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崗位職責(zé)是什么
資產(chǎn)規(guī)劃師是金融領(lǐng)域中一個至關(guān)重要的角色，主要負(fù)責(zé)幫助個人、家庭或企業(yè)制定并執(zhí)行長期的財務(wù)策略，以實(shí)現(xiàn)其財富積累、保值增值和傳承的目標(biāo)。他們運(yùn)用專業(yè)知識和市場洞察力，為客戶提供個性化的資產(chǎn)配置方案，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險控制和收益最大化。
崗位職責(zé)要求
1. 深入理解金融市場動態(tài)，具備扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)知識基礎(chǔ)。
2. 精通各類投資產(chǎn)品，如股票、債券、基金、房地產(chǎn)、保險等，并能進(jìn)行風(fēng)險評估。
3. 具備良好的溝通技巧，能夠清晰地向客戶解釋復(fù)雜的金融概念。
4. 強(qiáng)烈的責(zé)任心和職業(yè)道德，尊重并保護(hù)客戶的隱私。
5. 能夠持續(xù)學(xué)習(xí)，適應(yīng)不斷變化的法規(guī)和市場環(huán)境。
6. 有較強(qiáng)的分析能力和決策能力，能夠在復(fù)雜情況下做出明智的資產(chǎn)配置建議。
崗位職責(zé)描述
資產(chǎn)規(guī)劃師的工作日常涉及以下幾個核心環(huán)節(jié)：
1. 客戶需求分析：通過深入對話了解客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和時間期限，制定相應(yīng)的財務(wù)規(guī)劃。
2. 資產(chǎn)配置：根據(jù)客戶需求，設(shè)計并實(shí)施多元化投資組合，平衡風(fēng)險與回報。
3. 市場研究：跟蹤市場動態(tài)，評估投資產(chǎn)品的表現(xiàn)，及時調(diào)整投資策略。
4. 定期回顧：定期與客戶溝通，評估投資效果，調(diào)整規(guī)劃以適應(yīng)市場變化。
5. 法規(guī)遵從：確保所有的規(guī)劃和操作符合相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)避潛在的合規(guī)風(fēng)險。
6. 教育與咨詢：為客戶提供金融知識教育，幫助他們理解和參與決策過程。
有哪些內(nèi)容
1. 財務(wù)分析：分析客戶的收入、支出、負(fù)債和資產(chǎn)狀況，構(gòu)建財務(wù)模型。
2. 風(fēng)險管理：識別潛在風(fēng)險，制定風(fēng)險管理策略，如保險規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等。
3. 投資組合管理：構(gòu)建和維護(hù)投資組合，包括定期調(diào)整、監(jiān)控市場趨勢和投資表現(xiàn)。
4. 退休規(guī)劃：協(xié)助客戶規(guī)劃退休生活，確保退休后的財務(wù)安全。
5. 財富傳承：設(shè)計遺產(chǎn)規(guī)劃，確保資產(chǎn)的順利轉(zhuǎn)移給下一代。
6. 法律文件準(zhǔn)備：協(xié)助客戶準(zhǔn)備和更新遺囑、信托和其他法律文件。
作為資產(chǎn)規(guī)劃師，其工作不僅僅是提供投資建議，更是關(guān)于全面的財務(wù)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)長期的財務(wù)健康和目標(biāo)。在這個過程中，他們需要持續(xù)學(xué)習(xí)、適應(yīng)市場變化，以專業(yè)的服務(wù)贏得客戶的信任和依賴。
資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)范文
第1篇 資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)任職要求
資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)
資產(chǎn)規(guī)劃師 友邦保險有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營銷服務(wù)部 友邦保險有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營銷服務(wù)部 一、崗位 要求:
1、大專及以上學(xué)歷;
2、25一45周歲;
3、過往年收入五萬以上;
4、三年及以上廣州工作經(jīng)歷;
5、為人正直，樂觀進(jìn)取，心里素質(zhì)佳，具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力，具有較強(qiáng)的責(zé)任感以及團(tuán)隊(duì)合作精神，有強(qiáng)烈獲取成功的渴望，勇于挑戰(zhàn)更高目標(biāo)。6、具有金融、醫(yī)療、法律、教育、會計等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者或有銷售&管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)。
二、職位描述:
1、為社會各階層人士及其家庭在保險領(lǐng)域提供保險理財規(guī)劃及財務(wù)風(fēng)險管理規(guī)劃;
2、為企業(yè)、集團(tuán)、特定行業(yè)等提供團(tuán)體保險的規(guī)劃;
3、協(xié)助客戶分析財務(wù)狀況，并制定全套保險/理財方案;
4、協(xié)助上級主管管理營銷團(tuán)隊(duì)，按照公司的標(biāo)準(zhǔn)組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，管理、督導(dǎo)、培訓(xùn)、激勵隊(duì)伍;
5、為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險售后服務(wù)，協(xié)助他們逐一實(shí)現(xiàn)家庭和單位理財目標(biāo)(如理財投資 、意外&健康家庭風(fēng)險管理、養(yǎng)老及子女教育金規(guī)劃、資產(chǎn)保全&傳承、境內(nèi)外稅費(fèi)合理規(guī)避)。
三、 職業(yè)待遇:
1、完善的培訓(xùn)系統(tǒng):包括基礎(chǔ)的財務(wù)策劃顧問培訓(xùn)課程，以及為業(yè)務(wù)主管設(shè)計的友邦卓越經(jīng)理人培訓(xùn)課程;包括專業(yè)知識的培訓(xùn)，團(tuán)隊(duì)管理的培訓(xùn)、卓越經(jīng)理人培訓(xùn)等并有完善的透明的晉升休系。
新人有8天的體驗(yàn)學(xué)習(xí):學(xué)習(xí)津貼1000元，簽約后最長有18個月的展業(yè)責(zé)任津貼;開始12月最高責(zé)任津貼有10000元/月，后6月最高責(zé)任津貼有8000/月;入職一年半的責(zé)任津貼最高共有16.9萬;優(yōu)秀新人入司18個月即使沒有晉升，只要每月達(dá)到最高津貼標(biāo)準(zhǔn)，年收入都可達(dá)到36萬左右，所有津貼制度完整的寫進(jìn)了每位新人的代理合同中，承諾必踐行。
2、營銷員收入:首年傭金傭、新人津貼、新人推薦獎金、季度業(yè)績獎金、年終業(yè)績獎金、年度續(xù)保獎金、營銷員長期服務(wù)獎金、以及組織管理收入，包括每月業(yè)績獎金、每月津貼、輔導(dǎo)津貼、增員津貼、晉級津貼、育成獎金、年終業(yè)績獎金、特別津貼等;
3、特別雙百萬獎金: 1.在10年內(nèi)達(dá)成5次mdrt及1次cot，可獲得100萬獎金;2.在10年內(nèi)晉級到資深業(yè)務(wù)總監(jiān)可獲得100萬獎金。
4、意外傷害及身故保障計劃:業(yè)務(wù)主管管理基金、醫(yī)療福利計劃; 生育補(bǔ)貼及養(yǎng)老公積金等。
5、每年業(yè)務(wù)競賽有海內(nèi)外旅游至少各一次的機(jī)會;
四、 面試要求:
1、行政套裝;2、攜帶個人簡歷、身份證正反面復(fù)印件、最高學(xué)歷證復(fù)印件，小一寸彩色相片4張。
注意事項(xiàng):由于本公司招聘渠道較多，投遞簡歷后，您的信息就已進(jìn)入公司數(shù)據(jù)庫，為避免系統(tǒng)沖突，影響您簡歷的有效性，請不要再向公司其他渠道和崗位重復(fù)投遞簡歷，感謝您的配合;
資產(chǎn)規(guī)劃師崗位
第2篇 家庭資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)
崗位職責(zé):
1。幫助客戶完成資產(chǎn)規(guī)劃
2. 找出客戶在資產(chǎn)規(guī)劃中存在的問題
任職資格:
1、大專及以上學(xué)歷;
2、1-2年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn),
3、反應(yīng)敏捷、表達(dá)能力強(qiáng),具有較強(qiáng)的溝通能力及交際技巧,具有親和力;
4、具備一定的市場分析及判斷能力,良好的客戶服務(wù)意識;
第3篇 資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)
資產(chǎn)規(guī)劃師 友邦保險有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營銷服務(wù)部 友邦保險有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營銷服務(wù)部 一、崗位 要求:
1、大專及以上學(xué)歷;
2、25一45周歲;
3、過往年收入五萬以上;
4、三年及以上廣州工作經(jīng)歷;
5、為人正直,樂觀進(jìn)取,心里素質(zhì)佳,具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力,具有較強(qiáng)的責(zé)任感以及團(tuán)隊(duì)合作精神,有強(qiáng)烈獲取成功的渴望,勇于挑戰(zhàn)更高目標(biāo)。6、具有金融、醫(yī)療、法律、教育、會計等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者或有銷售&管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)。
二、職位描述:
1、為社會各階層人士及其家庭在保險領(lǐng)域提供保險理財規(guī)劃及財務(wù)風(fēng)險管理規(guī)劃;
2、為企業(yè)、集團(tuán)、特定行業(yè)等提供團(tuán)體保險的規(guī)劃;
3、協(xié)助客戶分析財務(wù)狀況,并制定全套保險/理財方案;
4、協(xié)助上級主管管理營銷團(tuán)隊(duì),按照公司的標(biāo)準(zhǔn)組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),管理、督導(dǎo)、培訓(xùn)、激勵隊(duì)伍;
5、為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險售后服務(wù),協(xié)助他們逐一實(shí)現(xiàn)家庭和單位理財目標(biāo)(如理財投資 、意外&健康家庭風(fēng)險管理、養(yǎng)老及子女教育金規(guī)劃、資產(chǎn)保全&傳承、境內(nèi)外稅費(fèi)合理規(guī)避)。
三、 職業(yè)待遇:
1、完善的培訓(xùn)系統(tǒng):包括基礎(chǔ)的財務(wù)策劃顧問培訓(xùn)課程,以及為業(yè)務(wù)主管設(shè)計的友邦卓越經(jīng)理人培訓(xùn)課程;包括專業(yè)知識的培訓(xùn),團(tuán)隊(duì)管理的培訓(xùn)、卓越經(jīng)理人培訓(xùn)等并有完善的透明的晉升休系。
新人有8天的體驗(yàn)學(xué)習(xí):學(xué)習(xí)津貼1000元,簽約后最長有18個月的展業(yè)責(zé)任津貼;開始12月最高責(zé)任津貼有10000元/月,后6月最高責(zé)任津貼有8000/月;入職一年半的責(zé)任津貼最高共有16.9萬;優(yōu)秀新人入司18個月即使沒有晉升,只要每月達(dá)到最高津貼標(biāo)準(zhǔn),年收入都可達(dá)到36萬左右,所有津貼制度完整的寫進(jìn)了每位新人的代理合同中,承諾必踐行。
2、營銷員收入:首年傭金傭、新人津貼、新人推薦獎金、季度業(yè)績獎金、年終業(yè)績獎金、年度續(xù)保獎金、營銷員長期服務(wù)獎金、以及組織管理收入,包括每月業(yè)績獎金、每月津貼、輔導(dǎo)津貼、增員津貼、晉級津貼、育成獎金、年終業(yè)績獎金、特別津貼等;
3、特別雙百萬獎金: 1.在10年內(nèi)達(dá)成5次mdrt及1次cot,可獲得100萬獎金;2.在10年內(nèi)晉級到資深業(yè)務(wù)總監(jiān)可獲得100萬獎金。
4、意外傷害及身故保障計劃:業(yè)務(wù)主管管理基金、醫(yī)療福利計劃; 生育補(bǔ)貼及養(yǎng)老公積金等。
5、每年業(yè)務(wù)競賽有海內(nèi)外旅游至少各一次的機(jī)會;
四、 面試要求:
1、行政套裝;2、攜帶個人簡歷、身份證正反面復(fù)印件、最高學(xué)歷證復(fù)印件,小一寸彩色相片4張。
注意事項(xiàng):由于本公司招聘渠道較多,投遞簡歷后,您的信息就已進(jìn)入公司數(shù)據(jù)庫,為避免系統(tǒng)沖突,影響您簡歷的有效性,請不要再向公司其他渠道和崗位重復(fù)投遞簡歷,感謝您的配合;
