崗位職責(zé)是什么
銀保部是金融機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要部門(mén)，其主要職責(zé)在于整合銀行與保險(xiǎn)公司的資源，為客戶提供綜合性的金融解決方案。這個(gè)角色既是銀行與保險(xiǎn)業(yè)的橋梁，也是推動(dòng)金融創(chuàng)新和服務(wù)升級(jí)的關(guān)鍵力量。
崗位職責(zé)要求
1. 精通銀行業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)法規(guī)：銀保部成員需具備深厚的銀行業(yè)務(wù)知識(shí)，同時(shí)熟悉保險(xiǎn)行業(yè)的法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)。
2. 強(qiáng)烈的市場(chǎng)洞察力：能夠把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，識(shí)別客戶需求，為產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和銷(xiāo)售策略提供方向。
3. 卓越的溝通協(xié)調(diào)能力：需與銀行各部門(mén)、保險(xiǎn)公司以及客戶保持良好的溝通，協(xié)調(diào)各方資源，推動(dòng)業(yè)務(wù)合作。
4. 創(chuàng)新思維：不斷探索新的業(yè)務(wù)模式，以適應(yīng)金融市場(chǎng)的發(fā)展變化。
5. 風(fēng)險(xiǎn)管理能力：對(duì)潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)有敏銳的洞察，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
崗位職責(zé)描述
銀保部的工作日常包括但不限于：
1. 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)：設(shè)計(jì)和推廣符合市場(chǎng)需求的銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品，如定期壽險(xiǎn)、投資型保險(xiǎn)等，以滿足客戶多元化的需求。
2. 合作伙伴管理：與多家保險(xiǎn)公司建立并維護(hù)合作關(guān)系，確保產(chǎn)品供應(yīng)的穩(wěn)定性和多樣性。
3. 銷(xiāo)售支持：為銀行員工提供保險(xiǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)，協(xié)助他們向客戶提供專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)咨詢(xún)服務(wù)。
4. 客戶服務(wù)：處理客戶關(guān)于銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的咨詢(xún)、投訴和理賠，提升客戶滿意度。
5. 市場(chǎng)研究：持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)趨勢(shì)，分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略，為部門(mén)決策提供數(shù)據(jù)支持。
6. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估新產(chǎn)品或業(yè)務(wù)模式可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，提出預(yù)防和應(yīng)對(duì)措施。
有哪些內(nèi)容
銀保部的工作內(nèi)容廣泛而深入，具體包括：
1. 制定銀保業(yè)務(wù)戰(zhàn)略：根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境和公司目標(biāo)，制定長(zhǎng)期和短期的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。
2. 產(chǎn)品生命周期管理：從產(chǎn)品研發(fā)、上市到退出，全程參與并監(jiān)控，確保產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
3. 業(yè)務(wù)拓展：尋找新的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，如跨境保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等新興領(lǐng)域。
4. 內(nèi)部培訓(xùn)：定期舉辦培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工對(duì)銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的理解和銷(xiāo)售技巧。
5. 數(shù)據(jù)分析：利用大數(shù)據(jù)工具分析銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，優(yōu)化營(yíng)銷(xiāo)策略，提升銷(xiāo)售效率。
6. 法規(guī)遵從：確保所有業(yè)務(wù)活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
銀保部在金融機(jī)構(gòu)中扮演著至關(guān)重要的角色，通過(guò)高效協(xié)調(diào)和創(chuàng)新實(shí)踐，不僅提升了銀行的服務(wù)品質(zhì)，也推動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。
銀保部崗位職責(zé)范文
第1篇 銀保部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)任職要求
銀保部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)
銀保部負(fù)責(zé)人 1. 根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略及監(jiān)管要求，制定年度銀保業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，并帶領(lǐng)銀保部門(mén)確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);
2. 負(fù)責(zé)銀保內(nèi)勤及外勤銷(xiāo)售隊(duì)伍建設(shè)，制定并完善銀保業(yè)務(wù)人員管理基本法;
3. 負(fù)責(zé)全國(guó)銀保市場(chǎng)研究及落實(shí)監(jiān)管政策的貫徹執(zhí)行工作，重點(diǎn)側(cè)重銀保市場(chǎng)研究以及對(duì)標(biāo)公司及產(chǎn)品分析，制定并調(diào)整相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)策略;
4. 做好全國(guó)及展業(yè)地區(qū)的相關(guān)政策(監(jiān)管環(huán)境)、市場(chǎng)環(huán)境(銀行渠道)、同業(yè)動(dòng)態(tài)(產(chǎn)品及政策)等外部經(jīng)營(yíng)的調(diào)研工作，作為經(jīng)營(yíng)決策依據(jù);
5. 負(fù)責(zé)公司與銀行機(jī)構(gòu)“總對(duì)總”層面的合作關(guān)系的建立和維護(hù)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)開(kāi)拓新渠道或新業(yè)務(wù);
6. 負(fù)責(zé)產(chǎn)品需求調(diào)研，推動(dòng)銀保渠道的新產(chǎn)品不斷創(chuàng)新; 1. 根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略及監(jiān)管要求，制定年度銀保業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，并帶領(lǐng)銀保部門(mén)確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);
2. 負(fù)責(zé)銀保內(nèi)勤及外勤銷(xiāo)售隊(duì)伍建設(shè)，制定并完善銀保業(yè)務(wù)人員管理基本法;
3. 負(fù)責(zé)全國(guó)銀保市場(chǎng)研究及落實(shí)監(jiān)管政策的貫徹執(zhí)行工作，重點(diǎn)側(cè)重銀保市場(chǎng)研究以及對(duì)標(biāo)公司及產(chǎn)品分析，制定并調(diào)整相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)策略;
4. 做好全國(guó)及展業(yè)地區(qū)的相關(guān)政策(監(jiān)管環(huán)境)、市場(chǎng)環(huán)境(銀行渠道)、同業(yè)動(dòng)態(tài)(產(chǎn)品及政策)等外部經(jīng)營(yíng)的調(diào)研工作，作為經(jīng)營(yíng)決策依據(jù);
5. 負(fù)責(zé)公司與銀行機(jī)構(gòu)“總對(duì)總”層面的合作關(guān)系的建立和維護(hù)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)開(kāi)拓新渠道或新業(yè)務(wù);
6. 負(fù)責(zé)產(chǎn)品需求調(diào)研，推動(dòng)銀保渠道的新產(chǎn)品不斷創(chuàng)新;
銀保部負(fù)責(zé)人崗位
第2篇 銀保部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)
戰(zhàn)略銀保部負(fù)責(zé)人 崗位職責(zé):
1、負(fù)責(zé)總公司集簽政府、集簽企業(yè)落地對(duì)接及服務(wù)工作;負(fù)責(zé)重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)經(jīng)紀(jì)和重點(diǎn)項(xiàng)目的發(fā)展方向和拓展策略;
2、負(fù)責(zé)研究當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)項(xiàng)目的市場(chǎng)特點(diǎn)及發(fā)展趨勢(shì);
3、負(fù)責(zé)制定本渠道年度業(yè)務(wù)計(jì)劃,并負(fù)責(zé)全面完成計(jì)劃指標(biāo);
4、負(fù)責(zé)集團(tuán)簽約客戶、“總對(duì)總”重點(diǎn)客戶的落地項(xiàng)目及機(jī)構(gòu)自有大項(xiàng)目的目標(biāo)管理、拓展技術(shù)支持及售后服務(wù)跟蹤協(xié)調(diào);
5、負(fù)責(zé)重點(diǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)渠道、合作銀行的業(yè)務(wù)推動(dòng);
6、負(fù)責(zé)集團(tuán)推動(dòng)的太平養(yǎng)老、太平資產(chǎn)等綜合開(kāi)拓重大落地項(xiàng)目拓展及售后服務(wù)跟蹤協(xié)調(diào);
7、負(fù)責(zé)協(xié)助部門(mén)制定分公司渠道業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、策略,制定渠道制度和流程;
8、負(fù)責(zé)戰(zhàn)略銀保部部門(mén)建設(shè)及管理。
任職要求:
1、全日制本科及以上學(xué)歷,經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等相關(guān)專(zhuān)業(yè),38周歲以下;
2、5年以上保險(xiǎn)行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)或3年以上金融企業(yè)戰(zhàn)略管理經(jīng)驗(yàn);
3、具備敏銳的市場(chǎng)感知能力,能夠有效把握行業(yè)動(dòng)態(tài)和發(fā)展方向,具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力、項(xiàng)目管理能力及談判能力,思路清晰,具備創(chuàng)新能力和市場(chǎng)開(kāi)拓能力。 崗位職責(zé):
1、負(fù)責(zé)總公司集簽政府、集簽企業(yè)落地對(duì)接及服務(wù)工作;負(fù)責(zé)重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)經(jīng)紀(jì)和重點(diǎn)項(xiàng)目的發(fā)展方向和拓展策略;
2、負(fù)責(zé)研究當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)項(xiàng)目的市場(chǎng)特點(diǎn)及發(fā)展趨勢(shì);
3、負(fù)責(zé)制定本渠道年度業(yè)務(wù)計(jì)劃,并負(fù)責(zé)全面完成計(jì)劃指標(biāo);
4、負(fù)責(zé)集團(tuán)簽約客戶、“總對(duì)總”重點(diǎn)客戶的落地項(xiàng)目及機(jī)構(gòu)自有大項(xiàng)目的目標(biāo)管理、拓展技術(shù)支持及售后服務(wù)跟蹤協(xié)調(diào);
5、負(fù)責(zé)重點(diǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)渠道、合作銀行的業(yè)務(wù)推動(dòng);
6、負(fù)責(zé)集團(tuán)推動(dòng)的太平養(yǎng)老、太平資產(chǎn)等綜合開(kāi)拓重大落地項(xiàng)目拓展及售后服務(wù)跟蹤協(xié)調(diào);
7、負(fù)責(zé)協(xié)助部門(mén)制定分公司渠道業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、策略,制定渠道制度和流程;
8、負(fù)責(zé)戰(zhàn)略銀保部部門(mén)建設(shè)及管理。
任職要求:
1、全日制本科及以上學(xué)歷,經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等相關(guān)專(zhuān)業(yè),38周歲以下;
2、5年以上保險(xiǎn)行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)或3年以上金融企業(yè)戰(zhàn)略管理經(jīng)驗(yàn);
3、具備敏銳的市場(chǎng)感知能力,能夠有效把握行業(yè)動(dòng)態(tài)和發(fā)展方向,具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力、項(xiàng)目管理能力及談判能力,思路清晰,具備創(chuàng)新能力和市場(chǎng)開(kāi)拓能力。
第3篇 銀保部督訓(xùn)崗崗位職責(zé)
一、崗位職責(zé)
1.負(fù)責(zé)組織實(shí)施中心支公司新人及業(yè)務(wù)員的各項(xiàng)制式及非制式培訓(xùn)活動(dòng)。
2.負(fù)責(zé)中心支公司培訓(xùn)指標(biāo)的追蹤體系的建立與運(yùn)作。
3.負(fù)責(zé)中心支公司培訓(xùn)檔案的建立以及日常管理。
4.負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)構(gòu)培訓(xùn)的實(shí)施指導(dǎo)、支援、督導(dǎo)等管理實(shí)務(wù)。
5.落實(shí)分公司培訓(xùn)的其他要求。
6.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
二、崗位要求
1.學(xué)歷及工作經(jīng)驗(yàn)要求:本科及以上學(xué)歷,有壽險(xiǎn)講師工作經(jīng)驗(yàn)2年以上。
2.專(zhuān)業(yè)要求:保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)、金融專(zhuān)業(yè)、企業(yè)管理專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)優(yōu)先。
3.表能力與溝通能力強(qiáng),思想積極向上,性格熱情開(kāi)朗,熟悉辦公軟件操作。
4.溫州本地人優(yōu)先,24-45周歲,能穩(wěn)定工作1年以上。
第4篇 銀保部經(jīng)理崗位職責(zé)
銀保部培訓(xùn)經(jīng)理 中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽保險(xiǎn)有限公司 中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽保險(xiǎn)有限公司,大都會(huì)人壽,美國(guó)大都會(huì),美國(guó)大都會(huì)集團(tuán),中美聯(lián)泰 職責(zé)描述:
1.協(xié)助銀行保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人規(guī)劃、組織和執(zhí)行三級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)外部培訓(xùn)和訓(xùn)練,通過(guò)銷(xiāo)售督導(dǎo),提高內(nèi)部銀保團(tuán)隊(duì)的綜合能力和銀行銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售技能和銷(xiāo)售效率(產(chǎn)能),達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo);
2.講師隊(duì)伍和教練隊(duì)伍建設(shè):包括專(zhuān)職培訓(xùn)崗的招募、培訓(xùn)、日常工作輔導(dǎo)、追蹤和考核,銷(xiāo)售講師選拔、輔導(dǎo)和評(píng)估、教練選拔、培訓(xùn)和評(píng)估;
3.日常培訓(xùn)管理:根據(jù)總公司制定的制度和流程,負(fù)責(zé)分公司日常培訓(xùn)管理,包括計(jì)劃執(zhí)行的追蹤管理、培訓(xùn)預(yù)算管理、培訓(xùn)資料和檔案管理、講師管理;
4.負(fù)責(zé)分公司培訓(xùn)崗位講師的招募和輔導(dǎo);
5.協(xié)助銀保負(fù)責(zé)人進(jìn)行渠道外部訓(xùn)練相關(guān)事項(xiàng)洽談,跟進(jìn)落實(shí)并完成渠道外訓(xùn)任務(wù);
6.協(xié)助總公司培訓(xùn)部完成培訓(xùn)需求調(diào)研,根據(jù)總部課程開(kāi)發(fā)計(jì)劃安排,協(xié)調(diào)分公司培訓(xùn)資源,完成課程開(kāi)發(fā)工作。
任職要求:
1.本科以上學(xué)歷;
2.6年培訓(xùn)工作經(jīng)歷,其中2年培訓(xùn)管理經(jīng)歷;
3.有渠道銷(xiāo)售或管理工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先,有講師認(rèn)證優(yōu)先,有afp證書(shū)者優(yōu)先;
4.熟練掌握講師授課技能,能進(jìn)行基本課程的講授;
5.能熟練運(yùn)用powerpoint等office軟件制作培訓(xùn)材料;
6.具有較強(qiáng)的溝通能力和語(yǔ)言表達(dá)能力,較強(qiáng)的組織協(xié)調(diào)能力,有團(tuán)隊(duì)合作精神,能夠承受工作壓力。
第5篇 銀保部客戶經(jīng)理崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、客戶維護(hù)和銷(xiāo)售管理等工作；
2、負(fù)責(zé)年度銷(xiāo)售的預(yù)測(cè)，目標(biāo)的制定及分解；
3、確定銷(xiāo)售部門(mén)目標(biāo)體系和銷(xiāo)售配額；
4、制定銷(xiāo)售計(jì)劃和銷(xiāo)售預(yù)算；
5、負(fù)責(zé)銷(xiāo)售渠道和客戶的管理。
