保險理財規(guī)劃崗位職責9篇

崗位職責是什么

保險理財規(guī)劃師是一個專業(yè)角色，專注于協(xié)助個人和企業(yè)客戶制定有效的保險和財務(wù)策略，以實現(xiàn)長期的財富積累與風險管理目標。他們結(jié)合保險產(chǎn)品與理財工具，為客戶提供個性化的規(guī)劃建議，確?？蛻舻呢攧?wù)安全和資產(chǎn)增值。

崗位職責要求

1. 深入理解各類保險產(chǎn)品，包括人壽保險、財產(chǎn)保險、健康保險等，并能分析其風險與收益。

2. 熟悉金融市場，具備投資理財知識，了解股票、債券、基金等投資工具。

3. 具備良好的溝通技巧，能夠清晰解釋復雜的金融概念，使客戶易于理解。

4. 擅長客戶需求分析，能夠精準識別客戶的風險承受能力、財務(wù)狀況和理財目標。

5. 嚴格遵守行業(yè)法規(guī)，保持專業(yè)操守，確保規(guī)劃方案的合規(guī)性。

6. 持續(xù)學習，跟蹤金融市場的最新動態(tài)，提升自身的專業(yè)知識和技能。

崗位職責描述

保險理財規(guī)劃師的工作日常涉及與客戶進行深入交談，了解他們的生活情況、職業(yè)狀況、家庭結(jié)構(gòu)及未來規(guī)劃，從而確定保險需求。他們需要評估潛在的風險，如疾病、意外、失業(yè)等，設(shè)計合適的保險組合。此外，他們還負責為客戶配置理財產(chǎn)品，平衡風險與收益，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的長期增值。

在制定規(guī)劃方案時，保險理財規(guī)劃師需兼顧短期和長期目標，靈活運用各種保險和理財工具。他們還需定期與客戶回顧和調(diào)整規(guī)劃，以適應(yīng)客戶生活變化和市場環(huán)境的波動。

有哪些內(nèi)容

1. 需求分析：收集和分析客戶信息，識別保險和理財需求，制定個性化規(guī)劃。

2. 產(chǎn)品推薦：依據(jù)客戶需求，選擇適合的保險產(chǎn)品，如保障型保險、投資型保險等。

3. 理財策略：設(shè)計投資組合，包括固定收益產(chǎn)品、權(quán)益類投資、房地產(chǎn)等多元化配置。

4. 風險評估：評估客戶面臨的風險，提出風險管理建議，降低潛在損失。

5. 服務(wù)跟進：持續(xù)關(guān)注市場動態(tài)，定期與客戶溝通，更新規(guī)劃方案。

6. 教育咨詢：向客戶傳授保險和理財知識，提高其金融素養(yǎng)。

7. 合規(guī)操作：確保所有建議和操作符合法律法規(guī)，保護客戶權(quán)益。

8. 危機處理：在客戶遇到突發(fā)事件時，提供應(yīng)急建議和理賠協(xié)助。

保險理財規(guī)劃師的角色不僅限于銷售保險產(chǎn)品，更是作為客戶的財務(wù)顧問，通過專業(yè)服務(wù)幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)穩(wěn)健和生活保障。他們的工作充滿挑戰(zhàn)，需要不斷學習和適應(yīng)變化，以提供最優(yōu)質(zhì)的理財規(guī)劃建議。

保險理財規(guī)劃崗位職責范文

第1篇 保險理財規(guī)劃專員崗位職責

性別:不限

崗位職責:

應(yīng)聘條件

1、年齡22-40歲,身體健康,具備大專及以上學歷,特別優(yōu)秀者可適當放寬;

2、形象氣質(zhì)佳,具備良好的溝通技巧,親和力強,積極向上者優(yōu)先;

主要工作內(nèi)容

1、市場調(diào)研;

2、辦理壽險、健康險、養(yǎng)老險、團險、車險、財險、理財產(chǎn)品等家庭風險管理有關(guān)的業(yè)務(wù);

3、公司交辦的其他工作。

第2篇 保險理財規(guī)劃師崗位職責任職要求

保險理財規(guī)劃師崗位職責

職責描述:復星保德信人壽

●1875年成立，距今150年的金融業(yè)巨頭;

全球九家“大到不能倒”公司之一(too big to fail);

●行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的壽險規(guī)劃理念;

●專業(yè)化的系統(tǒng)培訓體系。

未來與您同行的人:

●他們的學歷:本科占75%，碩士以上及海歸占15%，大專學歷占10%;

●他們責任心強、樂于奉獻、熱愛家庭;

●他們來自各行各業(yè)——外企/國企/民企高管、海歸，公務(wù)員、教師、醫(yī)生、hr、財務(wù)、it、銷售、個體創(chuàng)業(yè)者、律師等，現(xiàn)已成為壽險業(yè)的翹楚!

精英管理職薪酬與支持系統(tǒng)

●為您規(guī)劃12個月的培訓期。

●繳納意外保障、身故保障、重大疾病保障、綜合醫(yī)療，養(yǎng)老補貼等一系列商業(yè)保險計劃。

●我們提供全球旅游學習和旅游機會。

我們團隊不走人海戰(zhàn)術(shù)，致力于尋找想深耕于保險行業(yè)，尋求長期發(fā)展的合伙人。團隊會花費大量的時間和金錢來培養(yǎng)新人，考核的首要因素是是否志同道合。

招募職位具體要求如下:

1_正直，勤奮，三觀與團隊文化相契合。

2_大專及以上學歷，25-50周歲。

3_3年以上工作經(jīng)驗，最好有管理經(jīng)驗。

4_過往年收入12萬元以上。

5_無中國大陸地區(qū)壽險電話銷售經(jīng)驗，無p2p從業(yè)經(jīng)驗。

崗位要求

年齡要求:25-45歲

語言要求:普通話

所屬部門:浦東營業(yè)區(qū)

保險理財規(guī)劃師崗位

第3篇 保險理財規(guī)劃師崗位職責

保險理財規(guī)劃師 復星保德信人壽保險有限公司上海浦東東方路營銷服務(wù)部 復星保德信人壽保險有限公司上海浦東東方路營銷服務(wù)部,復星保德信 職位描述:

職責描述:復星保德信人壽

●1875年成立,距今150年的金融業(yè)巨頭;

全球九家“大到不能倒”公司之一(too big to fail);

●行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的壽險規(guī)劃理念;

●專業(yè)化的系統(tǒng)培訓體系。

未來與您同行的人:

●他們的學歷:本科占75%,碩士以上及海歸占15%,大專學歷占10%;

●他們責任心強、樂于奉獻、熱愛家庭;

●他們來自各行各業(yè)——外企/國企/民企高管、海歸,公務(wù)員、教師、醫(yī)生、hr、財務(wù)、it、銷售、個體創(chuàng)業(yè)者、律師等,現(xiàn)已成為壽險業(yè)的翹楚!

精英管理職薪酬與支持系統(tǒng)

●為您規(guī)劃12個月的培訓期,培養(yǎng)您從銷售代表到營業(yè)處經(jīng)理,前3個月提供2000到3000的新人成長補助;

●根據(jù)業(yè)績提供前12個月每月3000元至15000元的新人成長津貼;

●根據(jù)團隊業(yè)績提供長達8年的管理津貼;

●根據(jù)業(yè)績及團隊招募提供8年的每月3000到20000的團隊創(chuàng)業(yè)獎金;

●根據(jù)業(yè)績及團隊招募享有傭金、續(xù)期傭金、主管獎金、組織發(fā)展獎金、有效人力獎金、長期服務(wù)獎金;

●根據(jù)團隊育成提供育成津貼、育成獎金;3個月可以快速晉升營業(yè)處經(jīng)理,繳納五險一金,以及意外保障、身故保障、重大疾病保障、綜合醫(yī)療,養(yǎng)老補貼等一系列商業(yè)保險計劃;

●我們提供全球旅游學習和旅游機會。

我們團隊不走人海戰(zhàn)術(shù),致力于尋找想深耕于保險行業(yè),尋求長期發(fā)展的合伙人。團隊會花費大量的時間和金錢來培養(yǎng)新人,考核的首要因素是是否志同道合。

招募職位具體要求如下:

1_正直,勤奮,三觀與團隊文化相契合。

2_大專及以上學歷,25-50周歲。

3_3年以上工作經(jīng)驗,最好有管理經(jīng)驗。

4_過往年收入12萬元以上。

5_無中國大陸地區(qū)壽險電話銷售經(jīng)驗,無p2p從業(yè)經(jīng)驗。

崗位要求

年齡要求: 25-45歲

語言要求: 普通話

所屬部門: 浦東營業(yè)區(qū)

匯報對象: 無

下屬人數(shù): 0人

第4篇 保險理財規(guī)劃經(jīng)理崗位職責

綜合金融客戶經(jīng)理/理財規(guī)劃師/保險貸款 中國平安人壽保險股份有限公司廣州市天河支公司 中國平安人壽保險股份有限公司廣州市天河支公司,中國平安 1、年齡:20周歲-45周歲

2、學歷要求:大專及以上(統(tǒng)招):

3、相貌端正、身體健康:

4、無不良嗜好,無違法犯罪記錄。

5、1年以上工作經(jīng)驗;有過銷售從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先:

6、在人際溝通、語言表達、組織協(xié)調(diào)、等方面能力突出;

7、良好的心理素質(zhì)和工作習慣,有責任心,能吃苦耐勞。

8、推廣中國平安綜合金融業(yè)務(wù)。

第5篇 金融保險理財規(guī)劃師崗位職責

崗位職責:

1、負責開拓目標市場,根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財服務(wù);

2、負責與客戶進行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通、,維護客戶關(guān)系;

1、負責分析客戶的財務(wù)漏洞,提供理財服務(wù);

2、負責組織客戶進行理財知識的培訓;

3、負責有關(guān)公司活動的組織、策劃和執(zhí)行;

4、負責與客戶交流,找到客戶理財需求,提供咨詢服務(wù)。

任職資格:

1、金融、財務(wù)、管理等相關(guān)專業(yè);

2、熟練掌握個人及家庭理財相關(guān)知識和技能;

3、具有極強的學習、創(chuàng)新及溝通能力;

4、具有一定的客戶服務(wù)經(jīng)驗;

5、具有良好的公關(guān)策劃與實施能力;

6、具有良好的表達能力。7、收集一線營銷信息和用戶意見,對公司營銷策略、售后服務(wù)、等提出參考意見。

任職要求:22-45周歲

中專以上學歷

從事銷售行業(yè)者優(yōu)先

第6篇 銀行保險理財規(guī)劃師崗位職責

崗位職責:主要的職責是服務(wù)銀行的保險客戶,做好服務(wù)的前提下進行二次開發(fā)。

任職要求:年齡22-35歲,五官端正,好學習,能吃苦,性格開朗,善良,有責任感。

公司要求:要打造3高隊伍,學歷高,專業(yè)度高,收入高。(收入不封頂)

部門宗旨:快樂工作,成就夢想。

我的諫言:我們整個部門80多人。我們是一個年輕的團隊,23人,平均年齡25歲。如果你能加入我們的團隊,我們能給你帶來什么。我們能給你快樂,能讓你學到很多東西,能讓你變得有魅力,能讓你變得更好。工作自由度高,收入你自己說的算,月入上萬不是夢,過來我教你。20年后我們拿什么在這社會上立足,工作能力,這些我都能給你。如果你想更快的提升自己,過里吧,包你不會后悔。

第7篇 保險理財規(guī)劃顧問崗位職責任職要求

保險理財規(guī)劃顧問崗位職責

金融理財規(guī)劃顧問(保險) 重慶倪偉傑汽車銷售有限公司 重慶倪偉傑汽車銷售有限公司，倪偉傑 此崗位為我主公司泰然保合招聘!!

泰然保合保險經(jīng)代公司，代理平安，人保，泰康，太平洋，眾安在線，陽光等幾十家保險公司的壽險、車險、財產(chǎn)險業(yè)務(wù)。產(chǎn)品種類多，滿足各階層需求!

一次正確的選擇大于百倍努力!成人達己，成己達人，成功在于抓住機遇!!

這里有優(yōu)秀的團隊和良性的系統(tǒng)，助力你的事業(yè)成功!!

崗位職責:

1、負責公司產(chǎn)品銷售和業(yè)績管理工作，以及公司客源開發(fā)，新產(chǎn)品銷售講解工作;

2、開發(fā)及維護高凈值客戶，推動高凈值客戶數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)增長;

3、為企業(yè)、客戶提供專業(yè)保險咨詢服務(wù)，制作保險規(guī)劃方案;

4、負責區(qū)域內(nèi)銷售活動的策劃及執(zhí)行，并完成公司指定的業(yè)績指標;

5、打造團隊發(fā)展、組織發(fā)展、合伙人模式創(chuàng)新。

任職要求:

1、我們不看學歷只看能力，有金融、市場、銷售、營銷策劃等工作經(jīng)驗的優(yōu)先考慮;

2、確定自己是一個不安于現(xiàn)狀，努力奮進的人;

3、有明確、堅定的目標，相信夢想、甚至還有野心;

4、相信團隊的力量是不可戰(zhàn)勝的，并能夠服從團隊的合理安排和指導;

5、做事細致，愿意與公司共同發(fā)展者優(yōu)先

晉升渠道:金融客戶經(jīng)理—資深經(jīng)理—總監(jiān)

上班時間:

周一到周五早九晚五，周末雙休 ，節(jié)假日正常放假，每年都有旅行獎勵、個人獎勵等等。

保險理財規(guī)劃顧問崗位

第8篇 保險理財規(guī)劃師崗位職責要求

職位描述：

職責描述：

1、為社會各階層人士及其家庭在保險領(lǐng)域提供保險理財規(guī)劃及財務(wù)風險管理規(guī)劃；

2、為企業(yè)、集團、特定行業(yè)等提供團體保險的規(guī)劃；

3、協(xié)助客戶分析財務(wù)狀況，并制定全套保險/理財方案；

4、協(xié)助上級主管管理營銷團隊，按照公司的標準組建業(yè)務(wù)團隊，管理、督導、培訓、激勵隊伍；

5、為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險售后服務(wù)，協(xié)助他們逐一實現(xiàn)家庭和單位理財目標（如理財投資 、意外&健康家庭風險管理、養(yǎng)老及子女教育金規(guī)劃、資產(chǎn)保全&傳承、境內(nèi)外稅費合理規(guī)避）。

薪資福利：

1、完善的培訓系統(tǒng)：包括基礎(chǔ)的財務(wù)策劃顧問培訓課程，以及為業(yè)務(wù)主管設(shè)計的中國人壽卓越經(jīng)理人培訓課程;包括專業(yè)知識的培訓，團隊管理的培訓、卓越經(jīng)理人培訓等并有完善的透明的晉升休系。

2、營銷員收入：首年傭金傭、新人津貼、新人推薦獎金、以及組織管理收入，包括每月業(yè)績獎金、每月津貼、輔導津貼、增員津貼、晉級津貼、育成獎金、年終業(yè)績獎金、特別津貼等；

3、榮譽體系：ida世界華人壽險大會國際龍獎，美國mdrt、cot、tot全球榮譽表彰及旅游；晉級到主管榮譽表彰。

4、健全的意外傷害及身故保障計劃

5、每年業(yè)務(wù)競賽有海內(nèi)外旅游至少各一次的機會；

溫馨提示：由于本公司崗位職責要求渠道較多，投遞簡歷后，您的信息就已進入公司數(shù)據(jù)庫，為避免系統(tǒng)沖突，影響您簡歷的有效性，請不要再向公司其他渠道和崗位重復投遞簡歷，感謝您的配合。

職位要求：

1、大專及以上學歷；

2、25一45周歲；

3、為人正直，樂觀進取，心里素質(zhì)佳，具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力，具有較強的責任感以及團隊合作精神，有強烈獲取成功的渴望，勇于挑戰(zhàn)更高目標：

4、具有行政、金融、醫(yī)療、法律、教育、會計等行業(yè)經(jīng)驗者或有銷售&管理經(jīng)驗者優(yōu)先考慮。

第9篇 保險理財規(guī)劃顧問崗位職責

崗位職責:

1、根據(jù)公司各項規(guī)章制度和政策,快速提升業(yè)績,確保完成公司下達的銷售目標;

2、制定售技巧培訓計劃,對基層銷售人員進行銷售技巧培訓,以幫助提升專業(yè)技能;

3、與基層銷售分析銷售案例;

4、對基層銷售人員進行評估;

5、沉淀成功營銷模式,并將成功經(jīng)驗復制推廣;

任職要求:

1、銷售精英、親和力溝通力強、具備獨立銷售能力、敏銳的客戶需求洞察及學習能力;

2、具備良好的團隊組織、表達、溝通以及激勵能力;

3、熟悉產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品知識,能輔導銷售人員培訓;