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保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理制度是保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理的重要組成部分，旨在規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)員的行為，提升銷(xiāo)售效率，保障公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展。其內(nèi)容主要涵蓋以下幾個(gè)方面：
1. 營(yíng)銷(xiāo)員資格與選拔
2. 崗位職責(zé)與行為規(guī)范
3. 銷(xiāo)售培訓(xùn)與技能提升
4. 績(jī)效考核與獎(jiǎng)勵(lì)制度
5. 客戶(hù)服務(wù)與投訴處理
6. 違規(guī)行為的處罰機(jī)制
包括哪些方面
1. 營(yíng)銷(xiāo)員資格與選拔：規(guī)定營(yíng)銷(xiāo)員入職的基本條件，如學(xué)歷、工作經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)資質(zhì)等，并設(shè)定嚴(yán)格的選拔流程，確保團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
2. 崗位職責(zé)與行為規(guī)范：明確營(yíng)銷(xiāo)員的日常工作任務(wù)，強(qiáng)調(diào)職業(yè)道德，規(guī)定與客戶(hù)交往時(shí)的行為準(zhǔn)則，防止不當(dāng)銷(xiāo)售。
3. 銷(xiāo)售培訓(xùn)與技能提升：制定持續(xù)的培訓(xùn)計(jì)劃，提升營(yíng)銷(xiāo)員的產(chǎn)品知識(shí)和銷(xiāo)售技巧，確保他們能為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的咨詢(xún)和服務(wù)。
4. 績(jī)效考核與獎(jiǎng)勵(lì)制度：設(shè)立公平公正的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)、客戶(hù)滿(mǎn)意度等因素進(jìn)行激勵(lì)，激發(fā)營(yíng)銷(xiāo)員的工作積極性。
5. 客戶(hù)服務(wù)與投訴處理：建立有效的客戶(hù)服務(wù)機(jī)制，及時(shí)解決客戶(hù)問(wèn)題，維護(hù)公司形象；設(shè)立投訴處理流程，對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督。
6. 違規(guī)行為的處罰機(jī)制：明確違反制度的后果，對(duì)違規(guī)營(yíng)銷(xiāo)員采取警告、罰款、解雇等措施，維護(hù)公司規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。
重要性
保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理制度的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1. 提升銷(xiāo)售效率：通過(guò)規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)員的行為，提高他們的專(zhuān)業(yè)能力，能夠有效提升銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，推動(dòng)公司業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。
2. 保障客戶(hù)權(quán)益：良好的管理制度可以防止誤導(dǎo)銷(xiāo)售，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，增強(qiáng)公司的市場(chǎng)信譽(yù)。
3. 維護(hù)公司形象：統(tǒng)一的行為規(guī)范和高標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)要求，有助于塑造公司的專(zhuān)業(yè)形象，提高品牌知名度。
4. 促進(jìn)團(tuán)隊(duì)建設(shè)：合理的激勵(lì)機(jī)制和處罰制度，能夠激發(fā)營(yíng)銷(xiāo)員的積極性，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力。
方案
1. 制定詳細(xì)的操作手冊(cè)：編寫(xiě)詳盡的營(yíng)銷(xiāo)員工作手冊(cè)，涵蓋上述各方面的具體規(guī)定，以便營(yíng)銷(xiāo)員隨時(shí)查閱和遵循。
2. 定期培訓(xùn)與考核：定期組織產(chǎn)品知識(shí)和銷(xiāo)售技巧的培訓(xùn)，通過(guò)模擬演練、案例分析等方式提升營(yíng)銷(xiāo)員的實(shí)戰(zhàn)能力。
3. 實(shí)施透明的績(jī)效管理：公開(kāi)、公平地公布營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)績(jī)，定期進(jìn)行績(jī)效評(píng)估，讓每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)員清楚自己的表現(xiàn)和改進(jìn)方向。
4. 強(qiáng)化客戶(hù)反饋機(jī)制：鼓勵(lì)客戶(hù)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員的服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)，將其納入績(jī)效考核，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化服務(wù)策略。
5. 不斷完善制度：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)變化，定期對(duì)管理制度進(jìn)行審查和修訂，保持其適應(yīng)性和有效性。
通過(guò)這些措施，我們可以構(gòu)建一個(gè)高效、專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，為公司的長(zhǎng)期發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理制度范文
第1篇 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定辦法
保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定
2006年3月13日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò),現(xiàn)予公布,自2006年7月1日起施行。
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○○六年四月六日
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序,保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益,促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員是指取得中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì))頒發(fā)的資格證書(shū),為保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù),并收取手續(xù)費(fèi)或者傭金的個(gè)人。
第三條 本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)是指保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售及相關(guān)服務(wù)的活動(dòng)。
第四條 本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)公司是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán),對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員履行監(jiān)管職責(zé)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第二章 資格管理
第六條 從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試(以下簡(jiǎn)稱(chēng)資格考試),取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《資格證書(shū)》)。
第七條 《資格證書(shū)》是中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人具有從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)資格的認(rèn)定。
《資格證書(shū)》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制。
第八條 參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。
第九條 報(bào)名參加資格考試的人員,應(yīng)當(dāng)提交下列材料:
(一)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》;
(二)身份證明文件復(fù)印件;
(三)學(xué)歷證明復(fù)印件;
(四)最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片3張;
(五)親筆署名無(wú)本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的聲明。
通過(guò)保險(xiǎn)公司集體報(bào)名的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)名考生提交的材料進(jìn)行審核。
第十條 資格考試成績(jī)合格,具備下列條件且無(wú)本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的人員,自考試成績(jī)公布之日起20日內(nèi),由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)《資格證書(shū)》:
(一)具有完全民事行為能力;
(二)品行良好。
第十一條 有下列情形之一的人員,不予頒發(fā)《資格證書(shū)》:
(一)因故意犯罪被判處刑罰,執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的;
(二)因欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未逾3年的;
(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者,禁入期限仍未屆滿(mǎn)的。
第十二條 《資格證書(shū)》有效期3年,自頒發(fā)之日起計(jì)算。
持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書(shū)》有效期屆滿(mǎn)30日前申請(qǐng)換發(fā)。
第十三條 申請(qǐng)換發(fā)《資格證書(shū)》,持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)每年接受后續(xù)教育時(shí)間累計(jì)不少于36小時(shí),其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不少于12小時(shí);
(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險(xiǎn)違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;
(三)無(wú)故意不履行數(shù)額較大個(gè)人債務(wù)的行為。
第十四條 申請(qǐng)換發(fā)《資格證書(shū)》,持有人應(yīng)當(dāng)交還原《資格證書(shū)》,并提交下列材料:
(一)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)換發(fā)申請(qǐng)表》;
(二)前3年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明;
(三)最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片2張;
(四)親筆署名無(wú)第十三條第(二)項(xiàng)和第(三)項(xiàng)規(guī)定情形的個(gè)人聲明。
第十五條 持有人申請(qǐng)換發(fā)《資格證書(shū)》的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理?yè)Q發(fā)申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
批準(zhǔn)換發(fā)的,核發(fā)新的《資格證書(shū)》;決定不予換發(fā)的,應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。
第十六條 《資格證書(shū)》登記事項(xiàng)發(fā)生變更的,持有人應(yīng)當(dāng)持變更事項(xiàng)的證明材料和《資格證書(shū)》原件,向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理相關(guān)變更手續(xù)。
《資格證書(shū)》毀損影響使用的,持有人可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)更換。
持有人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)更換的,應(yīng)當(dāng)提交被毀損的《資格證書(shū)》原件。
《資格證書(shū)》遺失的,持有人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的媒體和網(wǎng)站上公告。
持有人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的,應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理上述申請(qǐng)之日起20日內(nèi),予以變更、更換或者補(bǔ)發(fā)。
第十七條 《資格證書(shū)》由持有人保管,保險(xiǎn)公司及其他組織和個(gè)人不得以任何理由扣留《資格證書(shū)》。
第十八條 《資格證書(shū)》有下列情形之一的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)將予以注銷(xiāo):
(一)依法不予換發(fā);
(二)依法撤銷(xiāo)。
第三章 展業(yè)登記管理
第十九條 《資格證書(shū)》持有人應(yīng)當(dāng)取得所屬保險(xiǎn)公司發(fā)放的《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《展業(yè)證》),方可從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。
前款所稱(chēng)所屬保險(xiǎn)公司是指直接與保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員簽訂委托協(xié)議,授權(quán)其代為從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的保險(xiǎn)公司。
第二十條 《展業(yè)證》是保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員接受保險(xiǎn)公司委托代表其從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的證明。
已經(jīng)取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書(shū)》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書(shū)》或者《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書(shū)》的人員,不得領(lǐng)取《展業(yè)證》。
第二十一條 《展業(yè)證》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)制。
保險(xiǎn)公司向《資格證書(shū)》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前,應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊(cè)。
《展業(yè)證》的管理制度和年審制度,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定。
第二十二條 保險(xiǎn)公司只能向取得《資格證書(shū)》且經(jīng)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)登記注冊(cè)的人員發(fā)放《展業(yè)證》。
第二十三條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員向所屬保險(xiǎn)公司申請(qǐng)領(lǐng)取《展業(yè)證》,應(yīng)當(dāng)提交下列材料:
(一)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)證申請(qǐng)表》;
(二)身份證明文件復(fù)印件;
(三)《資格證書(shū)》復(fù)印件;
(四)《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員培訓(xùn)證書(shū)》復(fù)印件;
(五)最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片1張。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員提交的材料進(jìn)行審核。
第二十四條 《展業(yè)證》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
(一)姓名、性別、身份證明及號(hào)碼;
(二)《資格證書(shū)》編號(hào);
(三)《展業(yè)證》編號(hào);
(四)業(yè)務(wù)范圍和銷(xiāo)售區(qū)域;
(五)保險(xiǎn)公司名稱(chēng);
(六)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員編號(hào);
(七)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)投訴電話(huà);
(八)發(fā)證日期和有效期。
《展業(yè)證》的業(yè)務(wù)范圍和銷(xiāo)售區(qū)域不得超出所屬保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域。
第二十五條 《展業(yè)證》的登記事項(xiàng)發(fā)生變更的,所屬保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理登記變更手續(xù)。
第二十六條 《展業(yè)證》遺失或者因毀損影響使用的,由所屬保險(xiǎn)公司補(bǔ)發(fā)或者更換。
第二十七條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)將《展業(yè)證》交還所屬保險(xiǎn)公司,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)注銷(xiāo)該保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的《展業(yè)證》登記:
(一)與所屬保險(xiǎn)公司解除委托協(xié)議的;
(二)《展業(yè)證》未通過(guò)年度審核的;
(三)《資格證書(shū)》被注銷(xiāo)的。
第四章 展業(yè)行為管理
第二十八條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第二十九條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)當(dāng)在所屬保險(xiǎn)公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),自覺(jué)接受所屬保險(xiǎn)公司的管理,履行委托協(xié)議約定的義務(wù)。
第三十條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),應(yīng)當(dāng)出示《展業(yè)證》。
第三十一條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)當(dāng)客觀(guān)、全面、準(zhǔn)確地向客戶(hù)披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息,應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)明確說(shuō)明保險(xiǎn)合同中責(zé)任免除、猶豫期、健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。
第三十二條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員銷(xiāo)售分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)等保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)明確告知客戶(hù)此類(lèi)產(chǎn)品的費(fèi)用扣除情況,并提示購(gòu)買(mǎi)此類(lèi)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險(xiǎn)人本人簽名確認(rèn)。
第三十四條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)業(yè)務(wù)往來(lái)。
第三十五條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),不得同時(shí)與兩家或者兩家以上保險(xiǎn)公司簽訂委托協(xié)議。
第三十六條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),不得有下列行為:
(一)做虛假或者誤導(dǎo)性說(shuō)明、宣傳;
(二)擅自印制、發(fā)放、傳播保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料;
(三)對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較;
(四)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;
(五)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來(lái)不確定收益作出超出合同保證的承諾;
(六)對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述;
(七)利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實(shí),詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù);
(八)利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同;
(九)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益;
(十)向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的費(fèi)用;
(十一)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);
(十二)未經(jīng)保險(xiǎn)公司同意或者授權(quán)擅自變更保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率;
(十三)未經(jīng)保險(xiǎn)合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫(xiě)、更改保險(xiǎn)合同及其文件內(nèi)容;
(十四)未經(jīng)投保人或者被保險(xiǎn)人同意,代替或者唆使他人代替投保人、被保險(xiǎn)人簽署保險(xiǎn)單證及相關(guān)重要文件;
(十五)誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險(xiǎn)合同,購(gòu)買(mǎi)新的保險(xiǎn)產(chǎn)品,且損害投保人利益;
(十六)泄露投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私;
(十七)超出《展業(yè)證》載明的業(yè)務(wù)范圍、銷(xiāo)售區(qū)域從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng);
(十八)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金;
(十九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款;
(二十)偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓《資格證書(shū)》或者《展業(yè)證》;
(二十一)私自印制、偽造、變?cè)?、倒買(mǎi)倒賣(mài)、隱匿、銷(xiāo)毀保險(xiǎn)單證;
(二十二)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序的行為。
第三十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在指定媒體和網(wǎng)站上披露保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員《資格證書(shū)》、《展業(yè)證》信息以及保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的誠(chéng)信記錄。
第五章 崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育
第三十八條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員申請(qǐng)領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書(shū)》,應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。
崗前培訓(xùn)是指保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員首次從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)前接受的、經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。
后續(xù)教育是指保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)過(guò)程中每年接受的、經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。
第三十九條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員首次從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)前,應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于80小時(shí)的崗前培訓(xùn),其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。
第四十條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),每年應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于36小時(shí)的后續(xù)教育,其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。
第四十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前,向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送年度培訓(xùn)情況的報(bào)告。
報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括上年度開(kāi)展崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時(shí)間以及本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。
第四十二條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)當(dāng)持有由中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)制的《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員培訓(xùn)證書(shū)》。
第六章 保險(xiǎn)公司的管理責(zé)任
第四十三條 保險(xiǎn)公司不得委托未取得《資格證書(shū)》的人員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員簽訂書(shū)面委托協(xié)議,委托協(xié)議的授權(quán)不得超出保險(xiǎn)公司自身的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域。
第四十四條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的行為,由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。
保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)過(guò)程中有超越授權(quán)范圍的行為,投保人有理由相信其有代理權(quán),并已經(jīng)訂立保險(xiǎn)合同的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任;但是保險(xiǎn)公司可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的責(zé)任。
第四十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的培訓(xùn)和管理,提高保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì),不得唆使、誤導(dǎo)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行違背誠(chéng)信義務(wù)的活動(dòng)。
保險(xiǎn)公司不得發(fā)布宣傳保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員傭金或者手續(xù)費(fèi)的廣告,不得以購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品作為成為保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的條件。
第四十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)組織保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員參加崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員銷(xiāo)售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)。
第四十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理制度和保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理檔案,及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人基本資料、培訓(xùn)教育情況、業(yè)務(wù)情況、獎(jiǎng)懲情況等內(nèi)容。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第四十八條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員因故意犯罪被判處刑罰的,或者因經(jīng)濟(jì)違法違規(guī)活動(dòng)受到行政處罰或者行業(yè)自律組織處分的,所屬保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起5日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第四十九條 保險(xiǎn)公司對(duì)本公司保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員在保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的,應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。
第七章 法律責(zé)任
第五十條 申請(qǐng)參加資格考試的人員提供虛假考試報(bào)名材料的,不予受理報(bào)名申請(qǐng)或者宣布考試成績(jī)無(wú)效, 該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得參加資格考試。
第五十一條 參加資格考試的人員有考試作弊、擾亂考場(chǎng)秩序等違反考試紀(jì)律行為的,停止其繼續(xù)參加考試,宣布其考試成績(jī)無(wú)效,該申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得參加資格考試;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第五十二條 《資格證書(shū)》持有人代替他人參加資格考試,或者協(xié)助、參與、組織他人在資格考試中作弊的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告,并處1萬(wàn)元以下罰款。
第五十三條 《資格證書(shū)》申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書(shū)的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書(shū)》,并給予警告;該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書(shū)》。
第五十四條 《資格證書(shū)》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書(shū)》的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法撤銷(xiāo)并收回其《資格證書(shū)》,給予警告;該證書(shū)持有人3年內(nèi)不得向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書(shū)》。
第五十五條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員違反本規(guī)定第二十九條至三十六條規(guī)定的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告,處以1萬(wàn)元以下罰款。
第五十六條 保險(xiǎn)公司組織、參與、協(xié)助保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員考試作弊的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告,并處3萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,責(zé)令撤換,并處以1萬(wàn)元以下罰款。
構(gòu)成犯罪的,由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第五十七條 保險(xiǎn)公司委托未取得《資格證書(shū)》和《展業(yè)證》的人員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),支付其手續(xù)費(fèi)或者傭金的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,并處3萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬(wàn)元以下的罰款。
情節(jié)嚴(yán)重的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令撤換該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,并對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng),不予許可。
第五十八條 保險(xiǎn)公司違反本規(guī)定第九條、第十七條、第二十二條、第二十三條、第二十五條、第二十七條、第四十三條、第四十五條至第四十九條規(guī)定的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,給予警告,并處3萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,給予警告,并處1萬(wàn)元以下罰款。
第八章 附則
第五十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)農(nóng)村地區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員《資格證書(shū)》和《展業(yè)證》另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)直接授予《資格證書(shū)》另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。
第六十條 關(guān)于崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定參照《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》執(zhí)行。
第六十一條 本規(guī)定要求提交的材料,以中文文本為準(zhǔn)。
第六十二條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。
第六十三條 本規(guī)定中的有關(guān)期限,除以年、月表示的以外,均以工作日計(jì)算,不含法定節(jié)假日。
第六十四條 本規(guī)定自2006年7月1日起施行。
