- 目錄
第1篇 銀行結(jié)算賬戶管理合同
2023銀行結(jié)算賬戶管理編號：
人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議
重要提示
請甲方認(rèn)真閱讀本協(xié)議全文，尤其是帶有▲▲標(biāo)記的條款。如有疑義，請及時提請乙方予以說明。
甲 方：
法定代表人(負(fù)責(zé)人)：
法定地址：
通訊地址：
乙方：交通銀行
負(fù)責(zé)人：
通訊地址：
鑒于：
甲方向乙方提交《交通銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》(下稱“《開戶申請書》”)，申請開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(下稱“賬戶”)。
為明確雙方權(quán)利義務(wù)，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定及《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(下稱“《辦法》”)，甲方與乙方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。
本協(xié)議所稱“賬戶”或“銀行結(jié)算賬戶”，指乙方為甲方開立的人民幣單位活期存款賬戶。
第一條 賬戶的申請與開立
1.1賬戶內(nèi)容
(1)戶名： ;
(2)賬號： ;
(3)賬戶性質(zhì)：基本存款賬戶()一般存款賬戶( )
專用存款賬戶( )臨時存款賬戶( )
甲方的其他開戶資料信息以《開戶申請書》的記載為準(zhǔn)，開戶資料發(fā)生變更時，變更事項(xiàng)以《交通銀行變更單位銀行結(jié)算賬戶內(nèi)容申請書》的記載為準(zhǔn)。
1.2乙方應(yīng)于本協(xié)議生效后及時向甲方提供賬號，賬號在甲方賬戶存續(xù)期間具有專屬性，僅限于為甲方辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時使用。乙方應(yīng)于本協(xié)議生效后按照《辦法》規(guī)定為甲方開通賬戶。
1.3甲方開立的單位銀行結(jié)算賬戶，除注冊驗(yàn)資開立的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和貸款轉(zhuǎn)存的一般存款賬戶外，須在正式開立之日起三個銀行工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。
第二條 賬戶的使用
2.1乙方應(yīng)按照《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》及《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章所規(guī)定的支付結(jié)算種類和流程為甲方提供賬戶服務(wù)。
2.2乙方根據(jù)本協(xié)議向甲方提供的賬戶服務(wù)不包括網(wǎng)上銀行、電話銀行等乙方要求另行簽訂協(xié)議的賬戶服務(wù)。甲方需要該等服務(wù)的，雙方另行簽訂協(xié)議。
▲▲2.3乙方應(yīng)及時、準(zhǔn)確地完成甲方按照相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章及本協(xié)議的規(guī)定發(fā)出的收付結(jié)算指令，但對于錯誤、不明確、不完整或其他無法執(zhí)行的收付結(jié)算指令，乙方?jīng)]有義務(wù)執(zhí)行，亦不承擔(dān)任何責(zé)任。
2.4甲方使用賬戶應(yīng)按照《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》及《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定使用支付結(jié)算工具，遵守支付結(jié)算紀(jì)律，并遵循乙方的相關(guān)業(yè)務(wù)制度及操作慣例。
2.5甲方可以根據(jù)經(jīng)營需要自由選擇使用法律規(guī)定的各種支付結(jié)算工具，但應(yīng)以符合相關(guān)支付結(jié)算工具的使用條件為前提。
2.6甲方應(yīng)對賬戶交易的合法性和結(jié)算收付資金的合法性負(fù)責(zé)。
▲▲2.7賬戶使用及賬戶服務(wù)過程中，甲方應(yīng)按相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定及乙方公布的當(dāng)時有效的《交通銀行服務(wù)收費(fèi)名錄》及時足額支付相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于各種票據(jù)、憑證的工本費(fèi)、賬戶管理費(fèi)等。甲方授權(quán)乙方直接從所涉賬戶中扣收相關(guān)費(fèi)用。
▲▲2.8在甲方賬戶存續(xù)期間，乙方有權(quán)調(diào)整與賬戶或賬戶服務(wù)相關(guān)的收費(fèi)事項(xiàng)，包括但不限于調(diào)整收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)賬戶的類別、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)對象、收費(fèi)時間或收費(fèi)方式等。乙方設(shè)立新的收費(fèi)項(xiàng)目、調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或其他收費(fèi)事項(xiàng)的，將根據(jù)適用的法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定提前在交通銀行門戶網(wǎng)站、相關(guān)渠道或乙方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公告。甲方不同意公告內(nèi)容的，有權(quán)在公告執(zhí)行前依本協(xié)議的約定終止本協(xié)議。甲方在公告執(zhí)行后繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，視同接受公告內(nèi)容。
2.9甲方應(yīng)誠實(shí)配合并接受乙方根據(jù)《辦法》及國家相關(guān)規(guī)定對賬戶的年檢、對賬戶取現(xiàn)和對單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)規(guī)定、對專用存款賬戶的監(jiān)督、對臨時存款賬戶有效期限的管理，以及其他任何根據(jù)法律法規(guī)和行政規(guī)章對賬戶的管理工作。
2.10甲乙雙方應(yīng)對賬戶的結(jié)算收付情況進(jìn)行賬務(wù)核對。乙方應(yīng)定期按甲方賬戶收付發(fā)生額向甲方提供對賬單，甲方應(yīng)及時核對。對乙方發(fā)出的附有余額調(diào)節(jié)表的對賬單，甲方應(yīng)認(rèn)真核對，并在乙方規(guī)定的時間(20天)內(nèi)向乙方返回核對結(jié)果或確認(rèn)信息，逾期未發(fā)出或甲方逾期未向乙方查實(shí)的，視為甲方無異議。
2.11 甲乙雙方在網(wǎng)上銀行、電話銀行等其他服務(wù)協(xié)議中約定其他對賬、確認(rèn)方式的，按其約定辦理。
▲▲2.12 對因乙方操作失誤，將不屬于甲方的款項(xiàng)誤入甲方賬戶的，乙方有權(quán)自行劃回。
第三條 賬戶的變更和撤銷
3.1甲方變更名稱、法定代表人/負(fù)責(zé)人、住址或其他開戶資料的，應(yīng)按《辦法》的規(guī)定辦理賬戶變更手續(xù)或?qū)⒆兏马?xiàng)通知乙方并提交相關(guān)證明。
▲▲3.2甲方未按前款規(guī)定辦理賬戶變更手續(xù)或通知變更事項(xiàng)的，出現(xiàn)乙方無法按規(guī)定程序和時間與甲方對賬、賬戶往來的差錯無法及時糾正等情形，由此造成的損失由甲方自行承擔(dān)。
3.3甲方解散、宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、注銷、被撤并或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)按《辦法》的規(guī)定辦理賬戶撤銷手續(xù)，但甲方尚未清償乙方債務(wù)的除外。甲方未按前述規(guī)定辦理賬戶撤銷手續(xù)的，乙方有權(quán)按《辦法》的規(guī)定停止賬戶的對外支付。
3.4賬戶未發(fā)生收付活動的期限超過一年的，甲方應(yīng)于收到乙方通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同甲方自愿銷戶。乙方有權(quán)主動予以銷戶并將該賬戶結(jié)余的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入乙方設(shè)立的久懸未取款專戶，甲方有權(quán)憑對賬戶有支配權(quán)的合法證明文件，向乙方主張賬戶結(jié)余款項(xiàng)及其利息。
▲▲3.5撤銷賬戶時，甲方應(yīng)將各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證和開戶許可證交回乙方，無法交回的應(yīng)向乙方出具無法交回的證明。因上述資料未交回乙方而造成甲方損失的，由甲方自行承擔(dān)，致使乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第四條 預(yù)留簽章的使用與管理
4.1甲方應(yīng)按照乙方要求將簽章卡片預(yù)留乙方處。預(yù)留簽章卡片是使用賬戶的前提，甲方未按要求預(yù)留簽章卡片的，不得使用賬戶。
▲▲4.2凡使用甲方預(yù)留簽章簽發(fā)的支付結(jié)算憑證，均視為甲方發(fā)出的支付結(jié)算指令，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。
4.3甲方如需更換預(yù)留簽章，應(yīng)按照《辦法》及乙方的相關(guān)規(guī)定，向乙方提供相關(guān)證明文件，辦理預(yù)留簽章變更手續(xù)。甲方應(yīng)承擔(dān)預(yù)留簽章變更前使用原預(yù)留簽章所發(fā)出的支付結(jié)算指令的后果。
▲▲4.4甲方應(yīng)妥善管理預(yù)留簽章，遺失預(yù)留印章的，應(yīng)按照《辦法》及乙方相關(guān)規(guī)定及時向乙方申請辦理預(yù)留簽章的變更手續(xù)，未及時變更而造成甲方損失的，由甲方自行承擔(dān)，致使乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.5對于網(wǎng)上銀行、電話銀行等服務(wù)的轉(zhuǎn)賬支付依據(jù)，由甲方與乙方另行簽訂的協(xié)議約定。乙方也可以與甲方約定使用支付密碼，作為乙方審核甲方支付結(jié)算憑證的條件。
第五條 保密
乙方應(yīng)對甲方在申請開立、變更、撤銷賬戶及履行本協(xié)議過程中提供的資料和甲方賬戶的相關(guān)信息保密，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
▲▲第六條 甲方的陳述與保證
6.1甲方是依法設(shè)立、根據(jù)《辦法》的規(guī)定可以開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的法律主體，具備所有必要的權(quán)利能力，能以自身名義履行本協(xié)議的義務(wù)并承擔(dān)民事責(zé)任。
6.2簽署和履行本協(xié)議是甲方真實(shí)的意思表示，并取得簽署和履行本協(xié)議所必須的同意、批準(zhǔn)和授權(quán)，不存在任何法律上的瑕疵。
6.3 甲方在申請開立、變更和撤銷賬戶時以及在履行本協(xié)議過程中向乙方提交的所有文件、資料及在各申請書中填寫的信息都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的。
第七條 其他約定事項(xiàng)
▲▲第八條 違約
8.1甲方出現(xiàn)下列任一違約情形時，乙方有權(quán)停止賬戶的對外支付、停止為甲方提供任何賬戶服務(wù)、或者注銷甲方賬戶并終止本協(xié)議，并有權(quán)采取法律、法規(guī)規(guī)定的其它救濟(jì)措施：
(1)偽造、變造證明文件欺騙乙方開立賬戶;
(2)使用虛假證明文件騙取乙方辦理支付結(jié)算;
(3)違反《辦法》規(guī)定不及時撤銷賬戶;
(4)出租、出借賬戶;
(5)變更法定代表人/負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料記載事項(xiàng)后未在規(guī)定期限內(nèi)通知乙方;
(6)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù);
(7)在本協(xié)議第六條項(xiàng)下所做陳述與保證不真實(shí);
(8)違反本協(xié)議約定的義務(wù)。
8.2因甲方違約，造成乙方經(jīng)濟(jì)損失或?qū)е乱曳绞艿街袊嗣胥y行等監(jiān)管部門處罰的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
8.3因乙方錯誤執(zhí)行甲方支付結(jié)算指令，造成甲方經(jīng)濟(jì)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。但對于甲方的任何間接損失(包括但不限于甲方使用賬戶可以期待得到的利益或利潤的損失和任何商業(yè)信譽(yù)的損害)，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。
▲▲第九條 免責(zé)
9.1因執(zhí)行甲方支付結(jié)算指令而造成甲方經(jīng)濟(jì)損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。
9.2因不可抗力、第三方過失、系統(tǒng)故障或其他非乙方所能控制的事件致使乙方無法按規(guī)定或雙方約定執(zhí)行甲方支付結(jié)算指令的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。但乙方應(yīng)在知悉相關(guān)事件后及時采取相應(yīng)的措施防止損失擴(kuò)大。
第十條 法律適用
10.1除本協(xié)議另有約定外，本協(xié)議項(xiàng)下賬戶開立、使用、變更和撤銷過程中的所有事宜，均按《辦法》辦理。
10.2本協(xié)議的簽署及履行適用中華人民共和國法律。
第十一條 爭議解決
因本協(xié)議而發(fā)生的爭議，應(yīng)向乙方所在地有管轄權(quán)的法院提起訴訟。爭議期間，各方仍應(yīng)繼續(xù)履行未涉爭議的條款。
第十二條 其他條款
12.1 本協(xié)議下乙方對甲方的通知或函件，依甲方最后通知的通訊地址郵寄后，經(jīng)合理的郵遞時間后視為送達(dá)。
12.2本協(xié)議項(xiàng)下經(jīng)甲乙雙方簽署的《交通銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》、《交通銀行變更單位銀行結(jié)算賬戶內(nèi)容申請書》、《交通銀行撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》以及雙方確認(rèn)的相關(guān)文件、資料均為本協(xié)議不可分割的組成部分。
12.3本協(xié)議自甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字(或蓋章)并加蓋公章、乙方負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字(或蓋章)并加蓋業(yè)務(wù)章后生效。如甲方系個體工商戶的，甲方的簽章為甲方簽字。
12.4本協(xié)議正本壹式叁份，乙方持有貳份，甲方持有壹份，具有同等法律效力。
(本頁以下無正文)
甲方已通讀上述條款，乙方已應(yīng)甲方的要求作了相應(yīng)說明，甲方對所有內(nèi)容無異議。
甲方(公章) 乙方(業(yè)務(wù)章)
法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代表 負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表
(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)
年 月 日 年 月 日
第2篇 銀行結(jié)算帳戶申請書存款人類別
賬戶信息
存款人名稱
賬戶類型
（ ）基本存款賬戶 （ ）專用存款賬戶
（ ）一般存款賬戶 （ ）臨時存款賬戶
開戶許可證核準(zhǔn)號
年檢賬戶賬號
法人或負(fù)責(zé)人姓名
單位基本信息
證件類型
（ ）工商營業(yè)執(zhí)照副本
證件編號
有效期
（ ）政府人事部門（編制委員會）批文
（ ）事業(yè)單位法人證書
（ ）登記證書
（ ）社團(tuán)登記證書
（ ）組織機(jī)構(gòu)代碼證
（ ）其他
注冊地址
通訊地址
郵政編碼
聯(lián)系人
聯(lián)系電話
手機(jī)
本單位保證以上所填信息真實(shí)、完整、信息不真實(shí)、不完整引起的法律糾紛由本單位自行負(fù)責(zé)。
單位公章
年 月 日
以下由開戶銀行填寫
開戶銀行審核意見：
賬戶經(jīng)辦人（簽章）： 賬戶復(fù)核人（簽章）：
（業(yè)務(wù)公章）
第3篇 銀行結(jié)算賬戶申請書
單位負(fù)責(zé)人（）
存款人（公章）
年月日
經(jīng)辦人（簽章）
銀行（簽章）
年月日
（非核準(zhǔn)類賬戶除外）
經(jīng)辦人（簽章）
人民銀行（簽章）
年月日
第4篇 銀行結(jié)算帳戶申請書存款人名稱
（）一般存款賬戶（）臨時存款賬戶
單位公章
年月日
賬戶經(jīng)辦人（簽章）：賬戶復(fù)核人（簽章）：
（業(yè)務(wù)公章）
第5篇 銀行結(jié)算規(guī)定
銀行帳戶管理基本規(guī)定
凡在中國境內(nèi)開立人民幣存款帳戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、個體經(jīng)濟(jì)戶和個人（以下簡稱存款人）以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行），必須遵守帳戶管理辦法的規(guī)定。
外匯存款帳戶的開立、使用和管理，按照國家外匯管理局頒發(fā)的外匯帳戶管理規(guī)定執(zhí)行。
存款人在其帳戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。
存款人在銀行開立基本存款帳戶，實(shí)行由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開戶許可證制度。
銀行對存款人開立或撤銷帳戶，必須向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報。
存款人不得違反規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開立基本存款帳戶。
存款人不得在同一家銀行的幾個分支機(jī)構(gòu)開立一般存款帳戶。
存款人的帳戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動，不得出租和轉(zhuǎn)讓帳戶。
開戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對開立、撤銷的帳戶進(jìn)行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、 健全開銷戶登記制度，建立帳戶管理檔案，定期與存款人對帳。
開戶銀行對基本存款帳戶的撤銷，一般存款帳戶、臨時存款帳戶、專用存款帳戶的開立或撤銷，應(yīng)于開立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報。
基本存款帳戶的開立
下列存款人可以申請開立基本存款帳戶：
一、企業(yè)法人；
二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；
三、管理財政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財政部門；
四、實(shí)行財政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；
五、縣級（含）以上軍隊、武警單位；
六、外國駐華機(jī)構(gòu)；
七、社會團(tuán)體；
八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園；
九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；
十、私營企業(yè)、個體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶和個人。
存款人申請開立基本存款帳戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》正本；
二、中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文；
三、軍隊軍以上、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明；
四、單位對附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開戶的證明；
五、駐地有權(quán)部門對外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文；
六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議；
七、個人的居民身份證和戶口簿。
存款人申請開立基本存款帳戶，應(yīng)填制開戶申請書，上述規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立帳戶。
符合第
三、
四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個基本存款帳戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個基本存款帳戶。
存款人不得因開戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款帳戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款帳戶的，中國人民銀行不得對其核發(fā)開戶許可證。
結(jié)算須知
單位在結(jié)算憑證上的簽章，應(yīng)為該單位的財務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。
銀行辦理結(jié)算，給單位或個人的收、付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋該銀行的轉(zhuǎn)訖章；銀行給單位或個人的托收承付。委托收款的回單和向付款人發(fā)出的承付通知，應(yīng)加蓋該銀行的業(yè)務(wù)公章。
結(jié)算憑證上的記載事項(xiàng)，必須符合本辦法的規(guī)定。結(jié)算憑證上可以記載本辦法規(guī)定以外的其他記載事項(xiàng)，除國家和中國人民銀行另有規(guī)定外，該記載事項(xiàng)不具有支付結(jié)算的效力。
按照本辦法的規(guī)定必須在結(jié)算憑證上記載匯款人、付款人和收款人賬號的，賬號與戶名必須一致。
銀行辦理結(jié)算向外發(fā)出的結(jié)算憑證，必須于當(dāng)日至遲次日寄發(fā)；收到的結(jié)算憑證，必須及時將款項(xiàng)支付給結(jié)算憑證上記載的收款人。
責(zé)任編輯：歐陽倩
