銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)匯編(15篇)

崗位職責(zé)是什么

銀行客戶經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的核心角色，負(fù)責(zé)維護(hù)和拓展銀行與客戶之間的業(yè)務(wù)關(guān)系，為客戶提供全面的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

崗位職責(zé)要求

1. 具備良好的溝通技巧，能夠清晰、準(zhǔn)確地向客戶解釋金融產(chǎn)品和服務(wù)。

2. 深入理解金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，熟悉各類銀行業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，包括儲(chǔ)蓄、貸款、投資和保險(xiǎn)等。

3. 具備銷售策略和談判技巧，能有效地推廣銀行產(chǎn)品，達(dá)成銷售目標(biāo)。

4. 熟練運(yùn)用銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和客戶管理軟件，有效管理客戶信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

5. 遵守銀行的合規(guī)政策，確保業(yè)務(wù)操作的合法性與合規(guī)性。

崗位職責(zé)描述

銀行客戶經(jīng)理的主要職責(zé)在于建立和維護(hù)客戶關(guān)系，通過深入了解客戶需求，為客戶提供個(gè)性化的金融服務(wù)解決方案。他們需要定期與客戶接觸，更新客戶對(duì)銀行產(chǎn)品的認(rèn)知，同時(shí)也要關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整銷售策略。此外，客戶經(jīng)理還需處理客戶咨詢，解決可能出現(xiàn)的問題，以提升客戶滿意度。

有哪些內(nèi)容

1. 客戶開發(fā)：尋找潛在客戶，通過電話、郵件或面對(duì)面交流，介紹銀行產(chǎn)品和服務(wù)，建立新客戶關(guān)系。

2. 客戶維護(hù)：定期聯(lián)系現(xiàn)有客戶，了解其金融需求變化，提供持續(xù)的咨詢服務(wù)。

3. 產(chǎn)品推廣：根據(jù)客戶需求，推薦適合的金融產(chǎn)品，如信用卡、個(gè)人貸款、理財(cái)產(chǎn)品等，并協(xié)助完成申請(qǐng)流程。

4. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，確保貸款和其他信貸業(yè)務(wù)的安全性。

5. 解決問題：處理客戶投訴，協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，快速有效地解決客戶遇到的問題。

6. 數(shù)據(jù)分析：收集和分析客戶數(shù)據(jù)，以優(yōu)化銷售策略，提高客戶保留率和產(chǎn)品滲透率。

7. 合規(guī)操作：遵守銀行的規(guī)章制度，確保所有業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)要求。

作為銀行客戶經(jīng)理，不僅需要具備專業(yè)的金融知識(shí)，還需要擁有出色的客戶服務(wù)能力和商業(yè)敏感度，以推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)客戶與銀行的雙贏。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)范文

第1篇 銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理 中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽保險(xiǎn)有限公司 中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽保險(xiǎn)有限公司,大都會(huì)人壽,metlife,中美聯(lián)泰,中美聯(lián)泰 1、網(wǎng)點(diǎn)關(guān)系的建立與維護(hù):協(xié)助渠道經(jīng)理建立與網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)合作關(guān)系;維護(hù)與網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)銷售相關(guān)崗位人員的業(yè)務(wù)關(guān)系,取得網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)銷售資源;

2、銷售與網(wǎng)點(diǎn)服務(wù):培訓(xùn)并推動(dòng)銀行人員進(jìn)行銷售,以達(dá)成個(gè)人銷售目標(biāo);為所轄的網(wǎng)點(diǎn)提供相關(guān)服務(wù);

3、其他:參加公司或渠道要求的各項(xiàng)會(huì)議、培訓(xùn)及考試,達(dá)到公司或渠道要求,并完成相關(guān)工作。

崗位要求:

1. 本科/碩士學(xué)歷, 有海外學(xué)習(xí),工作經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先;

2. 兩年以上工作經(jīng)驗(yàn),一年銷售經(jīng)驗(yàn),具有銀行保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先;

3. 熟悉天津中外資銀行市場(chǎng)情況。

第2篇 私人銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

職責(zé)描述:

1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個(gè)人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);

2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析,出具專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案;

3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。

4.持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的財(cái)富管理咨詢。

任職要求:1、金融、經(jīng)濟(jì)、營(yíng)銷等相關(guān)專業(yè) 科及以上學(xué)歷,并具有基金從業(yè)資格證;

2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財(cái)務(wù)管理知識(shí)、投資理論知識(shí),熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;

3、有銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等從業(yè)資格和理財(cái)師等資格證書者優(yōu)先。

第3篇 銀行私人銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

職責(zé)描述:

1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個(gè)人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);

2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析,出具專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案;

3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。

4.持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的財(cái)富管理咨詢。

任職要求:1、金融、經(jīng)濟(jì)、營(yíng)銷等相關(guān)專業(yè) 科及以上學(xué)歷,并具有基金從業(yè)資格證;

2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財(cái)務(wù)管理知識(shí)、投資理論知識(shí),熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;

3、有銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等從業(yè)資格和理財(cái)師等資格證書者優(yōu)先。

第4篇 廣發(fā)銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

受理申辦各類功能性信用卡、個(gè)人信用信貸、銀行定期存款、短期理財(cái)產(chǎn)品等 金融業(yè)務(wù)。

第5篇 平安銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

平安銀行存貸業(yè)務(wù)大客戶經(jīng)理 中國(guó)平安人壽股份有限公司湖南售后服務(wù)部 中國(guó)平安人壽股份有限公司湖南售后服務(wù)部 崗位職責(zé):

1、參與公司融資信息的收集和整理,并制定其操作流程,選擇、分析、研討、實(shí)施融資方式;

2、參與融資商務(wù)談判,撰寫相關(guān)報(bào)告和文件;

3、配合高層領(lǐng)導(dǎo)處理公司與融資相關(guān)的外部事宜;

4、與外部金融機(jī)構(gòu)、銀行、政府建立良好的合作關(guān)系。

崗位要求:

1、本科以上學(xué)歷金融、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)及相關(guān)專業(yè),3年以上同崗位工作經(jīng)驗(yàn),具有上市融資方面經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先考慮;

2、具有豐富的融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人際關(guān)系,熟練掌握各種直接、間接融資工具,與各大銀行有良好合作及人脈關(guān)系;有成熟項(xiàng)目融資經(jīng)驗(yàn),優(yōu)先考慮。

第6篇 民生銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1.入職后主要從事社區(qū)支行所在轄區(qū)內(nèi)地外延拓客和客戶后期維護(hù)工作,同時(shí)進(jìn)行我行承銷和代銷的理財(cái)產(chǎn)品(例如基金或者保險(xiǎn)),具備較強(qiáng)的溝通能力,善于挖掘客戶的價(jià)值。如果自身在此反面有欠缺我們也不會(huì)拒之門外,我們同樣歡迎來這里挑戰(zhàn)和學(xué)習(xí)。我們也會(huì)對(duì)于在銷的產(chǎn)品進(jìn)行具體的培訓(xùn),對(duì)于營(yíng)銷方面的問題團(tuán)隊(duì)之間也會(huì)組織交流,也需要應(yīng)聘者有一顆好學(xué)之心。如果有幸成為團(tuán)隊(duì)的一員希望可以勇于挑戰(zhàn)自己,可以吃客耐勞對(duì)工作也要兢兢業(yè)業(yè),同時(shí)要具備團(tuán)隊(duì)意識(shí)、奉獻(xiàn)精神。 2.發(fā)展規(guī)劃:客戶經(jīng)理→高級(jí)客戶經(jīng)理→資深客戶經(jīng)理箭頭→業(yè)務(wù)經(jīng)理。(我們的晉升平臺(tái)是公開、透明、民主的。) 3.對(duì)于擁有證券從業(yè)資格證、保險(xiǎn)從業(yè)資格證、afp、cfp等金融相關(guān)從業(yè)資格證書的優(yōu)先考慮。有金融行業(yè)相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

第7篇 中信銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

中信銀行信用卡中心客戶經(jīng)理 北京零點(diǎn)陸壹捌科技有限公司 北京零點(diǎn)陸壹捌科技有限公司,零點(diǎn)陸壹捌 工作職責(zé):

1.推廣銷售中信銀行消費(fèi)金融產(chǎn)品和信用卡,完成既定信用卡及消費(fèi)金融產(chǎn)品銷售任務(wù)指標(biāo)。

2.協(xié)助落實(shí)當(dāng)?shù)匦庞每蛻絷P(guān)系維護(hù)相關(guān)工作。

3.積極主動(dòng)防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)。

4.遵守公司規(guī)章制度,確保按時(shí)按質(zhì)完成工作。

5.專業(yè)不限,無經(jīng)驗(yàn)要求,公司培訓(xùn)后上崗,大專及以上學(xué)歷,可接受應(yīng)屆畢業(yè)生。

在這里,你將得到:

1.薪酬:具有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬待遇,合理的績(jī)效激勵(lì)機(jī)制及年終獎(jiǎng)等。

2.五險(xiǎn)一金:健全的社會(huì)保險(xiǎn)體系——工傷+醫(yī)療+失業(yè)+生育+養(yǎng)老+住房公積金;

3.餐卡:可在持餐卡去合作商戶刷餐卡消費(fèi),如麥德龍等;

4.過節(jié)費(fèi):享受國(guó)家法定節(jié)日過節(jié)補(bǔ)貼;

5.生日券:每季度舉辦生日會(huì),并對(duì)當(dāng)季生日員工發(fā)放生日券(可去多家合作商戶使用,如面包新語(yǔ)breadtalk等);

6.寶貝計(jì)劃:解決員工基本醫(yī)療保險(xiǎn)外的醫(yī)療費(fèi)用負(fù)擔(dān),每年固定額度的藥品報(bào)銷和門診費(fèi)用報(bào)銷;

7.體檢:每年一次免費(fèi)體檢;

8.常規(guī)節(jié)假日福利:五天工作制,每年可享受法定節(jié)假日、年假、婚假、產(chǎn)假及產(chǎn)期陪護(hù)假;

9.高溫補(bǔ)貼:每年7-9月發(fā)放防暑降溫補(bǔ)貼;

10.三個(gè)月可以競(jìng)聘儲(chǔ)備主管,半年競(jìng)聘主管,優(yōu)秀主管一年晉升室經(jīng)理。

第8篇 零售銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

咨詢 - 銀行對(duì)公或零售客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷咨詢 - 經(jīng)理/高級(jí)經(jīng)理 安永ey 安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)上海分所,安永ey,安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所,安永華明會(huì)計(jì)師 職位要求: 熟悉銀行對(duì)公或零售業(yè)務(wù)體系,從事過客戶營(yíng)銷相關(guān)管理工作

深入了解客群經(jīng)營(yíng)的思路和理念

熟悉對(duì)公或零售金融產(chǎn)品

熟悉客戶畫像的生成及其使用的場(chǎng)景

熟練使用各種數(shù)據(jù)挖掘軟件或具備指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和挖掘的能力

第9篇 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

senior relationship manager, commercial banking商業(yè)銀行部資深客戶經(jīng)理 大華銀行 大華銀行(中國(guó))有限公司,大華銀行,大華銀行中國(guó),大華 responsibilities:

1. responsible for initiating, developing and maintaining commercial banking relationships with clients

2. responsible for enlarging customer base and growing higher business volume for e_isting customers

3. responsible for evaluation and analysis of all due diligence reports and findings, credit evaluation, preparation of credit reports

4. to maintain good public relations with potential and e_isting clients, other professional parties, other banks and relevant authorities

5. work closely with global relationship manager to retain and build long term client relationship and revenue growth which position uob as a leading provider of commercial banking services;

requirements:

1. bachelor degree from a recognized university

2. minimum 5 years credit marketing e_perience for commercial clients

3. good interpersonal and communication skills

4. strong sense of responsibility, leadership and people management skills

5. e_cellent spoken and written english

第10篇 外資銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

崗位職責(zé):

1、負(fù)責(zé)根據(jù)國(guó)有銀行企業(yè)客戶的要求,給用戶提供專業(yè)的保險(xiǎn)知識(shí)咨詢和服務(wù);

2、負(fù)責(zé)向國(guó)有銀行企業(yè)客戶量身推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品,為企業(yè)制定個(gè)性化保險(xiǎn)方案;

3、負(fù)責(zé)定期接受專業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和講座;

4、負(fù)責(zé)參保企業(yè)的后續(xù)客戶服務(wù)工作。

任職資格:

1、本科及以上學(xué)歷。

2、具有良好的親和力、溝通能力及團(tuán)隊(duì)合作精神;

3、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力;

4、具有積極進(jìn)取的精神及接受挑戰(zhàn)的個(gè)性;

第11篇 投資銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

投資銀行部客戶經(jīng)理 平安銀行電子信息產(chǎn)業(yè)金融事業(yè)部 平安銀行電子信息產(chǎn)業(yè)金融事業(yè)部 職責(zé)描述:

1、承做投行類項(xiàng)目:包括產(chǎn)業(yè)基金、并購(gòu)、資產(chǎn)證券化、債券融資(短融、中票、企業(yè)債等)。參與項(xiàng)目盡職調(diào)查、撰寫申報(bào)文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

2、支持承攬相關(guān)工作:協(xié)助承攬人員分析目標(biāo)客戶,制定融資方案,設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)等。

3、維持客戶關(guān)系。

4、協(xié)助部門主管完成其他工作。

任職要求:

1、具備持續(xù)學(xué)習(xí)能力;

2、碩士及以上學(xué)歷,優(yōu)秀者可放寬至重點(diǎn)大學(xué)本科學(xué)歷;

3、具有法律專業(yè)背景,通過國(guó)家司法考試(法律職業(yè)資格考試);

4、具有金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

第12篇 保險(xiǎn)銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

保險(xiǎn)、銀行、投資客戶經(jīng)理 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司陜西分公司 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司陜西分公司 一、職位條件:

1、年齡:25—35周歲

2、學(xué)歷:高中及以上學(xué)歷

3、熱情積極,有愛心,有責(zé)任感,學(xué)習(xí)能力強(qiáng),良好的團(tuán)隊(duì)精神;

4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力;形象氣質(zhì)佳;

5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險(xiǎn)、銷售、醫(yī)學(xué)、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先錄用。

二、服務(wù)項(xiàng)目

1、銀行業(yè)務(wù): 平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù),如信用卡業(yè)務(wù),貸款協(xié)銷業(yè)務(wù)等。

2、證券業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 股票債券基金

3、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 財(cái)產(chǎn)信托計(jì)劃、資金信托計(jì)劃,

4、人壽保險(xiǎn)(健康.意外.養(yǎng)老.教育基金.投資理財(cái).儲(chǔ)蓄分紅.團(tuán)體意外險(xiǎn)等)

5、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(車險(xiǎn),設(shè)備險(xiǎn),家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、公眾責(zé)任保險(xiǎn)等)

第13篇 招商銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)市場(chǎng)開發(fā)、客戶維護(hù)和銷售管理等工作；

2、負(fù)責(zé)年度銷售的預(yù)測(cè)，目標(biāo)的制定及分解；

3、確定銷售部門目標(biāo)體系和銷售配額；

4、制定銷售計(jì)劃和銷售預(yù)算；

5、負(fù)責(zé)銷售渠道和客戶的管理。

第14篇 個(gè)人銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)市場(chǎng)開發(fā)、客戶維護(hù)和銷售管理等工作；

2、負(fù)責(zé)年度銷售的預(yù)測(cè)，目標(biāo)的制定及分解；

3、確定銷售部門目標(biāo)體系和銷售配額；

4、制定銷售計(jì)劃和銷售預(yù)算；

5、負(fù)責(zé)銷售渠道和客戶的管理。

第15篇 銀行客戶經(jīng)理助理崗位職責(zé)

corp banking sz tmt support banker 企業(yè)銀行部深圳技術(shù)媒體及電信行業(yè)助理客戶經(jīng)理 花旗銀行 花旗銀行(中國(guó))有限公司,花旗銀行,花旗銀行中國(guó),花旗 job responsibilities:

?support client relationship through the provision of high quality corporate banking solutions and professional advices

?with good knowledge and e_perience on credit, work with risk team to evaluate client’s risk, structure credit facilities and seek all required approvals

?work with product partners to cross-sell multiple products to top tier local company clients to achieve revenue and cross sales target

?lead and ensure smooth deal e_ecution by team efforts

?special knowledge and e_pertise in some particular industries are preferred

key requirements:

?minimum 3 years in banking and solid client relationship management with proven track records

?good local market knowledge and access

?sound credit sense and analytical skills

?good understanding of complicated banking products including structured products suitable for top tier local company names

?self-motivated, aggressive and result-driven

?good inter-personal skills and a team player

?able to work under pressure