調(diào)查檢查報告7篇

篇一 思唐鎮(zhèn)農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查自查報告

思唐鎮(zhèn)農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查自查報告

縣統(tǒng)計局：

思唐鎮(zhèn)農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查工作在鎮(zhèn)政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在上級業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，高舉鄧小平理論的偉大旗幟，堅持以“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，堅持解放思想，開拓創(chuàng)新，扎實工作，農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查工作較為圓滿完成了上級組織交給的任務(wù)。根據(jù)思統(tǒng)字（2023）5號文件《縣統(tǒng)計局關(guān)于開展農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作的通知》精神，結(jié)合本鎮(zhèn)實際，現(xiàn)將本鎮(zhèn)農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作自查情況報告如下：

一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。統(tǒng)計是黨和國家實行科學(xué)決策和進(jìn)行現(xiàn)代化管理的一項重要基礎(chǔ)工作，沒有正確的統(tǒng)計，就會影響黨和國家決策的科學(xué)性、正確性。因此，鎮(zhèn)政府對農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查自查工作高度重視，成立了以黨政辦主任為組長，鎮(zhèn)統(tǒng)計人員為成員的自查工作小組，認(rèn)真領(lǐng)會上級自查工作精神，再次學(xué)習(xí)《統(tǒng)計法》和《省統(tǒng)計管理條例》，統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識，明確了統(tǒng)計調(diào)查自查工作的重要性。

二、數(shù)據(jù)的來源。

1、充分依靠廣大村（社區(qū)）干部開展統(tǒng)計調(diào)查。農(nóng)產(chǎn)量抽樣調(diào)查、畜牧抽樣調(diào)查、農(nóng)業(yè)年報、私人建房調(diào)查、固定資產(chǎn)投資調(diào)查、100萬元以下工業(yè)調(diào)查、農(nóng)業(yè)普查、人口普查、經(jīng)濟(jì)普查等統(tǒng)計調(diào)查工作絕大部分是充分發(fā)揮廣大村（社區(qū)）干部的主觀能動性，依靠他們完成基礎(chǔ)統(tǒng)計調(diào)查工作。

2、鎮(zhèn)直有關(guān)部門上報各種報表及表冊。如派出所提供的人口年報，畜牧站上報的畜牧生產(chǎn)季報表、年報表，農(nóng)業(yè)服務(wù)中心上報的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)收入和農(nóng)民負(fù)擔(dān)調(diào)查表，鄉(xiāng)企站上報的鄉(xiāng)企年報等。

3、鎮(zhèn)統(tǒng)計人員到有關(guān)單位搜集相關(guān)的統(tǒng)計基礎(chǔ)材料。統(tǒng)計人員到鎮(zhèn)直管財政所、畜牧站、農(nóng)業(yè)服務(wù)中心等單位搜集勞動情況及年報材料，到鎮(zhèn)營業(yè)所、信用社、工商所、鎮(zhèn)醫(yī)院等垂管單位搜集相關(guān)統(tǒng)計材料，到縣有關(guān)單位如縣移動公司、縣電信局、縣短途客運公司等單位搜集相關(guān)統(tǒng)計材料。

4、統(tǒng)計人員親自到有關(guān)單位開展統(tǒng)計調(diào)查：如2023年的鎮(zhèn)第五次體育普查、鎮(zhèn)第一次經(jīng)濟(jì)普查等。

三、數(shù)據(jù)質(zhì)量分析。

1、農(nóng)作物產(chǎn)量：2001年農(nóng)作物種植面積38800畝，其中糧食作物種植面積28710畝，產(chǎn)量7743噸。2002年農(nóng)作物種植面積40600畝，其中糧食作物種植面積33615畝，產(chǎn)量8043噸。2003年農(nóng)作物種植面積38330畝，其中糧食作物種植面積30225畝，產(chǎn)量8120噸。2023年農(nóng)作物種植面積39091畝，其中糧食作物種植面積31255畝，產(chǎn)量8523噸。從統(tǒng)計數(shù)據(jù)可以看出農(nóng)作物歷年種植面積基本保持平衡，但農(nóng)作物產(chǎn)量在逐年增長。主要原因是加大了農(nóng)作物品種改良，提高了科技含量，增加了對農(nóng)業(yè)的投入。

2、畜牧業(yè)情況：2001年牲畜出欄52500頭、只，肉產(chǎn)量2290噸。2002年牲畜出欄62700頭、只，肉產(chǎn)量2320噸。2003年牲畜出欄69500頭、只，肉產(chǎn)量2377噸。2023年牲畜出欄80600頭、只，肉產(chǎn)量2429噸，從統(tǒng)計數(shù)據(jù)可以看出，本鎮(zhèn)畜牧業(yè)出欄數(shù)量、肉產(chǎn)量都在逐年上升。其主要原因是鎮(zhèn)黨委、政府高度重視畜牧支柱產(chǎn)業(yè)，加大對畜牧業(yè)品種改良，努力引進(jìn)良種，增加對畜牧業(yè)的投入，實行了一系列優(yōu)惠政策。

3、固定資產(chǎn)投資：2001年502萬元，2002年522萬元，2003年876萬元，2023年1154萬元。從統(tǒng)計數(shù)據(jù)可以看出，本鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資增幅較快。主要原因是上級出臺了一系列扶持農(nóng)業(yè)的政策，鎮(zhèn)里抓住國家對中西部開發(fā)的歷史機(jī)遇，積極招商引資。

4、勞動情況。2001年職工168人，工資支出119萬元。2002年職工176人，工資支出138萬元。2003年職工173人，工資支出140萬元。2023年職工178人，工資支出175萬元。從統(tǒng)計數(shù)據(jù)上可以看出，職工增加較少，但工資支出卻在上升，主要原因是上級相對提高職工工資待遇。

5、其它歷年統(tǒng)計數(shù)據(jù)調(diào)查基本趨于合理。綜合歷年統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析，本鎮(zhèn)人均糧食250-300公斤，人均肉產(chǎn)量80-85公斤，人均純收入900-1100元，固定資產(chǎn)、職工工資等呈上升趨勢，可以說絕大部分統(tǒng)計調(diào)查數(shù)據(jù)比較符合實際。也有統(tǒng)計調(diào)查數(shù)據(jù)有一定出入的情況：1996年鎮(zhèn)第一次農(nóng)業(yè)普查、2000年鎮(zhèn)第五次人口普查、2023年鎮(zhèn)第一次經(jīng)濟(jì)普查，主要原因是統(tǒng)計調(diào)查面大，調(diào)查工作復(fù)雜、數(shù)據(jù)難于掌握。

四、基礎(chǔ)工作。

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計人員的理論水平及業(yè)務(wù)素質(zhì)。統(tǒng)計人員能堅持學(xué)習(xí)鄧小平理論、“三個代表”重要思想。能堅持認(rèn)真學(xué)習(xí)《統(tǒng)計法》及工作中的有關(guān)法律法規(guī)，按時按規(guī)定參加統(tǒng)計工作會議，有關(guān)統(tǒng)計培訓(xùn)，統(tǒng)計執(zhí)法考試，提高了自身素質(zhì)，適應(yīng)了工作需要。

2、對統(tǒng)計工作有計劃、有安排、有落實。根據(jù)上級業(yè)務(wù)部門的安排，鎮(zhèn)黨政辦及時擬定了年工作計劃，向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報，每年召開統(tǒng)計工作會議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)上級統(tǒng)計工作會議精神，再一次學(xué)習(xí)《統(tǒng)計法》，對統(tǒng)計工作進(jìn)行安排部署，保證了統(tǒng)計工作順利開展。

3、堅持實事求是、嚴(yán)格統(tǒng)計執(zhí)法，認(rèn)真做好統(tǒng)計調(diào)查工作，按時按規(guī)定上報各種報表及表冊，較好地完成了統(tǒng)計工作任務(wù)。

（1）統(tǒng)計機(jī)構(gòu)健全、制度完善。鎮(zhèn)直各單位、各村都明確了統(tǒng)計員，制定了較為完善的統(tǒng)計制度，保證統(tǒng)計工作有人負(fù)責(zé)，有人管理。

（2）認(rèn)真做好統(tǒng)計調(diào)查，堅持沒有統(tǒng)計調(diào)查就沒有統(tǒng)計發(fā)言權(quán)，統(tǒng)計工作從不閉門造車，鎮(zhèn)直各單位、村（街）統(tǒng)計人員利用經(jīng)常去開展其它工作的機(jī)會，對轄區(qū)統(tǒng)計情況進(jìn)行資料搜集，做到平時抓與專門抓相結(jié)合，鎮(zhèn)統(tǒng)計人員每年都要抽出一部分時間，深入有關(guān)單位進(jìn)行統(tǒng)計調(diào)查，搜集統(tǒng)計資料，利用趕場天在辦公室咨詢趕集的廣大村（街）干部、群眾了解轄區(qū)工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，群眾生產(chǎn)、生活等各方面情況，進(jìn)一步核實統(tǒng)計數(shù)據(jù)，保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性、可靠性。嚴(yán)格統(tǒng)計執(zhí)法，按時按規(guī)定上報各種報表及表冊。

4、認(rèn)真搞好檔案管理。將歷年普遍統(tǒng)計資料裝訂成冊，將重要統(tǒng)計資料整理歸檔。由于基礎(chǔ)工作做得扎實，統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源可靠，廣大統(tǒng)計人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，責(zé)任心強(qiáng)，業(yè)務(wù)素質(zhì)較好。因此，本鎮(zhèn)歷年農(nóng)村統(tǒng)計工作沒有發(fā)生虛報、瞞報、偽造、篡改統(tǒng)計資料的違法行為。

五、存在的不足。

1、對統(tǒng)計人員培訓(xùn)較少。對鎮(zhèn)直有關(guān)單位統(tǒng)計人員培訓(xùn)較少，尤其是對村（社區(qū)）統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)較少，村（社區(qū)）統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)較差，不能適應(yīng)統(tǒng)計工作的需要。

2、鎮(zhèn)統(tǒng)計人員對統(tǒng)計調(diào)查工作督促較少。由于鎮(zhèn)統(tǒng)計人員是兼職，對村（社區(qū)）統(tǒng)計人員開展的統(tǒng)計調(diào)查督促較少，致使一部分村（社區(qū)）統(tǒng)計人員責(zé)任心不強(qiáng)，一部分統(tǒng)計人員沒有到調(diào)查點調(diào)查，致使調(diào)查有部分失實的情況。

六、下一步工作的打算。

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)水平。鎮(zhèn)統(tǒng)計人員要加強(qiáng)政治理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，要認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的路線、方針和政策，學(xué)習(xí)與統(tǒng)計有關(guān)的法律、法規(guī)，按規(guī)定參加上級業(yè)務(wù)部門舉行的會議、培訓(xùn)、執(zhí)法考試，努力提高統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)知識水平，不斷適應(yīng)新時期統(tǒng)計工作的需要。

2、加強(qiáng)對村（社區(qū)）統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，努力提高村（社區(qū)）統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。要搜集準(zhǔn)備培訓(xùn)資料，擬定培訓(xùn)計劃，每年至少對村（社區(qū)）統(tǒng)計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)一次以上，使其統(tǒng)計業(yè)務(wù)素質(zhì)有一定的提高。

3、建立統(tǒng)計工作獎懲制度。對村（社區(qū)）統(tǒng)計人員在統(tǒng)計工作中成績突出的人員給予一定的獎勵，對統(tǒng)計工作不負(fù)責(zé)的人員給予一定的處罰，進(jìn)一步增強(qiáng)統(tǒng)計人員的責(zé)任心和使命感。

4、加強(qiáng)對村（社區(qū)）統(tǒng)計調(diào)查工作的督查，鎮(zhèn)統(tǒng)計人員每年要抽一定的時間到鎮(zhèn)屬三個以上調(diào)查點進(jìn)行抽查督促，以提高調(diào)查數(shù)據(jù)的真實性。

5、規(guī)范統(tǒng)計檔案管理。認(rèn)真搜集統(tǒng)計資料予以保存，規(guī)范建檔。

6、熱情給領(lǐng)導(dǎo)與有關(guān)部門及人員提供統(tǒng)計服務(wù)。

7、堅決按規(guī)定按時上交各種報表及表冊。

七、建議。

1、建立鄉(xiāng)鎮(zhèn)專門統(tǒng)計機(jī)構(gòu)，設(shè)置專業(yè)統(tǒng)計人員1-2名。

2、適當(dāng)提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)統(tǒng)計人員待遇。

3、加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)統(tǒng)計人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平。

2023年5月20日

篇二 大學(xué)生建行市分行接受各類檢查的調(diào)查報告范文

一、調(diào)查對象：建設(shè)銀行分行及其分支機(jī)構(gòu)

二、調(diào)查時間：5月17日至6月15日

三、調(diào)查目的：金融機(jī)構(gòu)內(nèi)外審應(yīng)如何有機(jī)的統(tǒng)一和結(jié)合，從而達(dá)到節(jié)約審計成本，有效掌握和防范金融風(fēng)險。

四、調(diào)查內(nèi)容：

1、建行分行及其分支機(jī)構(gòu)接受檢查的總體情況

2、建行分行及其分支機(jī)構(gòu)接受檢查所支付的審計成本

3、建行分行及其分支機(jī)構(gòu)接受檢查發(fā)現(xiàn)問題情況

五、調(diào)查結(jié)論和體會

建議是由人民銀行、銀監(jiān)會以及審計署等相關(guān)機(jī)構(gòu)相互協(xié)調(diào)，建立一個能夠達(dá)到信息共享的“金融機(jī)構(gòu)檢查體系平臺”，在這個平臺上，在該平臺上集成相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的“基本情況信息庫”、“檢查、審計發(fā)現(xiàn)問題庫”、“已整改問題庫”等等，使各類檢查、審計機(jī)構(gòu)能夠更為清楚的掌握被檢查、審計機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，這樣才能夠改變目前相對復(fù)雜且混亂的檢查、審計現(xiàn)狀，從而提高檢查、審計的效率。目前，商業(yè)銀行在開展各項業(yè)務(wù)的同時，不得不花費大量的人力、物力來應(yīng)付各種審計和檢查，這些審計和檢查包括來自銀行內(nèi)外部的各類稽核、審計、紀(jì)檢監(jiān)察、人民銀行、銀監(jiān)局、審計署、地方勞動局、稅務(wù)以及局派駐的監(jiān)事會等。商業(yè)銀行接受各種形式的檢查是必要的，但是，上述機(jī)構(gòu)的檢查有相當(dāng)一部分是重復(fù)的、表面的、低效甚至無效的，其對于商業(yè)銀行內(nèi)部控制及治理結(jié)構(gòu)的改善起到的效果不明顯，主要表現(xiàn)為各種案件、違規(guī)層出不窮?；谶@種情況，文作者對建設(shè)銀行市分行接受的各類檢查進(jìn)行了調(diào)查和統(tǒng)計，并就調(diào)查和統(tǒng)計的結(jié)果進(jìn)行了簡單分析。

一、調(diào)查對象概況

建設(shè)銀行作為中國四大國有商業(yè)銀行之一，其經(jīng)營的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品以及長期以來形成的管理模式在中國銀行業(yè)具有相當(dāng)?shù)拇硇?，特別是中國銀行、建設(shè)銀行的股改上市，已成為當(dāng)前金融業(yè)改革的焦點。建行作為建設(shè)銀行家一級分支機(jī)構(gòu)之一，其經(jīng)營規(guī)模及盈利水平與兄弟行相比在近兩年來一直名列中等偏上的水平，目前下轄二級機(jī)構(gòu)個，正式員工多名。

二、調(diào)查方法

為了能夠節(jié)省調(diào)查對象的時間并能夠有針對性的獲得相關(guān)數(shù)據(jù)，文作者主要采用了問卷的形式，對建行市分行本級及其個下轄二級分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)查。

三、調(diào)查內(nèi)容

5月17日至6月15日，對建行市分行本級及其下轄個二級機(jī)構(gòu)全年接受的各類檢查、審計的相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查。通過調(diào)查我們得出以下數(shù)據(jù)：

（一）市分行本級及下轄機(jī)構(gòu)接受的各類檢查、審計共計次，檢查機(jī)構(gòu)來人共計人次，用時共計個工作日。

（二）市分行全轄用于接待各類檢查、審計的費用共計萬元，其中車船費支出萬元，接待用餐費支出萬元，調(diào)查對象為配合檢查提供場地及相關(guān)配套設(shè)施等支出萬元，其他支出萬元。另外調(diào)查對象為配合各項檢查、審計，共動用人次，用時共計個工作日。

（三）各類檢查、審計共計發(fā)現(xiàn)各類問題個，去除多次檢查發(fā)現(xiàn)的同一個問題的重復(fù)統(tǒng)計數(shù)目，各項檢查、審計共計發(fā)現(xiàn)問題個，涉及金額共計億元，其中調(diào)查對象的內(nèi)部審計、檢查沒有發(fā)現(xiàn)的問題共計個，涉及金額萬元。

四、調(diào)查結(jié)論

通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，建行市分行接受的各類檢查、審計從整體上看存在以下幾個值得注意的方面：

（一）各類檢查、審計發(fā)現(xiàn)的問題具有較強(qiáng)的重復(fù)性，例如對于同一筆業(yè)務(wù)的同一個問題，重復(fù)檢查、審計發(fā)現(xiàn)了余次。

（二）調(diào)查對象為了接待各類檢查付出的人力、財力過多，且國家目前沒有對相關(guān)的檢查事項進(jìn)行系統(tǒng)的約束或管理。

（三）檢查、審計單位的信息共享不夠，致使相當(dāng)一部分檢查雖然付出了大量的精力，發(fā)現(xiàn)的卻是其他檢查單位已經(jīng)發(fā)現(xiàn)過的問題。更深入的分析可以看出，主要原因是來自調(diào)查對象外部的檢查、審計整體上難以協(xié)調(diào)，特別是一些地市、縣級金融管理機(jī)構(gòu)的檢查，往往帶有明顯的功利性。

五、調(diào)查體會

通過調(diào)查和分析我們知道，各項檢查、審計還是發(fā)現(xiàn)了一些值得調(diào)查對象關(guān)注的問題，因此，我們并不主張將現(xiàn)有的檢查、審計體系推倒重建。

我們的建議是由人民銀行、銀監(jiān)會以及審計署等相關(guān)機(jī)構(gòu)相互協(xié)調(diào)，建立一個能夠達(dá)到信息共享的“金融機(jī)構(gòu)檢查體系平臺”，在這個平臺上，在該平臺上集成相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的“基本情況信息庫”、“檢查、審計發(fā)現(xiàn)問題庫”、“已整改問題庫”等等，使各類檢查、審計機(jī)構(gòu)能夠更為清楚的掌握被檢查、審計機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，這樣才能夠改變目前相對復(fù)雜且混亂的檢查、審計現(xiàn)狀，從而提高檢查、審計的效率。

篇三 縣人民檢查院文明單位的調(diào)查報告

xx縣精神文明指導(dǎo)委員會：

平遙縣人民檢察院是于xx年被授予縣級文明單位稱號的，訖今已第14個年頭。期間，經(jīng)歷了四屆領(lǐng)導(dǎo)班子的更替和傳承。在文明單位建設(shè)方面，歷屆黨組一班人認(rèn)識明確、思想統(tǒng)一、思路清晰、密切配合，緊緊圍繞機(jī)關(guān)文明建設(shè)，在檢察機(jī)關(guān)工作的不同時期、不同階段，堅持與時俱進(jìn)，持續(xù)不斷地采取全方位的有效措施，適時地根據(jù)時代的發(fā)展和形勢的需要，賦予新的內(nèi)涵，注入新內(nèi)容，使我院文明建設(shè)取得了一步又一步的可喜成績。特別是xx年換屆以來，以李發(fā)恒檢察長為首組建的新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子，堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指針，確立了以‘素質(zhì)強(qiáng)檢人為本，業(yè)務(wù)立檢法為本，公正執(zhí)法民為本’為建院方針，以‘強(qiáng)化硬環(huán)境，致力于軟環(huán)境，精心打造特色檢察文化環(huán)境’為切入點，以‘執(zhí)法無私，護(hù)法無畏，奉獻(xiàn)無悔’的‘三無’境界，鍛造一支‘政治堅定，業(yè)務(wù)精通，紀(jì)律嚴(yán)明，作風(fēng)優(yōu)良’的檢察隊伍，開創(chuàng)檢察工作新局面，建設(shè)具有平遙特色的學(xué)習(xí)型、專業(yè)型、服務(wù)型先進(jìn)檢察院的工作思路。為了貫徹這一工作思路，檢察長李發(fā)恒在今年年初的黨組會議和全院工作會議上，響亮地提出：文明單位建設(shè)，反映了一個機(jī)關(guān)的文明程度，我院已經(jīng)連續(xù)13年保持了縣級文明單位，今年我們的目標(biāo)是使我院進(jìn)入市 級文明單位的行列。通過全院干警的拼搏創(chuàng)新，奮發(fā)進(jìn)取，使我院的面貌煥然一新，各項檢察工作提速升位，取得了物質(zhì)文明和精神文明雙豐收。

一、班子建設(shè)方面

班子建設(shè)是檢察工作的核心。xx年8月，平遙縣人民檢察院完成了本屆領(lǐng)導(dǎo)班子的換屆。面對檢察工作迎來的科學(xué)技術(shù)不斷更新、社會經(jīng)濟(jì)文化的不斷發(fā)展、公民法律意識的普遍增強(qiáng)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，“建什么樣的班子、帶什么樣的隊伍，如何創(chuàng)建自身過得硬、群眾信得過的新世紀(jì)、高素質(zhì)檢察隊伍，肩負(fù)起法律賦予的神圣職責(zé)”，成為新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子的工作重點。院黨組結(jié)合檢察工作實際，廣開言路，全院達(dá)成共識，在傳承歷屆領(lǐng)導(dǎo)班子優(yōu)良傳統(tǒng)和智慧結(jié)晶的基礎(chǔ)上，確立“兩手抓兩手都要硬”的方針，把機(jī)關(guān)文明建設(shè)作為一把手工程，列入黨組的重要議事日程，做到有總體布置、有項目內(nèi)容、有落實措施、有制度保障、有總結(jié)考評，使機(jī)關(guān)文明建設(shè)形成了經(jīng)?；?、制度化的新格局。

為保證文明單位建設(shè)有堅強(qiáng)的政治基礎(chǔ)和組織保障，班子成員先從自身做起，以班子建設(shè)帶動隊伍建設(shè)和基層院建設(shè)。結(jié)合今年全國檢察機(jī)關(guān)開展的引深‘強(qiáng)化法律監(jiān)督，維護(hù)公平正義’教育活動和“公正執(zhí)法樹形象”活動。從三個不同角度針對性地提出了“如何在實踐中踐行‘三個代表’和‘兩個務(wù)必’?解決為誰執(zhí)法的問題;如何從思想上提高嚴(yán)格執(zhí)法和公正執(zhí)法的意識?解決如何執(zhí)法的問題;聯(lián)系鄭培民事跡，如何爭做一名優(yōu)秀的檢察官?解決如何做人的問題”三個討論題目。把班子成員的思想認(rèn)識統(tǒng)一、提高到“實現(xiàn)人民群眾的根本利益是檢察工作的出發(fā)點和歸宿”上來，統(tǒng)一、提高到“必須堅定共產(chǎn)主義信念，遵守職業(yè)道德規(guī)范，自重、自警、自勵、自尊、自愛，在執(zhí)法中一身正氣、無私無畏、剛正不阿、敢于碰硬、執(zhí)法如山，象鄭培民同志那樣權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀”上來。在兩項活動中，通過潛心學(xué)習(xí)，自我解剖，誠納意見，認(rèn)真整改，增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)班子的凝聚力、戰(zhàn)斗力、和創(chuàng)造力。

班子成員通過堅持每半年一次黨組民主生活會，及時解決班子中容易滋生的各種問題，狠抓了“一課三會”制度的落實，不斷加強(qiáng)黨組的思想作風(fēng)建設(shè)。在兩項活動的整改階段，黨組通過民主生活會的形式，開展了認(rèn)真嚴(yán)肅的批評與自我批評，使院領(lǐng)導(dǎo)班子達(dá)到了空前的團(tuán)結(jié)。通過每月一次的黨組中心組學(xué)習(xí)，使班子成員解決問題、團(tuán)結(jié)協(xié)作的能力大大提高，創(chuàng)新爭先意識進(jìn)一步增強(qiáng)。特別是院黨組鄭重地向全院宣布了“五帶頭”承諾，“請向我們看齊、請對我們監(jiān)督”，拉近了同廣大干警的距離，向心力明顯增強(qiáng)。大大地提高了班子成員的工作激情，廉政勤政成為班子成員的自覺行動。班子成員的表率作用在廣大干警中潛移默化，為全院文明建設(shè)提供了堅實的政治組織基礎(chǔ)，同時成為我院文明創(chuàng)建活動的寶貴財富。

二、隊伍建設(shè)方面

隊伍建設(shè)是檢察工作的關(guān)鍵。隊伍素質(zhì)的高低、好壞不僅事關(guān)檢察機(jī)關(guān)的文明建設(shè)，更事關(guān)檢察工作的全局。因此，近年來，我院始終把加強(qiáng)隊伍建設(shè)，創(chuàng)建高素質(zhì)的檢察官隊伍作為機(jī)關(guān)文明建設(shè)的核心內(nèi)容放在重要位置。

xx年，為了貫徹年初提出的工作思路，我們在隊伍建設(shè)方面，提出了“抓班子、帶隊伍、夯基礎(chǔ)、出亮點”的口號，從班子和隊伍入手，突出抓了職業(yè)道德建設(shè)，業(yè)務(wù)建設(shè)，制度、機(jī)制建設(shè)和形象建設(shè)。我們堅持“三為本”的建院建隊方針，堅持黨組、支部、紀(jì)檢、政工、中層干部“五位一體”的政治思想工作機(jī)制，以實現(xiàn)公正執(zhí)法為目標(biāo)，堅持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不斷提高廣大干警的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)，建設(shè)高素質(zhì)、專業(yè)化的檢察隊伍。

——在提高隊伍政治修養(yǎng)方面，以制訂的《xx年度政治教育規(guī)劃》為依托，通過“三種”教育形式，即：指導(dǎo)性教育、自覺性教育和無意識教育，使全體干警牢固樹立立檢為公、執(zhí)法為民的思想，通過有計劃、有安排、有形式、有陣地、有效果的政治思想作風(fēng)教育，培養(yǎng)廣大干警愛崗敬業(yè)的優(yōu)良品質(zhì)、克己奉公的奉獻(xiàn)精神和忠于法律的職業(yè)道德。使我們的干警樹立正確的人生理想、人生態(tài)度和人生價值，實現(xiàn)對黨忠誠、對人民忠誠，從而做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。

——在提高隊伍工作能力和業(yè)務(wù)水平方面，我們堅持以學(xué)歷教育與崗位培訓(xùn)相結(jié)合，為檢察隊伍業(yè)務(wù)建設(shè)注入新的活力。一方面，我們拓寬教育渠道，發(fā)展學(xué)歷教育，在經(jīng)費嚴(yán)重不足的情況下，院黨組合理安排，優(yōu)先投資，使全院形成了遠(yuǎn)程、自考、黨校等多種深造渠道“你追我趕，不甘人后”的良性競爭。從一九九九年六月，全院干警100%達(dá)到大專以上文化水平以來，在我院又掀起了新的向本科學(xué)歷深造的高潮，截止目前的統(tǒng)計：全院達(dá)到大學(xué)本科學(xué)歷的人數(shù)已達(dá)到23人，占到全總?cè)藬?shù)的46.94%;還有12名干警正在攻讀本科，占到全總?cè)藬?shù)的24.49%。有兩人取得續(xù)職資格。到xx年，我院檢察人員大學(xué)本科學(xué)歷的比例將達(dá)到100%。另一方面，我們以制訂的《xx年度業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃》為依托，通過以指導(dǎo)性施教、自學(xué)性學(xué)習(xí)相結(jié)合為原則，開放式教育為形式，利用周三陣地，貫穿業(yè)務(wù)主線，抓基層、打基礎(chǔ)，大練基本功，全面提高干警業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證能夠正確履行檢察職能。

——為了規(guī)范和約束隊伍執(zhí)法行為，實現(xiàn)勤政、廉明，忠于法律，忠于事實的要求，我們以機(jī)制管理和制度建設(shè)為依托，把依法建院與創(chuàng)新發(fā)展作為推動檢察工作的動力，實現(xiàn)檢察工作法制化、制度化、規(guī)范化建設(shè)與時俱進(jìn)，在全院全面推行“雙責(zé)任制”。一是崗位目標(biāo)責(zé)任制，由檢察長、各分管檢察長、部門負(fù)責(zé)人逐級簽訂《崗位目標(biāo)責(zé)任書》，從綜合工作和業(yè)務(wù)工作兩個方面詳細(xì)規(guī)定了各科、室、局、隊的工作任務(wù)及崗位目標(biāo)，形成了職責(zé)明確，責(zé)任到頭，權(quán)利相隨，一級抓一級，層層抓落實的工作格局，為檢察工作的深入開展提供了有力的保障。二是緊緊圍繞領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律、預(yù)防和查處干警違法違紀(jì)、糾正檢察行業(yè)不正之風(fēng)三項任務(wù)，出臺了《平遙人民檢察院xx年度黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作責(zé)任分解意見》，在全院全面推行黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任制，簽訂了《黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任書》。增強(qiáng)了廣大干警正確運用檢察權(quán)力的自覺性。

篇四 價格監(jiān)督檢查調(diào)查報告范文

一、價格監(jiān)督檢查輿論監(jiān)督的實踐方法

（一）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，創(chuàng)造良好工作條件。我們充分認(rèn)識到輿論監(jiān)督在價格監(jiān)督檢查中的重要意義，認(rèn)識到領(lǐng)導(dǎo)重視是其中關(guān)鍵性的問題。對此，我們不將領(lǐng)導(dǎo)重視停留在口頭上，而是采取措施從三方面予以落實：第一思想上高度重視。只要有會議，我們就要強(qiáng)調(diào)輿論宣傳的重要性，并在各階段工作中把輿論宣傳放在重要議事日程，在工作目標(biāo)考核中將輿論宣傳進(jìn)行量化予以考核評比；第二舍得投入。在人員、資金、工作條件等各個方面舍得花大力氣投入，為輿論宣傳創(chuàng)造良好的工作條件。首先，輿論宣傳指派專人負(fù)責(zé)，成立了由分管領(lǐng)導(dǎo)為組長的新聞小組，并指定專人負(fù)責(zé)價格檢查系統(tǒng)的新聞報道工作及與各家新聞單位的聯(lián)系協(xié)調(diào)工作，新聞單位對熱點動向有什么需要，通過他們進(jìn)行反饋和運作；其次，為改變輿論宣傳工作完全依賴新聞單位的被動局面，掌握輿論宣傳工作的主動權(quán)，加大對輿論宣傳工作的資金投入購買設(shè)備器材；另外，為從事輿論宣傳的工作人員創(chuàng)造優(yōu)異的工作條件，給他們提供一個安靜的工作環(huán)境，幫他們解決輿論宣傳工作中出現(xiàn)的問題和困難。通過加大對宣傳報道的組織領(lǐng)導(dǎo)，為宣傳報道創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，不僅提高了有關(guān)人員的工作積極性和主動性，而且為輿論監(jiān)督的蓬勃開展打下堅實的物質(zhì)基礎(chǔ)。

（二）掌握全局，準(zhǔn)確把握價格輿論監(jiān)督工作導(dǎo)向。做好價格輿論監(jiān)督工作的關(guān)鍵是正確把握導(dǎo)向。它是一柄雙刃劍，運用得當(dāng)，能夠較好地發(fā)揮正面積極作用；運用不當(dāng)，則可能引起負(fù)面消極影響。因此需要我們牢牢把握價格輿論監(jiān)督工作的方向，把握實際操作中的分寸和度。在這個問題上，我們始終做到“三個堅持”即一要堅持以有利于推動價格監(jiān)督檢查工作，有利于維護(hù)政府和物價部門形象，有利于穩(wěn)定物價、維護(hù)社會安定為原則；二要堅持以黨的重要輿論工具為主陣地，以正面宣傳為主，以事實為依據(jù)；三要堅持以優(yōu)化投資環(huán)境，服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，減輕企業(yè)及群眾負(fù)擔(dān)為目的，通過內(nèi)外有別、選準(zhǔn)角度、講究策略來確保導(dǎo)向不出偏差。

（三）抓往重點，緊緊圍繞價格檢查工作中心任務(wù)開展輿論監(jiān)督。圍繞價格檢查的中心工作開展輿論監(jiān)督是由物價部門涉及領(lǐng)域的廣泛性所決定。物價工作涉及到各行各業(yè)，延伸在方方面面，但規(guī)范價格行為的職能主要由物價檢查機(jī)構(gòu)承擔(dān)。因此，價格輿論監(jiān)督要贏得政府重視、企業(yè)理解、群眾支持，必須緊緊圍繞各階段價格監(jiān)督檢查的中心任務(wù)，緊貼政府工作重點和群眾關(guān)心的熱點來作文章。同時，在價格輿論監(jiān)督運作時應(yīng)注意協(xié)調(diào)好眼前利益和長遠(yuǎn)利益的關(guān)系。眼前利益是指群眾關(guān)心的熱點、難點問題，長遠(yuǎn)問題指的是政府關(guān)注的經(jīng)濟(jì)運行軟環(huán)境，眼前利益必須服從于長遠(yuǎn)利益。有鑒于此，我們新聞小組每月初都要召開工作例會，研究提出下一個月的宣傳報道要點。如近年來，我們在宣傳報道中不但緊緊抓住政府關(guān)注、群眾關(guān)心的“米袋子”、“菜籃子”等基本生活必需品價格以及群眾負(fù)擔(dān)較重、呼聲較高的醫(yī)療、教育收費，藥品、房地產(chǎn)價格等行業(yè)檢查，及時報道檢查情況，體現(xiàn)政府對群眾的關(guān)心，而且抓住以“清費治亂減負(fù)”為重點的收費專題檢查，為政府招商引資，加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供良好的價格環(huán)境。針對各個階段價格檢查的重點任務(wù)，采取典型曝光、系列報道、專題采訪等多種形式，積極主動地開展輿論監(jiān)督。 酷貓寫作語文網(wǎng) www.

（四）關(guān)注熱點，堅持采用專題系列報道與現(xiàn)場跟蹤報道形式。我們堅持針對不同的社會熱點采取不同的報道形式。專題報道具有重點突出、針對性強(qiáng)的特點。在價格監(jiān)督檢查中，經(jīng)常采用專題報道的方法來解決某一行業(yè)中帶有傾向性的價格問題和群眾關(guān)心的“熱點”問題，以達(dá)到專項治理的目的。一度時期，涉農(nóng)收費投訴較多，我們及時抓住六合縣農(nóng)機(jī)監(jiān)理站對農(nóng)村拖拉機(jī)手亂收費的典型案件，在電視臺進(jìn)行了連續(xù)四次跟蹤系列報道，剖析案例，分析原因，宣傳價格法規(guī)政策，嚴(yán)厲打擊了價格違法行為，對糾正涉農(nóng)亂收費行為收到了明顯效果。跟蹤報道現(xiàn)場感強(qiáng)，通過展示檢查人員的執(zhí)法過程具有較大的威懾作用。去年以來，房價不斷上漲成為市民談?wù)摰臒狳c話題，我們及時抓住全國開展土地建設(shè)和涉房收費專項檢查的契機(jī)，利用南京電視臺《社會大廣角》欄目拍攝系列專題片“三問南京房地產(chǎn)”這一機(jī)遇，參與拍攝了一期有關(guān)房地產(chǎn)明碼標(biāo)價檢查的專題節(jié)目，取得了較好的社會反響。報道內(nèi)容的多樣化，還要求報道形式不能單一，要求我們除了學(xué)會運用傳統(tǒng)的新聞載體，更應(yīng)借助現(xiàn)代媒體的優(yōu)勢進(jìn)行宣傳，如2002年上半年我們充分利用南京市物價局自建的“南京價格信息網(wǎng)站”優(yōu)勢，在網(wǎng)上開展“向人民學(xué)習(xí)，問計于民”的活動，包括就如何制止藥價過高進(jìn)行網(wǎng)上討論、向市民問計，向社會公開征求《南京市物業(yè)收費管理實施辦法》修改意見等。除此以外，我們在拓寬報道形式方面也進(jìn)行了積極的探索，如邀請新聞單位錄播或直播市民關(guān)心的有關(guān)價格聽證會；去年7月1日與南京電臺聯(lián)合開辟每周1期15分鐘的《價格導(dǎo)航》專欄；2001年5月在《南京日報》開辟“南京三信三優(yōu)”專版，該專版通過正面宣傳的形式，在各行各業(yè)中樹立了一批價格管理的模范單位，從而引導(dǎo)經(jīng)營者正確執(zhí)行價格政策和法規(guī)。

篇五 小學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀調(diào)查報告

在做《小學(xué)生數(shù)學(xué)作業(yè)常見錯題分析研究》課題時，我們發(fā)現(xiàn)，學(xué)生作業(yè)不檢查而導(dǎo)致作業(yè)錯誤率大幅提升的現(xiàn)象很普遍，是學(xué)生作業(yè)產(chǎn)生錯題的主要原因。良好的檢驗習(xí)慣，不僅能夠提高學(xué)習(xí)成績，而且從長遠(yuǎn)看會對孩子們的一生產(chǎn)生積極影響，因此，我們圍繞學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀展開了一次調(diào)查。

一、調(diào)查目標(biāo)和方法。

(一) 調(diào)查目標(biāo)

1、通過對學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀、教師教學(xué)引導(dǎo)以及家庭教育配合情況三方面的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)學(xué)生作業(yè)自主檢查缺失的原因及根源，為培養(yǎng)學(xué)生自查習(xí)慣，提高學(xué)生作業(yè)正確率作好鋪墊。

2、通過調(diào)查研究實現(xiàn)對學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的培養(yǎng)，調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和主動性，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)的自信心，使學(xué)生樂于學(xué)習(xí)，善于反思，具有一定的責(zé)任感。

3、經(jīng)歷調(diào)查分析促使學(xué)生養(yǎng)成學(xué)生良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)生中形成“正能量”，促進(jìn)教學(xué)互長，營造師生之間良性和諧的教學(xué)氛圍。

(二)調(diào)查方法

1.調(diào)查時間、對象與范圍

時間：xx年1月。

對象與范圍：電力小學(xué)三至六年級，每班隨機(jī)抽取十名學(xué)生及家長，部分教師。

2.調(diào)查方法

問卷法：學(xué)生問卷。

觀察法：隨堂進(jìn)行觀察，查看作業(yè)本，測試情況。

訪談法：與教師、學(xué)生及家長交談。

分析法：數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析

3、調(diào)查內(nèi)容

充分地了解學(xué)生在客觀因素與主觀因素的影響下，數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)過程中的心理因素與實際行為。其中包括學(xué)生數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)狀態(tài)，課業(yè)負(fù)擔(dān)狀況，學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的實際情況，家長在督促學(xué)生學(xué)習(xí)方面的行為與方式，以及教師對于學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的理解和定位等等。

二、現(xiàn)狀分析

經(jīng)過為期一個月的周密調(diào)查，走訪了一線的數(shù)學(xué)教師，與部分學(xué)生和家長進(jìn)行交談，隨機(jī)發(fā)放100份學(xué)生問卷，并全部收回，我們發(fā)現(xiàn)學(xué)生的數(shù)學(xué)作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀令人擔(dān)憂。

1、忙于學(xué)習(xí)，無暇思考，動力欠缺。

經(jīng)過調(diào)查我們發(fā)現(xiàn)，學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀令人堪憂：只有25.16%的學(xué)生能積極主動地檢查作業(yè);61.33%的學(xué)生靠他人(父母等)來檢查才能發(fā)現(xiàn)錯題，自己不檢查;還要13.51%的學(xué)生從不檢查作業(yè)。

之所以出現(xiàn)如此的現(xiàn)狀，我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這和學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣、動力以及精力有關(guān)。大部分學(xué)生的學(xué)習(xí)需要老師或家長的一些督促和幫助，還有一小部分學(xué)生必須在老師和家長的監(jiān)督和催促下才能完成學(xué)習(xí)任務(wù)，失去了督促和檢查則不能順利完成學(xué)習(xí)任務(wù)。由此可見，學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣不濃，學(xué)習(xí)仍然處于“要我學(xué)”的被動狀態(tài)。從調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)還發(fā)現(xiàn)，相當(dāng)一部分學(xué)生經(jīng)常會參加課外活動或?qū)W習(xí)，僅有少部分學(xué)生沒有參加課外學(xué)習(xí)和輔導(dǎo)，學(xué)生每天基本處在忙于應(yīng)付老師和家長安排的學(xué)習(xí)任務(wù)中，在這一狀態(tài)長久的影響下，致使學(xué)生們無暇思考：“我為什么而學(xué)?”“我該怎樣學(xué)?”失去了學(xué)習(xí)的原動力。

2、重視成績，輕視引導(dǎo)，氛圍欠缺。

從學(xué)校教學(xué)中可以了解到，目前多數(shù)教師在實施新課標(biāo)理念中，比較重視課堂教學(xué)的改革和創(chuàng)新，對如何利用日常練習(xí)、作業(yè)、測試培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)習(xí)慣等關(guān)注不夠。教師過于關(guān)注學(xué)生答題的正確率，過于關(guān)注題目的答案本身，對于學(xué)生出錯的其它客觀或主觀因素(例如：環(huán)境、心理、情緒、行為習(xí)慣等等，其中也包括學(xué)生自查習(xí)慣)沒有引起足夠的重視，這些隱性的學(xué)習(xí)力制約和影響著學(xué)生的進(jìn)步和成長。

在社會因素和家庭期望的影響下，多數(shù)學(xué)生和家長都渴望考取理想的中學(xué)，為孩子營造更加理想的學(xué)習(xí)環(huán)境和氛圍，所以成績成了衡量學(xué)生的唯一標(biāo)桿。在課改和教育導(dǎo)向的正確引導(dǎo)下，應(yīng)試教育的不良影響逐步被扭轉(zhuǎn)，但成績依然是學(xué)生學(xué)習(xí)評定的硬指標(biāo)。為此家長們努力實現(xiàn)自身的最優(yōu)化，打造孩子的最佳化。他們望子成龍，望女成鳳，對于學(xué)習(xí)嚴(yán)格把關(guān)，往往將作業(yè)檢查的任務(wù)，甚至測試反思大包大攬，出現(xiàn)學(xué)習(xí)上的問題及時指導(dǎo)。表面上，當(dāng)日問題當(dāng)下解決，但長此以往，形成了孩子強(qiáng)烈的依賴心理，成為的做作業(yè)的機(jī)器，計算的工具，不愿自查，只是坐等家長的評判，而這使得家長們也騎虎難下，也叫苦不迭。

3、流于形式，難成實效，方法欠缺。

學(xué)生在學(xué)習(xí)中為了快速完成學(xué)習(xí)任務(wù)，留給自己更多“自由”的時間，他們急于完成學(xué)習(xí)任務(wù)往往忽略自查這一環(huán)節(jié)。在課堂練習(xí)中，只有答案不同才會思考錯因。在交作業(yè)后，見到老師批改的錯號才會找自己解決問題的誤區(qū)，缺乏自主檢查的意識。即使檢查，方法也比較單一，難成實效。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自主檢查的學(xué)生中，只是檢查作業(yè)數(shù)字、符號是否抄錯的高達(dá)76.15%，還檢查方法是否正確的占18.23%，而采用多種方法檢查的只5.62%。

三、解決對策。

由于一方面，時下常見的做法是教師布置完作業(yè)，總不忘要求學(xué)生讓家長檢查簽字，這樣既助長了學(xué)生學(xué)習(xí)的依賴性，削弱了學(xué)生的自我評價能力和意識，淡化了他們心中的責(zé)任感，同時也增加了家長的負(fù)擔(dān)。另一方面，面對學(xué)生過重的課業(yè)負(fù)擔(dān)，特別是小學(xué)中高年級，由于對作業(yè)失去了熱情，往往是只要完成作業(yè)就萬事大吉，不愿關(guān)心作業(yè)完成的質(zhì)量，更不愿去反思從作業(yè)中得到什么啟示。針對學(xué)生自主檢查習(xí)慣缺失這一現(xiàn)狀，我們可以通過以下方式作以嘗試：

1、教給學(xué)生檢查作業(yè)的方法。

(1)全過程復(fù)查法。即檢查整個解題過程，推敲每個環(huán)節(jié)，使解答正確合理，每一步運算有根有據(jù)。

(2)一題多解復(fù)查法。即用多種方法解答同一個題目。通過多解既檢查解答的正確性，又可以提高學(xué)生的發(fā)散思維能力。

(3)編題復(fù)查法。即把原問題與一個已知條件對調(diào)，使原問題成為已知條件，一個已知條件成為所求問題，最后解答出來與原題對照。

(4)查找錯因檢查法。即學(xué)生拿到教師已經(jīng)批改好的作業(yè)之后，對做對的作業(yè)要總結(jié)解題方法，提高解題模式，加以記憶。對做錯的題目要認(rèn)真查找錯因，吸取教訓(xùn)，做到“吃一塹，長一智”。

2、及時鼓勵，體驗自查效應(yīng)

無論是課堂練習(xí)中，還是在作業(yè)中，教師都應(yīng)作一位善于觀察的引路人，發(fā)現(xiàn)學(xué)生自查行為應(yīng)及時肯定，對于學(xué)生收獲自查成果，教師更應(yīng)大力表揚，引導(dǎo)學(xué)生去浮躁，靜思考，運用榜樣的力量感召學(xué)生細(xì)心自查，讓“正能量”擴(kuò)散開來，使得數(shù)學(xué)素養(yǎng)的提升習(xí)慣和自查習(xí)慣相輔相成，學(xué)生通過心理體驗感受自查的帶來的良性效應(yīng)，促進(jìn)自查方法的呈現(xiàn)多樣化，自查技巧的提升快速化，以及自查習(xí)慣的養(yǎng)成常態(tài)化。

3、家校溝通，營造自查氛圍。

在家庭作業(yè)這一環(huán)節(jié)，關(guān)于作業(yè)自查學(xué)生和家長的心理有一定的矛盾沖突，呈現(xiàn)的形態(tài)是學(xué)生草草檢查流于形式，家長檢查才是實質(zhì)。在學(xué)生自查時家長更有甚者在孩子旁邊不斷提示，指指點點，造成孩子強(qiáng)烈的依賴心理。而學(xué)生本存的一丁點兒自查自信也被家長的一聲怒斥和好心指點所取代，取而代之的是不相信自己，只相信家長，相信老師。因此，建立有效的家校聯(lián)系，家長及時反饋學(xué)生的自查成果，教師定期在家長中給予方法上的引導(dǎo)和孩子自查成果的展示，排除家長的困惑，形成家校合力，為學(xué)生營造自查氛圍。

篇六 小學(xué)生作業(yè)自主檢查的現(xiàn)狀調(diào)查報告

小學(xué)生作業(yè)自主檢查的現(xiàn)狀調(diào)查報告

一、調(diào)查目標(biāo)和方法。

（一） 調(diào)查目標(biāo)

1、通過對學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀、教師教學(xué)引導(dǎo)以及家庭教育配合情況三方面的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)學(xué)生作業(yè)自主檢查缺失的原因及根源，為培養(yǎng)學(xué)生自查習(xí)慣，提高學(xué)生作業(yè)正確率作好鋪墊。

2、通過調(diào)查研究實現(xiàn)對學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的培養(yǎng)，調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和主動性，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)的自信心，使學(xué)生樂于學(xué)習(xí)，善于反思，具有一定的責(zé)任感。

3、經(jīng)歷調(diào)查分析促使學(xué)生養(yǎng)成學(xué)生良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)生中形成“正能量”，促進(jìn)教學(xué)互長，營造師生之間良性和諧的教學(xué)氛圍。

（二）調(diào)查方法

1.調(diào)查時間、對象與范圍

時間：2013年1月。

對象與范圍：電力小學(xué)三至六年級，每班隨機(jī)抽取十名學(xué)生及家長，部分教師。

2.調(diào)查方法

問卷法：學(xué)生問卷。

觀察法：隨堂進(jìn)行觀察，查看作業(yè)本，測試情況。

訪談法：與教師、學(xué)生及家長交談。

分析法：數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析

3、調(diào)查內(nèi)容

充分地了解學(xué)生在客觀因素與主觀因素的影響下，數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)過程中的心理因素與實際行為。其中包括學(xué)生數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)狀態(tài)，課業(yè)負(fù)擔(dān)狀況，學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的實際情況，家長在督促學(xué)生學(xué)習(xí)方面的行為與方式，以及教師對于學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的理解和定位等等。

二、現(xiàn)狀分析

經(jīng)過為期一個月的周密調(diào)查，走訪了一線的數(shù)學(xué)教師，與部分學(xué)生和家長進(jìn)行交談，隨機(jī)發(fā)放100份學(xué)生問卷，并全部收回，我們發(fā)現(xiàn)學(xué)生的數(shù)學(xué)作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀令人擔(dān)憂。

1、忙于學(xué)習(xí)，無暇思考，動力欠缺。

經(jīng)過調(diào)查我們發(fā)現(xiàn)，學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀令人堪憂：只有25.16%的學(xué)生能積極主動地檢查作業(yè)；61.33%的學(xué)生靠他人（父母等）來檢查才能發(fā)現(xiàn)錯題，自己不檢查；還要13.51%的學(xué)生從不檢查作業(yè)。

之所以出現(xiàn)如此的現(xiàn)狀，我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這和學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣、動力以及精力有關(guān)。大部分學(xué)生的學(xué)習(xí)需要老師或家長的一些督促和幫助，還有一小部分學(xué)生必須在老師和家長的監(jiān)督和催促下才能完成學(xué)習(xí)任務(wù)，失去了督促和檢查則不能順利完成學(xué)習(xí)任務(wù)。由此可見，學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣不濃，學(xué)習(xí)仍然處于“要我學(xué)”的被動狀態(tài)。從調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)還發(fā)現(xiàn)，相當(dāng)一部分學(xué)生經(jīng)常會參加課外活動或?qū)W習(xí)，僅有少部分學(xué)生沒有參加課外學(xué)習(xí)和輔導(dǎo)，學(xué)生每天基本處在忙于應(yīng)付老師和家長安排的學(xué)習(xí)任務(wù)中，在這一狀態(tài)長久的影響下，致使學(xué)生們無暇思考：“我為什么而學(xué)？”“我該怎樣學(xué)？”失去了學(xué)習(xí)的原動力。

2、重視成績，輕視引導(dǎo)，氛圍欠缺。

從學(xué)校教學(xué)中可以了解到，目前多數(shù)教師在實施新課標(biāo)理念中，比較重視課堂教學(xué)的改革和創(chuàng)新，對如何利用日常練習(xí)、作業(yè)、測試培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)習(xí)慣等關(guān)注不夠。教師過于關(guān)注學(xué)生答題的正確率，過于關(guān)注題目的答案本身，對于學(xué)生出錯的其它客觀或主觀因素（例如：環(huán)境、心理、情緒、行為習(xí)慣等等，其中也包括學(xué)生自查習(xí)慣）沒有引起足夠的重視，這些隱性的學(xué)習(xí)力制約和影響著學(xué)生的進(jìn)步和成長。

在社會因素和家庭期望的影響下，多數(shù)學(xué)生和家長都渴望考取理想的中學(xué)，為孩子營造更加理想的學(xué)習(xí)環(huán)境和氛圍，所以成績成了衡量學(xué)生的唯一標(biāo)桿。在課改和教育導(dǎo)向的正確引導(dǎo)下，應(yīng)試教育的不良影響逐步被扭轉(zhuǎn)，但成績依然是學(xué)生學(xué)習(xí)評定的硬指標(biāo)。為此家長們努力實現(xiàn)自身的最優(yōu)化，打造孩子的最佳化。他們望子成龍，望女成鳳，對于學(xué)習(xí)嚴(yán)格把關(guān)，往往將作業(yè)檢查的任務(wù)，甚至測試反思大包大攬，出現(xiàn)學(xué)習(xí)上的問題及時指導(dǎo)。表面上，當(dāng)日問題當(dāng)下解決，但長此以往，形成了孩子強(qiáng)烈的依賴心理，成為的做作業(yè)的機(jī)器，計算的工具，不愿自查，只是坐等家長的評判，而這使得家長們也騎虎難下，也叫苦不迭。

3、流于形式，難成實效，方法欠缺。

學(xué)生在學(xué)習(xí)中為了快速完成學(xué)習(xí)任務(wù)，留給自己更多“自由”的時間，他們急于完成學(xué)習(xí)任務(wù)往往忽略自查這一環(huán)節(jié)。在課堂練習(xí)中，只有答案不同才會思考錯因。在交作業(yè)后，見到老師批改的錯號才會找自己解決問題的誤區(qū)，缺乏自主檢查的意識。即使檢查，方法也比較單一，難成實效。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自主檢查的`學(xué)生中，只是檢查作業(yè)數(shù)字、符號是否抄錯的高達(dá)76.15%，還檢查方法是否正確的占18.23%，而采用多種方法檢查的只5.62%。

三、解決對策。

由于一方面，時下常見的做法是教師布置完作業(yè)，總不忘要求學(xué)生讓家長檢查簽字，這樣既助長了學(xué)生學(xué)習(xí)的依賴性，削弱了學(xué)生的自我評價能力和意識，淡化了他們心中的責(zé)任感，同時也增加了家長的負(fù)擔(dān)。另一方面，面對學(xué)生過重的課業(yè)負(fù)擔(dān)，特別是小學(xué)中高年級，由于對作業(yè)失去了熱情，往往是只要完成作業(yè)就萬事大吉，不愿關(guān)心作業(yè)完成的質(zhì)量，更不愿去反思從作業(yè)中得到什么啟示。針對學(xué)生自主檢查習(xí)慣缺失這一現(xiàn)狀，我們可以通過以下方式作以嘗試：

1、教給學(xué)生檢查作業(yè)的方法。

（1）全過程復(fù)查法。即檢查整個解題過程，推敲每個環(huán)節(jié)，使解答正確合理，每一步運算有根有據(jù)。

（2）一題多解復(fù)查法。即用多種方法解答同一個題目。通過多解既檢查解答的正確性，又可以提高學(xué)生的發(fā)散思維能力。

（3）編題復(fù)查法。即把原問題與一個已知條件對調(diào)，使原問題成為已知條件，一個已知條件成為所求問題，最后解答出來與原題對照。

（4）查找錯因檢查法。即學(xué)生拿到教師已經(jīng)批改好的作業(yè)之后，對做對的作業(yè)要總結(jié)解題方法，提高解題模式，加以記憶。對做錯的題目要認(rèn)真查找錯因，吸取教訓(xùn)，做到“吃一塹，長一智”。

2、及時鼓勵，體驗自查效應(yīng)

無論是課堂練習(xí)中，還是在作業(yè)中，教師都應(yīng)作一位善于觀察的引路人，發(fā)現(xiàn)學(xué)生自查行為應(yīng)及時肯定，對于學(xué)生收獲自查成果，教師更應(yīng)大力表揚，引導(dǎo)學(xué)生去浮躁，靜思考，運用榜樣的力量感召學(xué)生細(xì)心自查，讓“正能量”擴(kuò)散開來，使得數(shù)學(xué)素養(yǎng)的提升習(xí)慣和自查習(xí)慣相輔相成，學(xué)生通過心理體驗感受自查的帶來的良性效應(yīng)，促進(jìn)自查方法的呈現(xiàn)多樣化，自查技巧的提升快速化，以及自查習(xí)慣的養(yǎng)成常態(tài)化。

3、家校溝通，營造自查氛圍。

在家庭作業(yè)這一環(huán)節(jié)，關(guān)于作業(yè)自查學(xué)生和家長的心理有一定的矛盾沖突，呈現(xiàn)的形態(tài)是學(xué)生草草檢查流于形式，家長檢查才是實質(zhì)。在學(xué)生自查時家長更有甚者在孩子旁邊不斷提示，指指點點，造成孩子強(qiáng)烈的依賴心理。而學(xué)生本存的一丁點兒自查自信也被家長的一聲怒斥和好心指點所取代，取而代之的是不相信自己，只相信家長，相信老師。因此，建立有效的家校聯(lián)系，家長及時反饋學(xué)生的自查成果，教師定期在家長中給予方法上的引導(dǎo)和孩子自查成果的展示，排除家長的困惑，形成家校合力，為學(xué)生營造自查氛圍。

篇七 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查調(diào)查報告

為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于XX年*月**日至*月**日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識到位

接到**銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，***同志任組長，***同志任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，人力資源部負(fù)責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財務(wù)會計部負(fù)責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負(fù)責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自查；辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務(wù)會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布置各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營運部、財務(wù)會計部按抽查面不低**%的要求，對部分網(wǎng)點進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

三、自查結(jié)果

㈠、法人治理結(jié)構(gòu)方面：

作為**地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

㈡、機(jī)構(gòu)和高級管理人員管理方面：

1、機(jī)構(gòu)設(shè)置：我社目前共有**個營業(yè)網(wǎng)點，其中城區(qū)網(wǎng)點**個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點**個，都是經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機(jī)關(guān)設(shè)置七部一室，分別為人力資源部、財務(wù)會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“**市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準(zhǔn)的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行**中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)**銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進(jìn)行一次徹底規(guī)范。

2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員***人，大專以上學(xué)歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任*人；機(jī)關(guān)部室共有*名正、副經(jīng)理（主任）；營業(yè)網(wǎng)點共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報**銀監(jiān)分局任職資格審查批準(zhǔn)。對所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。機(jī)關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點的負(fù)責(zé)人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。

㈢、資本金和所有者權(quán)益方面：

XX年末，我社股本金余額為****.**萬元，盈余公積余額為****.**萬元，所有者權(quán)益合計為*****.**萬元，具體為：

1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股****萬元，占**%，符合不超過股本金總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個自然人持股**萬元，未超過股本金總額的*‰；法人股****萬元，占**.**%，最大單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額***萬元，未超過股本金總額的**%。

2、****年我社累計增擴(kuò)股金****萬元，擴(kuò)股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達(dá)到資格股金額的股金）**.**萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于XX年*月份已開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。同時研究制定了《**市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項未及時辦理轉(zhuǎn)讓，至****年末合計在其他應(yīng)收款墊支**.**萬元，涉及**家網(wǎng)點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在XX年*月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。

㈣、支農(nóng)服務(wù)方面：

1、總體情況：我社始終堅持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計劃，做到目標(biāo)明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時對信貸人員實行業(yè)務(wù)量考核，以促使信貸人員樹立營銷理念。對支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，專款專用。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實行不同優(yōu)惠利率標(biāo)準(zhǔn)，貸款手續(xù)簡便，并注意通過多種形式與當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶進(jìn)行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用，為支持我市地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。截止XX年末，全社各項貸款余額為**.**億元，比上年初增加了*.**億元，其中農(nóng)業(yè)貸款余額為*.**億元，占各項貸款的**.**%，分別比上年初上升了*.**億元和*.**個百分點，農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款余額分別為****萬元和**萬元。全社建立農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案*.*萬戶，評定信用戶*萬戶，分占有效農(nóng)戶的***%和**%，核發(fā)“信用戶證”*.*萬本，目前全市有***個信用村，*個信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）。

2、支農(nóng)工作中主要存在的問題是：部分營業(yè)網(wǎng)點未能按年開展農(nóng)村貸款需求調(diào)查，農(nóng)業(yè)貸款增長計劃和任務(wù)分解不明確。農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案建檔質(zhì)量不高，檔案內(nèi)容未能做到及時更新，有幾筆農(nóng)戶小額貸款形成不良。

㈤、資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：

1、存放農(nóng)行及其他同業(yè)款項賬戶的使用與管理

聯(lián)社財務(wù)會計部分別于XX年*月、XX年*月對營業(yè)網(wǎng)點開設(shè)在商業(yè)銀行的賬戶進(jìn)行了檢查與清理，撤銷了非業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶，并對業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶做到資金統(tǒng)籌調(diào)度、賬戶使用合規(guī)。

2、現(xiàn)金管理

XX年我社對營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額管理不夠嚴(yán)謹(jǐn)，為了規(guī)范現(xiàn)金管理，我社于XX年元月根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點資金規(guī)模，區(qū)域經(jīng)濟(jì)情況重新核定了營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額，要求做到勤解勤調(diào)，減少不生息資金的占用。

3、貸款管理狀況及風(fēng)險檢查

(1)、貸款對象。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)借款單位為非法人的事業(yè)單位、黨政部門和村委會，合計**筆****.**萬元。具體為：①聯(lián)社營業(yè)部發(fā)放非法人的事業(yè)單位貸款*筆****萬元，分別為財政局****萬元、交巡警大隊***萬元、人民法院***萬元；②胥浦社發(fā)放村委會貸款*筆**.**萬元；③**社發(fā)放村委會貸款*筆**.*萬元；④**社發(fā)放村委會貸款*筆*.*萬元；⑤**社發(fā)放村委會貸款*筆*.*萬元；⑥**社發(fā)放村委會貸款*筆*.*萬元；⑦**社發(fā)放村委會貸款*筆*.**萬元；⑧**社發(fā)放村委會貸款*筆*.*萬元；⑨**社發(fā)放村委會貸款*筆*.*萬元；⑩**社發(fā)放村委會貸款*筆**.**萬元。這主要有兩個方面：一是集中在聯(lián)社營業(yè)部，占**%；二是陳欠貸款主要以是村委會名義承貸的，這類貸款目前絕大多數(shù)都以形成不良，雖落實還款計劃，但清收的難度較大。存在部分營業(yè)網(wǎng)點為了以貸引存，發(fā)放部分跨區(qū)域貸款。

(2)、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。但由于我市的實際情況，對建筑業(yè)及相關(guān)行業(yè)貸款投放過大，我們正逐步壓縮對建筑行業(yè)的貸款投入。

(3)、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔(dān)保、抵押貸款方面，能嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求，認(rèn)真辦理，并積極落實好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中有少量夫妻互保和相互擔(dān)?，F(xiàn)象，主要因為落實陳欠貸款和部分村委會私貸公用貸款；抵押貸款存在抵押率偏高現(xiàn)象，主要集中在聯(lián)社營業(yè)部（具體為：新世紀(jì)汽修廠**.*萬元、金屬粉末廠***萬元、真州房地產(chǎn)公司***萬元，三家單位的抵押率均為**%），部分借款單位用機(jī)械設(shè)備作為抵押物，變現(xiàn)能力不足，在辦理抵押登記時有的未能做到房產(chǎn)證和土地使用證全部登記，抵押物抵押期限短于貸款期限。③質(zhì)押貸款方面，質(zhì)押物真實、足值，止付手續(xù)齊全，質(zhì)押物有專人保管。

(4)、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進(jìn)行展期。

(5)、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。

(6)、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。但存在結(jié)息制度執(zhí)行不嚴(yán)現(xiàn)象，未能做好按季結(jié)息，部分網(wǎng)點加罰息利率執(zhí)行有誤。

(7)、貼現(xiàn)貸款。按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格審查票據(jù)的真?zhèn)?、商品交易的單?jù)，無承兌匯票質(zhì)押貸款。貼現(xiàn)到期能按期足額收回，有關(guān)管理制度和內(nèi)控制度健全。對新開辦的簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按照制定的實施細(xì)則，規(guī)范操作，控制風(fēng)險。

(8)、單戶貸款和最大十戶貸款。兩項指標(biāo)均符合規(guī)定，對最大一戶貸款比例為**.**%，對最大十戶貸款比例為**.**%。

(9)、貸款質(zhì)量。能做到及時調(diào)整貸款形態(tài)，準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。但存在部份貸款占用形態(tài)未及時調(diào)整現(xiàn)象，主要為營業(yè)網(wǎng)點當(dāng)月形成的逾期貸款未及時調(diào)整，月底作相應(yīng)調(diào)整，目前要求營業(yè)網(wǎng)點對形成的不良貸款當(dāng)日必須調(diào)整。

(10)、呆賬核銷。信貸部門嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準(zhǔn)備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準(zhǔn)備。

(11)、貸款企業(yè)在實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立等產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓和股份制改造等體制變更過程中，信用社能積極與政府和企業(yè)進(jìn)行交涉，落實貸款債權(quán)。對部分資不抵債和關(guān)停并轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)改制企業(yè)實施以資抵債的方式，以盡可能地減少信用社貸款損失。

(12)、能認(rèn)真貫徹中央宏觀調(diào)控政策，對熱點行業(yè)的貸款嚴(yán)格控制投放，無發(fā)放關(guān)系人貸款現(xiàn)象。

(13)、貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實，貸款有關(guān)臺賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確。但在會計科目使用上存在極少數(shù)錯誤現(xiàn)象，在中長期貸款中核算助學(xué)貸款，在短期農(nóng)戶貸款中核算農(nóng)村工商業(yè)貸款。

4、抵債資產(chǎn)

⑴、總體情況：

對抵債資產(chǎn)的取得和處置基本做到民主決策，手續(xù)合規(guī)，按程序按規(guī)定進(jìn)行，準(zhǔn)確核算，力求抵債價值和處置收入公正合理，加強(qiáng)抵債資產(chǎn)的日常管理，建立健全了有關(guān)規(guī)章制度和管理辦法，做到賬實相符，有關(guān)收入及時入賬。XX年，我社收回抵債資產(chǎn)**.**萬元，核銷抵債資產(chǎn)***.**萬元，到年末，待處理抵債資產(chǎn)金額為***.**萬元。

⑵、存在的主要問題：

一是****年前取得的部分抵債資產(chǎn)權(quán)證手續(xù)不齊全，未能取得所有權(quán)，共有*處房產(chǎn)未取得所有權(quán)，抵債金額**.**萬元。具體是：高集張學(xué)平房產(chǎn)，抵償金額*.**萬元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位，高集物資站房產(chǎn)，抵償金額**.**萬元，由于土地權(quán)屬問題，法院未能執(zhí)行到位，營業(yè)部孫寶珍房產(chǎn)，抵借金額*萬元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位。

二是有部分抵債資產(chǎn)未辦理過戶手續(xù)，抵債金額***.**萬元，具體為：①聯(lián)社營業(yè)部：**市鋼板廠房屋及設(shè)備，抵債金額***.**萬元；②樸席信用社：樸席二席廠房屋，抵債金額**.*萬元；③樸席信用社：樸席供銷公司房產(chǎn)，抵債金額***.*萬元。由于辦理過戶手續(xù)難度較大和辦理過戶手續(xù)費用較高，未能辦理過戶手續(xù)。

5、投資業(yè)務(wù)

我社****年初投資科目余額*****.**萬元，其中債券投資****.**萬元，為南方證券****萬元，申銀萬國****萬元，應(yīng)收利息**.**萬元；保險投資****.**萬元，為太平洋保險公司****萬元，人壽保險公司****萬元，應(yīng)收利息**.**萬元；**年國債*.**萬元；企業(yè)投資**.*萬元；其他投資***.**萬元。根據(jù)銀監(jiān)部門規(guī)范農(nóng)村信用社投資業(yè)務(wù)的要求，我社對投資業(yè)務(wù)進(jìn)行了清查，****年做了以下工作：

⑴、通過債券置換，將原托管在申銀萬國證券公司的****年記賬式（**期）國債****萬元，委托省聯(lián)社購入銀行間市場****期國債，同時為了增加資金收益，共計購入****期國債*****萬元。

⑵、清收投資在人壽保險公司的投資****萬元。

⑶、清收投資在太平洋人壽保險公司投資***萬元，仍有余額**萬元，我社已采取法律措施，委托**市中立信律師事務(wù)所進(jìn)行法律訴訟，目前正在訴訟期間。

⑷、清收工業(yè)投資*萬元，為投資十二圩通寶機(jī)械廠長期投資。

⑸、在成本中列支投資損失，清理提留的應(yīng)收利息計**.*萬元。

⑹、積極進(jìn)行托管在南方證券****萬元****期國債的維權(quán)與清收。

截止****年末，我社投資余額*****.**萬元，其中銀行間市場國債*****萬元，托管證券公司****萬元，保險投資**萬元，企業(yè)投資**.*萬元，其他投資***.**萬元。

****年年初，我社即對投資業(yè)務(wù)進(jìn)行了總結(jié)，制定了清收方案。

⑴、*月**日我社訴訟**太平洋人壽保險公司的案件第一次開庭，作為債權(quán)方，我社勝訴的可能性較大，我社將積極通過法律手段收回資金。

⑵、企業(yè)投資**.*萬元，已形成損失無法收回，我社將研究處置方案，盡早進(jìn)行投資損失的賬務(wù)處理。

6、其他應(yīng)收款

⑴、我社****年起加強(qiáng)了依法收貸的力度，通過法律訴訟與執(zhí)行清收不良貸款成效明顯，但因部分訴訟案件執(zhí)行未終止，或部分網(wǎng)點對執(zhí)行到位款項賬務(wù)處理不正確，使得墊付的訴訟費、執(zhí)行費至****年**月**日達(dá)******萬元，財務(wù)會計部與資產(chǎn)保全部已于****年**月起對營業(yè)網(wǎng)點墊付訴訟費、執(zhí)行費進(jìn)行了清理，至年末清理*.**萬元，并在“營業(yè)費用—訴訟費”進(jìn)行核算。****年聯(lián)社資產(chǎn)保全部將對墊付費用再進(jìn)行全面核查與清理，使其核算逐步規(guī)范。

⑵、****年末聯(lián)社清算中心其他應(yīng)收款余額為**.**萬元，核算聯(lián)社財務(wù)會計部墊付相關(guān)費用，明細(xì)為：墊支城區(qū)網(wǎng)點營業(yè)稅**.**萬元、印刷費*.*萬元、聯(lián)社經(jīng)費**萬元、電子設(shè)備購置費**.**萬元。目前已對這些墊付費用進(jìn)行了清查與核實，以確保費用墊支合法、合規(guī)。

7、固定資產(chǎn)、折舊和在建工程

⑴、****年我社通過清產(chǎn)核資，對我社固定資產(chǎn)進(jìn)行了全面盤點、清理、建檔，并以年終決算為時點重新記載固定資產(chǎn)賬、卡，做到賬、卡、物相符。

⑵、****年度我社采用綜合折舊率，計提固定資產(chǎn)折舊，綜合折舊率為*.**%。

㈥、負(fù)債業(yè)務(wù)方面：

1、對公業(yè)務(wù)

⑴、我社嚴(yán)格執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，營業(yè)網(wǎng)點賬戶開立較規(guī)范，但部分網(wǎng)點對開戶單位原始資料的留存與歸檔做的不好。由于****年三季度、四季度農(nóng)戶貸款收息時與借款戶約定可以從其個人結(jié)算賬戶上扣劃利息，營業(yè)網(wǎng)點個人結(jié)算賬戶開立較多，部分開戶資料不完整，財務(wù)會計部已結(jié)合賬戶年審與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的推廣，要求營業(yè)網(wǎng)點補(bǔ)齊相關(guān)開戶資料。

⑵、我社部分營業(yè)網(wǎng)點存在一般賬戶取現(xiàn)現(xiàn)金，主要為村鎮(zhèn)經(jīng)費賬戶、駐鎮(zhèn)機(jī)關(guān)、事業(yè)單位（如派出所、交警中隊、水務(wù)站、農(nóng)經(jīng)服務(wù)站）賬戶，這些客戶因無相關(guān)企事業(yè)單位代碼證等申請資料。無法開設(shè)基本賬戶，但考慮到村鎮(zhèn)財務(wù)核算的特殊性，部分賬戶已在**人行申請備案處理。

⑶、單位定期存款辦理不符合規(guī)定，表現(xiàn)為期限的約定超過*年，分別是聯(lián)社營業(yè)部發(fā)生**筆，金額*******.**元；胥浦信用社發(fā)生**筆，金額*******元。原因是為了保證組織存款的穩(wěn)定性，主要集中在聯(lián)社營業(yè)部。我社已通過財務(wù)自查，認(rèn)識到這一違規(guī)現(xiàn)象的嚴(yán)重性，及時下發(fā)了《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行存款管理辦法的通知》，規(guī)范此類業(yè)務(wù)的辦理。

2、儲蓄業(yè)務(wù)

我社開展儲蓄業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行儲蓄政策，無直接或變相提高儲蓄利率情況，未發(fā)現(xiàn)公款存儲蓄、公款私存等違規(guī)現(xiàn)象，掛失手續(xù)齊全，認(rèn)真執(zhí)行儲蓄實名制和大額存款支取備案制度。近日，聯(lián)社又下發(fā)了《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行存款管理辦法的通知》，要求各營業(yè)網(wǎng)點認(rèn)真執(zhí)行儲蓄政策。

3、保證金賬戶的核算與管理。我社于****年*月經(jīng)**銀監(jiān)局核準(zhǔn)開辦銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，同時制定了完整、合規(guī)的銀行承兌匯票管理辦法與操作規(guī)程，規(guī)定銀行承兌匯票統(tǒng)一由聯(lián)社清算中心簽發(fā)，客戶保證金存放在清算中心保證金賬戶上。至****年末簽發(fā)銀行承兌匯票***萬元，保證金余額***萬元，差額為紅葉分社受理的某一客戶保證金以客戶單位定期存款方式存放在紅葉分社。聯(lián)社財務(wù)會計部已要求該客戶于****年*月底前將保證金足額上劃聯(lián)社清算中心。

4、其他應(yīng)付款的核算。聯(lián)社財務(wù)會計部分別于****年年終決算、****年元月份財務(wù)檢查，對其他應(yīng)付款科目進(jìn)行了逐筆清查，查減了部分網(wǎng)點長期未發(fā)生，已無法確定債權(quán)、債務(wù)的款項，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

㈦、資產(chǎn)負(fù)債共同類方面：

清算中心負(fù)責(zé)聯(lián)社與基層各社之間的往來資金清算，各往來科目之間、往來科目與其他科目之間轉(zhuǎn)賬正常，往來賬務(wù)處理及時準(zhǔn)確，清算中心每月都按規(guī)定及時發(fā)放對賬單，查清未達(dá)賬，保證了聯(lián)社與信用社、信用社與信用社之間賬務(wù)的平衡和準(zhǔn)確。

㈧、盈虧狀況方面：

1、利息收入。我社于****年*月份對貸款利息核算進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點沒有較好地按合同約定的結(jié)息方式計息，表現(xiàn)為年內(nèi)到期的約定為按季結(jié)息的農(nóng)戶貸款未按季結(jié)息。聯(lián)社財務(wù)會計部及時下發(fā)了整改與規(guī)范要求，轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點從三季度結(jié)息開始規(guī)范結(jié)息方式，四季度結(jié)息嚴(yán)格執(zhí)行合同約定。****年元月份，我社組織了全轄營業(yè)網(wǎng)點年終決算真實性檢查同時在本次自查中，發(fā)現(xiàn)部分網(wǎng)點在清非工作中，只注重清收本金對本金對應(yīng)的利息有的未做賬務(wù)處理。針對這一現(xiàn)象，聯(lián)社財務(wù)會計部要求各社全面清查，將這部分貸款利息及時入表外應(yīng)收息核算，并結(jié)合清收貸款本金，向借款戶發(fā)出催息通知，制定還息計劃；同時要求嚴(yán)格規(guī)范清收不良貸款的賬務(wù)處理。

2、金融機(jī)構(gòu)往來收入。來源主要是存放中央銀行及各專業(yè)銀行的準(zhǔn)備金和備付金利息收入，清算中心能及時將收入入賬，未有轉(zhuǎn)移、隱瞞收入、截留情況。

3、手續(xù)費收入。主要是代扣儲蓄利息稅手續(xù)費、代理太平洋保險手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費等，部分營業(yè)網(wǎng)點存在少收、漏收結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費現(xiàn)象，涉及樸席、馬集、陳集、謝集四家網(wǎng)點，目前已通過自查進(jìn)行了補(bǔ)收或規(guī)范執(zhí)行收費標(biāo)準(zhǔn)。

4、投資收益。我社于****年**月**日購入的銀行間市場****期國債*****萬元，四季度未進(jìn)行應(yīng)收利息的提留，****年我社將規(guī)范債券應(yīng)收利息的核算。

5、營業(yè)外收入。主要有固定資產(chǎn)處置或盤盈收入、租賃收入等，賬務(wù)處理正確。

6、利息支出。應(yīng)付利息計提的方法、范圍基本正確，余額充足，列支科目正確。

7、金融機(jī)構(gòu)往來支出。主要是借入央行支農(nóng)再貸款利息支出，對當(dāng)年應(yīng)支付利息按規(guī)定計入當(dāng)期損益。

8、費用開支檢查。實行費用包干和結(jié)報制度，對除年度包干費用以外的所有費用列支由聯(lián)社費用管理委員會進(jìn)行審核決策，嚴(yán)格費用列支，有效控制全轄綜合費用的增長，有效規(guī)范財務(wù)手續(xù)，杜絕費用亂列亂支現(xiàn)象的產(chǎn)生，費用支出合理合法，費用單據(jù)真實有效，科目核算正確。

9、其他營業(yè)支出。主要是提取的呆賬準(zhǔn)備金和固定資產(chǎn)折舊，提取范圍、方法正確，無多提或少提。

㈨、表外科目方面：

1、表外核算的已核銷呆賬存在個別網(wǎng)點賬存據(jù)無的情況，主要是銀行、信用社分設(shè)前部分核銷呆賬的借據(jù)丟失，一是樸席信用社****年以前核銷的貸款借據(jù)丟失，計******.**元；二是劉集信用社****年以前核銷的貸款借據(jù)丟失，計******元。目前，聯(lián)社財務(wù)會計部已對這一情況進(jìn)行了清查與核實，查找核銷材料與清單，保證已核銷呆賬核算的準(zhǔn)確性。

2、低值易耗品管理存在賬實不符，我社已于****年**月份及年終決算，對營業(yè)網(wǎng)點低值易耗品進(jìn)行了全面清查，以做到賬實相符，核算完整。

㈩、主要內(nèi)控制度的建立健全與執(zhí)行方面：

根據(jù)農(nóng)村信用社改革和發(fā)展目標(biāo)，結(jié)合省聯(lián)社和銀監(jiān)部門的工作要求，聯(lián)系自身實際，我社所有的管理制度進(jìn)行了全面整合和修訂完善，在此過程中，注意充分征詢?nèi)牳鲗哟?、各崗位員工的意見，將修訂初稿匯總征求當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的意見，在經(jīng)過反復(fù)修改后，形成一套較為完備的、具有針對性、時效性和可操作性的內(nèi)部管理制度，逐步建立和完善風(fēng)險控制機(jī)制。同時，狠抓制度的落實，堅持以人為本，強(qiáng)化約束，做到有章必循，違章必究，真正發(fā)揮制度的制約作用。

1、財務(wù)會計出納制度

⑴、會計交接制度。各營業(yè)網(wǎng)點的會計主管交接由主任會同聯(lián)社會計主管或指定人員監(jiān)交，會計員的交接由會計主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。

⑵、印章、密押(機(jī))管理制度。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機(jī)）分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。

⑶、有價單證和重要空白憑證管理制度。聯(lián)社及營業(yè)網(wǎng)點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管。

⑷、物品采購制度。制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社物品采購制度》，對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實行公開招標(biāo)，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價格合理。

⑸、庫房和現(xiàn)金調(diào)運管理制度。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象，款項押運交接到位。

2、貸款內(nèi)控制度

(1)、我社于****年在全轄推行了“兩賬三簿”制度，即貸款臺賬、新增貸款臺賬、貸款檢查登記簿、信貸員工作日志、借款戶經(jīng)濟(jì)檔案，并以“三簿”為載體，以制度為保障，實施了一系列新的管理措施，把貸款“三查”工作落到實處，促使貸款“三查”工作逐步走上了制度化、經(jīng)常化的軌道。但部分網(wǎng)點“三查”制度執(zhí)行不力，尤其是貸后檢查次數(shù)不足，是普遍存在的問題。

(2)、實行貸款會辦制度。各基層網(wǎng)點成立由主任、副主任、信貸員、主辦會計等人員組成的貸款會辦小組，負(fù)責(zé)對*萬元以上的貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。聯(lián)社成立貸款審查委員會，有理事長、各主任以及計劃、信貸、會計、審計等部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)對分支機(jī)構(gòu)授權(quán)授信、*萬元以上的貸款和內(nèi)部人員承貸、擔(dān)保貸款的審查和審批，從規(guī)避貸款的風(fēng)險入手，強(qiáng)化科學(xué)決策，完善貸款審批程序和責(zé)任制度，并明確發(fā)放貸款的信貸員為貸款清收的第一責(zé)任人。貸款審貸會上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學(xué)、更民主、更規(guī)范。

(3)、嚴(yán)格按照《**市信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

(4)、信貸人員各崗位責(zé)任制明確，信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責(zé)任清收貸款實行包放包收包效益，負(fù)終身清收責(zé)任。

(5)、不良貸款監(jiān)測考核制度。一是做好不良貸款時點控制，力爭將不良貸款絕對額控制在較低水平；二是對不良貸款發(fā)生額控制，使新增不良貸款發(fā)生率控制在較低的水平；三是對存量貸款每年下達(dá)清收盤活任務(wù)，并將任務(wù)分解到月，實行每月序時考核和年終綜合考核相結(jié)合的考核辦法；四是布置基層信用社加強(qiáng)日常不良貸款的管理，確保催收時效；五是呆賬貸款核銷由聯(lián)社統(tǒng)一認(rèn)定和進(jìn)行賬務(wù)處理；六是貸款展期能按有關(guān)展期要求進(jìn)行辦理。存在的主要問題是貸款轉(zhuǎn)據(jù)現(xiàn)象，從****年**月起，要求所有貸款轉(zhuǎn)據(jù)不論金額大小、是否部份轉(zhuǎn)據(jù)必須報聯(lián)社貸審會審批。

(6)、貸款催收制度。一是能認(rèn)真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強(qiáng)貸款時效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達(dá)的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。但少數(shù)信貸員在執(zhí)行貸款催收制度中有不到位現(xiàn)象，主要是當(dāng)月到期的貸款，主要以電話催收為主，未能發(fā)出催收通知書。

(7)、貸款清收考核。建立風(fēng)險責(zé)任追償制度，實施貸款責(zé)任終身制，年末信貸人員責(zé)任清收貸款中不良貸款余額（剔除信貸風(fēng)險補(bǔ)償金）超過**萬元的、主任超過**萬元的收回責(zé)任人貸款發(fā)放權(quán)，實行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費。同時，要求營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。

(8)、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規(guī)范。

3、計算機(jī)管理制度

為了防范風(fēng)險，確保計算機(jī)系統(tǒng)安全、高效運行，根據(jù)公安部門及省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，我社制定了《計算機(jī)安全管理辦法》，在日常計算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長，各個職能部門負(fù)責(zé)人參加的計算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點的計算機(jī)安全保護(hù)工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點計算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實到人。在組織落實、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。

4、人事、收入分配管理制度

我們根據(jù)省聯(lián)社的工作要求，聯(lián)系農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)的運行機(jī)制，在充分征詢基層各層次人員以及銀監(jiān)部門意見的基礎(chǔ)上，對人事部門的一系列管理制度進(jìn)行建立和完善，內(nèi)容涉及員工假期、勞動用工、干部競聘、收入分配、學(xué)歷職稱等各方面，使現(xiàn)行管理制度更具科學(xué)性、時效性和針對性。

(十一)、稽核部門履行職責(zé)方面：

****年度，聯(lián)社監(jiān)察審計部及時制定和完善了相關(guān)稽核制度，獨立有效地開展了常規(guī)稽核、專項稽核、離任離崗人員稽核、以及信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表的發(fā)放調(diào)查工作。

首先，監(jiān)察審計部本著有章可循的原則，及時制定和完善了《**市農(nóng)村信用社內(nèi)部稽核制度》、《**市農(nóng)村信用社關(guān)鍵崗位離崗稽核制度》、《**市農(nóng)村信用社稽核人員崗位責(zé)任制度》、《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》、《**市農(nóng)村信用社民主稽核、遵紀(jì)守法、案件防范工作考核辦法》等制度和辦法，確?；税凑虏僮?，處罰有據(jù)可依。

其次，強(qiáng)化稽核審計職能，認(rèn)真做好稽核檢查工作。一是開展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，監(jiān)察審計部圍繞控制風(fēng)險、穩(wěn)健經(jīng)營這個目標(biāo)，加大審計監(jiān)察力度，每年對轄內(nèi)**個網(wǎng)點和清算中心的內(nèi)控制度執(zhí)行、會計核算質(zhì)量及信貸基礎(chǔ)管理進(jìn)行兩個輪次的審計稽核。在稽核內(nèi)容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會計核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通過檢查發(fā)現(xiàn)：⑴柜面業(yè)務(wù)操作不認(rèn)真，事中復(fù)核不嚴(yán)密；⑵教育儲蓄開戶、支取有不合規(guī)；⑶賬戶使用、管理不嚴(yán)密；⑷信貸管理工作有不足等方面問題。針對上述不足，向被稽核網(wǎng)點及聯(lián)社有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)作專題匯報，及時提出整改建議、措施，對違規(guī)和發(fā)現(xiàn)的差錯，按照處罰辦法給予了相應(yīng)的處罰。同時對照常規(guī)稽核情況以簡報形式通報各基層網(wǎng)點，要求各網(wǎng)點對照通報，認(rèn)真排查，把其他網(wǎng)點已發(fā)生的問題列為本單位稽核的重點，有則改之，無則加勉，促使基層網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，真正體現(xiàn)審計的幫、促作用。二是開展專項審計，規(guī)范操作行為。根據(jù)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)掌握的情況和基層網(wǎng)點反映的熱點問題，對全轄進(jìn)行了以下幾個專項審計：①按照省聯(lián)社監(jiān)事會要求，在聯(lián)社監(jiān)事會組織領(lǐng)導(dǎo)下，對信貸資產(chǎn)質(zhì)量的真實性和最大十戶貸款風(fēng)險進(jìn)行了監(jiān)督檢查。②會同聯(lián)社辦公室，對聯(lián)社的低值易耗品進(jìn)行了專項檢查，進(jìn)一步規(guī)范了聯(lián)社低值易耗品的領(lǐng)用與保管。③對近幾年的股金募集、清冊的登記情況及分紅管理進(jìn)行了檢查。④每月對聯(lián)社的費用列支情況進(jìn)行檢查，并向費用管理委員會匯報。⑤對員工反映較為強(qiáng)烈的業(yè)務(wù)宣傳費使用情況進(jìn)行了專項檢查，要求網(wǎng)點負(fù)責(zé)人以適當(dāng)?shù)姆绞较蚵毠す际褂们闆r，規(guī)范了使用程序，理順了干群關(guān)系。通過專項審計，及時發(fā)現(xiàn)了存在的問題和潛在的風(fēng)險，規(guī)范了操作行為，提高了經(jīng)營管理水平。三是開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調(diào)動的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風(fēng)險隱患，與信貸部門配合對離崗的*位信貸人員經(jīng)辦的貸款逐筆認(rèn)定，在交接雙方上門與借款戶核對的基礎(chǔ)上，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放貸問題以書面形式予以確認(rèn)，并責(zé)令其限期收回，全年共界定責(zé)任清收貸款***筆、金額***.*萬元，最大程度遏制了貸款的風(fēng)險，提高了貸款的安全性。

第三，積極做好信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表的發(fā)放調(diào)查工作。為規(guī)范信貸人員的信貸行為，促進(jìn)信貸人員轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，做到廉潔自律，按章辦事，在公開辦事程序，公開監(jiān)督電話，接受客戶監(jiān)督的情況下，又向全市與信用社有信貸關(guān)系的客戶發(fā)放了信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表***封，收回了***封，從信貸服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)水平、廉潔自律、遵章守紀(jì)等方面征求客戶意見和建議，對客戶反映不滿意的問題做到及時調(diào)查清楚，分清責(zé)任，耐心給客戶解釋，對客戶的建議如利率偏高、額度偏小等及時反饋給領(lǐng)導(dǎo)，并積極做好說明解釋，對客戶反映的違規(guī)違紀(jì)、服務(wù)質(zhì)量差等問題，做到了及時調(diào)查取證和嚴(yán)肅處理，全年對*個網(wǎng)點進(jìn)行了通報批評，對**人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，對*人進(jìn)行了下崗處理，對主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行了戒勉談話等，此舉收到了較好的效果，有力地促進(jìn)了信貸人員信貸工作服務(wù)態(tài)度的轉(zhuǎn)變，樹立了信用社良好的社會形象，信用社的社會地位明顯得到了提高。

存在的不足：一是監(jiān)察審計隊伍的人員和素質(zhì)還需進(jìn)一步充實和提高，知識結(jié)構(gòu)還有待不斷完善，工作的范圍和方式，還需進(jìn)一步拓展和創(chuàng)新，還必須從深度和廣度上下功夫。二是對查處的問題處罰力度不夠到位，未執(zhí)行逐筆處罰，而是按類型處罰。三是對稽核檢查發(fā)現(xiàn)的同類不足也偶有同類型材料反映偏少現(xiàn)象，與作業(yè)工作底稿有少量筆數(shù)誤差等，針對上述問題，我部在來年的工作中一定加以改正，在努力加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)的同時，加大對網(wǎng)點的稽核檢查和處罰力度，更好地從廣度和深度上做好稽核工作，為**市農(nóng)村信用社各項工作的規(guī)范運作做好保駕護(hù)航。

(十二)、非現(xiàn)場監(jiān)管報表和資料的真實性方面：

及時上報各類非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料，數(shù)據(jù)真實有效，沒有虛假和隱瞞重要事實的情況。

以上是我社全面自查的主要情況，不當(dāng)之處，敬請指正。

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