外匯借款合同（參考格式）

編號：

借款單位：（以下簡稱甲方）

貸款銀行：中國人民建設(shè)銀行（以下簡稱乙方）

甲方用于所需外匯資金，于１９年月日向乙方申請外匯貸款。乙方根據(jù)甲方填報的《外匯借款申請書》（編號：）和其它有關(guān)資料，經(jīng)審查同意向甲方發(fā)放外匯流動資金貸款。為明確責任，恪守信用，特簽訂本合同并共同遵守。

第一條甲方向乙方借（外幣名稱）萬元（大寫金額）。

第二條借款期限自第一筆用匯日起到還清全部本息日止，即從１９年

月日至１９年月日，共月。

第三條在合同規(guī)定的借款期限內(nèi)，貸款基準利率為按月浮動，利息每季計收一次。

第四條甲方愿遵守《中國人民建設(shè)銀行外匯流動資金貸款暫行辦法》和其它有關(guān)規(guī)定，按乙方的要求提供使用貸款的有關(guān)情況、財務(wù)資料及進行信貸管理工作的便利。

第五條甲方在乙方開立外匯和人民幣帳戶，遵照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定用款。

第六條本合同所附《用款計劃表》和《還本付息計劃表》是本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

乙方保證按《用款計劃表》及時供應(yīng)資金。如因乙方責任未按期提供貸款，則乙方須向甲方支付 ‰的違約金。

甲方因故不能按用款計劃用款，必須提前一個月向乙方提出調(diào)整用款計劃。否則，乙方對未用或超用部分按實際占用天數(shù)收取 ‰的承擔費。

第七條甲方保證按《還本付息計劃表》以所借同種外幣還本付息（若以其它可自由兌換的外匯償還，按還款時的外匯牌價折算成所借外幣償還）。如因不可抗力事件，甲方不能在貸款期限終止日全部還清本息，應(yīng)在到期日十五天前向乙方提出展期申請，經(jīng)乙方同意，雙方共同修改合同的原借款期限，并重新確定相應(yīng)的貸款利率。未經(jīng)乙方同意展期的貸款，乙方對逾期部分加收百分之三十的逾期利息。

第八條甲方保證按本合同規(guī)定的用途使用貸款，如發(fā)生挪用，乙方除限期糾正外，對被挪用部分加收百分之百的罰息，并有權(quán)停止或收回全部或部分貸款。

第九條本合同項下的借款本息由作為甲方的擔保人，并由擔保人按乙方的要求向乙方出具擔保書。一旦甲方無力清償貸款本息，應(yīng)由擔保人履行償還貸款本息的責任。

第十條本合同以外的其它事項，由甲、乙雙方共同按照《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》和國務(wù)院《借款合同條例》的有關(guān)規(guī)定辦理。

第十一條本合同經(jīng)甲、乙雙方簽章生效，至全部貸款本息收回后失效。本合同正本一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。

甲方

單位名稱：（公章）

簽約人：（簽章）

乙方

單位名稱：（公章）

簽約人：（簽章）

１９年月日簽訂于（地點）

附一：

用款計劃表借款合同編號：

借款單位：（公章）幣種：金額單位：

19 年

一季度

1 月

日

2 月

日

3 月

日

合計

二季度

4 月

日

5 月

日

6 月

日

合計

三季度

7 月

日

8 月

日

9 月

日

合計

四季度

10 月

日

11 月

日

12 月

日

合計

附二：

還本付息計劃表

借款合同編號：

借款單位：（公章）幣種：金額單位：

19 年

一季度

月日

本金

利息

合計

二季度

月日

本金

利息

合計

三季度

月日

本金

利息

合計

四季度

月日

本金

利息

合計

還匯來源

1.出口產(chǎn)品創(chuàng)匯

2.企業(yè)留成外匯

3.主管部門留成外匯

4.地方留成外匯

5.其它

附三：

不可撤銷現(xiàn)匯擔保書

中國人民建設(shè)銀行：

根據(jù) 公司號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）美元，本保證人愿意為該項貸款擔保。特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：

一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為元整（大寫），以及貸款項下所發(fā)生的借款利息和費用。

二、本保證書保證歸還借方在字第號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息，并同意在接到貴行書面通知后十四天內(nèi)代為償還借款方所欠借款本息和費用。如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委托我單位開戶行從我單位帳戶中扣收全部借款本息和費用。

三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。

四、本保證書是一種連續(xù)擔保和賠償?shù)谋ＷC，不受借款方接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協(xié)議、文件的影響，也不因借款方是否破產(chǎn)、無力清償借款、喪失企業(yè)資格、更改組織章程以及關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等各種變化而有任何改變。

五、本保證人是經(jīng)上級主管部門批準成立、工商行政管理部門發(fā)給營業(yè)執(zhí)照的法人，并有足夠償還借款的財產(chǎn)作保證，保證履行本保證書規(guī)定的義務(wù)。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費用時自動失效。

保證人：（公章）法定代表人（簽章）

保證人地址：

保證人開戶銀行及帳號：

年月日

附四：

不可撤銷外匯額度擔保書

中國人民建設(shè)銀行：

根據(jù) 公司號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）美元，本保證人愿意為該項貸款的外匯額度擔保。特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：

一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為履行擔保時與萬美元貸款本金以及利息和費用等量的外匯額度。

二、本保證書保證歸還借款方在字第號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息，并同意在接到貴行書面通知后十四天內(nèi)代為償還借款方所欠借款本息和費用額度。如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委托外匯管理局從我單位帳戶中扣收全部貸款本息和費用的外匯額度。

三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。

四、本保證書是一種連續(xù)擔保和賠償?shù)谋ＷC，不受借款方接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協(xié)議、文件的影響，也不因借方是否破產(chǎn)、無力清償借款、喪失企業(yè)資格、更改組織章程以及關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等各種變化而有任何改變。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費用時自動失效。

保證人：（公章）法定代表人（簽章）

保證人地址：

保證人外匯額度開戶局名及帳號：

年月日

附五：

不可撤銷人民幣擔保書

中國人民建設(shè)銀行：

根據(jù) 公司號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）萬美元，本保證人愿意為該項貸款擔保。特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：

一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為履行擔保時與萬美元貸款本金以及利息和費用等值的人民幣。

二、本保證書保證歸還借款方在字第號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息和費用，并同意在接到貴行書面通知后十四天內(nèi)代為償還借款方所欠借款本息。如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委托我單位開戶行從我單位帳戶中扣收全部貸款本息和費用。

三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。

五、本保證人是由上級主管部門批準成立、工商行政管理部門發(fā)給營業(yè)執(zhí)照的法人，并有足夠償還借款的財產(chǎn)作保證，保證履行本保證書規(guī)定的義務(wù)。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費用時自動失效。

保證人：（公章）法定代表人：（簽章）

保證人地址：

保證人開戶銀行及帳號：

年月日

外匯借款合同

借款方：（簡稱甲方）

貸款方：中國人民建設(shè)銀行（簡稱乙方）

根據(jù) 號文件批準的項目，所需資金經(jīng)甲方申請，乙方審查同意發(fā)放外匯貸款。雙方同意遵照《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》和國務(wù)院頒發(fā)的《借款合同條例》的規(guī)定簽訂本合同，并共同遵守。

第一條借款金額：外匯貸款萬美元。

第二條借款用途：外匯貸款用于

第三條借款期限：年月日至年月日。外匯貸款自第一筆用匯之日起，在個月之內(nèi)分期還清全部貸款本息。

第四條借款利率：外匯貸款年利率為％，按個月浮動。乙方每三個月計收一次利息，計息日為每季最后一個月的二十日，第一次提款日到第一次計息日不足一浮動期限的也要浮動利率，此后利率浮動日即為某一計息日。如甲方不能按期付息，則轉(zhuǎn)入貸款本金計收復(fù)利。

第五條借款支用：甲方根據(jù)用款計劃支用貸款，對到期未支用部分，乙方直接將貸款從甲方的貸款戶轉(zhuǎn)到存款戶。

第六條借款償還：甲方保證在本合同規(guī)定的借款期限內(nèi)按還款計劃以所借同種外幣償還借款本息（若以其它可自由兌換的外幣償還，按還款日的外匯買賣牌價折算成所借外幣償還）。還款計劃如下：

從年月日開始還款，共分次還清。

第七條還款擔保：本合同項下的借款本息由作為甲方的擔保人，并由擔保人按乙方的要求向乙方出具擔保函。一旦甲方不能按期償還貸款本息，由擔保單位承擔歸還本金、利息和費用的責任。

第八條違約責任

１．甲方不按用款計劃用款，其提前支用部分須向乙方支付 ‰的承擔費。乙方因本身責任不按用款計劃提供貸款須向甲方支付 ‰的違約金。

２．甲方如不按合同規(guī)定使用貸款，乙方有權(quán)停止或收回全部或部分貸款，挪用貸款部分在原貸款利率的基礎(chǔ)上加收１００％的罰息。

３．如因不可抗力的原因，甲方不能在貸款期限終止日全部還清本息，應(yīng)在到期日三十天前向乙方提出展期申請。經(jīng)乙方同意，雙方共同修改合同的原借款期限，并重新確定相應(yīng)的貸款利率。甲方未經(jīng)乙方同意不按期歸還的貸款，乙方有權(quán)從甲方在任何銀行開立的帳戶內(nèi)扣收，并從過期之日起，對逾期貸款部分按借款利率加收３０％的利息。

第九條其它規(guī)定

１．發(fā)生下列情況之一時，乙方有權(quán)停止發(fā)放貸款并立即或限期收回已發(fā)放的貸款。

（１）甲方向乙方提供的情況、報表和各項資料不真實；

（２）甲方與第三者發(fā)生訴訟，經(jīng)法院判決敗訴，償付賠償金后，無力向乙方償付貸款本息；

（３）甲方的資產(chǎn)總額不足抵償其負債總額；

（４）甲方的保證人違反或失去保證書中規(guī)定的條件。

２．甲方在還清款前，經(jīng)營中的資金往來，除乙方同意者外，均須通過在乙方開立的帳戶辦理，不得擅自將資金轉(zhuǎn)移到其他銀行或者金融機構(gòu)。

３．乙方有權(quán)檢查、監(jiān)督貸款的使用情況。甲方應(yīng)向乙方提供有關(guān)報表和資料。

４．甲方或乙方任何一方要求變更合同或本合同中的某一項條款，須在事前以書面形式通知對方，在雙方達成協(xié)議前，本合同中的各項條款仍然有效。

５．甲方提供的借款申請書、不可撤銷擔保書、工貿(mào)合同（或協(xié)議）、用款和還款計劃及與合同有關(guān)的其它書面材料，均作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

６．本合同一式份，經(jīng)借貸雙方有權(quán)簽字人簽字并蓋章后生效。

貸款方：（公章）借款方：（公章）

簽字人：（簽章）簽字人：（簽章）

年月日簽訂于（地點）

附一：

外匯借款用款計劃表

借款合同編號

借款單位：（公章）幣種：金額單位：

19 年

一季度

1 月

日

2 月

日

3 月

日

合計

二季度

4 月

日

5 月

日

6 月

日

合計

三季度

7 月

日

8 月

日

9 月

日

合計

四季度

10 月

日

11 月

日

12 月

日

合計

附二：

外匯借款還本付息計劃表

借款合同編號

借款單位：（公章）幣種：金額單位：

19 年

一季度

月日

本金

利息

合計

二季度

月日

本金

利息

合計

三季度

月日

本金

利息

合計

四季度

月日

本金

利息

合計

總計

還匯來源

1.出口產(chǎn)品創(chuàng)匯

2.企業(yè)留成外匯

3.主管部門留成外匯

4.地方留成外匯

5.其它

不可撤銷現(xiàn)匯擔保書

中國人民建設(shè)銀行：

根據(jù) 公司號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）美元，本保證人愿意為該項貸款擔保。特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：

一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為元整（大寫），以及貸款項下所發(fā)生的借款利息和費用。

二、本保證書保證歸還借款方在字第號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息，并同意在接到貴行書面通知后十四天內(nèi)代為償還借款方所欠借本息和費用。如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委托我單位開戶行從我單位帳戶中扣收全部借款本息和費用。

三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費用時自動失效。

保證人：（公章）法定代表人（簽章）

保證人地址：

保證人開戶銀行及帳號：

年月日

不可撤銷外匯額度擔保書

中國人民建設(shè)銀行：

根據(jù) 公司號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）美元，本保證人愿意為該項貸款擔保。特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：

一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為履行擔保時與萬美元貸款本金以及利息和費用等量的外匯額度。

二、本保證書保證歸還借款方在字第號借款合同項下不按期償還的全部或部分到期借款本息，并同意在接到貴行書面通知后十四天內(nèi)代為償還借款方所欠借款本息和費用額度。如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委托我單位開戶行從我單位帳戶中扣收全部貸款本息和費用額度。

三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費用時自動失效。

保證人：（公章）法定代表人（簽章）

保證人地址：

保證人開戶銀行及帳號：

年月日

不可撤銷人民幣擔保書

中國人民建設(shè)銀行：

根據(jù) 公司號文的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）萬美元，本保證人愿意為該項貸款擔保。特此開立本保證書，向貴行擔保下列各項：

一、本保證書為無條件不可撤銷的保證書，擔保金為履行擔保時與萬美元貸款本金以及利息和費用等值的人民幣。

三、本保證書在貴行同意借款方延期還款時繼續(xù)有效。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款方所欠的全部借款本息和費用時自動失效。

保證人：（公章）法定代表：（簽章）

保證人地址：

保證人開戶銀行及帳號：

年月日

外匯貸款工貿(mào)協(xié)議書

工方：（以下簡稱甲方）

貿(mào) 方：（以下簡稱乙方）

甲方為進一步提高出口產(chǎn)品質(zhì)量，擴大生產(chǎn)能力，為國家多創(chuàng)外匯，需引進

設(shè)備，增加產(chǎn)品的出口競爭能力。為此，擬向中國人民建設(shè)銀行申請外匯貸款萬美元。經(jīng)同乙方磋商，達成工貿(mào)協(xié)議如下：

一、甲方引進項目總投資萬元，其中用匯萬美元，人民幣萬元，引進項目的可行性研究報告，由審批機關(guān)簽章后提供給乙方。該項目建成后預(yù)計年增產(chǎn)量，產(chǎn)值，創(chuàng)匯。

二、本項目需用匯萬美元，由甲方向中國人民建設(shè)銀行申請外匯貸款，乙方在甲方年出口創(chuàng)匯的基礎(chǔ)上，以甲方新增出口創(chuàng)匯部分歸還外匯貸款本息，

年內(nèi)還清。

三、甲方在還匯期間每年需按質(zhì)、按量、按時向乙方提供出口產(chǎn)品噸（件、套），乙方保證及時收購，并同時向甲方出具還匯憑證。甲方在還匯期間，新增創(chuàng)匯部分全部還匯，不計留成。

四、乙方應(yīng)及時向甲方提供國際市場信息，保證產(chǎn)品適銷對路。

五、本協(xié)議未盡事宜，由協(xié)議雙方征得有關(guān)部門同意后修改或補充。

六、本協(xié)議一式份。由協(xié)議單位簽字蓋章后生效，并報有關(guān)部門備案。

七、本協(xié)議經(jīng)雙方簽訂后即具有法律效力，雙方必須嚴格執(zhí)行，不得違反。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表（蓋章）法定代表（蓋章）

年月日

開具保函申請書編號

申請人

（蓋章）

日期：

法人代表簽字：

受益人（用英文填寫）

名稱：

地址：

電傳：

保函種類：

保函金額：

幣種：

大寫金額：

索償條件：

□根據(jù) 償付

□無條件償付

□信開 □電開

自19 年月日

至１９年月日止

中國人民建設(shè)銀行分行：

我公司于年月日在與國公司簽訂一份商務(wù)合同（合同號：）。根據(jù)該合同第條規(guī)定，我公司須向?qū)Ψ教峁┮环萦摄y行出具的擔保函。鑒此，特請你行出具保函，由我公司承擔由此產(chǎn)生的（但不限于）責任和義務(wù)，并同意以下條款：

一、在保函有效期內(nèi)，如受益人按上述合同規(guī)定要求你行履行保函義務(wù)對外償付時，你行無需事先征求我公司同意即可對受益人付款。

二、你行對外償付后，可即從我公司在你行的保證金帳戶或存款帳戶上扣回，或者通知我公司，我公司接到通知后立即歸還你行的墊款。

三、如我公司因故未能及時歸還上述款項，你行可作為一年短期外匯貸款處理，按規(guī)定計收自你行付款日起至我公司歸還該款項止的外匯利息及有關(guān)費用。如超過半年，愿按逾期加付罰息５０％。

四、你行只處理單據(jù)或證明，對其所涉及的商務(wù)問題不負任何責任。你行在處理單據(jù)或證明時，對其真?zhèn)渭班]遞過程之遺失延誤，也不負任何責任。

申請單位經(jīng)辦人：電話：

附件：

□項目的有關(guān)批準文件

□營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）

□商務(wù)合同（副本，英文）

□有關(guān)單位反擔保文件

□受益人提出的保函格式

銀行審查意見（由我行填寫）

經(jīng)辦人意見：

年月日

負責人意見：

年月日

外匯擔保合同（參考樣式）

申請人：（單位全稱）

受托銀行：（單位全稱）

申請人按照《中國人民建設(shè)銀行外匯擔保辦法》向受托銀行申請開具外匯保函，其受益人為。為此保函事宜，雙方達成如下協(xié)議：

一、保函由受托銀行于年月日出具，保函金額為。保函有效期至年月日止。

二、申請人保證按開具保函申請書所列條款承擔相應(yīng)義務(wù)，并同意受托銀行在

等情況下不負任何責任。

三、申請人按保函金額的 ‰的費率支付擔保費，共計。其支付方式為

四、本合同一式兩份，具有同等效力。本合同自雙方簽字日起生效，至受托銀行擔保責任解除之日失效。

五、本合同未盡事宜均依照《中國人民建設(shè)銀行外匯擔保辦法》辦理。

六、本合同所列附件，即開具保函申請書（副本）、保函（副本）和反擔保函（副本）均為本合同不可分割之組成部分，與本合同具有同等法律效力。

申請人（公章）受托銀行（公章）

法定代表人（簽章）法定代表人（簽章）

年月日

附：

反擔保函（參考樣式）

中國人民建設(shè)銀行行：

公司于年月日在與國公司簽訂一份商務(wù)合同（合同號：）。根據(jù)該合同第條的規(guī)定，該公司須向?qū)Ψ教峁┲袊嗣窠ㄔO(shè)銀行出具的擔保函。擔保金額為，外方受益人為。為此，我單位愿為該公司承擔對外付款責任并擔保下列各項：

一、本反擔保函為無條件不可撤銷的保函。在本保函有效期內(nèi)，如受益人按保函及合同有關(guān)規(guī)定要求你行履行保函義務(wù)，而公司無力履行對外付款責任時，你行不必事先征得我單位同意即可委托我單位開戶行從我單位的外匯帳戶或外匯額度帳戶及人民幣帳戶中扣收全部對外賠付的金額和費用。

二、如我單位因故未能及時按上述要求辦理，請求你行墊付資金，你行可按一年期外匯貸款利率計收自你行付款日起至我單位歸還該款日止的外匯利息及有關(guān)費用。如超過半年，愿按逾期加罰息５０％。

三、本保函有效期自簽發(fā)之日起生效，至你行解除擔保責任時止失效。

保證人：（公章）

法定代表人（簽章）

開戶銀行及帳號：

年月日

中國人民建設(shè)銀行不可撤銷的保函

建銀保ｎｏ：

擔保類別：

擔保受益人：

擔保銀行：

擔保有效期：

固定條款

?本保函根據(jù)中國人民建設(shè)銀行總行授權(quán)簽具。

?我行的擔保是依據(jù)《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》和委托人的申請及我行與委托人簽訂的擔保協(xié)議向受益人提供的。

?本保函是無（或有）條件不可撤銷的信用保函。

?本保函由擔保銀行自主出具，一經(jīng)出具即具有法律約束力，各方當事人均不得擅自變更和解除各自的責任。但在擔保有效期內(nèi)發(fā)生下列兩種情況，可變更或終止保函：

一、擔保銀行與受益人經(jīng)過協(xié)商雙方同意修改，或因擔保事項所依據(jù)的國家計劃修改，得換開新的保函。

二、保函項下合同的標的、數(shù)量、履行期限和違約責任等主要條款修改而未經(jīng)擔保銀行同意，或因擔保事項所依據(jù)的國家計劃被取消，或因不可抗力致使保函項下合同無法履行，或因受益人違反保函項下經(jīng)濟合同致使保函履行無意義時，擔保銀行可終止本保函的效力。

?如本保函受益人、擔保事項、擔保期限、擔保金額、本行公章和法定代表人簽字等項內(nèi)容不全，本保函無效。

?本保函不得轉(zhuǎn)讓，不得貼現(xiàn)，不得用于抵押。

?本保函有效期自年月日至年月日。保函失效后受益人應(yīng)將本保函退還我行。

附保函內(nèi)頁參考格式：

一、預(yù)收款退款保函

二、分期付款（租賃）保函

三、履約類保函

四、五、借款保函

六、引進國外設(shè)備信用證結(jié)算保函

附保函內(nèi)頁

參考格式一：

預(yù)收款退款保函

（受益人）：

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號。該單位已于年月日與你方協(xié)商，該單位預(yù)收你方備料款萬元，用于工程項下

等用途，我行已接受該單位委托，愿保證該單位預(yù)收款?？顚Ｓ?，如該單位不按指定用途使用上述預(yù)收款項，我行將按照你方要求將預(yù)收退還你方。我行擔保額度隨上述工程的工程價款結(jié)算逐步遞減。

除本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當出現(xiàn)下列情況時，擔保銀行也可撤銷本保函。

擔保銀行（蓋章）

法定代表人（簽字）

年月日

參考格式二：

分期付款（租賃）保函

（受益人）：

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號。該單位已于年

月日與你方簽訂合同，編號，金額萬元。我行已接受該單位委托，愿保證該單位按上述合同的約定分期付款（支付租金）。如該單位不履行合同，按期不支付規(guī)定款項，我行愿承擔擔保責任。按合同規(guī)定代為支付款項（或租金）。我行擔保額度隨委托人向貴單位付款而相應(yīng)遞減。

除本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當出現(xiàn)下列情況時，擔保銀行也可撤銷保函：

擔保銀行（蓋章）

法定代表人（簽字）

年月日

（本保函格式適用于分期付款擔保和租賃擔保）

參考格式三：

履約類保函

（受益人）

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號。該單位已于

年月日與你方簽訂（合同或向××工程投標）編號。我行已接受該單位委托，愿對該單位履行上述合同（投標書）約定的義務(wù)提供擔保。如該單位不履行合同，且不主動支付違約金，我行愿承擔擔保責任，按合同的規(guī)定，代為支付違約金萬元。我行擔保額度隨合同逐步履行而相應(yīng)遞減。

除本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當出現(xiàn)下列情況時，擔保銀行也可撤銷本保函：

擔保銀行（蓋章）

法定代表人（簽字）

年月日

（本保函格式適用于工程投標擔保、工程承包擔保、工程維修擔保）

參考格式四：

借款保函

（受益人）

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號該單位已于年

月日與你方簽訂借款合同，編號，金額萬元。我行已接受該單位委托，愿承擔該單位上述合同項下萬元的擔保。如該單位不能按期償還借款本息。我行愿承擔擔保責任，按合同規(guī)定代為償還借款本息。我行擔保額度隨委托人償還借款本息而逐步遞減。

除本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當出現(xiàn)下列情況時，擔保銀行也可撤銷本保函：

擔保銀行（蓋章）

法定代表人（簽字）

年月日

參考格式五：

引進國外設(shè)備信用證結(jié)算保函

（受益人）：

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號該單位已同（外商）簽訂引進（設(shè)備）合同，合同編號金額（外匯），并已向貴行申請開立信用證，我行已接受該單位委托，愿對該單位向貴行支付上述信用證項下的人民幣提供擔保。當貴行對外付匯后，該單位不能支付等值的人民幣時，我行保證按期代為支付。

附本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當出現(xiàn)下列情況時，擔保銀行也可撤銷本保函：

省級分行簽章擔保銀行（蓋章）

法定代表人（簽字）

年月日年月日

附：

不可撤銷反擔保函

致：中國人民建設(shè)銀行行；

與貴行于年月日簽訂了《擔保協(xié)議書》（編號），約定由貴行為提供擔保，額度萬元。為此，本單位愿無條件及不可撤銷地保證：

１．若上述擔保的委托單位（即）不能按照協(xié)議的規(guī)定如數(shù)存入保證金，使貴行不能從委托人保證金存款戶中足額對保函受益人支付款項時，由我單位代為支付，或在貴行先墊付資金后，由我單位承擔對貴行的補償責任。

２．當貴行憑本保函和有關(guān)付款憑證索款時，我單位將在五日之內(nèi)無條件地履行本保函所載明的義務(wù)，支付本金、利息、手續(xù)費、稅款及因延期付款而發(fā)生的各項費用。

３．如我單位不能在五日內(nèi)按期付款，貴行有權(quán)從我單位在銀行開立的任何帳戶中扣款，這些帳戶為：開戶銀行，帳號

４．此項保函是本單位的連續(xù)性義務(wù)，不受任何爭議、索賠和法律程序的損害。

本保函的擔保責任將隨本單位已付款金額而相應(yīng)遞減。

５．本保函自即日起生效，至被擔保人的債務(wù)履行完畢后失效。

反擔保單位（公章）

法定代表人（簽字）

年月日

投資承諾書

致中國人民建設(shè)銀行行：

（建設(shè)單位）因向貴行申請擔保，需交存足額的結(jié)算保證金，除一次交存萬元之外，以后年度將按以下進度陸續(xù)將保證金存入其在貴行開立的帳戶（帳號）：年月日前存入萬元，年月日前存入萬元，年月日前存入萬元，共計萬元，作為貴行出具的保函項下支付款項的來源。我部（公司）承諾在上述各年度分別為

（建設(shè)單位）安排不少于當年保證金存款額度的投資，以確保該單位保證金存款的來源。無論保種情況下，上述承諾不能兌現(xiàn)時，貴行可以從我部（公司）及所屬單位的投資資金中扣劃上述款項。

承諾單位（公章）

負責人（簽字）

年月日

附參考格式：

一、擔保業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表

二、擔保申請表

三、借款擔保協(xié)議書

四、分期付款（租賃）擔保協(xié)議書

五、引進設(shè)備結(jié)算信用證擔保協(xié)議書

六、履約擔保協(xié)議書

七、預(yù)收款退款擔保協(xié)議書

附參考格式一：

擔保業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表

擔保審請階段

業(yè)務(wù)受理部門意見：

負責人簽字

綜合計劃部門審核意見：

負責人簽字

行領(lǐng)導(dǎo)審批意見：

簽訂擔保協(xié)議書階段

業(yè)務(wù)部門說明：

負責人簽字

綜合計劃部門審查意見：

負責人簽字

行領(lǐng)導(dǎo)審核意見

負責人簽字

省級分行審批意見

簽章

出具保函階段

業(yè)務(wù)部門說明

負責人簽字

行領(lǐng)導(dǎo)審批意見

注：本表隨擔保業(yè)務(wù)文件按審批程序順序填列

附參考格式二：

擔保申請書

建設(shè)銀行行：

我單位是經(jīng) 工商管理局登記注冊的企業(yè)法人。營業(yè)執(zhí)照號碼。（或經(jīng)

批準成立的建設(shè)單位，批文號）。本單位在批準的業(yè)務(wù)范圍（或國家投資計劃）內(nèi)擬與簽訂合同（或參加工程投標）。合同的標的物（或投標項目）是合同總價款（或投標報價）萬元。根據(jù) 的要求，需貴行提供

擔保。我單位愿與貴行共同遵守《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》，履行申請人的義務(wù)和責任，特此申請。

請審核

申請擔保單位（蓋章）

法定代表人（簽字）

年月日

附參考格式三：

借款擔保協(xié)議書

編號：

委托人地址

受托銀行地址

委托人擬向（債權(quán)人）借款萬元，同時按照《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》向（受托銀行）申請出具不可撤銷的保函，為此，委托人與受托銀行雙方達成本協(xié)議。

一、委托人向（債權(quán)人）借款萬元用于，由受托銀行出具以（債權(quán)人）為受益人，擔保金額為萬元的有（無）條件不可撤銷保函。

二、保函自受益人接受之日起生效，截止期為年月日。

三、委托人按以下要求在受托銀行存入保證金，作為保函項下的專項支付資金：年月日存入元，年月日存入元，年月日存入元。

四、ａ、受托銀行出具保函之前，委托人由具有企業(yè)法人資格的提供第三方反擔保，受益人為（受托銀行），擔保金額為萬元。委托人不能按期歸還貸款本息由受托銀行代替償還本息后，（反擔保人）代委托人歸還受托銀行所墊付資金。

ｂ、受托銀行出具保函之前，委托人以可轉(zhuǎn)讓的自有資產(chǎn) 萬元（其中企業(yè)債券萬元，金融債券萬元，國庫券萬元）作為抵押，當委托人不能按期歸還貸款本息由受托銀行代替償還本息后，受托銀行有權(quán)將抵押資產(chǎn)折價或變賣，并從變賣抵押財產(chǎn)的價款中優(yōu)先受償。

第三方反擔保金額、抵押資產(chǎn)現(xiàn)值合計不低于受托銀行出具的保函額度。

五、保函有效期內(nèi)，受益人憑保函和證明其與委托人借款關(guān)系的文件，有權(quán)要求受托銀行劃付償還貸款本息的資金。受托銀行審查無誤后，通知委托人并主動從其結(jié)算保證金存款帳戶中辦理劃付手續(xù)；保證金存款帳戶不足以支付的，可從委托人其他存款帳戶中支付。

六、受托銀行代付貸款本息后，享有此債務(wù)追償權(quán)，委托人予以承認，并承擔墊付款項的利息。委托人在接到受托銀行通知的３０日內(nèi)，歸還受托銀行墊付款項的本息。

七、受托銀行代墊資金按建設(shè)銀行其它貸款計收利息，超過３０日不還，按逾期貸款加收２０％利息。

八、委托人與受益人的借款合同發(fā)生變更，委托人應(yīng)事先通知受托銀行。在得到受托銀行書面認可后方可變更。

九、委托人按保函額度 ‰的費率按年支付擔保費，共計元。擔保費于每年月日交納。

十、本協(xié)議一式二份，委托人、受托銀行各執(zhí)一份。協(xié)議中任何條款的修改、增加須經(jīng)雙方同意。

十一、本協(xié)議自年月日起生效，雙方義務(wù)履行完畢后失效。

十二、本協(xié)議未盡事宜依照《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》辦理。

委托人（公章）受托銀行（公章）

法定代表人（簽字）法定代表人（簽字）

年月日年月日

附參考格式四：

分期付款（租賃）擔保協(xié)議書

編號：

委托人地址

受托銀行地址

委托人擬向

（供貨人或出租人）購入（或租賃）同時按照《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》向（受托銀行）申請出具不可撤銷的保函。為此，委托人、受托銀行雙方達成本協(xié)議。

一、委托人向購入（租賃）用于，期限天，貸款（租金）每月（日）按％（‰）償付（交付），由受托銀行出具以為受益人，擔保金額元的有（或無）條件不可撤銷保函。

二、保函自受益人接受之日起生效，截止日期為年月日。

三、委托人按以下要求在受托銀行存入保證金，用于保函項下的專項支付資金：年月日存入元，年月日存入元，年月日存入元。

四、ａ受托銀行出具保函之前，委托人提交由具有企業(yè)法人資格的（第三方反擔保人）提供的受益人為（受托銀行），擔保額度為元的反擔保函。委托人不能按期支付貨款（租金）由受托銀行代為支付時，（第三方反擔保人）應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)代委托人償付受托銀行所墊資金。（反擔保函應(yīng)于本協(xié)議生效前提供）

ｂ、受托銀行出具保函之前，委托人以可轉(zhuǎn)讓的自有資產(chǎn) 元（其中國庫券

元，金融債券元，企業(yè)債券元）抵押給受托銀行，委托人不能按期償付受托銀行墊付的資金時，受托銀行有權(quán)將抵押財產(chǎn)折價或變賣，并從變賣抵押財產(chǎn)的價款中優(yōu)先受償。

五、保函有效期內(nèi)，受益人憑保函和證明其與委托人債務(wù)關(guān)系的文件，有權(quán)要求受托銀行從委托人存款中支付貸款（租金），受托銀行審查無誤后通知委托人并從委托人結(jié)算保證金存款戶劃付。保證金存款帳戶不足支付的，可從委托人其他帳戶支付。

六、受托銀行代付貨款（租金）后，享有此債務(wù)追償權(quán)，委托人予以承認，并承擔墊付款項的利息。委托人應(yīng)在接到受托銀行通知的３０日內(nèi)，歸還受托行墊付款項及利息。

七、受托銀行代墊款項，按建設(shè)銀行其它貸款計收利息，超過３０日不還，按逾期貸款加收２０％利息。

八、委托人與受益人之間有關(guān)經(jīng)濟合同事宜如發(fā)生變更，委托人應(yīng)事先通知受托銀行，在得到受托銀行書面認可后方可變更。

九、委托人應(yīng)按保函額度的 ‰的費率按年向受托銀行支付擔保費用。共計

萬元，于每年月日次交納。

十、本協(xié)議一式二份，委托人、受托銀行各執(zhí)一份。協(xié)議任何條款的修改或變更，必須經(jīng)雙方同意。

十一、本協(xié)議自年月日起生效，雙方義務(wù)履行完畢后失效。

十二、本協(xié)議未盡事宜依照《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》辦理。

委托人受托銀行

法定代表人法定代表人

年月日年月日

附參考格式五：

引進設(shè)備結(jié)算信用證擔保協(xié)議書

編號：

委托人地址

受托銀行地址

（委托人）為引進（設(shè)備名稱）（數(shù)量），總價格，已向

（開證行）申請開立信用證。為此，依照《中國人民建設(shè)銀行擔保暫行辦法》，向（受托銀行申請出具該信用證項下的人民幣保函。雙方就有關(guān)事項達成協(xié)議。

一、由受托銀行出具擔保金額度為元的有（或無）條件不可撤銷保函，受益人為。保函自受益人接受之日起生效，截止日期為年月日。

二、委托人在受托銀行開立“結(jié)算保證金存款戶”（帳號）在年月日受托銀行出具保函之前存入萬元保證金，并在保函有效期內(nèi)按結(jié)算進度存入保證金，直至存足保函額度百分之百的保證金，即年月日存入

元，年月日存入元。

如因固定資產(chǎn)年度投資計劃尚未下達，資金未撥付到委托人，委托人須在年月日前由其上級主管部門書面承諾，為委托人年月日之前存入不少于元的保證金，并在至期限內(nèi)按結(jié)算進度存足元的保證金，如委托人不能按期存入保證金，則由建設(shè)銀行從其主管部門年度固定資產(chǎn)投資中扣抵。

三、“結(jié)算保證金存款戶”（帳號）的存款限于保函項下的支付，在保函有效期內(nèi)，受益人憑保函和證明其與委托人債務(wù)關(guān)系的文件，要求受托銀行劃付信用證項下的人民幣資金時，受托銀行應(yīng)通知委托人，并從其結(jié)算保證金存款戶劃付；結(jié)算保證金存款戶不足支付的，受托銀行可從委托人其他存款帳戶劃付。

四、委托人存款不足支付信用證項下的人民幣時，由受托銀行墊付。委托人應(yīng)在接到受托銀行通知后３０日內(nèi)歸還墊款。受托銀行對墊付款項按建設(shè)銀行其他貸款計收利息。超過３０日不還，按逾期貸款加收２０％利息。

五、委托人按保函額度的 ‰按年向受托銀行支付保費，共計元，于每年月日之前交清。

六、委托人提供受托銀行需要的文件和資料，為受托銀行審查與開立保函有關(guān)的事宜提供便利條件。

七、保函額度隨結(jié)算進度自然減額，直至結(jié)清注銷。

八、保函格式由受托銀行決定。

九、本協(xié)議自年月日生效，雙方義務(wù)履行完畢后失效。

十、本協(xié)議未盡事宜按《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》辦理。

委托人（公章）受托銀行（公章）

法定代表人（簽字）法定代表人（簽字）

年月日年月日

附參考格式六：

履約擔保協(xié)議書

編號

委托人地址

受托銀行地址

委托人依照《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》向受托銀行申請出具人民幣保函，受托銀行同意出具此項保函。雙方就有關(guān)事項簽訂協(xié)議。

一、受托銀行出具有（無）條件不可撤銷的保函，受益人為，擔保金額

萬元人民幣。

二、保函自受益人接受之日起生效，截止日期為年月日。

三、委托人在受托銀行開立保證金存款戶，帳號，并一次存入萬元人民幣。該存款只用于支付受益人的索賠。

四、委托人不能在受托銀行出具保函前存足保證金的，應(yīng)ａ、受托銀行出具保函之前，委托人由具有企業(yè)法人資格的提供第三方反擔保，受益人為（受托銀行），擔保額度為萬元。委托人不能按期歸還貸款本息由受托銀行代替償還本息時，（反擔保人）應(yīng)代委托人歸還受托行所墊資金。

ｂ、受托銀行出具保函之前，委托人以可轉(zhuǎn)讓的自有資產(chǎn) 萬元（其中企業(yè)債券萬元，金融債券萬元，國庫券萬元）作為抵押，當委托人不能按期歸還貸款本息由受托銀行代償還本息后，受托銀行有權(quán)按約定將抵押財產(chǎn)折價或變賣，并從變賣抵押財產(chǎn)的價款中優(yōu)先受償。

第三方反擔保金額、抵押資產(chǎn)現(xiàn)值合計不低于受托銀行出具的保函金額。

五、保函有效期內(nèi)，受益人憑保函和證明其與委托人債務(wù)關(guān)系的文件，有權(quán)要求受托銀行從委托人存款中劃付應(yīng)付款項。受托銀行審查無誤后通知委托人并從委托人結(jié)算保證金存款帳戶劃付。保證金存款戶不足支付的，可從委托人其他存款戶支付。

六、委托人存款不足支付的，由受托銀行墊付。委托人應(yīng)在接到受托銀行通知后３０日內(nèi)歸還墊款。受托銀行對墊付款項按建設(shè)銀行其他貸款計收利息。超過３０日不還，加收２０％利息。

七、委托人按擔保金額的 ‰× （年）支付保費，共計元人民幣。保證費在每年月日交納。如過期不交，受托銀行有權(quán)從委托人的存款中劃撥。

八、本協(xié)議自年月日生效，雙方義務(wù)履行完畢后生效。

九、本協(xié)議一式二份，委托人和受托銀行各執(zhí)一份。

十、本協(xié)議未盡事宜依照《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》辦理。

委托人：（公章）受托銀行：（公章）

法定代表人：法定代表人：

年月日年月日

注：本格式適用于工程招標投標擔保、工程承包擔保、工程維修擔保。

附參考格式七：

預(yù)收款退款擔保協(xié)議書

委托人地址

受托銀行地址

委托人與（建設(shè)單位）簽訂工程建設(shè) 承包合同（合同編號），承包

工程。委托人按合同約定向（建設(shè)單位）預(yù)收備料款（或工程款）萬元。為此，委托人依照《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》，向（受托銀行）申請預(yù)收款退款擔保。委托人與受托銀行雙方達成本協(xié)議。

一、受托銀行出具有（無）條件不可撤銷保函，受益人為，擔保金額萬元人民幣。

二、保函自受益人接受之日起生效，截止日期為年月日。

三、委托人應(yīng)將預(yù)收款項存入受托銀行，并接受受托銀行的監(jiān)督。

四、受托銀行出具保函前，委托人應(yīng)由具有企業(yè)法人資格的（第三方反擔保人）提供以受托銀行為受益人的反擔保，（或以可轉(zhuǎn)讓的處在有資產(chǎn)價值萬元）抵押給受托銀行，并向受托銀行提供反擔保函（或與受托銀行簽定抵押協(xié)議）。

五、受益人憑保函、證明其與委托人債務(wù)關(guān)系的文件及委托人將預(yù)收款項用于合同規(guī)定之外的用途的證明，要求受托銀行承擔擔保責任，受托銀行經(jīng)審查無誤后，應(yīng)首先從委托人結(jié)算保證金帳戶劃付。結(jié)算保證金帳戶不足支付的，可從委托人其他存款帳戶劃付。委托人存款不足支付的，由受托銀行墊付。

六、受托銀行墊付資金后，有權(quán)向委托人追償。委托人應(yīng)在接到受托銀行通知后３０日內(nèi)，歸還墊付資金。受托銀行對墊付資金按建設(shè)銀行其他貸款計收利息。超過３０日不還，按逾期貸款加收２０％利息。

七、受托銀行墊付資金后，有權(quán)要求第三方反擔保人代委托人歸還墊付資金及利息（或?qū)⒌盅贺敭a(chǎn)折價或變賣，并從變賣抵押財產(chǎn)的價款中優(yōu)先受償）。

八、委托人應(yīng)按受托銀行擔保金額度的 ‰按年交付擔保費用，并于每年

月日交納。

九、本協(xié)議自年月日生效，雙方義務(wù)履行完畢后失效。

十、本協(xié)議一式二份，委托人、受托銀行各執(zhí)一份。本協(xié)議任何條款的修改及本協(xié)議的解除須經(jīng)雙方同意。

十一、本協(xié)議未盡事宜依照《中國人民建設(shè)銀行擔保業(yè)務(wù)暫行辦法》辦理。

委托人（公章）受托銀行（公章）

法定代表人（簽字）法定代表人（簽字）

年月日年月日

專項資金借貸合同

（１）合同書

專項資金借貸合同

合同編號

立合同單位（以下簡稱借款方）

（以下簡稱貸款方）

雙方共同遵守國務(wù)院頒發(fā)的《借款合同條例》，并簽訂此合同。

第一條根據(jù)（項目計劃批準機關(guān)及文號）

批準借款方（項目名稱及主要內(nèi)容）

項目，

總投資萬元，其中自籌萬元，

其它萬元，向貸款單位申請（貸款種類）

貸款萬元。

第二條貸款方根據(jù)借款方以下借款用途同意貸款

萬元。貸款期限：自年月日至年月日。貸款方按照各項貸款辦法規(guī) 定的利率檔次、計息時間，向借款方計收利息。

借款用途：購置設(shè)備臺（套）萬元；

土建平方米萬元；

其它萬元。

第三條貸款方保證在核準的貸款額度內(nèi)，根據(jù)貸款合同約定的期限，及時供應(yīng)資金，如因本身責任，不能按時提供貸款，應(yīng)按違約數(shù)額和延遲天數(shù)付給借款方違約金。違約金由貸款方按本項貸款利率檔次加付％。

第四條借款方保證按照如下期限歸還本金：年月萬元、年

月萬元、年月萬元、年月萬元、年月

萬元、年月萬元。

第五條借款方還本付息的資金來源，雙方同意按有關(guān)規(guī)定，用下列資金還款：

１．貸款項目投產(chǎn)后新增加的所得稅前利潤萬元，

２．貸款項目投產(chǎn)后新增加的稅金萬元，

３．自有資金（包括更新改造資金、新產(chǎn)品試制費和生產(chǎn)發(fā)展基金）萬元，

４．新增固定資產(chǎn)折舊萬元，

５．貸款項目交主管部門的費用萬元，

６．其它資金萬元。

第六條貸款方有權(quán)監(jiān)督借款方按照批準的項目實施計劃、設(shè)計方案和合同規(guī)定使用借款，未經(jīng)貸款方同意，借款方不得隨意變更項目內(nèi)容和借款用途，否則貸款方有權(quán)收回或停止借款，并對挪用的貸款部分加收利息％。

第七條如借款方不能按期歸還借款，由保證人或擔保單位承擔償還本息的責任。

第八條本合同經(jīng)借款方、貸款方、保證方簽章后生效，至此項借款本息全部還清后終止。合同正本三份：借款方、貸款方、保證方各執(zhí)一份；副本四份：報送人民銀行一、二級分行，當?shù)毓ど绦姓芾砭?、稅?wù)局。

借款方（單位）（公章）

法定代表人（職務(wù)、姓名）（簽章）

貸款方（單位）（公章）

法定代表人（職務(wù)、姓名）（簽章）

保證人（單位）（公章）

年月日

（２）申請書

專項借款申請書

分（支）行：

茲有新建（改造）項目，共需投資萬元，其中：財政撥款萬元，企業(yè)自籌萬元，其他資金來源萬元，需銀行貸款萬元。該項目已經(jīng)有關(guān)部門批準立項，列入國家今年固定資產(chǎn)投資計劃，有可行性論證報告和設(shè)計（技措）方案，并做好了各項前期準備工作。根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于專項貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，向你行申請專項貸款資金萬元，請予審核為荷。

申請單位：（公章）

年月日

（３）其它文書

專項資金貸款委托協(xié)議書

銀行：

現(xiàn)有企業(yè)報來新（擴）建項目，總投資萬元。其中：財政撥款

萬元，企業(yè)自籌萬元。申請專項貸款萬元。根據(jù)《信貸資金管理試行辦法》規(guī)定和專業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍，現(xiàn)提出協(xié)議：該項貸款委托你行承辦，共同履行《中國人民銀行專項貸款管理暫行辦法》的各項規(guī)定，負責管好用好該項貸款，收回貸款本息，為開發(fā)本地區(qū)經(jīng)濟資源，改變貧困面貌，作出積極貢獻。

委托行人民銀行分（支）行年月日

人民銀行分（支）行：

同意接受你行委托承辦上述項目貸款業(yè)務(wù)，履行《中國人民銀行專項貸款管理暫行辦法》。

受托行：銀行年月日

雙方同意立協(xié)議為據(jù)

委托行（公章）

受托行（公章）

聯(lián)營股本借貸合同

（１）聯(lián)營股本借貸申請書

１９年月日金額單位：萬元

借款單位名稱

主管部門

專用基金存款帳號

申請貸款金額

貸款期限

項目內(nèi)容

聯(lián)營企業(yè)全稱

自有資金總額

聯(lián)營各方名稱

性質(zhì)

投資金額

投資比例

利潤分成

地址

甲方

乙方

丙方

借款用途

設(shè)備

已落實部分

未落實部分

名稱

數(shù)量

金額

名稱

數(shù)量

金額

準備解決辦法

廠房m2

設(shè)計需要面積

其中：需改建面積

其中：需新建面積

計劃土建費用金額

計劃開工及竣工日期

其他

配套落實

原輔材料

動力

技術(shù)

產(chǎn)品銷售

預(yù)計經(jīng)濟效果

原有生產(chǎn)能力

新增生產(chǎn)能力

年產(chǎn)值上年實際：

年產(chǎn)量

品種

數(shù)量

年增加產(chǎn)值：

增加產(chǎn)量

品種

數(shù)量

年利潤上年實際：

年增加利潤：

年稅金上年實際：

年增加稅金

年創(chuàng)匯（美元）上年實際：

年增加創(chuàng)匯（美元）：

用款計劃

時間

金額

時間

金額

時間

金額

還款計劃

時間

金額

時間

金額

時間

金額

銀行審查意見

信貸員：科長：經(jīng)理：年月日

貸款方簽章：

（２）聯(lián)營股本貸款評估及審批表

年月日

貸款單位

項目名稱

項目投資總額

原有

新增

貸款金額

貸款期限

聯(lián)營單位及各方投資比例

貸款用途

經(jīng)濟效益分析

產(chǎn)品名稱及數(shù)量

（原有）（新增）

出口外匯收入

（原有）（新增）

外銷市場預(yù)測

廠房條件

能源供應(yīng)

原料供應(yīng)

利潤估算

預(yù)計項目投產(chǎn)或交付使用時間

項目所需其他資金落實情況

擔保

項目批準文件

對本項目的綜合意見：

主管信貸員

年月日

項目評估意見如下：

項目評估主持人

年月日

經(jīng)審核，同意發(fā)放貸款____萬元

期限____年

利率____‰

信貸號科長經(jīng)理

年月日

（３）聯(lián)營股本貸款合同

合同號：

貸款人：

借款人：

借款人為發(fā)展出口商品生產(chǎn)基地，增加外匯收入，組建聯(lián)營（合作）企業(yè)，向貸款人申請聯(lián)營股本貸款。雙方根據(jù)國務(wù)院頒布的《借款合同條例》協(xié)商簽定本合同并共同恪守下列條款。

一、貸款金額

本合同項下貸款最高金額為人民幣萬元。

二、貸款期限

本合同項下貸款期限為自１９年月日起至１９年月日止。

三、貸款用途

本合同項下貸款限用于借款人與______組建（合作）______廠的投資股本。

四、貸款利率及利息計收

１．本合同項下為月息 ‰（一個月以３０天計算）。

２．貸款使用期間，若中國人民銀行或中國銀行總行調(diào)整貸款利率，本合同規(guī)定利率將作相應(yīng)調(diào)整。

３．本合同項下貸款利息按季計收，每季最后一個月的二十日為結(jié)息日。

４．貸款利息由貸款人在結(jié)息日主動從借款人在貸款人及其分、支機構(gòu)開立的專用基金存款戶中或其他帳戶中收取，或由借款人在結(jié)息日前三個工作日前將利息匯入貸款人指定的帳戶。

五、貸款支用

１．本合同所列貸款，借款人應(yīng)按照貸款申請書所列使用時間支用，如有改變，應(yīng)事先征得貸款人同意。

２．借款人未向貸款人提出改變支用時間的申請并取得貸款人同意，其超過貸款申請書所列使用時間未支用貸款金額的一部或全部，應(yīng)視為自動取消，未支用金額不得再繼續(xù)支用。

３．借款人在支用貸款時，應(yīng)在實際支用日三個工作日前向貸款人提交有關(guān)貸款憑證，貸款人憑以發(fā)放貸款。

六、貸款的償還

１．本合同項下貸款應(yīng)按申請書所列還款計劃償還。由于客觀原因借款人不能按期歸還，借款人應(yīng)向貸款人提出展期申請，經(jīng)貸款人同意后，才能延期償還。

２．借款人以貸款投資的聯(lián)營企業(yè)分得的稅前利潤歸還貸款。

七、貸款保證

１．借款人用企業(yè)自有的折舊、生產(chǎn)發(fā)展基金及其他企業(yè)基金作為還款保證，借款人不能按合同期限償還貸款，貸款人有權(quán)在借款人專用基金帳戶中扣收。

２．本合同項下的貸款由出具的無條件不可撤銷擔保書作為償還貸款的保證。

八、違約及違約處理

（一）違約

借款人發(fā)生下列情況中一項或數(shù)項時即構(gòu)成違約。

（１）借款人不能按申請書所列的還款計劃償還貸款。

（２）借款人未按規(guī)定的用途使用貸款。

（３）借款人所投資的聯(lián)營企業(yè)在貸款期內(nèi)由于任何原因“關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)”，或聯(lián)營（合作）雙方中止聯(lián)營（合作）。

（４）借款人其他違反合同的行為。

（二）違約處理

借款人構(gòu)成前款違約行為，貸款人有權(quán)按下列條款一項或數(shù)項規(guī)定處理。

（１）以書面通知借款人，告知其違約問題，并責成限期采取有效措施，糾正違約行為。

（２）對借款人未按規(guī)定用途使用的擠占挪用貸款，在本合同規(guī)定利率基礎(chǔ)上加收利息１００％。

（３）對借款人未按規(guī)定期限償還貸款，貸款人對逾期部分的貸款在本合同規(guī)定的利率基礎(chǔ)上加收利息３０％。

（４）停止發(fā)放本合同項下的全部金額或尚未支用的貸款余額。

（５）提前收回本合同項下的部分或全部貸款本息，由貸款人從借款人專用基金帳戶中主動扣收，或采取貸款人認為必要的其他方式追索。

（６）向擔保人追索未償還的本合同項下的全部或部分貸款本息。

九、合同的生效、變更及解除

１．本合同經(jīng)借款人、貸款人雙方簽章后生效，在貸款本息全部清償后自動失效。

２．除由于貸款違約原因外，借款人或貸款人任何一方要求變更或解除合同，應(yīng)商得另一方同意，雙方未協(xié)商一致前，本合同仍然有效。

３．本合同所依據(jù)的國家有關(guān)規(guī)定發(fā)生了變化，合同雙方應(yīng)對本合同作相應(yīng)的修改、變更或解除。

十、其他

１．本合同項下貸款項目的貸款申請書是本合同不可分割的附件，其所列各條款與本合同項下的有關(guān)條款享有同等法律效力。

２．借款人保證向貸款人按月提供有關(guān)計劃、統(tǒng)計、財務(wù)會計報表及其他有關(guān)資料。

借款人公章貸款人公章

負責人簽章負責人簽章

年月日

出口商品生產(chǎn)中短期借貸合同

（１）出口商品生產(chǎn)中短期貸款評估及審批表

年月日

貸款單位

項目名稱

項目投資總額

原有

新增

貸款金額

貸款期限

貸款用途

經(jīng)濟效益分析

產(chǎn)品名稱及數(shù)量

出口外匯收入

外銷市場預(yù)測

廠房條件

能源供應(yīng)

原料供應(yīng)

利潤估算

預(yù)計項目投產(chǎn)或交付使用時間

項目所需其他資金落實情況

擔保

項目批準文件

對本項目的綜合意見：

主管信貸員

年月日

項目評估意見如下：

項目評估主持人

年月日

經(jīng)審核，同意發(fā)放貸款____萬元

期限____年

利率____‰

信貸號科長經(jīng)理

年月日

（２）出口商品生產(chǎn)中短期貸款申請書

１９年月日金額單位：萬元

企業(yè)名稱

主管部門

專用基金存款帳號

申請貸款金額

貸款期限

項目內(nèi)容

貸款用途

設(shè)備

已落實部分

未落實部分

名稱

數(shù)量

金額

名稱

數(shù)量

金額

準備解決辦法

廠房m2

設(shè)計需要面積

其中：需改建面積

其中：需新建面積

計劃土建費用金額

計劃開工及竣工日期

其他

配套落實

原輔材料

動力

技術(shù)

產(chǎn)品銷售

預(yù)計經(jīng)濟效果

原有生產(chǎn)能力

新增生產(chǎn)能力

年產(chǎn)值上年實際：

年產(chǎn)量

品種

數(shù)量

年增加產(chǎn)值：

年增加產(chǎn)量

品種

數(shù)量

年利潤上年實際：

年增加利潤：

年稅金上年實際：

年增加稅金：

年創(chuàng)匯(美元) 上年實際：

年增加創(chuàng)匯(美元)：

用款計劃

時間

金額

時間

金額

時間

金額

還款計劃

時間

金額

時間

金額

時間

金額

銀行審查意見

信貸號：科長：經(jīng)理：年月日

貸款方簽章：

（３）出口商品生產(chǎn)中短期貸款合同

合同號：

貸款人：

借款人：

借款人為了進行技術(shù)改造，增添和更新生產(chǎn)設(shè)備，向貸款人申請出口商品生產(chǎn)中短期貸款。雙方根據(jù)國務(wù)院頒布的《借款合同條例》協(xié)商簽定本合同并共同恪守下列條款。

一、貸款金額

本合同項下最高金額為人民幣萬元。

二、貸款期限

本合同項下貸款期限為自１９年月日起至１９年月日止。

三、貸款用途

本合同項下貸款屬于固定資產(chǎn)貸款性質(zhì)，借款人限用于________＿。

四、貸款利率及利息計收

１．本合同項下為月息 ‰（一個月按３０天計算）。

２．貸款使用期間，若中國人民銀行或中國銀行總行調(diào)整貸款利率，本合同規(guī)定利率將作相應(yīng)調(diào)整。

３．本合同項下貸款利息按季計收，每季最后一個月的二十日為結(jié)息日。

４．貸款利息由貸款人在結(jié)息日主動從借款人在貸款人及其分、支機構(gòu)開立的專用基金存款戶中收取。

五、貸款支用

１．用款計劃：

２．本合同項下貸款，借款人應(yīng)按照上述所列使用時間支用，如有改變，應(yīng)事先征得貸款人同意。

３．借款人未向貸款人提出改變支用時間的申請并取得貸款人的同意，其超過本貸款合同所列使用時間支用貸款金額的一部或全部時間，應(yīng)視為自動取消，未支用金額不得再繼續(xù)支用。

４．借款人在支用貸款時，應(yīng)在實際支用日三個工作日前向貸款人提交有關(guān)借款憑證，貸款人憑以發(fā)放貸款。

六、貸款償還

１．還款計劃：

２．本合同項下貸款應(yīng)按上述所列還款計劃償還。由于客觀原因借款人不能按期歸還，借款人應(yīng)向貸款人提出展期申請，經(jīng)貸款人同意后，才能延期償還。

３．借款人以貸款項目稅前新增利潤歸還貸款。

七、貸款保證

本合同項下的貸款由______出具的無條件不可撤銷擔保書作為償還貸款的保證。

八、違約及違約處理

（一）違約

借款人發(fā)生下列情況中一項或數(shù)項時即構(gòu)成違約。

（１）借款人不能按本合同及貸款申請書所列的還款計劃償還貸款本息。

（２）借款人未按規(guī)定的用途使用貸款。

（３）借款人所投資的項目在貸款期內(nèi)由于任何原因“關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)”。

（４）借款人其他違反合同的行為。

（二）違約處理

借款人構(gòu)成前款違約行為，貸款人有權(quán)按下列一項或數(shù)項規(guī)定處理。

（１）以書面通知借款人，告知其違約問題，并責成限期采取有效措施，糾正違約情況。

（２）對借款人未按規(guī)定用途使用的，擠占挪用貸款，在本合同規(guī)定利率基礎(chǔ)上加收利息１００％。

（３）對借款人未按規(guī)定期限償還貸款，貸款人對逾期部分的貸款在本合同規(guī)定的利率基礎(chǔ)上加收利息３０％。

（４）停止發(fā)放本合同項下的全部貸款或尚未支用的貸款余額。

（５）提前收回本合同項下的部分或全部貸款本息，由貸款人從借款人專用基金帳戶中主動扣收?；虿扇≠J款人認為必要的其他措施，追索未償付的貸款本息。

（６）向擔保人追索未償還的本合同項下的全部貸款本息。

九、合同的生效、變更及解除

１．本合同經(jīng)借款人、貸款人雙方簽章后生效，在貸款本息全部清償后自動失效。

２．除由于貸款違約原因外，借款人或貸款人任何一方要求變更或解除合同，應(yīng)商得另一方同意，雙方未協(xié)商一致前，本合同仍然有效。

３．本合同所依據(jù)的國家有關(guān)規(guī)定發(fā)生了變化，合同雙方應(yīng)對本合同作相應(yīng)的修改、變更或協(xié)議解除。

十、其他

１．本合同項下貸款項目的貸款申請書是本合同不可分割的附件，其所列條款與本合同項下的有關(guān)條款享有同等法律效力。

２．借款人保證向貸款人按月提供有關(guān)計劃、統(tǒng)計、財務(wù)會計報表及其他有關(guān)資料。

借款人公章貸款人公章

負責人簽章負責人簽章

年月日

固定資產(chǎn)外匯借貸合同文本格式

１．合同書

（１）固定資產(chǎn)外匯借貸合同

貸款帳號：

借款人：

貸款人：

根據(jù) 號文批準的引進項目，所需資金經(jīng)借款人申請，貸款人審查同意發(fā)放外匯貸款。雙方同意遵照國務(wù)院頒發(fā)的《借款合同條例》的規(guī)定簽訂本合同，并共同遵守。

第一條貸款金額：萬美元（或其他等值外幣），包括應(yīng)付利息萬美元。

第二條貸款期限：年，自第一筆用匯之日起至還清全部貸款本息日止。

第三條貸款利率及計收方法：１．按貸款人總行制定的__年期__個月浮動一次的利率執(zhí)行或２．按貸款人制定的__年期__個月浮動一次的利率執(zhí)行或３．按貸款人總行制定的優(yōu)惠利率執(zhí)行，目前為__或４．按貸款人自營統(tǒng)籌資金貸款利率執(zhí)行，貸款利息每__計收一次，結(jié)息日為__（復(fù)息或從存款戶中扣收要寫明）。

第四條貸款用途：本貸款本金部份限于支付費用，必須?？顚Ｓ茫唇?jīng)貸款人同意，不得挪作它用。應(yīng)付利息部份限用于償付本貸款到期利息，不得作其他支付。

第五條貸款使用：本合同簽訂之日起三個月內(nèi)，借款人應(yīng)提出訂貨卡片，提出訂貨卡片之日起五個月內(nèi)應(yīng)對外簽訂貿(mào)易合同。貿(mào)易合同副本需送交貸款人，以例對外開證，付匯。如遇特殊情況需延期定貨的，應(yīng)事先經(jīng)貸款人同意。借款人未按上述要求提出訂貨卡片和簽訂貿(mào)易合同的，貸款人有權(quán)撤銷貸款。

第六條用款計劃：根據(jù)項目進度，本項貸款提款期為__年至__年，每年用款計劃如下：

____年____萬美元；

貸款人允許借款人按實際情況調(diào)整用款計劃。提款期到期，未提用貸款，如借貸雙方無其他約定，借款人不得再繼續(xù)支用貸款。

第七條貸款償還：借款人以項目新增創(chuàng)匯和利潤，折舊或其他資金歸還貸款。借款人保證在本合同規(guī)定的貸款期限內(nèi)按下列計劃償還貸款：

____年____萬美元；

如貸款項目提前實現(xiàn)效益，借款人應(yīng)提前償還貸款；如年度還款計劃不能實現(xiàn)，借款人應(yīng)在年度前提出調(diào)整還款計劃，并經(jīng)貸款人同意，否則貸款人將按貸款違約處理；如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期日前十五天應(yīng)向貸款人提出書面展期申請，屆時貸款人可按有關(guān)規(guī)定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款，自過期之日起加收２０％的罰息。

為了有利于還款，借款人應(yīng)在貸款人處開立還款準備金帳戶，將用于還款的人民幣資金先予存入，待外匯額度落實后再結(jié)匯償還貸款。

本貸款項下有關(guān)進出口結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)通過中國銀行進出口業(yè)務(wù)部敘做。

第八條還款擔保：本合同項下的貸款本息由__作為借款人的擔保人，并由擔保人向貸款人出具擔保函，作為本合同不可分割的組成部份，一旦借款人不能按期償還貸款本息，經(jīng)貸款人發(fā)出書面通知，由擔保單位承擔還本付息責任。

第九條保險事項：為避免貸款期間可能因發(fā)生自然災(zāi)害或意外事故而遭受損失，借款人應(yīng)向有關(guān)保險機構(gòu)投保貸款項下進口設(shè)備外匯財產(chǎn)保險，并將保險權(quán)益轉(zhuǎn)歸貸款人名下，直至還清全部貸款本息時止，保險費用可在本貸款項下支付。

第十條違約和違約處理

（一）下列情況均屬借款人違約：

１．借款人未能按合同計劃用款和還本付息。

２．未經(jīng)貸款人同意改變貸款的用途或挪作他用。

３．未經(jīng)貸款人同意借款人私自轉(zhuǎn)賣用本貸款購置的設(shè)備。

４．借款人違反本合同其他條款事項。

（二）根據(jù)違約情況，貸款人有權(quán)采取下列措施：

１．注銷借款人未使用的貸款。

２．對違約部分貸款加收最高為５０％的罰息。

３．凍結(jié)借款人在貸款人處的存款，并追回貸款。

４．向貸款擔保人追索貸款。

５．借款人和擔保人未能履行合同還款責任時，貸款人有權(quán)從借款人和擔保人在各金融單位存款帳戶中主動扣收還貸款項。

６．采取其他必要手段，直至依法索償應(yīng)付未付貸款本息及費用。

第十一條合同的變更和解除：訂立合同所依據(jù)的國家計劃及有關(guān)的概算預(yù)算經(jīng)計劃下達機關(guān)批準修改或取消的，允許變更或解除合同。

第十二條合同生效：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份，雙方各執(zhí)兩份。本合同若有其他未盡事宜，雙方進一步商定補充條款。

附：不可撤銷還款擔保書

借款人（蓋章）貸款人（蓋章）

企業(yè)負責人銀行負責人：

財務(wù)負責人經(jīng)辦人員：

簽約日期：

（２）買方信貸政府貸款和混合借貸合同

轉(zhuǎn)貸協(xié)議參與格式

（借款人名稱）

關(guān)于（項目名稱）項目使用

（國家名稱）（貸款種類）貸款的轉(zhuǎn)貸協(xié)議

１９９年月日

鑒于（借款人名稱）向中國銀行（分行名稱）分行申請使用（貸款名稱）貸款，根據(jù)中國銀行與（國外銀行名稱）簽訂的國外貸款協(xié)議，（借款人名稱）與中國銀行（分行名稱）分行于年月日在（簽約地）簽訂本轉(zhuǎn)貸款協(xié)議。雙方一致同意如下：

第一條定義

除本協(xié)議另有規(guī)定外，本協(xié)議下列用語的定義如下：

“借款人”指，其法定地址為；

“貸款人”指中國銀行總行或中國銀行分行，其法定地址為：

“擔保人”指，其法定地址為；“項目”指

“商務(wù)合同”指作為買方的（公司名稱）公司與作為賣方的（公司名稱）公司于年月日簽訂的有關(guān)“項目”的商務(wù)合同（合同號為）；

“國外貸款協(xié)議”指為了向“借款人”提供本貸款，“貸款人”同（銀行名稱）銀行簽訂的本“項目”的信貸協(xié)議；

“工作日”指中國銀行總行或其分行對外開門營業(yè)的日子；

“承保人”指中國人民保險總公司或其分公司。

第二條貸款的金額和用途

“借款人”在此同意，轉(zhuǎn)貸給“借款人”總金額不超過（金額）的貸款（大寫：）。

本貸款協(xié)議項下的貸款僅限用于支付“商務(wù)合同”項下的貸款及有關(guān)費用。

第三條貸款的期限

根據(jù)“國外貸款協(xié)議”的規(guī)定，本協(xié)議的貸款期限為年，其中用款期為

年（從年月日開始至年月日截止），寬限期為年（自用款截止日開始至年月日結(jié)束），還款期為年（自寬限期結(jié)束之日起至年月日最后一次還款后結(jié)束）。

第四條貸款帳戶

本協(xié)議生效后，“借款人”應(yīng)在“貸款人”的營業(yè)部門開立貸款帳戶和本外幣存款帳戶（包括人民幣和外匯還款準備金戶），用于辦理用款、還款、付息及付費等。

第五條貸款的使用及前提條件

一、在具備下列條件后，“借款人”方可在本協(xié)議項下使用貸款：

１．“國外貸款協(xié)議”業(yè)已生效并允許支款；

２．“商務(wù)合同”業(yè)經(jīng)有關(guān)當局批準生效；

３．“貸款人”已收到“借款人”送交的、按照“商務(wù)合同”規(guī)定列明用途的用款計劃表；

４．“借款人”遵守在本協(xié)議十二條中所做各項保證，未發(fā)生任何違約事件。

５．“借款人”已按外匯管理局的要求進行外債登記。

二、本協(xié)議項下貸款的用款期為個月，自之日起至之日止。用款期滿后借款人不得再用款。

三、“款人”使用貸款應(yīng)提前個工作日通知“貸款人”。

四、如“借款人”申請延長用款期，應(yīng)在用款期結(jié)束前天提出，由“貸款人”與國外貸款銀行聯(lián)系。如國外貸款銀行同意，可以為“借款人”辦理延期用款手續(xù)。

第六條利息及費用

一、本貸款的利率為年度％，１年以３６０天為基礎(chǔ)，按實際發(fā)生天數(shù)計算，利息每向“借款人”計收一次，每年月日和月日為收息日。

二、承擔費為年率％，１年以３６０天計算。計算期按貸款的未用余額，自簽訂“國外貸款協(xié)議”日天后開始，到每次實際支用貸款日止，每向“借款人”計收一次，每年月日，月日，月日和月日為收費日。第一次收費日為“國外貸款協(xié)議”簽訂后第天。

三、管理費費率為％，按貸款總額于簽訂“國外貸款協(xié)議”后天內(nèi)由“借款人”通過“貸款人”對外一次性支付。

四、出口信貸項下發(fā)生的保險費用由“貸款人”如數(shù)向“貸款人”收取。

五、“貸款人”為提供本貸款收取的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費為年率％，以與提供本貸款相同的貨幣按尚未償付的貨款發(fā)生額并以與計算利息相同的方法與利息同時向“借款人”計收。

六、“國外貸款協(xié)議”項下發(fā)生的任何其它費用（包括協(xié)議執(zhí)行費用等）及國內(nèi)轉(zhuǎn)貸過程中在本協(xié)議項下發(fā)生的費用，均由“借款人”負擔。

七、“借款人”應(yīng)以與貸款相同的貨幣無條件地按期向“貸款人”支付上述利息和所有費用。如“借款人”到期未能支付，“貸款人”則有權(quán)從“借款人”在“貸款人”的營業(yè)部門或其分支機構(gòu)開立的任何外匯或人民幣帳戶中主動借記尚未償付金額。

第七條貸款的償還

一、“借款人”應(yīng)按照“貸款人”提出的還款時間表中列明的金額和日期，按期如數(shù)償還貸款本息和支付費用。“貸款人”應(yīng)提前個工作日將應(yīng)償付款項支付給“貸款人”，以保證“貸款人”按時向國外貸款銀行還款。

二、“借款人”應(yīng)以與貸款貨幣相同的貨幣還本付息，支付費用。

第八條提前還款

一、政府貸款可以提前還款?！百J款人”應(yīng)將提前還款金額、方式事先通知“貸款人”，“貸款人”應(yīng)在五個工作日內(nèi)做出答復(fù)，如在規(guī)定的期限內(nèi)未做答復(fù)，即視為同意“借款人”提前還款。

二、買方信貸提前還款時，“借款人”應(yīng)提前５０天通知“貸款人”。在得到“貸款人”書面同意后，從還款時間表列明的最后一期還款開始倒順序提前還款。提前還款應(yīng)在付息日進行，提前還款金額應(yīng)為一期還款額的完整倍數(shù)。

三、“借款人”提前還款的通知為不可撤銷的。已提前還款的部分不得要求再貸。

四、因提前還款所發(fā)生的費用由“借款人”負擔。

第九條逾期利息

“借款人”如未能按本協(xié)議第六、七條的規(guī)定償還任何到期的款項（包括本金、利息及費用），“貸款人”將向“借款人”計收應(yīng)付未付部分款項的逾期利息。該利息的具體計收方法為：逾期之日起（包括這一日）至“貸款人”實際收到該筆應(yīng)付項日止（不包括這一日），“借款人”按逾期之日“貸款人”公布的半年期現(xiàn)匯貸款利率和適用信貸的買方信貸利率之較高者向“貸款人”支付逾期利息。借款逾期１年以上，貸款人則在上述利率基礎(chǔ)上，向借款人收?。玻埃ブ粒担埃サ募酉?。

第十條保險

“借款人”在“商務(wù)合同”生效后，應(yīng)向“承保人”就該合同項下的設(shè)備在到貨、建設(shè)和還款期間的風(fēng)險進行投保。保險金額應(yīng)不低于“貸款人”貸給“借款人”全部貸款的本金。投保險別包括運輸險、安裝工程險和財產(chǎn)險?！敖杩钊恕痹谕侗：?，必須將保險單項下的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給“貸款人”。保險賠款應(yīng)首先用于償還貸款本息及費用。但“貸款人”可視“項目”實際情況通知“承保人”將保險賠款付給“借款人”，繼續(xù)用于本協(xié)議項下的項目建設(shè)。

第十一條稅收

國家稅收部門在“國外貸款協(xié)議”及本協(xié)議項下征收的任何稅收（包括但不限于利息預(yù)提稅、印花稅等）均由“借款人”負擔。

第十二條保證

一、“借款人”在此保證：

１．每年及時向“貸款人”提供年度的項目建設(shè)和資金使用計劃；

２．每半年向“貸款人”提供“項目”進度和資金使用的實際情況的資料；

３．隨時將可能影響“項目”建設(shè)的重大情況，決定和事件以書面形式通知“貸款人”；

４．在每年度結(jié)束后６０天以內(nèi)向“貸款人”提供“借款人”以及“項目”的該年度的財務(wù)報表及有關(guān)資料，包括但不限于資產(chǎn)負債表、損益表和項目工程支出年度決算報告；

５．應(yīng)“貸款人”的要求，向“貸款人”提供其它有關(guān)資料；

６．在每次償還本協(xié)議項下到期應(yīng)付本息前６０天，將與應(yīng)付款項等額的資金存入按第四條規(guī)定開立的存款帳戶中；

７．“借款人”對其與其它銀行、金融機構(gòu)或單位所簽貸款協(xié)議或擔保協(xié)議項下所發(fā)生的任何違約事件應(yīng)立即通知“貸款人”。

二、“借款人”有此聲明并承諾：

１．“借款人”在其它任何貸款或擔保協(xié)議項下，未曾給予其它銀行和金融機構(gòu)優(yōu)惠于本貸款協(xié)議的償還條件?！敖杩钊恕痹诒緟f(xié)議項下及其與“貸款人”簽訂的所有其它貸款或擔保協(xié)議項下所欠“貸款人”的全部款項，在償還方面與“借款人”所有其它債務(wù)均處于同等受償?shù)匚唬?/p>

２．“借款人”今后在其它銀行和金融機構(gòu)簽訂任何貸款協(xié)議和擔保協(xié)議時，決不接受按本協(xié)議項下貸款優(yōu)先償還和損害或違背“貸款人”利益的條件和條款；

３．未經(jīng)“貸款人”書面同意，“借款人”不將其現(xiàn)存的和將來獲得的任何資產(chǎn)和權(quán)益抵押或轉(zhuǎn)讓給他人。

第十三條違約事件

下列事件之一即構(gòu)成“借款人”在本協(xié)議項下的違約：

一、“借款人”未能按本協(xié)議的規(guī)定按照償還到期本金、利息、費用及其它任何應(yīng)付款項；

二、“借款人”違反了本協(xié)議項下的任何規(guī)定；

三、“借款人”在其與“貸款人”所簽訂的其它貸款協(xié)議或擔保協(xié)議項下發(fā)生了任何違約事件；

四、“借款人”在其與其它任何銀行或金融機構(gòu)所簽的貸款或擔保協(xié)議項下發(fā)生了任何違約事件；

五、“貸款人”有理由判定本協(xié)議下貸款的擔保人已喪失擔保能力或擔保資格時，在發(fā)生上述違約事件之一的情況下，“貸款人”有權(quán)采取下述一項或幾項措施：

１．限期“借款人”糾正違約事件；

２．中止用款；

３．宣布全部貸款立即到期并要求償還全部借款。

第十四條放棄

一、“商務(wù)合同”項下買賣雙方如發(fā)生爭執(zhí)或發(fā)生其它事件，將不影響“借款人”在本協(xié)議項下應(yīng)承擔的全部義務(wù)。即“借款人”在本協(xié)議項下的義務(wù)具有獨立性，不受其它事件的影響。

二、“貸款人”在本協(xié)議執(zhí)行過程中未行使或延遲行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利，不應(yīng)視為放棄該項權(quán)利，并且不影響“借款人”在本協(xié)議項下應(yīng)承擔的任何義務(wù)。

第十五條轉(zhuǎn)讓

一、未征得“貸款人”書面同意，“借款人”不得將其在本協(xié)議項下的任何權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三者。

二、如經(jīng)“貸款人”書面同意，“借款人”將其在本協(xié)議項下的權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三者時，則任何繼承人、代表人、受讓人或接管人應(yīng)無條件地遵守本協(xié)議的任何條款，并應(yīng)無條件地承擔“借款人”在本協(xié)議下的全部義務(wù)。

第十六條協(xié)議的修改、補充和解釋

一、本協(xié)議在“貸款人”和“借款人”雙方書面同意的情況下，可以予以修改和補充，但在修改或補充協(xié)議生效之前，原協(xié)議仍然有效。

二、如因國家法律、法規(guī)或規(guī)章發(fā)生變化，而影響本協(xié)議的正常履行時，則應(yīng)按國家當時的法律、法規(guī)或規(guī)章修改或補充本協(xié)議。

三、經(jīng)“貸款人”和“借款人”雙方確認后，對本協(xié)議的任何修改或補充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的部分，與本協(xié)議同等有效。

四、本轉(zhuǎn)貸協(xié)議中未明確的內(nèi)容，應(yīng)按“國外貸款協(xié)議”有關(guān)條款的規(guī)定解釋。

第十七條爭執(zhí)

一、借貸雙方在執(zhí)行本協(xié)議過程中如發(fā)生任何爭執(zhí)，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商無效時，當事人的任何一方可依法直接向有管轄權(quán) 的人民法院起訴，通過司法訴訟程序解決。

二、訴訟費用，按人民法院的調(diào)解書或判決書的規(guī)定辦理。

三、在訴訟期間，本協(xié)議凡不涉及爭議部分的條款仍繼續(xù)有效，任何一方不得借口解決爭執(zhí)而拒不執(zhí)行本協(xié)議的具體條款。

第十八條協(xié)議生效

一、在下列條件具備時，本協(xié)議正式生效，生效時間以遲者為準：

１．本協(xié)議業(yè)經(jīng)借貸雙方有權(quán)簽字人簽署并加蓋公章。

２．“國外貸款協(xié)議”業(yè)經(jīng)有關(guān)當局批準生效。

二、對本協(xié)議的任何修改或補充應(yīng)經(jīng)借貸雙方授權(quán)代表簽字或蓋章并加蓋公章后生效。

三、本協(xié)議正本一式兩份，由“借款人”和“貸款人”各執(zhí)一份，副本分送：

四、本協(xié)議項下未盡事宜，均按照中國人民銀行及中國銀行總行的有關(guān)規(guī)定辦理。

借款人：公章貸款人：公章

法定代表：法定代表：

年月日

（３）配套人民幣借貸合同

合同編號：

借款人：

貸款人：

根據(jù) 文批準的引進項目，除已商借外匯貸款外，尚需部分人民幣配套資金。經(jīng)借款人申請，貸款人審查同意發(fā)放人民幣貸款，特訂立本合同以利共同遵守。

一、貸款金額：萬元。

二、貸款期限：年，自第一次用款之日起至還清全部貸款本息日止。

三、貸款利率及計收方法：貸款年利率為，貸款利息每季度計收一次，結(jié)息日為每季末一個月的二十日。貸款期間如遇國家調(diào)整利率，本貸款利率亦隨之調(diào)整。

四、貸款用途：本貸款本金部分限于支付費用，必須?？顚Ｓ?，未經(jīng)貸款人同意，不得挪作他用。應(yīng)付利息部分限用于償付本貸款到期利息，不得作其他支付。

五、用款計劃：根據(jù)項目進度，本項貸款提款計劃如下：

年月萬元；

貸款人允許借款人按實際情況調(diào)整用款計劃。提款期到期未提用貸款，如借款雙方無其他約定，借款人不得再繼續(xù)支用貸款。

六、貸款償還：借款人以項目新增利潤，折舊或其他資金歸還貸款，借款人保證在本合同規(guī)定的期限內(nèi)按下列計劃償還貸款：

年月萬元；

貸款項目如提前實現(xiàn)效益，借款人應(yīng)提前償還貸款；如年度還計劃不能實現(xiàn)，借款人應(yīng)在年底提出調(diào)整還款計劃，并經(jīng)貸款人同意，否則貸款人將按貸款違約處理；如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期日前十五天應(yīng)向貸款人提出書面展期申請，屆時貸款人可按有關(guān)規(guī)定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款，自過期之日起收２０％－５０％的罰息。

七、還款擔保：本合同項下的貸款本息由作為借款人的擔保人，并由擔保人向貸款人出具擔保函，作為本合同不可分割的組成部分。一旦借款人不能按期償還貸款本息，由擔保單位承擔還本付息責任。

八、違約和違約處理

（一）下列情況均屬借款人違約：

１．借款人未能按合同計劃用款和還本付息。

２．未經(jīng)貸款人同意改變貸款的用途或挪作他用。

３．未經(jīng)貸款人同意借款人私自轉(zhuǎn)賣用本貸款購置的設(shè)備物品。

４．借款人違反本合同其他條款事項。

（二）根據(jù)違約情況，貸款人有權(quán)采取下列措施：

１．注銷借款人未使用的貸款。

２．對違約部分貸款加收最高為５０％的罰息。

３．凍結(jié)借款人在貸款人處的存款直至追回貸款。

４．向貸款擔保人追索貸款。

５．借款人和擔保人未能履行合同還款責任時，貸款人有權(quán)從借款人和擔保人在各金融機構(gòu)存款帳戶中主動扣收還貸款項。

６．采取其它必要手段，直至依法索償應(yīng)付未付貸款本息及費用。

九、合同的變更和解除：訂立合同所依據(jù)的國家計劃及有關(guān)的概算預(yù)算經(jīng)計劃下達機關(guān)批準修改或取消的，允許變更或解除合同。

十、合同生效：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份，雙方各執(zhí)兩份。本合同若有未盡事宜，雙方進一步商定補充條款。

附：不可撤銷還款擔保書

借款人（蓋章）貸款人（蓋章）

企業(yè)負責人銀行負責人：

財務(wù)負責人經(jīng)辦人員：

簽約日期：

（４）外匯借貸工貿(mào)協(xié)議書

工方：（以下簡稱甲方）

貿(mào)方：（以下簡稱乙方）

甲方為進一步提高出口產(chǎn)品質(zhì)量，擴大生產(chǎn)能力，為國家多創(chuàng)外匯，需引進

設(shè)備，增加產(chǎn)品的出口競爭能力。為此，擬向中國銀行申請外匯貸款萬美元。經(jīng)同乙方磋商，達成工貿(mào)協(xié)議如下：

二、本項目需用匯萬美元，由甲方向中國銀行申請外匯貸款，乙方在甲方年出口創(chuàng)匯的基礎(chǔ)上，以甲方新增出口創(chuàng)匯部分歸還外匯貸款本息，年內(nèi)還清。

三、甲方在還匯期間每年需按質(zhì)、按時、按量向乙方提供出口產(chǎn)品噸（件、套），乙方保證及時收購，并同時向甲方出具還匯憑證。甲方在還匯期間，新增創(chuàng)匯部分全部還匯。不計留成。

四、乙方應(yīng)及時向甲方提供國際市場信息，保證產(chǎn)品適銷對路。

五、本協(xié)議未盡事宜，由協(xié)議雙方征得有關(guān)部門同意后修改或補充。

六、本協(xié)議一式份。由協(xié)議單位簽字蓋章后生效，并報有關(guān)部門備案。

七、本協(xié)議經(jīng)雙方簽訂后即具有法律效力，雙方必須嚴格執(zhí)行，不得違反。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表（蓋章）法定代表（蓋章）

年月日

２．申請書

（１）固定資產(chǎn)外匯貸款申請表

萬元

申請單位：（公章）年月日金額單位：

萬美元

企

業(yè)

基

本

情

況

所有制

固定資產(chǎn)總值

年折舊

職工數(shù)

自有流動資金

申請單位法人代表：

主要產(chǎn)品名稱

上年實際完成情況

年末總貸款額

開戶銀行名稱及帳號

產(chǎn)值

利潤

稅金

出口值

凈創(chuàng)匯

固定資產(chǎn)

流動資金

項目負責人：

項

目

情

況

項目名稱

批準單位及文號

總投資

土建

建設(shè)期

計劃投產(chǎn)期

財務(wù)負責人：

貸

款

情

況

申請貸款金額

期限

用匯計劃

還匯計劃

進口物資名稱

年萬美元

經(jīng)濟效益 (按正常投產(chǎn)年計)

產(chǎn)品名稱

新增產(chǎn)量

新增產(chǎn)值

新增利稅

外銷方式

內(nèi)銷方式

外銷

內(nèi)銷

外銷

內(nèi)銷

單位地址：

國內(nèi)配套落實情況

原材料

水電汽

廠房

人民幣貸款或自籌

償還貸款資金來源

電話：

外匯

人民幣

（２）配套人民幣貸款申請表

申請單位：（公章）金額單位：萬元

項目名稱：

貸款期限：

申請貸款金額：

用還款計劃：

貸款用途：

還款來源

新增經(jīng)濟效益

外匯貸款項目名稱：

產(chǎn)量

產(chǎn)值

利潤

稅收

批準文號：

外匯貸款批準金額

申請單位法人代表：

財務(wù)負責人：

單位地址：

電話：

年月日

３．擔保書

不可撤銷擔保書

分行：

根據(jù) （借款人）的申請，貴行同意向其提供外匯貸款（大寫）美元（或其它外幣），配套人民幣貸款（大寫）元。本保證人同意為該項貸款擔保。特此開立本保證書。向貴行擔保下列各項：

一、本保證書為無條件、不可撤銷的保證書，擔保貸款本金為元整（大寫）。各該貸款項下所發(fā)生的利息和費用。

二、本保證書保證歸還借款人在字第號貸款合同項下不按期償還的全部或部分到期貸款本息，并同意在接到貴行書面通知后十四天內(nèi)代為償還借款人所欠借款本息。如我單位不能履行上述擔保責任時，接受你行委托我單位開戶行從我單位帳戶中扣收全部貸款本息，如帳戶中存款不足，我單位將繼續(xù)負責償還借款人應(yīng)償付貸款本息及費用。

三、本保證書在貴行同意借款人延期還款時繼續(xù)有效。

四、本保證書是一種連續(xù)擔保和賠償?shù)谋ＷC。不受借款人接受上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協(xié)議、文件的影響，也不因借款人是否破產(chǎn)、無力清償借款、喪失企業(yè)資格、更改組織章程以及關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)等各種變化而有任何改變。

六、本保證書自簽發(fā)之日起生效，至還清借款人所欠的全部借本息和費用時自動失效。

保證人：（公章）法定代表：（蓋章）

保證人地址：

保證人開戶銀行及帳號：

年月日

第3篇建設(shè)銀行借貸合同

合同編號：

立合同單位：

借款單位：______________(以下簡稱借款方)

貸款單位：______________(以下簡稱貸款方)