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第1篇 委托理財(cái)遭遇代理權(quán)糾紛
我的朋友徐某投資股市多年,有得有失。因他生意較多,無(wú)暇直接操作股市交易, 于是徐某與我商議由我為其代理操作股票交易事宜, 具體約定為：徐某將其個(gè)人的股票賬號(hào)密碼交給我,由我代為完成相關(guān)的股票買(mǎi)賣(mài)交易。我根據(jù)股市的變化情況, 以個(gè)人經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分析,對(duì)徐某何時(shí)以何種價(jià)格買(mǎi)賣(mài)何種股票等提出建議,最終由徐某做出決策和指示,通知我完成具體交易。我們雙方商定,以三個(gè)月為單位進(jìn)行結(jié)算。如果盈利,徐某以盈利的15%作為酬金支付給我;如果發(fā)生虧損,與我無(wú)關(guān),但我也不能獲得任何酬金。我們兩人以此約定進(jìn)行合作,配合非常默契。
2001年上半年,我眼看著指數(shù)下跌,非常著急,多次與徐某聯(lián)系應(yīng)對(duì)措施,但都沒(méi)有聯(lián)系上,原來(lái)是徐某生病住院。我決定為徐某拋售所有的股票。 雖然拋售股票使得徐某受到了一些經(jīng)濟(jì)損失,但拋售后股市仍然狂跌不止。(剖析主流資金真實(shí)目的，發(fā)現(xiàn)最佳獲利機(jī)會(huì)!)
徐某病愈出院后,與我取得聯(lián)系,我將拋售股票的事情向徐某進(jìn)行說(shuō)明。結(jié)果徐某對(duì)我的做法極為不滿(mǎn),他認(rèn)為我未經(jīng)其同意,拋售了他的所有股票, 應(yīng)當(dāng)對(duì)所造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任;而我覺(jué)得非常委屈,在當(dāng)時(shí)的情況下,實(shí)在與徐無(wú)法聯(lián)系, 這樣做也是為了徐的利益而為之;否則,徐的損失將會(huì)更大。要我承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失,沒(méi)有道理。結(jié)果我們二人為此發(fā)生爭(zhēng)執(zhí),釀成糾紛。我該怎么辦
這是一件委托理財(cái)?shù)拇頇?quán)糾紛案件。本案中, 徐某委托你為其代理進(jìn)行股票交易,你每次交易都得到了徐某的明確授權(quán)指示,其行為是受到法律保護(hù)的。至于你根據(jù)約定獲得15%盈利的酬勞,是其付出對(duì)價(jià), 即對(duì)徐某提供股市信息及咨詢(xún)意見(jiàn)的勞動(dòng)所得,理應(yīng)得到法律的保護(hù)。從表面看,你拋售股票,未得到徐某的同意和授權(quán), 似乎是超越代理權(quán)限的行為,但法律對(duì)此有明確的規(guī)定。
根據(jù)我國(guó)《民法典》的有關(guān)規(guī)定, 代理人應(yīng)當(dāng)在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)行使其相應(yīng)權(quán)利,否則超越代理權(quán)限而實(shí)施的行為,如果事后未得到委托人的追認(rèn), 代理人應(yīng)當(dāng)對(duì)其超越代理權(quán)限事實(shí)的行為承擔(dān)法律責(zé)任。但是在緊急情況下, 為了保證委托人的合法權(quán)益而超越代理權(quán)限事實(shí)的行為,應(yīng)當(dāng)由委托人承擔(dān)法律責(zé)任。 筆者認(rèn)為,本案中由于徐某生病住院無(wú)法聯(lián)系,而股市大盤(pán)節(jié)節(jié)跌落,在此緊急情況下,你為了保證徐某的利益減少損失而拋售其股票,其做法是符合法律規(guī)定的,所產(chǎn)生的后果應(yīng)當(dāng)由委托人徐某承擔(dān),你不應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第2篇 融資與理財(cái)服務(wù)代理合同
2023融資與理財(cái)服務(wù)代理甲方：_________
乙方：_________
甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方代理乙方進(jìn)行項(xiàng)目融資與理財(cái)服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________(_________美金)，分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________%(含甲方的傭金)。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________%。
二、甲方責(zé)任
負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財(cái)務(wù)狀況，針對(duì)性地對(duì)其財(cái)務(wù)形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信;
負(fù)責(zé)對(duì)乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件;
整理乙方現(xiàn)有的訂單，并與有關(guān)潛在的客戶(hù)達(dá)成合作意向，以作為向銀行申請(qǐng)授信的附加籌碼;
最終確定項(xiàng)目主體，明確融資的用途，形成項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)，正式填報(bào)銀行的授信申請(qǐng)表;
代表乙方向銀行呈交授信申請(qǐng)表，附帶項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)表等必須的文件;
協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證;
申請(qǐng)手續(xù)通過(guò)銀行審核后，取得銀行對(duì)乙方對(duì)外開(kāi)立備用信用證的整體授信;
協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項(xiàng)目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案;
取得銀行的授信后，請(qǐng)求銀行先對(duì)外發(fā)出預(yù)開(kāi)證通知書(shū)，并請(qǐng)接證行給予回復(fù)確認(rèn);
在銀行授信范圍內(nèi)，向銀行申請(qǐng)對(duì)甲方指定的銀行開(kāi)立不可撤消的、到期保兌的、定期為年的備用信用證。
負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)設(shè)分行的外資銀行作為接證行;
負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi)，以及貼現(xiàn)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書(shū);
根據(jù)甲方自身累計(jì)的信用額度，在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度，以接受開(kāi)證行開(kāi)出的備用信用證;
自信用證開(kāi)出之日15個(gè)銀行工作日內(nèi)，按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用，接證行扣除相關(guān)費(fèi)用，并按開(kāi)證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項(xiàng)下所貼現(xiàn)的款項(xiàng)電匯至乙方指定的賬戶(hù);
在信用證到期前5個(gè)工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項(xiàng)手續(xù)，并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷(xiāo)手續(xù);
備用信用證到期自動(dòng)失效，解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。
三、乙方責(zé)任
向甲方提交委托申請(qǐng)表，此申請(qǐng)表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力;
正式書(shū)面授權(quán)甲方代理項(xiàng)目融資和理財(cái)服務(wù);
組織和協(xié)調(diào)項(xiàng)目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù);
承擔(dān)項(xiàng)目融資全過(guò)程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用，此項(xiàng)費(fèi)用為融資總額的_________%，但不包括開(kāi)證行發(fā)生的費(fèi)用;
在信用證到期前5個(gè)工作日，備齊需償還的款項(xiàng);否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任;
融資款項(xiàng)貼現(xiàn)后，向接證行發(fā)出付款指令(payordr)，指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶(hù);
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠(chéng)合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方(蓋章)：________乙方(蓋章)：________
授權(quán)代表(簽字)：____授權(quán)代表(簽字)：____
________年____月____日________年____月____日
第3篇 委托代理財(cái)務(wù)建帳合同
2023委托代理財(cái)務(wù)建帳甲方：_________
乙方：_________
茲有(甲方)委托_________(乙方)代理財(cái)務(wù)建帳工作，經(jīng)雙方協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：
一、甲方委托職責(zé)
1、建立健全內(nèi)部控制制度，保護(hù)資產(chǎn)的安全、完整，對(duì)提供給乙方的會(huì)計(jì)原始資料的真實(shí)性、合法性和完整性負(fù)責(zé)。
2、配備專(zhuān)人負(fù)責(zé)日常貨幣資金(現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金)、庫(kù)存商品的收支和保管，并建立明細(xì)日記帳。
3、商業(yè)企業(yè)需每月月底進(jìn)行庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)并提供盤(pán)存表，工業(yè)企業(yè)需提供原材料、在產(chǎn)品、產(chǎn)成品的領(lǐng)料、出庫(kù)憑據(jù)及盤(pán)存表，其他企業(yè)涉及存貨的也應(yīng)提供盤(pán)存表，作為乙方結(jié)轉(zhuǎn)或調(diào)整成本的依據(jù)。
4、在每月月末前及時(shí)向乙方提交所有用于建帳的會(huì)計(jì)原始資料。
5、對(duì)于乙方依照企業(yè)會(huì)計(jì)制度和稅法規(guī)定退回要求更正、補(bǔ)充的原始憑證，應(yīng)及時(shí)予以補(bǔ)充、更正。
6、配備專(zhuān)人負(fù)責(zé)與乙方進(jìn)行日常工作聯(lián)系，及時(shí)與乙方對(duì)帳，保持實(shí)際經(jīng)營(yíng)與乙方受托代理的財(cái)務(wù)帳一致。
7、按本協(xié)議書(shū)的規(guī)定按時(shí)足額支付代理建帳費(fèi)用。
二、乙方受托職責(zé)
1、本著獨(dú)立、客觀、公正原則，根據(jù)甲方提供的原始憑證和相關(guān)資料，按照企業(yè)會(huì)計(jì)制度和稅法的規(guī)定，進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，具體包括審核原始資料、填制記帳憑證、登記會(huì)計(jì)帳簿、編制會(huì)計(jì)報(bào)表。
2、在代理所屬月份次月完成代理事項(xiàng)，但不能影響甲方納稅申報(bào)工作。
3、對(duì)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密保密。
4、乙方在完成建帳后即將記帳憑證及相關(guān)財(cái)務(wù)資料交還甲方，年度終了后一次性將會(huì)計(jì)帳冊(cè)移交甲方，由甲方自行保管。
5、本協(xié)議終止后乙方有義務(wù)向甲方指定的帳冊(cè)接續(xù)人辦理交接手續(xù)以保證帳務(wù)的延續(xù)。
6、在代理期間如甲方遇到查帳或?qū)徲?jì)，乙方應(yīng)予以配合，就代理所采用的會(huì)計(jì)政策等作出解釋。
三、代理期間及收費(fèi)
1、委托代理建帳期間自_________年_________月至_________年_________月止，共計(jì)_________個(gè)月。該起止月份指建帳所屬月份。
2、本項(xiàng)代理業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為人民幣_(tái)________元/月，合計(jì)金額_________元。預(yù)付三個(gè)月。
3、如代理期間遇到企業(yè)不再繼續(xù)經(jīng)營(yíng)等重大變動(dòng)，可憑有關(guān)證明材料按實(shí)際代理時(shí)段結(jié)清代理費(fèi)用，余款退還。
四、生效、違約處理及其他約定事項(xiàng)
1、本協(xié)議書(shū)在簽約并付費(fèi)后生效。
2、乙方承擔(dān)由于代理工作失誤造成的甲方損失。由于甲方未盡本協(xié)議第一款所述職責(zé)而造成的甲方損失由甲方自負(fù)。
3、甲、乙雙方按照《中華人民共和國(guó)民法典》的約定承擔(dān)違約責(zé)任。
4、本協(xié)議書(shū)未盡事宜，甲乙雙方應(yīng)持積極態(tài)度友好協(xié)商解決。
5、本協(xié)議書(shū)一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。
6、其他約定事項(xiàng)：_________。
甲方(蓋章)：___________ 乙方(蓋章)：___________
代表人(簽字)：_________ 代表人(簽字)：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
第4篇 證券合同:融資代理與理財(cái)服務(wù)協(xié)議書(shū)
甲方：_________
乙方：_________
甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方代理乙方進(jìn)行項(xiàng)目融資與理財(cái)服務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：
一、融資金額、成本、用途、資金期限
融資金額：_________（_________美金），分_________批執(zhí)行。
融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________％（含甲方的傭金）。
融資用途：_________。
資金期限：_________。
約定傭金：資金總額的_________％。
二、甲方責(zé)任：
1．負(fù)責(zé)協(xié)助乙方財(cái)務(wù)狀況，針對(duì)性地對(duì)其財(cái)務(wù)形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信；
2．負(fù)責(zé)對(duì)乙方的存量資產(chǎn)進(jìn)行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產(chǎn)條件；
3．整理乙方現(xiàn)有的訂單，并與有關(guān)潛在的客戶(hù)達(dá)成合作意向，以作為向銀行申請(qǐng)授信的附加籌碼；
4．最終確定項(xiàng)目主體，明確融資的用途，形成項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)，正式填報(bào)銀行的授信申請(qǐng)表；
5．代表乙方向銀行呈交授信申請(qǐng)表，附帶項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)表等必須的文件；
6．協(xié)助乙方辦理經(jīng)銀行認(rèn)可的資產(chǎn)條件及訂單擔(dān)保手續(xù)，作為乙方融資到期向銀行承擔(dān)付款責(zé)任的經(jīng)濟(jì)保證；
7．申請(qǐng)手續(xù)通過(guò)銀行審核后，取得銀行對(duì)乙方對(duì)外開(kāi)立備用信用證的整體授信；
8．協(xié)助乙方向外匯管理局辦理境外項(xiàng)目融資審批、境外金融機(jī)構(gòu)借款登記以及收結(jié)匯備案；
9．取得銀行的授信后，請(qǐng)求銀行先對(duì)外發(fā)出預(yù)開(kāi)證通知書(shū)，并請(qǐng)接證行給予回復(fù)確認(rèn)；
10．在銀行授信范圍內(nèi)，向銀行申請(qǐng)對(duì)甲方指定的銀行開(kāi)立不可撤消的、到期保兌的、定期為1年的備用信用證。
11．負(fù)責(zé)選擇具有離岸業(yè)務(wù)并在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)設(shè)分行的外資銀行作為接證行；
12．負(fù)責(zé)與接證行確定貼現(xiàn)利率以及銀行手續(xù)費(fèi)，以及貼現(xiàn)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協(xié)議書(shū)；
13．根據(jù)甲方自身累計(jì)的信用額度，在接證行辦理貼現(xiàn)授信額度，以接受開(kāi)證行開(kāi)出的備用信用證；
14．自信用證開(kāi)出之日15個(gè)銀行工作日內(nèi)，按照已經(jīng)確定的貼現(xiàn)利率及銀行費(fèi)用，接證行扣除相關(guān)費(fèi)用，并按開(kāi)證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項(xiàng)下所貼現(xiàn)的款項(xiàng)電匯至乙方指定的賬戶(hù)；
15．在信用證到期前5個(gè)工作日，協(xié)助乙方向接證行辦理償還所融資的款項(xiàng)手續(xù)，并負(fù)責(zé)辦理外匯管理局的結(jié)匯核銷(xiāo)手續(xù)；
16．備用信用證到期自動(dòng)失效，解凍甲方被凍結(jié)的信用額度。
三、乙方責(zé)任：
1．向甲方提交委托申請(qǐng)表，此申請(qǐng)表作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等法律效力；
2．正式書(shū)面授權(quán)甲方代理項(xiàng)目融資和理財(cái)服務(wù)；
3．組織和協(xié)調(diào)項(xiàng)目相關(guān)人員全程配合甲方的服務(wù)；
4．承擔(dān)項(xiàng)目融資全過(guò)程中各環(huán)節(jié)所發(fā)生的正常費(fèi)用，此項(xiàng)費(fèi)用為融資總額的_________％，但不包括開(kāi)證行發(fā)生的費(fèi)用；
5．在信用證到期前5個(gè)工作日，備齊需償還的款項(xiàng)；否則自行承擔(dān)到期未能償還借款而發(fā)生的違約罰款及一切相關(guān)責(zé)任；
6．融資款項(xiàng)貼現(xiàn)后，向接證行發(fā)出付款指令（pay order），指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶(hù)；
四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠(chéng)合作、互利互惠的原則，雙方友好協(xié)商解決。增加條款可以作為本協(xié)議的附件，并與本協(xié)議具有同等的法律效力。
甲方（蓋章）：_________ 乙方（蓋章）：_________
授權(quán)代表（簽字）：_________ 授權(quán)代表（簽字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
