保險公司管理制度制定匯編(5篇)

保險公司管理制度是企業(yè)運營的核心組成部分，旨在確保公司的日常運作有序、高效且合規(guī)。它不僅規(guī)范了員工的行為，也定義了業(yè)務流程，從而提升服務質量和風險管理能力。通過明確職責、權力分配和執(zhí)行標準，管理制度能減少沖突，增強團隊協(xié)作，最終促進公司長期穩(wěn)定的發(fā)展。

包括哪些方面

保險公司管理制度通常涵蓋以下幾個關鍵領域：

1. 組織架構：明確各部門的職能和相互關系，以便有效協(xié)調工作。

2. 員工管理：包括招聘、培訓、績效評估、晉升和離職流程。

3. 業(yè)務流程：規(guī)定保險產品的設計、銷售、理賠和服務流程。

4. 風險管理：制定風險識別、評估、控制和監(jiān)控的策略。

5. 客戶服務：設定客戶服務標準和投訴處理機制。

6. 合規(guī)性：遵守相關法律法規(guī)，確保業(yè)務操作的合法性。

7. 財務管理：規(guī)定財務報告、預算控制和審計程序。

重要性

保險公司管理制度的重要性不容忽視：

1. 規(guī)范行為：防止因個人理解差異導致的混亂，保證公司運作的一致性。

2. 提高效率：清晰的工作流程可以減少誤解，提高工作效率。

3. 保障合規(guī)：遵守監(jiān)管要求，降低法律風險，保護公司聲譽。

4. 驅動改進：通過對制度的持續(xù)評估和更新，推動公司不斷優(yōu)化和創(chuàng)新。

5. 保障客戶利益：通過嚴格的服務標準，確?？蛻舻玫焦?、專業(yè)的服務。

方案

制定保險公司管理制度應遵循以下步驟：

1. 研究法規(guī)：全面了解和分析適用的保險法規(guī)和行業(yè)標準。

2. 企業(yè)診斷：分析現有流程，識別效率低下和潛在風險點。

3. 制度設計：結合公司戰(zhàn)略和業(yè)務需求，編寫詳細的操作規(guī)程。

4. 征求意見：廣泛征求員工、管理層及外部專家的反饋，確保制度的可行性。

5. 實施與培訓：公布制度，進行全員培訓，確保理解和執(zhí)行。

6. 監(jiān)控與調整：定期評估制度執(zhí)行情況，根據反饋及時調整和完善。

值得注意的是，制度并非一成不變，應隨著市場環(huán)境、法規(guī)變化和公司發(fā)展適時調整。在執(zhí)行過程中，管理層需保持開放態(tài)度，鼓勵員工參與，以實現管理制度的持續(xù)優(yōu)化，更好地服務于公司目標。

保險公司管理制度制定范文

第1篇 保險公司償付能力管理規(guī)定模版

保險公司償付能力管理規(guī)定

(中國保險監(jiān)督管理委員會令2008年第1號)

《保險公司償付能力管理規(guī)定》已經2008年6月30日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過,現予公布,自2008年9月1日起施行。

主席 吳定富

二○○八年七月十日

保險公司償付能力管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強保險公司償付能力監(jiān)管,維護被保險人利益,促進保險業(yè)健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展,根據《中華人民共和國國保險法》,制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險公司,是指依法設立的經營商業(yè)保險業(yè)務的保險公司和外國保險公司分公司。

本規(guī)定所稱保險公司償付能力是指保險公司償還債務的能力。

第三條 保險公司應當具有與其風險和業(yè)務規(guī)模相適應的資本,確保償付能力充足率不低于100%。

償付能力充足率即資本充足率,是指保險公司的實際資本與最低資本的比率。

第四條 保險公司應當建立償付能力管理制度,強化資本約束,保證公司償付能力充足。

保險公司董事會和管理層對本公司償付能力管理負責。外國保險公司分公司的管理層對本公司的償付能力管理負責。保險公司和外國保險公司分公司應當指定一名高級管理人員負責公司償付能力管理的具體事務。

第五條 中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)建立以風險為基礎的動態(tài)償付能力監(jiān)管標準和監(jiān)管機制,對保險公司償付能力進行綜合評價和監(jiān)督檢查,并依法采取監(jiān)管措施。

第二章 償付能力評估

第六條 保險公司應當按照中國保監(jiān)會制定的保險公司償付能力報告編報規(guī)則定期進行償付能力評估,計算最低資本和實際資本,進行動態(tài)償付能力測試。

保險公司應當以風險為基礎評估償付能力。

第七條 保險公司的最低資本,是指保險公司為應對資產風險、承保風險等風險對償付能力的不利影響,依據中國保監(jiān)會的規(guī)定而應當具有的資本數額。

第八條 保險公司的實際資本,是指認可資產與認可負債的差額。

認可資產是保險公司在評估償付能力時依據中國保監(jiān)會的規(guī)定所確認的資產。認可資產適用列舉法。

認可負債是保險公司在評估償付能力時依據中國保監(jiān)會的規(guī)定所確認的負債。

第九條 保險公司應當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定進行動態(tài)償付能力測試,對未來規(guī)定時間內不同情形下的償付能力趨勢進行預測和評價。

第十條 在中國境內設有多家分公司的外國保險公司應當合并評估境內所有分支機構的整體償付能力。

第三章 償付能力報告

第十一條 保險公司應當按照中國保監(jiān)會制定的保險公司償付能力報告編報規(guī)則及有關規(guī)定編制和報送償付能力報告,確保報告信息真實、準確、完整、合規(guī)。

保險公司償付能力報告包括年度報告、季度報告和臨時報告。

第十二條 保險公司董事會和管理層對償付能力報告內容的真實性、準確性、完整性和合規(guī)性負責。

第十三條 保險公司應當于每個會計年度結束后,按照中國保監(jiān)會的規(guī)定,報送董事會批準的經審計的年度償付能力報告。

第十四條 保險公司年度償付能力報告的內容應當包括:

(一)董事會和管理層聲明;

(二)外部機構獨立意見;

(三)基本信息;

(四)管理層的討論與分析;

(五)內部風險管理說明;

(六)最低資本;

(七)實際資本;

(八)動態(tài)償付能力測試。

第十五條 保險公司應當于每季度結束后,按照中國保監(jiān)會的規(guī)定報送季度償付能力報告。

第十六條 保險公司在定期報告日之外的任何時點出現償付能力不足的,保險公司董事會和管理層應當在發(fā)現之日起5個工作日內向中國保監(jiān)會報告,并采取有效措施改善公司的償付能力。

第十七條 保險公司發(fā)生下列對償付能力產生重大不利影響的事項的,應當自該事項發(fā)生之日起5個工作日內向中國保監(jiān)會報告:

(一)重大投資損失;

(二)重大賠付、大規(guī)模退保或者遭遇重大訴訟;

(三)子公司和合營企業(yè)出現財務危機或者被金融監(jiān)管機構接管;

(四)外國保險公司分公司的總公司由于償付能力問題受到行政處罰、被實施強制監(jiān)管措施或者申請破產保護;

(五)母公司出現財務危機或者被金融監(jiān)管機構接管;

(六)重大資產遭司法機關凍結或者受到其他行政機關的重大行政處罰;

(七)對償付能力產生重大不利影響的其他事項。

第十八條 在中國境內有多家分公司的外國保險公司應當指定一家在華分公司作為主報告機構,負責履行本規(guī)定的報告責任。

第十九條 保險公司投資設立的境外保險公司向當地保險監(jiān)管機構報送按當地監(jiān)管規(guī)則編制的償付能力報告的,應當同時將該報告報送中國保監(jiān)會。

第二十條 中國保監(jiān)會可以根據監(jiān)管需要,調整保險公司償付能力報告的報送頻率。

第二十一條 保險公司應當根據國家法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定,公開披露償付能力狀況。

第四章 償付能力管理

第二十二條 保險公司的綜合風險管理,影響公司償付能力的因素都應當納入公司的內部償付能力管理體系。保險公司償付能力管理體系包括:

(一)資產管理;

(二)負債管理;

(三)資產負債匹配管理;

(四)資本管理。

第二十三條 保險公司應當建立有效的資產管理制度和機制,重點從以下方面識別、防范和化解集中度風險、信用風險、流動性風險、市場風險等資產風險:

(一)加強對承保、再保、賠付、投資、融資等環(huán)節(jié)的資金流動的監(jiān)控;

(二)建立有效的資金運用管理機制,根據自身投資業(yè)務性質和內部組織架構,建立決策、操作、托管、考核相互分離和相互牽制的投資管理體制;

(三)加強對子公司、合營企業(yè)及聯營企業(yè)的股權管理、風險管理和內部關聯交易管理,監(jiān)測集團內部風險轉移和傳遞情況;

(四)加強對固定資產等實物資產的管理,建立有效的資產隔離和授權制度;

(五)建立信用風險管理制度和機制,加強對債權投資、應收分保準備金等信用風險較集中的資產的管理。

第二十四條 保險公司應當重點從以下方面識別、防范和化解承保風險、擔保風險、融資風險等各類負債風險:

(一)明確定價、銷售、核保、核賠、再保等關鍵控制環(huán)節(jié)的控制程序,降低承保風險;

(二)建立和完善準備金負債評估制度,確保準備金負債評估的準確性和充足性;

(三)建立融資管理制度和機制,明確融資環(huán)節(jié)的風險控制程序;

(四)嚴格保險業(yè)務以外的擔保程序,遵循法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定,根據被擔保對象的資信及償債能力,采取謹慎的風險控制措施,及時跟蹤監(jiān)督。

第二十五條 保險公司應當加強資產負債管理,建立資產負債管理制度和機制,及時識別、防范和化解資產負債在期限、利率、幣種等方面的不匹配風險及其他風險。

第二十六條 保險公司應當建立健全資本管理制度,持續(xù)完善公司治理,及時識別、防范和化解公司的治理風險和操作風險。

第二十七條 保險公司應當建立資本約束機制,在制定發(fā)展戰(zhàn)略、經營規(guī)劃、設計產品、資金運用等時考慮對償付能力的影響。

第二十八條 保險公司應當建立與其發(fā)展戰(zhàn)略和經營規(guī)劃相適應的資本補充機制,通過融資和提高盈利能力保持公司償付能力充足。

第二十九條 償付能力充足率不高于150%的保險公司,應當以下述兩者的低者作為利潤分配的基礎:

(一)根據企業(yè)會計準則確定的可分配利潤;

(二)根據保險公司償付能力報告編報規(guī)則確定的剩余綜合收益。

第三十條 保險公司應當建立董事會和管理層負責的償付能力管理機制,明確相關機構和人員在資產管理、負債管理、資產負債管理、資本管理中的職責、權限以及償付能力管理的程序和具體措施。

第三十一條 保險公司應當建立償付能力管理培訓制度,對公司償付能力管理人員和其他相關人員定期進行償付能力管理及合規(guī)培訓。

第三十二條 保險公司管理層應當定期對償付能力管理的有效性進行評估和改進,并向董事會或者股東(大)會報告。

第五章 償付能力監(jiān)督

第三十三條 中國保監(jiān)會對保險公司償付能力的監(jiān)督檢查采取現場監(jiān)管與非現場監(jiān)管相結合的方式。

第三十四條 中國保監(jiān)會對保險公司報送的償付能力報告進行審查。

中國保監(jiān)會可以委托中介機構對保險公司報送的償付能力報告及相關信息實施審查。

第三十五條 中國保監(jiān)會在每季度結束后,根據保險公司報送的償付能力報告和其他資料對保險公司償付能力進行分析。

第三十六條 中國保監(jiān)會定期或者不定期對保險公司償付能力管理的下列內容實施現場檢查:

(一)償付能力管理的合規(guī)性和有效性;

(二)償付能力評估的合規(guī)性和真實性;

(三)對中國保監(jiān)會監(jiān)管措施的執(zhí)行情況;

(四)中國保監(jiān)會認為需要檢查的其他方面。

第三十七條 中國保監(jiān)會根據保險公司償付能力狀況將保險公司分為下列三類,實施分類監(jiān)管:

(一)不足類公司,指償付能力充足率低于100%的保險公司;

(二)充足i類公司,指償付能力充足率在100%到150%之間的保險公司;

(三)充足ii類公司,指償付能力充足率高于150%的保險公司。

中國保監(jiān)會不將保險公司的動態(tài)償付能力測試結果作為實施監(jiān)管措施的依據。

第三十八條 對于不足類公司,中國保監(jiān)會應當區(qū)分不同情形,采取下列一項或者多項監(jiān)管措施:

(一)責令增加資本金或者限制向股東分紅;

(二)限制董事、高級管理人員的薪酬水平和在職消費水平;

(三)限制商業(yè)性廣告;

(四)限制增設分支機構、限制業(yè)務范圍、責令停止開展新業(yè)務、責令轉讓保險業(yè)務或者責令辦理分出業(yè)務;

(五)責令拍賣資產或者限制固定資產購置;

(六)限制資金運用渠道;

(七)調整負責人及有關管理人員;

(八)接管;

(九)中國保監(jiān)會認為必要的其他監(jiān)管措施。

第三十九條 中國保監(jiān)會可以要求充足i類公司提交和實施預防償付能力不足的計劃。

第四十條 充足i類公司和充足ii類公司存在重大償付能力風險的,中國保監(jiān)會可以要求其進行整改或者采取必要的監(jiān)管措施。

第四十一條 對于未按本規(guī)定建立和執(zhí)行償付能力管理制度的保險公司,中國保監(jiān)會可以要求其進行整改,情節(jié)嚴重的,可以采取相應的監(jiān)管措施,并依法給予行政處罰。

第四十二條 中國保監(jiān)會對外國保險公司在境內分支機構的償付能力實施合并評估,償付能力監(jiān)管措施適用境內所有分支機構。

第四十三條 中國保監(jiān)會派出機構根據保監(jiān)會授權,在償付能力監(jiān)管中履行以下職責:

(一)對保險公司分支機構的內部風險管理的合規(guī)性和有效性實施監(jiān)督檢查;

(二)對保險公司分支機構財務信息等償付能力監(jiān)管的基礎數據的完整性和真實性實施監(jiān)督檢查;

(三)防范和化解保險公司分支機構的市場行為風險,防止重大的市場行為風險轉化為償付能力風險;

(四)執(zhí)行中國保監(jiān)會對保險公司采取的監(jiān)管措施,確保監(jiān)管措施在分支機構層面得到嚴格執(zhí)行;

(五)識別、監(jiān)測、防范和化解轄區(qū)內的重大償付能力風險;

(六)中國保監(jiān)會授予的其他償付能力監(jiān)管職責。

第六章 附則

第四十四條 保險集團的償付能力監(jiān)管適用本規(guī)定;法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第四十五條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋和修訂。

第四十六條 本規(guī)定自2008年9月1日起施行?！侗ｋU公司償付能力額度及監(jiān)管指標管理規(guī)定》(保監(jiān)會令〔2003〕1號)同時廢止。

第2篇 s保險公司管理規(guī)定

中國保險監(jiān)督管理委員會令

20__年第1號

《保險公司管理規(guī)定》已經20__年9月18日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過,現予公布,自20__年10月1日起施行。

主席 吳定富

二○__年九月二十五日

保險公司管理規(guī)定

第一章總則

第一條 為了加強對保險公司的監(jiān)督管理,維護保險市場的正常秩序,保護被保險人合法權益,促進保險業(yè)健康發(fā)展,根據《中華人民共和國國保險法》(以下簡稱《保險法》)、《中華人民共和國國公司法》(以下簡稱《公司法》)等法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)根據法律和國務院授權,對保險公司實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

中國保監(jiān)會的派出機構在中國保監(jiān)會授權范圍內依法履行監(jiān)管職責。

第三條 本規(guī)定所稱保險公司,是指經保險監(jiān)督管理機構批準設立,并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

本規(guī)定所稱保險公司分支機構,是指經保險監(jiān)督管理機構批準,保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務部以及各類專屬機構。專屬機構的設立和管理,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

本規(guī)定所稱保險機構,是指保險公司及其分支機構。

第四條 本規(guī)定所稱分公司,是指保險公司依法設立的以分公司命名的分支機構。

本規(guī)定所稱省級分公司,是指保險公司根據中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求,在各省、自治區(qū)、直轄市內負責許可申請、報告提交等相關事宜的分公司。保險公司在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市已經設立分公司的,應當指定其中一家分公司作為省級分公司。

保險公司在計劃單列市設立分支機構的,應當指定一家分支機構,根據中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求,在計劃單列市負責許可申請、報告提交等相關事宜。

省級分公司設在計劃單列市的,由省級分公司同時負責前兩款規(guī)定的事宜。

第五條 保險業(yè)務由依照《保險法》設立的保險公司以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他保險組織經營,其他單位和個人不得經營或者變相經營保險業(yè)務。

第二章法人機構設立

第六條 設立保險公司,應當遵循下列原則:

(一)符合法律、行政法規(guī);

(二)有利于保險業(yè)的公平競爭和健康發(fā)展。

第七條 設立保險公司,應當向中國保監(jiān)會提出籌建申請,并符合下列條件:

(一)有符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定條件的投資人,股權結構合理;

(二)有符合《保險法》和《公司法》規(guī)定的章程草案;

(三)投資人承諾出資或者認購股份,擬注冊資本不低于人民幣2億元,且必須為實繳貨幣資本;

(四)具有明確的發(fā)展規(guī)劃、經營策略、組織機構框架、風險控制體系;

(五)擬任董事長、總經理應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件;

(六)有投資人認可的籌備組負責人;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

中國保監(jiān)會根據保險公司業(yè)務范圍、經營規(guī)模,可以調整保險公司注冊資本的最低限額,但不得低于人民幣2億元。

第八條 申請籌建保險公司的,申請人應當提交下列材料一式三份:

(一)設立申請書,申請書應當載明擬設立保險公司的名稱、擬注冊資本和業(yè)務范圍等;

(二)設立保險公司可行性研究報告,包括發(fā)展規(guī)劃、經營策略、組織機構框架和風險控制體系等;

(三)籌建方案;

(四)保險公司章程草案;

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定投資人應當提交的有關材料;

(六)籌備組負責人、擬任董事長、總經理名單及本人認可證明;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第九條 中國保監(jiān)會應當對籌建保險公司的申請進行審查,自受理申請之日起6個月內作出批準或者不批準籌建的決定,并書面通知申請人。決定不批準的,應當書面說明理由。

第十條 中國保監(jiān)會在對籌建保險公司的申請進行審查期間,應當對投資人進行風險提示。

中國保監(jiān)會應當聽取擬任董事長、總經理對擬設保險公司在經營管理和業(yè)務發(fā)展等方面的工作思路。

第十一條 經中國保監(jiān)會批準籌建保險公司的,申請人應當自收到批準籌建通知之日起1年內完成籌建工作?；I建期間屆滿未完成籌建工作的,原批準籌建決定自動失效。

籌建機構在籌建期間不得從事保險經營活動?；I建期間不得變更主要投資人。

第十二條 籌建工作完成后,符合下列條件的,申請人可以向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請:

(一)股東符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定;

(二)有符合《保險法》和《公司法》規(guī)定的章程;

(三)注冊資本最低限額為人民幣2億元,且必須為實繳貨幣資本;

(四)有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員;

(五)有健全的組織機構;

(六)建立了完善的業(yè)務、財務、合規(guī)、風險控制、資產管理、反洗錢等制度;

(七)有具體的業(yè)務發(fā)展計劃和按照資產負債匹配等原則制定的中長期資產配置計劃;

(八)具有合法的營業(yè)場所,安全、消防設施符合要求,營業(yè)場所、辦公設備等與業(yè)務發(fā)展規(guī)劃相適應,信息化建設符合中國保監(jiān)會要求;

(九)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十三條 申請人提出開業(yè)申請,應當提交下列材料一式三份:

(一)開業(yè)申請書;

(二)創(chuàng)立大會決議,沒有創(chuàng)立大會決議的,應當提交全體股東同意申請開業(yè)的文件或者決議;

(三)公司章程;

(四)股東名稱及其所持股份或者出資的比例,資信良好的驗資機構出具的驗資證明,資本金入賬原始憑證復印件;

(五)中國保監(jiān)會規(guī)定股東應當提交的有關材料;

(六)擬任該公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷以及相關證明材料;

(七)公司部門設置以及人員基本構成;

(八)營業(yè)場所所有權或者使用權的證明文件;

(九)按照擬設地的規(guī)定提交有關消防證明;

(十)擬經營保險險種的計劃書、3年經營規(guī)劃、再保險計劃、中長期資產配置計劃,以及業(yè)務、財務、合規(guī)、風險控制、資產管理、反洗錢等主要制度;

(十一)信息化建設情況報告;

(十二)公司名稱預先核準通知;

(十三)中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第十四條 中國保監(jiān)會應當審查開業(yè)申請,進行開業(yè)驗收,并自受理開業(yè)申請之日起60日內作出批準或者不批準開業(yè)的決定。驗收合格決定批準開業(yè)的,頒發(fā)經營保險業(yè)務許可證;驗收不合格決定不批準開業(yè)的,應當書面通知申請人并說明理由。

經批準開業(yè)的保險公司,應當持批準文件以及經營保險業(yè)務許可證,向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù),領取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第三章 分支機構設立

第十五條 保險公司可以根據業(yè)務發(fā)展需要申請設立分支機構。

保險公司分支機構的層級依次為分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部或者營銷服務部。保險公司可以不逐級設立分支機構,但其在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務,應當首先設立分公司。

保險公司可以不按照前款規(guī)定的層級逐級管理下級分支機構;營業(yè)部、營銷服務部不得再管理其他任何分支機構。

第十六條 保險公司以2億元人民幣的最低資本金額設立的,在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請設立分公司,應當增加不少于人民幣2千萬元的注冊資本。

申請設立分公司,保險公司的注冊資本達到前款規(guī)定的增資后額度的,可以不再增加相應的注冊資本。

保險公司注冊資本達到人民幣5億元,在償付能力充足的情況下,設立分公司不需要增加注冊資本。

第十七條 設立省級分公司,由保險公司總公司提出申請;設立其他分支機構,由保險公司總公司提出申請,或者由省級分公司持總公司批準文件提出申請。

在計劃單列市申請設立分支機構,還可以由保險公司根據本規(guī)定第四條第三款指定的分支機構持總公司批準文件提出申請。

第十八條 設立分支機構,應當提出設立申請,并符合下列條件:

(一)上一年度償付能力充足,提交申請前連續(xù)2個季度償付能力均為充足;

(二)保險公司具備良好的公司治理結構,內控健全;

(三)申請人具備完善的分支機構管理制度;

(四)對擬設立分支機構的可行性已進行充分論證;

(五)在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請設立省級分公司以外其他分支機構的,該省級分公司已經開業(yè);

(六)申請人最近2年內無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的記錄,不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監(jiān)會立案調查的情形;

(七)申請設立省級分公司以外其他分支機構,在擬設地所在的省、自治區(qū)、直轄市內,省級分公司最近2年內無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的記錄,已設立的其他分支機構最近6個月內無受重大保險行政處罰的記錄;

(八)有申請人認可的籌建負責人;

(九)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十九條 設立分支機構,申請人應當提交下列材料一式三份:

(一)設立申請書;

(二)申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一年度經審計的償付能力報告;

(三)保險公司上一年度公司治理結構報告以及申請人內控制度;

(四)分支機構設立的可行性論證報告,包括擬設機構3年業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和市場分析,設立分支機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明;

(五)申請人分支機構管理制度;

(六)申請人作出的其最近2年無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的聲明;

(七)申請設立省級分公司以外其他分支機構的,提交省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的聲明;

(八)擬設機構籌建負責人的簡歷以及相關證明材料;

(九)中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第二十條 中國保監(jiān)會應當自收到完整申請材料之日起30日內對設立申請進行書面審查,對不符合本規(guī)定第十八條的,作出不予批準決定,并書面說明理由;對符合本規(guī)定第十八條的,向申請人發(fā)出籌建通知。

第二十一條 申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作?；I建期間不計算在行政許可的期限內。

籌建期間屆滿未完成籌建工作的,應當根據本規(guī)定重新提出設立申請。

籌建機構在籌建期間不得從事任何保險經營活動。

第二十二條 籌建工作完成后,籌建機構具備下列條件的,申請人可以向中國保監(jiān)會提交開業(yè)驗收報告:

(一)具有合法的營業(yè)場所,安全、消防設施符合要求;

(二)建立了必要的組織機構和完善的業(yè)務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度;

(三)建立了與經營管理活動相適應的信息系統(tǒng);

(四)具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人;

(五)對員工進行了上崗培訓;

(六)籌建期間未開辦保險業(yè)務;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十三條 申請人提交的開業(yè)驗收報告應當附下列材料一式三份:

(一)籌建工作完成情況報告;

(二)擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明;

(三)擬設機構營業(yè)場所所有權或者使用權證明;

(四)計算機設備配置、應用系統(tǒng)及網絡建設情況報告;

(五)業(yè)務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等制度;

(六)機構設置和從業(yè)人員情況報告,包括員工上崗培訓情況報告等;

(七)按照擬設地規(guī)定提交有關消防證明,無需進行消防驗收或者備案的,提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾;

(八)中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第二十四條 中國保監(jiān)會應當自收到完整的開業(yè)驗收報告之日起30日內,進行開業(yè)驗收,并作出批準或者不予批準的決定。驗收合格批準設立的,頒發(fā)分支機構經營保險業(yè)務許可證;驗收不合格不予批準設立的,應當書面通知申請人并說明理由。

第二十五條 經批準設立的保險公司分支機構,應當持批準文件以及分支機構經營保險業(yè)務許可證,向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù),領取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第四章機構變更、解散與撤銷

第二十六條 保險機構有下列情形之一的,應當經中國保監(jiān)會批準:

(一)保險公司變更名稱;

(二)變更組織形式;

(三)變更注冊資本;

(四)擴大業(yè)務范圍;

(五)變更注冊地、營業(yè)場所;

(六)保險公司分立或者合并;

(七)修改保險公司章程;

(八)變更出資額占有限責任公司資本總額5%以上的股東,或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東;

(九)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第二十七條 保險機構有下列情形之一,應當自該情形發(fā)生之日起15日內,向中國保監(jiān)會報告:

(一)變更出資額不超過有限責任公司資本總額5%的股東,或者變更持有股份有限公司股份不超過5%的股東,上市公司的股東變更除外;

(二)保險公司的股東變更名稱,上市公司的股東除外;

(三)保險公司分支機構變更名稱;

(四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第二十八條 保險公司依法解散的,應當經中國保監(jiān)會批準,并報送下列材料一式三份:

(一)解散申請書;

(二)股東大會或者股東會決議;

(三)清算組織及其負責人情況和相關證明材料;

(四)清算程序;

(五)債權債務安排方案;

(六)資產分配計劃和資產處分方案;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第二十九條 保險公司依法解散的,應當成立清算組,清算工作由中國保監(jiān)會監(jiān)督指導。

保險公司依法被撤銷的,由中國保監(jiān)會及時組織股東、有關部門以及相關專業(yè)人員成立清算組。

第三十條 清算組應當自成立之日起10日內通知債權人,并于60日內在中國保監(jiān)會指定的報紙上至少公告3次。

清算組應當委托資信良好的會計師事務所、律師事務所,對公司債權債務和資產進行評估。

第三十一條 保險公司撤銷分支機構,應當經中國保監(jiān)會批準。分支機構經營保險業(yè)務許可證自被批準撤銷之日起自動失效,并應當于被批準撤銷之日起15日內繳回。

保險公司合并、撤銷分支機構的,應當進行公告,并書面通知有關投保人、被保險人或者受益人,對交付保險費、領取保險金等事宜應當充分告知。

第三十二條 保險公司依法解散或者被撤銷的,其資產處分應當采取公開拍賣、協(xié)議轉讓或者中國保監(jiān)會認可的其他方式。

第三十三條 保險公司依法解散或者被撤銷的,在保險合同責任清算完畢之前,公司股東不得分配公司資產,或者從公司取得任何利益。

第三十四條 保險公司有《中華人民共和國國企業(yè)破產法》第二條規(guī)定情形的,依法申請重整、和解或者破產清算。

第五章 分支機構管理

第三十五條 保險公司應當加強對分支機構的管理,督促分支機構依法合規(guī)經營,確保上級機構對管理的下級分支機構能夠實施有效管控。

第三十六條 保險公司總公司應當根據本規(guī)定和發(fā)展需要制定分支機構管理制度,其省級分公司應當根據總公司的規(guī)定和當地實際情況,制定本省、自治區(qū)、直轄市分支機構管理制度。

保險公司在計劃單列市設立分支機構的,應當由省級分公司或者保險公司根據本規(guī)定第四條第三款指定的分支機構制定當地分支機構管理制度。

第三十七條 分支機構管理制度至少應當包括下列內容:

(一)各級分支機構職能;

(二)各級分支機構人員、場所、設備等方面的配備要求;

(三)分支機構設立、撤銷的內部決策制度;

(四)上級機構對下級分支機構的管控職責和措施。

第三十八條 保險公司分支機構應當配備必要數量的工作人員,分支機構高級管理人員或者主要負責人應當是與保險公司訂立勞動合同的正式員工。

第三十九條 保險公司分支機構在經營存續(xù)期間,應當具有規(guī)范和穩(wěn)定的營業(yè)場所,配備必要的辦公設備。

第四十條 保險公司分支機構應當將經營保險業(yè)務許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置,以備查驗。

第六章保險經營

第四十一條 保險公司的分支機構不得跨省、自治區(qū)、直轄市經營保險業(yè)務,本規(guī)定第四十二條規(guī)定的情形和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第四十二條 保險機構參與共保、經營大型商業(yè)保險或者統(tǒng)括保單業(yè)務,以及通過互聯網、電話營銷等方式跨省、自治區(qū)、直轄市承保業(yè)務,應當符合中國保監(jiān)會的有關規(guī)定。

第四十三條 保險機構應當公平、合理擬訂保險條款和保險費率,不得損害投保人、被保險人和受益人的合法權益。

第四十四條 保險機構的業(yè)務宣傳資料應當客觀、完整、真實,并應當載有保險機構的名稱和地址。

第四十五條 保險機構應當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定披露有關信息。

保險機構不得利用廣告或者其他宣傳方式,對其保險條款內容和服務質量等做引人誤解的宣傳。

第四十六條 保險機構對保險合同中有關免除保險公司責任、退保、費用扣除、現金價值和猶豫期等事項,應當依照《保險法》和中國保監(jiān)會的規(guī)定向投保人作出提示。

第四十七條 保險機構開展業(yè)務,應當遵循公平競爭的原則,不得從事不正當競爭。

第四十八條 保險機構不得將其保險條款、保險費率與其他保險公司的類似保險條款、保險費率或者金融機構的存款利率等進行片面比較。

第四十九條 保險機構不得以捏造、散布虛假事實等方式損害其他保險機構的信譽。

保險機構不得利用政府及其所屬部門、壟斷性企業(yè)或者組織,排擠、阻礙其他保險機構開展保險業(yè)務。

第五十條 保險機構不得勸說或者誘導投保人解除與其他保險機構的保險合同。

第五十一條 保險機構不得給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。

第五十二條 除再保險公司以外,保險機構應當按照規(guī)定設立客戶服務部門或者咨詢投訴部門,并向社會公開咨詢投訴電話。

保險機構對保險投訴應當認真處理,并將處理意見及時告知投訴人。

第五十三條 保險機構應當建立保險代理人的登記管理制度,加強對保險代理人的培訓和管理,不得唆使、誘導保險代理人進行違背誠信義務的活動。

第五十四條 保險機構不得委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售活動,不得向未取得合法資格的機構或者個人支付傭金或者其他利益。

第五十五條 保險公司應當建立健全公司治理結構,加強內部管理,建立嚴格的內部控制制度。

第五十六條 保險公司應當建立控制和管理關聯交易的有關制度。保險公司的重大關聯交易應當按照規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報告。

第五十七條 保險機構任命董事、監(jiān)事、高級管理人員,應當在任命前向中國保監(jiān)會申請核準上述人員的任職資格。

保險機構董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格管理,按照《保險法》和中國保監(jiān)會有關規(guī)定執(zhí)行。

第五十八條 保險機構應當依照《保險法》和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定管理、使用經營保險業(yè)務許可證。

第七章監(jiān)督管理

第五十九條 中國保監(jiān)會對保險機構的監(jiān)督管理,采取現場監(jiān)管與非現場監(jiān)管相結合的方式。

第六十條 保險機構有下列情形之一的,中國保監(jiān)會可以將其列為重點監(jiān)管對象:

(一)嚴重違法;

(二)償付能力不足;

(三)財務狀況異常;

(四)中國保監(jiān)會認為需要重點監(jiān)管的其他情形。

第六十一條 中國保監(jiān)會對保險機構的現場檢查包括但不限于下列事項:

(一)機構設立、變更是否依法經批準或者向中國保監(jiān)會報告;

(二)董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格是否依法經核準;

(三)行政許可的申報材料是否真實;

(四)資本金、各項準備金是否真實、充足;

(五)公司治理和內控制度建設是否符合中國保監(jiān)會的規(guī)定;

(六)償付能力是否充足;

(七)資金運用是否合法;

(八)業(yè)務經營和財務情況是否合法,報告、報表、文件、資料是否及時、完整、真實;

(九)是否按規(guī)定對使用的保險條款和保險費率報經審批或者備案;

(十)與保險中介的業(yè)務往來是否合法;

(十一)信息化建設工作是否符合規(guī)定;

(十二)需要事后報告的其他事項是否按照規(guī)定報告;

(十三)中國保監(jiān)會依法檢查的其他事項。

第六十二條 中國保監(jiān)會對保險機構進行現場檢查,保險機構應當予以配合,并按中國保監(jiān)會的要求提供有關文件、材料。

第六十三條 中國保監(jiān)會工作人員依法實施現場檢查;檢查人員不得少于2人,并應當出示有關證件和檢查通知書。

中國保監(jiān)會可以在現場檢查中,委托會計師事務所等中介服務機構提供相關專業(yè)服務;委托上述中介服務機構提供專業(yè)服務的,應當簽訂書面委托協(xié)議。

第六十四條 保險機構出現頻繁撤銷分支機構、頻繁變更分支機構營業(yè)場所等情形,可能或者已經對保險公司經營造成不利影響的,中國保監(jiān)會有權根據監(jiān)管需要采取下列措施:

(一)要求保險機構在指定時間內完善分支機構管理的相關制度;

(二)詢問保險機構負責人、其他相關人員,了解變更、撤銷的有關情況;

(三)要求保險機構提供其內部對變更、撤銷行為進行決策的相關文件和資料;

(四)出示重大風險提示函,或者對有關人員進行監(jiān)管談話;

(五)依法采取的其他措施。

保險機構應當按照中國保監(jiān)會的要求進行整改,并及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會。

第六十五條 中國保監(jiān)會有權根據監(jiān)管需要,要求保險機構進行報告或者提供專項資料。

第六十六條 保險機構應當按照規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送營業(yè)報告、精算報告、財務會計報告、償付能力報告、合規(guī)報告等報告、報表、文件和資料。

保險機構向中國保監(jiān)會提交的各類報告、報表、文件和資料,應當真實、完整、準確。

第六十七條 保險公司的股東大會、股東會、董事會的重大決議,應當在決議作出后30日內向中國保監(jiān)會報告,中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第六十八條 中國保監(jiān)會有權根據監(jiān)管需要,對保險機構董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話,要求其就保險業(yè)務經營、風險控制、內部管理等有關重大事項作出說明。

第六十九條 保險機構或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定,由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰;法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的,由中國保監(jiān)會責令改正,給予警告,對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款,但最高不得超過3萬元,對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款;涉嫌犯罪的,依法移交司法機關追究其刑事責任。

第八章 附則

第七十條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司分支機構設立適用本規(guī)定;中國保監(jiān)會之前作出的有關規(guī)定與本規(guī)定不一致的,以本規(guī)定為準。

對外資獨資保險公司、中外合資保險公司的其他管理,適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第七十一條 除本規(guī)定第四十二條和第七十二條第一款規(guī)定的情形外,外國保險公司分公司只能在其住所地的省、自治區(qū)、直轄市行政轄區(qū)內開展業(yè)務。

對外國保險公司分公司的其他管理,參照本規(guī)定對保險公司總公司的有關規(guī)定執(zhí)行,法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第七十二條 再保險公司,包括外國再保險公司分公司,可以直接在全國開展再保險業(yè)務。

再保險公司適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第七十三條 政策性保險公司、相互制保險公司參照適用本規(guī)定,國家另有規(guī)定的除外。

第七十四條 保險公司在境外設立子公司、分支機構、代表機構,應當經中國保監(jiān)會批準;其設立條件和管理,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

境內非保險機構在境外設立保險機構,應當經中國保監(jiān)會批準。

第七十五條 保險公司應當按照《保險法》的規(guī)定,加入保險行業(yè)協(xié)會。

第七十六條 本規(guī)定施行前已經設立的分支機構,無需按照本規(guī)定的設立條件重新申請設立審批,但應當符合本規(guī)定對分支機構的日常管理要求。不符合規(guī)定的,應當自本規(guī)定施行之日起2年內進行整改,在高級管理人員或者主要負責人資質、場所規(guī)范、許可證使用、分支機構管理等方面達到本規(guī)定的相關要求。

第七十七條 保險機構依照本規(guī)定報送的各項報告、報表、文件和資料,應當用中文書寫。原件為外文的,應當附中文譯本;中文與外文意思不一致的,以中文為準。

第七十八條 本規(guī)定中的日是指工作日,不含法定節(jié)假日;本規(guī)定中的以上、以下,包括本數。

第七十九條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。

第八十條 本規(guī)定自20__年10月1日起施行。中國保監(jiān)會2004年5月13日發(fā)布的《保險公司管理規(guī)定》(保監(jiān)會令〔2004〕3號)同時廢止。

第3篇 保險公司信息披露管理辦法煙草業(yè)

第一章 總 則

第一條為了規(guī)范保險公司的信息披露行為,保障投保人、被保險人和受益人的合法權益,促進保險業(yè)健康發(fā)展,根據《中華人民共和國國保險法》等法律、行政法規(guī),制定本辦法。

第二條本辦法所稱保險公司,是指經保險監(jiān)督管理機構批準設立,并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

本辦法所稱信息披露,是指保險公司向社會公眾公開其經營管理相關信息的行為。

第三條保險公司信息披露應當遵循真實、準確、完整、及時、有效的原則,不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

保險公司信息披露應當盡可能使用通俗易懂的語言。

第四條保險公司應當按照法律、行政法規(guī)和中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)的規(guī)定進行信息披露。

保險公司可以在法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的基礎上披露更多信息。

第五條中國保監(jiān)會根據法律和國務院授權,對保險公司的信息披露行為進行監(jiān)督管理。

第二章 信息披露的內容

第六條保險公司應當披露下列信息:

(一)基本信息;

(二)財務會計信息;

(三)風險管理狀況信息;

(四)保險產品經營信息;

(五)償付能力信息;

(六)重大關聯交易信息;

(七)重大事項信息。

第七條保險公司披露的基本信息應當包括公司概況和公司治理概要。

第八條保險公司披露的公司概況應當包括下列內容:

(一)法定名稱及縮寫;

(二)注冊資本;

(三)注冊地;

(四)成立時間;

(五)經營范圍和經營區(qū)域;

(六)法定代表人;

(七)客服電話和投訴電話;

(八)各分支機構營業(yè)場所和聯系電話;

(九)經營的保險產品目錄及條款。

第九條保險公司披露的公司治理概要應當包括下列內容:

(一)近3年股東大會(股東會)主要決議;

(二)董事簡歷及其履職情況;

(三)監(jiān)事簡歷及其履職情況;

(四)高級管理人員簡歷、職責及其履職情況;

(五)公司部門設置情況;

(六)持股比例在5%以上的股東及其持股情況。

第十條保險公司披露的上一年度財務會計信息應當與經審計的年度財務會計報告保持一致,并包括下列內容:

(一)財務報表,包括資產負債表、利潤表、現金流量表和所有者權益變動表;

(二)財務報表附注,包括財務報表的編制基礎,重要會計政策和會計估計的說明,重要會計政策和會計估計變更的說明,或有事項、資產負債表日后事項和表外業(yè)務的說明,對公司財務狀況有重大影響的再保險安排說明,企業(yè)合并、分立的說明,以及財務報表中重要項目的明細;

(三)審計報告的主要審計意見,審計意見中存在解釋性說明、保留意見、拒絕表示意見或者否定意見的,保險公司還應當就此作出說明。

實際經營期未超過3個月的保險公司年度財務報告可以不經審計。

第十一條保險公司披露的風險管理狀況信息應當與經董事會審議的年度風險評估報告保持一致,并包括下列內容:

(一)風險評估,包括對保險風險、市場風險、信用風險和操作風險等主要風險的識別和評價;

(二)風險控制,包括風險管理組織體系簡要介紹、風險管理總體策略及其執(zhí)行情況。

第十二條人身保險公司披露的產品經營信息是指上一年度保費收入居前5位的保險產品經營情況,包括產品的保費收入和新單標準保費收入。

第十三條財產保險公司披露的產品經營信息是指上一年度保費收入居前5位的商業(yè)保險險種經營情況,包括險種名稱、保險金額、保費收入、賠款支出、準備金、承保利潤。

第十四條保險公司披露上一年度的償付能力信息應當包括下列內容:

(一)公司的實際資本和最低資本;

(二)資本溢額或者缺口;

(三)償付能力充足率狀況;

(四)相比報告前一年度償付能力充足率的變化及其原因。

保險公司償付能力充足率不足的,應當說明原因。

第十五條保險公司披露的重大關聯交易信息應當包括下列內容:

(一)交易對手;

(二)定價政策;

(三)交易目的;

(四)交易的內部審批流程;

(五)交易對公司本期和未來財務及經營狀況的影響;

(六)獨立董事的意見。

重大關聯交易的認定和計算,應當符合中國保監(jiān)會的有關規(guī)定。

第十六條保險公司有下列重大事項之一的,應當披露相關信息并作出簡要說明:

(一)控股股東或者實際控制人發(fā)生變更;

(二)更換董事長或者總經理;

(三)當年董事會累計變更人數超過董事會成員人數的三分之一;

(四)公司名稱、注冊資本或者注冊地發(fā)生變更;

(五)經營范圍發(fā)生重大變化;

(六)合并、分立、解散或者申請破產;

(七)撤銷省級分公司;

(八)償付能力出現不足或者發(fā)生重大變化;

(九)重大戰(zhàn)略投資、重大賠付或者重大投資損失;

(十)保險公司或者其董事長、總經理因經濟犯罪被判處刑罰;

(十一)重大訴訟或者重大仲裁事項;

(十二)保險公司或者其省級分公司受到中國保監(jiān)會的行政處罰;

(十三)更換或者提前解聘會計師事務所;

(十四)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

第三章 信息披露的方式和時間

第十七條保險公司應當建立公司互聯網站,按照本辦法的規(guī)定披露相關信息。

第十八條保險公司應當在公司互聯網站披露公司的基本信息。

公司基本信息發(fā)生變更的,保險公司應當自變更之日起10個工作日內更新。

第十九條保險公司應當制作年度信息披露報告,年度信息披露報告應當包括本辦法第六條第(二)項至第(五)項規(guī)定的內容。

保險公司應當在每年4月30日前在公司互聯網站和中國保監(jiān)會指定的報紙上發(fā)布年度信息披露報告。

第二十條保險公司發(fā)生本辦法第六條第(六)項、第(七)項規(guī)定事項之一的,應當自事項發(fā)生之日起10個工作日內編制臨時信息披露報告,并在公司互聯網站上發(fā)布。

第二十一條保險公司不能按時進行信息披露的,應當在規(guī)定披露的期限屆滿前,在公司互聯網站公布不能按時披露的原因以及預計披露時間。

保險公司延遲披露的時間不得遲于規(guī)定披露期限屆滿后的第20個工作日。

第二十二條保險公司的互聯網站應當保留最近5年的公司年度信息披露報告和最近3年的臨時信息披露報告。

第二十三條保險公司在公司互聯網站和中國保監(jiān)會指定報紙以外披露信息的,其內容不得與公司互聯網站和中國保監(jiān)會指定報紙披露的內容相沖突,且不得早于公司互聯網站和中國保監(jiān)會指定報紙的披露時間。

第四章 信息披露的管理

第二十四條保險公司應當建立信息披露管理制度并報中國保監(jiān)會。保險公司的信息披露管理制度應當包括下列內容:

(一)信息披露的內容和基本格式;

(二)信息的審核和發(fā)布流程;

(三)信息披露事務的職責分工、承辦部門和評價制度;

(四)責任追究制度。

第二十五條保險公司董事會秘書負責管理公司信息披露事務。未設董事會的保險公司,應當指定公司高級管理人員管理信息披露事務。

保險公司應當將董事會秘書或者指定的高級管理人員、承辦信息披露事務的部門的聯系方式報中國保監(jiān)會。

第二十六條保險公司應當在公司互聯網站主頁的顯著位置設置信息披露專欄。

第二十七條保險公司應當加強公司互聯網站建設,維護公司互聯網站安全,方便社會公眾查閱信息。

第二十八條保險公司應當使用中文進行信息披露。同時披露外文文本的,中、外文文本內容應當保持一致;兩種文本不一致的,以中文文本為準。

第五章 附 則

第二十九條中國保監(jiān)會對保險產品經營信息和其他信息的披露另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

第三十條保險集團公司、政策性保險公司以及再保險公司不適用本辦法,但經營直接保險業(yè)務的保險集團公司除外。

經營直接保險業(yè)務的外國保險公司分公司參照適用本辦法。

第三十一條上市保險公司按照上市公司信息披露的要求已經披露本辦法規(guī)定的有關信息的,可免予重復披露。

第三十二條本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

第三十三條本辦法自2010年6月12日起施行。

第4篇 保險公司模版合規(guī)管理辦法

為了規(guī)范保險公司治理結構,加強保險公司合規(guī)管理,根據《中華人民共和國國公司法》、《中華人民共和國國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制訂本辦法。下面是小編整理的關于保險公司合規(guī)管理辦法,歡迎閱讀。

保險公司合規(guī)管理辦法

第一章 總則

第一條【制定目的】為了規(guī)范保險公司治理結構,加強保險公司合規(guī)管理,根據《中華人民共和國國公司法》、《中華人民共和國國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制訂本辦法。

第二條【合規(guī)相關定義】本辦法所稱的合規(guī)是指保險公司及其保險從業(yè)人員的保險經營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

本辦法所稱的合規(guī)風險是指保險公司及其保險從業(yè)人員因不合規(guī)的保險經營管理行為引發(fā)法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

第三條【合規(guī)管理】合規(guī)管理是保險公司通過建立合規(guī)治理機制,制定和執(zhí)行合規(guī)政策,開展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風險監(jiān)測、合規(guī)考核及合規(guī)培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為。

合規(guī)管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

保險公司應當按照本辦法規(guī)定,建立健全合規(guī)管理制度,完善合規(guī)管理組織架構,明確合規(guī)管理責任,構建合規(guī)管理體系,推動合規(guī)文化建設,有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險,確保公司穩(wěn)健運營。

第四條【合規(guī)文化】保險公司應當倡導和培育良好的合規(guī)文化,努力培育公司全體保險從業(yè)人員的合規(guī)意識,并將合規(guī)文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

保險公司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,促進保險公司內部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動。

第五條【集團合規(guī)管理】 保險集團公司應當建立集團整體的合規(guī)管理體系,加強對全集團合規(guī)管理的規(guī)劃、領導和監(jiān)督,提高集團整體合規(guī)管理水平。

各成員公司應當貫徹落實集團整體合規(guī)管理要求,對自身合規(guī)管理負首要責任。

第六條【合規(guī)外部監(jiān)督】中國保監(jiān)會及其派出機構依法對保險公司合規(guī)管理實施監(jiān)督檢查和評估。

第二章 董事會、監(jiān)事會和總經理的合規(guī)職責

第七條【董事會合規(guī)職責】保險公司董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任,履行以下合規(guī)職責:

(一)審議批準合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實施,并對實施情況進行年度評估;

(二)審議批準并向中國保監(jiān)會提交公司年度合規(guī)報告,對年度合規(guī)報告中反映出的問題,采取措施解決;

(三)決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及報酬事項;

(四)決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能;

(五)保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會專業(yè)委員會進行溝通;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。

第八條【董事會授權專業(yè)委員會履行合規(guī)職責】保險公司董事會可以授權專業(yè)委員會履行以下合規(guī)職責:

(一)審核公司年度合規(guī)報告;

(二)聽取合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門有關合規(guī)事項的報告;

(三)監(jiān)督公司合規(guī)管理,了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題,并向董事會提出意見和建議;

(四)公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責。

第九條【監(jiān)事會合規(guī)職責】保險公司監(jiān)事或者監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責:

(一)監(jiān)督董事和高級管理人員履行合規(guī)職責的情況;

(二)監(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī);

(三)對引發(fā)重大合規(guī)風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

(四)向董事會提出撤換公司合規(guī)負責人的建議,并附正當理由;

(五)依法調查公司經營中引發(fā)合規(guī)風險的異常情況,并可要求公司相關高級管理人員和部門協(xié)助;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。

第十條【總經理合規(guī)職責】保險公司總經理履行以下合規(guī)職責:

(一)根據董事會的決定建立健全公司合規(guī)管理組織架構,設立合規(guī)管理部門,并為合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門履行職責提供充分條件;

(二)審核公司合規(guī)政策,報經董事會審議后執(zhí)行;

(三)每年至少組織一次對公司合規(guī)風險的識別和評估,并審核年度公司合規(guī)管理計劃;

(四)審核并向董事會或者其授權的專業(yè)委員會提交公司年度合規(guī)報告;

(五)發(fā)現公司有不合規(guī)的經營管理行為的,應當及時制止并采取適當的補救措施,追究違規(guī)責任人的相應責任,并按規(guī)定進行報告;

(六)公司章程規(guī)定、董事會確定的其他合規(guī)職責。

保險公司分公司和中心支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規(guī)定的合規(guī)職責,以及保險公司確定的其他合規(guī)職責。

第三章 合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門

第十一條【合規(guī)負責人】保險公司應當設立合規(guī)負責人。

合規(guī)負責人是保險公司的高級管理人員。

合規(guī)負責人不得兼管公司的業(yè)務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

本條所稱的業(yè)務部門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業(yè)務的部門。

第十二條【合規(guī)負責人的任命和解聘】保險公司任命合規(guī)負責人,應當根據《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定申請核準該擬任人員的任職資格。

保險公司解聘合規(guī)負責人的,應當在解聘后10日內向中國保監(jiān)會報告并說明原因。

第十三條【合規(guī)負責人職責】保險公司合規(guī)負責人對董事會負責,接受董事會和總經理的領導,并履行以下職責:

(一)制定和修訂公司合規(guī)政策并報總經理審核;

(二)將董事會審議批準后的合規(guī)政策傳達給公司保險從業(yè)人員,并組織執(zhí)行;

(三)全面負責公司的合規(guī)管理工作,制訂公司年度合規(guī)管理計劃,并領導合規(guī)管理部門;

(四)向總經理、董事會或者其授權的專業(yè)委員會定期提出合規(guī)改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規(guī)行為;

(五)審核合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等合規(guī)文件;

(六)公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責。

第十四條【合規(guī)管理部門】保險公司總公司及省級分公司應當設置合規(guī)管理部門。

保險公司應當根據業(yè)務規(guī)模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他分支機構設置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。

保險公司分支機構的合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位及其合規(guī)人員,對上級合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

保險公司應當以合規(guī)政策或者其他正式文件的形式,確立合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的組織結構、職責和權利,規(guī)定確保其獨立性的措施。

第十五條【合規(guī)獨立性】保險公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨立性,并對其實行獨立預算和考評。

合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應當獨立于業(yè)務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

第十六條【合規(guī)部門職責】合規(guī)管理部門履行以下職責:

(一)協(xié)助合規(guī)負責人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)管理計劃,并推動其貫徹落實,協(xié)助高級管理人員培育公司的合規(guī)文化;

(二)組織協(xié)調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規(guī)管理規(guī)章制度;

(三)組織實施合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風險監(jiān)測,識別、評估和報告合規(guī)風險;

(四)撰寫年度合規(guī)報告;

(五)為公司新產品和新業(yè)務的開發(fā)提供合規(guī)支持,識別、評估合規(guī)風險;

(六)組織公司反洗錢等制度的制訂和實施;

(七)組織學習重要監(jiān)管文件,開展合規(guī)培訓,推動保險從業(yè)人員遵守行為準則,并向保險從業(yè)人員提供合規(guī)咨詢;

(八)審查公司重要的內部規(guī)章制度和業(yè)務規(guī)程,并根據法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動和發(fā)展,提出制訂或者修訂公司內部規(guī)章制度和業(yè)務規(guī)程的建議;

(九)保持與監(jiān)管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

(十)組織或者參與實施合規(guī)考核和問責;

(十一)董事會確定的其他合規(guī)管理職責。

合規(guī)崗位的具體職責,由公司參照前款規(guī)定確定。

第十七條【合規(guī)負責人和合規(guī)部門的權利】保險公司應當保障合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權利:

(一)為了履行合規(guī)管理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取信息;

(二)對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調查,可外聘專業(yè)人員或者機構協(xié)助工作;

(三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業(yè)委員會、董事會報告;

(四)董事會確定的其他權利。

董事會和高級管理人員應當支持合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員履行工作職責,并采取措施切實保障合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員不因履行職責遭受不公正的對待。

第十八條【合規(guī)人員配備】保險公司應當為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的專職合規(guī)人員。

保險集團公司、保險公司總公司專職合規(guī)人員數量不少于本級機構工作人員人數的3%。

保險公司省級分公司、中心支公司應當根據業(yè)務規(guī)模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規(guī)人員。

省級分公司專職合規(guī)人員的數量不少于兩名,中心支公司專職合規(guī)人員的數量不少于一名。

保險公司總公司和省級分公司應當為各部門配備兼職合規(guī)人員。

兼職合規(guī)人員負責本部門的日常合規(guī)管理,并配合公司合規(guī)管理部門工作。

保險公司應當建立兼職合規(guī)人員的激勵機制,促進兼職合規(guī)人員履職盡責。

有條件的保險公司應當為支公司、營業(yè)部或者營銷服務部配備兼職合規(guī)人員。

第十九條【合規(guī)人員資質】合規(guī)人員應當具有與其履行職責相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識,特別是應當具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內部管理制度的能力。

保險公司應當通過定期和系統(tǒng)的教育培訓提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。

第四章 合規(guī)管理

第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規(guī)管理框架,確保三道防線各司其職,協(xié)調配合,有效參與合規(guī)管理,形成合規(guī)管理的合力。

第二十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業(yè)務單位履行合規(guī)管理的第一道防線職責,對其職責范圍內的合規(guī)管理負有直接和第一位的責任。

其負責人應當勤勉盡職做好合規(guī)管理,兼職合規(guī)人員協(xié)助負責人進行合規(guī)管理。

保險公司各部門應當主動進行日常的合規(guī)管控,定期進行合規(guī)自查,并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風險信息或者風險點,支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風險監(jiān)測和評估。

第二十二條【第二道防線】 保險公司合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的第二道防線職責。

合規(guī)管理部門應當按照本辦法第十五條規(guī)定的職責,向公司各部門、業(yè)務單位的業(yè)務活動提供合規(guī)支持,組織、協(xié)調、監(jiān)督各部門和業(yè)務單位開展合規(guī)管理各項工作。

第二十三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責,對公司合規(guī)管理情況進行定期的獨立審計。

第二十四條【部門交流機制】保險公司應當在合規(guī)管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。

內部審計部門在審計結束后,應當將審計情況和結論通報合規(guī)管理部門;合規(guī)管理部門也可以根據合規(guī)風險的監(jiān)測情況主動向內部審計部門提出審計建議。

第二十五條【合規(guī)政策】保險公司應當制訂合規(guī)政策,經董事會審議通過后報中國保監(jiān)會備案。

合規(guī)政策是保險公司進行合規(guī)管理的綱領性文件,應當包括以下內容:

(一)公司進行合規(guī)管理的目標和基本原則;

(二)公司倡導的合規(guī)文化;

(三)董事會、高級管理人員的合規(guī)責任;

(四)公司合規(guī)管理框架和報告路線;

(五)合規(guī)管理部門的地位和職責;

(六)公司識別和管理合規(guī)風險的主要程序。

保險公司應當定期對合規(guī)政策進行評估,并視合規(guī)工作需要進行修訂。

第二十六條【行為準則】保險公司應當通過制定相關規(guī)章制度,明確保險從業(yè)人員行為準則,落實公司的合規(guī)政策,并為保險從業(yè)人員執(zhí)行合規(guī)政策提供指引。

保險公司應當制定公司工作崗位的業(yè)務操作程序和規(guī)范。

第二十七條【合規(guī)風險的識別、評估和監(jiān)測】保險公司應當定期組織識別、評估和監(jiān)測以下事項的合規(guī)風險:

(一)保險業(yè)務行為;

(二)保險資金運用行為;

(三)保險機構管理行為;

(四)其他可能引發(fā)合規(guī)風險的行為。

第二十八條【合規(guī)風險報告路線】保險公司應當明確合規(guī)風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業(yè)人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規(guī)人員向合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位的報告路線,各級合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位上報的路線,公司合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)負責人向總經理、董事會授權的專業(yè)委員會、董事會的報告路線。

保險公司應當規(guī)定報告路線涉及的每個人員和機構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規(guī)范要求。

第二十九條【合規(guī)審核】保險公司合規(guī)管理部門應當對下列事項進行合規(guī)審核:

(一)重要的內部規(guī)章制度和業(yè)務規(guī)程;

(二)重要的業(yè)務行為、資金運用行為和機構管理行為。

第三十條【合規(guī)調查】保險公司合規(guī)管理部門應當按照合規(guī)負責人、總經理、董事會及其授權的專業(yè)委員會的要求,在公司內進行各種合規(guī)調查。

合規(guī)調查結束后,合規(guī)管理部門應當就調查情況和結論制作報告,并報送提出調查要求的機構。

第三十一條【違規(guī)事件舉報】保險公司應當建立違規(guī)事件舉報機制,確保每一位保險從業(yè)人員都有權利和途徑舉報違規(guī)事件。

第三十二條【合規(guī)考核和問責】保險公司應當建立有效的合規(guī)考核和問責制度,將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規(guī)職責履行情況進行考核和評價,并追究違法違規(guī)事件責任人員的責任。

第三十三條【合規(guī)考核指標體系】 保險公司應當建立合規(guī)考核指標體系。

合規(guī)考核指標至少應當包含以下內容:

(一)違規(guī)情況等結果性指標;

(二)合規(guī)風險機制建設情況等過程性指標;

(三)否決性指標;

(四)其他合規(guī)指標。

保險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規(guī)權重不低于10%。

第三十四條【合規(guī)培訓】保險公司合規(guī)管理部門應當與公司相關培訓部門建立協(xié)作機制,制訂合規(guī)培訓計劃,開發(fā)有效的合規(guī)培訓和教育項目,定期組織合規(guī)培訓工作。

保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規(guī)培訓。

保險從業(yè)人員應當定期接受合規(guī)培訓。

第三十五條【合規(guī)管理信息系統(tǒng)】 保險公司應當逐步建立有效的合規(guī)管理信息系統(tǒng),或者通過現有信息系統(tǒng)保證在合規(guī)管理工作中能夠及時、準確獲取公司業(yè)務、資金運用、財務、基礎管理等合規(guī)管理工作所需的信息。

第三十六條【分支機構合規(guī)管理】 保險公司各分支機構主要負責人對其合規(guī)管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司合規(guī)管理制度,落實上級機構的要求,加強合規(guī)管理。

第五章 合規(guī)的外部監(jiān)督

第三十七條【監(jiān)管原則】中國保監(jiān)會根據保險公司發(fā)展實際,采取區(qū)別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規(guī)管理體系。

第三十八條【監(jiān)管機構對公司合規(guī)的監(jiān)督和評價】中國保監(jiān)會定期通過合規(guī)報告或者現場檢查等方式對保險公司合規(guī)管理工作進行監(jiān)督和評價,評價結果作為實施風險綜合評級(分類監(jiān)管)的重要依據。

中國保監(jiān)會派出機構對轄區(qū)內保險公司分支機構合規(guī)管理的有效性進行監(jiān)督和評價,評價結果作為實施分支機構風險綜合評級(分類監(jiān)管)的重要依據。

第三十九條【合規(guī)報告】保險公司應當在每年4月30日前向中國保監(jiān)會提交公司上一年度的年度合規(guī)報告。

保險公司董事會對合規(guī)報告的真實性、準確性、完整性負責。

公司年度合規(guī)報告應當包括以下內容:

(一)合規(guī)管理狀況概述;

(二)合規(guī)政策的制訂、評估和修訂;

(三)合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門的情況;

(四)重要業(yè)務活動的合規(guī)情況;

(五)合規(guī)評估和監(jiān)測機制的運行;

(六)存在的主要合規(guī)風險及應對措施;

(七)重大違規(guī)事件及其處理;

(八)合規(guī)培訓情況;

(九)合規(guī)管理存在的問題和改進措施;

(十)其他。

中國保監(jiān)會可以根據監(jiān)管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合規(guī)報告。

第四十條【監(jiān)管措施】 保險公司及其相關責任人違反本辦法規(guī)定的,中國保監(jiān)會可以采取以下監(jiān)管措施:

(一)責令限期改正;

(二)調整分類監(jiān)管評價;

(三)調整公司治理評級;

(四)監(jiān)管談話;

(五)行業(yè)通報;

(六)其他監(jiān)管措施。

對拒不改正或者情節(jié)嚴重的,依法予以處罰。

第四十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規(guī)管理,主動發(fā)現違法違規(guī)行為,消除或者減輕違法違規(guī)后果,落實內部責任追究,完善內部制度和業(yè)務流程并及時向中國保監(jiān)會或者其派出機構報告的,可依法免于追究責任或者從輕、減輕處理。

對于保險公司的違法違規(guī)行為,合規(guī)負責人或合規(guī)管理部門經證明已經履行風險提示、報告或制止職責的,可依法免于追究責任。

第六章 附則

第四十二條【適用范圍】本辦法適用于在中華人民共和國國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資產管理公司以及經中國保監(jiān)會批準成立的其他保險組織參照適用。

第四十三條【名詞】本辦法所稱保險公司分支機構,是指經保險監(jiān)督管理機構批準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務部以及各類專屬機構。

本辦法所稱保險從業(yè)人員,是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業(yè)人員。

第四十四條【解釋主體】本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。

中國保監(jiān)會2007年9月7日發(fā)布的《保險公司合規(guī)管理指引》(保監(jiān)發(fā)〔2007〕91號)同時廢止。

第5篇 j保險公司農村營銷服務部管理辦法

第一章總則

第一條為對農村營銷服務部進行統(tǒng)一、規(guī)范、科學的管理,特制定本辦法。

第二條本辦法中所稱“農村營銷服務部”指__保險代理藍山營業(yè)部壽險部根據營銷服務部管理辦法設在農村的機構。

第三條農村營銷服務部從事的一切活動必須遵守國家的法律、法規(guī)、規(guī)章和__保險代理藍山營業(yè)部的相關規(guī)定。

第二章組織管理

第四條(如:湖南省__保險代理公司壽險部)人事部門負責機構、負責人審批,個人業(yè)務部門負責發(fā)展規(guī)劃制訂、市場開拓與銷售隊伍管理。

第五條(如:市__保險代理藍山營業(yè)部壽險部個人業(yè)務管理部負責當地農村業(yè)務發(fā)展?jié)摿Φ姆治?、區(qū)域布局、本地發(fā)展規(guī)劃制訂,并設置專崗由專人負責管理。

第六條縣__保險代理藍山營業(yè)部壽險部負責農村營銷服務部的日常管理,由一名經理親自負責,并配備相稱的組訓人員。

第七條等級,如:分三個等級:部、分部、處。對外標準稱謂。

內部組織結構主要遵循血緣關系,以銷售分散性業(yè)務為主。

主管職責

第三章設立

設立原則在具備一定人口、經濟基礎,按照經濟區(qū)劃具有一定輻射效應,成熟一個設立一個原則設立。

申請設立資格:專職銷售人員達到20人,年度新單期交保費達到100萬元。

農村營銷服務部負責人資格:從業(yè)三年以上,無任何不良記錄,具有一定經營管理經驗,與__保險代理藍山營業(yè)部壽險部簽定勞動合同

設立程序:

第四章__保險代理藍山營業(yè)部壽險部管理

人員管理(包括負責人管理)

例會制度(部分晨會、可能部分周會)

財務管理

業(yè)務管理

風險管控

硬件配置(具體內容可做附件)

第五章待遇與考核

分服務部費用與負責人待遇。

服務部費用可分開辦與正常經營費用(與業(yè)績、等級掛鉤最高比例)

負責人待遇(可與業(yè)績、等級掛鉤最高比例)

考核:分對服務部考核與對個人考核

服務部考核

個人考核:如:延長考核期、降低q值等

第六章撤并

第七章附則

以下內容可充實上述內容。