篇一 風(fēng)險管理部季度述職報告1800字
各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好！
我代表風(fēng)險管理部匯報2023年第3季度工作總結(jié)。報告分為四個部分，第一部分明確部門職責(zé)與目標(biāo)，第二部分匯報第二季度工作總結(jié)，第三部分分享經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，第四部分提出下季度工作計劃。
一、風(fēng)險管理部主要職責(zé)是推行制度、提供法務(wù)支持、開展內(nèi)部審計審查。目標(biāo)是及時完成重點(diǎn)工作計劃和日常合同審核任務(wù)，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核，盡量為公司規(guī)避風(fēng)險、減少損失等。
二、2023年3季度，風(fēng)險管理部重點(diǎn)工作和日常合同審核均在規(guī)定時間內(nèi)圓滿完成。
三、工作總結(jié)
1、質(zhì)量管理體系推行方面：風(fēng)險管理部對a分公司開展了合同管理培訓(xùn)，對b分公司開展了制度管理、風(fēng)險管理、反腐__、合同管理、檔案管理培訓(xùn)，對總部檔案管理培訓(xùn)。對a分公司進(jìn)行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進(jìn)行了檔案管理檢查。
2、合同審核方面：風(fēng)險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物業(yè)公司共25份。
3、法律咨詢和風(fēng)險防范方面：
1）風(fēng)險管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟(jì)類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟(jì)合同時，應(yīng)同時向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟(jì)文件的合法有效代理人，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟(jì)文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力。
2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風(fēng)險管理部建議公司設(shè)立運(yùn)營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定，在托管合同中設(shè)計對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路，界定管理內(nèi)容與責(zé)權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運(yùn)營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題。
3）商務(wù)宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預(yù)售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風(fēng)險管理出具法律意見書和相關(guān)文書，指導(dǎo)營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容，并進(jìn)行公證。請認(rèn)購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認(rèn)書，并出具不修二層樓板的申請。
4）風(fēng)險管理部根據(jù)c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例，指導(dǎo)其完成賠償并防范負(fù)面影響。
4、訴訟仲裁方面：2023年第3季度風(fēng)險管理部順利推進(jìn)奧的斯電梯仲裁案，圓滿完成__園林仲裁案，受理并有序推進(jìn)商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。對a子公司與總包單位的經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行了全面、深入地調(diào)查，秉承尊重客觀事實(shí)、誠實(shí)守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強(qiáng)烈建議a子公司與對方協(xié)商解決，避免給公司經(jīng)濟(jì)效益和社會聲譽(yù)造成不必要的損失。
5、專項調(diào)查和危機(jī)應(yīng)對方面：針對物業(yè)公司匿名舉報信進(jìn)行專項調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報內(nèi)容均與被舉報人無直接關(guān)系，但同時發(fā)現(xiàn)被舉報人存在其他不當(dāng)行為。公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調(diào)查，發(fā)現(xiàn)舉報事宜的確存在，但當(dāng)事人之間存在較大誤解。協(xié)助公司處理總部總包單位工人鬧事危機(jī)事件，并準(zhǔn)備相關(guān)往來函件和公關(guān)報告。
6、員工培訓(xùn)方面：根據(jù)師徒協(xié)議，指導(dǎo)新員工學(xué)習(xí)公司制度和文化、風(fēng)險管理部職責(zé)和法律專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實(shí)踐中開展培訓(xùn)。帶領(lǐng)新入職風(fēng)險管理部的資深專家學(xué)習(xí)風(fēng)險管理部職責(zé)和內(nèi)審專員崗位職責(zé)，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓(xùn)和檢查，在工作中學(xué)習(xí)審核技能技巧。
二、分享經(jīng)驗(yàn)
__園林仲裁案于2023年7月結(jié)案，關(guān)于此案，風(fēng)險管理部于2023年3月9日收到a子公司的法律協(xié)助申請，由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限（收到仲裁申請后15日內(nèi)）僅剩1日，我方舉證面臨巨大風(fēng)險，風(fēng)險管理部及時與仲裁委取得聯(lián)系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調(diào)取證據(jù)申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機(jī)會，以爭取寬限期限。之后風(fēng)險管理部與a子公司及總部成本部密切配合，積極準(zhǔn)備開庭資料，反復(fù)審查結(jié)算資料，共同參加開庭、調(diào)解、質(zhì)證共計5次，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價1次，提交我方異議或質(zhì)證說明共計5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經(jīng)濟(jì)損失1，034，137.75元。此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚(yáng)正氣，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范、陽光、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例。
2023年第4季度，風(fēng)險管理部將繼續(xù)認(rèn)真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作；推進(jìn)奧的斯仲裁案、___總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟(jì)簽證檢查；收集各部門質(zhì)量目標(biāo)達(dá)成情況，并組織改進(jìn)；開展分/子公司例行財務(wù)審計。
謝謝大家！
篇二 風(fēng)險管理自查報告1900字
一、風(fēng)險的概念及分類
由各類風(fēng)險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價值減少與負(fù)債價值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險。
企業(yè)風(fēng)險分為： 市場 風(fēng)險、信用風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險三類。市場風(fēng)險是指由市場風(fēng)險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負(fù)債價值的增加的風(fēng)險。信用(違約)風(fēng)險是指交易的某一方失去支付能力導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風(fēng)險：是指除市場風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風(fēng)險。
二、企業(yè)風(fēng)險管理的意義
由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風(fēng)險進(jìn)行控制，才能避免或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。
1.有利于企業(yè)在面對風(fēng)險時做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對能力。在 經(jīng)濟(jì) 日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的 環(huán)境 越來越復(fù)雜，不確定因素越來越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機(jī)制，實(shí)施有效的風(fēng)險管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。
2.有利于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標(biāo)是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進(jìn)行風(fēng)險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
3.有利于促進(jìn)整個國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過實(shí)施有效的風(fēng)險管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險，提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進(jìn)整個國民經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。
三、企業(yè)風(fēng)險管理策略
1.明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任分配基礎(chǔ)之上的，其目標(biāo)是使風(fēng)險成為企業(yè) 文化 的內(nèi)在有機(jī)組成部分。企業(yè)風(fēng)險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)和計劃，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標(biāo)結(jié)合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險管理過程。
2.探素和建立風(fēng)險評估體系。企業(yè)風(fēng)險管理更加關(guān)注風(fēng)險，拓展了內(nèi)部控制框架的風(fēng)險評估要素，進(jìn)一步細(xì)分為目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險對策等要素，通過風(fēng)險評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風(fēng)險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風(fēng)險責(zé)任人;二是一套風(fēng)險管理的共同 語言 ;三是識別、分析、度量風(fēng)險與機(jī)遇持續(xù)過程。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠、及時的風(fēng)險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本原因。建立風(fēng)險參數(shù)與限制，權(quán)衡風(fēng)險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險，并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險的措施。這種風(fēng)險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實(shí)施，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險管理。
3.建立切實(shí)有效的激勵機(jī)制，激活企業(yè)的 人力 資源 。現(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限，人才特別高素質(zhì)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴(yán)重，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實(shí)有效的激勵機(jī)制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機(jī)制充分激發(fā)員工的積極性、創(chuàng)造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起。
4.塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的 企業(yè)文化 ，增強(qiáng)全員風(fēng)險意識。文化是明天的經(jīng)濟(jì)，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造____文化管理模式，通過文化來引導(dǎo)、調(diào)控和凝聚員工的積極性、創(chuàng)造性，使人的價值、自我實(shí)現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。我國的中小企業(yè)由于 歷史 較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強(qiáng)全員的風(fēng)險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機(jī)制，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風(fēng)險。
總之，企業(yè)風(fēng)險管理需要董事會、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險管理需要人們長期持續(xù)探索并不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)報告的可靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是十分有益的。
篇三 2023年3月風(fēng)險管理部管理人員述職報告2100字
各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：
大家好！ __ 年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感觸頗多。 __ 年對我是非常重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，由運(yùn)營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，非常幸運(yùn)的來到風(fēng)險管理部，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機(jī)遇。來到新的崗位，要學(xué)的知識很多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的積極幫助下，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將我 __ 年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指教：
__年上半年我 在南京路支行任柜員崗位。 柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知__的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，一直 嚴(yán)格遵守__銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)知識，了解和 熟練 掌握 相關(guān)技能， 及時 快速 地辦理各項業(yè)務(wù)， 為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險管理政策的落實(shí)、風(fēng)險監(jiān)測和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對__銀行青島分行運(yùn)行的 cecm 系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風(fēng)險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，認(rèn)識到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島__優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險控制等業(yè)務(wù)知識，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。雖然目前在風(fēng)險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。
工作中的不足：
由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
風(fēng)險管理部授信后管理崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學(xué)習(xí)和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭成為優(yōu)秀的__一員。
__年來，在旗委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們以鄧小平理論和“科學(xué)發(fā)展觀”重要思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的__屆四中全會精神、旗委十屆五次全委（擴(kuò)大）會議精神，樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅持黨要管黨，從嚴(yán)治黨的方針，圍繞“進(jìn)一步解放思...
寒來暑往，在繁忙的工作中迎來了新的一年，追憶往昔，__年是有意義的、有價值的、有收獲的一年。本學(xué)期根據(jù)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)安排我擔(dān)任八年級思想品德課教學(xué)，又到學(xué)期末，是該好好總結(jié)自己在這一學(xué)期里的得與失，總結(jié)這一學(xué)期以來的酸甜苦辣，總...
我叫滿__，今年50周歲，1982年參加教育工作，32年教齡，中學(xué)高級職稱。1982年3月至1990年10月，在__市長__中學(xué)任初中數(shù)學(xué)教師，1990年11月至1998年8月在__省__市__區(qū)第二小學(xué)任小學(xué)班主任工作，教小學(xué)語文、數(shù)學(xué)課，1998年9月至__年10月在...
__年，在鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在區(qū)財政局的具體指導(dǎo)和支持下，緊緊圍繞鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體目標(biāo)和財政局對財政工作的整體部署，結(jié)合本鎮(zhèn)的實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)“三個代表”重要思想和黨的“__大”精神。
各位領(lǐng)導(dǎo)、家長大家好，非常感謝您能在百忙之中參加這次家長會。我叫李翠霞，是這個班的語文教師。學(xué)習(xí)語文的重要性是不言而喻的。語文學(xué)科是一門基礎(chǔ)學(xué)科，對于孩子學(xué)好其他學(xué)科、今后工作和繼續(xù)學(xué)習(xí)，對于弘揚(yáng)我們中華民族的優(yōu)秀文化，...
回顧一年來自己所走過的歷程，我作為一名在副科級崗位上的國家公務(wù)員，始終能夠按三個代表的要求，兢兢業(yè)業(yè)，忠于職守，自覺履行一名國家公務(wù)員的職責(zé)。
各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們大家好！ 我是城鎮(zhèn)管理局監(jiān)察中隊監(jiān)察員李__，今年28歲，我是于__年11月20日參加城管局工作的。我的職責(zé)是協(xié)助監(jiān)察局長做好城鎮(zhèn)市容市貌監(jiān)察，居民轄區(qū)城鎮(zhèn)建設(shè)和管理，對環(huán)衛(wèi)小隊環(huán)境有檢查監(jiān)督管理責(zé)任。
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)和老師們，大家下午好！ 時間飛逝，本學(xué)期即將結(jié)束，又到了考查學(xué)科述職的時候了。下面我就本學(xué)期所做的工作給大家做一下簡要的介紹： 本學(xué)期我繼續(xù)代八年級7-10班的體育課，還有田徑隊訓(xùn)練和體育器材室管理工作。
篇四 銀行風(fēng)險管理崗位竟聘報告1750字
銀行風(fēng)險管理崗位竟聘報告
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位評委：
晚上好！
我是資產(chǎn)風(fēng)險管理部______，86年入行，先后從事會計、儲蓄、信貸法律和資產(chǎn)風(fēng)險管理等工作。1995年在職大學(xué)本科畢業(yè)，經(jīng)濟(jì)師。04至05年榮獲省行不良資產(chǎn)處置“特別能戰(zhàn)斗”先進(jìn)個人、股份制改革先進(jìn)個人一等獎榮譽(yù)稱號。連續(xù)兩年考核稱職，現(xiàn)任資產(chǎn)風(fēng)險管理部中級客戶經(jīng)理。
首先，匯報05年10月以來我做的主要工作：
一是具體組織參與不良資產(chǎn)清收處置工作。近一年來，共組織參與不良資產(chǎn)清收處置項目_____個，涉及不良本金_____萬元；先后通過現(xiàn)金收回不良貸款本金_____萬元、呆賬核銷不良貸款_____萬元；處置抵債資產(chǎn)及閑置資產(chǎn)5戶，收回現(xiàn)金_____萬元；完成了_____戶不良貸款客戶盡職調(diào)查及處置預(yù)案、不良貸款客戶清戶及基本清戶_____戶；完成了_____戶賬銷案存檔案資料整理、入檔，現(xiàn)金清收賬銷案存_____萬元；遷徙不良貸款_____戶，累計金額_____萬元。為我行加快不良資產(chǎn)處置，進(jìn)一步夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量作出了努力。
二是完善不良資產(chǎn)剝離后及閑置資產(chǎn)處置后續(xù)工作。繼去年6月份全面完成剝離工作后，我作為剝離工作具體實(shí)施者，針對其后續(xù)工作：政策上為各方面做好指導(dǎo)、解釋、咨詢服務(wù)；數(shù)據(jù)上報準(zhǔn)確，多次得到省行好評；檔案資料已全部入庫存檔，規(guī)避了我行剝離后風(fēng)險。已基本完成了閑置資產(chǎn)處置后過戶手續(xù)，由于歷史原因，6月份處置的閑置資產(chǎn)手續(xù)不完備，暇疵眾多，辦理過戶非常困難，特別是一宗房屋面積與實(shí)際面積不符，且買受人按拍賣合同小于實(shí)際過戶面積，我行自留實(shí)際面積大于產(chǎn)權(quán)證面積，通過與買受人及省產(chǎn)權(quán)、房管、財政契征、稅務(wù)、土地的部門多次勾通，得到理解，已基本完了過戶手續(xù)，從而為我行自留房產(chǎn)增加面積近30平方米，實(shí)際面積與分割后新辦理的產(chǎn)權(quán)證完全吻合。
三是推動全面風(fēng)險管理建設(shè)。切實(shí)履行風(fēng)險委員會秘書處工作的各項職能，審查各項風(fēng)險預(yù)案，擬定上會風(fēng)險議案，主撰了《20__年度分行風(fēng)險管理報告》及《20__年中期分行風(fēng)險管理報告》，為提高我行全面風(fēng)險管理水平奠定了基礎(chǔ)。
二、競聘的優(yōu)勢和特點(diǎn)
大家知道，當(dāng)前困擾我行發(fā)展的主要障礙，就是不良貸款問題。全面建設(shè)風(fēng)險管理，加快不良資產(chǎn)處置步劃是我行乃至今后一段時期主要任務(wù)。我從事資產(chǎn)風(fēng)險管理及不良資產(chǎn)處置近10年了，認(rèn)為有以下優(yōu)勢：
一是我熱愛這項工作，具有豐富的風(fēng)險管理工作經(jīng)歷。自_____年開始至現(xiàn)在，我始終堅守在資產(chǎn)風(fēng)險管理這個艱巨而又神圣的工作崗位上，回顧自己取得的認(rèn)識和成績，自豪的是近十年的青春年華未虛度。近十年，我為我行的資產(chǎn)風(fēng)險管理事業(yè)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。曾參與全國職工再就業(yè)優(yōu)化試點(diǎn)城市工作，為我行在階段內(nèi)信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化奠定了基礎(chǔ)；協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)組織實(shí)施第一次不良資產(chǎn)剝離及債轉(zhuǎn)股工作，為全行不良資產(chǎn)降低及經(jīng)營效益提升起關(guān)鍵性的作用；特別是去年4月份國務(wù)院批準(zhǔn)工商銀行進(jìn)行股份制改革，參與實(shí)施財務(wù)重組即第二次不良資產(chǎn)剝離工作，隨著政策性及商業(yè)性剝離的簽約，為我行加快財務(wù)重組步伐起到?jīng)Q定性作用。歷年來，我擔(dān)負(fù)著對全行不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)指導(dǎo)及咨詢，同時參與并制定及實(shí)施不良資產(chǎn)處置方案，通過綜合靈活運(yùn)用各種不良資產(chǎn)處置政策，完成了多宗處置重大項目，多次得到省行部領(lǐng)導(dǎo)的高度贊賞。
二是我熟悉這項工作，具有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)。我熟悉風(fēng)險管理工作的操作流程以及不良資產(chǎn)處置政策規(guī)章，多次被省行抽調(diào)參于重大剝離、債轉(zhuǎn)股、呆帳核銷工作。具體完成了如__________等等重大企業(yè)處置工作，特別是近期有待完成的_____的處置。_
三是我能做好這項工作，具有較強(qiáng)的組織、管理和協(xié)調(diào)能力。我業(yè)務(wù)精熟全面，一直承擔(dān)了主要風(fēng)險管理文件及處置預(yù)案的起草工作，牽頭擬定規(guī)章制度、工作安排、考核辦法及獎勵辦法，并獨(dú)立承擔(dān)了多項具有全行影響性的工作，協(xié)助組織全行二次剝離工作；僅用一星期時間，組織完成核銷小額損失貸款158戶，得當(dāng)省行的好評；獨(dú)立組織大規(guī)模閑置資產(chǎn)及抵債資產(chǎn)的拍賣工作；協(xié)助審計署對我行部分剝離及不良資產(chǎn)處置的延伸審計，展示了我良好的溝通協(xié)調(diào)能力，得到多方面領(lǐng)導(dǎo)好評。
我所取得這點(diǎn)成績，離不開組織的培養(yǎng)、領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同志們的幫助！借此機(jī)會，向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們表示衷心的謝意。
今后，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)“特別能戰(zhàn)斗”的吃苦精神，勤奮工作，為分行的改革發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
謝謝大家！
二〇〇六年九月二十日
篇五 食品生產(chǎn)風(fēng)險分級管理自查報告700字
食品生產(chǎn)風(fēng)險分級管理自查報告
按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法》的規(guī)定，我局明確落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，科學(xué)有效實(shí)施監(jiān)管，督促食品生產(chǎn)加工企業(yè)落實(shí)食品安全主體責(zé)任?，F(xiàn)將我縣食品生產(chǎn)風(fēng)險分級管理工作開展情況報告如下。
一、工作開展情況
一是掌握企業(yè)基本情況?？h（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案，做到了一企一檔。同時，堅持新開辦一家評定一家，現(xiàn)場核查符合的當(dāng)場進(jìn)行風(fēng)險分級評定。
二是全面實(shí)施動態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求，按照風(fēng)險分析、量化評價、動態(tài)管理、客觀公正的原則，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細(xì)記錄檢查情況，根據(jù)現(xiàn)場掌握情況，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對企業(yè)資質(zhì)、進(jìn)貨查驗(yàn)、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗(yàn)等風(fēng)險因素，通過量化打分，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險等級。目前，全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作，分別確定了a級風(fēng)險0家，b級風(fēng)險0家，c級風(fēng)險1家，d級風(fēng)險0家，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險等級標(biāo)識。
三是組織開展宣傳培訓(xùn)。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風(fēng)險分級管理的理念來源、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí)，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求，明確了風(fēng)險等級評定工作標(biāo)準(zhǔn)。
二、下一步工作打算
按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法（試行）》的要求，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風(fēng)險等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案，并根據(jù)風(fēng)險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實(shí)施動態(tài)調(diào)整。
篇六 醫(yī)療風(fēng)險管理自查報告1400字
根據(jù)醫(yī)療質(zhì)量安全整頓工作整改要求，我科對醫(yī)療質(zhì)量進(jìn)行了全面的檢查。現(xiàn)就自查結(jié)果及下一步整改措施匯報如下：
一、存在問題：
(一)某些醫(yī)療核心管理制度還有落實(shí)不夠的地方。
個別醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量安全意識不夠高，對首診醫(yī)師負(fù)責(zé)制、病例討論制度、交接班、會診等核心制度有時不能很好的落實(shí)，病例討論還有應(yīng)付的情況?；颊卟∏樵u估制度不健全，對手術(shù)病人的風(fēng)險評估，僅限于術(shù)前討論或術(shù)前小結(jié)中，還沒建立起書面的風(fēng)險評估制度。
(二)抗菌藥物的應(yīng)用仍存在不合理的想象。
個別醫(yī)務(wù)人員抗菌藥物使用不合理，普通感冒也使用抗生素;圍手術(shù)期預(yù)防用藥不合理，抗生素應(yīng)用檔次過高，時間過長。
(三)住院病歷書寫中還存在不少問題。
1、病程記錄中對修改的醫(yī)囑、陽性化驗(yàn)結(jié)果缺少分析，查房內(nèi)容分析少，有的象記流水帳，過于形式化。
2、存在知情同意書告知、簽字不規(guī)范、藥品及一次性高低值耗材等自費(fèi)項目未簽知情同意書。
3、病歷均為打印，復(fù)制粘貼后未及時查對，姓名、住院號不相符等情況依然存在，字跡潦草，有涂改現(xiàn)象。
(四)個別醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)意識不強(qiáng)，工作中時有生冷硬現(xiàn)象，醫(yī)療風(fēng)險意識差，法律意識淡薄，醫(yī)患溝通技巧不夠，對醫(yī)療風(fēng)險估計不足，造成醫(yī)患溝通不夠到位。
(五)專業(yè)技術(shù)水平有待進(jìn)一步提高，不能很好的滿足病人的需求，急救技能尚需要進(jìn)一步演練。
(六)科室管理不夠，問題發(fā)現(xiàn)后不能經(jīng)常性督促整改和落實(shí)，造成問題長期存在。
二、下一步整改措施：
(一)進(jìn)一步加強(qiáng)質(zhì)量安全教育，提高醫(yī)務(wù)人員的安全、質(zhì)量意識。
醫(yī)務(wù)人員普遍存在重視專業(yè)知識而輕視質(zhì)量管理知識的學(xué)習(xí)，質(zhì)量管理知識缺乏，質(zhì)量意識不強(qiáng)，這樣就不能自覺地、主動地將質(zhì)量要求應(yīng)用于日常醫(yī)療工作中，就難以保證質(zhì)量目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，培訓(xùn)全體醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量管理知識，增強(qiáng)質(zhì)量意識是提高醫(yī)療質(zhì)量的基礎(chǔ)工作之一。首先要加強(qiáng)醫(yī)療相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度。醫(yī)務(wù)人員務(wù)必掌握相關(guān)法律法規(guī)、醫(yī)療質(zhì)量核心制度，提高醫(yī)務(wù)人員的質(zhì)量意識、安全意識與防范意識。
(二)進(jìn)一步加大科室管理及監(jiān)督檢查力度，保證核心制度的落實(shí)。
1、進(jìn)一步加強(qiáng)醫(yī)療質(zhì)量三級醫(yī)師查房和病歷書寫檢查工作，注重實(shí)效，不能流于形式，對查到的問題除了當(dāng)面講解以外，一周一通報，對屢犯的一定要通過經(jīng)濟(jì)處罰，給予懲戒。
2、要加強(qiáng)三基訓(xùn)練與考核，同時對專業(yè)知識按照年初學(xué)習(xí)計劃逐步學(xué)習(xí)到位，在科內(nèi)廣泛開展崗位練兵活動，要不斷完善考核辦法，嚴(yán)肅考核紀(jì)律，注重培訓(xùn)的實(shí)效。
3、加強(qiáng)病案質(zhì)量的管理。
開展病歷書寫規(guī)范培訓(xùn)，進(jìn)一步健全相關(guān)制度及病歷檢查標(biāo)準(zhǔn)，保證病歷的規(guī)范書寫，及時將住院病歷歸檔管理。
4、 根據(jù)衛(wèi)生部《進(jìn)一步加強(qiáng)抗菌藥物臨床應(yīng)用的管理》通知精神，制定我科具體實(shí)施辦法及獎懲制度，注重監(jiān)控圍手術(shù)期預(yù)防用藥情況，禁止濫用抗生素情況出現(xiàn)。
(三)進(jìn)一步加強(qiáng)科內(nèi)職業(yè)道德教育，切實(shí)提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水平。
根據(jù)衛(wèi)生部《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實(shí)施辦法》以及群教活動的要求，對醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行醫(yī)德教育。培養(yǎng)謙虛謹(jǐn)慎，不驕不傲的工作作風(fēng)，立根在群眾，服務(wù)在一線，立志做一個醫(yī)德高尚，受老百姓尊敬的醫(yī)務(wù)工作者，真正樹立起以人為本，以病人為中心的理念，要真正做到將病人當(dāng)成自己的親人，不謀私利。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)醫(yī)患溝通技巧訓(xùn)練，針對病人入院時，醫(yī)學(xué)干預(yù)時，病人呼叫時，手術(shù)時，特殊檢查時，病情變化時等情況進(jìn)行醫(yī)患溝通技巧的訓(xùn)練，以增進(jìn)醫(yī)患理解，減少醫(yī)療糾紛的發(fā)生，同時保證落實(shí)知情同意書的簽署。
醫(yī)療風(fēng)險管理
篇七 手術(shù)室運(yùn)用風(fēng)險管理效果分析報告1650字
手術(shù)室運(yùn)用風(fēng)險管理效果分析報告
手術(shù)室屬于醫(yī)院環(huán)境的重要部分，起到對患者搶救、治療的重要作用，對患者健康安全有著重要意義，手術(shù)室護(hù)理工作的安全開展對醫(yī)院、醫(yī)護(hù)人員和患者而言都有重要影響。而手術(shù)室護(hù)理風(fēng)險主要指代患者進(jìn)入手術(shù)室到結(jié)束手術(shù)回到病房的全流程護(hù)理中，由于患者的病情與相關(guān)手術(shù)操作所存在的危險因素，進(jìn)而引發(fā)的護(hù)理風(fēng)險。針對手術(shù)室護(hù)理開展風(fēng)險管理，主要是針對手術(shù)室護(hù)理中存在的危險因素做對應(yīng)的預(yù)防性管理，提升手術(shù)室護(hù)理的抗風(fēng)險能力。
1 資料與方法
1.1 一般資料
研究我院2023年8月至2023年12月期間收治的320例手術(shù)患者，分為對照組和觀察組各160例，其中對照組男性93例，女性67例；年齡范圍為1至82歲，平均年齡為（39.2±5.8）歲；病程時長為3天至14年，平均時長為（5.9±3.2）年；急診手術(shù)為48例，擇期手術(shù)112例；觀察組男性89例，女性71例；年齡范圍為1至81歲，平均年齡為（37.9±4.6）歲；病程時長為6天至14年，平均時長為（6.2±2.7）年；急診手術(shù)為54例，擇期手術(shù)106例；所有患者在基本資料上沒有顯著性差異，具備可比性。
1.2 方法
對照組運(yùn)用常規(guī)手術(shù)室護(hù)理，主要是在術(shù)前做好患者與手術(shù)信息核對，做好術(shù)前術(shù)后相關(guān)物品清點(diǎn)，避免異物遺留在患者體內(nèi)，確保手術(shù)無菌化操作。對標(biāo)本做好標(biāo)簽注明與張貼，避免標(biāo)本混淆，做好醫(yī)療垃圾與器械的清點(diǎn)、清洗消毒。將患者安全護(hù)送到病房，做好護(hù)欄防護(hù)來避免墜床，同時要做好患者生命體征變化的監(jiān)測，一旦有異常情況需要及時告知醫(yī)生。
觀察組在手術(shù)室護(hù)理中運(yùn)用風(fēng)險管理，其中風(fēng)險管理操作如下：
術(shù)前需重視患者訪視，全面了解患者身心狀況，是否有過敏史，同時依據(jù)專業(yè)醫(yī)療知識對患者做針對性心理疏通，讓患者能夠調(diào)整最好的心理狀態(tài)面對手術(shù)治療。與手術(shù)醫(yī)生做好有效溝通，明確手術(shù)類型與患者情況，提升術(shù)中與醫(yī)生的配合效果。對手術(shù)相關(guān)儀器做有效熟悉了解，尤其對于新進(jìn)設(shè)備，要做好使用知識培訓(xùn)，同時在儀器的醒目位置做好操作注意事項與方法的標(biāo)示，保證設(shè)備能夠安全順利的操作。對于手術(shù)用品做細(xì)致檢查，避免準(zhǔn)備不充分而導(dǎo)致的手術(shù)時間延誤或者手術(shù)操作失誤。在患者接待到手術(shù)室時要做好核查工作，核對其科室、姓名、性別、年齡、手術(shù)名稱、手術(shù)部位、血型單、試敏情況、相關(guān)病歷與腕帶信息等具體的手術(shù)情況。同時要監(jiān)測患者生命體征與肢體功能狀況，如果患者缺乏清晰的個人意識，需要讓家屬做好輔助回答。強(qiáng)化專業(yè)化培訓(xùn)管理，每月進(jìn)行1次以上的實(shí)操訓(xùn)練，例如無菌操作、心肺復(fù)蘇、心電監(jiān)護(hù)等技能，同時要強(qiáng)調(diào)相關(guān)手術(shù)室護(hù)理的法律知識，讓護(hù)理人員意識到自身崗位的責(zé)任，提升護(hù)理操作的嚴(yán)謹(jǐn)性，做好相關(guān)操作與記錄，提升手術(shù)配合度。定期開展醫(yī)療與護(hù)理糾紛案例研討分析，讓護(hù)理人員了解醫(yī)療風(fēng)險與相應(yīng)的防范能力。
1.3 評估觀察
評估觀察兩組患者風(fēng)險事件發(fā)生率、投訴率和護(hù)理滿意度情況。護(hù)理滿意度采用百分制調(diào)查表進(jìn)行，90分以上為非常滿意，60分以內(nèi)為不滿意，60分至90分為基本滿意，滿意率為60分以上群體總比例。
1.4 統(tǒng)計學(xué)分析
將采集的數(shù)據(jù)通過spss17.0統(tǒng)計學(xué)軟件處理，計數(shù)資料采用卡方檢驗(yàn)，同時以p〈0.05作為組間數(shù)據(jù)具備統(tǒng)計學(xué)意義的標(biāo)準(zhǔn)。
2 結(jié)果
2.1 兩組患者風(fēng)險事件率和投訴率情況
如表1所示，在風(fēng)險事件發(fā)生率上，觀察組為2.5%，對照組為8.75%，兩組差異具有統(tǒng)計學(xué)意義，p〈0.05；在護(hù)理投訴率上，觀察組為3.75%，對照組為11.25%，兩組差異具有統(tǒng)計學(xué)意義，p〈0.05；
2.2 兩組患者護(hù)理滿意度情況
如表2所示，護(hù)理滿意度上，觀察組為96.25%，對照組為81.25%，兩組差異具有統(tǒng)計學(xué)意義，p〈0.05；
3 討論
風(fēng)險管理的`概念最初起源于經(jīng)濟(jì)學(xué)，主要是針對經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域存在的風(fēng)險因素做有效收集整理與分析，而后針對風(fēng)險因素做對應(yīng)的風(fēng)險防控管理。將風(fēng)險管理運(yùn)用在手術(shù)室護(hù)理管理中，主要是手術(shù)室護(hù)理環(huán)節(jié)存在著多種風(fēng)險因素，嚴(yán)重影響了手術(shù)的正常開展和患者的健康安全，甚至引發(fā)較多的醫(yī)患糾紛和風(fēng)險事件。手術(shù)室護(hù)理中的風(fēng)險管理可以有效的做好護(hù)理危險問題的預(yù)防控制，將風(fēng)險問題更好的控制在最小發(fā)生率狀態(tài)，保證手術(shù)室工作開展的順暢度，提升手術(shù)室護(hù)理質(zhì)量，建立和諧醫(yī)患關(guān)系。
篇八 風(fēng)險管理部個人年終述職報告總結(jié)1300字
各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：
大家好！年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感觸頗多。年對我是非常重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，由運(yùn)營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，非常幸運(yùn)的來到風(fēng)險管理部，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機(jī)遇。來到新的崗位，要學(xué)的知識很多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的積極幫助下，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)。現(xiàn)將我年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指教：
年上半年我在路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，一直嚴(yán)格遵守銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)知識，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險管理政策的落實(shí)、風(fēng)險監(jiān)測和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風(fēng)險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，認(rèn)識到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險控制等業(yè)務(wù)知識，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。雖然目前在風(fēng)險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。
工作中的不足：
由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足；對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
風(fēng)險管理部授信后管理崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學(xué)習(xí)和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭成為優(yōu)秀的一員。
篇九 企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理開題報告2000字
一．選題依據(jù)
（一）論題：關(guān)于企業(yè)風(fēng)險及其防范的研究開題報
（二）研究領(lǐng)域：會計理論與實(shí)務(wù)研究
（三）理論意義及應(yīng)用價值：風(fēng)險就是事物發(fā)展的未來結(jié)果的不確定性。這種不確定性存在著兩種可能的趨勢，一種是未來實(shí)際結(jié)果比事先期望的結(jié)果要好，可以看作是風(fēng)險收益；一種是未來實(shí)際結(jié)果比事先期望的結(jié)果要差，即為風(fēng)險損失. 風(fēng)險形成的原因可以歸咎為企業(yè)財務(wù)活動本身的復(fù)雜性和客觀環(huán)境的復(fù)雜性，以及人們主觀認(rèn)識的局限性。風(fēng)險從財務(wù)角度看，即企業(yè)財務(wù)風(fēng)險，又分狹義的財務(wù)風(fēng)險和廣義的財務(wù)風(fēng)險。狹義的財務(wù)風(fēng)險，是指由于企業(yè)舉債籌資而給股東收益帶來不確定性，甚至導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)的可能性。廣義的財務(wù)風(fēng)險，是指企業(yè)財務(wù)活動中由于各種不確定性因素的影響，導(dǎo)致企業(yè)價值增加或減少的可能性，從而使各利益相關(guān)者的財務(wù)收益與期望收益發(fā)生偏離.在市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)財務(wù)風(fēng)險是客觀存在的，要完全消除財務(wù)風(fēng)險及其影響是不現(xiàn)實(shí)的.隨著市場經(jīng)濟(jì)的不斷深入，企業(yè)要想在激烈的市場經(jīng)濟(jì)中求得生存與發(fā)展，在重重風(fēng)險中立于不敗之地，就必須重視風(fēng)險管理，而企業(yè)的技術(shù)管理、營銷等方面的`風(fēng)險最終都表現(xiàn)在了財務(wù)風(fēng)險上。因此，如何進(jìn)行財務(wù)風(fēng)險的管理與控制，便成為我國管理層和企業(yè)經(jīng)營者們普遍關(guān)注的問題。上市公司可以說是我國企業(yè)中的精英，解析上市公司的財務(wù)風(fēng)險及其如何防范風(fēng)險，具有普遍的指導(dǎo)意義。
（四）目前研究的概況和發(fā)展趨勢: 在我國，上市公司可以說是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的先鋒隊、企業(yè)中的精英，解析上市公司的財務(wù)風(fēng)險及其如何防范風(fēng)險，具有普遍的指導(dǎo)意義。然而我國上市公司的總體業(yè)績卻并不理想，除了宏觀經(jīng)濟(jì)政策、新會計制度等影響之外，主要還是由于上市公司對市場的應(yīng)變能力差，舉債、投資失誤，經(jīng)營管理不善造成的。上市公司的過度包裝，套取資金；盲目多元化；片面追求規(guī)模經(jīng)濟(jì)；重視資本運(yùn)營，忽視資本成本等現(xiàn)象已屢見不鮮。在社會主義市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)面對競爭激烈的市場，必須樹立風(fēng)險意識，加強(qiáng)財務(wù)風(fēng)險管理，將風(fēng)險管理機(jī)制引入企業(yè)，才能使企業(yè)適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的要求。企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理作為企業(yè)風(fēng)險管理的重要組成部分，其意義是巨大的。它采取各種科學(xué)、有效的手段和方法對各類風(fēng)險加以預(yù)測、識別、預(yù)防、控制和處理，以最低成本確保企業(yè)資金運(yùn)動的穩(wěn)定性、連續(xù)性和效益性，它為企業(yè)全面、經(jīng)濟(jì)、有效管理風(fēng)險提供了可能；為穩(wěn)定企業(yè)財務(wù)活動，加速資金周轉(zhuǎn)，保證資金安全、完整和增值提供了可能；增加了企業(yè)決策的科學(xué)性和效益性，是企業(yè)經(jīng)營決策中的信息庫；為企業(yè)提供了一個相對安全穩(wěn)定的生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)境；對企業(yè)實(shí)現(xiàn)和超額實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，戰(zhàn)勝風(fēng)險、提高效益、增強(qiáng)實(shí)力，使企業(yè)立于不敗之地具有重大作用。
二、設(shè)計（論文）研究的內(nèi)容：
（一）重點(diǎn)解決的問題：
集中分析了上市公司目前存在的投資風(fēng)險的現(xiàn)狀，重點(diǎn)討論了上市公司投資風(fēng)險存在的原因，以及就如何防范其投資風(fēng)險提出了個人的看法，并說明了我國加入了wto后，企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的發(fā)展趨勢以及防范財務(wù)風(fēng)險方面的具體措施。
（二）論文寫作大綱：
1.財務(wù)風(fēng)險基本特征及表現(xiàn)形式
1.1財務(wù)風(fēng)險的基本特征
1.2財務(wù)風(fēng)險的表現(xiàn)形式
2.財務(wù)風(fēng)險的影響因素
2.1外部環(huán)境因素
2.2內(nèi)部管理因素
3.企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理
3.1企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理的內(nèi)容及意義
3.2企業(yè)財務(wù)風(fēng)險管理的目標(biāo)
3.3我國上市公司財務(wù)風(fēng)險管理的特點(diǎn)
4.上市公司投資風(fēng)險分析與防范
4.1目前上市公司存在巨大的投資風(fēng)險
4.2上市公司投資決策風(fēng)險
4.3降低上市公司投資風(fēng)險措施
5.加入wto后，企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的發(fā)展趨勢和防范措施
5.1加入wto后我國企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的發(fā)展趨勢
5.2加入wto后企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的防范措施
主要參考文獻(xiàn)
（三）本設(shè)計（論文）預(yù)期取得的成果：
1．行成符合專業(yè)要求的畢業(yè)論文10000字以上
2．希望在會計專業(yè)期刊上發(fā)表論文
3．希望對會計實(shí)際工作有指導(dǎo)意義
三、設(shè)計（論文）工作安排
1．?dāng)M采用的主要研究方法
對比法 認(rèn)證法
2.設(shè)計（論文）進(jìn)度計劃：
7-9周 完成論文初稿寫作
10周 完成二稿寫作
11周 完成三稿寫作 定終稿，排版，打印，裝訂，上交論文
12周 準(zhǔn)備答辯
13周 參加生答辯
參考文獻(xiàn)
1．高立法 虞旭清，《企業(yè)全面風(fēng)險管理實(shí)務(wù)》，經(jīng)濟(jì)管理出版社，2023年3月第一版 第一章第一節(jié)p9-15
2．陳曉霞，《china’s foreign trade》--中小企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的防范 2023年18期
3.王凡林，《經(jīng)濟(jì)與管理研究》—財務(wù)風(fēng)險管理信息化指標(biāo)的設(shè)計與實(shí)施 2023年第11期
4.葉陳剛 鄭君彥，《企業(yè)風(fēng)險評估與控制》，機(jī)械工業(yè)出版社，2023年1月第一版 第五章 p113-118
5．柳樹梅 ，企業(yè)財務(wù)風(fēng)險的成因控制與防范措施 貴州師范學(xué)院月報 2023年第7期
6.張曉杰 《交易性金融資產(chǎn)的投資策略及財務(wù)風(fēng)險防范研究》 2023年5月p93-94
7．韓建勛編著，《公司理財》，北京大學(xué)出版社，2023年版
8.楊小舟，《中國企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險管理》，2023年8月 第一版 第p196-201
9．程索婷 何芳， 金融危機(jī)下國企財務(wù)風(fēng)險管理探討 石家莊鐵路職業(yè)技術(shù)學(xué)校學(xué)報 2011第4期
10.沈建明，《項目風(fēng)險管理》，機(jī)械工業(yè)出版社，2023年9月第2版 p214-218
篇十 銀行風(fēng)險管理部經(jīng)理述職報告模板5300字
我于__年9月起擔(dān)任授信管理部經(jīng)理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責(zé)包括：
1.負(fù)責(zé)公司授信業(yè)務(wù)審查；授信出賬審查的組織協(xié)調(diào)工作；
2.負(fù)責(zé)制定公司授信業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)；
3.負(fù)責(zé)對全行審查員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)；
4.負(fù)責(zé)市行貸審會組織協(xié)調(diào)工作；
5.配合部門負(fù)責(zé)人完成本部門的工作，部門負(fù)責(zé)人交辦的其它工作，向部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。
6.另外還主動擔(dān)任了授信管理部的規(guī)章制度修訂和全行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織協(xié)調(diào)工作。
__年12月經(jīng)分行批準(zhǔn)，擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理主持全部門的管理工作。
1.主要職責(zé)除履行分管工作職責(zé)外，還承擔(dān)對分行信貸管理部部門和市行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)所轄城區(qū)支行信貸業(yè)務(wù)的正常健康運(yùn)作；
2.主持本部門全面工作，對上級行下達(dá)的各項計劃指標(biāo)和監(jiān)測指標(biāo)的完成情況負(fù)責(zé)；組織貫徹落實(shí)人行、銀監(jiān)會與總行有關(guān)信貸政策和管理規(guī)定，并組織制訂實(shí)施具體實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程；
3.組織對支行和各經(jīng)營單位的信貸業(yè)務(wù)考核；對向人行、銀監(jiān)會和上級行報送的信貸業(yè)務(wù)報表；
4.對信貸業(yè)務(wù)的分析報告的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)；
5.按上級行授權(quán)權(quán)限對有關(guān)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，負(fù)責(zé)組織本行貸審會日常運(yùn)作；
6.組織管理本部門的日常工作，負(fù)責(zé)規(guī)劃實(shí)施本部門人員職能分工、崗位配置和職責(zé)考核；
7.組織信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作；
8.上級行信貸管理部門和本行賦予的其他職責(zé)。
__年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時間較短，所以今年的述職主要對分管工作進(jìn)行回顧和評估。
就分管工作的崗位職責(zé)要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業(yè)務(wù)審查和出賬審核工作順利開展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的__副總經(jīng)理完成了授信管理部全部管理工作。現(xiàn)將__年本人主要工作匯報如下：
一、具體分管工作完成情況
全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元；上報上級行項目64個，總金額70億元。
審核辦理3700筆出賬業(yè)務(wù)，金額223.9億元人民幣，外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元；貼現(xiàn)450筆，金額38.8億元；國際貿(mào)易融資450筆，金額1.25億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額8.3億元。
二、完善基礎(chǔ)管理工作
__年是全行“規(guī)范管理深化年”，總行針對公司授信業(yè)務(wù)管理工作下發(fā)一系規(guī)章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，主動承擔(dān)了全部門基礎(chǔ)管理工作的規(guī)章制度修訂、增補(bǔ)工作。
對提高授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，理順內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作細(xì)則，明確各崗位責(zé)任等方面發(fā)揮一點(diǎn)作用。主要基礎(chǔ)規(guī)章制度建設(shè)情況工作如下：
1、在上級行下發(fā)的各種零散信貸業(yè)務(wù)管理辦法的基礎(chǔ)上，吸收同業(yè)先進(jìn)科學(xué)管理辦法的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行現(xiàn)行管理框架，制定了《__銀行__支行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》，作為指導(dǎo)我行公司授信業(yè)務(wù)全流程管理的系統(tǒng)性法規(guī)，并在__年進(jìn)行了貫徹執(zhí)行。
2、結(jié)合上級行對分支機(jī)構(gòu)信貸管理部職能和崗位設(shè)置要求，信貸管理部及時修訂了，對信貸管理部的信用審查、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、出賬管理、系統(tǒng)維護(hù)、檔案管理等管理模塊進(jìn)行明確的職能定位，落實(shí)各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)（部門）落實(shí)到具體的人員，明確部門內(nèi)各崗位信息傳遞流程，將行內(nèi)外由部門承擔(dān)配合的工作指定到具體工作人員，實(shí)現(xiàn)授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了管理工作的落實(shí)到人。
3、通過總結(jié)__年國家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢，對我行__年信貸業(yè)務(wù)管理中存在問題進(jìn)行深入分析，依據(jù)總行下發(fā)__年信貸指導(dǎo)意見，在對__年國家宏觀調(diào)控政策和經(jīng)濟(jì)走勢預(yù)測的基礎(chǔ)上，我部及時下發(fā)《__銀行__支行__年授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，從源頭上指導(dǎo)一線客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)開發(fā)，保證上半年我行信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行始終按照年初制定規(guī)劃運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了信貸風(fēng)險管理工作風(fēng)險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策和監(jiān)管政策下有序運(yùn)行。
4、通過總結(jié)以往年度同行業(yè)在出賬管理中發(fā)生操作環(huán)節(jié)風(fēng)險，我行在上級行下發(fā)的出賬管理要求基礎(chǔ)上，對我行出賬審核流程進(jìn)行優(yōu)化，明確了出賬環(huán)節(jié)審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風(fēng)險，制定了《__銀行__支行出賬審核實(shí)施細(xì)則》，在各經(jīng)營機(jī)構(gòu)內(nèi)建立獨(dú)立的出賬操作人員隊伍，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)和出賬操作環(huán)節(jié)的分離。
對額度內(nèi)頻繁出賬、低風(fēng)險業(yè)務(wù)出賬操作存在手續(xù)繁瑣問題，及時下發(fā)《__銀行__支行額度內(nèi)出賬集中處理的通知》、對符合再轉(zhuǎn)授權(quán)條件的經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行《低風(fēng)險業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)授權(quán)通知》。
5、針對當(dāng)前各家銀行依靠壘大戶追求規(guī)模和對集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風(fēng)險發(fā)生，及時規(guī)避集團(tuán)客戶的系統(tǒng)風(fēng)險。
制定了《__銀行__支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數(shù)據(jù)模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法，保證了我行對集團(tuán)客戶敞口授信總量理性控制。
對總體債務(wù)超出我行所測算總體債務(wù)上限的客戶堅決不進(jìn)，對存量授信客戶重新審定，對超出總體債務(wù)上限。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團(tuán)客戶集中授信風(fēng)險的發(fā)生。
6、依據(jù)“__銀行民營100”的指導(dǎo)思想，我行公司授信業(yè)務(wù)確定了“差別化”營銷策略，將發(fā)展中小客戶作為我行重要戰(zhàn)略決策，制定了《__銀行__支行中小客戶授信業(yè)務(wù)操作指引》，作為中小客戶開發(fā)、中小客戶管理、中小客戶決策全過程管理指導(dǎo)原則，有效地防范了我行公司業(yè)務(wù)授信風(fēng)險的集中，促進(jìn)了遼寧省中小客戶發(fā)展，響應(yīng)了國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的要求。
7、進(jìn)一步制度化、程序化我行授信業(yè)務(wù)集體決策體系，起草了《__銀行__支行貸審會條例》和《__銀行__支行授信管理部聯(lián)審會議事規(guī)程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責(zé)、議事程序、懲罰規(guī)定、考核管理，確定授信管理部聯(lián)審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風(fēng)險要求的全面落實(shí)和貫徹。
8、通過現(xiàn)場調(diào)研、親自操作感受和對授信業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)分析，查找、篩選、逆向思維分析各業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)存在風(fēng)險隱患，及時下發(fā)十多個規(guī)范要求和通知。
主要有：對公司業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部、籌備行公司業(yè)務(wù)上報規(guī)范性的通知、對人民幣業(yè)務(wù)和國際業(yè)務(wù)規(guī)范性通知、規(guī)范保證金的證明、規(guī)范授信核保操作流程、規(guī)范保函業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)范會計報表審計、規(guī)范抵押資產(chǎn)評估要求、規(guī)范貸款卡查詢的要求、規(guī)范信貸管理系統(tǒng)錄入要求、規(guī)范法人客戶評級要求、規(guī)范保證金替換審批流程、規(guī)范了倉儲場地現(xiàn)場勘查的操作、細(xì)化了調(diào)查報告撰寫格式和產(chǎn)品價格確定依據(jù)等十五個規(guī)范性要求。
9、為了保證上述各項管理辦法和規(guī)范性的要求貫徹執(zhí)行，制定了《__銀行__支行公司授信業(yè)務(wù)操作流程定量考核管理辦法》，對客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)管理實(shí)行量化全流程定量考核，將業(yè)務(wù)操作考核結(jié)果與客戶經(jīng)理的經(jīng)營績效掛鉤，實(shí)現(xiàn)對客戶等級認(rèn)定的科學(xué)性，保證我行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的全面發(fā)展。計劃在__年全面推行實(shí)施。
10、通過分析研究我國歷次宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控對銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響，結(jié)合我行現(xiàn)存業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為了建立我行長效的信貸資產(chǎn)風(fēng)險控制機(jī)制，草擬了，現(xiàn)已提交全行經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人討論，擬作為指導(dǎo)我行未來五年信貸業(yè)務(wù)開展綱領(lǐng)性的指導(dǎo)思想。
三、主動參與總行信貸管理信息系統(tǒng)新需求的完善工作
__年總行信貸管理信息系統(tǒng)全面上線運(yùn)行，在出賬審核流程、授信審批、統(tǒng)計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實(shí)事求是精神將工作發(fā)現(xiàn)或感覺到需進(jìn)一步完善方面積極組織系統(tǒng)管理員向總行反映，并及時向總行報告我行的需求?？傂薪邮芪倚薪ㄗh完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統(tǒng)計功能。
四、圓滿完成接待上級行檢查指導(dǎo)工作
__年總行共派出五次檢查、指導(dǎo)組對我行信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查指導(dǎo)，我主動參與接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導(dǎo)時機(jī)，全面地向檢查組人員介紹沈陽市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，展示我行信貸業(yè)務(wù)管理工作，讓總行業(yè)務(wù)管理人員了解我行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，認(rèn)真接待、積級組織材料，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認(rèn)可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調(diào)整我行信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有利時機(jī)。
五、準(zhǔn)確把握政策脈搏，嚴(yán)防我行信貸業(yè)務(wù)的政策性風(fēng)險
通過學(xué)習(xí)國家實(shí)施宏觀調(diào)控政策，認(rèn)識到國家防止經(jīng)濟(jì)過熱的貨幣政策的嚴(yán)肅性，及時提出了對我行追求規(guī)模擴(kuò)張政策進(jìn)行重新調(diào)整，確立了“以高效資產(chǎn)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”的指導(dǎo)思想。
組織審查組貫徹執(zhí)行國家有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；提出對集團(tuán)客戶和股權(quán)關(guān)系復(fù)雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則，使我行在當(dāng)前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業(yè)務(wù)；對民營企業(yè)向重工業(yè)化轉(zhuǎn)型中，有選擇地支持實(shí)力強(qiáng)的物流民營客戶，堅決回避在五大行業(yè)規(guī)模擴(kuò)張過快的民營客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；響應(yīng)國家發(fā)展中小客戶政策，將發(fā)展中小客戶作為我行未來戰(zhàn)略選擇進(jìn)行明確，全年我行累計新開發(fā)幾十家中小客戶，有力支持了沈陽地區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。
堅決貫徹執(zhí)行沈陽市銀監(jiān)局去年對我行檢查發(fā)現(xiàn)的貸款（貼現(xiàn)）轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、承兌業(yè)務(wù)量過大的問題，主動在信貸管理方面下發(fā)專項規(guī)定和要求，主動壓縮承兌業(yè)務(wù)總量、杜絕了貸款轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、票據(jù)貼現(xiàn)的不規(guī)范現(xiàn)象。
六、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，引導(dǎo)培育良好的工作氛圍
__年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態(tài)度茫然、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機(jī)會向全部同志共同探討了如何發(fā)揮主觀能動性、態(tài)度決定工作結(jié)果、工作沒有任何借口、你真的很不錯等四個基本觀點(diǎn)，從勵志方面鼓勵全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態(tài)度，取得初步效果。
七、承擔(dān)全行客戶經(jīng)理組織培訓(xùn)工作重任
__年本人在主管行領(lǐng)導(dǎo)的授意下，主動承擔(dān)起全行客戶經(jīng)理系列培訓(xùn)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，在__年下半年信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整及公司業(yè)務(wù)開發(fā)放緩時期，組織全行客戶經(jīng)理進(jìn)行一系列的信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得階段性成果。__年此種培訓(xùn)還將深入開展下去。
八、理論體系上存在不足
1、對銀行追規(guī)模擴(kuò)張，銀行資產(chǎn)質(zhì)量及其風(fēng)險減除的重要性認(rèn)識不夠。
__年全國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展時期，本人沒有給領(lǐng)導(dǎo)提出前瞻性的合理化建議，主動回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調(diào)減承兌余額，結(jié)果導(dǎo)致__年新增了__儀表逾期貸款，出現(xiàn)__公用發(fā)展貸款預(yù)警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計劃調(diào)整承兌匯票余額，影響了我行__年下半業(yè)務(wù)正常開展，失去一部分低風(fēng)險承兌業(yè)務(wù)。
主要問題為：以前沒有很好思考規(guī)模和效益、規(guī)模和質(zhì)量之間的關(guān)系，對“資產(chǎn)質(zhì)量是發(fā)展第一主題”理念的認(rèn)識不深，對質(zhì)量、規(guī)模、效益三者協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系理解處于口頭，沒有落實(shí)到信貸風(fēng)險管理工作的具體實(shí)踐中，不能勇于說不，失去很多可以主動回避風(fēng)險的機(jī)會。
2、對銀行資本必須覆蓋風(fēng)險，進(jìn)而限制銀行過度擴(kuò)張認(rèn)識不充分。
針對這一點(diǎn)知識，__年以前本人頭腦一直空白，缺少系統(tǒng)理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風(fēng)險，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規(guī)模到底可做到多大等深層次管理問題，特別是總行限制銀行承兌匯票余額和商票貼現(xiàn)余額以后，才進(jìn)行深入的思考和系統(tǒng)學(xué)習(xí)，明白銀行信貸資源經(jīng)營有限性，加深對我行存量信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整的必要性的認(rèn)識，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運(yùn)用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風(fēng)險、資本制約規(guī)模的基本概念。
3、對銀行經(jīng)營的短期目標(biāo)和長期目標(biāo)相互協(xié)調(diào)性以及信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險發(fā)生的滯后性及銀行經(jīng)營風(fēng)險的反經(jīng)濟(jì)周期性認(rèn)識不夠，在__年甚至__年上半年還存在少許盲目樂觀性，對總行調(diào)整政策沒能做到及時接受，幸好在主管行指點(diǎn)下，認(rèn)識到我行現(xiàn)在必須進(jìn)行客戶、定價、保證金等結(jié)構(gòu)剛性調(diào)整的必要性。
及時調(diào)整了風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想，實(shí)施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作在__年順利實(shí)施，最終保證我行經(jīng)營效益提高，有力降低信貸風(fēng)險，壓縮了承兌總量和調(diào)減了大客戶的授信總量。
九、本人對信貸風(fēng)險管理工作再認(rèn)識
通過學(xué)___年國家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整政策和總行進(jìn)行一系列產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險排查活動實(shí)施，回顧我國金融體系在歷次宏觀經(jīng)濟(jì)大調(diào)整時期的得失，結(jié)合本人近五年銀行風(fēng)險管理工作實(shí)踐。作為商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險控制部門的負(fù)責(zé)人，應(yīng)牢牢地樹立一個長期穩(wěn)定的經(jīng)營理念指導(dǎo)日常管理工作。即在強(qiáng)化“質(zhì)量是發(fā)展是第一主題”理念基礎(chǔ)上，堅持一個思想、保持三個理性、把握四個關(guān)系。
在經(jīng)營和發(fā)展過程中，必須堅持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，以效益為目的，以質(zhì)量為前提，以規(guī)模為手段，堅決放棄片面追求規(guī)模的做法。
保持三個理性，一是理性對待市場，即不為市場的起伏所左右，始終清醒地判斷市場風(fēng)險，做到進(jìn)退自如，風(fēng)險可控；二是理性對待同業(yè)，即在積極借鑒學(xué)習(xí)同業(yè)好的經(jīng)驗(yàn)與做法的同時，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為；三是理性對待自已，即勇于并善于看清自已的問題，牢記歷史教訓(xùn)，不斷挑戰(zhàn)自我，超越自我。
把握四層關(guān)系，是指正確處理好管理與發(fā)展、質(zhì)量與速度、短期效益與長期效益、制度建設(shè)和管理團(tuán)隊建設(shè)等四方面的關(guān)系。
本人將依據(jù)上述思想指導(dǎo)授信管理部管理工作，組織全行信業(yè)務(wù)審查、管理等具體工作，處理好授信管理部與經(jīng)營機(jī)構(gòu)關(guān)系、協(xié)調(diào)好與各職能部門關(guān)系，做行領(lǐng)導(dǎo)信貸決策參謀部作用。
特此報告，請審查。
篇十一 縣保健食品化妝品風(fēng)險管理調(diào)研報告5700字
為全面落實(shí)國家、省、州局20__年保健食品化妝品監(jiān)管工作部署，貫徹執(zhí)行《__省20__年食品安全專項整治“百日行動”實(shí)施方案》，建立健全日常監(jiān)管機(jī)制，有效保障?；焚|(zhì)量安全，進(jìn)一步提高?；繁O(jiān)管科學(xué)化、規(guī)范化、法治化水平，20__年5月以來，我局在轄區(qū)內(nèi)開展了保健食品化妝品風(fēng)險管理調(diào)研與專項整治工作，現(xiàn)將情況報告如下：
一、 基本情況
截至20__年5月，我縣無保健食品專營單位，有兼營單位85
家，其中藥品經(jīng)營企業(yè)65家、超市及其他門店20家;無化妝品批發(fā)企業(yè)，有化妝品零售單位68家，其中專營店25家、藥品經(jīng)營企業(yè)12家、超市及小賣店等31家、美容機(jī)構(gòu)26家、美發(fā)機(jī)構(gòu)112家。
共調(diào)研檢查了保健食品經(jīng)營單位42家，其中藥品經(jīng)營企業(yè)20家、超市及其他門店12家;化妝品經(jīng)營單位31家，其中專營店15家、超市10家、美容機(jī)構(gòu)10家、美發(fā)機(jī)構(gòu)30家。
二、本次調(diào)研及專項整治工作的方法和重點(diǎn)
本次調(diào)研與專項整治采取了實(shí)地調(diào)研與專項檢查相結(jié)合的方式，以宣傳培訓(xùn)、責(zé)任落實(shí)、日常檢查與查處違法行為為手段，重點(diǎn)對以下內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)研及專項整治：
(一)保健食品。
1. 重點(diǎn)調(diào)研保健食品經(jīng)營單位建立執(zhí)行索證索票制度及所經(jīng)營保健食品合法性的情況。認(rèn)真檢查保健食品包裝、標(biāo)簽、說明書及宣傳資料是否合法合規(guī)、嚴(yán)厲查處銷售假冒偽劣保健食品等違法違規(guī)行為。
2. 結(jié)合20__年__州保健食品監(jiān)管工作要點(diǎn)及食品安全專項整治“百日行動”，重點(diǎn)對減肥、輔助降血糖、緩解體力疲勞類保健食品進(jìn)行專項檢查。
(二)化妝品。
1. 重點(diǎn)調(diào)研檢查化妝品經(jīng)營使用單位購進(jìn)渠道的合法性以及建立健全并執(zhí)行驗(yàn)收、索證索票制度的情況。
2. 以化妝品專營單位、美容機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，加強(qiáng)對美白、祛斑、祛痘以及防曬類等特殊用途化妝品合法情況的調(diào)研檢查。
3. 以美容美發(fā)機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，調(diào)研檢查是否有使用“三無”化妝品、過期化妝品、違法添加化妝品以及自制化妝品等違法違規(guī)行為。
三、目前我縣保健食品、化妝品監(jiān)管中存在的主要問題
(一)法律法規(guī)不健全、不配套，監(jiān)管依據(jù)不充分，致使監(jiān)管措施不力。
《食品安全法》頒布實(shí)施后，保健食品監(jiān)管后續(xù)的相關(guān)配套法律法規(guī)、規(guī)范性文件甚至《保健食品監(jiān)督管理條例》尚未出臺，現(xiàn)有的化妝品監(jiān)管相關(guān)法律法規(guī)也早已無法滿足新的監(jiān)管需要，對保健食品、化妝品的監(jiān)管缺乏有力的法律依據(jù)，對在監(jiān)管中存在的許多違法違規(guī)行為，基層執(zhí)法人員常常感到監(jiān)管措施乏力，力不從心。
(二)職能移交后，環(huán)節(jié)界定模糊，部門之間溝通交流不暢。
職能移交后，由于新的配套的法律法規(guī)尚未出臺，在一些環(huán)節(jié)上出現(xiàn)了界定模糊的情況，就我縣而言，《食品安全法》出臺后，保健食品、化妝品的監(jiān)管職能很快移交給了食品藥品監(jiān)督管理部門，原來的行政許可部門就停止了保健食品、化妝品《食品流通許可證》、《衛(wèi)生許可證》的發(fā)放，而現(xiàn)行法律法規(guī)也未對此作出明確規(guī)定，從而導(dǎo)致了部門與部門之間、監(jiān)管者與經(jīng)營者之間溝通的困難。
(三)保健食品監(jiān)管方面存在的其他問題。
1.保健食品批準(zhǔn)文號標(biāo)示不統(tǒng)一。由于保健食品監(jiān)管歷史的沿革，造成了目前保健食品批準(zhǔn)文號標(biāo)示的不統(tǒng)一，產(chǎn)品有效期的要求不一致，常常使消費(fèi)者和基層監(jiān)管部門感到困惑。
2.生產(chǎn)廠家“一號多用”，或者冒用其他合法廠家批準(zhǔn)證號。生產(chǎn)廠家為占據(jù)市場份額，擅自增加產(chǎn)品類型，常見如補(bǔ)鈣類保健食品同一個批準(zhǔn)證號被同時用于兒童型、孕婦型、高鈣型或不同口味等。同時，還存在冒用合法企業(yè)批準(zhǔn)證號的情況，例如，在此次專項檢查中，我局就查獲了涉嫌冒用合法企業(yè)生產(chǎn)的氣血雙補(bǔ)案1件，目前已立案調(diào)查。
3.虛假廣告夸大宣傳，手段愈加隱蔽。隨著監(jiān)管部門對違法保健食品廣告的打擊整治，近年來未發(fā)現(xiàn)我縣有通過電視媒體發(fā)布虛假宣傳廣告的行為。但保健食品推銷從發(fā)宣傳單、貼廣告等傳統(tǒng)方式轉(zhuǎn)向隱蔽的居民小區(qū)，采取在監(jiān)管單位八小時工作時間以外通過推銷員現(xiàn)身說法、免費(fèi)體檢、健康講座以及贈送牙膏、雞蛋、餅干等花俏小禮品的方式進(jìn)行宣傳，夸大產(chǎn)品功能，引誘欺騙消費(fèi)者尤其是老年、文化素質(zhì)偏低的消費(fèi)者消費(fèi)。
4.索證索票以及進(jìn)貨查驗(yàn)、銷售記錄不完善。通過調(diào)研檢查發(fā)現(xiàn)，我縣大部分經(jīng)營單位都建立了索證索票、進(jìn)貨查驗(yàn)、購進(jìn)銷售記錄制度，但在執(zhí)行中還存在資質(zhì)收集不齊全，尤其是檢驗(yàn)報告未逐批收集的情況，存在購進(jìn)、銷售記錄不完善，記錄要素不齊全，只記錄大宗品種，數(shù)量小的品種未進(jìn)行記錄等情況。
(四)化妝品監(jiān)管方面存在的其他問題。
1.從業(yè)人員素質(zhì)普遍偏低，培訓(xùn)不到位。規(guī)模較大的化妝品經(jīng)營單位，從業(yè)人員素質(zhì)相對較高，單位對員工培訓(xùn)教育也較為重視，能有計劃、有重點(diǎn)地對員工進(jìn)行培訓(xùn)并建立檔案，但絕大部分經(jīng)營單位從業(yè)人員素質(zhì)普遍偏低，甚至有從業(yè)人員對化妝品效期等常識都不甚了解，加之人員流動性大，對化妝品的相關(guān)專業(yè)知識培訓(xùn)較少，對化妝品相關(guān)法律法規(guī)更是一無所知。有的甚至連自己歸屬于哪個部門監(jiān)管都不清楚。
2. 絕大部分從業(yè)人員未進(jìn)行健康檢查。除個別規(guī)模較大的化妝品經(jīng)營單位、部分兼營化妝品的藥品經(jīng)營企業(yè)按照《__省化妝品衛(wèi)生監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定對直接接觸化妝品的從業(yè)人員進(jìn)行了健康檢查外，其他單位的從業(yè)人員均未按要求進(jìn)行健康檢查。
3. 存在購進(jìn)渠道不規(guī)范、索證索票制度執(zhí)行不嚴(yán)的情況。轄區(qū)內(nèi)大部分化妝品經(jīng)營單位都建立了索證索票制度，但在執(zhí)行中除個別較大規(guī)模經(jīng)營單位外，還普遍存在購進(jìn)化妝品時未嚴(yán)格審查供貨方資質(zhì)，索證索票制度執(zhí)行不嚴(yán)格，索取的購進(jìn)票據(jù)僅為開具了數(shù)量、單價、金額的要素不全的手寫單據(jù)的情況，甚至還存在未索取相關(guān)資質(zhì)證明材料以及購進(jìn)票據(jù)的行為。
4. 存在同系列化妝品共用一個號的“一號多用”情況。由于生產(chǎn)廠家要取得化妝品衛(wèi)生許可證，尤其是進(jìn)口化妝品衛(wèi)生許可批件，從經(jīng)濟(jì)上、精力上都需要大量的投入，加之地方保護(hù)主義思想造成的對“一號多用”行為有意或無意的默許，有的生產(chǎn)廠家尤其是小規(guī)模的生產(chǎn)廠家就采取“一號多用”的方式生產(chǎn)同一系列產(chǎn)品，尤其以防曬、祛斑、祛痘等特殊用途類化妝品為突出。
5. 小化雜類化妝品未標(biāo)明相關(guān)許可信息的情況較為嚴(yán)重。洗面奶、化妝水、護(hù)膚霜等常規(guī)化妝品，其產(chǎn)品包裝上一般都標(biāo)明了生產(chǎn)及衛(wèi)生許可證等相關(guān)信息，但對于小化雜類化妝品還存在未標(biāo)明上述信息的情況，最為突出的有指甲油、價格低廉的唇彩、胭脂等。
6. 部分經(jīng)營單位還存在銷售過期化妝品的情況。部分化妝品經(jīng)營單位，尤其是規(guī)模較小的單位，對化妝品過期情況未引起重視，甚至認(rèn)為過期時間不長，又非入口產(chǎn)品，不會存在什么安全隱患。在此次專項檢查中，我局就查處了銷售過期美容霜、過期面膜的違法案件2件。
7. 美容機(jī)構(gòu)使用超過有效期化妝品以及違法添加情況時有發(fā)生。由于美容機(jī)構(gòu)服務(wù)人群的特定性、直接性、現(xiàn)場性，顧客往往希望起到立竿見影的效果。為了迎合顧客的心理，留住客源，部分美容院不得不采取一些不規(guī)范的措施，比如，進(jìn)行抗粉刺、祛痘時添加甲硝唑、氯霉素，美白護(hù)理時添加vc針劑等。還有自制所謂純天然面膜的情況更是比比皆是。
另外，由于美容服務(wù)的特殊性，美容院還會使用一些多人共用的大包裝產(chǎn)品，對這部分產(chǎn)品單個顧客對產(chǎn)品的歸屬感不強(qiáng)，對產(chǎn)品的情況關(guān)注度不高，因此滋生了使用過期產(chǎn)品而顧客全然不知的情況。有的美容機(jī)構(gòu)為節(jié)約成本還存在不區(qū)分顧客膚質(zhì)使用產(chǎn)品的情況，所有這些行為，勢必造成很多安全隱患。
8. 美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的化妝品較為混亂，尤其以染發(fā)、燙發(fā)類為突出。美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的洗發(fā)用品一般有兩種：一種是顧客在美發(fā)店購買后存放在店內(nèi)，美發(fā)店提供服務(wù)使用，這部分產(chǎn)品由于顧客對產(chǎn)品歸屬感強(qiáng)，對產(chǎn)品情況關(guān)心，所以問題相對較少;另一種是由美發(fā)店統(tǒng)一提供多人共用的大包裝產(chǎn)品，這類產(chǎn)品由于是多人共用，加之顧客流動性大，所以顧客對產(chǎn)品情況一般都不太在意，因此造成了部分美發(fā)機(jī)構(gòu)為了利潤最大化而使用小廠甚至是小作坊生產(chǎn)的質(zhì)量較差的，有的甚至是沒有取得生產(chǎn)許可的產(chǎn)品。
美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的燙發(fā)、染發(fā)產(chǎn)品問題尤為突出。因?yàn)槔娴尿?qū)動再加之長期處于監(jiān)管真空，美發(fā)機(jī)構(gòu)使用的燙發(fā)、染發(fā)產(chǎn)品質(zhì)量令人堪憂。由于燙發(fā)、燙染發(fā)劑一般都需要幾種制劑混合使用，加之顧客在美發(fā)機(jī)構(gòu)消費(fèi)時關(guān)注點(diǎn)往往更多在其技術(shù)上，所以燙發(fā)、染發(fā)劑使用時到底添加了什么成分、是否超過有效期、是否合法，常常被忽視，導(dǎo)致部分美發(fā)機(jī)構(gòu)堂而皇之使用不合格的燙發(fā)、染發(fā)劑而不被發(fā)現(xiàn)。
9. 化妝品銷售使用過程中出現(xiàn)糾紛時鑒定困難。由于化妝品的特殊性，在使用中會有部分受用者出現(xiàn)不同程度的不適，如果情況輕微，經(jīng)營單位尚有能力與消費(fèi)者協(xié)商處理，但如果情況稍微嚴(yán)重，需要對是否是化妝品質(zhì)量引發(fā)的問題進(jìn)行權(quán)威界定時就非常困難。加之目前維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的相關(guān)部門往往采取簡單的、要求經(jīng)營單位息事寧人給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)姆绞剑@就給經(jīng)營單位和消費(fèi)者都帶來了困惑，雙方權(quán)益得不到合法、正當(dāng)?shù)谋Ｕ希矡o利于整個行業(yè)健康、有序、法治發(fā)展。
四、存在問題的原因及采取的措施建議
因?yàn)楸；繁O(jiān)管長期以來都處于多部門、多頭監(jiān)管，所以雖然目前?；芬呀?jīng)劃歸食品藥品監(jiān)督管理部門監(jiān)管，但由于法律法規(guī)的滯后，食品藥品監(jiān)督管理部門又幾經(jīng)機(jī)制改革，監(jiān)管隊伍建設(shè)不足，監(jiān)管能力非常缺乏。?；穱覙?biāo)準(zhǔn)不明確，從業(yè)準(zhǔn)入門檻低，從業(yè)人員素質(zhì)普遍偏低，宣傳培訓(xùn)不到位，法律意識淡薄，消費(fèi)者對?；菲谕豢茖W(xué)，安全意識不足，導(dǎo)致目前理性消費(fèi)?；返牧己蒙鐣諊形葱纬?。要進(jìn)一步提升?；钒踩珷顩r，確保老百姓身體健康及生命安全，同時提升整個行業(yè)發(fā)展水平，建議采取以下措施：
(一) 盡快健全完善?；繁O(jiān)管法律法規(guī)，使監(jiān)管工作能夠有法可依。
?；番F(xiàn)行法律法規(guī)已不適應(yīng)當(dāng)前不斷發(fā)展變化的新形勢，必須盡快修訂。應(yīng)根據(jù)《食品安全法》制定一套適用于我國?；繁O(jiān)管的法規(guī)條例，不但要規(guī)范?；返淖詫徟⑸a(chǎn)經(jīng)營過程，還要不斷健全和完善保化品的市場準(zhǔn)入(退出)、質(zhì)量檢驗(yàn)、安全評估、安全監(jiān)測和監(jiān)督抽查、質(zhì)量預(yù)警、廣告宣傳以及產(chǎn)品標(biāo)志、標(biāo)識、標(biāo)簽等管理制度。還應(yīng)根據(jù)美容美發(fā)行業(yè)的特殊性制定更有針對性、更具操作性的法規(guī)制度，更好地保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。
(二)狠抓監(jiān)管隊伍建設(shè)，提升監(jiān)管能力，打造一支適應(yīng)新形式的高素質(zhì)監(jiān)管隊伍。
采取請進(jìn)來、送出去等多種方式，充分利用網(wǎng)絡(luò)等媒介，以保化品相關(guān)法律法規(guī)、管理規(guī)范等為內(nèi)容，加強(qiáng)對監(jiān)管人員的系統(tǒng)培訓(xùn)教育，打造一支政治思想過硬、法律法規(guī)熟悉、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、工作責(zé)任心重的高素質(zhì)監(jiān)管隊伍。
(三)提高從業(yè)人員法制意識和安全意識，強(qiáng)化企業(yè)是第一責(zé)任人的責(zé)任意識。
部分保健食品、化妝品經(jīng)營單位對法律法規(guī)、國家標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)理念、質(zhì)量管理等不甚了解，缺乏競爭意識和發(fā)展意識，保化品安全觀念缺乏，安全意識淡薄，有的甚至連最基本的社會責(zé)任感和守法意識都不具備，對執(zhí)法部門的監(jiān)管不理解甚至存在抵觸情緒。以?；穼I(yè)知識及相關(guān)法律法規(guī)為重點(diǎn)，加大對從業(yè)人員的培訓(xùn)教育力度，從而提高從業(yè)人員法律意識、安全意識。與企業(yè)簽訂并督促其按質(zhì)量安全責(zé)任書的責(zé)任要求從事經(jīng)營，真正擔(dān)負(fù)起質(zhì)量安全第一責(zé)任人的責(zé)任。
(四)借助各種渠道大張旗鼓對消費(fèi)者進(jìn)行宣傳，培養(yǎng)理性、成熟、依法的消費(fèi)群體。
通過播放公益廣告、懸掛宣傳橫幅、經(jīng)營場所懸掛安全警示、發(fā)放宣傳單等各種渠道，采取“六進(jìn)”、舉辦講座、開辦宣傳網(wǎng)站等多種形式進(jìn)行宣傳，使廣大消費(fèi)者能正確認(rèn)識?；返淖饔茫３至己眯膽B(tài)，提高識別能力，科學(xué)消費(fèi)、理性消費(fèi)、健康消費(fèi)。同時，采取公布舉報電話、發(fā)布打假信息、公示法律法規(guī)制度等方式加大社會監(jiān)督力量，形成全民參與、人人打假的氣候，使制假售假行為受到遏制。
(五)創(chuàng)新監(jiān)管機(jī)制，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。
作為監(jiān)管部門，提升行業(yè)整體發(fā)展水平也是檢驗(yàn)監(jiān)管水平、監(jiān)管效果的一個標(biāo)桿。要根據(jù)當(dāng)?shù)鼗瘖y品行業(yè)的實(shí)際，在不違背相關(guān)法律法規(guī)的情況下制定不同監(jiān)管措施，在打擊違法違規(guī)行為的同時，要對整個行業(yè)進(jìn)行扶優(yōu)治劣。比如，根據(jù)化妝品專營店、美容、美發(fā)機(jī)構(gòu)、大型超市、小攤店各種不同業(yè)態(tài)采取符合實(shí)際情況的不同監(jiān)管措施;對特殊用途類化妝品、基礎(chǔ)類化妝品實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)管，對一些銷售量小的、安全隱患不大的小化雜類品種采取逐步規(guī)范的措施。
(六)堅持源頭治理，加強(qiáng)區(qū)域合作。
上游不防風(fēng)治沙，下游又且能保持水土？保化品也不例外，其流通性強(qiáng)、覆蓋面廣，違法產(chǎn)品雖然發(fā)現(xiàn)在市場，但源頭在生產(chǎn)，要真正做到鏟除違法行為，堅持源頭治理是關(guān)鍵。所以，必須從準(zhǔn)入審批、生產(chǎn)、流通、不良反應(yīng)監(jiān)測等多環(huán)節(jié)入手，多部門協(xié)作，跨區(qū)域共同作戰(zhàn)方可見成效。
(七)加強(qiáng)抽驗(yàn)機(jī)構(gòu)和檢驗(yàn)隊伍建設(shè)，加大抽驗(yàn)力度，提高抽驗(yàn)靶向性。
?；啡绻嬖诎b、標(biāo)簽、標(biāo)識不合格、被污染以及超過有效期等從表面就能判斷的違法違規(guī)，執(zhí)法人員只要加強(qiáng)專業(yè)知識學(xué)習(xí)，強(qiáng)化工作責(zé)任心，一般都能發(fā)現(xiàn)。但要判斷產(chǎn)品成份是否合格、用量是否準(zhǔn)確，是否添加了違法違禁成份等就必須通過相關(guān)技術(shù)檢驗(yàn)，但目前在基層監(jiān)管部門該項技術(shù)支撐根本無法滿足監(jiān)管需要，因此，必須下大力氣加強(qiáng)檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)和檢驗(yàn)隊伍建設(shè)。
應(yīng)加大對改善睡眠、輔助降血糖、緩解體力疲勞、減肥類保健食品以及對防曬、美白、祛斑、祛痘、燙發(fā)、染發(fā)等重點(diǎn)產(chǎn)品的抽驗(yàn)數(shù)量和抽驗(yàn)頻次，提高抽驗(yàn)的靶向性，充分發(fā)揮科學(xué)、有效、權(quán)威監(jiān)管手段的作用。
(八)加強(qiáng)日常監(jiān)管，開展信用體系建設(shè)，加大違法違規(guī)案件查處力度，做好司法銜接。
加強(qiáng)對?；方?jīng)營單位日常監(jiān)督檢查，大力開展信用體系建設(shè)，對有不良記錄的經(jīng)營單位增加監(jiān)督檢查頻次，對存在安全隱患的保化品要及時采取下架、暫停生產(chǎn)銷售、責(zé)令召回、信息通報等有效措施，確保消費(fèi)者使用安全。對違法違規(guī)行為，要依法嚴(yán)肅查處，絕不手軟。對涉嫌犯罪的，必須移送司法機(jī)關(guān)處理。
(九)開展示范建設(shè)，發(fā)揮示范帶動作用。
根據(jù)實(shí)際情況，開展質(zhì)量安全示范建設(shè)，打造一批在當(dāng)?shù)赜杏绊憽⒄\實(shí)守信、依法經(jīng)營的示范單位，以點(diǎn)帶面，發(fā)揮市場引領(lǐng)作用。
(十)引導(dǎo)、鼓勵建立行業(yè)協(xié)會，充分發(fā)揮其橋梁紐帶作用，促進(jìn)行業(yè)自律。
引導(dǎo)鼓勵以法律意識強(qiáng)、管理規(guī)范、配合積極的經(jīng)營單位為主體，建立行業(yè)協(xié)會，通過行業(yè)協(xié)會搭建平臺、反映訴求、傳遞信息，依照法律法規(guī)組織開展行業(yè)內(nèi)訓(xùn)，開展行業(yè)評比，督促企業(yè)自律，營造?；沸袠I(yè)上進(jìn)、守法、安全、專業(yè)的良好氛圍。
篇十二 競聘公司風(fēng)險管理經(jīng)理述職報告1450字
一、現(xiàn)任崗位的工作業(yè)績
1、完善集團(tuán)內(nèi)部管理體系方面：
a、主導(dǎo)設(shè)計并起草《__集團(tuán)大宗物資采購報備制度》、《集團(tuán)公司舉報制度》、《員工離職監(jiān)察制度》、《廉政協(xié)議簽署流程》、《集團(tuán)采購信息內(nèi)部共享制度》，構(gòu)建了監(jiān)察中心主要職能框架。
b、領(lǐng)導(dǎo)組織了__集團(tuán)__年度合同管理檢視工作、固定資產(chǎn)管理檢視工作、財務(wù)借支管理檢視工作、應(yīng)收賬款管理檢視工作、倉庫管理檢視工作、消防安全管理檢視工作、騰鑫房地產(chǎn)招商管理檢視工作、悅景康城工程量核實(shí)工作、悅景康城廣告策劃方案審核工作，并將檢視中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總，及時處理。
c、針對各子公司日常經(jīng)營活動中出現(xiàn)的管理漏洞，及時起草《監(jiān)察通報》、《監(jiān)察報告》、《整改建議書》和《季度通報》，進(jìn)行有效處理。
2、打擊內(nèi)部貪腐瀆職行為方面
a、__年3月份，查處了_御宴收銀員違規(guī)挪用資金案件；
b、__年7月份，查處了__房地產(chǎn)銷售部采購員瀆職采購案件；
c、__年4月份，查處了__酒店酒水丟失案件；
d、__年3月份，查處了恒基車輛管理混亂案件。
3、加強(qiáng)集團(tuán)廉政教育方面
a、自入職以來，主導(dǎo)制訂了監(jiān)察中心《廉政教材》、《廉政宣傳手冊》、《廉政宣傳欄》等廉政宣傳資料，并主講了8次廉政教育培訓(xùn)課；
b、組織了__年、__年的集團(tuán)公司副經(jīng)理級以上、及招商、財務(wù)、采購等敏感崗位員工的監(jiān)獄參觀活動。
c、組織__年供應(yīng)商“陽光采購協(xié)議簽訂”活動；
d、__年—__年，一一為__房地產(chǎn)、__恒基、__酒店、__御宴新晉副經(jīng)理級以上員工，進(jìn)行廉政面談。
4、協(xié)助各子公司工作方面
a、參與了36次房地產(chǎn)大宗物資采購的談判、市調(diào)工作，直接為公司節(jié)省采購成本80萬元；
b、協(xié)助__酒店設(shè)計了__年第二季度營銷策劃方案；
c、協(xié)助__房地產(chǎn)招商辦設(shè)計了__年夏季營銷策劃方案；
d、累計協(xié)助南鄉(xiāng)溫泉起草、審核了20份合同。
e、主編了第54期《__風(fēng)采》；
f、協(xié)助__恒基進(jìn)行物業(yè)資質(zhì)升級籌備工作；
g、協(xié)助__房地產(chǎn)建立了__足球隊。
二、現(xiàn)任工作崗位的不足及建議
不足方面1、審計實(shí)操經(jīng)驗(yàn)較薄弱
解決方法建議：與財務(wù)中心聯(lián)合舉行年終審計工作、加強(qiáng)審計知識及審計案例的學(xué)習(xí)。
不足方面2、缺乏與外部監(jiān)察單位進(jìn)行交流學(xué)習(xí)，致使監(jiān)察思維較保守。
解決方法建議：積極尋找肇慶民營企業(yè)中相關(guān)的審計、監(jiān)察部門舉辦定期交流活動。
三、擬競聘崗位的工作開展計劃
1、擬競聘崗位：四會小額貸款公司風(fēng)險管理經(jīng)理。
未來工作開展計劃：
1、利用本人的合同管理經(jīng)驗(yàn)、財務(wù)審計經(jīng)驗(yàn)及企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，協(xié)助小貸公司，從注冊資本、管理團(tuán)隊、財務(wù)狀況、運(yùn)營狀況、企業(yè)規(guī)模、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、產(chǎn)品特色、供銷鏈條、競爭對手、第一第二還款資源、個人信用等方面著手，完善對貸款申請人的持續(xù)經(jīng)營能力及到期還貸能力進(jìn)行事前盡職調(diào)查工作。
2、協(xié)助小貸公司健全關(guān)于要求貸款申請人提供動產(chǎn)抵押登記、動產(chǎn)質(zhì)押登記、不動產(chǎn)抵押登記、連帶擔(dān)保、及抵押品保險受益等風(fēng)險規(guī)避體系。
3、協(xié)助小貸公司構(gòu)建客戶信用評價體系、貸后資金動向監(jiān)督管理體系；
4、協(xié)助小貸公司構(gòu)建客戶破產(chǎn)后資金追償體系。
5、利用自身監(jiān)察經(jīng)驗(yàn)，做好對貸款申請人的觀察、詢問、檢查、抽查、分析工作。
6、利用本人的營銷方案制定經(jīng)驗(yàn)，協(xié)助小貸公司結(jié)合貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、行業(yè)周期特點(diǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及市場實(shí)際情況，推出高效、互利、低風(fēng)險的信貸產(chǎn)品。
7、利用本人良好的溝通能力、組織能力、策劃能力、創(chuàng)新能力及團(tuán)隊精神，協(xié)助小貸公司定期舉辦客戶聯(lián)誼活動、內(nèi)部員工聯(lián)誼活動，借此提高公司影響力、公關(guān)能力、業(yè)務(wù)拓展能力及凝聚力。
8、盡忠職守、積極學(xué)習(xí)，保質(zhì)保量完成公司領(lǐng)導(dǎo)交代的日常工作。
篇十三 稅收風(fēng)險管理自查報告1450字
某某國稅局：
我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的全資子公司，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營范圍為方便面、掛面、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊資金1000萬元。
我公司于20__年正式生產(chǎn)運(yùn)營，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn)、物流、營銷、財務(wù)等部門，遵循企業(yè)會計核算方法，設(shè)置總賬、明細(xì)賬等，目前使用金蝶軟件，我公司納稅申報按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報，各年度國稅、地稅申報稅種有增值稅、城建稅、房產(chǎn)稅、教育費(fèi)附加、個人所得稅等稅種，均為自行申報，沒有聘請稅務(wù)等代理機(jī)構(gòu)。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳、年度審計工作進(jìn)行核實(shí)檢查并出具報告，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報如下：
我公司用于抵扣進(jìn)項稅額的增值稅專用發(fā)票是真實(shí)合法的，沒有開票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實(shí)際入庫貨物不一致的發(fā)票用于抵扣。
用于抵扣進(jìn)項的運(yùn)費(fèi)發(fā)票是真實(shí)合法的，沒有與購進(jìn)和銷售貨物無關(guān)的運(yùn)費(fèi)申報抵扣進(jìn)項稅額;沒有以購進(jìn)固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運(yùn)費(fèi)抵扣進(jìn)項稅額;沒有以國際貨物運(yùn)輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項;不存在以開票方與承運(yùn)方不一致的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項;不存在以項目填寫不齊全的運(yùn)輸發(fā)票抵扣進(jìn)項稅額等情況。
我公司取得的增值稅普通發(fā)票、通用機(jī)打發(fā)票、手工發(fā)票等，已經(jīng)國稅網(wǎng)站查詢，查詢信息與票面均一致。
不存在購進(jìn)房屋建筑類固定資產(chǎn)申報抵扣進(jìn)項稅額的情況。
不存在購進(jìn)材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進(jìn)項稅額的情況。
發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進(jìn)項稅額轉(zhuǎn)出。
用于非應(yīng)稅項目和免稅項目、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進(jìn)項稅額轉(zhuǎn)出。
銷售收入是完整及時入賬：不存在以貨易貨交易未記收入的情況;不存在以貨抵債收入未記收入的情況;不存在銷售產(chǎn)品不開發(fā)票，取得的收入不按規(guī)定入賬的情況;不存在銷售收入長期掛帳不轉(zhuǎn)收入的情況。不存在視同銷售行為、未按規(guī)定計提銷項稅額的情況
不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。
營業(yè)收入完整及時入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時間確認(rèn)收入，準(zhǔn)時完成納稅義務(wù)。
不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項補(bǔ)貼、收到政府獎勵，未按規(guī)定計入應(yīng)納稅所得額。
不存在利用虛開發(fā)票或虛列人工費(fèi)等虛增成本、使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票及憑證，列支成本費(fèi)用、在成本費(fèi)用中一次性列支達(dá)到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達(dá)到無形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件，在營業(yè)費(fèi)用中一次性列支，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
不存在計提的職工福利費(fèi)、工會經(jīng)費(fèi)和職工教育經(jīng)費(fèi)超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整、計提的基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險和職工住房公積金超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整、計提
的補(bǔ)充養(yǎng)老保險、補(bǔ)充醫(yī)療保險、年金等超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進(jìn)行納稅調(diào)整。
不存在擅自改變成本計價方法，調(diào)節(jié)利潤。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計提折舊時固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進(jìn)行納稅調(diào)整;計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分，已進(jìn)行了納稅調(diào)整。
不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)和廣告費(fèi)、擅自擴(kuò)大技術(shù)開發(fā)費(fèi)用的列支范圍，享受稅收優(yōu)惠。
企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個人所得稅。
我公司將在稅收專項檢查納稅自查中，及時、準(zhǔn)確的完成我公司稅收自查工作。
稅收風(fēng)險管理自查報告范文
篇十四 銀行支行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險管理報告1150字
20__年一季度，我支行十分重視風(fēng)險管控工作，在嚴(yán)格執(zhí)行上級要求的管理辦法和制度的前提下，我支行細(xì)化風(fēng)險管理，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理并進(jìn)的經(jīng)營策略，現(xiàn)將具體工作匯報如下：
一、內(nèi)控管理方面
我支行一直將內(nèi)控管理工作放在突出的位置，逐條逐項將各項管理規(guī)范內(nèi)控要求進(jìn)行落實(shí)與學(xué)習(xí)，對發(fā)現(xiàn)的隱患問題及時進(jìn)行整改，對整改不到位的地方向相關(guān)部門反饋，建立內(nèi)控、案防學(xué)習(xí)文件和整改檔案，建立重大事件應(yīng)急預(yù)案及處置方案，切實(shí)做到有查必改，使各項措施真正落實(shí)到實(shí)處；加強(qiáng)支行反洗錢監(jiān)督力度，規(guī)范反洗錢管理流程；積極開展員工排查工作，對支行員工“八小時以外”的行為進(jìn)行深入排查，從側(cè)面了解、關(guān)注員工的思想動態(tài)。
二、制度管理方面
支行員工熟知《中國郵政儲蓄銀行業(yè)務(wù)制度》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，能正確掌握業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險識別方法，管理人員能了解全行金融案件治理政策、風(fēng)險管理制度、案件風(fēng)險防控措施和特發(fā)事件應(yīng)急處置等，并且對業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施以及相關(guān)規(guī)章制度和工作要求等內(nèi)容熟悉。對日常管理檢查、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險排查、審計監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題都能及時整改落實(shí)。特別對柜員工號使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、大額支付的授權(quán)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)，堅決斷絕串崗、混崗或違規(guī)兼職等問題的發(fā)生。同時我支行每日至少一次對大額、反洗錢系統(tǒng)客戶進(jìn)
行跟蹤核實(shí)；每旬至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證等進(jìn)行盤核；每月至少一次對開戶、掛失、大額存取、大額現(xiàn)金、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)章戳、設(shè)施設(shè)備進(jìn)行自查；每季度至少一次對支行整體風(fēng)險管理情況進(jìn)行總結(jié)分析。做到嚴(yán)格把控支行各項管理制度。
三、安全保衛(wèi)方面
支行配備一名保安和安全員，并制定各崗位職責(zé)，支行每月都開展一次安全學(xué)習(xí)和安全演練，每位員工都能熟悉各項演練預(yù)案和安全器具的使用；支行案防設(shè)施設(shè)備都符合相關(guān)制度要求，_月__日監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)故障，及時向保衛(wèi)部進(jìn)行報告并及時更換。為此我支行對安全設(shè)備設(shè)施進(jìn)行安全自查，從中發(fā)現(xiàn)不少問題，能及時整改的已整改，不能及時整改的已書面形式報告保衛(wèi)部。案防器材都能正常使用，支行每月20日都會對110報警系統(tǒng)進(jìn)行測試。
四、員工培訓(xùn)教育方面
支行實(shí)行每日晨會提示風(fēng)險防范點(diǎn)，每周例會風(fēng)險防范培訓(xùn)，為加強(qiáng)員工風(fēng)險合規(guī)知識教育，加強(qiáng)安全生產(chǎn)教育工作，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)和演練，提高員工安全防范意識，提高員工異常事件的應(yīng)急處置能力?，F(xiàn)按照上級案防要求對演練錄像進(jìn)行拷貝保存以待上級檢查。支行能嚴(yán)格把控各項風(fēng)險、完善各項服務(wù)管理制度，在規(guī)范員工工作流程和服務(wù)行為下強(qiáng)化自律約束、合規(guī)經(jīng)營，不斷提高支行整體風(fēng)險管理能力，努力將風(fēng)險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
篇十五 對郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的思考調(diào)研報告1600字
商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。作為風(fēng)險管理的重要內(nèi)容，合規(guī)管理既是銀行實(shí)施有效內(nèi)控的一項基礎(chǔ)性工作，也是銀行實(shí)現(xiàn)“又好又快”發(fā)展的內(nèi)在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理顯得尤為重要。
一、目前郵儲銀行在合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)中存在的問題
風(fēng)險管理基礎(chǔ)薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎(chǔ)上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)施、人員配制及組織管理結(jié)構(gòu)，部門設(shè)置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段和專業(yè)人才，這些都不利于推進(jìn)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)。
風(fēng)險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會招聘的新員工及一部分剛畢業(yè)的大學(xué)生組成，多數(shù)員工沒有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，對合規(guī)風(fēng)險管理就是經(jīng)營效益的理念認(rèn)識不夠，漠視風(fēng)險的粗放經(jīng)營觀念和行為依然存在，合規(guī)風(fēng)險管理意識沒有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理的全過程。
內(nèi)控制度不完善。郵儲銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內(nèi)控制度，且內(nèi)控制度沒有形成檢查、評價與改進(jìn)的良性循環(huán)，直接影響了內(nèi)控的運(yùn)行效力。郵儲銀行在開發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時，沒有相應(yīng)地制定新制度，或是新制度滯后于現(xiàn)實(shí)發(fā)生的風(fēng)險，導(dǎo)致操作性不強(qiáng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基本思路
建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運(yùn)行機(jī)制，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。結(jié)合郵儲銀行的實(shí)際，合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制包括以下幾點(diǎn)：
建立合規(guī)風(fēng)險組織體系。組建獨(dú)立的合規(guī)部門，在基層郵儲銀行配備合規(guī)風(fēng)險審查人員。積極推行合規(guī)部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業(yè)技能，熟悉銀行經(jīng)營管理，經(jīng)驗(yàn)豐富的合規(guī)崗位人員，完善風(fēng)險合規(guī)管理隊伍。建立起合規(guī)責(zé)任體系。明確合規(guī)部門是銀行專門實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險負(fù)直接責(zé)任，員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)。此外，業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實(shí)施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，主動地進(jìn)行動態(tài)合規(guī)自我評估。
創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。 二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。
培育合規(guī)風(fēng)險管理的企業(yè)文化。一是全員參與。合規(guī)是銀行所有員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等理念，使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動，才能保證合規(guī)管理的貫徹落實(shí)。二是提高員工合規(guī)能力。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，大力開展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)、政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識和風(fēng)險識別能力，了解自己在操作中的風(fēng)險點(diǎn)，將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營發(fā)展上杜絕違規(guī)行為。此外，可以定期組織開展合規(guī)風(fēng)險大討論活動，鼓勵員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，對相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實(shí)計劃。
梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點(diǎn)。加強(qiáng)梳理各項業(yè)務(wù)流程，對可能導(dǎo)致操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風(fēng)險點(diǎn)一一記錄在案，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險了解程度，根據(jù)梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險提示等制定防范措施，抓好內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)線、風(fēng)險合規(guī)線、內(nèi)部審計線“三線把關(guān)，三線合一”。只有通過各環(huán)節(jié)嚴(yán)密配合，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才能形成，合規(guī)風(fēng)險才能得到有效控制。
